4.2.1 Procesos Asociados TC

"Entrenamiento y
Capacitación Bca.
Minorista - GdH"
Procesos asociados a TC
Escuela de
Banca
Minorista
BCP
"Entrenamiento y Capacitación Bca. Minorista - GdH"
A continuación conozcamos los principales procesos

que están relacionados a las consultas más
frecuentes sobre Tarjeta de crédito y sus
subproductos.
Índice
• Procesos Frecuentes
1. Procesos SMEX
2. Coordinación de Tarjeta de Crédito
3. Bloqueo N
4. Activación de TC
5. Fraccionamiento (Cuotas)
6. Afiliación a cargos recurrentes
7. Unificación y reducción de línea de crédito
8. Código de Socio LATAM
9. Envío de Tarjeta de Crédito al exterior
10. Habilitar disposición de efectivo
11. Cancelación de TC
12. Activación uso en el exterior y registro de viajes
13. Liberación de garantía en Tarjeta de Crédito MITA
MITA
• Anexos
1. Procesos SMEX
Solicitudes SMEX • Son aquellas solicitudes que nos permiten hacer modificaciones en la
tarjeta de crédito y créditos personales en algunos escenarios.
A continuación veamos los pasos a seguir para ingresar una solicitud SMEX:
Paso 1: Ingresa a WEB APC y da clic en Paso 2: Da clic en la opción “Data Entry” de la nueva
“Sistema de Modificaciones TC-CP” ventana que se abrió.
Paso 3: Registra los datos del cliente.

Importante: Indicar el correo para
que el cliente reciba la atención de
su solicitud
Paso 4: Selecciona el tipo de

modificación y el N° de tarjeta.
Paso 5: Completa los datos que

requiere el tipo de modificación y
finaliza, haciendo clic en “Agregar
Modificación”.
Paso 6: Te aparecerá un resumen de

la solicitud y le das clic en “Enviar
Solicitud”
A continuación conozcamos los procesos SMEX más frecuentes:

MODIFICACIONES OBSERVACIONES
Bloqueo Z de las • Cliente pide anulación definitiva de uno o más de sus adicionales
tarjetas adicionales *Nota: Colocar el n° de Tarjeta Adicional, no la del Titular
Bloqueo / Desbloqueo • Habilita o bloquea la opción de retiro en efectivo en TC.

CASHLIMIT Nota: Recuerda revisar antes en la “Base de Mitigación de Riesgos” de Enciclopedia
• Afiliación, desafiliación o modificación para el pago automático de su recibo por medio

Cuenta de cargo -
de una cuenta pasiva (Ahorro o Corriente) en el BCP.
Tarjetas
Nota: Recuerda que el pago automático se realizará en la fecha límite de pago de la factura.
• Entrega de un nuevo plástico a partir de una Tarjeta BLOQUEADA.
✓ N (NO RECOGIDA)
Emisión nuevo ✓ X,L,F: Confirmar que no haya solicitado ya la reposición en el momento de bloqueo, de
número lo contrario tendrá que esperar 5 días útiles.
Nota: La emisión de nuevo de número luego de bloqueo N y F es sin costo. Tiene un máximo de 6
meses para solicitarlo desde la fecha de bloqueo. (> 6 meses: Clientes BEX a través de sus
Funcionarios)
Extorno de pago de • Devolución de dinero cuando se hacen pagos mayores al monto facturado o por error
tarjeta se pagó dos veces el monto facturado.
• Aplica sólo a TC Visa, puede cambiar de cierre 25 a 10 o viceversa. Este cambio es
Fecha de facturación
permitido 2 veces al año y cada 6 meses.
A continuación conozcamos los procesos SMEX más frecuentes:

MODIFICACIONES OBSERVACIONES
Cliente puede solicitar en cualquier momento que el cargo automático a su cuenta sea el
Forma de pago
monto mínimo o el total (full) facturado
Regularizar número de Cuando se solicita cambio del número de cuotas de planes ya en cuotas (70, 40, 75 y 45).
cuotas – EP/BT Esta operación será en base al monto capital pendiente en “ARQA”
Traslado de Tarjeta presenta saldo a favor en soles o dólares (“_MEMO BAL”), es posible pasarla al tipo
organizaciones de cambio del día y pagar la deuda que tenga en la otra moneda
Al hacer pagos mayores al facturado, el cliente tendrá 2 días útiles para direccionar este
Traslado de planes de
saldo a sus planes de cuotas. De no ser así se abonará a los planes mas antiguos y de
saldo - Acreedores
mayor tasa según regula la SBS
Traslado de saldo a TC presenta saldo a favor en soles o dólares (“_MEMO BAL”), es posible abonarla a su
favor cuenta o cobrarse como giro nacional en ventanilla con IDC
Fracciona los retiros que realizas en cajeros y ventanilla: de 2 a 36 cuotas. Puede realizar el
Disposición de efectivo
fraccionamiento un día útil después del retiro hasta dos días antes de la fecha de
en cuotas
facturación.
Fracciona tus compras de 2 a 36 cuotas.

Trámite en cuotas
Nota: Puedes fraccionar compras presenciales o por internet y también compras en el exterior.
Ten presente que toda

modificación en SMEX será
atendida en un plazo máximo 48
horas útiles.
Es importante que le brindes esta
información a nuestros clientes.
#Clientecéntricos
2. Coordinación de Tarjeta de Crédito

Es el proceso de asignación de lugar de entrega o recojo de la tarjeta de crédito, previa indicación por parte del cliente. Existen
dos tipos de coordinación: regular y urgente.
Proceso de entrega o llegada a agencia que demora

Coordinación
aproximadamente entre 5 a 7 días calendario.
Regular
Coordinación Proceso de entrega o llegada a agencia el mismo día del grabado.

Urgente
Revisa el detalle dando clic en cada una de ellas.

Coordinación
Regular
A continuación veamos los pasos a seguir para realizar una coordinación regular.
Paso 1: Identifica la tarjeta de crédito por Paso 2: Ingresa a SYS Tarjetas y Pega el n°
la que consulta el cliente y cópialo. de la Tarjeta en el buscador
EXTRA (MTPX/SGC/COC) Ingresa en la opción de Sistema de

*También puedes utilizar Portal Gestión de Tarjetas de la WEB APC
Paso 3: Identifica los datos de la búsqueda, en especial el estado*: Grabado / Envío a Courier /Recepción OK
/ Entregado por Plataforma.
Al dar clic en la lupa

entrarás al detalle:
Estado de la Fecha de inicio del Código de

coordinación proceso Seguimiento
Código de
Agencia
• Grabado: Día en el que se generó el plástico.
• Envío a Courier: Pendiente de ser coordinada o Dirección
ya se coordinó a domicilio o centro de labores.
Detalle del
• Recepción OK: Se encuentra en la agencia Estado de la
solicitada. Coordinación
• Entregado por Plataforma: Cliente recogió la
tarjeta.
Paso 4: Si se encuentra en Grabado o Envío a Courier,

deberás coordinarlo enviando un correo al buzón
“Entrega de Tarjetas de Crédito” con el siguiente
formato y datos.
Paso 5: Espera la respuesta en la

que te indicarán el plazo
aproximado de llegada a la
agencia, centro de labores o
domicilio.
OJO: Solo debes llenar

los espacios que no
están sombreados
No olvidemos verificar los plazos

existentes para coordinación y recojo.
Las coordinaciones a Domicilio y
Trabajo solo aplican para
las ciudades de Lima, Piura, Trujillo,
Chiclayo y Arequipa.
Las tarjetas que pueden ser coordinadas
a domicilio son las de categoría ORO en
adelante.
Algunas consideraciones:
Coordinación • Sólo las tarjetas de crédito de categoría ORO en adelante pueden ser consideradas para esta
Urgente modalidad.
• Existen 15 agencias disponibles para esta modalidad:
Agencia: Miraflores, Plaza San Miguel, Jockey Plaza, Plaza Lima Norte, Mega Plaza, La Rambla,
Plaza Cívica Ventanilla, Los Viñedos, El Polo, Pro, Puente Piedra, Municipalidad de Villa el
Salvador, Mall del Sur, San Isidro, Chacarilla.
A continuación veamos los pasos a seguir para realizar una coordinación urgente:
Paso 1: Verificar que la tarjeta se encuentra en estado “GRABADO” en SYS TARJETAS.
Paso 2: Enviar el correo solicitando la conformidad a tu Subgerente.
Debido a la coyuntura actual no tenemos

disponible este tipo de coordinación, debes
confirmar con tu supervisor o AP el flujo a
seguir en estos casos..
Paso 3: Enviar un correo al buzón: “Entrega de Tarjeta de Crédito”, hasta máximo 10:30 a.m del día de
grabado solicitando la coordinación urgente adjuntando la conformidad del subgerente.
Solicitud a “Entrega de
Tarjeta de Crédito”
Escenarios más frecuentes:

• Venta de Tarjeta de crédito con Coordinación Urgente. Regresar
• Reposición de Tarjeta de crédito con Coordinación Urgente.
3. Bloqueo N (TC No recogida)
Es el proceso en el que confirmamos que la tarjeta de crédito no ha sido recogida en el tiempo permitido (30 días en agencia para tarjetas
nuevas y en Courier de 45 días) y por ende han sido destruidas.
A continuación veamos los pasos a seguir para realizar este proceso:
Paso 1: Identifica la tarjeta de crédito por la que consulta el cliente en EXTRA.
Paso 2: Identifica en “SYS Tarjetas” si la tarjeta tiene más de 30 días en Agencia o 45 días en Courier.
+ de 30 días en agencia
Fecha de inicio del
proceso + de 45 días en courier
Paso 3: Antes de solicitar el bloqueo N, EXTRA (MTPX/SGC/COC)

verifica que la tarjeta NO presente este
bloqueo en EXTRA.
Paso 4: En caso NO se encuentre con BLOQUEO N, deberás solicitarlo enviando un correo al buzón “Entrega Tarjeta de
Crédito”.
Solicitud de Bloqueo N a Entrega de BLOCK CODE:

Tarjeta de Crédito Tipo de Bloqueo “N” - Fecha: 10/09/2019
Modelo de correo
Importante
• Si la tarjeta de crédito tiene más de 6 meses con este último bloqueo, NO se podrá emitir un nuevo
plástico; a excepción de los clientes Banca Exclusiva, quienes podrán solicitarlo a través de su funcionario.
• No olvides que después de bloquear la tarjeta debes ingresar un SMEX para emitirle el nuevo plástico a la
agencia que desee recibir su tarjeta.
Regresar
4. Activación de TC
Este proceso se realiza ya que toda tarjeta de crédito nace inactiva y es necesario activarla para que el
cliente pueda empezar a utilizarla.
Observación previa:
• #TarjetaEntregadaTarjetaActivada: Las tarjetas de crédito entregadas en Plataforma de

Servicios deberían ser activadas en ese canal.
• La activación (BxT) se realizará previa validación en conferencia.
• Si la tarjeta de crédito fue entregada a domicilio o centro de labores, deberá realizarse la
activación con CREDIMÁS; si el cliente no cuenta con CREDIMÁS, deberá acercarse a Agencia
para la activación.
Paso Descripción
EXTRA (MTPX/SGC/COC)
*También puedes utilizar Portal
Identifica la tarjeta de crédito
1 por la que consulta el cliente en
EXTRA
Identifica en SYS Tarjetas si la

tarjeta fue entregada en agencia,
2
domicilio o centro de labores y si
cuenta con credimás Importante:
Desde el 16/12 queda suspendido el proceso de
Considerando las observaciones actualización de datos hasta nuevo comunicado, el speech
que se deberá realizar será:
previas, ingreso a la pantalla
Hola, por el momento no podemos ayudarte con la
3 ARME del EXTRA para identificar actualización de datos, para poder hacerlo debes
que la tarjeta se encuentre acercarte con tu DNI vigente a la agencia más cercana.
desactivada.
Si la tarjeta está inactiva, realiza 1. Bríndeme los 4 últimos números de su TC.

4
las siguientes preguntas* 2. Sr. (Sta./Srta.) tenemos registrado como su domicilio la
dirección: “xxxxx” ¿es correcto?
Procedo con la activación en el 3. Sr. (Sta./Srta.), además, tenemos registrado como su número
5
comando ARME: de teléfono el siguiente: “xxxxx”, ¿es correcto?
CUR CARD EXP:

N: Tarjeta activa | Y: Tarjeta inactiva
Paso Descripción
6 Leer el Speech de cambio de clave
“XX, de acuerdo a la regulación de la SBS, es obligatorio realizar el cambio de clave de 04 dígitos de su TC, por favor realice
el cambio en cualquier cajero automático del BCP”
Paso Descripción
Informar y confirmar a nuestro cliente si desea continuar con las opciones de compras por
7
internet y uso en el exterior activadas, usando el siguiente flujo:
XX, en este momento estoy realizando la

SI
habilitación de uso en el exterior.
XX, además ¿desea
Speech que activemos la
COMPRAS EN EL
opción de USO XX te confirmo que ahora sólo podrá usar su TC
EXTERIOR
INTERNACIONAL? NO en el Perú.
XX, en este momento estoy realizando la

Actualmente tienes SI
habilitación de compras por internet
habilitado compras
Speech
por internet,
COMPRAS POR
INTERNET ¿desea mantener
esta opción? NO Desactiva también opción compras por internet
No olvides indicar la hora en que estás realizando la

Educa al cliente: “ A través de Banca Móvil podrás
actualización: “ Siendo hoy XX del 2020 a las X horas y
habilitar y deshabilitar estas opciones cuando gustes”
X minutos”
Realiza el cambio en AT00 opción 15
Las tarjetas bloqueadas por retraso no podrán ser Si tu cliente recibió la renovación de su tarjeta se
activadas a menos que ya haya pagado el mismo activará automáticamente después del
día de su llamada vencimiento de la tarjeta anterior.
Regresar
5. Fraccionamiento (VISA/AMEX)
Es posible colocar en cuotas las operaciones sin importar el monto de la transacción, desde 2 hasta 36 cuotas. Tenemos una restricción en
cuanto al plazo:
• Para conocer el proceso de fraccionamiento, primero entenderemos el flujo de una compra o disposición de efectivo en la
tarjeta de crédito:
Operación 1ra Etapa 2da Etapa 3ra Etapa
• Aparecerá en la pantalla OFAL • Después de ser procesada,

• Luego de la fecha de facturación,
desde el día que se efectuó hasta aparecerá en la pantalla ARTD
Compra formará parte de tu estado de
el término de procesamiento (7 (Antes de la fecha de
cuenta (ARSD)
días máximo) facturación)
Disposición de • Aparecerá en la pantalla OFAL el • Aparecerá al siguiente día útil en • Aparecerá en los movimientos
Efectivo día que se realizó. la pantalla ARTD del estado de cuenta (ARSD)
• PARA DISPOSICIONES EFECTIVO (Disef): El cliente tiene que comunicarse como máximo dos
días antes de su facturación (Cajeros y Ventanilla).
• PARA COMPRAS: No debe exceder de 45 días, desde la fecha de compra, hasta el siguiente
corte de facturación.
• Las compras en Saga, Ripley, Sodimac, Tottus,

Agencias de viaje, estos establecimientos nos le
Restricciones:
permitirán pactar en cuotas en sus POS, sin
embargo; los cliente podrán llamarnos a • Compras realizadas con voucher
fraccionarlos. manual.
• Consumos en casinos y
• Todas las compras se pueden fraccionar en tragamonedas (Se tomarán en
cuotas (incluso compras realizadas en el exterior cuenta como DISEF).
y por internet). • Pago de servicios. No se podrán
pactar en cuotas
Ingreso de Solicitudes de Fraccionamiento por BOT Diferir en cuotas
Paso Descripción
Identifica la tarjeta de crédito por la que consulta el cliente en

1
Luego ubica la tarjeta de crédito donde el cliente realizó su compra

2 o disposición de efectivo y verifica el movimiento en el ARTD u
OFAL.
Realiza el registro de datos del cliente en la Plantilla DOPs.

3
Puedes registrar hasta 5 transacciones.
Si no aparece en Extra, consultar a cliente. No escribir la ubicación. Por ejemplo: En

Extra: Ripley Real Plaza – San Isidro >>> En el Excel escribir solo: Ripley Real Plaza
4 Guardas la hoja Excel para enviarlo como cuerpo del mensaje.
5 En el asunto del correo colocas solo el IDC del cliente.
6 Envías el correo al buzón: [email protected]
Si el envío es exitoso, al cliente le llegará un correo confirmando la

7
atención de su solicitud.
Recuerda que…
Si el BOT Diferir en cuotas NO esta operativo, se realiza el ingreso de la solicitud a través del SMEX Tramite en
cuotas o Disposición de efectivo en cuotas.
Afiliación Cargos • El BCP ingresa la solicitud para la afiliación, la que deberá ser aprobada por el comercio
Recurrentes (VISA) hasta 30 días calendario máximo y el cliente será notificado vía correo electrónico.
• Recuerda que debes leer al cliente un contrato para la afiliación.
• Verifica si el comercio que desea el cliente se encuentra en la base de comercios
afiliados a este servicio, en Enciclopedia BCP.
Paso Descripción
Ingresa a la ruta de Cargos Recurrente:
1 https://www.visanetrecurrentes.com/emisor/lo
gin y selecciona cualquier comercio.
Ingresa tu matrícula y clave (Si no la tienes
2
solicítala a tu líder)
Dale clic a “Formulario de Afiliación” y llena el

3
formulario con todos los datos necesarios
4 Dar lectura al contrato de Cargos Recurrentes
Confirma al cliente el ingreso de la solicitud y

edúcalo a revisar su correo los próximos días
5
para verificar la conformidad por parte del
comercio. Regresar
6. Afiliación a cargo recurrente

Datos del Comercio (Con
un asterisco al inicio:
Ejemplo: *Claro).
Tarjeta del cliente
Formulario
de Datos Válidos del dueño
de la tarjeta
Afiliación
Datos del servicio
Monto tope
Ejemplos de como completar el campo de Nro. de Identificación, en la sección de “Datos del

Beneficiario”:
Claro:
1. Móvil: Número de Celular
2. Fijo: Código de ciudad + número de teléfono
Movistar:
1. Móvil: Número de Celular
2. Fijo: Para Lima (Número de teléfono), para provincia ( Código de Provincia + número
de teléfono
Universidad del Pacífico / ULIMA / UPC / USIL / PUCP:

1. Código de alumno
Practica con el manual interactivo que se encuentra en Enciclopedia BCP > Personales > Tarjeta de crédito > Cargos Recurrentes
7. Unificación y Reducción de Línea de Crédito
Unificación de Reducción de
Líneas Línea
Deberás confirmar que ambas tarjetas tengan Verifica el mínimo de Línea de Crédito que debe
una antigüedad mayor a 6 meses. tener cada tipo de tarjeta en Ficha Producto.
Revisa el detalle dando clic en cada una de ellas.

Unificación de Unir 2 o más líneas de crédito en una sola TC.

Líneas Considera que no haya ninguna operación en proceso (consumo
/pago) antes de ingresar la solicitud.
Paso Descripción
1 Identifica las tarjeta de crédito que desea unificar el cliente: EXTRA (MTPX/SGC/COC)
Ingresa a la pantalla ARIQ Pag 04 por cada tarjeta y confirma la fecha de creación de la tarjeta y valida que
2
ambas tengan más de 6 meses
Si no tiene 6 meses o más de antigüedad, se le educa al cliente.
3
Si cumple con la condición, ingresa a WebSite-UTC (WEBAPC)
4 Clic en la opción Registro de Solicitud de Unificación
Llena los datos de ambas tarjetas de crédito y registra la unificación. Indica al cliente el ingreso y que esta
5
se reflejará en un plazo de 48 horas útiles.
Luego de 10 min en adelante, consulta en el mismo aplicativo el estado de tu solicitud. Te deberá aparecer
6
un botón “VER SOL”; le darás clic y confirmarás la unificación de Líneas
EXTRA
(MTPX/SGC/C
OC)
ARIQ PAG 04
Ingresa datos en
aplicativos
Consulta el estado de la
solicitud con el DNI del
cliente y seleccionando el
tipo de solicitud y le doy
clic a “VER SOL” y
confirma la unif. De líneas
No olvides darle
seguimiento y confirmar la
unificación en el aplicativo
EXTRA en las 48 horas útiles
siguientes
Proceso en el que el cliente solicita reducir su línea al monto que crea conveniente (hasta la
Reducción de mínima disponible por tipo de TC y/o considerando como línea 10% de lo que haya consumido
para evitar sobregiro en la próxima facturación)
Línea de
Crédito Observación previa:
Reducción de Línea: Verifica el mínimo de Línea de Crédito que debe tener cada tipo de tarjeta
en Ficha Producto considerando como línea 10% de lo que haya consumido para evitar
sobregiro en la próxima facturación.
Paso Descripción
1 Identifica la tarjeta de crédito que desea el cliente reducir la línea: EXTRA (MTPX/SGC/COC)
Ingresa a la pantalla ARQA para verificar el monto de deuda actual y calcular el monto aproximado que podrá
2
tener como nueva línea.
Si no tiene deuda ingresa la solicitud teniendo en consideración el monto que te menciona el cliente e ingresa a
3
WebSite-UTC (WEBAPC)
4 Clic en la opción Registro de Solicitud de Unificación
Llena los datos de ambas tarjetas de crédito y registra la unificación. Indica al cliente el ingreso y que esta se
5
reflejará en un plazo de 48 horas útiles.
Luego de 10 min en adelante, consulta en el mismo aplicativo el estado de tu solicitud. Te deberá aparecer un
6
botón “VER SOL”; le darás clic y confirmarás la unificación de Líneas
EXTRA
(MTPX/SGC/C
OC)
ARIQ PAG 04
Ingresa datos en
aplicativos
Consulta el estado
de la solicitud con
el DNI del cliente y
seleccionando el
tipo de solicitud y
le doy clic a “VER
SOL”
No olvides darle
seguimiento y confirmar Regresar
la unificación en el
aplicativo EXTRA en las
48 horas útiles siguientes
8. Código de Socio LATAM Pass
Al momento de adquirir un producto BCP

que esté vinculado al programa de
fidelidad LATAM te crearemos tu código
de socio para abonarte tus millas ganadas
en cada facturación.
Si ya cuentas con uno, deberá ser CON EL COMANDO VP60 , UBICA EL CÓDIGO
asociado al sistema del BCP. DE SOCIO LATAM PASS
Paso Descripción
Ingresa al comando VP60 opción 4
1
Digital el documento de identidad

2
del cliente + ENTER
Confirma al cliente su código
3 LATAM afiliado a sus productos USA LA OPCIÓN 4 Y DIGITA EL IDC DEL
BCP. CLIENTE, PRESIONA ENTER
Recuerda que con dicho código deberá ingresar

a www.latam.com para confirmar las millas Regresar
abonadas.
9. Envío de TC al exterior
La tarjeta debe encontrarse en oficina Valorados (000-099) antes de ingresar la solicitud en Sharepoint.
Este servicio es gratuito.
Paso Descripción
1 Identifica la tarjeta de crédito que desea el cliente sea enviado al exterior (MTPX/SGC/COC)
Ingresa a Sistema de Gestión de Tarjetas (SYS – WEBAPC) y verifica en qué estado se encuentra la
2
tarjetas: Courier o Recepción OK
Si se encuentra en Courier, enviar correo al buzón “Entrega de Tarjeta de crédito” solicitando
2.1
envíen la tarjeta a la oficina VALORADOS (000-099)
Si se encuentra en Recepción OK (Agencia), enviar un correo al gerente de la Agencia solicitando
2.2
que envíen la tarjeta a Valorados (000-099)
Si la tarjeta presenta algún tipo de bloqueo, ingresar SMEX (EMISIÓN DE NUEVO NÚMERO)
2.3 coordinando la TC a alguna agencia.
Cuando ya esté en agencia, aplicar el punto 2.2
Si el cliente no cuenta con la tarjeta en su poder, deberá bloquear el plástico (Comunicar al área de
2.4
Autorizaciones y Bloqueos)
*También puedes utilizar
Portal
Paso Descripción
Una vez la tarjeta se encuentre en Agencia Valorados, se ingresará a la ruta de Envío de TC al Exterior
4
Paloteo > Link’s > Sharepoint > Envío TC EXTERIOR
5 Al ingresar a la ruta podrás identifica que tienes las opciones de consultas y de NUEVOS Ingresos
5.1 Dale clic a NUEVO y llena los datos que titular y el motivo. Para finalizar dale clic a GRABAR
Todos los datos de

Se desplegará el formulario en el que dirección de envío
se ingresará todos los datos deberá indicártela el
solicitados y finalmente se hará clic titular directamente
en “Grabar”.
Recuerda que el cliente deberá tener su documento de identidad VIGENTE

para recepcionar la Tarjeta.
Debido a la coyuntura actual no se encuentra disponible la ruta del Sharepoint,

Importante por ello el registro del envío al exterior TC se esta realizando con el
procedimiento que se detalla a continuación
ENVÍO DE TC AL EXTERIOR
PRODUCTO Tarjeta de Crédito
IDC 1
NÚMERO DE IDC* 6311669
Todos los datos de
NOMBRE DE
dirección de envío CLIENTE * ANTONIO VICTOR HIDALGO MELGAR
deberá indicártela el DIRECCIÓN * CATEDRAL 1029 DPTO 902
CIUDAD* METROPOLITANA SANTIAGO
titular directamente
PAIS* Chile
CÓD. POSTAL* 8320351
TELEFONO 1* 967251612
TELEFONO 2
CORREO* [email protected]
TARJETA ACTUAL* 4634020209634058
1. Enviar un correo a: Envio Tarjetas al Exterior MOTIVO* Pérdida
CUENTAS
[email protected]; Envíos AFILIADAS*
Internacionales BCP [email protected] Ahorro Soles Ahorro Dólares
Corriente Soles Corriente Dólares
2. En el asunto debes colocar: Envió de TC al Maestra Soles Maestra Dólares

Cts Soles CTS Dólares
exterior// IDC XXXXXXXX // nombre del TC Visa TC Amex
cliente. Cta Custodia
OBSERVACIONES * Tarjeta de Crédito ya se encuentra en la agencia valorados.
3. Adjuntar el formato con los datos del cliente. POSICIÓN DE

4839
GRABACIÓN *
CUENTA DE CARGO
Regresar
Tarjeta de Crédito
10. Habilitar disposición de efectivo
Para no contar con esta opción es por dos motivos:
Cliente pudo haber solicitado anteriormente no contar con esta opción o el banco pudo inhabilitarlo para disposición de efectivo.
ARIQ PAG 01
Paso Descripción
Identifica la tarjeta de crédito
1 por la que consulta el cliente en
EXTRA
Valida en la ARiQ PAG 01
(CASH AVAIL) y en ARQB PAG ARQB PAG 06
06 (CASH LMT) si cuenta con
2 disponibilidad de retiro.
*Revisa el anexo de pantallas
de EXTRA
Paso Descripción
Valida el motivo de estar
3
deshabilitado:
Revisar en Enciclopedia BCP >

PERSONALES > RIESGOS BANCA
PERSONA >
SOBREENDEUDAMIENTO> BASE
CLIENTES
3.1
Descarga la base del mes actual
y confirma con el DNI si se
precedió con la inhabilitación
por parte del BCP.
Si el cliente no aparece en la
base, ingresa, una solicitud
3.1.1
SMEX (BLOQ/DESBLOQUEO
CASH LIMIT)
Si el cliente sí se encuentra en la
base, aplica SPEECH y educa al
3.1.2
cliente con respecto al manejo
de sus finanzas.
11. Cancelación Tarjeta de Crédito

Se registrara la cancelación de la tarjeta de crédito mediante el Bot.
Considerar los siguientes puntos para poder ejecutar de manera correcta el flujo.
Nota:
Es muy importante que cuando se pega a información en la celda se respete el formato y asi evitemos cualquier tipo de observación. No dejar
espacios antes ni después de los números.
12. Activación uso en el exterior y registro de viajes
Paso Descripción
Identifica la tarjeta de crédito por la que consulta el cliente en
1
Luego de ubicar la(s) tarjetas(s) de crédito(s) que el cliente llevará a

2
su viaje, realizas el registro de datos del cliente en la Plantilla DOPs.
3 Guardas la hoja excel para enviarlo como cuerpo del mensaje.
4 En el asunto del correo colocas el IDC del cliente.
Envías el correo al buzón: [email protected]

5
Al momento de palotearlo, te aparecerá una ventana emergente

6 para llenar datos personales del cliente y se envíe un correo al
cliente con un resumen de su Registro de Viaje.
¡Conecta y Empatiza!
7
Deséale a tu cliente un feliz viaje de una manera genuina ☺
Regresar
13. Liberación de garantía de Tarjeta MITA MITA
Cómo libero la garantía de la

Tarjeta Mita Mita
Identifico si La tarjeta está anulada Cumplió las condiciones descritas

(BLOQUEO Z) anteriormente
Enviar correo a encargados para la Confirmo en:

liberación. Enciclopedia BCP> Personales >
Tarjeta de Crédito > Campaña TC
Mita Mita > Consulta AQUÍ si tu
cliente puede liberar garantía
Esta información,
quiénes son los
encargados y más sobre
Sí cumple: envío el este proceso la
correo a los encontrarás en:
encargados Enciclopedia BCP >
Personales > Tarjetas de
No cumple: Crédito > Campaña MITA
indicamos al cliente MITA
cuáles son las
condiciones
Regresar
Anexos
Principales Comandos en EXTRA - Vision Plus para TC
1. CBRK - Consulta saldo disponible real
1.1 CBRK - Tarjetas VISA
1.2 CBRK- Tarjetas AMEX y VISA
2. ARIQ
2.1 ARIQ Page 1 - Datos generales de la TC
2.2 ARIQ Page 2 - Tipo de cuenta de cargo
2.3 ARIQ Page 4
2.4 ARIQ Page 5
3. ARQN
3.1 ARQN Page 03 y 04 - Datos personales del cliente
3.2 ARQN Page 03 y 04 - Opciones de TC
4. ARQB Page 03 y 06
Anexos
5. ARSD
5.1 ARSD Page 04 y 05 - Datos generales de la factura del mes
5.2 ARSD Page 06 - Detalle de movimientos
6. ARTD - Operaciones ya procesadas y no facturadas
7. OFAL - Operaciones pendientes de proceso y rechazadas
8. ARQE
8.1 ARQE Page 01 y 02 - Fecha de vencimiento y bloqueos
8.2 ARQE Page 03
9. ARQA
9.1 ARQA Page 01 - Planes de la TC y tasa
9.2 ARQA Page 05 y 07 - Planes de la TC: Intereses
9.3 ARQA Page 17 - Plan cuotas
9. ARIC Page 01
10. ARIB 01 - Datos Generales de operaciones realizadas
Glosario de bloqueos de Tarjetas de Crédito
CBRK – Consulta saldo disponible real
CBRK – Tarjetas VISA
• Comando CRBK (Consulta de saldo disponible real, considerando soles y dólares)
Regresar
CBRK – Consulta saldo disponible real
Marca la TC a
CBRK – Tarjetas AMEX y VISA consultar
• Comando CRBK (Consulta Colocar número de

de saldo disponible real, TC sin guiones
considerando soles y
dólares)
Regresar
2.1 ARIQ Page 1

Datos generales de la tarjeta de crédito
ORG : 16 (Soles )
15 (Dólares)
TOT CR LMT : Línea de crédito

CASH AVAIL : Línea de crédito
disponible para disposición de efectivo.
OTB :Línea disponible para consumo
MEMO BAL : Deuda capital a la fecha.
MEMO CR : Abonos en proceso o
recientes
BILLINNG CYCLE: Ciclo de facturación.
ST/PR*: Te permitirá conocer la tasas
de la tarjeta.
Código de bloqueo
Regresar
2.2 ARIQ Page 2

Tipo de cuenta de cargo
TIPO DE CARGO
1 : Cuenta Corriente
2: Cuenta de ahorros
3: Cuenta Corriente
4: Cuenta Maestra
MODALIDAD DE CARGO
Blanco/Vacío : Pago mínimo
F : Pago Full
EST CUENTA
E: correo
P: físico
EJEMPLO DE TIPO DE CARGO:

2F: Tiene afiliada una cuenta de ahorros para el cargo automático y se descontará el total de la Regresar
factura de dicha cuenta.
2.3 ARIQ- Page 4
DATE OPENED: Fecha de aprobación de

la tarjeta.
AMT LAST PMT : Monto de último pago a
la tarjeta.
GRACE DAY EXP : Fecha de vencimiento
de la última facturación.
LST MEM FEE AMT: Monto que se va a
cobrar por la membresía.
DATE LAST CR LMT : Fecha de la última
modificación de la línea de crédito.
Regresar
2.4 ARIQ- Page 5
MISC SCR : Score TC

DAYS : Días de mora
Regresar
ARQN- Page 03 , Page 04

Datos Personales del cliente
Name Line: Nombre del cliente

Identification Number: 0+(DOCUMENTO DE IDENTIDAD)
Regresar
ARQB- Page 01 , Page 02

Opciones de tarjeta de crédito
USER DATA: Matrícula del vendedor WARNING CODES: Debe encontrarse en 0

BLK CODE :.Muestra si la TC tiene bloqueo **En casos en los que un cliente no puede consumir con
CYCLE : Ciclo de facturación su tarjeta de crédito y en el OFAL se encuentre el error
CAMT , debemos verificar esta pantalla.
Regresar
ARQB – Page 03, Page 06
FREQ SHOP IND: Acumulación de programa DD ACCOUNT: Cuenta afiliada al débito

de fidelidad . automático.
CASH LMT : Disposición d e efectivo.
Activada : Y No Activada : N
Regresar
ARSD – Page 03
En este comando podremos

verificar las fechas en las que
cerraron los ciclos de facturación
Ejemplo: Seleccionando esta

fecha veremos el ciclo del
26/10 al 25/11
ARSD – Page 04, Page 05

Datos Generales de la Factura del mes
OPEN-TO-BUY: Línea de crédito END BAL : Línea utilizada al cierre TOTAL PAST DUE: Monto
disponible para compras al cierre de de facturación. pendiente para el pago completar
facturación. TOT FACTURADO: El total el pago mínimo de la anterior Fact.
F/S EARNED: Millas ganadas en la facturado del mes TOT PMT DUE: Total Past Due
facturación CURR PMT DUE : Monto mínimo a +Curr Pmt Due.
CASH AVAIL: Línea de crédito pagar. GRAACE EXPIRE: Fecha límite de Regresar
disponible para DISEF al cierre de la FIXED PMT AMT : Suma de cuotas pago.
facturación. de todos los planes en cuotas.
ARSD – Page 06
Llena la letra D para
ingresar al detalle de la
operación
Detalle de Movimientos y cuadres de Facturas
Consumos en cuotas
1. Fecha de Consumo
2. Número de cuota/ Cantidad
de cuotas
Consumos en cuotas
1. Fecha de compra y de proceso
2. Descripción de la compra.
3. TXN:
C: ABONO
D: CARGO(Consumo)
M: Valor de la cuota
4. PLAN: Tipo de Operación
ARSD – Page 06
Detalle de la Operación
PTS : Cantidad de millas que acumuló por el

consumo.
CAT: Rubro del establecimiento.
CARD/SEQ : ´Número de tarjeta con la que
se realizó el consumo.
AUTH: N° de Autorización.
SEQ: Ubicación en ARQA (REC)
MERCH: Ubicación donde se hizo la
operación (POS Físico/ Ver Excel de
Comercios Activos en Soluciona)
Regresar
ARTD
Operaciones ya procesadas y no facturadas
Regresar
OFAL– Page 01 Operaciones pendientes de proceso y rechazadas
Respuesta de operación :
AP : Operación Aprobada
DC: Operación Declinada
De aparecer “DC” verifica en

tu manual de OFAL el motivo.
Si no tienes el manual
solicítalo a tu líder.
Fecha de Hora de Importe

operación Operación Días aprox.
Regresar
PROCESO
ARQE – Page 03
BLOCK CODE : Muestra si la

tarjeta presenta bloqueo.
CURR CRD EXP DTE/ACT :
Muestra la fecha de
vencimiento de la tarjeta y si
se encuentra activa.
CARD ACTIVATED: Fecha de
activación de la TC
Regresar
ARQE – Page 01, Page 02

Fecha de Vencimiento y bloqueos
Para reconocer si es el titular o adicional verificar el EXPIRATION DATE : Fecha de expiración

antepenúltimo y penúltimo número de la tarjeta : NAME 1: Nombre de grabado de la TC
01 al 19 = Titular
20 al 99 = Adicional
Regresar
Las tarjetas de crédito del titular son las primeras del listado y
las adicionales aparecen al final
ARQA – Page 01
Planes de la tarjeta de crédito y tasa
MEMO BALANCE: Capital CURRENT DUE : Cuota mínima
total de deuda procesada y
no procesada.
pendiente de pago de la última
facturación.
Cuadro de Planes
Plan Significado
50 Total cuotas del mes
30 Total comisiones y gastos

PAST DUE: Deuda vencida
20 Disposición de Efectivo revolvente
10 Compras/consumos revolvente
Cuadro de Planes
Plan Significado
70 Disposición de Efectivo en cuotas
Compras en cuotas
40
Efectivo Preferente Tasa Regular
75 Efectivo Preferente Tasa Mejorada
Efectivo Preferente Tasa Excepcional

45
Compra de deuda
Planes de la tarjeta de crédito

TASA NOMINAL ANUAL
Regresar
ARQA – Page 05, Page 07

Planes de la tarjeta de crédito: Intereses
Esta información te será útil para identificar el monto Intereses internos de la tarjeta de crédito:
total de la deuda de la tarjeta de crédito.
• Accrued INT: Intereses Acumulados Regresar
• Per Diem: Intereses Diarios
PLAN 20: Siempre se sumarán.
PLAN 10: Se sumarán si el cliente no pago la
• Differed Interest: Intereses Diferidos
totalidad de su última o penúltima factura.
ARQA – Page 17 ( Plan Cuotas )
•Datos de la operación
realizada.
•Aplica para planes en
cuotas.
Regresar
ARIC– Page 01
Podrás identificar diferentes tarjetas de un solo cliente Regresar

ARIB – Page 01
CICLO DE FACTURACIÓN
Datos Generales de operaciones realizadas
MONTOS REALIZADOS EN CADA

FACTURACIÓN
1.- SALES: COMPRAS

2.- PYMTS: PAGOS
3.- CSH ADV: DISEF/EP
4.- BAL TRSFR: COMPRA DE DEUDA
OTHER FEES: MEMBRESÍA (PODRÁS

IDENTIFICAR RÁPIDAMENTE EN QUÉ
FACTURACIÓN SE COBRÓ LA MEMB)
Este comando te permitirá ver si cliente cumplió con las pautas de exoneración de membresía Regresar
Utiliza la MACRO MEMBRESÍA para hacer tu llamadas más EFICIENTE
Denegación
Tipo Descripción
Categoría Detalle (Compras/ Área Responsable
Bloqueo Bloqueo
Disef)
X Robo Tarjeta bloqueada por robo Sí BxT
L Pérdida Tarjetas pérdidas y notificadas por el cliente Sí BxT
Robo, Pérdida, F Fraude Bloqueo por Fraude Sí BxT
Fraude, No
Prevención de Prevención de
entregada T Bloqueo Temporal por Prevención de Fraude Sí
Fraude fraudes
Tarjeta no recogida / entregada pasados 60 días de
N No Recogida Sí Postventa
la expedición de la misma
Tipo Denegación
Categoría Descripción Bloqueo Detalle Área Responsable
Bloqueo (Compras/ Disef)
P Mora <30 días Mora menor a 30 días. Se levanta el bloqueo con el pago. No Postventa
Tarjetas con mora mayor a 30 días. Cuando el cliente paga

C Mora <60 días Si Postventa
se desbloquea
Anulada por Tarjetas con mora mayor a 60 días. No se levanta el Multibanca -
I Si
cobranzas bloqueo aunque el cliente pague Cobranzas
Tarjetas con mora mayor a 120 días. No se levanta el Multibanca -
G Cob. Externa por SBS Si
bloqueo aunque el cliente pague Cobranzas
Multibanca -
K Mora>120 días Si
Cobranzas
Mora
Tarjetas con más de 150 días de mora y la deuda está
Multibanca -
E Castigada o Vendida castigada o en pérdida. El cliente sólo puede pagar la tarjeta Si
Cobranzas
y ya no consumir
Tarjeta refinanciada. Sólo permite al cliente amortizar la Multibanca -
R Refinanciada Si
deuda previo acuerdo con el Banco Cobranzas
Tarjetas que se clasifican automáticamente en pre judicial.

Multibanca -
U Clasif. Automática Cuando es cliente tiene mora mayor a 210 días y no paga y Si
Cobranzas
ya le van a hacer un proceso judicial
Y Cob. Jud./Legal Cobranza en judicial. No proviene del refinanciado Si Legal


Denegación (Compras/
Categoría Tipo Bloqueo Descripción Bloqueo Detalle Área Responsable
Disef)
Bloqueo de cancelación definitiva sin deuda. Es a solicitud del Postventa

Z Cancelado por el Cliente Si
cliente
Cancelación J Cancelación con Deuda Bloqueo de cancelación por deuda (cancelación definitiva) Si Postventa
Tarjeta de un cliente en judicial que anteriormente fue refinanciada. Sistemas

S Cierre Definitivo Si
Proviene del bloqueo R
A Desbloqueo Temporal Bloqueo temporal para tarjetas que tendrán Upgrade Si Postventa
Canje de Tarjeta Cuenta que se bloquea ya que se activó la nueva tarjeta de Upgrade
Upgrade, Migración
(bloqueo de Canje) Cuando se activa la nueva tarjeta proveniente de
B Si Postventa
una Upgrade, se aplica el bloqueo B a la tarjeta que se dejará de
utilizar
C/ Cte. Cerrada Otro
Q Tarjeta de Crédito cerrada a pedido de otro banco por falta de pago Si Multibanca -Cobranzas
Banco
H Sobregiro > 10% - No Postventa
M Fallecido Bloqueo por fallecimiento del titular Si Postventa
O TC Anulada O/B Tarjetas de Crédito anuladas de otro banco por falta de pago Si Sistemas
Otros
SB Sin Bloqueo - No -
V Sobregiro > 30% - No Sistemas
Cta. Cte. Cerr. BCP Tarjeta de Crédito que tiene asociada una cuenta corriente cerrada
W Si Sistemas
por mal comportamiento
D Pase a Consolidación Si Sistemas
Regresar
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Procesos asociados a TC
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formativo.

4.2.1 Procesos Asociados TC

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"Entrenamiento y

A continuación conozcamos los principales procesos

Paso 3: Registra los datos del cliente.

Paso 4: Selecciona el tipo de

Paso 5: Completa los datos que

Paso 6: Te aparecerá un resumen de

A continuación conozcamos los procesos SMEX más frecuentes:

Bloqueo / Desbloqueo • Habilita o bloquea la opción de retiro en efectivo en TC.

• Afiliación, desafiliación o modificación para el pago automático de su recibo por medio

A continuación conozcamos los procesos SMEX más frecuentes:

Fracciona tus compras de 2 a 36 cuotas.

Ten presente que toda

2. Coordinación de Tarjeta de Crédito

Proceso de entrega o llegada a agencia que demora

Coordinación Proceso de entrega o llegada a agencia el mismo día del grabado.

Revisa el detalle dando clic en cada una de ellas.

EXTRA (MTPX/SGC/COC) Ingresa en la opción de Sistema de

Al dar clic en la lupa

Estado de la Fecha de inicio del Código de

Paso 4: Si se encuentra en Grabado o Envío a Courier,

Paso 5: Espera la respuesta en la

OJO: Solo debes llenar

No olvidemos verificar los plazos

Paso 2: Enviar el correo solicitando la conformidad a tu Subgerente.

Debido a la coyuntura actual no tenemos

Escenarios más frecuentes:

3. Bloqueo N (TC No recogida)

A continuación veamos los pasos a seguir para realizar este proceso:

Paso 1: Identifica la tarjeta de crédito por la que consulta el cliente en EXTRA.

Paso 3: Antes de solicitar el bloqueo N, EXTRA (MTPX/SGC/COC)

Solicitud de Bloqueo N a Entrega de BLOCK CODE:

• #TarjetaEntregadaTarjetaActivada: Las tarjetas de crédito entregadas en Plataforma de

Identifica en SYS Tarjetas si la

Si la tarjeta está inactiva, realiza 1. Bríndeme los 4 últimos números de su TC.

CUR CARD EXP:

XX, en este momento estoy realizando la

XX, en este momento estoy realizando la

No olvides indicar la hora en que estás realizando la

Realiza el cambio en AT00 opción 15

Operación 1ra Etapa 2da Etapa 3ra Etapa

• Aparecerá en la pantalla OFAL • Después de ser procesada,

• Las compras en Saga, Ripley, Sodimac, Tottus,

Ingreso de Solicitudes de Fraccionamiento por BOT Diferir en cuotas

Identifica la tarjeta de crédito por la que consulta el cliente en

Luego ubica la tarjeta de crédito donde el cliente realizó su compra

Realiza el registro de datos del cliente en la Plantilla DOPs.

Si no aparece en Extra, consultar a cliente. No escribir la ubicación. Por ejemplo: En

4 Guardas la hoja Excel para enviarlo como cuerpo del mensaje.

5 En el asunto del correo colocas solo el IDC del cliente.

6 Envías el correo al buzón: [email protected]

Si el envío es exitoso, al cliente le llegará un correo confirmando la

Dale clic a “Formulario de Afiliación” y llena el

4 Dar lectura al contrato de Cargos Recurrentes

Confirma al cliente el ingreso de la solicitud y

6. Afiliación a cargo recurrente

Tarjeta del cliente

Datos del servicio

Ejemplos de como completar el campo de Nro. de Identificación, en la sección de “Datos del

Universidad del Pacífico / ULIMA / UPC / USIL / PUCP: