El documento describe la estructura de la banca en República Dominicana. La Administración Monetaria y Financiera está compuesta por la Junta Monetaria, el Banco Central y la Superintendencia de Bancos. La Junta Monetaria es el órgano superior de ambas entidades y está integrada por nueve miembros designados por el Poder Ejecutivo. La Superintendencia de Bancos aplica y administra el régimen legal de los bancos bajo la dependencia del Ministerio de Hacienda. El documento también cubre el decreto banc
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El documento describe la estructura de la banca en República Dominicana. La Administración Monetaria y Financiera está compuesta por la Junta Monetaria, el Banco Central y la Superintendencia de Bancos. La Junta Monetaria es el órgano superior de ambas entidades y está integrada por nueve miembros designados por el Poder Ejecutivo. La Superintendencia de Bancos aplica y administra el régimen legal de los bancos bajo la dependencia del Ministerio de Hacienda. El documento también cubre el decreto banc
El documento describe la estructura de la banca en República Dominicana. La Administración Monetaria y Financiera está compuesta por la Junta Monetaria, el Banco Central y la Superintendencia de Bancos. La Junta Monetaria es el órgano superior de ambas entidades y está integrada por nueve miembros designados por el Poder Ejecutivo. La Superintendencia de Bancos aplica y administra el régimen legal de los bancos bajo la dependencia del Ministerio de Hacienda. El documento también cubre el decreto banc
El documento describe la estructura de la banca en República Dominicana. La Administración Monetaria y Financiera está compuesta por la Junta Monetaria, el Banco Central y la Superintendencia de Bancos. La Junta Monetaria es el órgano superior de ambas entidades y está integrada por nueve miembros designados por el Poder Ejecutivo. La Superintendencia de Bancos aplica y administra el régimen legal de los bancos bajo la dependencia del Ministerio de Hacienda. El documento también cubre el decreto banc
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1.
2 Estructura de la Banca en República Dominicana
La Administración Monetaria y Financiera está compuesta por la Junta Monetaria, el Banco Central y la Superintendencia de Bancos, siendo la Junta Monetaria el órgano superior de ambas entidades.
El órgano superior del Banco Central es la Junta Monetaria, integrada por nueve miembros que designa el Poder Ejecutivo, que son:
a) El Gobernador del Banco Central, quien la preside.
b) Tres miembros ex-oficios, que son el Secretario de Estado de Finanzas, el
Gobernador del Banco Central, quien la preside y el Súper Intendente de Bancos.
c) Seis miembros titulares con sus respectivos suplentes, de reconocida probidad,
experiencia y conocimientos en materia monetaria, bancaria y económica, así como, con experiencia en asuntos relacionados con la producción nacional.
La Junta Monetaria es el organismo autorizado por la Constitución de la República
para regular en materia monetaria, crediticia y cambiaria.
1.2.1 Ley general de bancos
la Ley No. 708, Ley General de Bancos, del 14 de abril del 1965, donde se pone a cargo de esta entidad la aplicación y administración del régimen legal de los bancos, bajo la dependencia de la Secretaría de Estado de Finanzas, hoy Ministerio de Hacienda. El 3 de febrero del 1967, mediante decreto del poder ejecutivo se dictó el Reglamento No. 934 “Reglamento Interior de la Superintendencia de Bancos”, en cuyo contenido se establecieron las funciones del Superintendente de Bancos y la Organización General de la Superintendencia de Bancos, así como la Estructura Organizativa formal.
1.2.2 El decreto bancario (Art. 377 código de procedimiento civil).
El secreto bancario le impone la obligación de únicamente proporcionar los antecedentes personalizados sobre operaciones financieras a su titular o a la persona que éste autorice. La violación al secreto bancario, conforme a la normativa vigente, es una falta con consecuencias de índole penal. Art. 377.- Son aplicables a la dicha apelación, las disposiciones de los artículos 392, 393, 394 y 395, título de la recusación subinserto.
Art. 392.- El que intente la operación deberá efectuarla dentro de los cinco días siguientes al de la sentencia, por un acto en la secretaría, con expresión de motivos y enunciando el depósito hecho, en la misma secretaría, de los documentos en apoyo.
Art. 393.- A requerimiento y costa del apelante, el secretario remitirá, en el término
de tres días, al secretario de la Suprema Corte, el testimonio del acto de recusación, de la declaración del juez, de la sentencia, de la apelación, y los documentos anexos.
Art. 394.- Dentro de tres días después de recibir el secretario de la Suprema Corte los referidos actos, los presentará a este Superior Tribunal, que hará señalamiento de día para la vista pública, y dará comisión a uno de los jueces; en vista del informe de éste, y de las conclusiones del ministro fiscal, se pronunciará el fallo, sin que sea necesario llamar a las partes.
Art. 395.- Dentro de las veinte y cuatro horas siguientes a la expedición de la
sentencia, el secretario de la corte devolverá los documentos que se le dirigieron al secretario del tribunal de la primera instancia.
1.2.3 Excepciones al decreto bancario.
Normalmente existen excepciones estipuladas por la regulación
financiera, como por ejemplo cuando hay en curso una investigación sobre posibles delitos. Esto implica que en muchos casos un banco podría no aportar datos de sus clientes ante instancias de la administración pública, pero sí se vería obligado a hacerlo ante instancias judiciales.
A principios del siglo XXI el secreto bancario existía en países como
Suiza o Luxemburgo y en los llamados “paraísos fiscales” (Mónaco, Singapur, Islas Caimán, etc.), dando lugar a fuertes controversias ya que en ocasiones ha dificultado la lucha de otros estados contra la evasión fiscal y el lavado de dinero. Normalmente el secreto bancario suele estar asociado a países de muy reducida dimensión, ya que en estados más grandes la transparencia fiscal podría verse seriamente dificultada. Sin embargo existen también casos de países que sin ser microestados aplican el secreto bancario, como Líbano y República Dominicana. 1.3 Los productos bancarios. La cuenta bancaria - depósitos a la vista
Son las cuentas de soporte operativo, es decir, para canalizar sus ingresos y pagos.
Transferencias
Las transferencias son servicios relacionados con las cuentas bancarias de gran utilidad para realizar pagos, tanto nacionales como internacionales.
El cambio de moneda
Otro servicio relacionado con cuentas bancarias es el cambio de moneda. Conozca
la diferencia entre moneda y divisa.
La banca a distancia
Banca por teléfono, banca online, cajeros automáticos...
Medios de pago: el dinero en efectivo
Conozca las ventajas e inconvenientes de utilizar dinero en efectivo como medio de
pago.
Medios de pago: los cheques
Los cheques, o talones, siguen siendo utilizados como medios de pago. Hay varios modalidades, pero todos tienen unos requisitos formales y elementos esenciales para que sean válidos. No hay que olvidar una serie de consejos de seguridad para operar con cheques.
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Por su comodidad y aceptación, las tarjetas se han convertido en uno de los medios de pago más utilizados en todo el mundo. Conozca todas sus características y modalidades.
