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    M13S3AI6 Mi Inversion

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    Este documento describe un ejercicio de planificación financiera para Alberto, quien tiene $85,000 en ahorros. Utilizando una herramienta de simulación, explora diferentes opciones de inversión a un año para obtener el mayor rendimiento. Luego utiliza los fondos invertidos como enganche para un auto, calculando los pagos a plazos de 36 y 24 meses. Finalmente, concluye la importancia de tener un plan de inversión para definir objetivos financieros a largo plazo.

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    Este documento describe un ejercicio de planificación financiera para Alberto, quien tiene $85,000 en ahorros. Utilizando una herramienta de simulación, explora diferentes opciones de inversión a un año para obtener el mayor rendimiento. Luego utiliza los fondos invertidos como enganche para un auto, calculando los pagos a plazos de 36 y 24 meses. Finalmente, concluye la importancia de tener un plan de inversión para definir objetivos financieros a largo plazo.

    Título original

    425934330-M13S3AI6-Mi-Inversion.docx

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    Este documento describe un ejercicio de planificación financiera para Alberto, quien tiene $85,000 en ahorros. Utilizando una herramienta de simulación, explora diferentes opciones de inversión a un año para obtener el mayor rendimiento. Luego utiliza los fondos invertidos como enganche para un auto, calculando los pagos a plazos de 36 y 24 meses. Finalmente, concluye la importancia de tener un plan de inversión para definir objetivos financieros a largo plazo.

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    Este documento describe un ejercicio de planificación financiera para Alberto, quien tiene $85,000 en ahorros. Utilizando una herramienta de simulación, explora diferentes opciones de inversión a un año para obtener el mayor rendimiento. Luego utiliza los fondos invertidos como enganche para un auto, calculando los pagos a plazos de 36 y 24 meses. Finalmente, concluye la importancia de tener un plan de inversión para definir objetivos financieros a largo plazo.

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    AHORRO, CRÉDITO E INVERSIÓN

    Módulo 13 Actividad integradora 6. “Mi inversión”.

    Nombre.

    Grupo: M13C3G15-061.

    Facilitador: Nombre

    Fecha de entrega: 1 de enero de 2019


    Alberto acaba de hacer un balance entre los ingresos y los egresos que él y su esposa tuvieron a lo largo de
    un año, y obtiene un saldo de $ 85,000.00. Para hacer una proyección de una posible inversión, Alberto
    utilizará el simulador de la Condusef; ayúdalo a obtener los cálculos adecuados:

    1. Utiliza el simulador para conocer cómo se mueve el ahorro en una inversión. Simplemente haz clic
    en el siguiente enlace:

    http://simulador.condusef.gob.mx/condusefahorro/datos_ppa.php

    2. Los datos que Alberto tiene son:

    a. Cantidad con la que iniciará su ahorro: $ 85,000.00


    b. Depósitos adicionales totales, por: $ 200.00
    c. Periodicidad: 28 días
    d. Tiempo de inversión del ahorro: 1 año

    3. Descarga el Excel que se genera a partir de los datos que ingresaste e integra en otra hoja la
    siguiente información:

    a. el nombre de dos bancos que te ofrecen el rendimiento más alto a 1 año

    - Cetesdirecto Monto total = $94,728,19 Tasa de interés = 8.18%, GAt = 8.49%


    - Accendo Banco Monto total = $94,561.01, Tasa de interés = 8.00%, GAt = 8.30%
    -

    b. el nombre de dos bancos que te ofrecen el rendimiento más bajo a 1 año


    - American Express, Monto total = $88,327.86, Tasa de interés = 1.07%, GAt = 1.08%
    - Scotiabank, Monto total = $88,223.35, Tasa de interés = 0.95%, GAt = 0.95%

    c. justifica por qué elegiste cada uno de los bancos

    - Por el monto total obtenido sin tomar en cuenta la tasa de interés

    4. Elige un banco en el que Alberto ingresará su dinero para invertirlo a un año y..

    - En un párrafo de 5 renglones justifica tu elección y la cantidad que se obtiene de esa inversión.

    - Cetesdirecto Monto total = $94,728.19 Tasa de interés = 8.18%, GAt = 8.49%

    Porque es el de mayor rendimiento.

    5. Con el resultado que elijas, Alberto dará esa misma cantidad para el enganche de un auto que
    cuesta $539,990.00 y tiene una tasa fija de interés mensual del 6% a un plazo de 36 meses. Realiza
    los siguientes cálculos al respecto; incluye las preguntas, los procedimientos y los resultados en la
    misma hoja de tu archivo:

    a. ¿Cuánto pagará al finalizar los 36 meses?

    Precio auto = $539,990.00


    Enganche = $94,728.19
    Deuda = $445,261.81
    Interés, I = 6%
    Plazo = 36 meses

    C= D*I*P

    C = $445,261.81*0,06 *36

    C = $961,765.51

    Pagará por el auto en un plazo de 36 meses $961,765.51

    b. ¿Cuánto pagaría si el plazo fuera de 24 meses?

    Precio auto = $539,990.00


    Enganche = $94,728.19
    Deuda = $445,261.81
    Interés, I = 6%
    Plazo = 24 meses

    C= D*I*P

    C = $445,261.81*0,06 *24

    C = $641,177.00

    Pagará por el auto en un plazo de 24 meses $641,177.00


    6. En un párrafo de ocho renglones, redacta una conclusión en la que indiques la importancia de
    tener un plan de inversión, y añádela a la hoja de cálculo.

    La planificación financiera es un proceso continuo que realmente parte de un momento “cero”, que
    es la toma de conciencia de la necesidad de planificar y la voluntad de llevarlo a cabo, es
    importante un plan financiero porque nos permite definir, para qué ahorramos, ya que acumular
    dinero sin un objetivo claro es ineficiente. ¿Ahorramos para la jubilación? ¿Para comprar una
    segunda residencia? ¿Para la universidad de nuestros hijos? Las implicaciones de unos objetivos
    son completamente distintas de las de otros en cuanto a prioridad, plazo temporal de la inversión,
    necesidades de liquidez o perfil de riesgo a tomar. También los vehículos en los que canalizar las
    inversiones adecuadamente: para ahorrar para la jubilación estamos bien posicionados en un plan
    de pensiones, pero éste no es el vehículo adecuado si, por ejemplo, queremos ahorrar para
    cambiar de coche.

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