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TÉCNICO LABORAL EN SERVICIOS Y OPERACIONES
MICROFINANCIERAS
Yeismi Natalia Rincón Torres
Instrutora Lorena Suarez Correa
Gloria Amparo Charria
Sitios web gratuitos GA2-210301089-ATA5-EV01.
25 de agosto de 2021
…
TÉCNICO LABORAL EN SERVICIOS Y OPERACIONES MICROFINANCIERAS
Fases o etapas de un microcrédito:
Promoción:
Esta etapa consiste en determinar la necesidad del cliente, consiste en incendios de corto
plazo a consumidores distribuidores o a los equipos de ventas que buscan incrementar la
compra de un producto o servicio con ello se realizan distintas dinámicas como visitas
puerta puerta alianzas estrategias de reuniones.
La estrategia promoción tiene el propósito de influir en la actitud y comportamiento del
cliente prospecto utilizando herramientas como publicidad
Solicitud de crédito:
Es la acción de pedido que tener algo la solicitud de crédito es el procedimiento que
consiste en pedir un préstamo a una entidad financiera
La solicitud está compuesta por una serie de documentos que solicita la entidad y los
cuales el solicitante debe presentar y cumplir con los requisitos exigidos para contar con la
aprobación
Es importante saber que la solicitud de un crédito no obliga al banco a conceder el
préstamo.
Recepción de documentos y garantías:

Son las operaciones que se hacen de verificación y control que una institución debe
realizar para la extinción de los documentos que son remitidos por una persona natural o
jurídica.
Con esto se lleva a cabo una revisión de los documentos básicos del crédito y la
verificación del estado de los bienes del cliente como garantía, son necesarios para
registro la vinculación de un trámite
Esto con el fin de actuación oportuna los destinaros así como el seguimiento los asientos
correspondientes de cada caso.
Verificación de domicilio y negocio:
Esta etapa con lleva a confirmar el terreno la empresa como entidad legal con datos
particulares, Residencial laborales, situación con tu negocio domicilio para certificar que la
persona es representante oficial del mismo Y qué cuenta con un respaldo del crédito.
Realice una investigación que le permita dar respuestas al siguiente

cuestionario:
a) ¿Qué características debe tener un vendedor o asesor?

Un vendedor o asesor debe tener siempre una energía positiva se imita para que pueda
transmitir al cliente una buena energía, debe ser perseverantes ya que es importante para
la presentación y el cierre de cualquier venta o servicio.
Debe conocer muy bien de lo que está hablando para darle seguridad a su cliente también
debe cumplir y etiqueta Qué la empresa o entidad no requiere ya que es una
representación de esta. Debe ser muy educado Y ser seguro de sí mismo para transmitir
confianza y que la comunicación con sus clientes sea más fácil debe ser honesto conciso
con su cliente
b) ¿Qué es un portafolio de productos y servicios? ¿Cuáles productos y
servicios ofertan las microfinancieras?
Los portafolios de productos o servicios son los documentos de los cuales se incluyen la
información fundamental sobre la empresa. Se incluyen los aspectos relacionados a la
historia de la empresa y sus objetivos y habla de los servicios y productos qué Presta a
sus clientes y la información relacionada con ellos
Cuenta corriente
Cuenta de ahorro
Tarjetas débito
CDT e inversión
Tarjetas de crédito
Créditos y microcréditos
Portafolio de vivienda
c) ¿Qué es la asesoría integral? ¿Qué relación tiene con la experiencia
de compra y necesidades del cliente?
la asesoría es la labor de un profesional o una empresa destinada al asesoramiento,
control y supervisión de la actividad económica de una persona física o jurídica. Estos
servicios pertenecen al ámbito económico y jurídico y, en este caso en concreto, el
asesoramiento es sobre las relaciones laborales de la misma.
Una asesoría laboral hace referencia al tipo de orientación que un profesional brinda en
relación con las labores de los trabajadores y los contratos que gestionan los mismos.
Quienes la ofrecen realizan y verifican contratos, las diligencias en Seguridad Social,
d) ¿Por qué es importante conocer a los competidores?
Debemos conocer y comprender cómo actúan, en la comunicación con los clientes
similares a las suyas Estación como un ejemplo comprobando si realmente es una
estrategia afectiva o no esta estrategia competitiva nos garantiza una mayor satisfacción
de los clientes y consumidores pidiendo tener una ventaja sobre ellos al estudiar
comportamiento para así mejorar sus productos y servicios para satisfacer cada vez mejor
las necesidades de sus clientes
e) ¿A qué hacen referencia los “términos y condiciones”? ¿Para qué
sirven?
Son un conjunto de términos legales definidos por el propietario de una página
wed, empresa o entidad. Los Términos son un acuerdo entre el propietario del sitio
web, empresa o entidad y los usuarios o trabajares o clientes; detallan las políticas
y procedimientos realizados por el sitio. Convenio de dos o tratado en tres o más,
donde se comprometen a llevar acabo un objetivo común y se entiende como un
contrato en términos legales.
f) ¿Qué son las técnicas de venta? Nombre las que consideran más
importantes y que pueden ser aplicables al momento de realizar la
promoción o entrevista de un microcrédito.
Las técnicas de ventas son métodos que aplican los asesores
financieros para poder vender de manera más eficiente con el
propósito de alcanzar el objetivo propuesto en la entidad para la que
trabaja y ayudan a centrarse en la necesidad del cliente
https://www.google.com/url?sa=i&url=https%3A%2F
%2Feconomipedia.com%2Fdefiniciones%2Ftecnicas-de-
venta.html&psig=AOvVaw3aXxBzCuQ4AZGrxBKEMKBL&ust=1630010
344683000&source=images&cd=vfe&ved=0CAwQjhxqFwoTCMibwfK
DzfICFQAAAAAdAAAAABAD
g) ¿A qué hacen referencia las ventas presenciales y no presenciales?

Es una venta directa o personal, la venta presencial implica que un
vendedor utiliza métodos de comunicación y persuasión para
convencer a un cliente potencial de que realice una compra. Todo ello,
sin la presencia de ningún tipo de medio electrónico ni de terceras
partes implicadas.
Mientras
h) ¿Qué son las ventas cruzadas? Si vende un microcrédito, ¿Que más se
le puede ofrecer al cliente en una venta cruzada?
Es una estrategia que se utiliza para que un cliente gaste más. Su
objetivo principal es que el consumidor le genera más ingresos a las
empresas comprando productos y servicios relacionados con el que ya
está adquiriendo.
Consiste en ofrecer más productos al cliente en el momento de una
compra, o incluso colocar aquellos menos populares haciendo “más
visible lo invisible”, tanto en las tiendas físicas como en los negocios
i) Imagine que usted está realizando publicidad en su zona de la
entidad para la que trabaja. ¿Cómo abordaría usted a un cliente?
Primero que todo sería un cordial saludo hacer presentación e

identificación, identificar el tipo de cliente Para así poder ofrecer cada
uno de los servicios de las microfinancieras le puedo ofrecer para su
negocio.
Y preguntarle si le interesa y explicarle más afondo las ventajas
Lograr que el cliente se sienta como y en confianza en la conversación
y se convenza de tener los servicios.
j) ¿Cuáles son los parámetros de una entrevista para vender un
microcrédito tanto en su fase inicial de promoción, como en la
segunda visita donde se explican las políticas de la microfinanciera?
Siempre ser atento con el cliente y tener perseverancia para llevar el
proceso hasta la fase final siendo muy explícito y siempre escuchando
al cliente teniendo seguridad en lo que decimos y hacemos.
k) ¿Cómo se vende un seguro?
1. Haz un Plan de Márketing y coordina acciones.
2. Elige correctamente los tipos de seguros a promocionar.
3. Utiliza el DAFO, tanto global como por tipo de seguro.
4. Define tu «Buyer Persona»
5. Mide la rentabilidad de cada campaña.
6. Estandariza tareas del proceso de venta.
7. Demuestra que eres un experto en ese ramo o tipo de seguro.
l) ¿Cómo se puede hacer marketing digital?
Establece tu misión como empresa.

Analiza el mercado.
Desarrolla tu Buyer Persona.
Define los objetivos a conseguir.
Pauta las estrategias a seguir y define los canales de actuación.
Calendariza.
Revisión del trabajo y optimización.
Por favor exponga a través de una página web la investigación que realizó
de los puntos 1 y 2, puede
Usar Wix. Cabe agregar que esta actividad puede ser grupal.
https://yeinrincon.wixsite.com/my-site
Formulario Google
https://docs.google.com/forms/d/e/1FAIpQLSeBz6WZ8H0NanQh93ylLn8uz
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nk&utm_source=publishsharelink
BIBLIOGRAFIA:
https://microfinanzasglobal.com/definicion/
https://eryilodi0904.wixsite.com/microcredito/productos
https://es.scribd.com/document/518205631/SITIOS-WEB

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a) ¿Qué características debe tener un vendedor o asesor?

g) ¿A qué hacen referencia las ventas presenciales y no presenciales?

Primero que todo sería un cordial saludo hacer presentación e

l) ¿Cómo se puede hacer marketing digital?

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