CORPORACION UNIVERSITARIA LATINOAMERICANA

POR:

EDUARDO BERNAL WEHDEKING

LUIS ORTIZ

TEMA:
WELL FARGO

VIII SEMESTRE

AÑO:

2018

BARRANQUILLA- ATLANTICO
 WELL FARGO SERVICIOS FINANCIEROS ONLINE

MISION

Es una compañía diversificada de servicios financieros, entidad multifinanciera en

donde sus clientes en promedio manejan ocho productos, el 80% de sus ingresos
provienen de la venta cruzada o Cross selling.

VISION
Queremos satisfacer las necesidades financieras de nuestros clientes y ayudarles
a tener éxito financiero.

Esto nos une a una premisa simple: los clientes pueden recibir un mejor servicio
cuando tienen una relación con un proveedor de confianza que los conoce bien,
proporciona orientación confiable y puede satisfacer su gama completa de
necesidades financieras.
 OBJETIVOS

Queremos convertirnos en el líder de servicios financieros en estas áreas:

 Atención al cliente y asesoramiento. Después de escuchar y comprender

a nuestros clientes y sus objetivos financieros, deseamos proporcionar un
servicio y una guía excepcionales para ayudarlos a tener éxito financiero.
 Compromiso de los miembros del equipo. Los miembros de nuestro
equipo son nuestro recurso más valioso. Queremos ser el empleador de
elección, un lugar donde las personas se sientan incluidas, valoradas y
apoyadas; todos son respetados Y trabajamos en equipo.
 Innovación. A través del pensamiento innovador, la tecnología líder en la
industria y la voluntad de probar y aprender, creamos un valor duradero para los
clientes y una mayor eficiencia para nuestras operaciones.
 Gestión de riesgos. Mientras trabajamos para establecer el estándar
global en la gestión de todas las formas de riesgo, queremos atender las
necesidades de los clientes y proteger sus activos, información y privacidad.
 Ciudadanía corporativa. Hacemos una contribución positiva a las
comunidades a través de la filantropía, promoviendo la diversidad y la inclusión,
creando oportunidades económicas y promoviendo la sostenibilidad ambiental.
 Valor para el accionista. Queremos ofrecer valor a largo plazo para los
accionistas a través de un modelo de negocio equilibrado, una fuerte disciplina
de riesgo, una ejecución eficiente y un equipo de clase mundial.

INDICADORES DE WELLS FARGO

 Nombre Formula Resultado

coaching Talleres de Entrenar a grupos ce

emprendimiento, personas para desarrollar
instrucción en finanzas habilidades, y cuidar su
vida financiera
Red empresarial Planes de compensación Usar medios de
para adquirir nuevos comunicación social por
clientes como el equipo parte de la organización
para conectar a las
personas que comparten
intereses en el ámbito
financiero
Innovación A través de la aplicación Las personas pueden
de Wells fargo en Android acceder a realizar
se puede realizar compras sin necesidad de
compras con solo mostrar acercarse a cajeros o
tu código de escaneo en utilizar tarjetas
supermercados y tiendas
online
Privacidad Sola la aplicación de wells Prevenir robos de
fargo abrirá con tu huella información y en caso de
digital y el cliente debe que esto surja, se aplicara
pagar un seguro por la política del seguro
confidencialidad
Fundación Fargo Una beca por estudio del El pago de estudio
60% para estudiantes que universitario para jóvenes
obtengan un promedio y así a la formación de los
superior a 370 y realizar nuevos miembros de la
donación del 5% a sociedad
entidades ambientales Reducción de un
Inclusión de personal porcentaje del impuesto
discapacitado por parte del gobierno
Distribución De acuerdo al tipo de Un modelo de negocio
accionista recibe una equilibrado dependiendo
compensación entre el 10 de sus acciones en la
al 20% (dependiendo a la empresa; se ofrece una
participación en las oportunidad a distancia
acciones, incentivar el para promover empleo y
teletrabajo así aumentar el nivel de
demanda en el país
 DIAGNOSTICO SITUACIONAL

Nombre de marca fuerte buena Expansión en otros países 

posicion financiera. Diversificación de carteras para
fuerte calificacion crediticia. clientes 
productos y servicios diversos. Adquisiciones y JV 
Industria de banca comercial

Oportunidade
Fortalezas s

Falta de reconocimiento mundial

Cambiar las regulaciones del en comparación con los
gobierno y la crisis financiera Amenazas Debilidades competidores
como las recesiones 
Baja atención al cliente y
Fraudes y estafas en línea satisfacción 
Problemas legales
 NIVELES DE ESTRATEGIA DE WELLS FARGO

Esta empresa presenta estrategia de diferenciación en la cual se pretende

mantener en la cima del mercado creando una percepción del producto por parte
del consumidor que lo diferencie claramente frente a una nueva competencia.
Cuando un nuevo competidor ingresa al mercado, debes responder para
permanecer en el juego. Pero esto no tiene por qué enviar su negocio a una
caída en picada. Si considera este nuevo desarrollo como una oportunidad, en
lugar de una amenaza, en realidad puede fortalecer su negocio a largo plazo.

 Investigar el negocio:  Reúna toda la información que pueda sobre cómo

difieren sus negocios de los suyos. Luego, determine si hay vacíos que
su empresa pueda llenar para ayudarlo con sus ganancias. 
 Reitera tu valor, no tu precio: Concéntrese en lo que es único acerca de
su negocio. Tal vez sea su toque personal, su pasión o los valores de su
negocio. Comuníquelo a través de ventas, operaciones y marketing para
enfatizar por qué sus clientes deben acudir a usted.
 Renovar la experiencia del cliente y sus ofertas:  Dales ofertas especiales
y trato. Al demostrar su compromiso de brindarles un buen servicio,
puede dificultarles la consideración de su nuevo competidor. Una
pequeña modificación en su negocio también podría ayudar a que los
clientes regresen. 
 No te olvides de tu equipo: De acuerdo con la nueva competencia, los
dueños de negocios deben proteger a sus clientes externos, pero
también a sus empleados o clientes internos, según Graham.
"Si su cliente interno no está contento, no le gusta dónde trabajan o con
quién trabajan, pueden cambiar el nombre de su empresa al salir por la
puerta y hablar negativamente", dice Graham. "Hable con sus
empleados, escúchelos y vea lo que están diciendo".
Ayuda a los trabajadores de todos los niveles a sentirse valorados y
apreciados, no solo a los gerentes en la parte superior.
Un nuevo competidor en el mercado no tiene que descarrilar su
negocio. Con algunas medidas adicionales, puede mantener su éxito y
continuar floreciendo.
 Encuesta
(Inv.Neg) CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES

Ferias
(Reitera tu
valor) Semanas de noviembre
Actividades
Catálogos
(Premios para
Nuevos Semana Semana Semana Semana
clientes y
L M MI J
bajas tasas a
V L M MI J V L M MI J V L M MI J V
los viejos
5 6 7 8 9

15 16

19 20 21 22 23

COTIZACIÓN
 Concepto Vr Unitario Cantidad Vr Total
Papelería 1 USD 500 500 USD
Personal 7,25 USD 250 1450 USD
Publicidad en 17.600USD 30 528 USD
Redes sociales
Catalogo 8 USD 15 120 USD
Alquiler de salón 93 USD 7 1302 USD
de evento
Alquiler de stand 80 USD 2 160 USD
Comidas y 8 USD 700 5600 USD
bebidas
Regalos 10 USD 700 7000 USD
trasporte 120 USD 4 480 USD
Internet 99 USD 12 1188 USD
 CONCLUSIONES

El cambio en el entorno competitivo, la globalización, la apertura de instituciones

financieras y la inestabilidad del mercado obligan a las entidades financieras a
adecuar su planeación estratégica para enfrentare a estos nuevos retos. Por otro
lado, los avances tecnológicos son la principal ventaja competitiva para estas
organizaciones ya que permiten la reducción de costos, gastos, aumentar la
satisfacción del cliente, otorgar un mejor servicio y tener un mayor control
financiero, operativo y administrativo, entre otras cosas. Actualmente las
instituciones financieras se fusionan para lograr abarcar un mayor segmento de la
población, tener más capital, y un mayor margen de mercado, lo que les permite
conseguir una mejor fuerza competitiva para hacer frente a las organizaciones
más grandes y globales. Es esencial la innovación y la mejora continua para
otorgar mejores y mayores servicios, y de esta manera lograr el crecimiento y
mayores márgenes de rentabilidad.