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Millonaria estafa en Banco
Financiero
Trabajadores de sucursal de Puno se coludieron con personas naturales para otorgamiento
de crditos fantasmas por cerca de un milln de soles.
Trabajadores del Banco Financiero del Per, filial Puno, y personas naturales que se prestaron
para el otorgamiento de crditos de la entidad bancaria con documentacin falsa y en un ao
se apropiaron de cerca de un milln de soles, fueron denunciados ante las autoridades.
La denuncia presentada ante el Ministerio Pblico de Puno por Jorge Carrin Prada,
representante legal del Banco Financiero, acusa por el delito de estafa a cinco trabajadores de
la entidad y tres cmplices externos que tramitaron crditos con documentacin falsa que los
empleados aprobaban.
En el documento se detalla que el Banco Financiero se dio cuenta de que haba clientes
morosos, por prstamos correspondientes al ao 2013, por lo que envi personal de Lima a
Puno para que constate las razones de la morosidad.
Los enviados revisaron la documentacin de los prstamos realizados hasta el 31 de diciembre

del ao 2013 y detectaron que uno de los analistas de crdito otorg 284 prstamos por un
monto de 3 millones 748 mil 404 soles.
EL FRAUDE
De esta cantidad de clientes, se comprob que 64 prstamos realizados tenan documentacin
e informacin falsa, pues en los lugares de negocio o vivienda que presentaban como
garantas, eran otros los titulares, y de los acreedores al prstamo no se saba nada.
Al ubicar a varios de las 64 solicitantes de los prstamos, se supo que ninguno los haba
tramitado para beneficio propio, sino que lo hicieron para hacer un favor a sus conocidos,
Alicia Condori Ccama, Marleny Ramos Melo y Bacilio Yucra Vargas, quienes fueron
denunciados. A todos ellos se les imputa del fraude financiero.
Tambin se denunci a los trabajadores del Banco Financiero Mara Isabel Miranda Catacora
(Asesora Senior), Mary Luz Castro Canqui (Asesora Senior) y Zulema Choque Blanco Choque
(Asesora intermedio); Jhon Ebert Paz Ortiz (Analista de riesgo) y Javier Torres Ochoa (Jefe
Comercial).
Las 3 asesoras avalaron tales prstamos, y el jefe comercial y asesor de riesgo no verificaron
los datos y permitieron la ejecucin del crdito.
En total, los 64 prstamos fantasmas realizados en el Banco Financiero suman 815 mil 316
soles, los cuales habran ido a parar a manos de los trabajadores de la entidad bancaria que
ahora son investigados junto a los usuarios.
Siete de cada diez bancos en
Per sufren fraudes de sus
propios empleados
Un estudio de Deloitte sobre seguridad interna de los bancos en Latinoamrica revel
que el Per es el segundo pas de la regin con mayor cantidad de bancos con este tipo
de ataques.
En el Per el 67% de los bancos sufrieron fraudes internos en los ltimos doce meses,
siendo los empleados de la propia entidad quienes cometen gran parte de estos delitos,
revel un estudio elaborado por Deloitte.
Esta tasa es la segunda ms alta de Latinoamrica, solo detrs de Colombia donde el

100% de los bancos sufri ataques internos en el ltimo ao.
El estudio realizado por la firma Deloitte a instituciones financieras de Latinoamrica

arroj que ms del 50% de las instituciones financieras de la regin registr algn tipo
de ataque interno en el periodo mencionado. Guatemala (13%) y Mxico (0%) son los
que menos fraudes sufrieron.
El documento precisa que los fraudes con empleados o terceros desde dentro de las
organizaciones son el origen de las brechas de seguridad internas.
Ms del 50% de las entidades seal que su presupuesto para seguridad de la

informacin se ha incrementado conforme aumentan exigencias del negocio y se
generan nuevos marcos regulatorios, seala el estudio de Deloitte.
El socio y lder de Servicios de Riesgo Ciberntico, Seguridad y Privacidad para

Latinoamrica de Deloitte, Andrs Gil, seal que los principales desafos en materia de
seguridad para los prximos aos pasarn por el cumplimiento regulatorio, pues se
espera que se generen regulaciones an ms exigentes.
A ello se le suma la adopcin mayoritaria de nuevos modelos de operacin y

tecnolgicos como servicios en la nube, banca mvil, entre otros y la necesidad de
monitoreo en tiempo real y de realizar inteligencia preventiva de riesgos cibernticos.
Estos desafos, tcnicas y ms sern abordados durante la 29 Conferencia de Seguridad

Bancaria CELAES 2014 que se celebra este 22 y 23 de septiembre en Miami organizada
por la Asociacin de Banqueros Internacionales de Florida (FIBA, por sus siglas en
ingls).
Empresas pierden hasta el 5% de

sus ingresos anuales por fraude
KPMG Per dice que en el pas las empresas ms afectadas provienen de los
sectores retail, minera y empresas financieras
De acuerdo al Reporte para las Naciones sobre el Abuso y Fraude Ocupacional emitido
este ao por la Asociacin de Examinadores Certificados en Fraude (ACFE), las
organizaciones suelen perder en promedio un 5% de ingresos al ao como resultado de
fraude. En los ltimos dos aos estas prdidas se han valorizado en un promedio de
US$2.7 millones, a nivel global.
Este reporte, que tom en cuenta la evaluacin de 2,410 casos de fraude corporativo a
nivel mundial entre los aos 2014 y 2015; ubic a la regin de Amrica Latina y Caribe en
el cuarto lugar con mayores prdidas, con hasta 5.3% de perjuicios equivalentes a
US$174,000.
En ese sentido, desde hace 10 aos el rea de Forensic Services de KPMG Per aplica
diversas Metodologas Globales de Investigacin y prevencin desarrolladas por KPMG
global, que permiten la prevencin, deteccin e investigacin de fraudes.
Es decir, controlar los riesgos de fraude a travs del cumplimiento de los canales de
administracin y contratos, descubrir indicios de esta actividad dentro de las
organizaciones con el Monitoreo de Integridad, y llevar acabo rigurosas investigaciones
para la identificacin de responsables y recuperacin de informacin mediante el uso de la
tecnologa forense e inteligencia corporativa que aplica la recopilacin y anlisis de
informacin pblica con valor estratgico.
Javier Ferro, Manager de Forensic Services, KPMG Per, aseguro que, en el pas la
mayora de las empresas que se ven afectadas por casos de fraude suelen ser de los
sectores de Retail, Minera, Empresas Financieras e Industrias productivas, debido al
tamao de sus operaciones y a las caractersticas de sus procesos y actividades. Sin
embargo, todos los negocios estn expuestos a este riesgo y es imprescindible evalen y
apliquen procesos para evitar posibles fraudes.
Adems, el especialista de KPMG, mencion que los indicios que permiten identificar un
posible fraude se presentan desde el cambio en el nivel de vida de algunos colaboradores,
viviendo por encima de sus posibilidades econmicas, hasta la falta de actualizacin en las
conciliaciones bancarias de las empresas.
Si bien tener buenos controles internos es importante, el control ms incisivo o al detalle

depende del componente humano, por ello desde KPMG nos hemos asegurado de contar
con un equipo multidisciplinario y con habilidades especficas que le permitan por ejemplo,
determinar el perfil de un defraudador a travs de rasgos en la personalidad hasta el
comportamiento diario, sealo Ferro
La aplicacin de las metodologas creadas por la consultora permite que las empresas
puedan reducir los riegos o probabilidades de fraude. Asimismo, se confirm que cada vez
es ms alto el porcentaje de empresas que lograron resolver sus dudas sobre los fraudes
investigados.
Cajas municipales han sufrido

fraudes por US$36 millones
(Iquitos). En los ltimos doce meses, las cajas municipales han sufrido fraudes por
US$36 millones, cifra mucho mayor a los US$16 millones en fraudes a los que se vio
expuesta la banca peruana en ese mismo lapso.
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Fueron dos las modalidades de fraude ms usadas. En el primer caso, las personas
construyeron una relacin con la caja, pag sus primeros prstamos y, cuando pudo
acceder a uno mayor, desapareci sin pagar. En el segundo, facinerosos usaban el DNI
de personas con un buen perfil crediticio para solicitar unos prstamos que no
devolvern.
Las cinco primeras cajas han perdido US$28 millones y las ocho restantes US$8
millones.
Esto es un tema que impacta sobre la rentabilidad de las instituciones, sus gastos de
provisiones y por ende en sus resultados. Las cajas enfrenten mayores problemas de
fraudes, y tiene que ver mucho con el tema de controles, dijo Vladymir Lpez, gerente de
Microfinanzas de la central de riesgos Equifax, en el marco del Sptimo Congreso
Internacional de Microfinanzas, en Iquitos, organizado por la Federacin de Cajas
Municipales (Fepcmac) y Caja Maynas.
Manifest las cajas deberan de implementar una rea especializada en fraudes que
cuente con el personal especializado y las herramientas tecnolgicas para su deteccin.
Todo lo que significa mora temprana (primeros atrasos) tiene que ver con los especialistas
del rea de riesgos, pero fraude debera ser monitoreado por un especialista en fraude y
no hay estas estructuras en las entidades microfinancieras. En el caso de las cajas, existe
un nivel de control pero se les est dando a las unidades de cumplimiento o las de riesgo
operativo, pero este no es suficiente, subray Lpez.
Una de cada dos empresas sufre

fraude en Per
La compaa de seguros Rmac seal que los casos de fraude en el pas generaron prdidas econmicas millonarias que se
calcularon en unos US$3,9 millones el ao pasado.
Segn el representante de la consultora Ernst & Young (E&Y),
Rafael Huamn, en esta tendencia una de cada cuatro empresas
peruanas registr ms de cinco casos en un ao, lo cual genera
desconfianza entre las empresas y sus trabajadores.
28 de Abril de 2015, 10:47
Lima. Una de cada dos empresas peruanas es vctima de fraudes internos por parte de
sus empleados, alert hoy el representante de la consultora Ernst & Young (E&Y), Rafael
Huamn.
Segn el experto, en esta tendencia una de cada cuatro empresas peruanas registr ms
de cinco casos en un ao, lo cual genera desconfianza entre las empresas y sus
trabajadores.
Huamn dijo que entre los delitos ms frecuentes en este campo se encuentran la colusin
entre empleados, el robo o la apropiacin ilcita de activos y lo ms preocupante es que un
tercio de estos delitos son cometidos por empleados de nivel gerencial o de supervisin.
La compaa de seguros Rmac seal que los casos de fraude en el pas generaron
prdidas econmicas millonarias que se calcularon en unos US$3,9 millones el ao
pasado.
Huamn detall que entre las empresas que sufrieron ms fraudes se encuentran los
supermercados con US$415.000 en prdidas, seguido por las distribuidoras (US$360.000),
las avcolas (US$330.000) y las siderrgicas (US$269.000).
Como consecuencia de los fraudes, las compaas aseguradoras en Per emiten en

promedio unas 1.000 plizas de seguros por deshonestidad cada ao.

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Millonaria estafa en Banco

Los enviados revisaron la documentacin de los prstamos realizados hasta el 31 de diciembre

Esta tasa es la segunda ms alta de Latinoamrica, solo detrs de Colombia donde el

El estudio realizado por la firma Deloitte a instituciones financieras de Latinoamrica

Ms del 50% de las entidades seal que su presupuesto para seguridad de la

El socio y lder de Servicios de Riesgo Ciberntico, Seguridad y Privacidad para

A ello se le suma la adopcin mayoritaria de nuevos modelos de operacin y

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Empresas pierden hasta el 5% de

Si bien tener buenos controles internos es importante, el control ms incisivo o al detalle

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Como consecuencia de los fraudes, las compaas aseguradoras en Per emiten en

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