Cuestionario Nivel de Riesgo

Determinando nivel de riesgo de una persona
1. En general, ¿cómo describirías tu forma de tomar riesgos?
1. Me gusta tomar riesgos

2. Dispuesto luego de una investigación adecuada
3. Cauteloso
4. Siempre evito el riesgo
2. Estás en un programa de TV y puedes elegir una de estas opciones. ¿Cuál?
1. $500.000
2. Una probabilidad de 50% de ganar $1.000.000
3. Acabas de cumplir tu meta de ahorro para tus vacaciones soñadas. Tres semanas
antes de partir, pierdes tu trabajo. ¿Qué harías?
1. Cancelar las vacaciones

2. Tomar vacaciones mucho más modestas
3. Sigues adelante con tu plan porque necesitas el tiempo para
preparar tu búsqueda de empleo
4. Extiendes tus vacaciones porque esta podría ser tu última
oportunidad para viajar en primera clase
4. Si recibieras inesperadamente $2.000.000 para invertir, ¿qué harías?
1. Depositar en una cuenta bancaria, cuenta money market o un

depósito a plazo
2. Invertir en bonos o bonos de fondos mutuos seguros y de alta
calidad
3. Invertir en acciones o fondos mutuos de acciones
5. En cuanto a experiencia, ¿cuánto te acomoda invertir en acciones o fondos

mutuos de acciones?
1. Para nada cómodo

2. Algo cómodo
3. Muy cómodo
6. Cuando piensas en “riesgo”, ¿cuál de estas palabras es la primera que aparece
en tu mente?
1. Pérdida
2. Incertidumbre
3. Oportunidad
4. Adrenalina
7. Algunos expertos vaticinan alzas en los precios de activos como oro, joyas,
piezas de colección y bienes raíces (bienes duros). Los precios de los bonos
podrían caer, pero los analistas parecen concordar en que los bonos del Estado
son relativamente seguros. La mayoría de tus inversiones se concentran en
bonos del Estado con altos intereses. ¿Qué harías?
1. Mantener los bonos

2. Vender los bonos e invertir la mitad de lo obtenido en cuentas
money market, y la otra mitad en activos duros
3. Vender los bonos e invertir todo lo obtenido en activos duros
4. Vender los bonos, invertir todo lo obtenido en activos duros y
pedir prestado más dinero para comprar más
8. Dado el mejor y peor escenario de retornos para las cuatro inversiones abajo,
¿cuál prefieres?
1. Mejor escenario: ganancia de $200.000 | Peor escenario:

ganancia de $0
2. Mejor escenario: ganancia de $800.000 | Peor escenario:
ganancia de $200.000
3. Mejor escenario: ganancia de $2.600.000 | Peor escenario:
ganancia de $800.000
4. Mejor escenario: ganancia de $4.800.000 | Peor escenario:
ganancia de $2.400.000
9. Además de tus inversiones, recibes $5.000.000. Debes elegir entre:
1. Una ganancia segura de $2.500.000

2. Una probabilidad del 50% de ganar $2.500.000 y una
probabilidad del 50% de ganar nada
10. Además de tus inversiones, recibes $10.000.000. Ahora debes elegir entre:
1. Una pérdida segura de $2.500.000

2. Una probabilidad del 50% de perder $5.000.000 y una
probabilidad del 50% de perder nada
11. Imagina que un pariente te deja una herencia de $60.000.000, indicando en su
testamento que debes invertir TODO el capital en UNA de las siguientes
alternativas. ¿Cuál eliges?
1. Una cuenta de ahorro o fondo mutuo money market

2. Un fondo mutuo que tiene acciones y bonos
3. Una cartera de 15 acciones ordinarias
4. Commodities como oro, plata y petróleo
12. Si tuvieras que invertir $1.200.000 ¿cuál de las siguientes alternativas de

inversión te parecería más atractiva?
1. 60% en inversiones de bajo riesgo, 30% en inversiones de riesgo

medio y 10% en inversiones de alto riesgo
13. Tu gran amigo y vecino, un experimentado geólogo, está armando un grupo de

inversionistas para financiar una empresa de exploraciones para una mina de
oro. El proyecto podría retornar entre 50 y 100 veces la inversión, de tener
éxito. Si no hay yacimientos en la mina, toda la inversión es inútil. Tu amigo
calcula una tasa de éxito de solo 20%. Si tuvieras el dinero, ¿cuánto invertirías?
1. Nada
2. Un mes de sueldo
3. Tres meses de sueldo
4. Seis meses de sueldo
Tablero de valuación
El puntaje para cada respuesta es:
1. a=4; b=3; c=2; d=1.
2. a=1; b=2; c=3; d=4.
3. a=1; b=2; c=3; d=4.
4. a=1; b=2; c=3.
5. a=1; b=2; c=3.
6. a=1; b=2; c=3; d=4.
7. a=1; b=2; c=3; d=4.
8. a=1; b=2; c=3; d=4.
9. a=1; b=3.
10. a=1; b=3.
11. a=1; b=2; c=3; d=4.
12. a=1; b=2; c=3.
13. a=1; b=2; c=3; d=4.
Puntaje:
Puntaje Nivel Descripción del tu perfil
33-47 Tienes una alta tolerancia al Agresivo: La principal característica de este perfil es que busca un alto crecimiento y por lo general invierte a largo
riesgo. plazo. Por tanto, no está tan preocupado de recibir retornos inmediatos.
Por lo general sus carteras registran fluctuaciones más grandes y frecuentes de año a año, a diferencia de los
inversionistas que no toleran el riesgo y cuyo horizonte de inversión no es tan extendido.
29-32 Tienes una tolerancia al Moderado agresivo: Este inversionista no tiene mucha necesidad de recibir retornos inmediatos y busca crecimiento
riesgo sobre el promedio. sobre el promedio. Su principal objetivo es apreciar su capital y es capaz de aguantar fluctuaciones moderadas en los
valores de su cartera.
23-28 Tienes una tolerancia al Moderado: Este inversionista busca crecimiento relativamente estable con un menor nivel de potencial de ingresos.
riesgo moderada/promedio. Este perfil tiene un horizonte de inversión más largo que los perfiles más conservadores. El principal objetivo de este
inversionista es lograr crecimiento estable y, al mismo tiempo, reducir fluctuaciones de su cartera frente a los vaivenes
de los mercados accionarios generales.
19-22 Tienes una tolerancia al Moderado - Conservador: Este inversionista busca una modesta apreciación de su capital y un moderado potencial
riesgo inferior al promedio de retornos para su cartera. Su horizonte de inversión es un poco más extenso y su tolerancia al riesgo son ligeramente
mayores a los inversionistas más conservadores. Su objetivo de inversión es preservar su capital y blindarlo de las
fluctuaciones del mercado.
0-18 Tienes una baja tolerancia al Conservador Este inversionista es muy sensible a las pérdidas de corto plazo y su horizonte de inversión es
riesgo. inmediato. Busca instrumentos estables que también le permiten reajustar por inflación en el largo plazo. Su principal
objetivo es preservar su capital y lograr potencial de retorno. Esperan que las fluctuaciones de su portafolio sean más
pequeñas y menos frecuentes en comparación con carteras más agresivas.

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1. En general, ¿cómo describirías tu forma de tomar riesgos?

1. Me gusta tomar riesgos

2. Estás en un programa de TV y puedes elegir una de estas opciones. ¿Cuál?

1. Cancelar las vacaciones

4. Si recibieras inesperadamente $2.000.000 para invertir, ¿qué harías?

1. Depositar en una cuenta bancaria, cuenta money market o un

5. En cuanto a experiencia, ¿cuánto te acomoda invertir en acciones o fondos

1. Para nada cómodo

1. Mantener los bonos

1. Mejor escenario: ganancia de $200.000 | Peor escenario:

9. Además de tus inversiones, recibes $5.000.000. Debes elegir entre:

1. Una ganancia segura de $2.500.000

1. Una pérdida segura de $2.500.000

1. Una cuenta de ahorro o fondo mutuo money market

12. Si tuvieras que invertir $1.200.000 ¿cuál de las siguientes alternativas de

1. 60% en inversiones de bajo riesgo, 30% en inversiones de riesgo

13. Tu gran amigo y vecino, un experimentado geólogo, está armando un grupo de

Puntaje Nivel Descripción del tu perfil

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