BBVA Futuro Sostenible ISR, FI

Información del Fondo de Inversión

Antes de invertir es necesario que lea el documento de "Datos Fundamentales para el Inversor" (DFI)

Código ISIN: ES0114279039 Nº de Registro CNMV 1883

Documento elaborado en base a la información legal a 31/01/2019

Escala de Riesgo ¿Qué tipo de fondo es?

Es un Fondo es decir, destina la mayor parte de su patrimonio a la inversión en
distintos activos de renta fija (obligaciones, bonos, letras del Tesoro, pagarés de
empresa, etc.) y el resto en activos de renta variable, emitidos en distintas
Plazo de Contratación monedas.
Además, se trata de un Fondo Solidario ya que la Entidad Gestora donará
Abierto anualmente, con cargo a sus ingresos, un porcentaje del 0,30% anual sobre el
patrimonio a favor de un proyecto solidario de una ONG de reconocido prestigio
Inversión Mínima Inicial (de acción social, cooperación y desarrollo, investigación médica, educación o
inclusión social, entre otros). Las bases anuales, junto al proyecto seleccionado y el
30€
importe donado, se informará en la web de la Gestora o en el informe periódico.
Comisiones
¿En qué invierte este fondo?
Para más información sobre comisiones
máximas consulte el Folleto del Fondo.
Principalmente, en acciones de compañías que sean consideradas como inversión
sostenible, entendiendo como tal la inversión en aquellas empresas que integren
Sobre patrimonio:
en su estrategia y operativa oportunidades de minimización de riesgos
Comisión de gestión:(i) medioambientales, sociales y de gobernabilidad, con la perspectiva de crear valor a
1,20% anual medio y largo plazo para el inversor.
(aplicada directamente al fondo) Invierte, directamente o a través de otros fondos o sociedades de inversión y
Max. 1,00% anual derivados(i), con la siguiente distribución:
(aplicada indirectamente al fondo, • Renta variable: hasta un 30% del capital se podrá invertir en activos de renta
es decir, como consecuencia de la variable tanto de mercados OCDE como emergentes, sin que exista limitación en
inversión en otros fondos o cuanto a tamaño de las compañías o sector económico.
sociedades de inversión) • Renta fija: se invertirá en deuda pública y privada (incluyendo hasta un 10% en
Comisión de depósito:(i) depósitos) con calidad crediticia(i) alta, media o baja (rating mínimo A, o el rating
del Reino de España, si fuera inferior), con un límite del 15% para las inversiones en
0,05% anual
baja calidad (incluyendo hasta un 5% en activos sin rating). La duración(i) de la
(aplicada directamente)
cartera de renta fija se situará entre 0 y 6 años.
Max. 0,10% anual
La inversión en monedas distintas al euro podrá alcanzar el 100% del total.
(aplicada indirectamente)
El fondo podrá invertir hasta el 100% de su patrimonio en otros fondos o
Sobre importe suscrito o
sociedades de inversión, con un límite del 10% para fondos de retorno absoluto.
reembolsado:
El fondo podrá invertir, hasta un 10% de la exposición total, mediante instrumentos
Comisión de suscripción:(i) financieros derivados(i) cuya rentabilidad esté ligada a:
0,00% • riesgo de crédito(i) .
• inflación.
Comisión de reembolso:(i) • índices de materias primas.
0,00% • índices de volatilidad (de acciones cotizadas, índices bursátiles, tipos de interés o
de cambio).
(Resumen de la política de inversión. Para más información consulte el DFI o el Folleto del Fondo).

(i) Consultar Glosario en la página 3 del documento

Elaborado a fecha 10/06/2019 1 de 4
¿A quién va dirigido?
Este fondo está dirigido a cualquier tipo de inversor con conocimientos básicos sobre el funcionamiento del producto y
con una tolerancia al riesgo baja. No está garantizado y en atención a su política inversora no debería destinar más de un
75% de sus ahorros/ capital financiero a esta inversión.
Este fondo está orientado para inversiones a un plazo de más de 3 años.
BBVA Futuro Sostenible ISR, FI ofrece la posibilidad de invertir en el mercado global de renta variable y renta fija, de una
manera diversificada, para aquellos clientes que quieran invertir en un fondo solidario, que dona un porcentaje anual de
la comisión de gestión, y que aplica criterios de Inversión Socialmente Responsable.

¿Qué rentabilidad ofrece el fondo?

El fondo ofrece una rentabilidad variable a los inversores. Ni la inversión inicial del cliente ni la rentabilidad del fondo
están garantizadas. La rentabilidad dependerá de la evolución de los activos en los que el fondo ha invertido el capital.
El equipo de BBVA Asset Management se encargará de invertir y gestionar el capital con el fin de obtener la mayor
rentabilidad posible para los partícipes. Las rentabilidades pasadas no son indicativas de resultados futuros.
La política de inversión del fondo BBVA Futuro Sostenible ISR, FI, se modificó de forma sustancial el 05 de septiembre
de 2018 por lo que los datos disponibles son insuficientes para proporcionar a los inversores una indicación de la
rentabilidad histórica que resulte de utilidad.

¿Cuál es el perfil de riesgo de este fondo y los riesgos asociados?

Nivel de riesgo: el nivel de riesgo de este fondo es 3, es decir, tiene un perfil de riesgo bajo
Potencialmente menor rendimiento Potencialmente mayor rendimiento
Menor riesgo Mayor riesgo

Este dato es indicativo del riesgo del fondo y puede variar a lo largo del tiempo. Está calculado en base a datos simulados que, no obstante, pueden no
constituir una indicación fiable del futuro perfil de riesgo del fondo.

Riesgos asociados: como en cualquier otro producto de inversión, invertir en fondos implica asumir un determinado
nivel de riesgo. Cada fondo, en función de sus características específicas y de los activos en los que invierte, implicará un
mayor o menor nivel de riesgo. Los riesgos del fondo BBVA Futuro Sostenible ISR, FI, que invierte en distintos tipos de
activos de renta fija y de renta variable son los siguientes:
Riesgo de Mercado: sobre todo por la variación de precios de los activos de renta variable en los que invierte y de los
tipos de interés
Riesgo de Divisa: debido a la variación de los tipos de cambio en la inversión en divisas distintas al euro, que podría
alcanzar el 100%.
Riesgo de Crédito: en caso de deteriorarse la calidad crediticia(i) de los activos en los que invierte. ESTE FONDO PUEDE
INVERTIR UN PORCENTAJE DEL 15% EN EMISIONES DE RENTA FIJA DE BAJA CALIDAD CREDITICIA(i), ESTO ES, CON
ALTO RIESGO DE CRÉDITO(i).
Riesgo de Inversión en Mercados Emergentes.
Riesgo de Liquidez.
Riesgo de inversión en Derivados(i).
(Para más información consultar el Folleto del Fondo).

En BBVA velamos por la claridad y la transparencia en la información que le ofrecemos. Todos nuestros gestores le facilitarán explicaciones claras y fáciles de comprender
sobre las características del producto. Este documento contiene información comercial y es independiente de la documentación que legalmente estamos obligados a
entregarle antes de suscribir el fondo, por lo que no sustituye ni modifica al DFI/Folleto del fondo. La puesta a disposición de esta información no implica que le estemos
presentando el servicio de asesoramiento en materia de inversión, al no haber tenido en cuenta sus circunstancias personales. Antes de suscribir el fondo, lea
atentamente su DFI/folleto, que está disponible en www.cnmv.es, así como en www.bbvaassetmanagement.com. En caso de discrepancia entre la información contenida
en este documento y la información legal del fondo, prevalecerá esta última. Puede que con posterioridad a elaboración del presente documento se haya modificado,
mediante la publicación de un Hecho Relevante, algún elemento no esencial del DFI/Folleto del fondo, de ser así estaría disponible para su consulta en www.cnmv.es. Le
recordamos que el valor liquidativo del fondo de inversión puede fluctuar en contra del interés del inversor y suponer pérdida de la inversión inicial. Entidad gestora: BBVA
ASSET MANAGEMENT, S.A., SGIIC.

Oficinas BBVA (de lunes a viernes Línea BBVA 91 224 94 26 Apps para Smartphone y Ipad facebook.com/BBVAresponde
de 8:30 a 14:15 h)

bbva.es Red de Cajeros BBVA BBVA Contigo @BBVAresponde

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¿Qué se puede hacer desde el móvil en la app BBVA y desde bbva.es?
Consultar información del fondo: nombre, número de contrato, participaciones, valor actual de las participaciones, valor
liquidativo, fecha de valoración, intervinientes, cuenta asociada, condiciones generales, comisiones, rentabilidad, etc.

Consultar documentos: folleto, informe semestral, contrato y anexos.

Buscar movimientos.

Gestionar aportaciones periódicas.

Realizar aportaciones extraordinarias.

Traspasos (parciales o totales) entre fondos BBVA.

Reembolsos (parciales o totales).

Consultar todos los fondos disponibles.

Contratar nuevos fondos.

DESCARGAR APP BBVA MEJOR APP EUROPEA
DE BANCA FORRESTER
Ver la ficha completa de los fondos. 2017 Y 2018

Glosario
Comisión de depósito: porcentaje que se cobra sobre el Riesgo de inversión en mercados emergentes: los mercados
patrimonio del fondo por la administración y custodia de los activos. emergentes son países que están en fases de desarrollo económico.
Las inversiones en estos mercados pueden
Comisión de gestión: porcentaje que se cobra por la gestión de los ser más volátiles que las inversiones en mercados desarrollados,
activos. Puede establecerse en función del patrimonio, de los debido a los acontecimientos políticos/ sociales que pueden afectar al
resultados obtenidos por el fondo o de ambas variables. valor de estos activos.

Comisión de suscripción/reembolso: porcentaje que cobra la Riesgo de liquidez: unido a la inversión en activos de baja
sociedad gestora del fondo de inversión cuando el cliente quiere capitalización y/o en mercados de poco volumen, lo que puede influir
comprar o vender los activos fuera de las fechas establecidas. de manera negativa en el precio de compra/ venta de un activo

Capitalización: valor que el mercado atribuye a una empresa, Riesgo de inversión en derivados: los derivados financieros son
expresado como producto del número de acciones emitidas por el instrumentos que se basan en el precio de otro activo (llamados
precio de cotización de las mismas. subyacentes). Se pueden utilizar para cubrir el riesgo del precio de un
activo o para rentabilizar su variación. La inversión conlleva el riesgo de
Calidad crediticia: (rating) valoración de una empresa o emisión de que la cobertura no sea perfecta, ya que permite tener una exposición
un activo que permite saber la capacidad de la empresa para pagar al subyacente mayor que la cantidad invertida (denominado
en el futuro sus obligaciones. Se hace en base a una escala, que va apalancamiento). También existe riesgo de incumplimiento en el pago
desde la calificación crediticia máxima (AAA) pasando por BBB- de una de las partes que intervienen en la transacción.
(intermedia) hasta llegar a la calidad crediticia mínima (CCC).
Cuanto más baja es la calidad crediticia, se exige un tipo de Derivados: instrumentos que se basan en el precio de otro activo
interés mayor para compensar el riesgo que asume el inversor. (llamados subyacentes). Se pueden utilizar para cubrir el riesgo del
precio de un activo o para rentabilizar su variación.
Duración: medida del vencimiento medio ponderado de todos los
flujos de caja (efectivo recibido) que paga un bono (cupones y
principal).

Riesgo de mercado: la variación de los precios de los activos en los

que invierte el fondo (renta variable, tipos de interés, monedas…)
puede afectar de forma negativa a su rentabilidad.

Riesgo de inversión en renta variable: la inversión en renta

variable conlleva el riesgo de la variación de las cotizaciones
(precio) de las acciones.

Riesgo de Tipo de Interés: variación que puede sufrir el precio de

un activo por cambios del tipo de interés. Existe una relación inversa
entre tipos de interés y precio de los títulos de renta fija, como por
ejemplo los bonos (cuando los tipos de interés suben, el precio del
activo baja y viceversa).

Riesgo de crédito: riesgo de que el emisor de un título no pague en

la fecha establecida.

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¿Sabía que...?
Los fondos son una alternativa de inversión diversificada, ya que invierten en numerosos activos, lo que reduce el riesgo
frente a la inversión en un único activo.

Hay una gran variedad de fondos de inversión con perfiles de riesgo muy diversos.

Los fondos permiten invertir en distintos tipos de activos, zonas geográficas, monedas... Usted podrá escoger
aquel/aquellos fondos que mejor se ajustan a sus objetivos y necesidades.
Los fondos de inversión permiten el acceso a las ventajas de una gestión profesional desde importes muy pequeños, en
este caso, desde tan solo 30€.
Una de las principales características de este fondo de inversión es su liquidez. Usted podrá comprar y/o vender
participaciones en cualquier momento (ya que no tiene comisión de suscripción ni de reembolso).
De acuerdo con la legislación vigente, usted sólo deberá tributar cuando venda todo o parte de su fondo de inversión.
Para personas físicas con residencia fiscal en España, los traspasos de un fondo de inversión a otro no tienen impacto
fiscal en IRPF (las plusvalías no tributan ni las minusvalías se deducen mientras no se produzca el reembolso definitivo).

Es muy importante que usted se informe bien y entienda el funcionamiento del fondo antes de invertir.

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