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    GA4 ATA7 Taller01

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    YENNY ZUGEY HAMANN CARRERO
    Este documento describe un taller de aprendizaje sobre la aplicación de técnicas de comprobación de información de clientes para evaluar solicitudes microfinancieras. El taller enseña a identificar, comprender y aplicar técnicas como consultas a bases de datos, centrales de riesgo y visitas de campo para verificar datos de identidad, comportamiento crediticio y ubicación de clientes. El objetivo es enseñar a los participantes a validar información de clientes para mitigar riesgos en el proceso de crédito.

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    Título original

    GA4-ATA7-Taller01

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    Este documento describe un taller de aprendizaje sobre la aplicación de técnicas de comprobación de información de clientes para evaluar solicitudes microfinancieras. El taller enseña a identificar, comprender y aplicar técnicas como consultas a bases de datos, centrales de riesgo y visitas de campo para verificar datos de identidad, comportamiento crediticio y ubicación de clientes. El objetivo es enseñar a los participantes a validar información de clientes para mitigar riesgos en el proceso de crédito.

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    Versión: 01

    Código:
    GFPI-F-132

    GESTIÓN DE LA FORMACIÓN PROFESIONAL INTEGRAL

    TALLER DE APRENDIZAJE

    Denominación del Técnico laboral en servicios y operaciones microfinancieras


    programa o módulo
    de formación: Módulo 2: Evaluar solicitudes microfinancieras

    Actividad técnica de Aplicar las técnicas de comprobación de la información, de acuerdo con la


    aprendizaje - ATA: 7 normatividad vigente.

    Técnicas de comprobación de la
    Nombre del taller: información del cliente, como N°: GA4-ATA7-Taller01
    herramienta de validación.

    Objetivo de Aplicar las técnicas de comprobación de la información, que permitan mitigar el


    aprendizaje del taller: riesgo de crédito.

    Con base en el material propuesto se identifican, comprenden y aplican, las técnicas


    Descripción del taller:
    de comprobación, uso y aplicabilidad.

    Preparación (recursos Recursos tecnológicos: Internet, computador, aplicaciones virtuales.


    y medios): Medios: páginas web, videos.

    Tiempo de ejecución: 20 horas

    • Concepto.de. (5 de agosto de 2020). Técnica. https://concepto.de/tecnica/


    • El lago de los Business. (20 de noviembre de 2019). Buró de Crédito ¿Salir del
    buró SIN Pagar? Consultar Gratis y Tips para mejorar tu historial (Archivo de
    video). Youtube. https://www.youtube.com/watch?v=gvBnr3xMmII
    • Microfinanzasglobal. (s.f.). Análisis de Crédito: La Mejor Guía para una buena
    Evaluación Crediticia en Microfinanzas. https://microfinanzasglobal.com/analisis-
    Bibliografía y
    de-credito/
    webgrafía:
    • Morales Castro, J. A. y Castro. Arturo M. (2015). Crédito y cobranza. Grupo
    Editorial Patria. https://elibro-
    net.bdigital.sena.edu.co/es/ereader/senavirtual/39380?page=134
    • Sánchez, V. Abril 17 de 2017). Gestión del Riesgo de Crédito: Evaluación
    Crediticia en Microfinanzas (Archivo de vodeo). Youtube.
    https://www.youtube.com/watch?v=fYm_UNU2siA&t
    DESARROLLO DEL TALLER

    1. Ejercicio de afianzamiento

    Estimado aprendiz, consulte de forma individual el link https://concepto.de/tecnica/

    Dentro de estas Técnicas de comprobación de la información, tenemos:

    • Aplicativos de entidad financiera con Registraduría, para verificar la autenticidad del documento de
    identidad.
    • Consulta a las centrales de riesgo, para verificar el comportamiento financiero y moras mayores a 30
    días.
    • Base de datos interna de la entidad financiera, para comprobar el comportamiento financiero menor a
    30 días, dentro de la entidad financiera.
    • Llamadas telefónicas para constatar información que el cliente registra en los formularios como son
    las referencias familiares.
    • Visitas al negocio o a la casa del cliente, como comprobación de dirección e información.
    • Verificación zonal, para comprobar en su entorno más cercano con vecinos y conocidos; información
    como: antigüedad del negocio en el sitio, e información relevante de cliente o futuro cliente.

    Elabore un libro virtual presentando una historia, con las Técnicas de comprobación de la información,
    presentadas anteriormente.

    Los parámetros mínimos para presentar el libro virtual son:

    • Incluir las 6 técnicas expuestas.


    • Debe incluir personajes, imágenes y texto.
    • Debe presentar índice de contenidos interactivos.
    • Navegable.
    • Llevar una secuencia lógica.
    • Aplicar las normas gramaticales y ortográficas.
    • Contener redacción coherente.
    • Creativo.

    Puede usar la aplicación Storyjumper https://www.storyjumper.com/

    Para ver el tutorial:


    Haga clic sobre el siguiente enlace: https://www.youtube.com/watch?v=RdSpxxSOZ5M

    De forma individual, analice la definición de referencia comercial que se describe a continuación.

    “Una referencia comercial es un documento que empresas o entidades jurídicas utilizan para referirse, por lo
    general, a una persona o a una tercera empresa o institución. Con este documento, se comprueba la
    confiabilidad de la persona con la que se está tratando”. Fuente: https://n9.cl/iv6ri

    Realice un collage que plasme el concepto y la importancia de las referencias comerciales, como soporte
    documental de un cliente; socialice con el grupo y con su instructor.

    En grupo de trabajo autónomo, consultar el link https://n9.cl/19a5i; aquí encontrara información sobre
    referenciación zonal y referenciación personal o familiar; elabore una mapa mental que refleje la importancia
    de la referenciación en el microcrédito.

    Con un grupo de trabajo consultar el link http://asomicrofinanzas.com.co/wp-


    content/uploads/2019/pdfs/Manual%20Metodologico%20para%20Microcredito.pdf, páginas 13-17; elabore un
    padlet o muro digital sobre las fases, para comprobar la información suministrada por los clientes, en una
    solicitud.

    En GAES consulte el link http://www.cfa.com.co/pdf/formulario_vinculacion_y_solicitud_microcredito.pdf,


    diligencie el formulario e interprete la composición de la información solicitada en mesa redonda, socialice con
    el grupo y con su instructor.

    El gráfico 1 consolida las técnicas de comprobación de la información; consulte el libro: Morales Castro, J. A.
    y Castro. Arturo, M. (2015). Crédito y cobranza. Grupo Editorial Patria. https://elibro-
    net.bdigital.sena.edu.co/es/ereader/senavirtual/39380?page=134 Capítulo 5; para ingresar a la consulta en la
    biblioteca Sena, usuario y contraseña, su número de identificación.
    Gráfico 1

    Elabore un cuadro sinóptico que plasme las características y las variables que componen cada técnica de
    análisis; socialícelo con su GAES y, posteriormente, en una mesa redonda, sustente ante el grupo y el
    instructor.

    El gráfico 2, presenta el procedimiento de comprobación de la información suministrada por el cliente.

    Gráfico 2

    Elaboración propia: Zoraida Salazar.

    Con base en el gráfico 2, de forma individual, profundice en el proceso de consultas de las fuentes de
    información de clientes y responda las preguntas que se proponen.
    Posteriormente, junto con su GAES, realice un flujograma que identifique el orden y las fases que se deben
    cumplir para el análisis de una solicitud que permita verificar el cumplimiento de requisitos y los soportes
    documentales del cliente.

    • Consulte el link https://www.youtube.com/watch?v=fYm_UNU2siA y extracte, lo que a juicio individual


    y del grupo, aporta al trabajo propuesto.
    • Consulte el link https://www.youtube.com/watch?v=gvBnr3xMmII, buró de crédito.
    • Consulte el link https://microfinanzasglobal.com/analisis-de-credito/, análisis técnicas de
    comprobación.
    • Consulte la publicación: http://asomicrofinanzas.com.co/wp-
    content/uploads/2019/pdfs/Manual%20Metodologico%20para%20Microcredito.pdf, manual de
    microcrédito.

    2. Ejercicio de apropiación – Tabla

    Es este el momento para que demuestre lo aprendido, validando el cumplimiento de los requisitos y
    aplicando las técnicas de comprobación, de acuerdo con la guía técnica.

    Actividad propuesta:

    • Trabajo colaborativo, organizado por grupos de trabajo autónomos.


    • Valide el cumplimiento de requisitos establecidos según guía técnica.

    Instrumento de
    FASE ACTIVIDAD ENTREGABLE
    evaluación
    Preparar un expediente crediticio con
    Lista de chequeo de
    FASE 1 acompañamiento de su instructor Expediente crediticio.
    producto.
    técnico.
    Los expedientes crediticios serán Técnicas aplicadas en la
    reasignados a los grupos de trabajo y verificación y comprobación
    Lista de chequeo de
    FASE 2 tendrán la responsabilidad de aplicar de la información, que validen
    producto.
    las técnicas aprendidas y la validación el cumplimiento de los
    del cumplimiento de los requisitos. requisitos.
    Presentación del expediente y
    Sustentación del trabajo en mesa las técnicas aplicadas que Lista de chequeo de
    FASE 3 redonda. validen el cumplimiento de los desempeño.
    requisitos.

    3. Entregue la evidencia, a través del espacio disponible en la plataforma.

    Control de documento:

    Nombre Fecha
    Autor(es) Zoraida Salazar Serrano
    Noviembre 2020
    Vilma Andrea Baracaldo Neira
    Luis Fernando Botero Mendoza Febrero de 2021

    Rafael Neftalí Lizcano Reyes Febrero de 2021

    Ana Catalina Córdoba Sus Marzo de 2021

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