ACTIVIDAD 2

 
 
Xiomara Palomino Amaya ID: 665955
Nohora Esperanza Varón Quimbayo ID: 540420
Luisa Fernanda Medina ID: 668621
William Fauricio Pompeyo ID 678333  

Materia:
MATEMATICAS FINANCIERA
NRC 24430  

Docente:
Ivo Alfonso Rengifo Silva  
 
 
Corporación Universitaria Minuto de Dios
Administración de Empresas
Ibagué
2021
1. Juan André s recibe un pré stamo universitario de $1.520.000, que deberá pagar en una sola c
efectuado el desembolso. La entidad le cobra un interé s compuesto del 2,6520% mensual. ¿Cuá l se
estudiante una vez cumplido el plazo?Por favor,elabore el diagrama de flujo de caja.

VARIABLE DATOS RESULTADO

VA $ 1,520,000.00
VF $ 2,080,468.70
N° PER 12
TASA DE INTERES 2.65%

MONTO DEUDA
MES

0
2080468.700227 1 $ 1,560,283
$ 2,080,468.70 2 $ 1,601,634
1 3 $ 1,644,080
4 $ 1,687,652
5 $ 1,732,378
6 $ 1,778,289
7 $ 1,825,417
8 $ 1,873,795
9 $ 1,923,454
10 $ 1,974,429
11 $ 2,026,756
12 $ 2,080,469
e deberá pagar en una sola cuota doce meses despué s de
del 2,6520% mensual. ¿Cuá l será el valor que deberá pagar el
de flujo de caja.

FLUJO DE CAJA- INTERESES

INTERESES DEUDA 60000

$ 1,520,000
50000
$ 40,283 $ 1,560,283
$ 41,351 $ 1,601,634 40000
$ 42,446 $ 1,644,080
$ 43,571 $ 1,687,652 30000
$ 44,726 $ 1,732,378
$ 45,911 $ 1,778,289 20000
$ 47,128 $ 1,825,417
10000
$ 48,377 $ 1,873,795
$ 49,659 $ 1,923,454
0
$ 50,975 $ 1,974,429 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 1
$ 52,326 $ 2,026,756
$ 53,713 $ 2,080,469
A- INTERESES

5 6 7 8 9 10 11 12
1. Juan Esteban decide guardar, en el Banco del Ahorro, $2.380.000. Esta entidad financiera le reconoce
interé s compuesto del 4,8763% trimestral. Pasado un añ o y seis meses, Juan Esteban retira su dine
¿Cuá l es la suma que le entregará el banco? Por favor,elabore el diagrama de flujo de caja.

VARIABLE DATOS RESULTADO

VA $ 2,380,000.00
VF $ 3,166,949.22
N° PER 6
TASA DE INTE 4.88%

MONTO MONTO
TRIMESTRE AHORRO INTERESES
RECIBIDO
0 $ 2,380,000
1 $ 2,496,056 $ 116,056 $ 2,496,056
2 $ 2,617,771 $ 121,715 $ 2,617,771
3 $ 2,745,421 $ 127,650 $ 2,745,421
4 $ 2,879,296 $ 133,875 $ 2,879,296
5 $ 3,019,700 $ 140,403 $ 3,019,700
6 $ 3,166,949 $ 147,250 $ 3,166,949
ntidad financiera le reconoce un
Juan Esteban retira su dinero.
a de flujo de caja.

INTERESES Como el dinero actual se invierte en un ahorro

6
5

4
3
2

1
0

0 20000 40000 60000 80000 100000 120000 140000 160000

INTERESES
o actual se invierte en un ahorro va hacia abajo
1. Juliana del Pilar se acerca hoy al banco y retira$5.500.500 de un CDT que depositó hace 30
bimestres. El banco le reconocía una tasa de interés compuesto del 1,0725% mensual. Por
favor,elabore el diagrama de flujo de caja.

VARIABLE DATOS RESULTADO

CAPITAL INICIAL $ 2,900,158.21 GANANCIA
CAPITAL RECIBIDO $ 5,500,500.00 $ 2,600,341.79
N° PER 60
TASA DE INTERES 1.07%

MES INTERESES FAVOR

0 $ 2,900,158.21
1 $ 2,931,262.40
2 $ 2,962,700.19
3 $ 2,994,475.15
4 $ 3,026,590.90
5 $ 3,059,051.09
6 $ 3,091,859.41
7 $ 3,125,019.60
8 $ 3,158,535.44
9 $ 3,192,410.73
10 $ 3,226,649.33
11 $ 3,261,255.15
12 $ 3,296,232.11
13 $ 3,331,584.20
14 $ 3,367,315.44
15 $ 3,403,429.90
16 $ 3,439,931.68
17 $ 3,476,824.95
18 $ 3,514,113.90
19 $ 3,551,802.77
20 $ 3,589,895.85
21 $ 3,628,397.49
22 $ 3,667,312.05
23 $ 3,706,643.97
24 $ 3,746,397.73
25 $ 3,786,577.84
26 $ 3,827,188.89
27 $ 3,868,235.49
28 $ 3,909,722.32
29 $ 3,951,654.09
30 $ 3,994,035.58
31 $ 4,036,871.61
32 $ 4,080,167.06
33 $ 4,123,926.85
34 $ 4,168,155.97
35 $ 4,212,859.44
36 $ 4,258,042.36
37 $ 4,303,709.86
38 $ 4,349,867.15
39 $ 4,396,519.48
40 $ 4,443,672.15
41 $ 4,491,330.53
42 $ 4,539,500.05
43 $ 4,588,186.19
44 $ 4,637,394.49
45 $ 4,687,130.54
46 $ 4,737,400.02
47 $ 4,788,208.63
48 $ 4,839,562.17
49 $ 4,891,466.47
50 $ 4,943,927.45
51 $ 4,996,951.07
52 $ 5,050,543.37
53 $ 5,104,710.45
54 $ 5,159,458.47
55 $ 5,214,793.66
56 $ 5,270,722.32
57 $ 5,327,250.82
58 $ 5,384,385.59
59 $ 5,442,133.12
60 $ 5,500,500.00
itó hace 30
ensual. Por

MES
70

60

50

40

30

20

10

0
1 4 7 10 13 16 19 22 25 28 31 34 37 40 43 46 49 52 55 58 61

MES
1. Camilo Corredor se acerca al Banco Ahorrito a pagar $12.300.700, que incluyen el
pago de capital e intereses, de un cré dito que tomó hace 6 semestres con una tasa de
interé s compuesto del 2,2829% bimestral.¿Cuá l fue el valor inicial del pré stamo?

VARIABLE DATOS RESULTADO

VA $ 8,193,608.96
VF $ 12,300,700.00
N° PER 18
TASA DE INTERES 2.28%

INFORMACION BIMESTRAL
BIMESTRE INTERES MONTO
0 $ 0.00 $ 8,193,608.96
1 $ 187,051.90 $ 8,380,660.86
2 $ 191,322.11 $ 8,571,982.96
3 $ 195,689.80 $ 8,767,672.76
4 $ 200,157.20 $ 8,967,829.96
5 $ 204,726.59 $ 9,172,556.55
6 $ 209,400.29 $ 9,381,956.85
7 $ 214,180.69 $ 9,596,137.54
8 $ 219,070.22 $ 9,815,207.76
9 $ 224,071.38 $ 10,039,279.14
10 $ 229,186.70 $ 10,268,465.85
11 $ 234,418.81 $ 10,502,884.65
12 $ 239,770.35 $ 10,742,655.01
13 $ 245,244.07 $ 10,987,899.08
14 $ 250,842.75 $ 11,238,741.83
15 $ 256,569.24 $ 11,495,311.06
16 $ 262,426.46 $ 11,757,737.52
17 $ 268,417.39 $ 12,026,154.91
18 $ 274,545.09 $ 12,300,700.00
TOTAL $ 4,107,091.04
que incluyen el
on una tasa de
ré stamo?

INTERES
$ 4,107,091.04
1. El Banco Fortuna les ofrece a sus clientes triplicar el valor de su inversió n siempre y
cuando dejen su dinero depositado por un periodo de 4 añ os. ¿Qué tasa mensual
compuesta les pagaríaeste banco a los ahorradores?

PERIODO (AÑOS) 4 48
PESOS INVERTIDOS 1
VALOR RECIBIDO 3

TASA DE INTERES MENSUAL

2.32%
sió n siempre y
tasa mensual
1. Luis Jorge desea ir de vacaciones a Acapulco, México, dentro de 10
semestres.Para esa fecha, el viaje tendrá un costo de $6.500.000. Luis Jorge,
hoy, tiene $1.400.000.¿Qué tasas debe buscar para lograr su meta?

VARIABLE DATOS
VA $ 1,400,000.00
VF $ 6,500,000.00
N° PERIODO 10
TASA DE INTERES
36.43%
1. Diego Alejandro realiza una inversió n de $8.000.000, que le aseguraba una
tasa bimestral compuesta del 3,0835%. Pasado el tiempo, le entregan
$11.520.000. ¿Cuá ntos bimestres pasaron para lograr el valor del retorno?

VARIABLE DATOS
VA $ 8,000,000.00
VF $ 11,520,000.00
N° PERIODO 12
TASA DE INTERES 3.08%
1. Sergio Luis le pide prestado a un amigo $18.970.300. Este le presta el dinero,
pero le cobra el 1,5698% mensual compuesto. En el momento de pagar, Sergio
le entrega a su amigo $21.152.700, incluidos capital e intereses.¿Cuá nto
tiempo transcurrió entre el pré stamo y el pago?

VARIABLE DATOS RESULTADO

VA $ 18,970,300.00
VF $ 21,152,700.00
N° PERIODO 7
TASA INTERES 1.57%

INTERESES
$ 2,182,400.00
1. La señ ora Ana Inés tiene unos ahorros y los piensa invertir en un CDT
durante un añ o. Le ofrecen las siguientes opciones:Banco X le brinda una tasa
del 12,9000% NAMV;el Banco Y, una tasa del 13,1000% NABV yel Banco Z,
una tasa del 12,8000% NATA.La señ ora Ana Inés le pide a usted el favor que
le haga la equivalencia de tasas a EA, para poder establecer cuá l es la mejor
opció n.

BANCO N° PERIODOS TASA NOMINAL EA

X 12 12.90% 13.69%
Y 6 13.10% 13.84%
Z 4 12.80% 13.43%
1. Manuela Fernanda desea sacar un cré dito para realizar una remodelació n en
su hogar y le ofrecen las siguientes opciones:Almacé n A, una tasa del
18,4200% NASV;Almacé n B, una tasa del 3,5233% BV;Almacén C, una tasa
del 19,0000% EA.Manuela Fernanda le pide a usted el favor que le haga la
equivalencia de tasas a mensual vencida, para poder establecer cuá l es la
mejor opció n.

ALMACEN N° PERIODOS TASA NOMINAL TASA EFECTIVA

2 18.42% 19.268%
A 12 17.750%
12

ALMACEN N° PERIODOS INTERES PERIODICO INTERES PERIODICO

6 3.52%
B
12 1.746%
INTERES PERIODICO

1.479%
Lizeth Carolina tiene pactado un crédito, con un pago final a 24
meses, de capital e intereses por$12.000.000. Si ella decide hacer un
abono, en el mes 8, de $3.000.000 y pagar el saldo en el mes 18, si la
tasa de interés es del 3,0000% mes vencido, ¿cuánto deberá pagar?
Tome como fecha focal el mes 18 y recuerde elaborar el diagrama de
flujo de caja.

n= 24
VF= 12,000,000 n MONTO DEUDA INTERES
TI= 3% 0
VP= 5,903,205 1 6,080,301 177,096
2 6,262,710 182,409
3 6,450,591 187,881
4 6,644,109 193,518
5 6,843,432 199,323
6 7,048,735 205,303
7 7,260,197 211,462
8 7,478,003 217,806
9 4,612,343
10 4,750,714 138,370
11 4,893,235 142,521
12 5,040,032 146,797
13 5,191,233 151,201
14 5,346,970 155,737
15 5,507,379 160,409
16 5,672,601 165,221
17 5,842,779 170,178
18 6,018,062 175,283
19 6,198,604 180,542
20 6,384,562 185,958
21 6,576,099 191,537
22 6,773,382 197,283
23 6,976,583 203,201
24 7,185,881 209,297
 𝑃=𝑉𝐹/ 〖 (1+𝑖) 〗 ^𝑛

DEUDA ABONO
5,903,205
6,080,301
6,262,710
6,450,591
6,644,109
6,843,432
7,048,735
7,260,197
7,478,003 3,000,000

EN EL MES 8 LIZETYH ABONA

4,750,714 $ 3.000.000 POR ENDE SE
4,893,235 REVALUO LA DEUDA
5,040,032
5,191,233
5,346,970
5,507,379
5,672,601
5,842,779
6,018,062
EN EL MES 18 LIZETH DECIDE
6,198,604 REALIZAR EL PAGO DEL MONTO
6,384,562 TOTAL QUE SERIA DE $ 6.018.062
6,576,099
6,773,382
6,976,583
7,185,881
 Juan Sebastián ha sido compensado en su trabajo con una bonificación
mensual consecutiva adicional al sueldo de $250.000, durante 36 meses,
que solo podrá retirar hasta el final del plazo. Asimismo,se le reconocerá
un interés del 13% EA, sobre los abonos. ¿Cuál será el valor final que le
entregará la empresa a Juan Sebastián?

n (meses) BONIFICACION
MENSUAL
1 250,000
2 250,000
3 250,000
4 250,000
TI= 13% 5 250,000
VALOR BONIFICACION= 250000 6 250,000
7 250,000
8 250,000
8 250,000
10 250,000
11 250,000
12 250,000

13 250,000
14 250,000
15 250,000
16 250,000
17 250,000
18 250,000
19 250,000
20 250,000
21 250,000
22 250,000
23 250,000
24 250,000

25 250,000
26 250,000
27 250,000
28 250,000
29 250,000
30 250,000
31 250,000
32 250,000
33 250,000
34 250,000
35 250,000
36 250,000
INTERES BONIFICACION
ACUMULADA
250,000
500,000
750,000
1,000,000
1,250,000
1,500,000
1,750,000
2,000,000
2,000,000
2,500,000
2,750,000
3,000,000
0.13 3,390,000
COMO NUESTRA TAZA DE
3,640,000 INTERES ES ANUAL (0.13)
3,890,000 TOMAMOS A n=1 PORQUE HA
4,140,000 TRANSCURRIDO UN AÑO
4,390,000
4,640,000
4,890,000
5,140,000
5,390,000
5,640,000
5,890,000
6,140,000
6,390,000
0.13 7,220,700
7,470,700
7,720,700
7,970,700
8,220,700
8,470,700
8,720,700
8,970,700
9,220,700
9,470,700
 9,720,700
9,970,700
10,220,700
0.13 11,549,391
EL TOTAL DE LA BONIFICICACION SIN INTERES
ES DE $9.000.000 Y EL INTERES NETO A 36
MESES ES DE $ 2.549.391 PARA UN VALOR
FINAL QUE LE ENTREAGARA LA EMPRESA DE
$ 11.549.391
Mónica Andrea sacó un crédito y debe pagar 48 cuotas
mensuales consecutivas vencidas de $450.000 mensuales. La
tasa que le cobra el banco es del 22,6745% NAMV. ¿De cuánto
fue el valor del crédito?

n VALOR A PAGAR PAGO DEUDA CON INTERES

8,794,933
1 450,000 450,000 8,961,117
2 450,000 900,000 9,130,441
3 450,000 1,350,000 9,302,964
4 450,000 1,800,000 9,478,748
5 450,000 2,250,000 9,657,853
6 450,000 2,700,000 9,840,342
7 450,000 3,150,000 10,026,279
8 450,000 3,600,000 10,215,730
9 450,000 4,050,000 10,408,760
10 450,000 4,500,000 10,605,438
11 450,000 4,950,000 10,805,833
12 450,000 5,400,000 11,010,013
13 450,000 5,850,000 11,218,052
14 450,000 6,300,000 11,430,022
15 450,000 6,750,000 11,645,997
16 450,000 7,200,000 11,866,053
17 450,000 7,650,000 12,090,267
18 450,000 8,100,000 12,318,717
19 450,000 8,550,000 12,551,485
20 450,000 9,000,000 12,788,650
21 450,000 9,450,000 13,030,297
22 450,000 9,900,000 13,276,510
23 450,000 10,350,000 13,527,375
24 450,000 10,800,000 13,782,981
25 450,000 11,250,000 14,043,416
26 450,000 11,700,000 14,308,772
27 450,000 12,150,000 14,579,142
28 450,000 12,600,000 14,854,621
29 450,000 13,050,000 15,135,305
30 450,000 13,500,000 15,421,293
31 450,000 13,950,000 15,712,685
32 450,000 14,400,000 16,009,583
33 450,000 14,850,000 16,312,090
34 450,000 15,300,000 16,620,314
35 450,000 15,750,000 16,934,362
36 450,000 16,200,000 17,254,344
37 450,000 16,650,000 17,580,372
38 450,000 17,100,000 17,912,560
39 450,000 17,550,000 18,251,026
40 450,000 18,000,000 18,595,886
41 450,000 18,450,000 18,947,263
42 450,000 18,900,000 19,305,280
43 450,000 19,350,000 19,670,061
44 450,000 19,800,000 20,041,735
45 450,000 20,250,000 20,420,432
46 450,000 20,700,000 20,806,285
47 450,000 21,150,000 21,199,428
48 450,000 21,600,000 21,600,000

1. SACAMOS EL VALOR FUTURO DE

MULTIPLICAR EL MONTO DE LA
CUOTA POR EL NUMERO DE MESES
 TI(NAMV)= 22.6745%
TI(MV)= 1.8895%
2. COMO TENEMOS UNA
TASA NOMINAL ANUAL MES
VENCIDO, DIVIDIMOS EN 12
PARA CONVERTIRLA A SOLO
MES VENCIDO

3. COMO YA TENEMOS EL VALOR

FUTURO Y LA TASA MES VENCIDO
REEMPLAZAMOS EN LA FORMULA

𝑃=𝑉𝐹/ 〖 (1+𝑖) 〗 ^𝑛

EL VALOR DEL CREDITO FUE DE

$ 8.794.933
LOR FUTURO DE
ONTO DE LA
MERO DE MESES
Elsy Isabel desea comprar un vehículo que, dentro de cinco años,
costará$65.400.000. Actualmente tiene $7.400.000 para abrir
una cuenta en el banco. Este le reconoce una tasa de interés del
1,8912% mensual vencido. La idea de Elsy es ahorrar cuotas
mensuales vencidas para poder cumplir su sueño de estrenar
carro. ¿De qué valor deben ser las cuotas para poder cumplir la
meta?

VF= 65,400,000
VP= 7,400,000
TI= 1.8912%
CUOTA= ?
n= 60
 CUOTA
n SALDO INTERES MENSUAL
7,400,000 1.8912% LA CUOTA MENSUAL DEBE SER DE
$ 391.599,83 PARA QUE EN EL
1 7,539,949 139,949 391,600 MES 60 LA SEÑORA ELSY TENGA
2 8,081,550 541,601 391,600 EN SU CUENTA LOS $ 65.400.000
QUE NECESITA PARA EL CARRO
3 8,633,394 551,844 391,600
4 9,195,675 562,281 391,600
5 9,768,589 572,914 391,600
6 10,352,338 583,749 391,600
7 10,947,128 594,789 391,600
8 11,553,165 606,038 391,600
9 12,170,665 617,499 391,600
10 12,799,842 629,177 391,600
11 13,440,918 641,076 391,600
12 14,094,119 653,200 391,600
13 14,759,672 665,554 391,600
14 15,437,813 678,141 391,600
15 16,128,779 690,966 391,600
16 16,832,812 704,033 391,600
17 17,550,160 717,348 391,600
18 18,281,074 730,914 391,600
19 19,025,812 744,737 391,600
20 19,784,634 758,822 391,600
21 20,557,807 773,173 391,600
22 21,345,602 787,795 391,600
23 22,148,295 802,694 391,600
24 22,966,170 817,874 391,600
25 23,799,512 833,342 391,600
26 24,648,614 849,102 391,600
27 25,513,774 865,160 391,600
28 26,395,296 881,522 391,600
29 27,293,490 898,194 391,600
30 28,208,670 915,180 391,600
31 29,141,158 932,488 391,600
32 30,091,282 950,123 391,600
33 31,059,374 968,092 391,600
34 32,045,774 986,401 391,600
35 33,050,830 1,005,055 391,600
36 34,074,893 1,024,063 391,600
37 35,118,323 1,043,430 391,600
38 36,181,487 1,063,163 391,600
39 37,264,757 1,083,270 391,600
40 38,368,513 1,103,757 391,600
41 39,493,145 1,124,631 391,600
42 40,639,045 1,145,900 391,600
43 41,806,616 1,167,571 391,600
44 42,996,269 1,189,652 391,600
45 44,208,420 1,212,151 391,600
46 45,443,495 1,235,075 391,600
47 46,701,928 1,258,433 391,600
48 47,984,161 1,282,233 391,600
49 49,290,643 1,306,482 391,600
50 50,621,834 1,331,190 391,600
51 51,978,199 1,356,366 391,600
52 53,360,217 1,382,017 391,600
53 54,768,371 1,408,154 391,600
54 56,203,156 1,434,785 391,600
55 57,665,076 1,461,920 391,600
56 59,154,644 1,489,568 391,600
57 60,672,382 1,517,738 391,600
58 62,218,824 1,546,442 391,600
59 63,794,512 1,575,688 391,600
60 65,400,000 1,605,488 391,600