Tarea 3 de Financiera

Legislación de Monetaria y Financiera
Universidad Abierta Para Adultos

(UAPA)
ESCUELA DE CIENCIAS JURIDICAS Y POLITICAS
Asignatura
LESGILACION MONETARIA Y
FINANCIERA
Tema
INTERVENCION ESTATAL EN EL SISTEMA
BANCARIO, LA CORPORACION DE FOMENTO
INDUSTRIAL Y LOS BANCOS DE DESARROLLO
Facilitador
LICDA. LUCRECIA JIMENEZ
Grupo
10
Participante
LUCILO JIMENEZ RAMIREZ
Matricula
17-8370
Fecha
21 DE NOVIEMBRE DEL 2020
Lucilo Jiménez Ramírez, Mat. 17-8370

INTRODUCCION
Una intervención estatal son las acciones desarrolladas por el estado mediante
las cuales se condiciona la actividad económica del país.
Para el Estado Dominicano poder intervenir el sistema bancario, monetario y

financiero de la nación tendrá que fundamentarse en la Constitución de la
Republica, de acuerdo a los artículos 223, 226, 228, 231 y 232 que tratan sobre
el régimen monetario y financiero.
También la ley 183-02 que tiene por objeto establecer el régimen regulatorio
del sistema monetario y financiero de la Rep. Dominicana. Esta regulación lo
que busca es mantener la estabilidad de precios, la cual es base indispensable
para el desarrollo económico nacional. Y dicha regulación le corresponde a la
Junta Monetaria como órgano superior del Banco Central.

1. Después de analizar la ley 183-02 (Código monetario y

financiero), elabora un cuadro explicativo de la manera legal,
instancias y procedimiento aplicado por las autoridades monetarias
del Estado dominicano para intervenir en el Sistema Bancario,
monetario y financiero de la nación.
El estado interviene en los asuntos bancarios privados y públicos del país con
el propósito de regular y controlar toda actividad que ellos realicen, haciéndolo
de manera estricta en dos (2) líneas:
Primera línea: la regulación del sistema monetario
Esta tiene por objeto mantener la estabilidad de precios, la cual es base

indispensable para el desarrollo económico nacional. (Regular la estabilidad de
los precios de los bienes, servicios, honorarios,= LOS MEDIOS DE PAGO).
Segunda línea: la regulación del sistema financiero
Consiste en atender que todos los miembros del sistema (BANCOS) cumplan
las condiciones de liquidez, solvencia y gestión de conformidad con lo
establecido en la ley monetaria y financiera, para procurar el normal
funcionamiento del sistema en un ambiente de competitividad, eficiencia y libre
mercado. (Regular servicios bancarios, recepción de depósitos, emisión
tarjetas,= GARANTIA y CONFIANZA).
Los intervinientes son:
 La Junta Monetaria
 El Banco Central
 La Superintendencia de Bancos
 La Ley
1. LA JUNTA MONETARIA
Órgano superior del Banco Central, Integrada (9) miembros incluyendo el

Gobernador del Banco Central, quien la preside, y no más de tres miembros ex
oficio).

Rol: Establecimiento de las políticas monetarias y financieras.
ATRIBUCIONES:
1- Determinar las políticas monetaria, cambiaria y financiera de la nación,

conforme a lo dispuesto en la ley. conforme a lo dispuesto en la ley.
2- Otorgar y revocar la autorización para funcionar como entidad de
intermediación financiera, así como autorizar las fusiones, absorciones,
y cualquier figura análogas entre entidades de intermediación financiera
a propuesta de la Superintendencia de Bancos.
3- Otorgar y revocar la autorización para funcionar como entidad de
intermediación cambiaria.
2. EL BANCO CENTRAL
ATRIBUCIONES:
1- Mantener el sistema monetario nacional con las garantías y limitaciones

establecidas en la constitución.
EMISIÓN DE BILLETES Y MONEDAS. (Artículo 228 Constitución).
El Banco Central, cuyo capital es propiedad del Estado, es el único emisor de

los billetes y monedas de circulación nacional y tiene por objeto velar por la
estabilidad de precios.
2- Velar por el mantenimiento del valor interno de la moneda.
UNIDAD MONETARIA NACIONAL. (Artículo 229 Constitución)
La unidad monetaria nacional es el Peso Dominicano.
3- Promover la estabilidad y el desarrollo progresivo de la economía

nacional.
4- Contrarrestar toda tendencia inflacionaria o deflacionaria perjudicial a los
intereses permanentes de la nación.
PROHIBICIÓN DE EMISIÓN DE SIGNOS MONETARIOS. (Artículo 231

Constitución)

Queda prohibida la emisión de papel moneda u otro signo monetario no

autorizado por la Constitución.
Lo que quiere decir que la actividad bancaria debe estar en consonancia con el
crecimiento y desarrollo de los países, de ahí que la supervisión bancaria es de
vital importancia dentro del sector financiero de cualquier país, lo cual permite
fortalecer y garantizar el sistema.
3. LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS
ATRIBUCIONES:
1- Supervisión de las entidades de intermediación financiera, con el objeto

de verificar el cumplimiento por parte de dichas entidades de lo
dispuesto en la ley, Reglamentos, Instructivos y Circulares.
2- Requerir la constitución de provisiones para cubrir riesgos; exigir la
regularización de los incumplimientos a las disposiciones legales y
reglamentarias vigentes.
3- Imponer las correspondientes sanciones, a excepción de las que aplique
el Banco Central en virtud de la ley 183-02.
4- Proponer las autorizaciones o revocaciones de entidades financieras
que deba evaluar la Junta Monetaria.
5- Dictar Instructivos y reglamentos.
6- Aplicación de sanciones, en los términos establecidos por la ley en los
Reglamentos dictados para su desarrollo.
4. LA LEY
1- Código Monetario y Financiero, Ley 183-02
2- Código Tributario
3- Derecho Administrativo
4- Derecho Común

El estado interviene tan pronto descubre una infracción prevista en la ley

monetaria y financiera 183-02, lo cual puede ser infracción de tipos
cuantitativas o cualitativas.
LAS INFRACCIONES DE TIPO CUANTITAVAS SON: (art. 67)
a) Infracciones por Incumplimiento a las Normas Prudenciales de

Adecuación de Capital.
b) Infracciones por Incumplimiento a las Normas de Evaluación de Activos
y Provisiones por Riesgo.
c) Infracciones de Incumplimiento a las disposiciones Sobre Encaje Legal.
LAS INFRACCIONES DE TIPO CUALITATIVAS SON: (art. 68)
a) Infracciones muy graves.

b) Infracciones graves.
c) Infracciones leves.
Artículo 77. Tribunal Contencioso-Administrativo de lo Monetario y

Financiero. El Tribunal Contencioso-Administrativo de lo Monetario y
Financiero tendrá su asiento en Santo Domingo y se compondrá de un (1) Juez
Presidente, un (1) Juez Vicepresidente y tres (3) Jueces, todos elegidos de
acuerdo a la Constitución de la República. El Tribunal sólo conocerá de los
recursos contencioso-administrativo interpuestos frente a los actos y
resoluciones dictados por la Junta Monetaria, bien sea en sede de
reconsideración o cuando resuelva recursos jerárquicos. Para ser Juez de
dicho Tribunal se requiere ser dominicano en pleno ejercicio de los derechos
civiles y políticos, haber cumplido 35 años, ser doctor o licenciado en derecho y
tener conocimientos y experiencia en materia administrativa, financiera y
monetaria.
La Administración Monetaria y Financiera estará representada en dicho

Tribunal por un Procurador General Monetario y Financiero designado por el
Poder Ejecutivo y tendrá que reunir las mismas condiciones que se exigen en
la presente Ley para los jueces del Tribunal. Al Procurador General Monetario y

Financiero se le comunicarán todos los expedientes de los asuntos que

conozca el Tribunal y su dictamen escrito será indispensable antes de que el
Tribunal decida cualquier asunto sometido a su conocimiento. Este funcionario
estará obligado a emitir su dictamen en un plazo máximo de sesenta (60) días
contados a partir de la fecha en que se le comunique un expediente, pudiendo
solicitar una única prórroga de 45 días. Si transcurridos los plazos indicados, el
Procurador no hubiese emitido su dictamen, el tribunal podrá fallar el asunto sin
tomar en cuenta este dictamen. La remuneración del Procurador estará a cargo
del Poder Ejecutivo.
El funcionamiento del Tribunal y su procedimiento se regirán por la Ley 1494,

de fecha 1 de Octubre de 1947, y por los Artículos 148, 149, 151, 152 y 154 del
Código Tributario, en los aspectos no establecidos y en lo que no contradiga la
presente Ley. Mientras no inicie sus operaciones el Tribunal Contencioso-
Administrativo de lo Monetario y Financiero no serán recurribles los actos de la
Junta Monetaria. Las sentencias que dicte el Tribunal sólo serán recurribles en
casación ante la Suprema Corte de Justicia.
Artículo 61. Procedimiento de la Regularización.
a. Iniciación Voluntaria. Cuando una entidad de intermediación financiera

incurra en cualquiera de las causas de regularización establecidas en el
Artículo 60 de esta Ley, su consejo de administración o directorio deberá
informarlo de inmediato por escrito a la Superintendencia de Bancos.
b. Iniciación de Oficio. En caso de que sea la Superintendencia de Bancos
la que detecte la ocurrencia de cualquiera de las causas de
regularización, sin perjuicio de las sanciones establecidas en la presente
Ley, la Superintendencia convocará al consejo de administración o
directorio de dicha entidad, para exigirles la presentación del plan.
c. Plazo de Presentación. Bien sea voluntariamente o a requerimiento de la
Superintendencia de Bancos, el consejo de administración o directorio
elaborará y presentará un plan de regularización en un plazo no mayor a
quince (15) días hábiles contados a partir de la fecha del reporte o
notificación, según sea el caso.

d. Aprobación del Plan. La Superintendencia de Bancos, en el plazo de

los siguientes cinco (5) días hábiles a la presentación del plan de
regularización, se pronunciará sobre el mismo. En caso de existir
objeciones, el plan podrá ser enmendado por una sola vez, dentro de los
dos (2) días hábiles siguientes. La no presentación dentro del plazo o el
rechazo del plan de regularización será considerado por la
Superintendencia de Bancos causa de disolución, conforme a lo
dispuesto en el Artículo 62 de la presente Ley.
e. Duración. El período de regularización no podrá ser mayor a seis (6)
meses, contado a partir de la no objeción del plan por parte de la
Superintendencia de Bancos. Este podrá terminar antes del plazo fijado,
cuando la entidad de intermediación financiera demuestre, a satisfacción
de la Superintendencia de Bancos, que enmendó los hechos que
originaron la regularización o cuando la entidad de intermediación
financiera incurra en cualesquiera de las causas de disolución previstas
en el Artículo 62 de la presente Ley. Durante la vigencia del plan de
regularización, la entidad no podrá distribuir directa o indirectamente sus
utilidades. Durante la ejecución del plan existirá un régimen de
supervisión intensiva al amparo del Artículo 60 y el literal f) del presente
Artículo, conforme se determine reglamentariamente.
f. Contenido. El plan deberá contener las medidas que sean necesarias
para superar los hechos que motivaron la situación de regularización.

CONCLUSION
Como ya hemos visto el sistema monetario y financiero se rige exclusivamente

por la Constitución de la Republica y la ley 183-02. Lo que se busca es velar
por el cumplimiento de las condiciones de liquidez, solvencia y gestión que
deben cumplir en todo momento las entidades de intermediación financiera con
lo que establece la ley.
Cuando se detecte alguna anomalía, de manera voluntaria o de oficia, el

consejo de la entidad tendrá 15 días para notificar la situación, luego deberán
de presentar un plan para que sea aprobado por la Superintendencia de
bancos, su ejecución no podrá exceder los 6 meses. Durante este tiempo la
entidad podrá regularizar su situación.
Para la aplicación de la sanción pecuniaria, estas son hechas con cargo a las
cuentas de cada institución en el Banco Central y si no fuera posible se utilizará
el procedimiento de apremio establecido en el Código Tributario.
Además, supletoriamente para los asuntos no previstos específicamente en las

anteriores normas, se aplicaran las disposiciones generales del Derecho
Administrativo y en defecto las del Derecho Común.

BIBLIOGRAFÍA
CORONADO, M. (2010). DERECHO BANCARIO MONETARIO Y FINANCIERO. SANTO DOMINGO,
R.D.: LIBRERIA JURIDICA INTERNACIONAL, SRL.
Ley 183-02

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Lucilo Jiménez Ramírez, Mat. 17-8370

Para el Estado Dominicano poder intervenir el sistema bancario, monetario y

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1. Después de analizar la ley 183-02 (Código monetario y

Primera línea: la regulación del sistema monetario

Esta tiene por objeto mantener la estabilidad de precios, la cual es base

Segunda línea: la regulación del sistema financiero

Los intervinientes son:

Órgano superior del Banco Central, Integrada (9) miembros incluyendo el

Lucilo Jiménez Ramírez, Mat. 17-8370

Rol: Establecimiento de las políticas monetarias y financieras.

1- Determinar las políticas monetaria, cambiaria y financiera de la nación,

1- Mantener el sistema monetario nacional con las garantías y limitaciones

EMISIÓN DE BILLETES Y MONEDAS. (Artículo 228 Constitución).

El Banco Central, cuyo capital es propiedad del Estado, es el único emisor de

2- Velar por el mantenimiento del valor interno de la moneda.

UNIDAD MONETARIA NACIONAL. (Artículo 229 Constitución)

La unidad monetaria nacional es el Peso Dominicano.

3- Promover la estabilidad y el desarrollo progresivo de la economía

PROHIBICIÓN DE EMISIÓN DE SIGNOS MONETARIOS. (Artículo 231

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Queda prohibida la emisión de papel moneda u otro signo monetario no

1- Supervisión de las entidades de intermediación financiera, con el objeto

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El estado interviene tan pronto descubre una infracción prevista en la ley

a) Infracciones por Incumplimiento a las Normas Prudenciales de

LAS INFRACCIONES DE TIPO CUALITATIVAS SON: (art. 68)

a) Infracciones muy graves.

Artículo 77. Tribunal Contencioso-Administrativo de lo Monetario y

La Administración Monetaria y Financiera estará representada en dicho

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Financiero se le comunicarán todos los expedientes de los asuntos que

El funcionamiento del Tribunal y su procedimiento se regirán por la Ley 1494,

Artículo 61. Procedimiento de la Regularización.

a. Iniciación Voluntaria. Cuando una entidad de intermediación financiera

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d. Aprobación del Plan. La Superintendencia de Bancos, en el plazo de

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Como ya hemos visto el sistema monetario y financiero se rige exclusivamente

Cuando se detecte alguna anomalía, de manera voluntaria o de oficia, el

Además, supletoriamente para los asuntos no previstos específicamente en las

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