NOVATOS TRADING CLUB

Todo lo que necesitas

saber para invertir en Bolsa
CONTENIDOS

1.- Inversión vs trading

2.- Diversificación
3.- Cuándo comprar
4.- Cuánto comprar
5.- Puntos críticos
6.- Mi propio sistema de inversión

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INVERSIÓN VS TRADING

Lo primero que tenemos que aclarar muy bien

es en qué consiste la inversión y en qué se
diferencia del trading. Vamos:

En el trading, compramos a un precio,

vendemos a otro, y nos embolsamos la
diferencia. Entrar y salir. Fin.

En cambio, en la inversión, la película no

acaba nunca: Compramos, pero no
vendemos. Jamás.

Porque nos interesa quedarnos (en teoría,

de por vida) con eso que hemos comprado.

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Hay que darse cuenta de que la inversión es una forma de ahorro.
Metemos en ella dinero que no pensamos gastar (nunca). Y le metemos
dinero porque ahí crecerá más rápido que en el banco o debajo del
colchón.

Si, por alguna desgracia, se acabase todo el resto de nuestro dinero, y

finalmente tuviésemos que liquidar la inversión, pues bueno, ahí lo
tendríamos (por fortuna), pero dejaríamos de ser inversores en ese
momento.

Pero, si todo va bien, ese dinero invertido estará ahí para convertirlo en
algo material cuando crezca lo suficiente, para respaldarnos en nuestra
jubilación, o incluso para pasárselo a nuestros hijos o nietos.

Así que, ya que se trata de un proyecto de por vida, más nos vale que sea
fácil de mantener en funcionamiento.

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Además, hay otro motivo para hacerlo sencillo: En cuanto nos
complicamos un poco, los gastos financieros que nos genera su gestión
destrozan su rendimiento.

Y por eso el 94% de los fondos pierden frente a su índice: Es imposible

que pagando a terceros que gestionan activamente quede algo para que
tú también ganes.

La conclusión aquí es que, si quieres ganar dinero invirtiendo en la

Bolsa...

1. Tienes que hacerlo con un sistema muy sencillito que requiera de

muy pocas operaciones al año.

2. Tienes que hacerlo tú mismo.

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DIVERSIFICAR

La idea es comprar (aquí no hay Aún así, una demanda estable no

posiciones cortas), así que garantiza precios altos. Pueden
queremos comprar cosas que suban darse precios tremendamente
y que duren eternamente. bajos durante periodos muy
Por ejemplo, el petróleo lleva prolongados de tiempo:
muchos años teniendo una demanda
creciente y se prevé que no parará
de subir (dado que, aunque el
transporte se vaya independizando
un poco del crudo, seguimos y
seguiremos rodeados de materiales
poliméricos derivados del petróleo).

*Esto, por no hablar de que mantener un producto financiero sobre el petróleo sería
relativamente caro y el rendimiento se degradaría mucho a lo largo de los años por ello.

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Podemos pensar en empresas que O aunque la empresa en la que
llevan ahí "toda la vida" como inviertas no quiebre, siempre puede
Telefónica (desde 1924), o mejor aún, sumirse en los abismos durante un
Coca-Cola (desde 1886). tiempo aparentemente infinito.

Pero tampoco es un buen plan: Hay Como Citigroup, que no quebró,

que tener en mente que cualquier pero como si lo hiciera:
cosa puede quebrar.

Cualquiera:
Ya sabes la historia de Lehman
Brothers, una empresa más longeva
que las anteriores, viva desde 1850,
que quebró en 2008.

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La solución aquí es diversificar

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El problema es que la diversificación nos lleva directos al compromiso:

Cuanto más diversifiquemos, más caro de mantener es todo (en tiempo,

esfuerzo y dinero) y menos eficiente resulta el sistema de inversión.

Por eso, compra lo que quieras (que sea fiable), que no sea una cosa
sola, sino varias (bastantes, tirando a muchas, más de diez seguro) para
que la diversificación te proteja de la mala suerte puntual.

Y, hagas lo que hagas, asegúrate de que los costes no se disparan.

Tienes que encontrar el punto justo.

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CUÁNDO COMPRAR

Lo primero que tienes que hacer cuando

decides invertir en algo es...

esperar.

Esperar al momento correcto para

(empezar a) comprar.

Nunca jamás compres de golpe.

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Comprar sin más, un día cualquiera, es simplemente suicida.

Así no ganarás dinero.

Prácticamente garantizado que lo perderás, porque el mercado está

diseñado para que nos entren ganas de comprar el peor día posible y
que no tengamos ningún interés por hacerlo justo el día que deberíamos
estar comprando fuerte.

Lleva siendo así desde siempre. (Y por eso es tan difícil ser un inversor
rentable).

La idea que te tienes que fijar en la cabeza es que hay que aprender a
escoger los momentos para comprar.

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Queremos comprar barato, eso es Por ejemplo, si yo te pregunto en
innegable. este gráfico ¿compras ahora o te
esperas?
Pero hay que darse cuenta de que un
precio bajo no significa La verdad es que en el momento de
necesariamente "barato". la verdad (ahora mismo), es muy
difícil de saber:
Si el precio está bajando en el
momento actual, no sabremos hasta
mucho tiempo después si ahora
estamos al principio de la bajada, a
medio camino o al final de todo.

Ni tú ni yo somos adivinos (por

desgracia).

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Entonces ¿cómo distinguimos barato de caro? La solución está en:

1.- Aprender a distinguir las diferentes fases del mercado. Tienes que
ser capaz de saber en tiempo real si el mercado está siendo alcista,
bajista o lateral.

(Y tampoco vendría mal que tuvieras claras las fases de Weinstein; si

puedes, aprende a distinguirlas).

2.- Aprender cómo se relacionan los elementos del intermercado entre

sí (principalmente los bonos soberanos y corporativos, los mercados
bursátiles, las materias primas y otros elementos sensibles a la inflación
y, por último, la divisa).

Para este segundo punto, te recomiendo que leas este libro de Martin J.
Pring.

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Queremos comprar suelos
de mercado y también en
correcciones de calado,
no en momentos al azar.

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 CUÁNTO COMPRAR

Si te dejas llevar por lo que te apetezca en el

momento, o si decides comprar cantidades a
ciegas, la presión invisible del mercado te
llevará a hacerlo justo al revés de como más
te conviene.

El inversor inexperto tiende a comprar fuerte

cuando el precio está alto y comprar muy
débilmente, directamente no comprar ¡o
incluso vender! cuando el precio está
especialmente bajo.

Vamos, exactamente lo contrario de lo que

debería hacer para obtener un buen precio
promedio.

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Una solución que se utiliza mucho para paliar este problema es lo que se
conoce como inversión por DCA (Dollar Cost Averaging), que consiste
en comprar cantidades iguales a intervalos regulares.

Así, por lo menos, el impulso que tenemos a invertir en los peores

momentos posibles con las cantidades completamente al revés, queda
cancelado.

El problema de esto es que, aunque invertir como un robot es mucho

mejor que invertir como un tonto, lo cierto es que dista mucho de ser
eficiente.

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Observa este gráfico de la Bolsa americana:

Muchos inversores sufrieron durante décadas enteras por elegir una

inversión por DCA. Si el precio oscila pero no sube, la inversión no
renta; algo que por desgracia pasa continuamente.

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En el mismo periodo, otros inversores sí supieron aprovechar las
oscilaciones del mercado para apostar más fuerte en los momentos
bajos, ganando así más dinero ¡y mucho más rápidamente!

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La solución a cuánto invertir no es comprar todo de golpe el primer día
(por supuesto), pero tampoco es invertir por DCA.

La estrategia correcta pasa por apostar más fuerte en los mejores

momentos, cuando el precio está realmente bajo (¡sabiendo que el
instinto te impulsará a que hagas lo contrario!).

Por supuesto, necesitas un método claro. No puedes decidir sobre la

marcha cuánto invertirás en cada momento que te parezca bueno
(porque lo harás mal). Tienes que poder distinguir de antemano cuándo
un momento es bueno, cómo de bueno es y qué cantidad de inversión
le corresponde en función de lo bueno que es.

Hazlo así y comprobarás como el rendimiento de tu inversión mejora

notablemente

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PUNTOS CRÍTICOS

No sé en qué planeas invertir, ni cómo vas a

diversificar para asegurar el éxito de tu inversión
sin disparar los costes, no sé qué método habrás
diseñado para distinguir los momentos baratos
de forma objetiva, ni que algoritmo usarás para
calcular el tamaño de la posición en función de
la calidad de la oportunidad de inversión.

Pero espero que, a estas alturas, ya tengas claro

que no puedes saltarte ninguno de estos puntos
clave para montar un sistema de inversión
eficiente.

Pero quedan al menos tres puntos críticos más

para convertir la teoría en la práctica.

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1.- Necesitas un mercado eficiente:

Esto es lo primero. Si en el mercado que eliges hay poca liquidez, o

gastos de mantenimiento de tu posición, seguramente tienes un
problema.

Por ejemplo, si decides invertir en oro, no compres una posición de CFD

sobre el oro, porque los costes de mantener la posición de un día para
otro, aunque son muy pequeños cada noche, destrozarán tus beneficios
(y te harán entrar en pérdidas) con el paso del tiempo, especialmente si
planeas mantener esa compra de oro durante muchos años, que sería lo
lógico.

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2.- Necesitas un broker eficiente:

Antes de que me preguntes por un buen broker, te enlazo ya mismo mi

tabla actualizada de brokers que sé que funcionan bien (cada uno en su
especialidad): novatostradingclub.com/broker-recomendado/

En cualquier caso, lo que está claro es que para cada inversión hay un
broker óptimo en un momento dado y que escoger mal el broker tira a
la basura todo el esfuerzo que puedas haber realizado en tu inversión,
porque las comisiones y los gastos absurdos son el principal enemigo de
la rentabilidad de las inversiones ¡y más cuando sabemos que
diversificar es clave!

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3.- Necesitas un método de seguimiento que no dependa de tu
disponibilidad:

Este es el más crítico. O mejor dicho, este es el que más te puede frustrar
como inversor. Cuando tienes un buen sistema de inversión ¿qué podría
fallar?

Yo te digo lo que puede fallar y que te hará subirte por las paredes: Si el
sistema de inversión es bueno, debería costarte muy poquito trabajo
mantenerlo al año, teniendo que atender a muy poquitas señales a lo
largo del año.

Pero esto tiene un problema. Si no estás encima de ello, te despistas y

te olvidas.

Cuando te das cuenta, el día de actuar se te ha pasado.

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En los mejores sistemas de inversión tienes que esperar el 99% de los
días y actuar el 1% de ellos. Pero ese día que se da la señal tienes que
estar ahí para darte cuenta.

Por eso, montes lo que montes, hazlo de forma que sea imposible que no
te des cuenta de que está habiendo señal.

Particularmente, de todas mis experiencias con la inversión, este fallo ha

sido el que más me ha frustrado.

Por suerte, desde hace años ya no se me escapa ninguna.

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¿Quieres saber cómo lo hago yo?
Hace años que desarrollé mi propio sistema para que me indicara cuándo
comprar y cuánto invertir de cada vez solucionando todos los aspectos
que acabamos de ver.

Con el tiempo, cuando algún familiar o amigo me decía que quería

rentabilizar su dinero pero no quería meterse en trading, siempre acababa
proponiéndole que se uniera a mi sistema.

Si quieres unirte a mi sistema de inversión, escríbeme un email a

[email protected] con el asunto "He leído tu guía y me
interesa tu sistema de inversión" y te responderé con más detalles a la
máxima brevedad.

Espero que esta guía te haya sido muy útil y, sobre todo, te haya permitido
ubicar todos los elementos clave para una inversión inteligente.

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