calcular el valor de los intereses que produce un capital de $1.000.

000 durante 6 meses

a una tasa de interés del 2.0% mensual simple.

Parámetros:

P= 1,000,000
n= 6 meses
i= 2% mensual
I= 120,000 I=P(i)(n)
Juan David tiene un capital de $2.000.000. Invierte el 60% de este capital a una tasa del 36% anual simple
y el capital restante al 2.0% mensual simple. Calcular el valor de los intereses mensuales simples

Parámetros:

Capital inicial 2,000,000

P60%= 1,200,000
i60%= 36% anual
i60%mensual= 3.00% mensual

I60%= 36,000 I=P*i*n

P40%= 800,000
i40%= 2% mensual
I40% = 16,000 I=P*i*n

I = I60% + I40%= 52,000 mensuales

Mateo pidió prestado a Yamile $7.500.000 para pagárselos en 7 meses, ella le cobró una tasa del 5.5%
mensual simple. ¿cuánto pagó Mateo por concepto de intereses?

Parámetros:

P= 7,500,000
n= 7 meses
i= 5.50% mensual
I= 2,887,500 I=P*i*n
e cobró una tasa del 5.5% Sorey realizó un crédito en la natillera de su tía Martina. Le prestaron $18.600.000 pagaderos a 18
ereses? con una tasa de interés del 6% trimestral simple. ¿cuánto recibió la natillera de Martina por conc
intereses producidos del crédito con Sorey?

Parámetros:

P: 18,600,000 P:
i= 6% trimestral i=
n= 18 meses n=
n1= 6 trimestres imensual=
I= 6,696,000 I=
taron $18.600.000 pagaderos a 18 meses,
ó la natillera de Martina por concepto de
con Sorey? ¿Cuál será el valor a cancelar dentro de 10 meses por un préstamo de $5.000.
recibidos en el día de hoy, si la tasa de interés es del 3.5% mensual simple

Parámetros:
18,600,000
6% trimestral P= 5,000,000
18 meses n= 10 meses
2.0% mensual i= 3.50% mensual
6,696,000 F= 6,750,000 F=P(1+(i*n))
 El señor Víctor tiene que cancelar dentro de 6 meses un valor de
$2.500.000. Si la tasa de interés es del 3% mensual simple, ¿cuál es el
eses por un préstamo de $5.000.000 valor inicial de la obligación?
erés es del 3.5% mensual simple

Parámetros:

F= 2,500,000
n= 6 meses
i= 3% mensual
P= 2,118,644 F
P=
(1+(n*i))
6 meses un valor de Un inversionista deposita en el día de hoy en una corporación $1.000.000
sual simple, ¿cuál es el y después de 6 meses retira $1.250.000. Calcular la tasa de interés
n? mensual simple ganada

Parámetros:

P= 1,000,000
n= 6 meses
F= 1,250,000
i= 4.17% mensual (F/P-1)
i=
n
¿Cuánto tiempo se debe esperar para que un capital de $100 se convierta en $132,
si la operación financiera se realiza al 4% mensual simple?

Parámetros:

P= 100
F= 132
i= 4% mensual
n= 8 meses (F/P-1)
n=
i
En un proyecto se invierten $2.000.000 y al final de un año el proyecto devuelve en total $2.500.000.
Represente gráficamente esta transacción.
¿Cuál es el interés que se obtuvo en este proyecto?
¿Cuál es la tasa de interés simple que se gana en este proyecto?

F=2.500.000
i=?

0 1 años

P=2.000.000

Parámetros:

P= 2,000,000
F= 2,500,000
n= 1 año
I= 500,000 I=F-P
i= 25% anual
Juan deposita en una cuenta de ahorros $3.500.000 hoy y, al cabo de seis meses, hace un retiro de la
totalidad de la cuenta igual a $4.150.000.
Represente gráficamente esta transacción.
¿Cuál es el interés que obtuvo en la cuenta de ahorros?
¿Cuál es la tasa de interés mensual simple que gana en la cuenta de ahorros?

Desde el punto de vista de Juan

F=4.150.000
i=?

0 6 meses

P=3.500.00

P= 3,500,000
F= 4,150,000
n= 6 meses
I= 650,000
i= 3.10% mensual
eses, hace un retiro de la

s?
de ahorros?
Hallar la tasa de interés mensual simple que obtenemos cuando invertimos $210.000 y al cabo
meses podemos retirar $311.650.

Parámetros:

P= 210,000
n= 10 meses
F= 311,650
i= 4.84% mensual
 Se compra un terreno por valor de $9.000.000. Si se espera venderlo
invertimos $210.000 y al cabo de 10 dentro de un año por $12.000.000, ¿cuál es la tasa de interés mensual
650. simple de la inversión?.

Parámetros:

P= 9,000,000
n= 12 meses
F= 12,000,000
i= 2.78% mensual
 Si se espera venderlo Una caja de ahorros reconoce una tasa del 5% trimestral simple. Si hoy
asa de interés mensual depositó $250.000, ¿cuánto tiempo debo esperar para retirar
$325.000?

Parámetros:

P= 250,000
F= 325,000
i= 5% trimestral
n= 6 Trimestres
 Un inversionista estima que un lote de terreno puede ser negociado dentro de 3.5 años por
$85.000.000. ¿Cuánto será lo máximo que él está dispuesto a pagar hoy, si se cobra una tasa
de interés de 18% semestral simple?

Parámetros:

F= 85,000,000
i= 18% semestral
n= 3.5 años
n= 7 semestres
P= 37,610,619 F
P=
(1+(n*i))
Se invierten $1.000.000 durante 6 meses en una corporación que reconoce una tasa de
interés del 3.0% mensual. Se desea saber, ¿cuánto dinero se tendrá acumulado al final
del sexto mes?

Parámetros: Con fórmulas

P= 1,000,000 VA
n= 6 meses NPER
i= 3% mensual TASA
n
F= 1,194,052 F=P(1+i) VF
 El señor Pérez entra a trabajar a una
espera recibir un aumento anual prom

Parámetros: Con funciones de Excel Parámetros:

P= 1,000,000 P=
n= 6 meses i=
i= 3% mensual n=
F= 1,194,052 F=
l señor Pérez entra a trabajar a una empresa ganando un sueldo anual de $200.000 y
pera recibir un aumento anual promedio del 20%. ¿Cuánto quedará ganando después
de 5 años?

Con funciones de Excel

200,000 P= 200,000
20% anual i= 20% anual
5 años n= 5 años
n
497,664 F=P(1+i) F= 497,664
 Blanca Helena desea invertir $2.500.000 durante 6 meses. La tasa de interés inicial que le
reconocen es del 1.0% mensual. Si se espera que cada mes la tasa de interés aumente 0.20%,
¿cuánto recibirá al final del semestre?

Parámetros:

P= 2,500,000
n= 6 meses
i= 1% mensual
Tasa incremental 0.20% mensual

i1= 1%
i2= 1.20%
i3= 1.40%
i4= 1.60%
i5= 1.80%
i6= 2.00%
Con funciones de Excel
F= 2,733,515 F= 2,733,515
 Las ventas de una estación de gasolina en los últimos 2 años aumentaron así: para el primer
año se incrementaron en 15% y en el segundo año 23%. Si se tuvieron ventas hace dos años
por $50.000.000, ¿a cuánto ascienden las ventas hoy?

Parámetros:

P= 50,000,000
i1= 15% anual
i2= 23% anual
F= 70,725,000 F= 70,725,000
 El señor Oscar necesita disponer de $300.000 dentro de 6 meses para el pago de la matrícula de su
hijo. Si una corporación le ofrece el 3.5% mensual, ¿cuánto deberá depositar hoy para lograr su
objetivo?

Parámetros: Con fórmulas

F= 300,000 Vf
n= 6 meses Nper
i= 3.50% mensual Tasa
P= 244,050 F Va
P=
(1+i)n
ago de la matrícula de su
sitar hoy para lograr su
A un inversionista que tiene una tasa de oportunidad del 2.0% men
$ 1.000.000 y recibir $ 1.200.000 dentro de 6 meses. ¿

Con funciones de Excel

Parámetros:
F= 300,000
n= 6 meses P= 1,000,000
i= 3.50% mensual F= 1,200,000
P= 244,050 n= 6 meses
i= 3.09% mensual
sa de oportunidad del 2.0% mensual le proponen invertir hoy
1.200.000 dentro de 6 meses. ¿Debe aceptar el negocio?

Con funciones de Excel

P= 1,000,000
F= 1,200,000
n= 6 meses
i= 3.09% mensual
A Blanca Elena le aprueban un crédito bancario por $5.000.000 a una tasa
de interés del 20% anual trimestre vencido (20% anual TV).

P= 5,000,000
J= 20% anual TV
i= 5% TV
I= 250,000
 Convertir de una tasa periódica a una tasa nominal

J=(𝑖)∗(𝑛)
¿Cuál es la tasa anual MV equivalente a una tasa del 1,5% mensual?

Parámetros
i= 1.50% MV
J= 18.00% anual MV
n= 12 meses
 Convertir de una tasa nominal a una tasa periódica

𝑖=𝐽/𝑛
¿Cuál es la tasa mensual equivalente a una tasa anual del 18% MV?

Parámetros:
J= 18% NMV
i= 1.50% MV
n= 12 meses
 Fórmula para hallar de efectiva menor a efectiva mayor

TEA=( 〖 1+𝑖) 〗 ^█(𝑛@

)−1
Si se tiene una tasa del 2,20% mensual ¿cuál será la tasa efectiva anual equivalente?

Parámetros:

i= 2.20% MV
TEA= 29.84% EA
n= 12 meses

Si se tiene una tasa del 2,20% MV ¿cuál será la tasa semestral equivalente?

Parámetros:

i= 2.20% MV
TEA= 13.95% SV
n= 6 meses

Si se tiene una tasa del 13,95% SV ¿cuál será la tasa EA equivalente?

Parámetros:

i= 13.95% SV
TEA= 29.84% EA
n= 2 semestres
 Fórmula para hallar de efectiva mayor a efectiva menor

i=( 〖 1+𝑇𝐸𝐴) 〗 ^█((1/

𝑛)@ )−1
Si se tiene una tasa del 29,84% EA ¿cuál será la tasa mensual vencida equivalente?

Parámetros:

TEA= 29.84% EA
i= 2.20% MV
n= 12 meses

Pasar la tasa efectiva anual anterior a su equivalente semestral

Parámetros:

TEA= 29.84% EA
i= 13.95% SV
n= 2 semestres
Para pasar de una tasa de interés vencida a una tasa de interés anticipada
ia=𝑖/(1+𝑖)

ia= Tasa de interés anticipada

i= Tasa de interés vencida

Si se tiene una tasa del 1% MV ¿cuál es su equivalente MA?

Parámetros:
i= 1% MV
Siempre las tasas de interés anticipadas
ia= 0.99% MA serán menores que las vencidas en su
misma periodicidad

Si se tiene una tasa del 12% EA ¿cuál es su equivalente TA?

Parámetros:

TEA= 12% EA
i= 2.87% TV
n= 4 trimestres
ia= 2.79% TA

Si se tiene una tasa del 6,00% SV ¿cuál es su equivalente BA?

Parámetros:
TEA= 6% SV
i= 1.96% BV
n= 3 bimestres
ia= 1.92% BA
Para pasar de una tasa de interés anticipada a una tasa de interés vencida

i=𝑖𝑎/(1−𝑖𝑎)

ia= Tasa de interés anticipada

i= Tasa de interés vencida

Si se tiene una tasa del 8,00% SA ¿cuál es su equivalente SV?

ia= 8.00% SA
i= 8.70% SV

1.06%

Si se tiene una tasa del 3,20% TA ¿cuál es su equivalente MV?

Parámetros:

ia= 3.20% TA Para transformar una tasa de interés anticipada a un periodo me

TEA= 3.31% TV primero debo transformarla en su tasa vencida equivale
n= 3 meses
i= 1.09% MV

Si se tiene una tasa del 3,20% TA ¿cuál es su equivalente MA?

Parámetros:
ia= 3.20% TA
TEA= 3.31% TV
i= 1.09% MV
n= 3 meses
ia= 1.08% MA
 MA No

cipada a un periodo menor o mayor,

u tasa vencida equivalente.
Cuando la tasa base es nominal y el índice está en términos EA
Tasa base Índice
16%NMV + DTF

Tasa base= 16% NMV

DTF= 2.32% EA Se transforma el índice en la misma periodicidad de la
tasa base

Pasar la tasa de EA a periódica mensual

TEA= 2.32% EA
n= 12 meses
i= 0.19% MV

Ahora paso la tasa periódica a Nominal

i= 0.19% MV
n= 12 meses
J= 2.30% NMV
DTF= 2.30% NMV

Por lo tanto, ahora si puedo sumar las tasa nominales

Tasa base + DTF= 18.30% NMV

Ahora quiero saber la tasa EA

J= 18.30% NMV
i= 1.52% MV
TEA= 19.91% EA

(1+spread)*(1+índice)-1
•DTF + 3% NSV •DTF + 4,3%
•IPC + 2,25% EA
•IBR(NMV) + 14,32% NMV Spread= 4.30% EA
•1,05% + Prime DTF= 2.32% EA
•3% EA + LIBOR(12 meses) itotal= 6.72% EA
•2,28% + LIBOR(1 mes)
•DTF + 4,3%
•IPC + 2% NMA
 Cuando el Spread está expresado en términos EA y el Índice ta
Spread Índice
7,15% EA + DTF

Spread= 7.15% EA
misma periodicidad de la DTF= 2.32% EA
se
Se suma así:

(1+spread)*(1+índice)-1

itotal= 9.64% EA

•DTF + 3% NSV •IPC + 2,25% EA

Spread= Spread=
DTF= IPC=

TEA= itotal=
n=
i=
J=

itotal=
rminos EA y el Índice también Cuando el Spread y el Índice están
Spread
3,82% NTA +

Spread= 3.82%
DTF= 2.47%

itotal= 6.29%

•IPC + 2,25% EA •2,28% + LIBOR(1 mes)

2.25% EA Spread= 2.28% MV

3.80% EA LIBOR= 0.15575% MV

6.14% EA itotal= 2.44% MV

Spread y el Índice están expresados en términos nominales
Índice
DTF NTA

NTA
NTA

NTA
Parámetros:

Valor contado 5,000,000

Cuota inicial= 20,000,000 Cuota inicial=

P= - 15,000,000 P= 12,000,000

TEA= 30.00% EA TEA= 30.00%

i= 2.21% MV i= 16.00%

PERIODO CUOTA INTERÉS AMORTIZACIÓN O ABONO

1 950,000 1,920,000 - 970,000

2 950,000 2,075,200 - 1,125,200

3 950,000 2,255,232 - 1,305,232

4 950,000 2,464,069 - 1,514,069

5 950,000 2,706,320 - 1,756,320

6 1,771,554 2,987,331 - 1,215,777

7 950,000 3,181,856 - 2,231,856

8 950,000 3,538,953 - 2,588,953

9 950,000 3,953,185 - 3,003,185

10 950,000 4,433,695 - 3,483,695

11 950,000 4,991,086 - 4,041,086

12 1,771,554 5,637,660 - 3,866,106
SALDO

12,000,000

12,970,000

14,095,200

15,400,432

16,914,501

18,670,821

19,886,599

22,118,455

24,707,407

27,710,592

31,194,287

35,235,373
39,101,479
Parámetros:

PERIODO CUOTA INTERÉS AMORTIZACIÓN O ABONO SALDO

PERIODO CUOTA INTERÉS
AMORTIZACIÓN O ABONO SALDO
Parámetros:

PERIODO CUOTA INTERÉS AMORTIZACIÓN O ABONO

SALDO