Matriz de Riesgos

MATRIZ DE CALIFICACION DEL RIESGO
PROBABILIDAD VALOR
15 ZONA DE 30 ZONA DE 60 ZONA DE
ALTA 3 RIESGO RIESGO RIESGO
MODERADO IMPORTANTE INACEPTABLE
MEDIA 2 RIESGO RIESGO RIESGO
TOLERABLE MODERADO IMPORTANTE
BAJA 1 RIESGO RIESGO RIESGO
ACEPTABLE TOLERABLE MODERADO
LEVE MODERADO CATASTROFICO
IMPACTO VALOR
5 10 20
La calificacion del riesgo resulta de multiplicar la probabilidad por el impacto una vez
tenga la calificacion del riesgo establezca deacuerdo a la matriz de calificacion del
riesgo en que zona se ubica
Si la probabildiad es ALTA (3) Y EL Impacto CATASTROFICO (20) la calificacion del

riesgo es 60 y se ubica en la Zona de Riesgo INACEPTABLE
Si la probabilidad es ALTA (3) y el impacto MODERADO (10) la calificacion del riesgo
es 30 y se ubica en la zona de riesgo IMPORTANTE
Si la probabilidad es ALTA (3) y el impacto LEVE (5) la calificacion del riesgo es 15 y se

ubica en la zona de riesgo MODERADO
Si la probabilidad es MEDIA (2) y el impacto MODERADO (10) la calificacion del riesgo
es 20 y se ubica en la zona de riesgo MODERADO
Si la probabilidad es MEDIA (2) y el impacto LEVE (5) la calificacion del riesgo es 10 y
se ubica en la zona de riesgo TOLERABLE
Si la probabilidad es BAJA (1) y el impacto CATASTROFICO (20) la calificacion del

riesgo es 20 y se ubica en la zona de riesgo MODERADO
Si la probabilidad es BAJA (1) y el impacto MODERADO (10) la calificacion del riesgo
es 10 y se ubica en la zona de riesgo TOLERABLE
Si la probabilidad es BAJA (1) y el impacto BAJO (5) la calificaicon del riesgo es 5 y se
ubica en la zona de riesgo ACEPTABLE
MATRIZ DE RIESGOS
CALIFICACIÓN
RIESGO PROBABILIDAD IMPACTO Controles
DEL RIESGO
El Área de Auditoria Interna, consiente de este
Riesgo de tipo de cambio
aspecto, se compromete a desarrollar mecanismos
de identificación, evaluación, comunicación y alerta
Causa(s): Posibles cambios de cotización de una
10 para propender a que los riesgos relevantes de todas
divisa frente a otra.
las actividades y negocios del Grupo se encuentren
Consecuencia: Dependiendo de la posición que 1 10
adecuadamente identificados, medidos, gestionados
tengamos, la volatilidad de la moneda y el
y controlados por las áreas que los generan.
espacio de tiempo que consideremos, un
movimiento del valor puede hacernos ganar o
perder posiciones (valor).
TOLERABLE

Riesgo de precios de costos fijos aspecto, se compromete a desarrollar mecanismos
Causa: Los costos fijos ocurren de identificación, evaluación, comunicación y alerta
independientemente de la generación de ingresos 20 para propender a que los riesgos relevantes de todas
de la empresa, no están ligados a la producción, las actividades y negocios del Grupo se encuentren
por lo cual aunque la empresa no comercialice 1 20 adecuadamente identificados, medidos, gestionados
producto alguno o no venda ningún servicio, los y controlados por las áreas que los generan.
costos fijos siempre estarán.
Consecuencia(s): Disminución de los ingresos
de la empresa
MODERADO
Riesgo de Crédito El Área de Auditoria Interna, consiente de este

Causa: la posibilidad de que una contraparte no aspecto, se compromete a desarrollar mecanismos
dé cumplimiento a sus obligaciones contractuales, de identificación, evaluación, comunicación y alerta
las contrapartes pueden ser clientes finales, 40 para propender a que los riesgos relevantes de todas
contrapartes en mercados financieros, 2 20 las actividades y negocios del Grupo se encuentren
proveedores o contratistas adecuadamente identificados, medidos, gestionados
Consecuencia(s): Pérdida económica o
financiera
IMPORTANTE
Riesgo de Liquidez
Causa: Mala gestión del flujo de caja, la rotación
aspecto, se compromete a desarrollar mecanismos
de cuentas por cobrar lenta
de identificación, evaluación, comunicación y alerta
Consecuencia(s): Posibilidad de que la empresa
40 para propender a que los riesgos relevantes de todas
no sea capaz de atender a sus compromisos de
las actividades y negocios del Grupo se encuentren
pago a corto plazo 2 20
adecuadamente identificados, medidos, gestionados
Desplome de las metas comerciales
IMPORTANTE
ACCIONES
Pactar la suma en moneda nacional. De tal forma
que cualquier movimiento no tendrá una
incidencia para el valor del bien exportado.
1. Convertir la mayor parte de los costos en

variables
2. Analizar la relación de costo-beneficio
con la optimización de todos los recursos. Esto
significa gastar el mínimo posible y obtener el
máximo en cambio para alcanzar la tan deseada
eficiencia.
1. Capacitar a los gestores de riesgo para tener

la capacidad de reconocer los riesgos de las
operaciones de crédito
2. Establecer lineamientos y parámetros
específicos que habiliten el conocimiento de las
personas encargadas.
3. Facilitar una comunicación directa y eficaz
entre los clientes y el área de crédito.
1. Realizar auditorías mesuales de flujo de caja,

para, contrastar las entradas y salidas de dinero
que tiene la empresa para detectar problemas
como una rotación de cuentas por cobrar lenta.
2.Invertir en un software especializado

de cobranza y recaudación para agilizar y
optimizar el proceso de cobranza

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