Artículo - Lavado de Dinero en Centroamérica - Fernando López

El lavado de dinero en Centroamérica.
El lavado de dinero es un delito que consiste en ocultar la fuente ilegal de fondos que son
producto de actividades ilícitas con la expectativa de emplearlo para realizar actividades
licitas o ilícitas. Esta práctica involucra una amplia gama de procesos complejos, mismos que
juegan un papel fundamental para el logro de los objetivos relacionados con el tráfico de
drogas, terrorismo, crimen organizado, evasión fiscal y muchas otras actividades delictivas
que buscan evitar el tipo de atención que genera un rápido e inusual incremento del
patrimonio.
El lavado de dinero es una operación que en sí misma no produce sangre, cadáveres o hechos
estridentes de violencia. No obstante, el informe de laRed de junio de 20121, advierte de su
"inmenso poder corruptor en las sociedades e instituciones que inevitablemente genera
criminalidad".
Según el informe del Grupo de Acción Financiera del Caribe (GAFIC) que data de noviembre
del 20112, estimo que el lavado de dinero mundial asciende a la significativa cifra de 500 mil
millones de dólares anuales.
Centroamérica por su parte, mueve cada año US$14.000 millones de “dinero sucio”. De
ellos, US$4.359 millones se lavan en Costa Rica, US$3.940 millones en Panamá, US$2.828
millones en Honduras, US$1.354 millones en Guatemala, US$1.027 millones en El Salvador
y US$774 millones se lavan en Nicaragua, según un reporte de Global Financial Integrity3.
Por las características del lavado de dinero, no es posible obtener con exactitud estadísticas
que den cuenta exacta de la magnitud del problema, dado que las personas y organizaciones
1
Siguiendo la ruta del dinero en Centroamérica 3. Lavado de dinero y sus implicaciones en la seguridad
regional. Fundación Konrad Adenauer y la Red Centroamericana de Centros de Pensamiento e Incidencia –
laRED– Junio 2012. Guatemala, Guatemala
2
Informe anual 2010-2011. Grupo de Acción Financiera del Caribe GAFIC.
3
Illicit Financial Flows to and from Developing Countries: 2005-2014. Global Financial Integrity. Abril 2017.
que se dedican a actividades ilícitas evitan ser detectadas y no dejan registros públicos de sus
transacciones.
Preocupados por la multiplicidad y expansión de los mecanismos para el lavado de dinero y
sus consecuencias, los países centroamericanos han adoptado una serie de compromisos a
partir de la ratificación de convenciones internacionales que regulan la materia4.
De conformidad con estas Convenciones, los Estados deben actualizar su legislación interna
de acuerdo con los preceptos contenidos en las mismas. En este sentido, se registra un avance
importante en la aprobación de legislación interna, especialmente de carácter penal, ya que se
ha tipificado el delito de lavado de dinero, y además se han incluido o redefinido, entre otras,
conductas delictivas como la corrupción, el abuso de autoridad, el enriquecimiento ilícito, el
tráfico de influencias, entre otras.
También en la legislación procesal penal se identifican avances. En algunos países se cuenta
con técnicas especiales de investigación, adecuadas para la investigación y persecución de
este tipo de delitos. También con normativas tributarias para evitar el contrabando, la evasión
y elusión fiscal y el lavado de dinero. Pero el hecho de que cierto tipo de legislación exista
sólo en unos países y en otros no representa tal vez la mayor dificultad en los esfuerzos para
hacer eficiente y eficaz el esfuerzo.
A pesar de los avances legislativos, la falta de uniformidad legislativa a nivel regional explica
que los alcances de estos avances sean dispares. Así, por ejemplo, en El Salvador estos
delitos se ubican dentro de los que atentan contra el orden económico, mientras que en Costa
Rica están en la categoría de delitos contra la administración de justicia, con lo cual se
4
Convención de Naciones Unidas contra el Tráfico Ilícito de Estupefacientes y Sustancias Psicotrópicas y la
Convención de Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional
dificultan las posibilidades de una interpretación judicial regional armonizada. Tampoco el
decomiso de bienes producto de lavado de dinero tiene una legislación armonizada.
Los efectos del lavado de dinero son devastadores para la sociedad y la economía, y van
desde el aumento del delito y la corrupción hasta el debilitamiento del sector privado
legítimo, debido a que los lavadores utilizan compañías “pantalla” o fachadas que aparentan
ser negocios legítimos.
Estas compañías tienen acceso a grandes sumas de fondos ilícitos, que les permiten subsidiar
los productos y servicios que comercializan a niveles muy por debajo de los precios de
mercado, sacando de competencia a los empresarios legítimos, afectando al mercado.
Actualmente la tendencia global es imponer sanciones a aquellos individuos y empresas que
no cumplan con estas leyes. Por consecuencia, el marco regulatorio actual está dirigido
principalmente a observar y controlar el cumplimiento de la regulación en materia de
prevención de lavado de dinero en las instituciones. Una adecuada política de identificación y
monitoreo para la prevención de lavado de dinero en las organizaciones, es de vital
importancia para:
 Contribuir a la permanencia y sostenibilidad de los negocios mediante una gestión
responsable y segura.
 Reducir el riesgo de sanciones administrativas o legales.
 Reducir el riesgo de un impacto negativo a la reputación, siendo este un activo
altamente prioritario y valorado por las organizaciones.

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El lavado de dinero en Centroamérica.

producto de actividades ilícitas con la expectativa de emplearlo para realizar actividades

estridentes de violencia. No obstante, el informe de laRed de junio de 20121, advierte de su

"inmenso poder corruptor en las sociedades e instituciones que inevitablemente genera

millones de dólares anuales.

millones en Honduras, US$1.354 millones en Guatemala, US$1.027 millones en El Salvador

y US$774 millones se lavan en Nicaragua, según un reporte de Global Financial Integrity3.

Preocupados por la multiplicidad y expansión de los mecanismos para el lavado de dinero y

partir de la ratificación de convenciones internacionales que regulan la materia4.

importante en la aprobación de legislación interna, especialmente de carácter penal, ya que se

conductas delictivas como la corrupción, el abuso de autoridad, el enriquecimiento ilícito, el

tráfico de influencias, entre otras.

También en la legislación procesal penal se identifican avances. En algunos países se cuenta

con técnicas especiales de investigación, adecuadas para la investigación y persecución de

hacer eficiente y eficaz el esfuerzo.

Rica están en la categoría de delitos contra la administración de justicia, con lo cual se

decomiso de bienes producto de lavado de dinero tiene una legislación armonizada.

ser negocios legítimos.

mercado, sacando de competencia a los empresarios legítimos, afectando al mercado.

Actualmente la tendencia global es imponer sanciones a aquellos individuos y empresas que

principalmente a observar y controlar el cumplimiento de la regulación en materia de

prevención de lavado de dinero en las instituciones. Una adecuada política de identificación y

monitoreo para la prevención de lavado de dinero en las organizaciones, es de vital

 Contribuir a la permanencia y sostenibilidad de los negocios mediante una gestión

 Reducir el riesgo de sanciones administrativas o legales.

 Reducir el riesgo de un impacto negativo a la reputación, siendo este un activo

altamente prioritario y valorado por las organizaciones.

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