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A RGENTINA
BRASIL
CHILE
COLOMBIA
COSTA RICA
ECUADOR
EL SALVADOR
GUATEMALA
HONDURAS
MXICO
NICARAGUA
PANAM
PARAGUAY
PER
URUGUAY
VENEZUELA
Catalogacin en la publicacin Biblioteca Nacional de Colombia
Prctica de compliance en Latinoamrica : estado actual de la

legislacin anticorrupcin y otras / Grupo Iberoamericano de la
Prctica de Compliance ; autores, Pedro H. Serrano Espelta ... [et
al.]. -- 1a. ed. -- [Bogot : Brigard & Urrutia Abogados], 2015
(impreso por Autores Editores).
p.
ISBN 978-958-58220-1-6
1. Delitos econmicos Legislacin - Amrica Latina

2. Compaas - Prcticas corruptas - Aspectos jurdicos 3. Derecho
comercial - Amrica Latina I. Serrano Espelta, Pedro H. II. Grupo
Iberoamericano de la Prctica de Compliance
CDD: 346.070268 ed. 20 CO-BoBN a960568
Ttulo
Prctica de compliance en latinoamrica.
Estado actual de la legislacin anticorrupcin y otras
Autores
Pedro H. Serrano Espelta, Gustavo L. Morales Oliver, Mrio Panseri Ferreira,
Jos Alexandre Buaiz Neto, Marcelo Sanfeli Gerstner, Nicols Allamand Aldunate,
Carlos Fradique-Mndez, Ana Mara Rodrguez, Carlos Kure, Juan Carlos Tristn,
Mauricio Salas, Juan Gabriel Reyes Varea, Alejandro Pez Vallejo, Eduardo ngel,
Astrid Domnguez, Edwin de Len, Karla Andino Pealva, Jose Ramn Paz Morales,
Hugo Lpez Coll, Eduardo Rodrguez Gonzlez, Rodrigo Taboada, Mireyins Tllez,
Michelle I. Dueas de Canto, Graciela Narvaja Jones, Alicia Arra, Daniel Lovn,
Jorge Otoya, Diego Baldomir, Fulvio Italiani y Jos Valentn Gonzlez
ISBN: 978-958-58220-1-6
Primera edicin: 2015
Diseo de portada
Natalia Cano
Diagramacin
Camilo Uparela
Impreso por AutoresEditores.com
Reservados todos los derechos.

No se permite la reproduccin total o parcial de esta obra, ni su incorporacin a un sistema
informtico, ni su transmisin en cualquier forma o por cualquier medio (electrnico mecnico,
fotocopia, grabacin u otros) sin autorizacin previa y por escrito del titular del copyright. La
infraccin de dichos derechos puede constituir un delito contra la propiedad intelectual.
CONTENIDO
PRLOGO................................................................................................13
CAPTULO ARGENTINA
PUBLICACIN SOBRE EL DESARROLLO DE LA PRCTICA DE
COMPLIANCE EN LATINOAMRICA
1. Introduccin..........................................................................................17
2. Estado actual de la legislacin en materia de anticorrupcin...............19
3. Estado actual de la legislacin sobre lavado de activos y financiacin
del terrorismo............................................................................................22
4. Estado actual de la legislacin sobre antitrust y derecho de la
competencia..............................................................................................29
5. Estado actual de la legislacin del pas en materia de proteccin de
datos personales........................................................................................32
6. Contacto con organismos reguladores, actividades de lobby...............35
7. Contactos..............................................................................................36
CAPTULO BRASIL
1. Introduccin..........................................................................................39
del terrorismo............................................................................................43
competencia..............................................................................................47
7. Contactos..............................................................................................53
CAPTULO CHILE
1. Introduccin..........................................................................................57
del terrorismo............................................................................................67
competencia..............................................................................................73
7. Contactos..............................................................................................87
CAPTULO COLOMBIA
1. Introduccin..........................................................................................91
del terrorismo............................................................................................99
competencia............................................................................................106
datos personales......................................................................................111
6. Contacto con organismos reguladores, actividades de lobby.............115
7. Contactos............................................................................................116
CAPTULO COSTA RICA
1. Introduccin........................................................................................119
2. Estado actual de la legislacin en materia de anticorrupcin.............121
del terrorismo..........................................................................................123
competencia............................................................................................127
7. Contactos............................................................................................133
CAPTULO ECUADOR
1. Introduccin........................................................................................137
del terrorismo..........................................................................................144
competencia............................................................................................148
7. Contactos............................................................................................154
CAPTULO EL SALVADOR
1. Introduccin........................................................................................157
del terrorismo..........................................................................................162
competencia............................................................................................164
7. Contactos............................................................................................170
CAPTULO GUATEMALA
1. Introduccin........................................................................................173
del terrorismo..........................................................................................177
competencia............................................................................................182
7. Contactos............................................................................................188
CAPTULO HONDURAS
1. Introduccin........................................................................................191
del terrorismo..........................................................................................197
competencia............................................................................................201
7. Contactos............................................................................................211
CAPTULO MXICO
1. Introduccin........................................................................................215
del terrorismo..........................................................................................222
competencia............................................................................................225
7. Contactos............................................................................................230
CAPTULO NICARAGUA
1. Introduccin........................................................................................233
del terrorismo..........................................................................................238
competencia............................................................................................242
7. Contactos............................................................................................247
CAPTULO PANAM
1. Introduccin........................................................................................251
del terrorismo..........................................................................................256
competencia............................................................................................258
7. Contactos............................................................................................261
CAPTULO PARAGUAY
1. Introduccin........................................................................................265
del terrorismo..........................................................................................270
competencia............................................................................................273
7. Contactos............................................................................................279
CAPTULO PER
1. Introduccin........................................................................................283
del terrorismo..........................................................................................288
competencia............................................................................................291
7. Contactos............................................................................................296
CAPTULO URUGUAY
1. Introduccin........................................................................................299
del terrorismo..........................................................................................303
competencia............................................................................................308
7. Contactos............................................................................................312
CAPTULO VENEZUELA
1. Introduccin........................................................................................315
del terrorismo..........................................................................................321
competencia............................................................................................324
7. Contactos............................................................................................330
PRLOGO
El Grupo Iberoamericano de la Prctica de Compliance (el Grupo) es una
iniciativa de firmas de abogados de Iberoamrica, de primera lnea, enfoca-
das en el rea del asesoramiento legal a sus clientes, en particular en temas
relativos al derecho de los negocios.
Las firmas del Grupo, comprometidas con la lucha en contra de la corrup-

cin, el lavado de activos, la financiacin del terrorismo y la gestin de los
riesgos asociados (conjuntamente Compliance), buscan proveer servicios
legales en temas de Compliance con los ms altos estndares profesionales
y ticos; con el fin, no solo de ayudar a sus clientes a gestionar en forma
correcta estos asuntos, sino tambin, indirectamente, de contribuir al me-
joramiento de los indicadores de la regin.
De este modo, el Grupo surge como producto de diversos fenmenos so-

ciales y polticos que tienen alto impacto en la regin, entre ellos:
(i) Las nuevas regulaciones que se estn implementando en algunas

jurisdicciones como Brasil, Mxico y Colombia, y que ya han sido
implementadas en Chile.
(ii) La calificacin en los puntajes y rankings relacionados con medi-

ciones de Compliance para los pases de la regin;1
(iii) El impacto y efecto extraterritorial de normas extranjeras tales como

el Foreign Corrupt Practices Act y el UK Bribery Act;
(iv) La necesidad de comprender el fenmeno de Compliance desde una

perspectiva multi-jurisdiccional y global para atender las necesi-
dades de los clientes;
(v) La necesidad de discutir e implementar mejores prcticas a la hora

de enfrentarse a las mltiples y diversas consecuencias derivadas de
los riesgos de Compliance.
Por todo lo anterior, una primera iniciativa del Grupo ha sido poner a dis-
posicin del lector esta publicacin, con el objeto de facilitar la difusin y
dar a conocer de manera articulada la regulacin de dichas materias en los
diferentes pases de la regin.
1 A modo de ejemplo, en el Global Corruption Index publicado por Transparencia Internacional,

encontramos que: (i) pases como Chile y Uruguay se encuentran en la posicin 21 del ranking mundial
mientras que otros pases de Iberoamrica, como Venezuela, se encuentran en la posicin 161; (ii)
el puntaje promedio, contando los puntajes de las diferentes jurisdicciones, nos da un resultado de
41/100; y (iii) aproximadamente el 76% de los pases iberoamericanos cuentan con un puntaje por
debajo de 50/100.
13
Esta publicacin presenta los aspectos normativos ms relevantes en ma-
teria de Compliance en las jurisdicciones que forman parte del Grupo. La
publicacin desarrolla principalmente los siguientes temas: (i) normas an-
ticorrupcin; (ii) normas tendientes a prevenir el lavado de activos y la
financiacin del terrorismo; (iii) legislacin antitrust y derecho de la com-
petencia; (iv) legislacin en materia de proteccin de datos personales; y (v)
regulacin de la actividad de lobby o cabildeo.
A su vez, cada captulo est dividido en subcaptulos que versan sobre: (i)
los convenios internacionales suscritos y ratificados por cada pas miembro
del Grupo, (ii) el estado actual de la legislacin local, (iii) las principales
obligaciones vigentes en cada jurisdiccin, (iv) los principales sujetos obli-
gados al cumplimiento de la normatividad, (v) los entes fiscalizadores y
(vi) las principales sanciones derivadas del incumplimiento de las normas
aplicables.
Esperamos que este documento sea de ayuda para aquellas personas que,
desde una perspectiva latinoamericana, se encuentren interesadas en pro-
fundizar sus conocimientos acerca de tales temas, al igual que para todos
aquellos que quieran conocer el estado de la legislacin relacionada en
cada uno de nuestros pases.
Grupo Iberoamericano de la Prctica de Compliance
14
PUBLICACIN SOBRE EL DESARROLLO DE LA PRCTICA
DE COMPLIANCE EN LATINOAMRICA
CAPTULO ARGENTINA
Autores:
Pedro H. Serrano Espelta y Gustavo L. Morales Oliver
PUBLICACIN SOBRE EL DESARROLLO DE LA
PRCTICA DE COMPLIANCE EN LATINOAMRICA
CAPTULO ARGENTINA
Pedro H. Serrano Espelta
Gustavo L. Morales Oliver
1. Introduccin
1.1. Estado actual de la legislacin relacionada con compliance
Por regulacin de compliance se entiende aquella que exige a ciertas per-

sonas fsicas y/o jurdicas la creacin de un programa que incluya normas
y procedimientos internos destinados a prevenir, identificar y corregir actos
que violen ciertas regulaciones y/o ciertos principios voluntariamente
adoptados (programa de compliance). Generalmente, los programas
de compliance incluyen la designacin de una persona fsica como com-
pliance officer para supervisar y ser responsable por la implementacin del
Programa.
Las regulaciones locales de compliance ms relevantes en Argentina co-

rresponden a lavado de dinero y financiacin del terrorismo, y a ciertos
aspectos de las actividades bancarias y burstiles as como de la industria
de seguros.
Sin perjuicio de ello, debido a la aplicacin extraterritorial de normas

extranjeras como la Foreign Corrupt Practices Act (FCPA) de los Estados
17
Unidos de Amrica, la United Kingdom Bribery Act (UK Bribery Act) del
Reino Unido y la Ley Brasilea Anticorrupcin Nm. 12.846, la interaccin
de la regulacin local con dichas normas extranjeras en materia de antico-
rrupcin es un rea de gran protagonismo para compliance.
1.2. Informacin general del pas

1.2.1. Producto interno bruto: $609,900 mil millones (USD a precios
actuales2).3
1.2.2. Nmero de habitantes: 41.8 millones.4
1.2.3. Rgimen de gobierno: Argentina es una democracia representativa

federal. El poder ejecutivo nacional se encuentra a cargo de un
presidente con mandato por cuatro aos, elegido por mayora
directa y reelegible por un solo perodo consecutivo. El Poder
Legislativo nacional se compone de una Cmara de Diputados,
elegidos mediante sistema proporcional en las distintas provincias
en relacin a la poblacin, as como de un Senado compuesto por
dos senadores elegidos por la mayora y uno elegido por la minora
de cada provincia.
1.2.4. ndice de desarrollo humano: puntaje: 0.808. Ubicacin: 49.5
1.2.5. ndice de competitividad: puntaje: 3.76/7. Ubicacin: 104/148.6
1.2.6. ndice de libertad de prensa: puntaje: 25,27. Ubicacin: 55/180.7
1.2.7. ndice de Estado de derecho: puntaje: 0,5 (valores de 0,3 a 1). Ubi-
cacin: 58/99.8
2 La tasa de cambio para el 2013, segn fecha de los datos en la pgina del Banco Mundial referida,
corresponda a 5,4851 pesos argentinos por 1 dlar.
3 Estimacin del Banco Mundial para el ao 2014. Recuperado el 1 de enero de 2015, de: http://datos.
bancomundial.org/pais/argentina.
4 dem.
5 Conforme al informe de desarrollo humano de United Nations Development Programme, correspon-
diente al ao 2013. Recuperado el 1 de enero de 2015, de: http://hdr.undp.org/en/countries/profiles/
ARG.
6 Conforme a The Global Competitiveness Report 2013-2014 publicado por World Economic Forum.
Recuperado el 20 de enero de 2015, de: http://reports.weforum.org/the-global-competitiveness-re-
port-2013-2014/. Documento disponible en: http://www3.weforum.org/docs/WEF_GlobalCompetitive-
nessReport_2013-14.pdf
7 Conforme al World Press Freedom Index 2014. Recuperado el 20 de enero de 2015, de: http://rsf.org/
index2014/en-index2014.php. Documento disponible en: http://rsf.org/index2014/data/index2014_
en.pdf
8 Conforme a The World Justice Project Rule of Law Index 2014 publicado por World Justice Project. Re-
cuperado el 20 de enero de 2015, de: http://worldjusticeproject.org/rule-of-law-index. Documento dis-
ponible en: http://worldjusticeproject.org/sites/default/files/files/wjp_rule_of_law_index_2014_report.pdf.
18
Captulo - Argentina
1.3. Posicin del pas en el listado de corrupcin y transparencia publi-

cado por Transparencia Internacional9
1.3.1. ndice de percepcin de la corrupcin: puntaje: 34. Ubicacin:

107/175.10
1.3.2. ndice de control de la corrupcin: Aggregate Indicator: Control of

Corruption: 40,7.11
1.3.3. ndice de secreto financiero: datos de 2013 no disponibles para

Argentina.12
1.3.4. ndice de transparencia presupuestaria estatal (Open Budget

Index): puntaje: 50.13
2. Estado actual de la legislacin en materia de

anticorrupcin
2.1. Convenios internacionales suscritos y ratificados por Argentina
Argentina ha incorporado en su ordenamiento legal los siguientes trata-

dos internacionales contra la corrupcin: (i) la Convencin Interamericana
Contra la Corrupcin, la cual fue aprobada por la Ley Nm. 24.759 en
1997; (ii) la Convencin para Combatir el Cohecho de Servidores Pblicos
Extranjeros en Transacciones Comerciales Internacionales, conocida tam-
bin como la Convencin Anticorrupcin de la OCDE (Organizacin para
la Cooperacin y el Desarrollo Econmicos), aprobada por la Ley Nm.
25.319 en el ao 2000; y (iii) la Convencin de las Naciones Unidas Contra
la Corrupcin, que fue aprobada por la Ley Nm. 26.097 en 2006.
Estos tratados en general establecen obligaciones para los pases miembros

respecto al dictado de normas anticorrupcin.
9 Transparencia Internacional es una organizacin que se dedica, como un compromiso fundacional,

a la creacin de convenciones internacionales relacionadas con la corrupcin, la fiscalizacin de los
lderes corruptos y la captura de las ganancias obtenidas de manera ilegal, entre otras.
10 Conforme al ndice de Percepcin de la Corrupcin de Transparency International 2014. Recuperado
el: 20 de enero de 2015, de: http://www.transparency.org/cpi2014/results.
11 Conforme a Worldwide Governance Indicators correspondientes al ao 2013. Recuperado el 20 de
enero de 2015, de: http://info.worldbank.org/governance/wgi/index.aspx#countryReports.
12 Conforme al Financial Secrecy Index - 2013 Results publicado por Tax Justice Network. Recuperado el
20 de enero de 2015, de: http://www.financialsecrecyindex.com/introduction/fsi-2013-results.
13 Conforme a The Open Budget Index 2012 publicado por International Budget Partnership. Recuperado
el 20 de enero de 2015, de: http://internationalbudget.org/what-we-do/open-budget-survey/. Docu-
mento disponible en: http://internationalbudget.org/wp-content/uploads/OBI2012-Report-English.pdf.
19
2.2. Existencia de leyes y regulacin local
La legislacin argentina anticorrupcin es exigente y plantea estrictos

estndares de conducta. Sin embargo, segn los informes de las ONG
especializadas, los antecedentes de su aplicacin son relativamente
escasos. Esto es consistente con la alta percepcin de corrupcin que
informa el Corruption Perception Index de Transparencia Internacional para
la Argentina.
Adicionalmente, las autoridades, la poblacin y los medios de comunica-

cin otorgan cada vez ms atencin a los casos de corrupcin, especial-
mente si tienen repercusin internacional. El impacto poltico y sobre la
reputacin de los casos de corrupcin tuvo un crecimiento sostenido en los
ltimos aos.
Aunque la normativa local no exige la implementacin de programas de

compliance, los actos de corrupcin se regulan tanto penal como adminis-
trativamente. Adicionalmente, la legislacin extranjera de aplicacin extra-
territorial es de extrema relevancia en ciertos casos.
Es habitual ver que las investigaciones internas que desarrollan las empre-
sas por denuncias internas sobre corrupcin generan hallazgos inespera-
dos. Por tal motivo, esas investigaciones suelen involucrar otros aspectos
legales como privacidad de datos personales, regulacin laboral, societaria
y tributaria. Tambin deben tener en cuenta ciertos aspectos de regulacio-
nes extranjeras si el caso tendr consecuencias legales fuera de la Argentina
como, por ejemplo, regulaciones aplicables a la produccin de pruebas y
al secreto profesional.
La regulacin anticorrupcin extranjera como la FCPA, la UK Bribery Act y

la Ley Anticorrupcin Nm. 12.846 de Brasil, establecen distintos elemen-
tos que en algunos casos se superponen o contradicen con la regulacin
argentina (como, por ejemplo, los pagos facilitadores). Es habitual que las
empresas extranjeras consideren que si una accin determinada cumple los
parmetros exigidos por la FCPA o la UK Bribery Act, dicha accin estar
de acuerdo con la ley argentina. Sin embargo, en distintas ocasiones esa
conclusin es incorrecta. Por eso es relevante que las empresas evalen
especialmente esas diferencias al disear e implementar sus programas de
compliance.
Existen varios antecedentes de sanciones a empresas bajo FCPA por sus

actividades en Argentina. Tambin hay antecedentes de casos sometidos a
la Convencin Anticorrupcin de la OCDE.
20
Captulo - Argentina
2.2.1. Principales obligaciones derivadas de la legislacin local
El Cdigo Penal prohbe ofrecer o dar ddivas a un funcionario pblico en

consideracin a su oficio. Ofrecer u otorgar dichas ddivas a cambio de
que el funcionario pblico: (i) haga, retarde o deje de hacer algo relativo
a sus funciones, o (ii) utilice la influencia derivada de su funcin pblica,
son agravantes de la conducta que elevan la pena. El Cdigo Penal tambin
castiga los actos de corrupcin que involucren a funcionarios pblicos ex-
tranjeros. En general, estas conductas delictivas requieren de la intencin
de corromper.
El Cdigo Penal tambin castiga al funcionario pblico que directamente,

por persona interpuesta o por acto simulado, se interesare con miras a un
beneficio propio o de un tercero, en cualquier contrato u operacin en que
intervenga en razn de su cargo.
Existen regulaciones administrativas que establecen parmetros de accin

para los funcionarios pblicos. Esos parmetros incluyen, en algunos casos,
obsequios a funcionarios pblicos, incompatibilidades en el ejercicio de la
funcin pblica y otras situaciones relevantes en la interaccin del sector
privado con funcionarios pblicos.
Si bien esos parmetros son aplicados a funcionarios pblicos por agencias

administrativas como la Oficina Anticorrupcin, podran considerarse
como referencia en la evaluacin de los actos de un particular.
2.2.2. Principales sujetos obligados al cumplimiento de la normatividad
La normativa penal argentina no reconoce la responsabilidad penal de

las personas jurdicas por actos de corrupcin. Sin embargo, en 2013, el
Poder Ejecutivo envi al Congreso de la Nacin un proyecto de reforma del
Cdigo Penal que propone incorporar esa responsabilidad en la legislacin
penal.
Las diversas regulaciones difieren segn la jurisdiccin involucrada. Por lo

tanto, los funcionarios del gobierno federal, los de cada provincia y los de
cada municipio pueden estar sujetos a regulaciones diferentes. Adems,
pueden existir regulaciones adicionales dependiendo de la agencia de go-
bierno en la cual se desempea el funcionario pblico.
Por ejemplo, recientemente en la Ciudad Autnoma de Buenos Aires co-

menz a regir una ley de tica pblica que establece parmetros mone-
tarios para los obsequios a funcionarios y ciertos actos que se consideran
incompatibles con la funcin pblica.
21
2.2.3. Existencia de un ente fiscalizador del cumplimiento de la regulacin
y sanciones ante su inobservancia
Las normas del Cdigo Penal son aplicadas por la justicia penal. As, el
Poder Judicial es quien en ltima instancia investiga y eventualmente san-
ciona a miembros del sector privado y a funcionarios pblicos acusados de
violar la normativa penal anticorrupcin.
2.2.4. Principales sanciones que podran imponerse por incumplimiento
Las posibles sanciones bajo la regulacin penal comprenden la reclusin

o prisin de un mes a doce aos, segn el caso, e inhabilitacin especial.
2.2.5. Expectativa de una nueva regulacin
En 2013, el Poder Ejecutivo envi un proyecto de reforma del Cdigo

Penal al Congreso de la Nacin. Entre los puntos salientes se encontraba la
incorporacin de la responsabilidad penal de la persona jurdica para los
delitos de corrupcin.
3. Estado actual de la legislacin sobre lavado de activos y

financiacin del terrorismo
El Convenio Internacional para la Represin de la Financiacin del

Terrorismo, adoptado el 9 de diciembre de 1999 por la Asamblea General
de las Naciones Unidas, fue aprobado por la Ley Nm. 26.024 sancionada
en el ao 2005. Este convenio fija14 para cada Estado Parte la obligacin de
dictar normas internas para la tipificacin penal de los delitos establecidos
en este convenio y la cooperacin en la prevencin de la comisin de dichos
delitos enunciados mediante la adecuacin de su legislacin nacional.
La Convencin Interamericana Contra el Terrorismo, adoptada por la

Organizacin de Estados Americanos (OEA) el 3 de junio de 2002, fue
aprobada por la Ley Nm. 26.023 del 2005. Esta convencin tiene como
objeto prevenir, sancionar y eliminar el terrorismo.15 Para tal fin, cada
Estado Parte deber establecer un rgimen jurdico y administrativo para
prevenir, combatir y erradicar la financiacin del terrorismo y lograr una
cooperacin internacional efectiva al respecto16, debiendo incluir un amplio
sistema interno normativo y de supervisin para las instituciones financieras
14 Artculos 2 y 18.
15 Artculo 1 de la Ley Nm. 26.023.
16 Artculo 4 de la referida ley.
22
Captulo - Argentina
y otras entidades susceptibles de ser utilizadas para financiar actividades

terroristas, destacando los requisitos relativos a la identificacin del cliente,
a la conservacin de registros y a la comunicacin de transacciones
sospechosas o inusuales.
En relacin con el mbito internacional, el 24 de octubre de 2014 el Grupo

de Accin Financiera Internacional (GAFI) excluy a Argentina de la lista
gris de pases con deficiencias en la lucha contra el lavado de capitales y el
financiamiento del terrorismo.
La Ley Nm. 25.246, aprobada en el ao 2000, trata el Encubrimiento y

Lavado de Activos de Origen Delictivo y la Financiacin del Terrorismo.
Dicha ley reform el Cdigo, design sujetos obligados a informar a las au-
toridades sobre aquellas operaciones que resultaran sospechosas de lavado
de activos o de financiamiento del terrorismo17, exigi la implementacin
de programas de compliance y estableci un rgimen penal administrativo
aplicable a quienes incumplieran estas obligaciones. Esta ley tambin cre
la Unidad de Informacin Financiera (UIF) como autoridad administrativa
de aplicacin.
El trmino lavado de activos se refiere generalmente a dar apariencia lcita

a activos ilcitos. El artculo 303 del Cdigo Penal castiga a quien convir-
tiere, transfiriere, administrare, vendiere, gravare, disimulare o de cualquier
otro modo pusiere en circulacin en el mercado, bienes provenientes de
un ilcito penal, con la consecuencia posible de que el origen de los bienes
originarios o los subrogantes adquieran la apariencia de un origen lcito,
sea en un solo acto o por la reiteracin de hechos diversos vinculados entre
s. Tambin ser castigado quien recibiere dinero u otros bienes prove-
nientes de un ilcito penal, con el fin de hacerlos aplicar en una operacin
de las antes mencionadas, que les d la apariencia de un posible origen
lcito.
Cuando los hechos delictivos previstos en el artculo 303 hubieran sido

realizados en nombre, o con la intervencin, o en beneficio de una persona
jurdica, esta ser sancionada.
El artculo 306 del Cdigo Penal castiga con prisin y multa al que directa o
indirectamente recolectare o proveyere bienes o dinero con la intencin de
que se utilicen, o a sabiendas de que sern utilizados, en todo o en parte,
para financiar la comisin de un delito que tenga como finalidad aterrorizar
a la poblacin u obligar a las autoridades pblicas nacionales o gobiernos
17 Artculo 20 bis de la Ley Nm. 25.246.
23
extranjeros o agentes de una organizacin internacional a realizar un acto
o abstenerse de hacerlo. Las penas son aplicables independientemente del
acaecimiento del delito que se pretenda financiar y, si este se cometiera,
independientemente de que los bienes o el dinero fueran o no utilizados
para su comisin. Asimismo, se castigar la financiacin aun cuando el de-
lito que se pretenda financiar tuviere lugar fuera del mbito de aplicacin
del Cdigo Penal.
La obligacin principal de los sujetos obligados conforme al artculo 20 de

la Ley Nm. 25.246 es establecer un Programa de Compliance y recabar
documentacin de sus clientes incluyendo la declaracin jurada sobre
persona expuesta polticamente en los trminos de la Resolucin General
UIF Nm. 52/2012 e informar a la UIF sobre cualquier hecho u operacin
sospechosa de lavado de activos o financiacin del terrorismo. La informa-
cin recabada deber conservarse durante cinco aos como mnimo.18
En general, se considera que son operaciones sospechosas aquellas tran-

sacciones que, de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad de
que se trate y segn la experiencia e idoneidad de los sujetos obligados
a informar, resulten inusuales, sin justificacin econmica o jurdica o de
complejidad inusitada o injustificada, sean ellas realizadas en forma aisla-
da o reiterada.19
Las operaciones sospechosas de lavados de activos deben ser reportadas

a la UIF dentro de los 30 das corridos contados desde que se las hubiera
calificado como tales.20
Los sujetos obligados debern tambin efectuar reportes sistemticos men-

suales conforme a lo previsto en la Resolucin UIF Nm. 70/2011, infor-
mando la existencia de ciertas operaciones realizadas en el mes calendario
inmediato anterior.
La UIF recibir informacin, manteniendo en secreto la identidad de los

obligados a informar. Este secreto cesar si se denuncia el caso ante el
Ministerio Pblico Fiscal.21
Los funcionarios y empleados de la UIF estn obligados a guardar secreto

sobre la informacin recibida en razn de su cargo y sobre las tareas de
inteligencia desarrolladas en consecuencia. El mismo deber de guardar
18 Artculo 21 bis de la Ley Nm. 25.246.

20 Resolucin de la UIF Nm. 3/2014, artculo 1.
24
Captulo - Argentina
secreto rige para las personas y entidades obligadas a suministrar datos a

la UIF.22
Sin embargo, en el marco de la investigacin y del anlisis de un Reporte

de Operacin Sospechosa (ROS) que realice la UIF, los sujetos obligados no
podrn oponer a la UIF el secreto bancario, fiscal, burstil ni profesional, ni
compromisos legales o contractuales de confidencialidad.23
Cuando la UIF haya agotado el anlisis de la operacin reportada y sur-

gieren elementos de conviccin suficientes para confirmar su carcter de
sospechosa de lavado de activos o de financiacin del terrorismo, ello ser
comunicado al Ministerio Pblico a fin de que establezca si corresponde
ejercer acciones penales.24
Entre los sujetos obligados a cumplir las obligaciones de recabar y archivar

informacin y documentos, informar hechos u operaciones sospechosas
y abstenerse de revelar informacin conforme lo dispuesto por la norma-
tiva sobre prevencin del lavado de dinero y financiacin del terrorismo,
se encuentran:25 las entidades financieras y cambiarias; casas y agencias
de cambio; remesadoras de fondos; juegos de azar; mercados de capita-
les y mercados de futuros; los registros pblicos de comercio, organismos
representativos de fiscalizacin y control de personas jurdicas, registros
de la propiedad inmueble, automotor, prendarios, de embarcaciones y
de aeronaves; compraventa de obras de arte, antigedades u otros bienes
suntuarios; empresas aseguradoras y del mercado asegurador; emisoras de
cheques de viajero u operadoras de tarjetas de crdito o de compra; las de-
dicadas al transporte de caudales; prestatarias o concesionarias de servicios
postales que realicen operaciones de giros de divisas; los escribanos pbli-
cos; sociedades con el ttulo de sociedades de capitalizacin, de ahorro,
de ahorro y prstamo; los despachantes de aduana; profesionales matri-
culados de ciencias econmicas; personas jurdicas que reciben donacio-
nes o aportes de terceros; agentes o corredores inmobiliarios; asociaciones
mutuales y cooperativas; compraventa de automviles, camiones, motove-
hculos, naves, yates, aeronaves y aerodinos; fiduciarios y vinculados con
fideicomisos; y organizacin y regulacin de los deportes profesionales.
Tambin son sujetos obligados los siguientes26 organismos de la Adminis-

tracin Pblica y entidades descentralizadas y/o autrquicas que ejercen
funciones regulatorias, de control, supervisin y/o superintendencia sobre

25
actividades econmicas y/o negocios jurdicos y/o sobre sujetos de dere-
cho, individuales o colectivos, incluyendo: el Banco Central de la Rep-
blica Argentina, la Administracin Federal de Ingresos Pblicos, la Super-
intendencia de Seguros de la Nacin, la Comisin Nacional de Valores,
la Inspeccin General de Justicia, el Instituto Nacional de Asociativismo
y Economa Social y el Tribunal Nacional de Defensa de la Competencia.
Si el sujeto obligado es una persona jurdica, su rgano de administracin

deber designar un oficial de cumplimiento quien deber ser integrante
de dicho rgano. El oficial de cumplimiento deber formalizar las pre-
sentaciones que deban efectuarse ante las autoridades. En todo caso, la
responsabilidad derivada del deber de informar es solidaria e ilimitada para
la totalidad de los integrantes del rgano de administracin.27
3.2.3. Existencia de un ente estatal fiscalizador del cumplimiento de la

regulacin y sanciones ante su inobservancia
La UIF es el ente estatal fiscalizador creado por la Ley Nm. 25.246 para
funcionar con autonoma y autarqua financiera en jurisdiccin del Minis-
terio de Justicia y Derechos Humanos de la Nacin.28 Su misin es cons-
tituir la instancia encargada del tratamiento, anlisis y transmisin de la
informacin a los efectos de prevenir e impedir el lavado de dinero pro-
veniente de una serie de delitos que se enumeran en el texto legal, y la
financiacin del terrorismo.29
La UIF est facultada para solicitar informes, documentos, antecedentes y

todo otro elemento que estime til para el cumplimiento de sus funciones,
a cualquier organismo pblico, nacional, provincial o municipal, y a
personas fsicas o jurdicas, pblicas o privadas, todos los cuales estarn
obligados a proporcionarlos dentro del trmino que se les fije; recibir
declaraciones voluntarias, que en ningn caso podrn ser annimas;
requerir la colaboracin de todos los servicios de informacin del Estado,
los que estn obligados a prestarla; actuar en cualquier lugar de la Repblica
en cumplimiento de las funciones establecidas por la Ley Nm. 25.246;
solicitar al Ministerio Pblico para que este requiera al juez competente
la suspensin de la ejecucin de cualquier operacin o acto informado o
vinculado antes de su realizacin, o el allanamiento de lugares pblicos o
privados, la requisa personal y el secuestro de documentacin o elementos
tiles para la investigacin; solicitar al Ministerio Pblico que arbitre
todos los medios legales necesarios para la obtencin de informacin de
cualquier fuente u origen; disponer la implementacin de sistemas de
contralor interno para los sujetos obligados; aplicar sanciones; organizar
27 El Decreto Nm. 290/2007 reglamentario de la Ley Nm. 25.246, al reglamentar el artculo 20 de la

misma.
26
Captulo - Argentina
y administrar archivos, datos y antecedentes, pudiendo celebrar acuerdos

y contratos con organismos nacionales, internacionales y extranjeros
para integrarse en redes informativas a condicin de necesaria y efectiva
reciprocidad; y emitir directivas e instrucciones, previa consulta con los
organismos especficos de control.30
La UIF emite resoluciones especficas aplicables a los sujetos obligados

segn su industria, por ejemplo:
a) Resolucin UIF Nm. 199/2011 referida a la explotacin de juegos

de azar: los sujetos regulados por esta resolucin son los casinos
nacionales, provinciales, municipales o privados, bajo cualquier
forma de explotacin; bingos y loteras; hipdromos; sujetos que
exploten juegos de azar a travs de Internet o cualquier otro medio
electrnico; cualquier otra persona fsica o jurdica que explote ha-
bitualmente juegos de azar, entre otros;
b) Resolucin UIF Nm. 24/2011 modificada por la Resolucin UIF

Nm. 1/2012 aplicable a las empresas transportadoras de cau-
dales: empresas dedicadas al transporte de caudales, de acuerdo a
la necesidad de desplazamiento fsico que deben realizar las insti-
tuciones bancarias, cambiaras, financieras o particulares;
c) Resolucin UIF Nm. 32/2012 aplicable a las personas jurdicas que

organicen o regulen deportes profesionales (como clubes de ftbol):
la Asociacin del Ftbol Argentino (AFA) y los clubes cuyos equipos
participen de los torneos de ftbol de primera divisin y primera B
nacional organizados por la AFA;
d) Resolucin UIF Nm. 121/2011 aplicable a entidades financieras y

cambiarias; y
e) Resolucin UIF Nm. 230/2011 aplicable a empresas aseguradoras.
La UIF ha firmado convenios de colaboracin con organismos nacionales

e internacionales.
Las principales sanciones que podran imponerse por incumplimiento de la

normativa que castiga el lavado de activos y el financiamiento del terroris-
mo son de carcter administrativo y penal.
27
El rgimen penal administrativo establece multas de cinco a veinte veces
del valor de los bienes objeto del delito, imponibles a la persona jurdica
cuyo rgano ejecutor hubiera recolectado o provisto bienes o dinero, cual-
quiera sea su valor, con conocimiento de que seran utilizados por algn
miembro de una asociacin ilcita terrorista. Las multas se incrementarn
entre el 20% y el 60% si se hubiera actuado con temeridad o imprudencia
grave.31
La persona que actuando como rgano o ejecutor de una persona jurdica

o la persona de existencia visible que incumpla alguna de las obligaciones
ante la UIF, ser sancionada con pena de multa de una a diez veces del
valor total de los bienes u operacin a los que se refiera la infraccin,
siempre y cuando el hecho no constituya un delito ms grave.
La misma sancin ser aplicable a la persona jurdica en cuyo organismo

se desempeare el sujeto infractor.
Cuando no se pueda establecer el valor real de los bienes, la multa ser

de ARS 10.000 a ARS 100.000. Aproximadamente de USD 1,150 a USD
11,600.32
En materia penal, el delito de lavado de activos es castigado con prisin de

seis meses a trece aos, multa de dos a diez veces el monto de la opera-
cin, e inhabilitacin especial de tres a diez aos si el involucrado fuera un
funcionario pblico.33
Adicionalmente,34 en relacin a las personas jurdicas, cuando el delito de

lavado se hubiera cometido en nombre de ellas o con su intervencin, o en
beneficio de ellas, sern castigadas con multa de dos a diez veces el valor
de los bienes, suspensin total o parcial de actividades que no podr ex-
ceder de diez aos, suspensin para participar en concursos o licitaciones
estatales que no podr exceder de diez aos, cancelacin de la personera,
prdida o suspensin de beneficios estatales que tuviere, y/o publicacin
de la sentencia condenatoria.
Para graduar estas sanciones, los jueces tendrn en cuenta el incumpli-

miento de reglas y procedimientos internos, la omisin de vigilancia, la ex-
tensin del dao causado, el monto de dinero involucrado en la comisin
del delito, el tamao, la naturaleza y la capacidad econmica de la persona
jurdica.35
31 Artculo 23 de la Ley Nm.25.246.

33 Artculo 303 del Cdigo Penal.
28
Captulo - Argentina
El financiamiento del terrorismo es penado36 con prisin de cinco a quince

aos y multa de dos a diez veces del monto de la operacin.
Estas penas se aplicarn independientemente del acaecimiento del delito al

que se destinara el financiamiento y, si este se cometiere, aun si los bienes
o el dinero no fueran utilizados para su comisin.
Recientemente se observa un incremento en la cantidad y en los montos

de las sanciones impuestas por la UIF. Sin perjuicio de ello, tambin se ven
sobreseimientos ordenados por la UIF en virtud de que el sujeto obligado
acredit haber actuado con diligencia (p. ej. ex Banco Bisel).
Segn recientes informes no oficiales,37 tres de cada cuatro supervisiones

realizadas por la UIF derivan en sumarios (es decir, en investigaciones a
nivel administrativo). De las setenta supervisiones finalizadas por la UIF en
el 2013, en el 74% de los casos se recomend iniciar un sumario. Del 2009
al 2013 se iniciaron 114 sumarios administrativos por incumplimientos de
los sujetos obligados, de los cuales la mitad fueron iniciados en 2013 y el
50% correspondi a entidades financieras. Del total de sumarios iniciados,
el 82% se encontraban en proceso a inicios de 2014.
4. Estado actual de la legislacin sobre antitrust y derecho

de la competencia
El 18 de agosto de 2004 se dict la Resolucin 100/2004 de la Secretara

de Coordinacin Tcnica que incorpor al ordenamiento jurdico nacional
el Entendimiento sobre Cooperacin entre las Autoridades de Defensa de
la Competencia de los Estados Partes del Mercosur para la Aplicacin de
sus Leyes Nacionales de Competencia, aprobado el 7 de julio de 2004,
por el Consejo del Mercado Comn. Dicho entendimiento fija objetivos de
intercambio de informacin y cooperacin tcnica.
El 6 de septiembre de 2010 se promulg la Ley Nm. 26.622 que aprob

el Acuerdo de Cooperacin entre la Repblica Argentina y la Repblica
Federativa del Brasil, relativo a cooperacin entre sus autoridades de de-
fensa de la competencia en la aplicacin de sus leyes de competencia. Este
acuerdo busca promover el intercambio de informacin entre ambos pases
aclarando que cada parte proveer a la otra la informacin que juzgue
pertinente para la aplicacin de las respetivas leyes. Este Acuerdo tambin
fija objetivos de cooperacin tcnica.
37 Artculo de Leonardo R. Redolfi. Recuperado el 20 de enero de 2014, de: http://www.prevenciondela-
vado.com.
29
El 15 de septiembre de 2014 se firm el Convenio de Colaboracin entre
la Comisin Nacional de Defensa de la Competencia (CNDC) de Argentina
y la Comisin Nacional de los Mercados y la Competencia de Espaa
(CNMC). Ambas partes reconocen que la defensa de la competencia y la
regulacin efectiva en todos los mercados y sectores productivos tienen la
finalidad de lograr mayor eficiencia, una mejor asignacin de los recursos
productivos y mayor bienestar al consumidor.
La Ley de Defensa de la Competencia Nm. 25.156 dictada en 1999 (LDC)

es la norma principal que regula conductas anticompetitivas y concentra-
ciones econmicas. Esta norma fue modificada por los Decretos 1019/1999
y 396/2001, y ms recientemente por la Ley Nm. 26.993 dictada en sep-
tiembre de 2014. Adicionalmente, esta ley es reglamentada por el Decreto
89/2001.
Como normas complementarias relevantes corresponde mencionar, entre

otras: (i) la Resolucin Nm. 164/2001 de la Secretara de la Competencia
de la Desregulacin y la Defensa del Consumidor, que establece los
lineamientos para el control de las concentraciones econmicas; (ii) la
Resolucin Nm. 40/2001 de la Secretara de la Defensa de la Competencia
y del Consumidor que aprob la Gua para la Notificacin de Operaciones
de Concentracin Econmica; y (iii) la Resolucin Nm. 26/2001 de la
Secretara de Coordinacin Tcnica que dict las normas de procedimientos
aplicables a las solicitudes de opiniones consultivas.
Para el caso de concentraciones econmicas la principal obligacin es no-

tificar a la autoridad de aplicacin de la LDC el cambio de control en una
sociedad o en los activos de la misma.
En relacin a conductas anticompetitivas, la principal obligacin es no in-

currir en conductas que perjudiquen el inters econmico general.
La regulacin local no exige establecer un Programa de Compliance rela-

cionado a defensa de la competencia. Sin perjuicio de ello, la existencia
de un programa podra eventualmente ser utilizado como fundamento para
solicitar la atenuacin de posibles sanciones.
Tanto las personas jurdicas (pblicas o privadas) como las fsicas que rea-
licen actividades econmicas en el pas y fuera de l, en la medida en que
sus actos, actividades o acuerdos puedan producir efectos en el mercado
argentino.
30
Captulo - Argentina
4.2.3. Existencia de un ente fiscalizador del cumplimiento de la regu-

lacin y sanciones ante su inobservancia
Hasta el dictado de la Ley Nm. 26.993 en septiembre de 2014, la CNDC

llevaba adelante la investigacin y el anlisis de los casos. Emita un dicta-
men recomendando la autorizacin, subordinacin o rechazo de una con-
centracin econmica, as como tambin la imposicin o no de sanciones
en casos de conductas anticompetitivas. Luego, sobre la base de dichos
dictmenes no vinculantes, el Secretario de Comercio dictaba una resolu-
cin final.
La Ley Nm. 26.993 estableci que el Poder Ejecutivo Nacional debe de-
signar a la autoridad de aplicacin de la LDC. Hasta la fecha no se ha de-
signado dicha autoridad de aplicacin.
Sancin de multa por no cumplir con la obligacin de notificar una con-

centracin econmica: hasta ARS 1.000.000 por da de retraso (el prome-
dio es de ARS 20.000 por da de retraso). Adicionalmente, el artculo 8 de
la LDC establece que la transaccin no tendr efectos entre las partes ni
hacia terceros hasta tanto no sea autorizada por la autoridad de aplicacin.
Tambin se pueden imponer condiciones para la aprobacin de una opera-

cin de concentracin econmica.
Sancin de multa por conductas anticompetitivas: de ARS 10.000 hasta

ARS 150.000.000 (en caso de reincidencia, los montos de la multa se du-
plicarn). Solidaridad a los directores, gerentes, administradores, sndicos
o miembros del consejo de vigilancia, mandatarios o representantes legales
que por su accin u omisin hayan permitido la comisin de la infraccin,
ms la inhabilitacin para ejercer el comercio de uno a diez aos tanto
para la persona jurdica como para las personas anteriormente menciona-
das (artculo 48 de la LDC).
Otras sanciones posibles incluyen el cese de actos o conductas que violen

las restricciones sobre conductas anticompetitivas establecidas por la LDC.
Por otro lado, el abuso de posicin dominante o monoplica podra aca-
rrear la liquidacin y disolucin o divisin de la sociedad infractora.
Accin de daos y perjuicios conforme las normas del derecho comn

(artculo 51 de la LDC).
31
5. Estado actual de la legislacin del pas en materia de
proteccin de datos personales
Argentina no se ha adherido a ningn convenio internacional sobre pro-

teccin de datos personales. No obstante, ciertos tratados de derechos hu-
manos suscritos y ratificados por Argentina y que gozan de jerarqua cons-
titucional, prevn clusulas que receptan el derecho a la privacidad, tales
como la Declaracin Americana de los Derechos y Deberes del Hombre
(artculo V); la Declaracin Universal de Derechos Humanos (artculo 12);
la Convencin Americana sobre Derechos Humanos (artculo 11); el Pacto
Internacional de Derechos Civiles y Polticos (artculo 17); y la Convencin
sobre los Derechos del Nio (artculo 16).
El rgimen de proteccin de datos personales se encuentra regulado en

Argentina por el artculo 43 de la Constitucin Nacional, el cual contem-
pla la accin de habeas data, la Ley de Proteccin de Datos Personales
Nm. 25.326 (la LPDP), su decreto reglamentario Nm. 1558/2001 y las
disposiciones dictadas por la Direccin Nacional de Proteccin de Datos
Personales, autoridad de aplicacin de la LPDP (la DNPDP).
La LPDP establece un catlogo de definiciones de trminos utilizados a lo

largo de su articulado, entre los que podemos destacar los siguientes:
a) Datos personales: informacin de cualquier tipo, referida a personas

fsicas o de existencia ideal determinadas o determinables (los da-
tos personales). Por ende, las disposiciones emergentes de la LPDP
son aplicables tambin a las personas jurdicas.
b) Archivo, registro, base o banco de datos: conjunto organizado de

datos personales que sean objeto de tratamiento o procesamien-
to, electrnico o no, cualquiera que fuere la modalidad de su for-
macin, almacenamiento, organizacin o acceso.
c) Titular de los datos: toda persona fsica o de existencia ideal con

domicilio legal o delegaciones o sucursales en el pas, cuyos datos
sean objeto de tratamiento (el titular).
d) Responsable de base de datos: persona fsica o de existencia ideal

pblica o privada, que es titular de una base de datos (el responsable
de la base de datos).
32
Captulo - Argentina
A continuacin se enuncian las principales obligaciones que impone la

LPDP a los responsables de bases de datos.
a) Calidad de los datos personales: al recolectar y tratar datos perso-

nales se debe cumplir con los siguientes principios generales:
(i) Los datos personales que se recaben para su tratamiento deben

ser ciertos, adecuados, pertinentes y no excesivos en relacin al
mbito y finalidad para los que se hubieren obtenido.
(ii) La recoleccin de datos personales no puede hacerse por medios

desleales, fraudulentos o en forma contraria a las disposiciones
de la LPDP.
(iii) Los datos personales objeto de tratamiento no pueden ser utiliza-

dos para finalidades distintas o incompatibles con aquellas que
motivaron su obtencin.
(iv) Los datos personales deben ser exactos y actualizarse en el caso

de que ello fuere necesario.
(v) Cuando se tenga conocimiento de que los datos personales son

total o parcialmente inexactos, o que son incompletos, el res-
ponsable de la base de datos tiene la obligacin de suprimirlos y
sustituirlos o, en su caso, completarlos.
(vi) Los datos personales deben ser almacenados de un modo tal que
posibilite el ejercicio del derecho de acceso al titular de dichos
datos.
(vii) Los datos personales deben ser destruidos, aun sin necesidad de
que su titular lo requiera expresamente, cuando hayan dejado de
ser necesarios o pertinentes a los fines para los cuales hubiesen
sido recolectados.
b) Consentimiento informado: salvo en el caso de las excepciones pre-

vistas en la LPDP, la recoleccin y tratamiento de los datos perso-
nales debe estar expresamente consentida por el titular de los datos.
El consentimiento debe haberse prestado de modo libre, expreso e
informado, basado en la informacin previamente brindada al titular
de los datos. El consentimiento deber constar por escrito o por otro
medio que permita se le equipare de acuerdo a las circunstancias.
33
c) Medidas de seguridad: la LPDP establece que el responsable de la
base de datos debe adoptar las medidas tcnicas y organizativas
necesarias para garantizar la seguridad de los datos personales.
d) Deber de confidencialidad: el responsable de la base de datos y las

personas que intervienen en cualquier fase del tratamiento de da-
tos personales estn obligados al secreto profesional respecto de los
mismos y solo pueden ser relevados de dicho deber por resolucin
judicial y cuando medien razones fundadas relativas a la seguridad
pblica, la defensa nacional o la salud pblica.
e) Derechos de los titulares de los datos personales: el responsable de

la base de datos debe garantizar a los titulares de los datos el ejer-
cicio de los derechos: (i) a acceder a la base de datos que contenga
datos personales; (ii) a solicitar y obtener informacin de sus datos
personales; y (iii) a que sus datos personales sean rectificados, ac-
tualizados y, cuando corresponda, suprimidos o sometidos a trato
confidencial.
f) Obligacin de registro de las bases de datos: el responsable de bases

de datos debe inscribir sus bases de datos en el registro nacional que
lleva la DNPDP. La inscripcin en el registro nacional es anual y
debe ser renovada dentro de los 45 das anteriores a su vencimiento.
g) Restricciones a la transferencia de datos personales: la LPDP dispone

que la transferencia de datos personales a terceros debe ser consen-
tida e informada al titular de los datos, salvo en aquellos casos en los
que aplique una excepcin dispuesta por la ley.
Adems, la transferencia internacional de datos a pases que no dispongan

de leyes con estndares adecuados de proteccin de los datos persona-
les se encuentra prohibida y nicamente puede ser realizada en los casos
previstos por la LPDP o cuando mediare el consentimiento del titular de
los datos o un contrato de transferencia internacional de datos personales
celebrado entre el importador y el exportador de los datos.
5.2.2. Principales sujetos obligados al cumplimiento de la normativa
Los principales sujetos obligados al cumplimiento de la normativa son los

responsables de bases de datos, lo cual comprende a las empresas y a los
entes que forman parte de la Administracin Pblica.
5.2.3. Existencia de un ente estatal fiscalizador del cumplimiento de la

regulacin
El ente estatal fiscalizador del cumplimiento de la LPDP es la DNPDP, rga-

no dependiente del Ministerio de Justicia y Derechos Humanos. La DNPDP
34
Captulo - Argentina
est facultada para llevar a cabo inspecciones de oficio sobre el cumpli-

miento de la ley y normas reglamentarias, y puede aplicar las sanciones
pertinentes al responsable de la base de datos en caso de infraccin.
5.2.4. Descripcin de las principales sanciones que podran imponerse

por incumplimiento
La DNPDP puede aplicar las siguientes sanciones por inobservancia de la

LPDP y normas reglamentarias: (i) apercibimiento; (ii) suspensin de la base
de datos de uno (1) a trescientos sesenta y cinco (365) das; (iii) clausura o
cancelacin de la base de datos; y (iv) multa de ARS 1.000 a ARS 100.000.
Por su parte, los titulares de los datos pueden: (i) iniciar una accin de
habeas data a fin de obtener el acceso, rectificacin, actualizacin y/o su-
presin de sus datos personales; y (ii) entablar acciones judiciales civiles
por daos y perjuicios ocasionados a su persona derivadas del tratamiento
ilcito de sus datos personales.
6. Contacto con organismos reguladores, actividades de

lobby
El Decreto Nm. 1172/2003 estableci ciertos mecanismos para mejorar la
transparencia en actos de gobierno, el acceso a la informacin y la partici-
pacin de la sociedad en procesos de toma de decisiones.
En ese marco, el anexo III del decreto establece un Reglamento General

para la Publicidad de la Gestin de Intereses en el mbito del Poder
Ejecutivo Nacional.
En el marco del decreto se entiende por gestin de intereses toda actividad

desarrollada (en modalidad de audiencia) por personas fsicas o jurdicas,
pblicas o privadas, por s o en representacin de terceros (con o sin fines
de lucro), cuyo objeto consista en influir en el ejercicio de cualquiera de
las funciones y/o decisiones de los organismos, entidades, empresas, socie-
dades, dependencias y de todo otro ente que funcione bajo la jurisdiccin
del Poder Ejecutivo Nacional.
Ciertos funcionarios del Poder Ejecutivo Nacional, incluyendo al presiden-

te, ministros, secretarios y subsecretarios, estn obligados a registrar toda
audiencia por gestin de intereses. A tal efecto debe preverse la creacin
de un registro de audiencias de gestin de intereses, que indique para las
solicitudes de audiencias los datos del solicitante; intereses que se invocan;
participantes de la audiencia; lugar, fecha, hora y objeto de la reunin;
sntesis del contenido de la audiencia; y constancias de las audiencias efec-
tivamente realizadas.
35
La informacin contenida en estos registros tiene carcter pblico.
Estarn exceptuadas de este registro las audiencias cuyo objeto hubiera

sido expresamente calificado por decreto del Poder Ejecutivo Nacional o
por ley del Congreso de la Nacin como informacin reservada o secreta.
Tambin estn exceptuadas las audiencias relacionadas a una presentacin
escrita de impugnacin o de reclamo que se incorpore a un expediente
administrativo.
Los funcionarios que incumplan estas obligaciones incurrirn en falta gra-

ve, sin perjuicio de las responsabilidades que pudieran corresponderles
bajo los Cdigos Civil y Penal de la Nacin.
7. Contactos
Pedro H. Serrano Espelta Gustavo L. Morales Oliver
[email protected] [email protected]
Marval, OFarrel & Mairal Marval, OFarrel & Mairal
Av. Leandro N. Alem 928 Av. Leandro N. Alem 928
C1001AAR C1001AAR
Buenos Aires, Argentina Buenos Aires, Argentina
Tel: +5411 4310-0100 Tel: +5411 4310-0100
Fax: +5411 4310-0200 Fax: +5411 4310-0200
www.marval.com www.marval.com
36
CAPTULO BRASIL
Autores:
Mrio Panseri Ferreira y Jos Alexandre Buaiz Neto
CAPTULO BRASIL
Mrio Panseri Ferreira
Jos Alexandre Buaiz Neto
1. Introduccin
La recin promulgada Ley Nm. 12846/13 (la Ley Anticorrupcin), prev

la responsabilidad administrativa y civil de las personas jurdicas por la
comisin de actos, tanto domsticos como extranjeros, que se cometan en
contra de la administracin pblica. El propsito de la ley es hacer respon-
sables a las empresas que financien prcticas de corrupcin. Dicha ley fue
la primera en prever la existencia de mecanismos y procedimientos inter-
nos de integridad, auditora e incentivo para denunciar irregularidades, y
foment la aplicacin efectiva de cdigos de tica y de conducta dentro de
la persona jurdica, como factores a tener en cuenta en los propsitos de
responsabilidad empresarial.
La ley no define especficamente los mecanismos que las personas jurdicas

deben adoptar con el fin de implementar una prctica tica y prevenir la
comisin de delitos; lo que s contempla es que la adopcin de procedi-
mientos con estos propsitos debe verse reflejada en el diseo de eventua-
les sanciones.
39
Las sanciones tienen una naturaleza administrativa y fueron definidas en el
artculo 6. Si hay una inspeccin eficaz, las sanciones tendrn la capacidad
de acabar con la lgica de costo-beneficio ampliamente utilizada por los
empresarios brasileros, ya que las multas van a estar directamente relacio-
nadas con los ingresos (en rangos desde el 0.1% al 20%) y jams sern infe-
riores al valor de los beneficios obtenidos ilegalmente. Tambin existe una
disposicin que hace referencia a la divulgacin del fallo en contra de la
persona jurdica, que es un factor extremadamente serio para las empresas,
en adicin a la obligacin de reparacin del dao, cuando ello sea posible.
Por otra parte, se puede afirmar que los sectores ms regulados son el sector
bancario y las empresas pblicas.
1.2. Informacin general del pas38
1.2.1. Producto interno bruto: USD 2,246 trillones (2013).
1.2.2. Nmero de habitantes: 202 millones (2014).
1.2.3. Rgimen de gobierno: Brasil es una repblica federal presidencial.
1.2.4. ndice de desarrollo humano: rango 84/187 o clasificacin 0.718

(2011).
1.2.5. ndice de competitividad: rango: 48/142 o rango: 4.40/7.00

(2012/2013).
1.2.6. ndice de libertad de prensa: rango: 99/179 o clasificacin 35.33

(2011-2012).
1.2.7. ndice de Estado de derecho: rango porcentual: 55% (2010).
1.3. Posicin del pas en el listado de corrupcin y transparencia

publicado por Transparencia Internacional
1.3.1. ndice de percepcin de la corrupcin: clasificacin 69/175 o cla-

sificacin 43/100 (2014).
1.3.2. ndice de control de la corrupcin: clasificacin porcentual: 60% o

clasificacin 0.05611194 (2013).
1.3.3. ndice de secreto financiero: informacin no disponible.
38 Conforme al Overview data and research public opinion legal framework our work, publicado por
Transparencia Internacional. Recuperado el 20 de enero de 2014, de http://www.transparency.org/
country#BRA_DataResearch.
40
Captulo - Brasil
1.3.4. ndice de transparencia presupuestaria estatal: clasificacin:

73-significante (2012).

anticorrupcin
2.1. Convenios internacionales suscritos y ratificados por Brasil
Actualmente Brasil es signatario de tres diferentes tratados internacionales

que tratan el tema de corrupcin. El primero de ellos es la Convencin
de Lucha contra la Corrupcin de Agentes Pblicos Extranjeros en las
Transacciones Comerciales Internacionales.39 Dos aos despus, en el
2002, la Convencin Interamericana contra la Corrupcin40 entr en vigor.
A su turno, con el Decreto 5698/06, entr en vigor la Convencin de las
Naciones Unidas contra la Corrupcin, adoptada por la Asamblea General
de las Naciones Unidas el 31 de octubre de 2003.
La nueva Ley Anticorrupcin entr en vigor en Brasil en enero de 2014 y

demostr que los legisladores eligieron un trato no penal para el asunto,
optando por las sanciones administrativas.
Teniendo en cuenta el estado embrionario de la ley, que entr en vigor hace

poco ms de un ao, no han existido casos concretos en Brasil en donde
se hayan aplicado sus disposiciones. Sin embargo, se espera que la nueva
legislacin tenga una amplia aplicacin, teniendo en cuenta el gran anhelo
social por combatir la corrupcin. Por lo tanto, en los prximos aos en
Brasil, no hay expectativas acerca de la promulgacin de nuevas regulacio-
nes sobre la materia.
Antes de la entrada en vigor de la Ley Anticorrupcin, no haba una ley es-

pecfica en Brasil que abordase el tema. Lo que siempre existi fueron unas
cuantas leyes que, de una forma u otra, pretendan mantener la probidad en
la administracin pblica. Por ejemplo, es posible mencionar las disposi-
ciones del Cdigo Penal que prevn como crimen tanto la solicitud de una
ventaja indebida por parte de un funcionario pblico, en razn del cargo
que ocupa, como el ofrecimiento de un particular de una ventaja indebida
al funcionario pblico a cambio de la ejecucin, omisin o retardo de los
deberes oficiales de dicho funcionario.41
39 Decreto Nm. 33.678/00.

40 Decreto Nm. 4.410/02.
41 Cdigo Penal: artculos 317 y 333.
41
Otros ejemplos que pueden mencionarse son: (i) la Ley de Licitaciones,42
que pretende proporcionar igualdad de condiciones entre todos aquellos
que deseen contratar con la administracin y, al mismo tiempo, asegurar
la moralidad y eficiencia en la gestin de los asuntos pblicos; (ii) la Ley
Suplementaria Nm. 135/10, que establece casos de inhabilidad, que pre-
tenden proteger la integridad administrativa y la moralidad en el ejercicio
del mandato; y (iii) la Ley Nm. 8429/92, que prev sanciones en casos
de enriquecimiento ilcito aplicables a los funcionarios pblicos mientras
estn, directa o indirectamente, en el ejercicio del mandato, cargo, empleo
o funcin en la administracin pblica o en fundaciones pblicas.
El artculo 5 de la Ley Anticorrupcin define los actos que son lesivos para
la administracin pblica, nacional o extranjera, como aquellos desarro-
llados por las personas jurdicas que atentan contra el patrimonio pblico,
nacional o extranjero, aquellos que estn en contra de los principios de la
administracin pblica o en contra de los compromisos internacionales
asumidos por Brasil.
La nueva Ley Anticorrupcin incentiva la aplicacin efectiva de cdigos

de tica e incita a denunciar irregularidades; en otras palabras, fomenta la
adopcin de programas de compliance.43 La Ley Anticorrupcin prev que
la existencia de aquellos mecanismos ser tenida en cuenta en la aplica-
cin de sanciones administrativas. De esta forma, se espera que las empre-
sas que adopten esos programas tengan una reduccin en sus penas.
Una de las mayores innovaciones introducidas por la Ley Anticorrupcin

fue la adopcin de la responsabilidad objetiva de la persona jurdica. De
esta manera, las empresas sern responsables independientemente de la
conducta de los individuos involucrados. De igual forma, tampoco existe
la necesidad de comprobar en los directores de las empresas la intencin
de causar un perjuicio al erario pblico.
Es importante mencionar que la responsabilidad de la persona jurdica no

excluye la responsabilidad individual de sus directores, administradores, o
cualquier persona que sea autor, coautor o partcipe del acto ilcito.

El artculo 8 de la Ley Anticorrupcin prev que la instauracin y juzgamiento

de los procedimientos administrativos para determinar la responsabilidad
42 Ley Nm. 8666/93.
43 Artculo 7, VIII de la Ley Nm. 12846/13.
42
Captulo - Brasil
de la persona jurdica son deber de la autoridad mxima de cada rgano

o entidad del Poder Ejecutivo, Legislativo y Judicial, que puede actuar de
oficio o ante peticin.
En el mbito del Poder Ejecutivo Federal, el Contralor General de la Nacin

tiene jurisdiccin concurrente para instaurar los procesos administrativos
de responsabilidad de las personas jurdicas, para verificar su naturaleza
regular y para corregir el progreso de las mismas.
En la esfera administrativa, la ley prev la aplicacin de multas de hasta el

20% de las ventas brutas de la empresa durante el ao anterior a la instau-
racin del proceso administrativo, o hasta R$60 millones (USD 156 millo-
nes), cuando no sea posible estimar dicho clculo. Otra sancin prevista en
la ley es la publicacin extraordinaria de la sentencia condenatoria en un
medio de comunicacin de amplia circulacin.44
En la esfera judicial, la ley dispone la confiscacin de propiedad, derechos

y ttulos, suspensin o interdiccin parcial de actividades, en adicin a la
prohibicin de recibir incentivos, subsidios, subvenciones, donaciones o
prstamos de organismos o entidades pblicas y de instituciones financie-
ras pblicas o instituciones controladas por el estado, por un periodo de
uno a cinco aos.45
En la esfera penal, la comisin del delito de corrupcin podra conllevar la

aplicacin de una pena de dos a doce aos de prisin a las personas fsicas
que lo cometieron.

En cuanto a la existencia de acuerdos internacionales firmados y ratificados

por Brasil sobre el lavado de activos, podemos mencionar los siguientes:
(i) en junio de 1991, Brasil ratific la Convencin de Viena46 que tipific el
lavado de activos, con el objetivo de agotar los recursos de las organizacio-
nes criminales relacionadas con el narcotrfico; (ii) otro marco importante
en la represin internacional del lavado de activos fue la Convencin de
Palermo, tambin conocida como la Convencin de las Naciones Unidas
Contra la Delincuencia Organizada Transnacional, que fue promulgada en
44 Artculo 6 de la Ley Nm. 12846/13.

45 Artculo 19 de la Ley Nm. 12846/13.
46 Decreto Nm. 154/91.
43
Brasil a travs del Decreto Nm. 5015/14; y (iii) por ltimo, Brasil tambin
es signatario de la Convencin de Mrida, que contiene disposiciones es-
pecficas sobre la tipificacin del lavado de activos y que fue incorporada
en el sistema legal brasilero a travs del Decreto Nm. 5687/06.
Respecto a la financiacin del terrorismo, en diciembre de 2005, el gobier-

no brasilero promulg la Convencin Internacional para la Represin de
la Financiacin del Terrorismo, adoptada por la Asamblea General de las
Naciones Unidas el 9 de diciembre de 1999.
En Brasil no existe una definicin infraconstitucional del delito de terroris-

mo. Lo que existe en nuestro ordenamiento son dos distintas referencias al
terrorismo en la Constitucin. El artculo 4 de la Constitucin prev el repu-
dio al terrorismo como un principio rector en las relaciones internacionales
de Brasil. A su vez, el artculo 5 que contempla los derechos y garantas
fundamentales, establece que el crimen del terrorismo no estar sujeto a
libertad bajo fianza, gracia o amnista.
Una vez ms, se debe resaltar que, a pesar de los enunciados constitu-
cionales, el sistema legal brasilero no ha promulgado a la fecha ninguna
norma infraconstitucional sobre el tema. Existe una nica disposicin en la
Ley de Seguridad Nacional47 que, en su artculo 20, enlista como crimen la
prctica de actos de terrorismo por inconformismo poltico o que se reali-
cen para la obtencin de fondos destinados para el mantenimiento de or-
ganizaciones polticas clandestinas o subversivas, entre otras. Sin embargo,
la ley no incluye una definicin de actos de terrorismo.
Por otro lado, en el sistema legal de Brasil s ha existido legislacin contra

el lavado de activos desde 1998 cuando se promulg la Ley Nm. 9613,
norma que fue responsable de la creacin del Consejo de Control de Acti-
vidades Financieras (COAF), la agencia de inteligencia financiera de Brasil.
El COAF ha emitido la siguiente definicin de prcticas de lavado de ac-

tivos:48 El conjunto de operaciones comerciales o financieras que buscan
incorporar en la economa de cada pas, bien sea de manera temporal o
permanente, recursos, bienes y cantidades de origen ilcito, lo que ocurre a
travs de un proceso dinmico que envuelve, tericamente, tres fases inde-
pendientes que, con frecuencia, ocurren simultneamente. Las menciona-
das tres fases son: colocacin, ocultamiento o transformacin y la integra-
cin que, de hecho, pueden ocurrir simultneamente como consecuencia
de innovaciones tecnolgicas, especialmente por la computarizacin del
sistema bancario.
47 Ley Nm. 7170/83.

48 Disponible en: http://www.coaf.fazenda.gov.br/pld-ft/sobre-a-lavagem-de-dinheiro.
44
Captulo - Brasil
Esta ley fue recientemente modificada por la Ley Nm. 12683 del 9 de
julio de 2012. Entre las principales modificaciones se puede mencionar
que la ley dej de exigir que el material objeto de lavado de activos fuese
exclusivamente el producto econmico de ciertos crmenes precedentes,
ampliando bruscamente el alcance del tipo penal.
Entre las principales obligaciones que se derivan de la legislacin, pode-

mos mencionar los artculos 10 y 11 de dicha ley. Segn estos artculos,
las personas e instituciones mencionadas en el artculo 9 estn obligadas,
entre otras cosas, a: (i) identificar a sus clientes y mantener sus registros
actualizados; (ii) mantener el registro de todas las transacciones en moneda
nacional o extranjera que excedan los lmites impuestos por la autoridad
competente; (iii) prestar especial atencin a las operaciones que puedan
constituirse en indicios serios de la comisin de los crmenes descritos en
la ley; (iv) reportar al COAF, en un plazo de 24 horas, la propuesta o reali-
zacin de transacciones que excedan los lmites fijados.
La Ley Nm. 12683 del 9 de julio de 2012, en su artculo 9, enlista los

sujetos sometidos a mecanismos de control. Estos son las personas natura-
les y jurdicas que tengan, permanente o eventualmente, como actividades
principales o accesorias las de: (i) captacin de recursos financieros de
terceros; (ii) custodia de ttulos o valores mobiliarios; (iii) compra-venta
de moneda extranjera; (iv) las empresas de leasing y factoring; (v) entida-
des extranjeras o sus subsidiarias que ejerzan en Brasil cualquiera de las
actividades enlistadas previamente; (vi) las personas naturales o jurdicas
que ejerzan actividades de promocin inmobiliaria o de compra y venta
de inmuebles; (vii) personas naturales o jurdicas que comercialicen joyas,
piedras y metales preciosos, objetos de arte y antigedades; y (viii) juntas
comerciales y registros pblicos, entre otros.

La entidad estatal brasilera encargada de la supervisin de las normas, esta-

blecidas con antelacin, es el Consejo de Control de Actividades Financie-
ras (COAF), cuya misin es prevenir el uso de sectores econmicos para el
lavado de activos y la financiacin del terrorismo, y promover la coopera-
cin y el intercambio de informacin entre los sectores pblicos y privados.
Las labores del COAF estn previstas en los artculos 14 y 15 de la Ley

Contra el Lavado de Activos y son: (i) recibir, examinar e identificar
supuestas ocurrencias de actividades ilcitas; (ii) reportar a las autoridades
competentes situaciones en las que el Consejo determine la existencia o
45
indicios fundados de la existencia de crmenes de lavado, ocultamiento
de bienes, derechos o ttulos, o cualquier otro acto ilcito, con el propsito
de determinar los procedimientos adecuados; (iii) coordinar y proponer
mecanismos de cooperacin e intercambio de informacin que permitan
acciones rpidas y eficientes para combatir el ocultamiento o encubrimiento
de bienes, derechos y ttulos; y (iv) definir y aplicar sanciones administrativas.
La ley objeto de discusin prev dos tipos de sanciones, las penales y las
administrativas, y los crmenes se encuentran descritos en el artculo 1. En
estas disposiciones se define que son individuos que cometen delitos de
lavado de activos aquellos que: oculten o encubran la naturaleza, origen,
ubicacin, disposicin, circulacin o propiedad de bienes, derechos o be-
neficios que se hayan derivado, directa o indirectamente, de una infraccin
penal o aquellos que, con el objeto de ocultar o encubrir el uso de pro-
piedad, derechos o ttulos que se hayan originado de una infraccin penal:
(i) los convierta en activos lcitos; (ii) los adquiera, reciba, intercambie,
negocie, los d o los reciba como garanta, mantenga en depsito, mueva o
transfiera; o (ii) importe o exporte bienes con valores que no correspondan
a los verdaderos. La misma pena es aplicable para aquellos que utilicen, en
actividades econmicas o financieras, bienes, derechos o ttulos que hayan
tenido su origen en una infraccin penal y aquellos que participen en gru-
pos, asociaciones o despachos conociendo que el objetivo de su actividad
principal o secundaria es la comisin de actos contemplados en esta ley. En
aquellos casos, la pena de prisin ser de tres a diecinueve aos ms multa.
Dicha pena se podr aumentar de uno a dos tercios si los crmenes son co-
metidos de forma reiterada o por intermedio de una organizacin criminal.
Por otro lado, la pena se podr disminuir si el autor, coautor o partcipe
colabora espontneamente con las autoridades, otorgando una perspectiva
que conduzca a la verificacin de las infracciones penales, la identifica-
cin de los autores, coautores o partcipes, o la ubicacin de los bienes,
derechos o ttulos objeto del crimen.
En relacin con las penas administrativas, estas pueden ser aplicadas a los
sujetos mencionados anteriormente, que estn obligados a entregar la in-
formacin que se especifica en los artculos 10 y 11 de la ley. Algunas de
las sanciones principales incluyen: advertencia, multa pecuniaria que no
exceda el valor de R$20 millones (USD 52 millones) y cancelacin o sus-
pensin de la autorizacin para el ejercicio de actividades, operaciones o
funcionamiento de la persona jurdica.
46
Captulo - Brasil

de la competencia
Brasil ha sido signatario de diversos acuerdos de cooperacin en temas

de antimonopolio que versan, esencialmente, sobre la defensa de la libre
competencia y que permiten el intercambio de informacin y experiencias.
Por ejemplo, apenas en el 2014 Brasil suscribi cuatro acuerdos con
diferentes pases, a saber: (i) con la Comisin de Comercio Justo de la
Repblica de Corea; (ii) con la Superintendencia de Industria y Comercio
(SIC) de Colombia; (iii) con la Comisin de Comercio Justo de Japn; y (iv)
con el Servicio Federal Antimonopolio de Rusia.
La Constitucin brasilera, en los artculos 170, IV y 173, prrafo 4, asegura

la libre competencia y reprime el abuso del poder econmico que tenga el
propsito de dominar el mercado.
La Ley Nm. 12.529/11 de Brasil (Ley Antimonopolio) establece obliga-

ciones principales que se refieren, esencialmente, al cumplimiento de los
principios constitucionales de la libre competencia y de la libre empresa,
prohibiendo por ejemplo el abuso de la posicin dominante y la fijacin de
precios entre competidores.
El artculo 4 de la Ley Nm. 8.137/90 prev los llamados Crimes contra

a Ordem Econmica (Delitos contra el Orden Econmico) y tipifica las
siguientes conductas: (i) abusar del poder econmico, dominando el
mercado o eliminando, total o parcialmente, la competencia mediante
cualquier forma de pacto o acuerdo de empresas; y (ii) formar acuerdos,
convenios, pactos o alianzas entre los ofertantes que persigan: a) la fijacin
artificial de precios o cantidades vendidas o producidas; b) el control
regionalizado del mercado por parte de una empresa o grupo de empresas;
c) el control, en detrimento de la competencia, de la red de distribucin o
de proveedores.
La Ley Nm. 12529/11 establece que no se puede limitar, restringir o, en

cualquier medida, daar la libre competencia o la libre empresa; que no
pueden controlar un mercado relevante de bienes o servicios; aumentar
arbitrariamente sus ganancias; o abusar de su posicin dominante.
Otras conductas prohibidas, descritas en el artculo 6, incluyen: acordar,

manipular o ajustar con un competidor: (i) el precio de los bienes o
47
servicios ofertados individualmente; (ii) la produccin o comercializacin
de una cantidad restringida o limitada de bienes y servicios o la provisin
de un nmero, volumen o frecuencia de servicios, restringida o limitada;
(iii) la divisin de partes o segmentos de un mercado actual o potencial de
bienes o servicios, por medio de, entre otros, la distribucin de clientes,
proveedores, regiones o periodos; y (iv) precios, condiciones, beneficios o
ausencia de participacin en licitaciones pblicas.
La legislacin brasilera aplica a las personas naturales, jurdicas y a las aso-

ciaciones, con respecto a prcticas cometidas en Brasil o que produzcan o
puedan producir efectos en el pas.
Los principales sujetos que estn obligados a cumplir con la norma estn
descritos en el artculo 31 de la Ley Antimonopolio. Dichos sujetos son:
personas naturales o jurdicas que se rijan por el derecho pblico o priva-
do, o cualquier entidad o asociacin de personas, constituidas legalmente
o de hecho, permanentes o temporales, e incluso aquellas que ejerzan sus
actividades bajo un monopolio legal.

La entidad encargada de la supervisin del cumplimiento de la ley es el

Consejo Administrativo para la Defensa Econmica (CADE), una agencia
federal vinculada al Ministerio de Justicia, con sede en el Distrito Federal,
que ejerce en todo el territorio nacional las atribuciones que le otorga la
Ley Antimonopolio.
La misin del CADE es asegurar la libre competencia en el mercado y es la

entidad responsable, en el mbito del Poder Ejecutivo, no solo de investigar
y decidir en ltima instancia sobre temas de competencia, sino tambin de
promocionar y diseminar la cultura de la libre competencia.
Esta entidad tiene tres labores:49 (i) prevencin analiza y posteriormente

decide sobre las fusiones, adquisiciones, consolidaciones u otros actos de
concentracin econmica entre grandes compaas, que puedan poner en
riesgo la libre competencia; (ii) represin investiga en todo el territorio
nacional y posteriormente, juzga carteles y otras estructuras que fueren no-
civas para la libre competencia; y (iii) educacional instruye al pblico en
general acerca de las diversas conductas que pueden perjudicar la libre
competencia; asimismo incentiva y estimula estudios e investigacin aca-
dmica en la materia, estableciendo alianzas con universidades, institutos
de investigacin, asociaciones y agencias gubernamentales.
49 Disponible en: http://www.cade.gov.br/Default.aspx?5cdc5fa16eac6fcb99.
48
Captulo - Brasil
El artculo 37 de la Ley Antimonopolio establece, entre otras, las siguien-

tes sanciones principales: (i) en casos que involucren empresas, una multa
con un rango entre el 0.1% hasta el 20% del valor de los ingresos brutos
de la empresa, grupo o conglomerado, obtenidos durante el ao anterior
a la instauracin del proceso administrativo, en el sector de la actividad
empresarial en donde ocurri la infraccin, que deber ser, al menos, igual
a la ventaja obtenida cuando sea posible su determinacin; (ii) en el caso
de otras personas jurdicas o naturales, de derecho privado o pblico, y
cualquier asociacin o entidad o sujetos incorporados, legalmente o de
hecho, temporales o permanentes, que no participen en actividades comer-
ciales, y toda vez que el criterio de los ingresos brutos no se puede utilizar
para determinar la multa, dicha multa deber oscilar entre los R$50,000.00
(USD 19,300) hasta los R$2,000 millones (USD 769,300); (iii) en el caso
de administradores, directa o indirectamente responsables de la infraccin,
cuando exista prueba de haber actuado con dolo o culpa, la multa deber
oscilar entre el 1% hasta 20% de la multa que se le haya impuesto a la
empresa.
Otras sanciones pueden incluir: (i) la publicacin del resumen de la deci-

sin en media pgina de aquel peridico que se determine en la sentencia,
por dos das consecutivos, durante una a tres semanas consecutivas, a car-
go del infractor; (ii) prohibicin de contratar con instituciones financieras
pblicas o de participar en licitaciones cuyo propsito sea la adquisicin,
disposicin, ejecucin de obras y servicios, entre las esferas del gobierno
federal, de los estados, municipalidades y el Distrito Federal, al igual que
las entidades de la administracin indirecta, por un periodo no menor a
cinco aos; y (iii) la inclusin del infractor en el Registro de Proteccin
Nacional del Consumidor.
En la esfera penal, el artculo 4 de la Ley Nm. 8.137/90 prev la aplica-

cin de una pena de dos a cinco aos y multa a las personas fsicas invo-
lucradas en el delito.

Brasil es signatario de la Declaracin de Santa Cruz de la Sierra, que es el

documento final que se produjo en la XIII Cumbre Iberoamericana de Jefes
de Estado, firmada el 15 de noviembre de 2003.
49
El artculo 45 de la Declaracin establece la proteccin de datos persona-
les como derecho fundamental, de la siguiente manera: Tambin estamos
conscientes que la proteccin de los datos personales es un derecho fun-
damental de los individuos y resaltamos la importancia de las iniciativas
regulatorias de Amrica Latina para proteger la privacidad de los ciudada-
nos, contenidas en la presente Declaracin, por medio de la cual se crea
la Red Ibero-Americana de Proteccin de Datos, abierta a todos los pases
miembros.
La Constitucin Federal, en su artculo 5, seccin X, establece la inviolabi-

lidad de la intimidad, la privacidad, el honor y la imagen de las personas,
garantizando el derecho a obtener compensacin por los daos morales o
materiales que resulten de su violacin. A la vez, la seccin XII del mismo
artculo establece la inviolabilidad del secreto de la correspondencia, las
comunicaciones telegrficas, de los datos y de las comunicaciones telef-
nicas, excepto que en este ltimo caso medie una orden judicial.
El habeas data, sobre el que tambin se hace referencia en el artculo 5,

seccin LXXII de la Constitucin y fue regulado a travs de la Ley Nm.
950/97, constituye una accin constitucional utilizada para obtener infor-
macin personal que est en poder del gobierno.
De acuerdo con el artculo 7 de la Ley Nm. 9507/97, el habeas data

deber ser concedido: (i) para asegurar el conocimiento de informacin
personal concerniente al peticionario, incluyendo registros o bases de da-
tos de entidades del gobierno o de carcter pblico; (ii) para permitir la
correccin de informacin, cuando la parte no desea hacerlo a travs de
procedimientos confidenciales, judiciales o administrativos; y (iii) para per-
mitir anotaciones en los registros de la parte, sobre las controversias o sobre
la explicacin de informacin verdadera y justificable que estn pendientes
de litigio o conciliacin extrajudicial.
En cuanto a la existencia de leyes nacionales, es importante anotar que el

pas no tiene una norma que regule especficamente el uso y operacin de
datos personales. Lo que se tiene en Brasil son ciertas leyes que abordan la
materia, pero para propsitos distintos, a saber: (i) el Cdigo de Proteccin
al Consumidor (Ley 8078/90, artculo 43); (ii) la Ley de Crdito Positivo
(Ley Nm. 12414/11); y (iii) la Ley de Acceso a la Informacin (Ley Nm.
12527/11, artculo 31).
El Cdigo de Proteccin al Consumidor (artculo 43) establece que el

consumidor deber tener acceso a la informacin existente en entradas
50
Captulo - Brasil
archivadas, registros y datos personales y de consumo, al igual que sus

respectivas fuentes.
La Ley de Acceso a la Informacin (Ley 12527/11, artculo 31) establece
que: el procesamiento de informacin personal deber ser realizado de
manera transparente y respetando la intimidad, privacidad, honor, e ima-
gen de las personas, al igual que las libertades y derechos individuales.
Esta ley, en su artculo 32, dispone asimismo que constituyen conductas
ilcitas que ocasionan responsabilidad del agente pblico o militar, las si-
guientes: (i) negarse a proporcionar la informacin requerida en los trminos
de esta ley, retardarla deliberadamente o, intencionalmente, proporcionar-
la de forma incorrecta, incompleta o imprecisa; (ii) utilizar indebidamente,
as como sustraer, destruir, inutilizar, desfigurar, modificar u ocultar, total o
parcialmente, la informacin que se encuentre bajo su custodia o a la que
tenga acceso o conocimiento en razn del ejercicio de las atribuciones de
su cargo, empleo o funcin pblica; (iii) actuar con dolo o mala fe en el
anlisis de las solicitudes de acceso a la informacin; (iv) divulgar o permi-
tir la divulgacin o acceder o permitir el acceso indebido a la informacin
secreta o informacin personal; (v) imponer el secreto a la informacin
para obtener provecho personal o de terceros, o a efectos de ocultacin
de actos ilegales cometidos por l o por otros; (vi) ocultar de la revisin
de autoridad superior competente informacin secreta para beneficiarse
a s mismo o a otros, en perjuicio de terceros; y (vii) destruir o sustraer,
por cualquier medio, documentos concernientes a posibles violaciones de
derechos humanos por parte de agentes del Estado.
De forma general, la legislacin se aplica a cualquier ente pblico o priva-

do, personas fsicas o jurdicas, que tengan acceso a cualquier tipo de dato
personal.
De manera especfica, la Ley de Acceso a la Informacin se aplica

nicamente a: (i) los organismos pblicos que integran la administracin
directa de los poderes Ejecutivo, Legislativo incluyendo las Cortes de
Cuentas y Judicial, y del Ministerio Pblico; (ii) a los entes pblicos
autnomos, las fundaciones pblicas, las empresas pblicas, las sociedades
de economa mixta y dems entidades controladas directa o indirectamente
por el Gobierno Federal, estados, Distrito Federal y municipios; y (iii) a las
entidades privadas sin nimo de lucro que reciban, para la realizacin de
acciones de inters pblico, fondos pblicos directamente del presupuesto
o mediante subvenciones locales, contratos de gestin, de colaboracin,
convenios, acuerdo, pactos u otros documentos anlogos.
51
No hay ningn ente especfico encargado de controlar el cumplimiento de

la regulacin relacionada con la proteccin de datos.
Adems, especficamente en relacin con la Ley de Acceso a la Informacin,

la persona fsica o entidad privada que est en posesin de informacin
por el hecho de mantener cualquier tipo de vnculo con el poder pblico
y deje de observar lo dispuesto en esta ley, estar sujeta a las siguientes
sanciones: (i) advertencia; (ii) multa; (iii) rescisin del vnculo con el poder
pblico; (iv) suspensin temporal de participar en licitaciones y prohibicin
de contratar con la administracin pblica durante un plazo no superior a
dos aos; y (v) declaracin de falta de idoneidad para licitar o contratar con
la administracin pblica, hasta que se promueva la rehabilitacin ante la
propia autoridad que aplic la penalidad.

lobby
En Brasil no hay ninguna regulacin especfica sobre las actividades de
lobby. En principio esas actividades son permitidas, pero siguen siendo
vistas con cierto nivel de desconfianza por las autoridades pblicas
brasileras.
Precisamente por no estar reguladas an, estas relaciones frecuentemente

son brumosas y secretas, lo que lleva a situaciones que pueden llegar a
degenerarse en casos de corrupcin y/o trfico de influencias.
Hasta el momento existe un proyecto de ley de la Cmara de Representan-

tes (Proyecto Nm. 1202/2007) presentado para aprobacin el 30 de mayo
de 2007, que todava est en trmite y que pretende proporcionar trans-
parencia y regular las actividades de presin o de los grupos de inters y
semejantes, dentro de los rganos y entidades de la Administracin Pblica
Federal.
El proyecto va a definir qu persona est legitimada para defender los

intereses de un grupo, cmo y dnde se van a llevar a cabo las reuniones,
cmo informar a la comunidad sobre los reclamos y cules miembros del
Congreso apoyan las mismas ideas. Adicionalmente, el proyecto tambin
establece que la Contralora General de la Nacin deber ser la entidad que
reciba los registros y otorgue las credenciales a los lobistas que van a actuar
52
Captulo - Brasil
ante las instancias del Poder Ejecutivo. El proyecto tambin determina los
sujetos que no podrn ser lobistas, siendo estos aquellas personas que
en los doce meses anteriores al requerimiento, hayan ejercido un cargo
pblico efectivo o hayan ostentado una posicin en una comisin que haya
participado, bien sea directa o indirectamente, en la produccin de una
proposicin legislativa objeto de su intervencin profesional.
Cada entidad registrada puede escoger hasta dos representantes, cuyo tra-
bajo se regir por las reglas definidas en el proyecto. Adicionalmente, el
proyecto tambin contempla un sistema anual de rendicin de cuentas de
los gastos y, adems, establece la posibilidad de que los lobistas sean lla-
mados, en cualquier momento, por los Presidentes de las Casas de la Rama
Legislativa, por el Ministro de Control y Transparencia, y por el Presidente
del Tribunal de Cuentas del Gobierno Federal para presentar aclaraciones
sobre su estado como lobistas.
Tambin existe la obligacin de que los lobistas se registren en la agencia

pblica y deban utilizar tarjetas de identificacin. Al momento de regis-
trarse, deben informar la identidad de aquellas personas interesadas en sus
servicios y los proyectos que desean que sean aprobados y los que quieren
que se rechacen. Si la actividad es regulada, las compaas de lobby sern
obligadas a informar el detalle de sus gastos al Congreso.
Sin embargo, sigue existiendo resistencia de determinados sectores en con-

tra de la regulacin de la actividad y el tema no es una prioridad del gobier-
no, lo que ha demorado el curso del proyecto.
7. Contactos
Mrio Panseri Ferreira Jos Alexandre Buaiz Neto
Pinheiro Neto Advogados Pinheiro Neto Advogados
Calle Hungria, No. 1100, Sao Paulo Calle Hungria, No. 1100, Sao Paulo
SP, Brasil, 01455-906 SP, Brasil, 01455-906
Tel: +55 11 3247-8400 Tel: +55 11 3247-8400
Fax: +55 11 3247-8600 Fax: +55 11 3247-8600
www.pinheironeto.com.br www.pinheironeto.com.br
53
CAPTULO CHILE
Autores:
Marcelo Sanfeli Gerstner y Nicols Allamand Aldunate
CAPTULO CHILE
Marcelo Sanfeli Gerstner
Nicols Allamand Aldunate
1. Introduccin
Como veremos en el desarrollo de este documento, la legislacin chilena

regula en varios aspectos los temas relacionados con compliance.
As vemos este tipo de regulaciones en materias de corrupcin, en particu-

lar la Ley Nm. 20.393 que establece la responsabilidad penal de las per-
sonas jurdicas por delitos de cohecho, lavado de activos y financiamiento
de terrorismo.
Tambin existe un desarrollo del compliance en materias de libre com-

petencia o antitrust. Y asimismo, especficamente en aquello relacionado
con lavado de activos y el sistema de regulacin de informe obligatorio de
operaciones sospechosas.
En cuanto al lavado de activos, el 10 de diciembre de 2014, fue aprobado

por el Congreso Nacional un proyecto de ley que ampla los delitos base
57
del lavado de activos a infracciones aduaneras como el delito de contra-
bando, delitos contra la propiedad intelectual, falsedad maliciosa en los
documentos que se presenten al Banco Central o en las operaciones de
cambios internacionales, la asociacin ilcita, la comercializacin de ma-
terial pornogrfico infantil, las estafas y otros engaos, y los delitos tributa-
rios. Adems, se permite en estos casos el alzamiento del secreto bancario
y aumenta el nmero de sujetos obligados a reportar operaciones sospe-
chosas a la Unidad de Anlisis Financiero (UAF).
Por ltimo, y en relacin a la responsabilidad penal de las personas jur-

dicas, al momento de la redaccin de este artculo, existen al menos dos
proyectos de ley en actual tramitacin en el Congreso Nacional. En ambos
proyectos de ley se pretende aumentar el catlogo de delitos que generan
este tipo de responsabilidad penal, como por ejemplo incorporando delitos
tributarios, cuasidelitos de lesiones graves y homicidios (accidentes labora-
les), entre otros.
1.2.1. Producto interno bruto: el producto interno bruto de Chile en 2013

fue de USD 277,2 mil millones.50
1.2.2. Nmero de habitantes: la poblacin segn datos del Banco Mundial

en 2013 ascenda a 17.6 millones de habitantes.51
1.2.3. Rgimen de gobierno: Chile es una repblica democrtica;52

elpresidente y los representantes del Congreso Nacional sonelegi-
dos por eleccin popular.53 Existen tres poderes separados: el poder
ejecutivo,54 el legislativo55 y el judicial.56
1.2.4. ndice de desarrollo humano: el ndice de desarrollo humano

(2011) (Human Development Index) arroj que Chile se encuentra
en la posicin 44/187, con una puntuacin de 0.805, siendo el
nivel de desarrollo humano: muy alto.57
1.2.5. ndice de competitividad: el ndice de competitividad (2012-2013)

(Global Competitiveness Index) ubica a Chile en la posicin 33/142,
con una puntuacin de 4.65.58
50 Banco Mundial. Recuperado el 30 de septiembre de 2014, de http://datos.bancomundial.org/pais/chile

51 dem.
52 Constitucin Poltica de la Repblica, artculo 4.
57 Transparency. Recuperado el 30 de septiembre de 2014. Datos tomados de: http://www.transparency.
org/country#CHL.
58 dem.
58
Captulo - Chile
1.2.6. ndice de libertad de prensa: el ndice de libertad de prensa (2011-

2012) (Press Freedom Index) ubica a Chile en la posicin 80/179,
1.2.7. ndice de Estado de derecho: el ndice de Estado de derecho (2012)

(Rule of Law) posiciona a Chile en un ranking porcentual de 88%
con una puntuacin de 1.289907949.

1.3.1. ndice de percepcin de la corrupcin: el ndice de percepcin de

la corrupcin (2013) (Corruption Perception Index) ubic a Chile en
la posicin 22/177 con una puntuacin de 71/10060.
1.3.2. ndice de control de la corrupcin: el ndice de control de la

corrupcin (2010) (Control of Corruption) arroj un ranking
porcentual de 91% con una puntuacin de 1.502779909.61
1.3.3. ndice de secreto financiero: no se reporta informacin.
1.3.4. ndice de transparencia presupuestaria estatal: en el ndice de

transparencia presupuestaria estatal (Open Budget Index) Chile arroja
un puntaje 77/100, considerado como un puntaje significativo de
transparencia presupuestaria.62

anticorrupcin
2.1. Convenios internacionales suscritos y ratificados por Chile
Chile ha suscrito y ratificado una serie de convenios y tratados interna-

cionales respecto al combate de la corrupcin, entre los cuales podemos
sealar:
59 dem.
60 dem.
61 dem.
62 Datos tomados de Transparency. Recuperado el 30 de septiembre de 2014, de: http://www.transparen-
cy.org/country#CHL_DataResearch_SurveysIndices.
59
a) Con fecha 29 de marzo de 1996, Chile adopt en Caracas,
Venezuela, la Convencin Interamericana Contra la Corrupcin.
Dicha Convencin fue aprobada por el Congreso Nacional, segn
consta en el Oficio Nm. 2.145, de 15 de septiembre de 1998, de la
Honorable Cmara de Diputados. Finalmente esta fue promulgada
mediante el Decreto Nm. 1879, de fecha 02 de febrero de 1999,
del Ministerio de Relaciones Exteriores.
b) Con fecha 17 de diciembre de 1997, Chile adopt, en Pars, la

Convencin para Combatir el Cohecho a Funcionarios Pblicos
Extranjeros en Transacciones Comerciales Internacionales y su anexo
de la Organizacin para la Cooperacin y el Desarrollo Econmico
(OCDE). Dicha Convencin fue aprobada por el Congreso Nacional,
segn consta en el Oficio Nm. 3.222, de 8 de marzo de 2001,
de la Honorable Cmara de Diputados. Hacemos presente que
internamente dicha Convencin fue publicada mediante el Decreto
Nm. 496, de fecha 30 de enero de 2002 del Ministerio de Relaciones
Exteriores.
c) Con fecha 31 de octubre de 2003, Chile adopt en Nueva York la

Convencin de las Naciones Unidas contra la Corrupcin, firmada
por Chile el 11 de diciembre del mismo ao. Dicha Convencin
fue aprobada por el Congreso Nacional, segn consta en el Oficio
Nm. 6223, de 20 de junio de 2006, de la Honorable Cmara de
Diputados. Dicha Convencin fue promulgada con fecha 23 de
noviembre de 2006, mediante el Decreto Supremo Nm. 375 del
Ministerio de Relaciones Exteriores.
d) Asimismo a partir de diciembre del ao 2000, Chile es miembro

activo del Grupo de Accin Financiera de Sudamrica (GAFISUD),
hoy denominado Grupo de Accin Financiera de Latinoamrica
(GAFILAT), organizacin intergubernamental de base regional para
promover la implementacin y mejora continua de polticas para
combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
GAFISUD fue creado bajo el modelo del Grupo de Accin Financiera
Internacional (GAFI/FATF), organismo constituido por el G-7 en
1989 y al que actualmente pertenecen las 34 mayores economas
del mundo. En dicho sentido, Chile ha suscrito el Memorndum de
Constitucin, por ende, se adhiere a las cuarenta recomendaciones
GAFI.63
63 Disponible en: http://www.uaf.cl/asuntos/gafisud.aspx.
60
Captulo - Chile
La legislacin nacional contiene mltiples y diversas normas anticorrup-

cin, entre ellas, y sin ser necesariamente una enumeracin taxativa, en-
contramos: (i) Cdigo Penal, Libro II, Ttulo V (artculos 220 y siguientes); (ii)
Ley Nm. 20.393, la cual establece Responsabilidad Penal de las Personas
Jurdicas por los delitos de cohecho, lavado de activos y financiamiento
de terrorismo; (iii) Ley Nm. 18.314, la cual penaliza las conductas de
terrorismo y su financiamiento; y (iv) Ley Nm. 20.285, sobre acceso a la
informacin pblica.
Las principales normas anticorrupcin se encuentran recopiladas en una

serie de cuerpos normativos, no existiendo a la fecha un cuerpo legal omni-
comprensivo que permita una recopilacin de normas anticorrupcin. Sin
perjuicio de ello, podemos nombrar las siguientes:
a) Mediante la expedicin de la Ley Nm. 19.653 de fecha 14 de

diciembre de 1999, denominada Sobre la Probidad Administrativa
aplicable a los rganos del Estado, se modific la Ley Nm. 18.575,
Orgnica Constitucional de Bases Generales de la Administracin
del Estado, estableciendo formalmente nuevos principios, que inci-
den en la prctica anticorrupcin tales como, de control, probidad,
transparencia y publicidad administrativas. Dicha ley establece en
su Prrafo III el principio de Probidad Administrativa (artculos 54
y siguientes), entendindose por ella: En observar una conducta
funcionaria intachable y un desempeo honesto y leal de la funcin
o cargo, con preeminencia del inters general sobre el particular.
Su inobservancia acarrear las responsabilidades y sanciones que
determinen la Constitucin, las leyes y el prrafo 4.o de este ttulo,
en su caso.
Asimismo en el mes de enero del ao 2009, se public la segun-

da versin del Manual de Transparencia y Probidad del Estado,64
dictado por el Ministerio de la Secretara General de la Presidencia.
Este busca, en primer lugar, recopilar la normativa de probidad ad-
ministrativa del Estado, para luego entregar normas de interpreta-
cin y aplicabilidad del principio de probidad administrativa.
b) A su vez la Ley Nm. 20.285 de fecha 20 de agosto de 2008, esta-

blece y ratifica los principios de transparencia de la funcin pbli-
ca, el derecho de acceso a la informacin de los rganos de la ad-
ministracin del Estado, los procedimientos para el ejercicio del
64 Disponible en: http://www.cdc.gob.cl/wp-content/uploads/documentos/manual_transparencia_y_pro-

bidad_servicio_civil.pdf.
61
derecho y para su amparo, y las excepciones a la publicidad de
la informacin. Dicha norma ser aplicable a los ministerios, las
intendencias, las gobernaciones, los gobiernos regionales, las mu-
nicipalidades, las Fuerzas Armadas, de Orden y Seguridad Pblica,65
y los rganos y servicios pblicos creados para el cumplimiento de
la funcin administrativa. La Contralora General de la Repblica y
el Banco Central se ajustarn a las disposiciones que expresamente
seale la ley, y a las de sus respectivas leyes orgnicas que versen
sobre los asuntos a que se refiere el artculo 1 precedente. Tambin
se aplicarn las disposiciones que esta ley expresamente seale a
las empresas pblicas creadas por ley y a las empresas del Estado
y sociedades en que este tenga participacin accionaria superior
al 50% o mayora en el directorio. Asimismo, se crea un rgano de
supervigilancia llamado Consejo para la Transparencia.
c) La Ley Nm. 20.205 de fecha 24 de julio de 2007, establece normas

de proteccin al funcionario pblico que denuncia irregularidades
y faltas al principio de probidad. En definitiva, y sin perjuicio de los
cuestionamientos respecto a su deficiencia normativa, esta ley recoge
el principio de proteccin a los denunciantes o whistleblowers,
fundamentalmente establecindose un principio de no retaliation
restringido. De acuerdo a lo establecido en el artculo 90 A, solo
protege a quienes puedan ser considerados funcionarios pblicos.
En entidades privadas deber aplicarse la normativa labor general
correspondiente a cada caso.
d) Respecto a otras obligaciones de probidad administrativa y funcio-

naria, mediante la expedicin de la Ley Nm. 20.088, de fecha 05
de enero de 2006,66 se establece la obligacin de toda autoridad
pblica67 que ejerza una funcin pblica de suscribir y publicar una
Declaracin de Intereses, la cual contenga al menos los requisitos
establecidos en el artculo 60 C68 y los principios de publicidad y
65 Las Fuerzas de Orden y Seguridad Pblica, comprenden a las dos policas de Chile: Carabineros y la
Polica de Investigaciones de Chile.
66 Dicha norma modifica la Ley Nm. 18.575 Orgnica Constitucional de Bases Generales de la Admi-
nistracin del Estado, mediante la incorporacin de una nueva denominacin al prrafo 3 del Ttulo III
respecto a la Declaracin de Intereses, ampliando el alcance de dicha declaracin, la cual deber
incorporar tambin los bienes del cnyuge de las personas a que se refiere el artculo anterior, siempre
que estn casados bajo el rgimen de sociedad conyugal.
67 Se incorporan como sujetos pasivos de dicha obligacin a, entre otros: (i) diputados y senadores (nuevo
artculo 3 Ley Nm. 18.918 Orgnica Constitucional del Congreso Nacional; (ii) miembros del Poder
Judicial (nuevo artculo 323 bis A del Cdigo Orgnico de Tribunales); (iii) miembros del Tribunal
Constitucional (nuevo artculo 14 bis de la Ley Nm. 17.997 Orgnica Constitucional de Tribunal
Constitucional); (iv) el fiscal nacional, fiscal regional y fiscales adjuntos del Ministerio Pblico (artculo
9, ter Ley Nm. 19.640 Orgnica Constitucional del Ministerio Pblico; y (v) todos los directores que
representen al Estado en las empresas a que se refieren los incisos tercero y quinto del artculo 37 de la
Ley Nm. 18.046, sobre sociedades annimas.
68 a) Inmuebles del declarante, indicando las prohibiciones, hipotecas, embargos, litigios, usufructos, fi-
deicomisos y dems gravmenes que les afecten, con mencin de las respectivas inscripciones;b) veh-
culos motorizados, indicando su inscripcin;c) valores del declarante a que se refiere el inciso primero
del artculo 3 de la Ley Nm. 18.045, sea que se transen en Chile o en el extranjero;d) derechos que le
corresponden en comunidades o en sociedades constituidas en Chile o en el extranjero. La declaracin
62
Captulo - Chile
gratuidad para su acceso (artculo 60 D); esta debe actualizarse cada

cuatro aos.
e) Respecto a delitos de funcionarios y cohecho, el Cdigo Penal chile-

no sanciona una serie de actos y/u omisiones realizadas por parte de
funcionarios pblicos que pudiesen enmarcarse dentro de actos de
corrupcin. Estos se encuentran recopilados principalmente bajo el
Libro II, Ttulo V (artculo 220 y siguientes). A su vez, y debido a la
relevancia para el presente estudio, el trato normativo del delito de
cohecho (artculo 248 y siguientes) incorpora una serie de hiptesis
punitivas que creemos relevante resaltar a continuacin:
(i) Estn prohibidos los pagos de facilitacin (Grease payments).
(ii) Se sanciona a la persona que ofrezca, prometa o acepte otor-

gar un beneficio econmico para el funcionario pblico y/o un
tercero, para que este acte o deje de actuar conforme a sus
deberes funcionarios.
(iii) Basta el ofrecimiento del pago irregular para la configuracin del

delito. Es considerado un delito de mera actividad.
(iv) No es necesario acreditar un perjuicio econmico para el Estado

como consecuencia de la accin y/u omisin.
(v) Se sanciona al funcionario pblico que solicite o acepte un

beneficio econmico para s o para un tercero.
(vi) El concepto de beneficio econmico se ha entendido de

manera amplia, simplemente requiriendo la posibilidad de su
valuacin patrimonial.
(vii) Asimismo se sanciona el delito de cohecho a un funcionario p-

blico extranjero a quien se le ofreciere, prometiere u otorgase
un beneficio econmico o de otra naturaleza, en provecho de
este o de un tercero, para que realice una accin o incurra en
una omisin con miras a la obtencin o mantencin, para s u
otro, de cualquier negocio o ventaja indebidos en el mbito de
cualesquiera transacciones internacionales.
Adicionalmente nuestro ordenamiento jurdico establece una ex-

cepcin al principio de territorialidad respecto a las normas de com-
petencia y jurisdiccin (artculo 6 Cdigo Orgnico de Tribunales69).
contendr tambin una enunciacin del pasivo, si es superior a cien unidades tributarias mensuales.
69 Artculo 6: Quedan sometidos a la jurisdiccin chilena los crmenes y simples delitos perpetrados fuera
del territorio de la Repblica que a continuacin se indican: 2 La malversacin de caudales pblicos,
fraudes y exacciones ilegales, la infidelidad en la custodia de documentos, la violacin de secretos, el
cohecho, cometidos por funcionarios pblicos chilenos o por extranjeros al servicio de la Repblica y
63
En consecuencia, los Tribunales Nacionales poseern jurisdiccin
para conocer de los delitos de cohecho a un funcionario pblico
extranjero, malversacin de caudales pblicos, fraudes y exacciones
ilegales, cuando sean cometidos por funcionarios pblicos chile-
nos o extranjeros al servicio de la Repblica, y respecto al cohecho
cuando sea cometido por un chileno o una persona con residencia
habitual en el pas.
f) Cohecho entre privados. Sin perjuicio de que Chile carece de una

normativa expresa respecto a pagos indebidos entre privados, ciertas
conductas pueden ser subsumidas bajo conductas anticompetitivas,
las cuales se encuentran prohibidas por la legislacin nacional. Lo
anterior sin perjuicio de las acciones civiles que puedan derivar de
dichos actos.
g) Ley de Responsabilidad Penal de la Persona Jurdica. En diciembre del

ao 2009 entr en vigencia la Ley Nm. 20.393 sobre responsabilidad
penal de las personas jurdicas frente a delitos de cohecho, lavado
de activos y financiamiento del terrorismo. Esta nueva ley sanciona
con penas de diversa gravedad directamente a las empresas en las
cuales se cometan los delitos de lavado de activos, financiamiento
de terrorismo y cohecho. Asimismo, contiene normas sobre la
prevencin de estos delitos que permiten eximir de responsabilidad
penal a las personas jurdicas que se vean involucradas (safe-harbor
provision).
En los hechos, la ley establece como presuncin de haber cumplido

esos deberes, y por ende obtener la eximente de responsabilidad
penal, el que la persona jurdica haya establecido un sistema de
prevencin de delitos o Compliance Program que incluya al menos:
(i) Designacin de un encargado de prevencin.
(ii) Definicin de medios y facultades del encargado de prevencin.
(iii) Establecimiento de un sistema de prevencin de los delitos. Este

sistema deber contener, como mnimo, la identificacin de ac-
tividades y procesos riesgosos en consideracin a los delitos con-
templados por la mencionada ley; el establecimiento protocolos
y procedimientos de prevencin, as como la existencia de san-
ciones internas para aquellos empleados que se vean involucra-
dos; la incorporacin en los contratos de trabajo de la normativa
interna relacionada al nuevo modelo de prevencin; y por lti-
mo, la creacin de un procedimiento de denuncias.
el cohecho a funcionarios pblicos extranjeros, cuando sea cometido por un chileno o por una persona
que tenga residencia habitual en Chile.
64
Captulo - Chile
(iv) Mecanismos de supervisin del sistema de prevencin de delitos.
Sin perjuicio de la existencia de sujetos activos restringidos (intraneus o

extraneus) para parte de la normativa a la cual se ha hecho referencia, acla-
ramos que de acuerdo a la ley se entender por funcionario pblico70 todo
el que desempee un cargo o funcin pblica, sea en la Administracin
Central o en instituciones o empresas semifiscales, municipales, autno-
mas u organismos creados por el Estado o dependientes de l, aunque no
sean del nombramiento del Jefe de la Repblica ni reciban sueldos del Esta-
do. No obstar a esta calificacin el que el cargo sea de eleccin popular.
Para dicho propsito, por funcionario pblico extranjero se entender toda

persona que tenga un cargo legislativo, administrativo o judicial en un pas
extranjero, haya sido nombrada o elegida, as como cualquier persona que
ejerza una funcin pblica para un pas extranjero, sea dentro de un orga-
nismo pblico o de una empresa pblica. Tambin se entender que inviste
la referida calidad cualquier funcionario o agente de una organizacin p-
blica internacional.71
Respecto a los privados que cometan actos de corrupcin, sea el ofreci-

miento de pagos ilcitos (ofrecer, prometer o entregar un pago irregular a un
funcionario pblico), financiamiento de terrorismo u otros, se aplican las
normas generales de imputabilidad establecidas en el Cdigo Penal.
Respecto a la Ley Nm. 20.393, que establece la responsabilidad penal de

las personas jurdicas, hacemos notar que esta solamente sera aplicable
respecto a aquellas que se encuentren constituidas legalmente bajo las nor-
mas de nuestro pas.
Adicionalmente, y en lo referente a un catlogo restrictivo de delitos, parti-

cularmente el delito de malversacin de caudales pblicos, se hacen exten-
sibles las normas punitivas respecto de todo aquel que se halle encargado
por cualquier concepto de fondos, rentas o efectos municipales o pertene-
cientes a un establecimiento pblico de instruccin o beneficencia.

Respecto a la responsabilidad administrativa, de haberla, y de acuerdo

a lo establecido en la Ley Orgnica de Bases de la Administracin del
Estado (Nm. 18.575) en relacin a los artculos 6 y 7 de la Constitucin
70 Cdigo Penal, artculo 260.
71 Cdigo Penal, artculo 251 bis.
65
de la Repblica de Chile, corresponder a cada rgano administrativo la
supervigilancia, control y sancin respecto a posibles incumplimientos a la
normativa.
En Chile existen diversas clases de sumarios administrativos, los cuales

se encuentran regulados en la normativa especial de cada servicio
pblico. Entre ellos podemos mencionar: (i) Ley Nm. 18.834 de Estatuto
Administrativo, en sus artculos 119 y siguientes; (ii) en la Ley Nm.
18.833 sobre Estatuto Administrativo para Funcionarios Municipales, en
los artculos 118 y siguientes; (iii) en la normativa contenida en otros
estatutos especiales, como Carabineros de Chile, Gendarmera de Chile,
Polica de Investigaciones de Chile y Registro Civil, entre varios otros.
Existen elementos bsicos en comn entre dichas clases de sumarios
administrativos, entre los cuales podemos mencionar: (i) investigar y
acreditar la ocurrencia de ciertos hechos determinados; (ii) contrastarlos
con la normativa funcionaria y calificarlos jurdicamente; e (iii) imponer
una medida disciplinaria, si estos constituyesen infraccin o falta.
Finalmente, y de acuerdo a lo establecido en la Ley Nm. 10.336, Chile

estableci como organismo de supervigilancia y control de la funcin ad-
ministrativa a la Contralora General de la Repblica, rgano autnomo
que se encuentra facultado para instruir sumarios en todos los servicios
pblicos sujetos a su fiscalizacin, incluidas las municipalidades.
Respecto a hechos y/u omisiones que puedan ser constitutivas de delitos,

estas sern investigadas por el Ministerio Pblico de acuerdo a lo estable-
cido primordialmente por la Ley Nm. 19.640 y dems leyes relacionadas.
Las sanciones varan respecto a la naturaleza de la infraccin. En dicho sen-

tido, estas pueden ir desde la imposicin de multas pecuniarias, la prdida
de beneficios fiscales, la prdida de un porcentaje de la remuneracin del
funcionario, hasta la inhabilitacin temporal o perpetua para desempear
cargos pblicos e incluso la destitucin.
Lo anterior, sin perjuicio en el caso de que los hechos, asimismo, revistan

caracteres de delito, puedan aplicarse penas privativas de libertad, multas,
inhabilitaciones especiales o generales para cargos pblicos, entre otras.
Respecto a las sanciones aplicables a las personas jurdicas de acuerdo a

la Ley Nm. 20.393, podemos sealar las siguientes: (i) disolucin o can-
celacin de la personalidad jurdica; (ii) prohibicin temporal o perpetua
de celebrar actos y contratos con los organismos del Estado; (iii) prdida
parcial o total de beneficios fiscales o prohibicin absoluta de recepcin
de los mismos por un perodo determinado; y (iv) multa a beneficio fiscal
66
Captulo - Chile
desde las 200 hasta 20.000 unidades tributarias mensuales (UTM), es decir,
desde 13,800 hasta 1,380,000 dlares americanos aproximadamente.
2.2.5. Expectativa de nueva regulacin
Con fecha 08 de marzo de 2014, se public en nuestro pas la Ley Nm.

20.730, la cual Regula el lobby y las gestiones que representen intereses
particulares ante las autoridades y funcionarios (Ver punto 6 siguiente).
En dicha normativa, particularmente el Ttulo IV, artculo 25, se establece
un aumento de la penalidad del delito de cohecho, en sus hiptesis esta-
blecidas en los artculos 248 bis, 249 y 250. De acuerdo a los artculos
transitorios, y la expedicin del reglamento de dicha ley, con fecha 28 de
agosto de 2014, dicha modificacin entr en vigencia a partir del 28 de
noviembre de 2014.

a) Lavado de dinero. Con fecha 18 de diciembre de 2003, se public la
Ley Nm. 19.913 la cual cre la Unidad de Anlisis Financiero (UAF)
y modific diversas disposiciones en materia de lavado y blanqueo
de activos. La tipificacin de las conductas que son constitutivas del
delito de lavado de dinero se encuentra en el artculo 19 de dicha
normativa. Hacemos presente que Chile posee un catlogo amplio
respecto a los delitos base de lavado de activos.
Adicionalmente existe una multiplicidad de normas que hacen refe-

rencia, de manera directa o indirecta, a la regulacin sobre Lavado
de Activos.72
Para la configuracin de delito de lavado de activos, precisamos que

el concepto de bienes o valores debe entenderse como cual-
quier tipo de bien u objeto con apreciacin monetaria, tangible o
intangible, mueble o inmueble, o cualquier documento y/o instru-
mento que evidencie o represente ttulo o inters sobre los mismos.
72 Entre ellas, y sin ser necesariamente una enumeracin taxativa podemos sealar: (i) Circular Nm.
2.070 sobre personas expuestas polticamente (PEP), de la Superintendencia de Valores y Seguros
(SVS); (ii) Oficio Ordinario Nm. 8869 sobre PEP, de la SVS; (iii) Circular Nm. 3.534 sobre PEP de
la SVS; (iv) Circular Nm. 1.853, SVS; (v) Circular Nm. 1.809, SVS; (vi) Circulares Nm. 58, 123 y
3.351, todas dictadas por de la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras (SBIF); (vii)
Ley Nm. 20.000, la cual sanciona el trfico ilcito de estupefacientes y sustancias sicotrpicas; (vii)
Ley 20.255 o Ley General de Bancos, la cual fija el texto refundido, sistematizado y concordado de
la Ley General de Bancos, decreto con fuerza de ley Nm. 252, de 1960, y de la Ley Orgnica de la
Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras; (viii) Ley Nm. 18.045, sobre el mercado de
valores; (ix) Nm. 17.798, sobre control de armas, la cual fija el texto refundido, coordinado y siste-
matizado; y (x) Cdigo Penal, respecto a los prrafos y artculos seleccionados y relativos a delitos base
o precedentes de lavado de activos.
67
Una particularidad respecto al tratamiento punitivo del delito de la-
vado de activos es la posibilidad de sancionar dicha conducta en
base a actos de negligencia o culpa. Esta hiptesis punitiva recoge
el principio sancionatorio respecto al willful blindness o el principio
de no querer saber.
b) Financiamiento de terrorismo. La Ley Nm. 18.314 dictada con fe-

cha 17 de mayo de 1984, y ltimamente modificada con fecha 21
de junio de 2011, sanciona las conductas denominadas como terro-
ristas y sanciona penalmente las operaciones para su financiamien-
to. Por esto ltimo se entender cualquier forma de accin econ-
mica, ayuda o mediacin que proporcione apoyo financiero a las
actividades de elementos o grupos terroristas. Aunque el objetivo
principal de los grupos terroristas no es financiero, requieren fondos
para llevar a cabo sus actividades, cuyo origen puede provenir de
fuentes legtimas, actividades delictivas, o ambas.
En atencin a los ltimos acontecimientos ocurridos en el pas, par-

ticularmente respecto a actos denominados como terroristas, el
Gobierno ha expresado que se encuentra actualmente estudiando
modificaciones a la Ley Nm. 18.314 que penaliza las conductas
terroristas. En ese sentido, dicho proyecto incorporara una clusula
de actos individuales, que tambin podran ser catalogados como
terroristas y el concepto de nimo de causar temor en la poblacin
ser un componente para configurar el delito terrorista y no su causa
basal, como lo es en la actualidad para invocar la ley.
Chile ha suscrito y ratificado los siguientes tratados o convenciones inter-

nacionales al respecto:
a) Mediante el Decreto Nm. 543, de fecha 31 de mayo de 1990, se

promulg la Convencin de Naciones Unidas contra el Trfico Ilcito
de Estupefacientes y Sustancias Sicotrpicas, tambin denominada
Convencin de Viena.
b) Mediante el Decreto Nm. 342, de fecha 16 de febrero de 2005, se

promulg la Convencin de las Naciones Unidas contra la delin-
cuencia organizada transnacional y sus protocolos contra el trfico
ilcito de migrantes por tierra, mar y aire y para prevenir, reprimir
y sancionar la trata de personas, especialmente mujeres y nios.
tambin denominada Convencin de Palermo.
c) Mediante el Decreto Nm. 163, de fecha 13 de septiembre de 2002,

dictado por el Ministerio de Relaciones Exteriores, se promulg el
68
Captulo - Chile
Convenio Internacional para la Represin de la Financiacin del

Terrorismo.
Asimismo puntualizamos que la Unidad de Anlisis Financiero ha

suscrito una multiplicidad de memoranda de entendimiento (MOU)
con terceros pases, sea de forma bilateral o multilateral, los cuales
regulan los principios de colaboracin internacional, solicitud y en-
trega de informacin, entre otros.73
Al respecto podemos sealar que existen obligaciones de carcter general

aplicables a todos los sujetos o entidades descritas en el artculo 3 de la
Ley Nm. 19.913, sobre lavado de activos.74 Respecto a las obligaciones
generales podemos sealar las siguientes:
a) Reporte de operacin sospechosa (ROS): entidades sujetas a reporte

debern reportar directamente a la UAF las denominadas opera-
ciones sospechosas (Reporte ROS). Se entender por operacin
sospechosa todo acto, operacin o transaccin que, de acuerdo
con los usos y costumbres de la actividad de que se trate, resulte in-
usual o carente de justificacin econmica o jurdica aparente, sea
que se realice en forma aislada o reiterada,75 o pueda ser constitu-
tiva de financiacin de terrorismo, o sea realizada por una persona
natural o jurdica que figure en los listados de alguna resolucin del
Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas.
b) Reporte de operacin en efectivo (ROE): las entidades sujetas a re-

porte debern informar a la Unidad de Anlisis Financiero cuan-
do esta lo requiera, de toda operacin en efectivo superior a USD
10,000.
El deber de informar previsto en el artculo precedente ser tambin exigible

a todo aquel que porte o transporte moneda en efectivo o instrumentos
negociables al portador, hacia el pas, por un monto que exceda los USD
10,000 o su equivalente en otras monedas (Reporte ROE). En estos casos,
la informacin ser recabada directamente por el Servicio Nacional de
Aduanas y remitida por este a la Unidad de Anlisis Financiero.
73 El listado completo de pases se encuentra disponible en: http://www.uaf.cl/asuntos/acuerdos_bi.aspx.

74 Esta ley fue modificada por la Ley Nm. 20.818 de 18 de febrero de 2015, en donde se incorporan
como sujetos obligados a informar los funcionarios pblicos.
75 Artculo 3, inciso segundo, Ley 19.913.
69
Las entidades descritas debern adems mantener registros especiales
por un plazo mnimo de cinco aos e informar a la Unidad de Anlisis
Financiero cuando esta lo requiera.76
Anotamos que las disposiciones legales, reglamentarias, contractuales o de

cualquier otra ndole sobre secreto o reserva de determinadas operaciones
o actividades no impedirn el cumplimiento de la obligacin de informar
establecida en el presente artculo. Lo anterior es tambin aplicable si la
Unidad solicita la entrega o exhibicin de los antecedentes que el sujeto
obligado tuvo en consideracin para reportar la operacin sospechosa.
Finalmente, la Unidad de Anlisis Financiero ha dictado una serie de cir-

culares o instrucciones de carcter general o bien por sector regulado.77 En
consecuencia, corresponder a cada entidad regulada conocer y cumplir
tanto con la normativa legal de aplicacin general como las instrucciones
o circulares que le resulten de acuerdo a su naturaleza.
Sin perjuicio de ello, podemos singularizar las obligaciones de carcter

general de mayor relevancia, las cuales se encuentran contenidas en la
Circular Nm. 49, emitida por la UAF con fecha 03 de diciembre de 2012,78
a saber:
a) Registro de Debida Diligencia y Conocimiento al Cliente (DDC), el

cual deber contener al menos toda la informacin sobre aquellas
operaciones que hubiesen requerido un sistema DDC.
b) Registro de operaciones realizadas por personas expuestas poltica-

mente.
c) Registro de transferencias electrnicas de fondos.
d) Nombramiento de un funcionario responsable, denominado Oficial

de Cumplimiento, el cual tendr por funcin principal la coordi-
nacin de las polticas de prevencin y deteccin de operaciones
sospechosas. Adicionalmente ser el encargado de ingresar los
reportes (ROS y ROE).
e) Capacitacin del personal: los sujetos obligados deben desarrollar e

implementar programas de capacitacin e instruccin permanentes.
76 Los registros debern contar con al menos los siguientes parmetros: (i) nombre o razn social de la
persona jurdica; (ii) nmero de cdula nacional de identidad nacional o de extranjeros, en caso de
personas jurdicas su rol nico tributario; (iii) nmero de boleta o factura emitido; (iv) domicilio en
Chile o en el pas de origen; (v) correo electrnico y nmero de contacto; (vi) giro comercial registrado
ante el Servicio de Impuestos Internos.
77 Para conocer el listado completo de circulares o instrucciones se sugiere ingresar a: http://www.uaf.cl/
legislacion/norm_sector.aspx .
78 Para acceder al texto completo se puede ingresar a: http://www.oas.org/juridico/pdfs/mesicic4_chl_
cir049.pdf.
70
Captulo - Chile
De acuerdo a lo establecido en el artculo 3 de la Ley Nm. 19.913, las

siguientes personas naturales o jurdicas se encuentran sujetas al deber de
informar sobre los actos, transacciones u operaciones sospechosas que ad-
viertan en el ejercicio de sus actividades (ROS y/o ROE):
Bancos e instituciones financieras; empresas de factoraje; empresas de

arrendamiento financiero; las empresas de securitizacin; las administra-
doras generales de fondos, las administradoras de fondos de inversin y
las sociedades que administren fondos de inversin; las casas de cambio
y otras entidades que estn facultadas para recibir moneda extranjera; las
emisoras y operadoras de tarjetas de crdito; las empresas de transferencia
y transporte de valores y dinero; las bolsas de comercio; los corredores de
bolsa; los agentes de valores; las compaas de seguros; los administradores
de fondos mutuos; los operadores de mercados de futuro y de opciones;
los representantes legales y usuarios de zonas francas; los casinos, salas de
juegos e hipdromos; los agentes generales de aduana; las casas de remate
y martillo; los corredores de propiedades y las empresas dedicadas a la
gestin inmobiliaria; los notarios y los conservadores; las administradoras
de fondos de pensiones; organizaciones deportivas profesionales; las coo-
perativas de ahorro y crdito; las representaciones de bancos extranjeros y
las empresas de depsitos de valores.
Corresponder a la Unidad de Anlisis Financiero sealar a las entidades

a que se refiere este artculo, las situaciones que especialmente habrn de
considerarse como indiciarias de operaciones o transacciones sospechosas,
en sus respectivos casos.
Para los efectos de la obligacin sealada en el inciso primero de este art-

culo, las personas all indicadas debern designar un funcionario responsa-
ble de relacionarse con la Unidad de Anlisis Financiero.

La Unidad de Anlisis Financiero ser un servicio pblico descentralizado,

con personalidad jurdica y patrimonio propio, que se relacionar con el
presidente de la repblica por medio del Ministerio de Hacienda.
La Unidad de Anlisis Financiero solo tendr las siguientes atribuciones y

funciones, las que podr desarrollar y ejercer en cualquier lugar del terri-
torio nacional:
a) Solicitar, verificar, examinar y archivar la informacin a que se refiere

el artculo 3 de esta ley.
71
b) Disponer exmenes periciales, los que podr encomendar a insti-
tuciones pblicas o privadas.
c) Organizar, mantener y administrar archivos y bases de datos,

pudiendo integrarlos, con el debido resguardo y proteccin, a las
redes de informacin nacionales e internacionales para el adecuado
cumplimiento de sus funciones.
d) Recomendar medidas a los sectores pblico y privado para prevenir

la comisin de los delitos del artculo 19 de esta ley.
e) Impartir instrucciones de carcter general a todos los sujetos obliga-

dos a cumplir esta normativa, como lo es la obligacin a reportar
operaciones sospechosas. (Ver nmero 3.2.4.).
f) Intercambiar informacin con sus similares del extranjero. Para

tal efecto, la Unidad deber cerciorarse de que dicha informacin
no ser utilizada para fines diferentes y que la entidad solicitante
operar con reciprocidad en caso que se le solicite informacin.
g) Analizar, por lo menos una vez al ao, la informacin enviada por

los sujetos obligados mencionados en nmero 3.2.2.).
La Ley Nm. 19.913, que dio origen a la Unidad de Anlisis Financiero, de-
talla en sus artculos 19 y 20 un conjunto de infracciones y sus respectivas
sanciones, aplicables a las personas naturales y jurdicas supervisadas por
el servicio, que incumplan las obligaciones legales para prevenir el lavado
de activos y el financiamiento del terrorismo:
a) Infracciones y sanciones leves:corresponden al incumplimiento de

las instrucciones que la Unidad de Anlisis Financiero imparte a
travs de circulares. Las sanciones aplicables van desde una amo-
nestacin a una multa que puede ascender hasta 800 unidades de
fomento (UF)79 (USD 32,000 aproximadamente).
b) Infracciones y sanciones menos graves:corresponden al incumpli-

miento de las obligaciones relacionadas con el Reporte de Opera-
ciones en Efectivo y la mantencin de registros, detalladas en los
artculos 4 y 5, respectivamente, de la Ley Nm. 19.913. La sancin
aplicable va desde una amonestacin a una multa de hasta 3,000
UF (USD 120,000 aproximadamente).
79 La unidad de fomento es un sistema para expresar el valor actualizado de una moneda, dependiendo
de la inflacin.
72
Captulo - Chile
c) Infracciones y sanciones graves:corresponden al incumplimiento de

la obligacin legal de entregar informacin y/o de remitir reportes
de operaciones sospechosas, de acuerdo a lo dispuesto en lo artcu-
lo 2 letra b y artculo 3 de la Ley Nm. 19.913. La sancin aplicable
va desde una amonestacin a una multa de hasta 5,000 UF (USD
200,000 aproximadamente).
Las sanciones establecidas en los artculos 19 y siguientes de la Ley Nm.

19.913, los cuales establecen las mltiples hiptesis punitivas relaciona-
das, varan desde los cinco aos y un da hasta los quince aos de presi-
dio y multas de hasta 1000 unidades tributarias mensuales (UTM), (USD
69,000 aproximadamente), sin perjuicio de las penas aplicables por los de-
litos base, por ejemplo, cohecho, trfico de estupefacientes, malversacin
de caudales pblicos u otros.
La Ley Nm. 20.818, que entr en vigencia el 18 de febrero de 2015, mo-

dific la Ley Nm. 19.913, en el sentido de ampliar el catlogo de delitos
base de lavado de activos. Entre los que se destacan los delitos tributarios,
delitos aduaneros, delitos que afectan la propiedad intelectual, delito de
asociacin ilcita, delitos de estafa y ciertas defraudaciones, entre otros.
Adems, estableci una regla de determinacin de pena, que dispone

que la pena privativa de libertad del delito de lavado de activos no podr
exceder la pena mayor que la ley asigna al autor del delito base.
Asimismo, el artculo 6 de la Ley Nm.19.913 establece una prohibicin

para los sujetos regulados y/o cualquier tercero que tenga conocimiento
de ello y a sus empleados, informar al afectado o a terceras personas, la
circunstancia de haberse requerido o remitido informacin a la Unidad de
Anlisis Financiero, como asimismo, proporcionarles cualquier otro ante-
cedente al respecto. La infraccin ser castigada con la pena de presidio
menor en sus grados medio a mximo y multa de cien a cuatrocientas uni-
dades tributarias mensuales (541 das a 5 aos de privacin de libertad y
multa de USD 7,000 a 28,000 aproximadamente).

de la competencia
Chile cuenta con el Decreto Ley Nm. 211 sobre Promocin y Defensa
de la Libre Competencia, en el cual se estableci la creacin del TDLC
(Tribunal de Defensa de la Libre Competencia) y la FNE (Fiscala Nacional
Econmica). Por su parte, adems, la Ley Nm. 20.169 establece un pro-
cedimiento que regula conductas calificadas como formas de competencia
desleal respecto de las cuales son competentes para conocer de dichas
causas los Tribunales con competencia en materia civil.
73
El Acuerdo de Complementacin Econmica MERCOSUR ACE Nm. 35

fue firmado, ratificado y promulgado por Chile, entrando en vigencia el 1
de octubre de 1996. Este contiene obligaciones contradas por el Estado
respecto de la aplicacin de medidas compensatorias, o de antidumping,
destinadas a contrarrestar los efectos negativos de la competencia desleal.80
El Decreto Ley Nm. 211, en su artculo 3, establece sanciones a lo que

debe entenderse como conductas que atentan contra la libre competencia
a modo de competencia desleal, que han sido definidas de manera gen-
rica. As, la ley se refiere a ejecutar cualquier hecho, acto o convencin
que impida, restrinja o entorpezca la libre competencia, e incluso aquellos
que tiendan a producir dichos efectos. Luego, se indican en los artculos
siguientes ejemplos de supuestos de hecho que configuran este tipo de
actos que son denominados como formas de competencia desleal, den-
tro de ellos estn: (i) la celebracin de acuerdos entre competidores con
el objetivo de fijar precios de venta o cuotas de mercado; (ii) la exclusin
concertada de competidores; (iii) la afectacin de procesos de licitacin;
(iv) la explotacin abusiva de una posicin dominante; (v) las prcticas
predatorias realizadas con el objeto de alcanzar o proteger una posicin
dominante.
La Ley Nm. 20.169 por su parte seala que, en trminos generales, cons-
tituyen actos de competencia desleal aquellas conductas contrarias a la
buena fe o las buenas costumbres que por medios ilegtimos persiga la
desviacin de clientela de un agente de mercado.81 Luego, la misma en
su artculo 4, seala ejemplos de conductas constitutivas de competencia
desleal, sealando expresamente que no se trata de una enumeracin ta-
xativa. Dentro de estas se encuentran: (i) el aprovechamiento de la reputa-
cin ajena; (ii) el uso de informacin que induzca a error en relacin a las
ventajas existentes en los bienes ofrecidos; (iii) la difusin de informacin
80 Firmado en Potrero de los Funes, San Luis, Argentina, el 25 de junio de 1996, fue promulgado en Chile
mediante Decreto Supremo del Ministerio de Relaciones Exteriores Nm. 1411, del 30 de septiembre
de 1996 y publicado en el Diario Oficial del 4 de octubre del mismo ao. Entr en vigencia el 1 de
octubre de 1996. El acuerdo suscrito contiene en su Ttulo IV, especficamente en sus artculos 18 a 20
obligaciones relacionadas a la promocin de un esquema normativo que constituya el marco adecuado
para regular prcticas anticompetitivas (artculo 18), se establecen compromisos relativos al estableci-
miento de normas tendientes a la proteccin de la libre competencia entre los pases parte del acuerdo
(artculo 19) y finalmente se acuerda la creacin de mecanismos de cooperacin para el ejercicio de
las obligaciones contradas en relacin a esta materia (artculo 20).
81 Ley Nm. 20.169, artculo 3: En general, es acto de competencia desleal toda conducta contraria a la
buena fe o a las buenas costumbres que, por medios ilegtimos, persiga desviar clientela de un agente
del mercado.
74
Captulo - Chile
falsa con el propsito de menoscabar la reputacin de un competidor; (iv)

las manifestaciones agraviantes destinadas a perjudicar pblicamente a un
tercero competidor; (v) la comparacin de bienes o servicios realizada bajo
antecedentes no veraces; (vi) el uso de acciones judiciales abusivas orienta-
das exclusivamente a generar el entorpecimiento de un agente de mercado,
entre otras.82
A diferencia de lo que ocurre en otros pases,83 en Chile no encontramos

una disposicin que delimite la aplicacin de las normas que sancionan
conductas de competencia desleal, y, por ende, las disposiciones del
Decreto Ley 211 estn dirigidas al pblico en general y no contemplan
un sujeto activo calificado como nico destinatario de la norma. Luego, el
artculo 26 letra C,84 del mismo DL 211 se refiere a los casos en que debe
aplicarse la respectiva multa a personas naturales, por lo que entendemos
que tanto personas jurdicas como naturales se rigen por esta regulacin.
82 Ley Nm. 20.169, artculo 4: en particular, y sin que la enumeracin sea taxativa, se considerarn actos
de competencia desleal los siguientes: a) toda conducta que aproveche indebidamente la reputacin
ajena, induciendo a confundir los propios bienes, servicios, actividades, signos distintivos o estableci-
mientos con los de un tercero; b) el uso de signos o la difusin de hechos o aseveraciones, incorrectos
o falsos, que induzcan a error sobre la naturaleza, proveniencia, componentes, caractersticas, precio,
modo de produccin, marca, idoneidad para los fines que pretende satisfacer, calidad o cantidad y,
en general, sobre las ventajas realmente proporcionadas por los bienes o servicios ofrecidos, propios
o ajenos; c) todas las informaciones o aseveraciones incorrectas o falsas sobre los bienes, servicios,
actividades, signos distintivos, establecimientos o relaciones comerciales de un tercero, que sean sus-
ceptibles de menoscabar su reputacin en el mercado. Son tambin ilcitas las expresiones dirigidas a
desacreditarlos o ridiculizarlos sin referencia objetiva; d) las manifestaciones agraviantes que versen
sobre la nacionalidad, las creencias, ideologas, vida privada o cualquier otra circunstancia personal
del tercero afectado y que no tenga relacin directa con la calidad del bien o servicio prestado; e) toda
comparacin de los bienes, servicios, actividades o establecimientos propios o ajenos con los de un
tercero, cuando se funde en algn antecedente que no sea veraz y demostrable, o, cuando de cual-
quiera otra forma infrinja las normas de esta ley; f) toda conducta que persiga inducir a proveedores,
clientes u otros contratantes a infringir los deberes contractuales contrados con un competidor; g) el
ejercicio manifiestamente abusivo de acciones judiciales con la finalidad de entorpecer la operacin de
un agente del mercado; h) la imposicin por parte de una empresa a un proveedor, de condiciones de
contratacin para s, basadas en aquellas ofrecidas por ese mismo proveedor a empresas competidoras
de la primera, para efectos de obtener mejores condiciones que estas; o, la imposicin a un proveedor
de condiciones de contratacin con empresas competidoras de la empresa en cuestin, basadas en
aquellas ofrecidas a esta. A modo de ejemplo, se incluir bajo esta figura la presin verbal o escrita, que
ejerza una empresa a un proveedor de menor tamao cuyos ingresos dependen significativamente de
las compras de aqulla, para obtener un descuento calculado a partir del precio pactado por ese mismo
proveedor con algn competidor de la primera empresa.
83 De conformidad al artculo 2 de la ley Nm18.159 todas las personas fsicas y jurdicas, pblicas y
privadas, nacionales y extranjeras, que desarrollen actividades econmicas con o sin fines de lucro
en el territorio uruguayo estn obligadas a regirse por los principios de la libre competencia. Quedan
tambin obligados en idnticos trminos quienes desarrollen actividades econmicas en el extranjero,
en tanto estas desplieguen total o parcialmente sus efectos en el territorio uruguayo.
84 DL Nm. 211, artculo 26 letra C): Las multas podrn ser impuestas a la persona jurdica correspondien-
te, a sus directores, administradores y a toda persona que haya intervenido en la realizacin del acto
respectivo.
75
De acuerdo con lo establecido con el artculo 39 del DL 211, corresponde

a la Fiscala Nacional Econmica la fiscalizacin del cumplimiento de las
normas relativas a libre competencia y la persecucin en el procedimiento
sancionatorio administrativo que debe ser llevado a cabo ante el TDLC.
El artculo 26 del DL 211 establece que el TDLC podr imponer en la sen-

tencia definitiva las siguientes sanciones: (i) modificar o poner trmino a
los actos, contratos, sistemas, o acuerdos que sean contrarios a las dis-
posiciones legales; (ii) modificar o disolver sociedades, corporaciones y
dems personas jurdicas de derecho privado que hubieren intervenido en
los contratos, sistemas o acuerdos antes descritos; (iii) aplicar multas hasta
por 30.000 UTM (USD 2,120,000 aproximadamente.), las que podrn ser
impuestas a la persona jurdica correspondiente, a sus directores, adminis-
tradores y a toda persona que haya intervenido en la realizacin del acto
respectivo.
La Ley Nm. 20.169 por su parte, seala en su artculo 5 que en contra de

los actos de competencia desleal pueden ejercerse las siguientes acciones:
(i) cesacin del acto o prohibicin de aquel que an no se ha puesto en
prctica; (ii) remocin de los efectos producidos por el acto; y (iii) accin
de indemnizacin de perjuicios ocasionados por el acto, segn las disposi-
ciones del Libro IV del Cdigo Civil.

Sin perjuicio del reconocimiento constitucional respecto a la proteccin
de datos personales, construido principalmente a partir del derecho a la
intimidad (artculo 19 Nm. 4 de la Constitucin Poltica85), el cuerpo legal
clave en dicha materia es la Ley Nm. 19.628 sobre Proteccin de la Vida
Privada (en adelante LPD). Es dicho cuerpo legal el cual establece las nor-
mas aplicables a la proteccin de datos personales en Chile.
Las definiciones legales de datos personales y de tratamiento otorgan

un amplio mbito de aplicacin a esta ley, toda vez que definen dato per-
sonal como los relativos a cualquier informacin concerniente a personas
naturales, identificadas o identificables y tratamiento de dato personal
85 La Constitucin asegura a todas las personas: 4.- El respeto y proteccin a la vida privada y a la honra
de la persona y su familia.
76
Captulo - Chile
como cualquier operacin o complejo de operaciones o procedimientos

tcnicos, de carcter automatizado o no, que permitan recolectar, alma-
cenar, grabar, organizar, elaborar, seleccionar, extraer, confrontar, interco-
nectar, disociar, comunicar, ceder, transferir, transmitir o cancelar datos
de carcter personal, o utilizarlos en cualquier otra forma, incorporando
prcticamente cualquier tipo de uso del dato.
En consecuencia, la regulacin de la LPD se aplica tanto a la recoleccin

como todo procesamiento que se haga de los datos personales posterior a
su obtencin.
Sin perjuicio que Chile no ha suscrito tratados internacionales en relacin

exclusiva y nica al tratamiento y proteccin de datos personales, s se han
suscrito y ratificado mltiples convenios y/o tratados internacionales que
tangencialmente regulan dicha materia. Entre ellos podemos sealar:
a) Mediante el Decreto Nm. 326 del Ministerio de Relaciones

Exteriores, de fecha 28 de abril de 1989, se promulg en Chile el
Pacto Internacional de Derechos Econmicos, Sociales y Culturales.
b) Mediante el Decreto Nm. 778 del Ministerio de Relaciones Exte-

riores, de fecha 29 de abril de 1989, se promulg en Chile el Pacto
Internacional de Derechos Civiles y Polticos.
c) Mediante el Decreto Nm. 873 del Ministerio de Relaciones

Exteriores, de fecha 05 de enero de 1991, se aprob la Convencin
Americana sobre Derechos Humanos, conocido como el Pacto de
San Jos de Costa Rica.
a) Autorizacin previa, escrita e informada. El artculo 4 de la LPD esta-

blece el principio general en virtud del cual el tratamiento de los da-
tos de carcter personal es legal, siempre y cuando est autorizado:
(i) por la LPD;
(ii) por otra ley; o
(iii) por el titular de los datos, caso en el cual el tratamiento es leg-

timo si se cuenta con el consentimiento previo, escrito e infor-
mado de este.
77
As, por regla general, salvo que exista una autorizacin legal, el
responsable de la base de datos (el RBD) deber obtener de parte del
titular una autorizacin expresa y por escrito para el tratamiento de
sus datos, antes de que este se inicie.
Esta autorizacin deber informar suficientemente al titular del uso

que se le dar a los datos y de los fines de aquel uso. Una autoriza-
cin general no es suficiente, el titular debe ser claramente informa-
do de los propsitos del tratamiento de sus datos y del uso que se les
dar, incluyendo la posibilidad de que estos datos sean comunica-
dos al pblico.
Los datos as recolectados deben ser utilizados nicamente para los

propsitos para los cuales fueron recolectados. Por consiguiente,
cualquier otro uso de los datos recolectados debe ser autorizado por
el titular bajo una nueva autorizacin.
De esta forma, cualquiera sea la va por la cual se obtengan los datos

de una persona, ser necesario obtener su consentimiento previa-
mente, sealando de manera clara y especfica los fines para los
cuales sern utilizados los datos recolectados, salvo que concurra
una excepcin legal. En caso de que se desee modificar o ampliar
los fines para los cuales consinti el titular de los datos, deber ob-
tenerse una nueva autorizacin.
b) Excepciones a la regla del consentimiento previo. La LPD autoriza

el tratamiento de los datos sin la autorizacin del titular, en los
siguientes casos:
(i) Cuando los datos provengan o se recolecten de fuentes accesibles

al pblico, en tanto esos datos:
Sean de carcter econmico, financiero, bancario o comer-

cial; o
Se contengan en listados relativos a una categora de perso-
nas que se limiten a indicar antecedentes tales como la per-
tenencia del individuo a ese grupo, su profesin o actividad,
sus ttulos educativos, direccin o fecha de nacimiento, o
Sean necesarios para comunicaciones comerciales de
respuesta directa o comercializacin o venta directa de
bienes o servicios.
(ii) Cuando el tratamiento de los datos personales lo realicen perso-

nas jurdicas privadas para el uso exclusivo suyo, de sus asocia-
dos y de las entidades a que estn afiliadas, con fines estadsti-
cos, de tarificacin u otros de beneficio general de aqullos.
78
Captulo - Chile
Para que se configure la tercera excepcin del literal (c), es necesario

que se cumplan dos requisitos: (i) que los datos provengan o que se
recolecten de fuentes accesibles al pblico; y (ii) que los datos sean
necesarios para comunicaciones comerciales de respuesta directa o
comercializacin o venta directa de bienes o servicios.
En virtud de lo anterior, estimamos que la obtencin de datos perso-

nales de fuentes de acceso al pblico tales como redes sociales,
que se utilicen con el solo fin de realizar comunicaciones comer-
ciales, sera un escenario contemplado por esta excepcin y por lo
tanto no se requerira de autorizacin previa por parte del titular de
los datos personales.
c) Obligaciones de actualizacin de la informacin. La LPD dispone

que los datos personales deben ser precisos y actualizados, de
manera que reflejen la situacin actual del titular lo ms exacta-
mente posible. En este sentido, el titular de datos personales podr
exigir al RBD en cualquier momento, alguna o todas de las siguien-
tes solicitudes:
(i) Eliminacin o cancelacin cuando el almacenamiento de los da-

tos personales del titular carezca de fundamento legal o cuando
hayan caducado;
(ii) Modificacin de los datos personales cuando estos sean err-

neos, inexactos, equvocos o incompletos; y
(iii) Bloqueo de los datos personales cuya exactitud no pueda ser

establecida o cuya vigencia sea dudosa y respecto de los cuales
no corresponda la cancelacin.
Estos derechos estn ligados con la posibilidad de cancelacin de

suscripcin de la correspondencia por parte de los receptores, toda
vez que es probable que al solicitar el cese del envo de comunica-
ciones comerciales, el consumidor solicite adicionalmente la can-
celacin o bloqueo de sus datos personales, cuestin que importar
una obligacin adicional para el RBD.
El artculo 1 de la Ley Nm. 19.628 establece que dicha norma es de apli-

cacin general, toda vez que seala: El tratamiento de los datos de carc-
ter personal en registros o bancos de datos por organismos pblicos o por
particulares se sujetar a las disposiciones de esta ley, con excepcin del
que se efecte en ejercicio de las libertades de emitir opinin y de informar,
79
el que se regular por la ley a que se refiere el artculo 19 Nm. 12,86 de la
Constitucin Poltica.
Toda persona puede efectuar el tratamiento de datos personales, siempre

que lo haga de manera concordante con esta ley y para las finalidades per-
mitidas por el ordenamiento jurdico. En todo caso deber respetar el pleno
ejercicio de los derechos fundamentales de los titulares de los datos y de las
facultades que esta ley les reconoce.

En Chile no existe una autoridad de control para el cumplimiento de la

LPD, no obstante el Servicio Nacional del Consumidor (SERNAC), en el
mbito de sus atribuciones, ha fiscalizado el cumplimiento de esta ley ya
que impone infracciones a aquellos que incumplen los derechos del con-
sumidor.
La LDP establece sanciones especficas que varan dependiendo del tipo

de infraccin y que, comparadas con las legislaciones de otros pases, son
bajas y de escasa ocurrencia.
Si el RBD no responde a las solicitudes del titular referidas a informacin,

modificacin, cancelacin o bloqueo de sus datos personales dentro de
dos das hbiles, o la rechaza por razones diferentes a la seguridad nacional
o el inters pblico, el titular podr demandar los daos generados por esta
infraccin, en un procedimiento sumario especial ante el Juez de Letras en
lo Civil.
El titular, en todos los casos, tendr la carga de la prueba de la infraccin.

Si se acredita la infraccin, el juez podr condenar, adems de a la indem-
nizacin de los daos materiales y morales, al pago de multas de hasta 50
UTM, es decir, USD 3,450 aproximadamente.
86 La Constitucin asegura a todas las personas: la libertad de emitir opinin y la de informar, sin censura
previa, en cualquier forma y por cualquier medio, sin perjuicio de responder de los delitos y abusos que
se cometan en el ejercicio de estas libertades, en conformidad a la ley, la que deber ser de qurum califi-
cado. La ley en ningn caso podr establecer monopolio estatal sobre los medios de comunicacin social.
Toda persona natural o jurdica ofendida o injustamente aludida por algn medio de comunicacin
social, tiene derecho a que su declaracin o rectificacin sea gratuitamente difundida, en las condicio-
nes que la ley determine, por el medio de comunicacin social en que esa informacin hubiera sido
emitida. Toda persona natural o jurdica tiene el derecho de fundar, editar y mantener diarios, revistas
y peridicos, en las condiciones que seale la ley. El Estado, aquellas universidades y dems personas
o entidades que la ley determine, podrn establecer, operar y mantener estaciones de televisin. Habr
un Consejo Nacional de Televisin, autnomo y con personalidad jurdica, encargado de velar por
el correcto funcionamiento de este medio de comunicacin. Una ley de qurum calificado sealar
la organizacin y dems funciones y atribuciones del referido Consejo. La ley regular un sistema de
calificacin para la exhibicin de la produccin cinematogrfica.
80
Captulo - Chile
Se prev que prximamente se ingresen modificaciones sustanciales a la

regulacin de datos personales en nuestro pas. Lo anterior, toda vez que
la actual administracin ha conformado bajo el Ministerio de Economa un
nuevo proyecto de ley (el cual no ha sido enviado al poder legislativo a la
fecha) estableciendo un sistema ms restrictivo y estricto. A la fecha no se
ha publicado dicho proyecto de ley, ni sus alcances.
La informacin trascendida da cuenta que el modelo normativo a seguir

sera Espaa.

lobby
Con fecha 08 de marzo de 2014, se public en nuestro pas la Ley Nm.

20.730 la cual regula el lobby y las gestiones que representen intereses
particulares ante las autoridades y funcionarios. Luego, con fecha 28 de
agosto de 2014, se public en el Diario Oficial el Decreto 71 del Ministerio
Secretara General de la Presidencia, correspondiente al reglamento de
dicha ley, el cual entrar en vigencia tres meses despus, contados a partir
de la publicacin de este ltimo, es decir, el 28 de noviembre de 2014.
Esta nueva normativa regula la publicidad en la actividad de lobby y dems

gestiones que representen intereses particulares. Entre los aspectos relevan-
tes, hay que considerar que modifica la manera de relacionarse informal-
mente con rganos pblicos, imponindole a estos ltimos obligaciones de
transparentar su agenda, e imponindole a los particulares obligaciones de
transparentar a quines representan y los motivos de audiencias o reunio-
nes que soliciten, crendose un registro pblico para tales efectos.
De acuerdo a lo establecido en dicha normativa, se entender por lobby

cualquier gestin o actividad remunerada, que tenga por objeto promover,
defender o representar cualquier inters particular ante los rganos pbli-
cos, con propsito de influir en las decisiones que deban adoptar en el
ejercicio de sus funciones.87
87 Artculo 2 Nm. 1 Ley 20.730: para los efectos de esta ley se entender por: Lobby aquella gestin o
actividad remunerada, ejercida por personas naturales o jurdicas, chilenas o extranjeras, que tiene por
objeto promover, defender o representar cualquier inters particular, para influir en las decisiones que,
en el ejercicio de sus funciones, deban adoptar los sujetos pasivos que se indican en los artculos 3 y
4.Lo anterior incluye los esfuerzos especficos para influir en el proceso de toma de decisiones pblicas
y cambios en las polticas, planes o programas, en discusin o en desarrollo, o sobre cualquier medida
implementada o materia que deba ser resuelta por el funcionario, la autoridad o el organismo pblico
correspondiente, o bien para evitar tales decisiones, cambios y medidas.
81
Especficamente las decisiones que quedan afectas a la regulacin del
lobby son aquellas que se relacionan con:
a) La elaboracin, la expedicin, la modificacin, la derogacin o el

rechazo de actos administrativos, proyectos de ley, as como las de-
cisiones que adopten los sujetos pasivos.
b) La elaboracin, la tramitacin, la aprobacin, la modificacin, la

derogacin o el rechazo de acuerdos, declaraciones o decisiones
del Congreso Nacional o sus miembros, incluidas sus comisiones.
c) La celebracin, la modificacin o la terminacin a cualquier ttulo,

de contratos que realicen los sujetos pasivos sealados en esta ley y
que sean necesarios para su funcionamiento.
d) El diseo, la implementacin y la evaluacin de polticas, planes y

programas efectuados por los sujetos pasivos sealados en esta ley,
a quienes correspondan estas funciones.
A su vez se establece un catlogo de conductas que estaran fuera del al-

cance de la ley (excepciones), a saber:
a) Los planteamientos o las peticiones de carcter pblico.
b) Toda declaracin, actuacin o comunicacin hecha por los sujetos

pasivos en el ejercicio de sus funciones.
c) Peticin para conocer el estado de tramitacin de un determinado

procedimiento administrativo.
d) La informacin entregada a una autoridad pblica, que la haya soli-

citado expresamente para efectos de realizar una actividad o adop-
tar una decisin, dentro del mbito de su competencia.
e) Las presentaciones hechas formalmente en un procedimiento ad-

ministrativo, por una persona, su cnyuge o pariente hasta el tercer
grado por consanguinidad y segundo de afinidad en la lnea recta y
hasta el segundo grado por consanguinidad o afinidad en la colate-
ral, siempre que no se solicite la adopcin, modificacin o deroga-
cin de normas legales o reglamentarias, ni el cambio de resultados
de procesos administrativos o de seleccin.
f) Las asesoras contratadas por los rganos pblicos y parlamentarios

realizadas por profesionales e investigadores.
82
Captulo - Chile
g) Las declaraciones efectuadas o las informaciones entregadas ante

una comisin del Congreso Nacional, as como la presencia y par-
ticipacin verbal o escrita en alguna de ellas de profesionales de las
entidades sealadas en el nmero precedente, lo que, sin embargo,
deber ser registrado por dichas comisiones.
h) Las invitaciones por parte de funcionarios del Estado y de parlamen-

tarios para participar en reuniones de carcter tcnico a profesiona-
les de las entidades sealadas en el inciso f).
i) La defensa en juicio, el patrocinio de causas judiciales o adminis-

trativas o la participacin en calidad de amicus curiae, cuando ello
se permita, pero solo respecto a aquellas actuaciones propias del
procedimiento judicial o administrativo.
j) Las declaraciones o comunicaciones realizadas por el directamente

afectado o por sus representantes en el marco de un procedimiento
o investigacin administrativos.
k) Las presentaciones escritas agregadas a un expediente o interven-

ciones orales registradas en audiencia pblica en un procedimiento
administrativo que admita la participacin de los interesados o de
terceros.
6.2. Principales sujetos obligados al cumplimiento de la normativa
La normativa nacional establece un catlogo restringido de sujetos pasi-

vos (funcionarios pblicos) que se deben regir por dicha regulacin.88 En
88 Los sujetos pasivos se encuentran enumerados taxativamente en los artculos 3 y 4 de la ley. Entre ellos
podemos mencionar:
(i) Los ministros, los subsecretarios, los jefes de servicios, los directores regionales de los servicios pbli-
cos, los intendentes y gobernadores, los secretarios regionales ministeriales y los embajadores, los jefes
de gabinete de las personas individualizadas anteriormente, si los tuvieren;
(ii) Miembros de la Administracin regional y comunal;
(iii) De la Contralora General de la Repblica: el contralor general y el subcontralor general;
(iv) En el Congreso nacional: los diputados, los senadores, el secretario general y el prosecretario de la
Cmara de Diputados, el secretario general y el prosecretario tesorero del Senado, y los asesores legis-
lativos que indique anualmente cada parlamentario, en la forma y con el procedimiento que determine
la Comisin de tica y Transparencia Parlamentaria que corresponda;
(v) En el Ministerio Pblico: el fiscal nacional y los fiscales regionales;
(vi) Los consejeros del Consejo de Defensa del Estado, del Consejo Directivo del Servicio Electoral, del
Consejo para la Transparencia, del Consejo de Alta Direccin Pblica, del Consejo Nacional de Televi-
sin, del Instituto Nacional de Derechos Humanos, los integrantes de los paneles de expertos creados
y del panel tcnico, nicamente en lo que respecta al ejercicio de sus funciones. Asimismo, se consi-
derarn sujetos pasivos de esta ley los integrantes de las comisiones evaluadoras formadas en el marco
de la Ley Nm. 19.886, solo en lo que respecta al ejercicio de dichas funciones y mientras integren
esas Comisiones.
(vii) El Poder Judicial, el Tribunal Constitucional y la Justicia Electoral podrn ejercer la atribucin de desig-
nar sujetos pasivos, dictando para estos efectos los acuerdos o resoluciones que correspondan, los que
debern publicarse de manera permanente en sus sitios electrnicos.
83
general, la normativa rige hasta los jefes de servicio u otras autoridades
anlogas. Sin embargo, debido a que puede variar dependiendo de cada
rgano pblico, recomendamos seguir la normativa de la ley cualquiera
sea el acercamiento a las autoridades.
Adicionalmente la ley establece la creacin de un registro de lobistas,

entendindose por este aquel listado que debern llevar los distintos rga-
nos pblicos, en los que podrn inscribirse aquellas personas que soliciten
reuniones para representar intereses en forma remunerada. Dichas personas
sern consideradas como sujetos activos.
6.3. Principales obligaciones derivadas de la legislacin local
Las siguientes son las obligaciones principales establecidas por la ley:
1. Proporcionar de manera oportuna y veraz a las autoridades y funcio-

narios respectivos, la informacin sealada en esta ley, cuando esta
les sea requerida, tanto para solicitar audiencias o reuniones, como
para efectos de su publicacin. En especfico, se requiere:
1.1. Individualizacin de las personas que solicitan y asistirn a la au-

diencia o reunin, mediante su nombre completo y nmero de c-
dula nacional de identidad o nmero de pasaporte en el caso de
extranjeros que no posean cdula de identidad. Deber indicarse
un correo electrnico, telfono u otro medio de contacto.
1.2. Individualizacin de la persona, organizacin o entidad a quienes

representan, con los datos siguientes: en el caso de personas natura-
les, la individualizacin se realizar mediante su nombre completo
y nmero de cdula nacional de identidad o nmero de pasaporte
en el caso de extranjeros. En el caso de personas jurdicas, la indi-
vidualizacin se realizar mediante su razn social o nombre de
fantasa; su RUT o indicacin de tratarse de una empresa extranjera
sin RUT; descripcin del giro y actividades que la persona jurdica
desarrolla; domicilio; nombre de su representante legal; naturaleza
de la persona jurdica y los nombres de las personas naturales que
integran su directorio u rgano encargado de la administracin, si
los conociere. En el caso de entidades sin personalidad jurdica,
bastar su nombre y descripcin de actividades.
(viii) Otros como Fuerza Armadas, Banco Central, etc.

Asimismo, enunciados genricamente, se seala que las instituciones y los rganos a los que perte-
necen los sujetos pasivos podrn establecer mediante resoluciones o acuerdos, segn corresponda,
que otros funcionarios sean considerados sujetos pasivos para efectos de esta ley, cuando, en razn
de su funcin o cargo y por tener atribuciones decisorias relevantes o por influir decisivamente en las
personas que tienen dichas atribuciones sea necesario, para efectos de transparencia, someterlos a esta
normativa. Un particular podr solicitar al sujeto pasivo que utilice esta potestad respecto de determi-
nadas personas.
84
Captulo - Chile
1.3. El hecho de percibir o no una remuneracin, a causa de la actividad

de lobby o gestin de intereses particulares que se realizar.
1.4. Materia que se tratar en la reunin, con referencia especfica a la

decisin que se pretende obtener, en relacin con el artculo 5 de
la Ley Nm. 20.730.
1.5. Proporcionar, en el caso de las personas jurdicas, la informacin

que se les solicite respecto de su estructura y conformacin, sin que
en caso alguno les sea obligatorio suministrar informacin confi-
dencial o estratgica.
La solicitud de audiencia respectiva deber realizarse mediante un formu-

lario elaborado para estos efectos por el Ministerio Secretara General de la
Presidencia donde se indique la informacin descrita en el inciso anterior.
Dicho formulario se encontrar disponible en papel en las oficinas de par-
tes respectivas y en formato electrnico en el sitio web del rgano al que
corresponda el sujeto pasivo. La informacin entregada podr modificarse
por lobistas y gestores de intereses mientras no exista pronunciamiento de
la autoridad a la cual se solicit audiencia. La autoridad deber pronun-
ciarse sobre la solicitud de audiencia dentro de tres das hbiles.
El Consejo para la Transparencia (Ley Nm. 20.285) deber disponer, en

su sitio electrnico, un registro que contenga una nmina sistematizada de
las personas o entidades, naturales o jurdicas, chilenas o extranjeras, que
hayan sostenido reuniones o audiencias con alguno de los sujetos pasivos
a quienes se aplica este reglamento, y que hayan tenido por objeto realizar
actividades de lobby o de gestin de intereses particulares.
1.6. Deber de denunciar: el reglamento establece que en caso de que

el Consejo para la Transparencia, o cualquier funcionario pblico o
autoridad, tome conocimiento de alguna omisin o infraccin a las
normas que establece la Ley Nm. 20.730, debe remitir, dentro de
los diez das hbiles siguientes a aquel en que tenga conocimiento
de los hechos, los antecedentes al rgano competente que debe in-
vestigar la eventual responsabilidad que pudiere tener lugar, segn
lo que establece el Ttulo III de la ley.
85
6.4. Descripcin de las principales sanciones que podran imponerse
por la Contralora General de la Repblica, por incumplimiento
de esta normativa
Las sanciones que podran recaer sobre los sujetos pasivos son las siguientes:
a) Multa de diez a treinta unidades tributarias mensuales (previo pro-

cedimiento y por regla general, apelable a la Corte de Apelaciones)
en caso que el sujeto pasivo no informare o registrare la informacin
requerida para el registro pblico, dentro del plazo dispuesto para
ello. Existen diferentes formas de sanciones dependiendo del sujeto
pasivo.89
b) La omisin inexcusable de la informacin que conforme a esta ley

y su reglamento debe incorporarse en alguno de los registros esta-
blecidos en el artculo 7, o la inclusin a sabiendas de informacin
inexacta o falsa, se sancionar, respecto de ciertos sujetos pasivos,
con multa de veinte a cincuenta unidades tributarias mensuales, de
acuerdo al procedimiento sealado en dicho artculo, sin perjuicio
de la responsabilidad penal que pudiere corresponderles.
Las sanciones que podran recaer sobre los sujetos activos son las siguientes:
a) El que, al solicitar reunin o audiencia, omitiere inexcusablemente

la informacin sealada en el inciso anterior o indicare a sabiendas
informacin inexacta o falsa sobre tales materias, ser sancionado
con multa de diez a cincuenta UTM (de USD 700 a 3,500 aproxi-
madamente), sin perjuicio de las otras penas que pudieren corres-
ponderle.
Asimismo, y como se ha hecho presente anteriormente, esta ley aumenta

la penalidad del delito de cohecho, en las hiptesis contenidas en los art-
culos 248 bis y 249 del Cdigo Penal (aumentando las inhabilidades para
ejercer cargos pblicos), y del artculo 250 del mismo cuerpo legal (aumen-
tando la pena de presidio).
89 Ver artculo 15 y siguientes. Ley Nm. 20.730.
86
Captulo - Chile
7. Contactos
Alvaro Carreo
[email protected]
Carey
Av. Isidora Goyenechea 2800, Piso 43
Las Condes
Santiago, Chile
Tel: +56 2 29282200
Fax: +56 2 29282228
www.carey.cl
87
CAPTULO COLOMBIA
Autores:
Carlos Fradique-Mndez, Ana Mara Rodrguez y Carlos Kure
CAPTULO COLOMBIA
Carlos Fradique-Mndez
Ana Mara Rodrguez
Carlos Kure90
1. Introduccin
La regulacin en Colombia en materia de prevencin de los riesgos de

lavado de activos y la financiacin del terrorismo (LA/FT), corrupcin y ad-
ministracin desleal ha tenido un avance significativo en los ltimos aos.
Adems de las normas aplicables a entidades pblicas, recientemente se
han expedido nuevas regulaciones relacionadas con la gestin del riesgo
de LA/FT aplicables especficamente al sector privado (fenmenos que de
manera conjunta denominaremos Compliance). Como consecuencia de lo
anterior, se ha logrado evidenciar el inters del gobierno colombiano por
implementar mecanismos realmente eficientes para combatir estos fen-
menos, al igual que el inters de materializar una nueva cultura empresarial
de prevencin y concientizacin sobre la importancia de erradicar y gestio-
nar de manera efectiva estas problemticas.
90 Este artculo fue posible gracias a la Prctica de Compliance y a la colaboracin de los equipos de
Telecomunicaciones, Medios, Entretenimiento y Tecnologa, y Competencia e Integraciones.
91
La siguiente es la informacin general ms importante:91
1.2.1. Producto interno bruto: 129,162 miles de millones de pesos.
1.2.2. Nmero de habitantes: 47.947.008 habitantes.
1.2.3. Rgimen de gobierno: repblica democrtica.
1.2.4. Desarrollo humano: puesto 98 del PNUD92 con un 0.711.
1.2.5. ndice de competitividad: 4.2.
1.2.6. Libertad de prensa: puntaje de 66,5; resultando en el puesto 143

de 179.
1.2.7. Estado de derecho: puntaje de 0,332698; encontrndose en el per-

centil 45.

1.3.1. ndice de percepcin de la corrupcin: puntaje de 36/100;

resultando en el puesto 94 de 177 economas.
1.3.2. ndice de control de la corrupcin: puntaje de 0,3909; resultando

en el percentil 43.
1.3.3. ndice de secreto financiero: no se reporta informacin para el 2014.
1.3.4. ndice de transparencia presupuestaria: puntaje de 61; teniendo la

calificacin de significativo.

anticorrupcin
2.1. Convenios internacionales suscritos y ratificados por Colombia
Colombia ha ratificado los siguientes convenios internacionales relacionados

con el tema: (i) la Convencin Interamericana en Contra de la Corrupcin;93
91 Informacin estadstica obtenida del Departamento Administrativo Nacional de Estadstica (DANE).

92 El Programa de las Naciones Unidas para el Desarrollo.
93 Ratificada por la Ley 412 de 1997.
92
Captulo - Colombia
(ii) la Convencin de las Naciones Unidas en Contra de la Corrupcin;94 y

(iii) la Convencin de la Organizacin para la Cooperacin y el Desarrollo
Econmicos (OCDE) para combatir el cohecho de servidores pblicos
extranjeros en transacciones comerciales internacionales.95
Las principales normas relacionadas con el fenmeno de la corrupcin se

encuentran comprendidas en: (i) el Cdigo Penal (Ley Nm. 599 del 2000)
y el Cdigo de Procedimiento Penal (Ley Nm. 906 de 2004); (ii) la norma-
tiva disciplinaria, referente a las obligaciones y sanciones aplicables a los
servidores pblicos y a los privados que ejecuten funciones pblicas; (iii)
polticas pblicas adoptadas en instrumentos vinculantes;96 (iv) regulacio-
nes y polticas recogidas por algunas normas no vinculantes, expedidas por
diferentes autoridades locales;97 y (v) estatutos independientes (como aquel
contemplado en la Ley Nm. 1474 de 2011, el Estatuto Anticorrupcin)
y algunas previsiones especficas que aplican a sectores particulares (tal y
como lo son las prohibiciones establecidas para el sector salud98).

96 Por ejemplo, el artculo 73 del Estatuto Anticorrupcin, reglamentado por el Decreto Nm. 2641 de
2012, estableci la obligacin a las entidades pblicas de implementar un Plan Anticorrupcin y de
Atencin al Ciudadano en donde se impone la obligacin de instaurar un mecanismo de identificacin
de riesgos relacionados con la corrupcin en la respectiva entidad y las medidas concretas para mitigar
estos riesgos, al igual que los temas de estrategias anti trmites y los mecanismos para mejorar la aten-
cin al ciudadano.
97 Como por ejemplo, el Documento CONPES SOCIAL Nm. 167 de 2013 emitido por el Consejo Na-
cional de Poltica Econmica y Social que contiene la Estrategia Nacional de la Poltica Pblica Integral
Anticorrupcin.
98 Por ejemplo, el artculo 106 de la Ley 1438 de 2011 establece expresamente: Prohibicin de prebendas
o ddivas a trabajadores en el sector de la salud. Queda expresamente prohibida la promocin u otor-
gamiento de cualquier tipo de prebendas, ddivas a trabajadores de las entidades del Sistema General
de Seguridad Social en Salud y trabajadores independientes, sean estas en dinero o en especie, por
parte de las Entidades Promotoras de Salud, Instituciones Prestadoras de Salud, empresas farmacuticas
productoras, distribuidoras, comercializadoras u otros, de medicamentos, insumos, dispositivos y equi-
pos, que no est vinculado al cumplimiento de una relacin laboral contractual o laboral formalmente
establecida entre la institucin y el trabajador de las entidades del Sistema General de Seguridad Social
en Salud.
Pargrafo 1. Las empresas o instituciones que incumplan con lo establecido en el presente artculo
sern sancionadas con multas que van de 100 a 500 SMLMV (salarios mnimos legales mensuales
vigentes), multa que se duplicar en caso de reincidencia. Estas sanciones sern tenidas en cuenta al
momento de evaluar procesos contractuales con el Estado y estarn a cargo de las entidades de Inspec-
cin, Vigilancia y Control con respecto a los sujetos vigilados por cada una de ellas.
Pargrafo 2. Los trabajadores de las entidades del Sistema General de Seguridad Social en Salud que
reciban este tipo de prebendas y/o ddivas, sern investigados por las autoridades competentes. Lo
anterior, sin perjuicio de las normas disciplinarias vigentes. (Los valores expresados para la multas equi-
valen a USD 25,679 y 128,397, respectivamente).
En el presente captulo, todas las conversiones que se hagan de valores en pesos colombianos a dlares
se harn utilizando el TRM de 2.398,91 pesos colombianos por un dlar, vigente para el 16 de enero
de 2015.
93
Los delitos relacionados con corrupcin protegen el bien jurdico de la Ad-
ministracin Pblica y difieren en atencin a la calidad de los sujetos que
se encuentren involucrados en la conducta punible, es decir de si se trata o
no de servidores pblicos.
Por ejemplo, uno de estos delitos es el de cohecho, que se puede manifes-

tar en tres modalidades diferentes que tienen un sujeto activo calificado (el
servidor pblico) y uno en donde el sujeto activo es indeterminado, a saber:
a) El cohecho propio:99 sanciona al servidor pblico que reciba o acep-

te promesa remuneratoria, directa o indirectamente, por retardar u
omitir un acto propio de su cargo o ejecutar un acto contrario a sus
deberes oficiales.
b) El cohecho impropio:100 sanciona al servidor pblico que reciba o

acepte promesa remuneratoria, directa o indirectamente, por eje-
cutar un acto que deba realizar en el desempeo de sus funciones.
c) El cohecho aparente:101 sanciona al servidor pblico que reciba di-

nero u otra utilidad de una persona que tenga inters en un asunto
sometido a su conocimiento.
d) Cohecho por dar u ofrecer:102 sanciona al agente privado que otor-

gue u ofrezca dinero o utilidad a un servidor pblico, en cualquiera
de los casos previstos anteriormente.
Adicionalmente, cuando el sujeto pasivo es un servidor pblico extranje-

ro, se materializa la conducta tpica de soborno trasnacional. De acuerdo
99 Artculo 405 de Cdigo Penal menciona: El servidor pblico que reciba para s o para otro, dinero u
otra utilidad, o acepte promesa remuneratoria, directa o indirectamente, para retardar u omitir un acto
propio de su cargo, o para ejecutar uno contrario a sus deberes oficiales, incurrir en prisin de 5 a 8
aos, multa de 50 a 100 salarios mnimos legales mensuales vigentes, e inhabilitacin para el ejercicio
de derechos y funciones pblicas de 5 a 8 aos. (Los valores expresados para la multas equivalen a USD
12,840 y 25,679, respectivamente).
100 Artculo 406 del Cdigo Penal menciona: El servidor pblico que acepte para s o para otro, dinero u
otra utilidad o promesa remuneratoria, directa o indirecta, por acto que deba ejecutar en el desempeo
de sus funciones, incurrir en prisin de 4 a 7 aos, multa de 50 a 100 salarios mnimos legales men-
suales vigentes, e inhabilitacin para el ejercicio de derechos y funciones pblicas de 5 a 8 aos. (Los
valores expresados para la multas equivalen a USD 12,840 y 25,679, respectivamente).
101 Artculo 406 del Cdigo Penal menciona: El servidor pblico que reciba dinero u otra utilidad de per-
sona que tenga inters en asunto sometido a su conocimiento, incurrir en prisin de 2 a 5 aos, multa
de 30 a 50 salarios mnimos legales mensuales vigentes, e inhabilitacin para el ejercicio de derechos y
funciones pblicas por 5 aos. (Los valores expresados para la multas equivalen a USD 7,704 y 12,840,
respectivamente).
102 Artculo 407 del Cdigo Penal menciona: El que d u ofrezca dinero u otra utilidad a servidor pblico,
en los casos previstos en los dos artculos anteriores, incurrir en prisin de 3 a 6 aos, multa de 50 a
100 salarios mnimos legales mensuales vigentes, e inhabilitacin para el ejercicio de derechos y funcio-
nes pblicas de 5 a 8 aos. (Los valores expresados para la multas equivalen a USD 12,840 y 25,679,
respectivamente).
94
Captulo - Colombia
con lo dispuesto en el Estatuto Anticorrupcin, el soborno trasnacional103

consiste en aquella conducta en la cual se presenta un ofrecimiento u otor-
gamiento a un servidor pblico extranjero, de cualquier dinero, objeto de
valor pecuniario u otra utilidad a cambio de que este realice, omita o retar-
de un acto relacionado con una transaccin econmica o comercial.
Cuando esta conducta penalmente relevante se presenta solo entre entes

privados, se configura el delito de corrupcin privada.104 Este tipo penal
sanciona tanto a los directivos, administradores, empleados o asesores de
una sociedad, asociacin o fundacin por el recibimiento, solicitud o acep-
tacin de una ddiva o beneficio no justificado, como a aqul que lo ofre-
ce. Es importante mencionar que existe un aumento de la pena de prisin
de seis a diez aos cuando la conducta cause un perjuicio econmico a la
sociedad, asociacin o fundacin.
a) Perspectiva Administrativa Especial Sector Salud
Existen normas aplicables exclusivamente a algunos sectores econmicos

por tratarse de actividades de inters pblico. A manera de ejemplo, entre
los sectores especialmente regulados, se encuentra el sector salud. El
Estatuto Anticorrupcin incluye algunas sanciones pecuniarias en contra
de diferentes entidades que otorguen prebendas o ddivas a trabajadores
del sector salud.105 Sobre el particular, vale la pena mencionar que, para
ser acreedores de estas sanciones, basta con la promocin u otorgamiento
de cualquier prebenda o ddiva, sin importar el objetivo que se quiere
alcanzar con ella.
103 Artculo 433 del Cdigo Penal menciona: El que d u ofrezca a un servidor pblico extranjero, en pro-
vecho de este o de un tercero, directa o indirectamente, cualquier dinero, objeto de valor pecuniario u
otra utilidad a cambio de que este realice, omita o retarde cualquier acto relacionado con una transac-
cin econmica o comercial, incurrir en prisin de 9 a 15 aos y multa de 100 a 200 salarios mnimos
legales mensuales vigentes.
Pargrafo. Para los efectos de lo dispuesto en el presente artculo, se considera servidor pblico extranjero
toda persona que tenga un cargo legislativo, administrativo o judicial en un pas extranjero, haya sido
nombrada o elegida, as como cualquier persona que ejerza una funcin pblica para un pas extranjero,
sea dentro de un organismo pblico o de una empresa de servicio pblico. Tambin se entender que
ostenta la referida calidad cualquier funcionario o agente de una organizacin pblica internacional.
(Los valores expresados para la multas equivalen a USD 25,679 y 51,359, respectivamente).
104 Incluido como artculo 250 A en el Cdigo Penal por parte del artculo 16 del Estatuto Anticorrupcin
y reza: El que directamente o por interpuesta persona prometa, ofrezca o conceda a directivos, admi-
nistradores, empleados o asesores de una sociedad, asociacin o fundacin una ddiva o cualquier
beneficio no justificado para que le favorezca a l o a un tercero, en perjuicio de aquella, incurrir en
prisin de 4 a 8 aos y multa de 10 hasta de 1.000 salarios mnimos legales mensuales vigentes. Con las
mismas penas ser castigado el directivo, administrador, empleado o asesor de una sociedad, asocia-
cin o fundacin que, por s o por persona interpuesta, reciba, solicite o acepte una ddiva o cualquier
beneficio no justificado, en perjuicio de aquella. Cuando la conducta realizada produzca un perjuicio
econmico en detrimento de la sociedad, asociacin o fundacin, la pena ser de 6 a 10 aos. (Los
valores expresados para la multas equivalen a USD 2,568 y 256,796, respectivamente).
105 Artculo 133 de la Ley 1474 de 2011.
95
b) Perspectiva Disciplinaria
Existen dos estatutos normativos importantes: el Cdigo Disciplinario

nico, contenido en la Ley Nm. 734 de 2002 y el Cdigo Disciplinario
aplicable a las Fuerzas Militares, contenido en la Ley Nm. 836 de 2003. En
dichos estatutos, existen mltiples conductas que se encuentran contenidas
ya sea en faltas106 o en prohibiciones,107 al igual que en deberes108 que
son aplicables a los servidores pblicos y a agentes privados que ejecutan
funciones pblicas.109
c) Responsabilidad de las Personas Jurdicas
El Estatuto Anticorrupcin recoge ciertas normas que existan previamente

dentro del ordenamiento jurdico, facilitando la posibilidad de que las per-
sonas jurdicas que se hayan beneficiado (o hayan tratado de beneficiarse)
de la comisin de delitos contra la Administracin Pblica, o cualquier
conducta punible relacionada con el patrimonio pblico, puedan ser san-
cionadas.110
Las principales obligaciones derivadas de la legislacin local, desde la

perspectiva penal, consisten en que los sujetos de derecho pblico o pri-
vado, se abstengan de incurrir en actos que pudiesen encuadrar en estos
delitos. Desde la perspectiva del sector salud, la obligacin que surge es la
de inhibirse de otorgar prebendas o ddivas a trabajadores del sector salud.
106 La Ley 836 de 2003 las establece en el artculo 56 y siguientes.

107 La Ley 734 de 2002 las establece en los artculos 35 y siguientes.
108 Por ejemplo, la Ley 734 de 2002 los establece en los artculos 34 y siguientes. En la Ley 836 de 2003,
se encuentran descritos en el artculo 61 y siguientes.
109 Es importante mencionar que estos deberes y prohibiciones, si bien no son aplicables a agentes que
no ejecuten funciones pblicas, pueden servir como mecanismo de interpretacin para determinar
si existen o no restricciones para, por ejemplo, otorgar un regalo o una atencin sin que el mismo se
constituya como ddiva, prebenda o beneficio no justificado.
110 El artculo 34 del Estatuto Anticorrupcin menciona: Medidas contra personas jurdicas.
Independientemente de las responsabilidades penales individuales a que hubiere lugar, las medidas
contempladas en el artculo 91 de la Ley 906 de 2004 se aplicarn a las personas jurdicas que se
hayan buscado beneficiar de la comisin de delitos contra la Administracin Pblica, o cualquier
conducta punible relacionada con el patrimonio pblico, realizados por su representante legal o sus
administradores, directa o indirectamente.
En los delitos contra la Administracin Pblica o que afecten el patrimonio pblico, las entidades
estatales posiblemente perjudicadas podrn pedir la vinculacin como tercero civilmente responsable
de las personas jurdicas que hayan participado en la comisin de aquellas.
De conformidad con lo sealado en el artculo 86 de la Ley 222 de 1995, la Superintendencia de
Sociedades podr imponer multas de quinientos (500) a dos mil (2.000) salarios mnimos legales
mensuales vigentes cuando con el consentimiento de su representante legal o de alguno de sus
administradores o con la tolerancia de los mismos, la sociedad haya participado en la comisin de un
delito contra la Administracin Pblica o contra el patrimonio pblico. (Los valores expresados para la
multas equivalen a USD 128,397 y 513,589, respectivamente).
96
Captulo - Colombia
Por su parte, las obligaciones relacionadas con los temas disciplinarios

consisten en la observancia de los deberes contemplados en las normas y
en abstenerse de incurrir en las faltas o en prohibiciones all descritas.
En relacin con las conductas penales, dependiendo de la calidad exigida

por el tipo penal, quienes estarn obligados a no incurrir en estas conduc-
tas sern tanto los servidores pblicos como los particulares.
Por su parte, en el sector salud, todas las personas estn obligadas a no in-
cumplir la prohibicin contemplada en la norma y, a aquellos trabajadores
del sector salud, se les hace exigible el no recibir dichas prebendas o ddi-
vas cuando estas les sean ofrecidas.
Desde la perspectiva disciplinaria, por un lado, las prohibiciones descritas

en el Cdigo Disciplinario nico estn dirigidas a los servidores pblicos y
a los particulares que ejecuten funciones pblicas y, por otro lado, aquellas
contenidas en la Ley Nm. 836 de 2003 estn destinadas a sujetos que ha-
gan parte de las fuerzas militares.

En cuanto a las autoridades que tienen facultades de fiscalizacin, control

y sancin en relacin con las conductas antes descritas, es importante men-
cionar a: (i) la Fiscala General de la Nacin (asuntos penales y criminales);
(ii) la Procuradura General de la Nacin (en relacin con las sanciones a
los servidores pblicos); (iii) la Contralora General de la Nacin (en cuanto
a la fiscalizacin del erario pblico); y (iv) los rganos de inspeccin, vigi-
lancia y control (por ejemplo: superintendencias, unidades administrativas
especiales, direcciones administrativas, entre otras).
En relacin con las conductas de cohecho en las que el sujeto activo es

un servidor pblico, la pena de prisin podr ser de hasta ocho aos y las
sanciones pecuniarias podrn alcanzar los 100 salarios mnimos legales
mensuales vigentes (SMLMV) (USD 25,679111).
A su vez, el cohecho por dar u ofrecer se sanciona con prisin de hasta seis
aos, multa de hasta 100 SMLMV (USD 25,679) e inhabilitacin para el
ejercicio de derechos y funciones pblicas hasta por ocho aos.
111 En el presente captulo, todas las conversiones que se hagan de valores en pesos colombianos a dlares
se harn utilizando el TRM de 2.398,91 pesos colombianos por un dlar, vigente para el 16 de enero
de 2015.
97
Por su parte, la conducta de soborno transnacional tiene una pena de pri-
sin de hasta quince aos y multa de hasta 200 SMLMV (USD 51,359).
Por ltimo, el delito de corrupcin privada tiene una pena de prisin de

hasta ocho aos y multa de hasta 1.000 SMLMV (USD 256,794).
Por otro lado, el incumplimiento de la prohibicin de prebendas o ddivas

a trabajadores en el sector de salud, dar lugar a una multa que podr os-
cilar hasta los 500 SMLMV (USD 128,397).
Entre las sanciones que son aplicables a los destinatarios de la Ley

Disciplinaria se encuentran: destitucin e inhabilidad general, suspensin
en el ejercicio del cargo, inhabilidad especial, multas y amonestaciones
escritas.112
En cuanto a las personas jurdicas, es importante tener en cuenta que, como

regla general, las personas naturales son los nicos sujetos que pueden ser
penalmente responsables. Sin embargo, el artculo 91 del Cdigo de Proce-
dimiento Penal establece la posibilidad de que un juez de control de garan-
tas ordene la suspensin de la personera jurdica o el cierre temporal de
los locales o establecimientos abiertos al pblico, cuando existan motivos
fundados que permitan inferir que se han dedicado total o parcialmente al
desarrollo de actividades delictivas, medidas que se podrn disponer con
carcter definitivo en la sentencia condenatoria. De acuerdo al artculo
34 del Estatuto Anticorrupcin, estas mismas medidas se podrn imponer
a las personas jurdicas que se hayan buscado beneficiar de la comisin
de delitos contra la administracin pblica, o cualquier delito relacionado
con el patrimonio pblico. Esta misma norma contempla la facultad de la
Superintendencia de Sociedades de imponer multas de hasta 2.000 SML-
MV (USD 513,589) cuando la sociedad haya participado en las conductas
antes mencionadas con el consentimiento o la tolerancia de su represen-
tante legal o de alguno de sus administradores. Igualmente, el artculo 46
del Estatuto Anticorrupcin contempla la sancin de la cancelacin de la
personera jurdica y la imposicin de multas para las entidades sin nimo
de lucro que den aplicacin diferente a los recursos del Estado.
Finalmente, el artculo 8 de la Ley Nm. 80 de 1993 establece la pena de

inhabilidad para contratar con el estado a las sociedades, sus matrices y
subordinadas (con excepcin de las sociedades annimas abiertas) cuando
cualquiera de sus socios haya sido declarado responsable judicialmente
por la comisin de delitos contra la Administracin Pblica.
112 Vanse el artculo 45 y siguientes de la Ley Nm. 734 de 2002, y el artculo 61 y siguientes de la Ley
Nm. 836 de 2003.
98
Captulo - Colombia
En relacin con la responsabilidad de las personas jurdicas, es importante

resaltar que actualmente en el Congreso de la Repblica est en trmite un
proyecto de ley relacionado con la conducta de corrupcin transnacional
y sus sanciones.
Dicho proyecto de ley, que se encuentra actualmente en primer debate ante

la Cmara de Representantes, establece las sanciones administrativas a las
cuales estaran sujetas las personas jurdicas en caso de que alguno de sus
empleados ofrezca o prometa a un servidor pblico extranjero una ddiva
con la intencin de que este ltimo realice, omite o retarde cualquier acto
relacionado con el ejercicio de sus funciones y tenga relacin con un ne-
gocio o transaccin internacional.
Las sanciones, hasta el momento, incluyen penas pecuniarias hasta por

200.000 SMLMV (USD 51,359,909); inhabilidad para ejercer el comercio,
inhabilidad para contratar con el Estado colombiano hasta por 20 aos; y
publicacin de un extracto de la decisin tomada en diarios de amplia cir-
culacin y en la pgina web de la persona jurdica sancionada.

Colombia ha suscrito y ratificado, entre otras, las siguientes convenciones

internacionales que tratan de manera directa o tangencial el fenmeno del
LA/FT: (i) la Convencin de Viena de 1988: Convencin de las Naciones
Unidas Contra el Trfico Ilcito de Estupefacientes y Sustancias Psicotrpi-
cas;113 (ii) Convenio de las Naciones Unidas para la Represin de la Finan-
ciacin del Terrorismo de 1989;114 (iii) Convencin de Palermo de 2000:
Convencin de las Naciones Unidas Contra la Delincuencia Organizada;115
y (iv) Convencin de Mrida de 2003: Convencin de las Naciones Unidas
Contra la Corrupcin.116
De igual forma, los Estndares Internacionales sobre la Lucha contra el La-

vado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo y la Proliferacin (las 40
recomendaciones) del Grupo de Accin Financiera Internacional (GAFI),
113 Ratificada por Colombia a travs de la Ley 67 de 1993.

114 Ratificado por Colombia a travs de la Ley 808 de 2003.
99
y todas aquellas decisiones o conceptos que resulten de GAFILAT,117 se
debern tener en cuenta como criterios auxiliares de interpretacin de las
normas locales, en cuanto a su aplicacin, restricciones y obligaciones.
De manera general, la regulacin relacionada con LA/FT est enfocada ha-

cia dos vertientes. En un primer lugar, aquellas que contemplan la tipifi-
cacin de estas conductas y, en segundo lugar, las que imponen deberes
y sanciones administrativas relacionados con la administracin, gestin,
prevencin y manejo de los riesgos relacionados con LA/FT.
La conducta punible del lavado de activos sanciona a quien adquiera, res-

guarde, invierta, transporte, transforme, almacene, conserve, custodie, ad-
ministre, le d apariencia de legalidad, legalice, oculte o encubra la ver-
dadera naturaleza, origen, ubicacin, destino, movimiento o derecho, o
realice cualquier acto para ocultar o encubrir el origen ilcito de bienes y/o
activos que tengan un origen mediato o inmediato en 53 delitos, conocidos
como los delitos fuente del lavado de activos.118
Por otro lado, la conducta punible de financiacin del terrorismo, tipifica la

conducta de quien provea, recolecte, entregue, reciba, administre, aporte,
custodie, guarde o realice actos que promuevan, organicen, apoyen,
mantengan, financien o sostengan econmicamente a grupos armados al
117 Grupo de Accin Financiera Internacional de Latinoamrica del cual Colombia es un miembro activo
y permanente.
118 El artculo 323 del Cdigo Penal establece: Lavado de activos. Modificado por el artculo 33, Ley 1474
de 2011. El que adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, custodie o administre bienes que
tengan su origen mediato o inmediato en actividades de extorsin, enriquecimiento ilcito, secuestro
extorsivo, rebelin, trfico de armas, delitos contra el sistema financiero, la administracin pblica, o
vinculados con el producto de los delitos objeto de un concierto para delinquir, relacionadas con el
trfico de drogas txicas, estupefacientes o sustancias sicotrpicas, o les d a los bienes provenientes
de dichas actividades apariencia de legalidad o los legalice, oculte o encubra la verdadera naturaleza,
origen, ubicacin, destino, movimiento o derechos sobre tales bienes, o realice cualquier otro acto para
ocultar o encubrir su origen ilcito incurrir, por esa sola conducta, en prisin de 6 a 15 aos y multa de
500 a 50.000 salarios mnimos legales mensuales vigentes.
Inciso Adicionado por el artculo 8, Ley Nm. 747 de 2002, Inciso modificado por el artculo 17, Ley
Nm.1121 de 2006. Modificado por el artculo 42, Ley Nm. 1453 de 2011. La misma pena se aplicar
cuando las conductas descritas en el inciso anterior se realicen sobre bienes cuya extincin de dominio
haya sido declarada.
El lavado de activos ser punible aun cuando las actividades de qu provinieren los bienes, o los actos
penados en los apartados anteriores, se hubiesen realizado, total o parcialmente, en el extranjero.
Las penas privativas de la libertad previstas en el presente artculo se aumentarn de una tercera parte a
la mitad cuando para la realizacin de las conductas se efectuaren operaciones de cambio o de comer-
cio exterior, o se introdujeren mercancas al territorio nacional.
El aumento de pena previsto en el inciso anterior, tambin se aplicar cuando se introdujeren mer-
cancas de contrabando al territorio nacional. (Los valores expresados para la multas equivalen a USD
128,397 y 12,839,727, respectivamente).
Es relevante mencionar que para la configuracin del delito de lavado de activos, no es necesario que
exista una sentencia condenatoria en relacin con alguno de los delitos fuente, simplemente se debe
demostrar la ocurrencia de los mismos.
100
Captulo - Colombia
margen de la ley y/o a sus integrantes o a grupos terroristas nacionales

o extranjeros, o a terroristas nacionales o extranjeros o a actividades
terroristas.119
En cuanto a la segunda de las vertientes, el artculo 10 de la Ley Nm. 526

de 1999 establece la obligacin a las autoridades que ejerzan funciones de
inspeccin, vigilancia y control, de expedir instrucciones y reglamentacio-
nes (a manera de decretos o circulares externas), sobre la implementacin
de sistemas de administracin y gestin del riesgo de LA/FT.
Como un ejemplo, se puede mencionar la Circular Bsica Jurdica del Siste-

ma Financiero, Circular Externa 029 de 2014, que en su captulo IV, Ttulo
IV de la parte I, contempla las instrucciones relativas al Sistema de Ad-
ministracin del Riesgo de LA/FT (SARLAFT) para las entidades vigiladas,
adems de incluir aspectos especficos sobre este tema para cada uno de
los sectores a los que pertenecen estas entidades.
En cuanto al sector privado, resulta relevante mencionar la Circular Externa

Nm. 100-000005 de 2014 de la Superintendencia de Sociedades, a travs
de la cual esta entidad obliga a sus vigilados, que al 31 de diciembre de
cada ao (a partir de 2013), registren ingresos brutos iguales o superiores
a 160.000 SMLMV (USD 41,087.127120), para que implementen sistemas
de autocontrol y gestin del riesgo LA/FT y realicen reportes ante la UIAF.
Igualmente, la Circular Externa Nm. 006 del 25 de marzo de 2014 de la

Superintendencia de la Economa Solidaria imparte instrucciones para la
prevencin y el control de LA/FT en las organizaciones de economa soli-
daria que no ejerzan actividad financiera alguna.
Por ltimo, resulta relevante traer a colacin la Circular Externa Nm. 0170
del 2002 de la Direccin de Impuestos y Aduanas Nacionales (DIAN) que,
contrario a las normatividades antes mencionadas, imponen la obligacin
a los destinatarios de la norma121 de adoptar un Sistema Integral para la
119 Artculo 345 del Cdigo Penal menciona: Financiacin del terrorismo y de grupos de delincuencia
organizada y administracin de recursos relacionados con actividades terroristas y de la delincuencia
organizada. El que directa o indirectamente provea, recolecte, entregue, reciba, administre, aporte, cus-
todie o guarde fondos, bienes o recursos, o realice cualquier otro acto que promueva, organice, apoye,
mantenga, financie o sostenga econmicamente a grupos de delincuencia organizada, grupos armados
al margen de la ley o a sus integrantes, o a grupos terroristas nacionales o extranjeros, o a terroristas na-
cionales o extranjeros, o a actividades terroristas, incurrir en prisin de 13 a 22 aos y multa de 1.300
a 15.000 salarios mnimos legales mensuales vigentes. (Los valores expresados para la multas equivalen
a USD 333,833 y 3,851,918, respectivamente).
120 Valor en dlares al que equivalen 160.000 SMLMV tomando los valores vigentes al 16 de enero de
2015.
121 Depsitos pblicos y privados, sociedades de intermediacin aduanera, sociedades portuarias, usua-
rios operadores, industriales y comerciales de zonas francas, empresas transportadoras, agentes de car-
ga internacional, intermediarios de trfico postal y envos urgentes, empresas de mensajera, usuarios
aduaneros permanentes, usuarios altamente exportadores, los dems auxiliares de la funcin aduanera
y profesionales del cambio de divisas.
101
Prevencin del Lavado de Activos (SIPLA) y no un SARLAFT. A grandes
rasgos, se podra decir que el SIPLA es un sistema menos exigente que
el SARLAFT en la medida en que no contempla la obligacin de crear
sistemas de administracin de riesgos.
Desde la perspectiva penal, tanto el delito de lavado de activos como el

de financiacin del terrorismo tienen un sujeto activo indeterminado, por
lo que la obligacin que se deriva de estas normas es la de abstenerse de
incurrir en actos que pudiesen encuadrar en estos tipos.
Desde la perspectiva administrativa, de manera general, las obligaciones

que surgen para cada uno de los entes vigilados que deben adoptar el
SARLAFT, consisten en adoptar y ejecutar sistemas de administracin del
riesgo de LA/FT. Para lograr ello, se exige (en mayor o menor medida) que las
entidades desarrollen mecanismos para prevenir este riesgo, para reducir las
situaciones que lo generan, para controlarlo una vez se haya materializado
y, finalmente, para monitorear el desarrollo de todo el sistema.
En cuanto a los mecanismos de prevencin, una de las labores en las que

ms enfatizan estas normas consiste en que las entidades deben partir por
identificar aquellas situaciones que a cada una de ellas le podran repre-
sentar riesgos y establecer procedimientos de debida diligencia para poder
prevenirlos. Un ejemplo recurrente de esto ltimo sera asegurarse de tener
un adecuado conocimiento de sus clientes e, incluso, de sus proveedores,
socios, accionistas, inversionistas, trabajadores, entre otros. Dicha informa-
cin debe estar encaminada a identificar el riesgo de dicha contraparte y
su comportamiento, para poder administrar adecuadamente estos riesgos e
identificar fcilmente cuando estas contrapartes estn teniendo un compor-
tamiento inusual.
Esto ltimo resulta de gran relevancia si se tiene en cuenta que, aquellos

sujetos obligados a la implementacin de sistemas de administracin de
riesgos, tambin deben reportar ante la Unidad de Informacin y Anlisis
Financiero (UIAF)122 todas las operaciones sospechosas123 e intentadas124
122 De manera general estos reportes le sirven a la UIAF, como agente de investigacin e inspeccin de
transacciones financieras, para identificar a aquellas personas que pueden estar involucradas en activi-
dades relacionadas con el LA/FT. Es importante mencionar que a los efectos de iniciar el reporte en el
sistema electrnico de la UIAF, no es necesario que exista de manera previa una regulacin que obligue
al agente a hacer el reporte, pues este se puede presentar de manera voluntaria.
123 Operacin sospechosa: es aquella que por su nmero, cantidad o caracterstica no se enmarca dentro
de los sistemas y prcticas normales de los negocios, de una industria o de un sector determinado y,
adems, que de acuerdo con los usos y costumbres de la actividad que se trate no ha podido ser razo-
nablemente justificada. Estas operaciones deben ser reportadas a la UIAF. Circular Externa 10-000005
de 2014 de la Superintendencia de Sociedades.
124 Operacin intentada: se configura cuando se tiene conocimiento de la intencin de una persona natu-
ral o jurdica de realizar una operacin sospechosa, pero no se perfecciona por cuando quien intenta
102
Captulo - Colombia
que identifiquen a travs de sus sistemas de administracin de riesgos.125
Una particularidad de la regulacin de la Superintendencia de Sociedades

consiste en que el conocimiento de la contraparte no parece ser un tema
tan estricto ya que deja al arbitrio de cada entidad el definir, de conformi-
dad con sus riesgos, la importancia de conocer a cada una de sus contra-
partes.126 Igualmente, no resulta imperativa la consulta de listas vinculantes
o restrictivas de las contrapartes, sino nicamente cuando sea posible su
plena identificacin y la cuanta lo amerite.127
Otra de las disposiciones comunes de estas normatividades consiste en

la obligacin de que las entidades vigiladas establezcan normas y proce-
dimientos para el manejo de dinero en efectivo, exigindoles tambin la
realizacin de reportes ante la UIAF cuando se manejen sumas superiores
a las determinadas por la respectiva superintendencia encargada de la ins-
peccin, control y vigilancia del sujeto.
Desde la perspectiva penal, ambos delitos tienen un sujeto activo indeter-

minado por lo que todas las personas, sin importar su calidad, deben abste-
nerse de incurrir en cualquiera de los verbos rectores descritos en los tipos.
Desde la perspectiva de la regulacin en materia de SARLAFT, SIPLA y de

sistemas integrales de prevencin y control del LA/FT (SIPLAF), los sujetos
que estn obligados a implementarlos han sido elegidos por considerar que
representan un nivel alto de riesgo de LA/FT.128 Algunos de ellos son: (i) clubes
de ftbol; (ii) entidades de comercio exterior; (iii) Profesionales del Cambio;
(iv) entidades vigiladas del sector financiero; (v) operadores postales de
pago; (vi) el operador postal oficial; (vii) notaras; (viii) entidades del sector
juegos de suerte y azar; (ix) concesionarios de vehculos; (x) concesionarios
de motos; (xi) empresas exportadoras de oro; (xii) empresas importadoras
llevarla a cabo desiste de la misma o porque los controles establecidos o definidos no permitieron rea-
lizarla. Estas operaciones tienen que ser reportadas nica y exclusivamente a la UIAF. Circular Externa
10-000005 de 2014 de la Superintendencia de Sociedades.
125 Por ejemplo, la Resolucin UIAF 212/09 y 285/09 ambas aplicables a depsitos pblicos y privados,
sociedades de intermediacin aduanera, sociedades portuarias, usuarios de zona franca, empresas
transportadoras, agentes de carga internacional, usuarios aduaneros permanentes y usuarios altamente
exportadores.
126 Literales a) al e) del numeral 5.2 de la Circular Externa 10-000005 de la Superintendencia de Socieda-
des.
127 Literal f) del numeral 5.2 de la Circular Externa 10-000005 de la Superintendencia de Sociedades.
128 Como por ejemplo: la Resolucin UIAF 212 de 2009 para el caso de entidades de comercio exterior;
Resolucin UIAF 111 de 2007 en relacin con profesionales de cambio; Resolucin DIAN 170 de 2002
para: depsitos pblicos y privados, sociedades de intermediacin aduanera, sociedades portuarias,
usuarios operadores, industriales y comerciales de zonas francas, empresas transportadoras, agentes
de carga internacional, intermediarios de trfico postal y envos urgentes, empresas de mensajera,
usuarios aduaneros permanentes, usuarios altamente exportadores, los dems auxiliares de la funcin
aduanera y profesionales del cambio de divisas.
103
de oro; (xiii) cooperativas de ahorro y crdito, multiactivas e integrales, con
seccin de ahorro y crdito; (xiv) organizaciones de economa solidaria
que no ejercen actividad financiera; (xv) empresas transportadoras de
valores; (xvi) empresas dedicadas al blindaje de vehculos; (xvii) empresas
transportadoras de vehculos de carga terrestre; (xviii) entidades del sector
real cuyos ingresos brutos sean iguales o superiores a 160.000 SMLMV
(para el ao 2014, el salario mnimo se encuentra en COP$ 616.000, es
decir que las sociedades que a 31 de diciembre de este ao tengan ingresos
brutos iguales o superiores a COP$ 98.560.000.000) (USD 41,087,127),
debern implementar su sistema de autocontrol y gestin del riesgo LA/FT
a ms tardar el 31 de diciembre del ao siguiente, es decir del 2015); (xix)
sociedades de intermediacin aduanera; (xx) sociedades portuarias; (xxi)
agentes de carga internacional; (xxii) usuarios aduaneros permanentes;
(xxiii) usuarios altamente exportadores, entre otros.

Las entidades ms importantes en relacin con la investigacin, vigilancia,

prevencin, control y sancin de LA/FT, son la Fiscala General de la Nacin,
la UIAF y las diversas superintendencias y unidades administrativas.
En relacin con las sanciones impuestas por los delitos de LA/FT, estas estn
dirigidas en principio a personas naturales. De esta forma, quienes sean
condenados por el delito de lavado de activos estarn sujetos a una pena
de prisin que puede ser de hasta 30 aos y multa de hasta 50.000 SMLMV
(USD 12,839,727), con la particularidad de que, a quien sea condenado
por esta conducta punible, no se le podr conceder ningn tipo de benefi-
cios o subrogados penales como la suspensin condicional de la ejecucin
de la pena o la prisin domiciliaria, entre otros.129
Quienes sean condenados por el delito de financiacin del terrorismo en-

frentarn una pena de prisin de hasta 22 aos y multa de hasta 15.000
SMLMV (USD 3,851,918).
El Cdigo Penal tambin sanciona a aquellos sujetos que, estando obliga-

dos a ello, omitan denunciar ante las autoridades la posible comisin de
conductas constitutivas de LA/FT u omitan realizar los reportes obligatorios
a la UIAF.
129 El artculo 68A del Cdigo Penal menciona: No se concedern; la suspensin condicional de la eje-
cucin de la pena; la prisin domiciliaria como sustitutiva de la prisin; ni habr lugar a ningn otro
beneficio, judicial o administrativo, salvo los beneficios por colaboracin regulados por la ley, siempre
que esta sea efectiva, cuando [] hayan sido condenados por [] lavado de activos [].
104
Captulo - Colombia
De esta manera, el artculo 325 del Cdigo Penal tipifica la omisin de

control, sancionando con penas de prisin de hasta 10 aos, aproxima-
damente, y multa de hasta 15.000 SMLMV (USD 3,851,918), al miembro
de junta directiva, representante legal, administrador o empleado de una
institucin financiera o de cooperativas que ejerzan actividades de ahorro
y crdito que omita el cumplimiento de los mecanismos de control para las
transacciones en efectivo.
De manera similar, el artculo 325A impone las mismas penas para aque-
llos sujetos sometidos al control de la UIAFque omitan el cumplimiento
de los reportes aesta entidad acercade las transacciones en efectivo o de
la movilizacin o el almacenamiento de dinero en efectivo, que supere el
monto establecido por dicha entidad.
Finalmente, el artculo 441 del Cdigo Penal, sanciona con penas de pri-
sin de hasta 8 aos a quien incurra en el delito de omisin de denuncia
de particular. Esta conducta delictiva se materializa cuando cualquier in-
dividuo que tuviere conocimiento de la comisin, entre otros, de un delito
relacionado con LA/FT, omita informarlo de inmediato a las autoridades
competentes.
Adicionalmente, de manera independiente al proceso penal, es posible

adelantar en contra de personas jurdicas o personas naturales, un proceso
de extincin de dominio sobre ciertos bienes que hayan tenido alguna rela-
cin con actividades ilcitas, como por ejemplo, cuando sean producto di-
recto o indirecto de las mismas.130 En estos casos, se declarar la titularidad
de dichos bienes a favor del Estado, sin contraprestacin ni compensacin
alguna para el afectado.
Las sanciones aplicables por el incumplimiento de las obligaciones rela-

cionadas con la implementacin de los sistemas de SARLAFT o SIPLAFT
(distinto a las sanciones penales antes descritas), se encuentran estatuidas
en diferentes instrumentos normativos, dependiendo del sector que se
encuentre regulado. Sin embargo, las mismas son generalmente multas,
amonestaciones, suspensin o inhabilitacin por un periodo de tiempo de-
terminado para el ejercicio de cargos en las entidades vigiladas, remocin
de funcionarios, clausura de los establecimientos, prohibicin para que las
entidades ejerzan su objeto social, entre otras sanciones establecidas en las
respectivas leyes especiales.131
130 Estas circunstancias se encuentran descritas en el artculo 16 de la Ley 1708 de 2014.

131 A manera de ejemplo, en cuanto a las entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera, el artcu-
lo 107 del Estatuto Orgnico del Sistema Financiero, establece la imposicin de sanciones administra-
tivas, sin perjuicio a las consecuencias penales a que hubiere lugar, a aquel que incumpla la adopcin
o aplicacin de los mecanismos de control relacionados con LA/FT. De manera detallada, el artculo
208 numeral 3 de esta misma normatividad, describe las sanciones de carcter administrativo que la
Superintendencia puede imponer en estos casos, siendo estas: (i) la amonestacin; (ii) multa; (iii) sus-
pensin o inhabilitacin hasta por 5 aos para el ejercicio de aquellos cargos en entidades vigiladas
que requieran para su desempeo de posesin ante dicho organismo; (iv) remocin de administradores,
105
de la competencia
La Superintendencia de Industria y Comercio (SIC) ha suscrito diversos con-

venios de cooperacin con algunas autoridades encargadas del derecho
de la competencia de otros pases. Los compromisos incluidos en estos
son, principalmente: intercambiar informacin y documentacin; realizar
cursos, talleres, conferencias y pasantas; proporcionar informacin rela-
cionada con estudios, planes y programas diseados por las partes; reci-
bir y absolver consultas; compartir experiencias; facilitar informacin con
respecto a los avances en atencin al ciudadano, con relacin a los temas
de proteccin al consumidor y propiedad industrial; y la cooperacin en
deteccin de actividades anticompetitivas.
Las autoridades con las que Colombia ha suscrito convenios relacionados

con estos temas son: (i) el Instituto Nacional de Defensa de la Competencia
y de la Proteccin de la Propiedad Intelectual (INDECOPI) de Per; (ii)
la Comisin Federal de Competencia de Mxico; (iii) la Autoridad de
Proteccin al Consumidor y Defensa de la Competencia (ACODECO) de
Panam; (iv) el Ministerio de Industria y Productividad (MIPRO) de Ecuador;
(v) la Comisin Nacional de Competencia (CNC) de Espaa; (vi) el Consejo
Administrativo de Defensa Econmica (CADE) de Brasil; y (vii) la Comisin
Federal de Comercio de los Estados Unidos. Adems, la SIC ha firmado
convenios de cooperacin a travs de la Conferencia de las Naciones
Unidas sobre Comercio y Desarrollo (UNCTAD) y del Centro Regional de
Competencia de Amrica Latina.
El rgimen colombiano de competencia se encuentra principalmente

en la Ley Nm. 155 de 1959, en el Decreto 2153 de 1992 y en la Ley
Nm. 1340 de 2009. Las normas de competencia regulan: (i) las prcticas
contrarias a la libre competencia, que incluyen acuerdos anticompetitivos,
directores, representantes legales o de los revisores fiscales de las personas vigiladas; (v) clausura de las
oficinas de representacin de instituciones financieras y de reaseguros en el exterior.
Por su parte, en relacin con las entidades vigiladas por la Superintendencia de Sociedades, el art-
culo 10 de la Circular Externa 100-000005 de 2014, contempla la posibilidad de imponer sanciones
administrativas a las sociedades que incumplan lo determinado en dicha normatividad respecto de la
obligacin de implementar y ejecutar un Sistema de Autocontrol y Gestin del Riesgo de LA/FT y de
realizar reportes ante la UIAF. Dicha sancin administrativa se encuentra regulada en el artculo 86 de
la Ley 222 de 1995 y le otorga la facultad a la Superintendencia de Sociedades de imponer sanciones
o multas hasta de 200 SMLMV (USD 51,358). Sin embargo, cuando se trate de situaciones en las que,
con el consentimiento de su representante legal o de alguno de sus administradores o con tolerancia de
los mismos, la sociedad haya participado en la comisin de un delito contra la Administracin Pblica
o contra el patrimonio econmico, la superintendencia podr imponer multas de 500 a 2,000 SMLMV
(USD 128,397 a 513,589).
106
Captulo - Colombia
actos anticompetitivos y abusos de posicin de dominio y (ii) el control

de integraciones. Adicionalmente, el tema de competencia desleal se
desarrolla en la Ley Nm. 256 de 1996.
a) Prcticas restrictivas de la competencia
El artculo 1 de la Ley Nm. 155 de 1959 y el artculo 46 del Decreto 2153

de 1992 prohben cualquier conducta que limite o falsee la libre compe-
tencia en cualquier sector del mercado en el pas. As, cualquier actuacin
que atente contra la libre competencia podr ser considerada como ilegal
por atentar contra esta prohibicin general, aunque no encuadre en alguna
de las conductas especficas listadas a continuacin:
(i) Acuerdos anticompetitivos
El artculo 47 del Decreto 2153 de 1992 presenta un listado no taxativo de

algunos acuerdos que se consideran como anticompetitivos, por ejemplo:
(i) los acuerdos de fijacin directa o indirecta de precios; (ii) los acuerdos
de reparticin de mercados; (iii) los acuerdos de limitacin de produccin;
(iv) los acuerdos de obstruccin del acceso de terceros al mercado; y (iv) la
colusin en licitaciones.
Es importante tener en cuenta que un acuerdo (escrito o verbal) puede ser

expreso o tcito.132 Del mismo modo, es menester tener en mente que los
acuerdos se sancionan tanto por su objeto como por su efecto, por lo que
un acuerdo podr ser considerado ilegal as el mismo no sea finalmente
honrado, ni cumplido, ni genere efectos negativos. Estos acuerdos sern
sancionables tanto en el sector privado como en el sector pblico.
(ii) Actos anticompetitivos
Los actos anticompetitivos son aquellas conductas ejecutadas por un agen-

te que al menos tenga la posibilidad de modificar el funcionamiento del
mercado, que resulten contrarias a la libre competencia y, por ende, sean
consideradas ilegales. El artculo 48 del Decreto 2153 de 1992 consagra
como actos anticompetitivos: (i) infringir las normas de publicidad del Esta-
tuto de Proteccin al Consumidor; (ii) influenciar a una empresa para que
suba sus precios o desista de reducirlos; y (iii) negarse a vender o prestar
servicios a una empresa como retaliacin a su poltica de precios.
(iii) Abuso de posicin dominante
A diferencia de los actos anticompetitivos, las conductas constitutivas de

abuso de posicin de dominio solo son ilegales si quien las ejecuta es
una empresa que goza de tal posicin. La posicin de dominio es definida
132 Un ejemplo de un acuerdo tcito puede ser las prcticas conscientemente paralelas.
107
como la capacidad que tiene una empresa de fijar unilateralmente las con-
diciones del mercado. El artculo 50 del Decreto 2153 de 1992 contiene
una lista de las conductas que se entienden como abusos de la posicin
dominante, entre las que se encuentran: (i) los precios predatorios; (ii) las
ventas atadas; y (iii) la discriminacin de distribuidores o clientes sin justi-
ficacin.
b) Control de integraciones
El artculo 10 de la Ley 1 Nm. 340 de 2009 establece que cualquier ope-

racin de integracin entre dos compaas que compitan en el mismo mer-
cado o que se encuentren activas dentro de la misma cadena de valor, debe
ser autorizada por la SIC antes de que se lleve a cabo, siempre y cuando
las compaas hayan tenido ingresos operacionales o activos totales supe-
riores al monto fijado anualmente por la SIC (que para el ao 2014 fue de
100.000 SMLMV (USD 25,679,454). Para el clculo de activos/ingresos se
debe tener en cuenta estos rubros tanto de las compaas en Colombia,
como de cualquier compaa relacionada a estas, bien sea colombiana o
extranjera.
Habr una integracin cuando se quiera que dos compaas, antes inde-
pendientes, pierdan esa independencia y pasen a estar bajo un mismo con-
trol. El control se define como la posibilidad de influenciar, directa o indi-
rectamente, la poltica comercial de una empresa.
Cuando una transaccin que pueda involucrar una situacin de integracin

deba ser informada a la SIC, la operacin no puede cerrarse hasta tanto esta
entidad no se pronuncie favorablemente. La SIC puede (i) autorizar la inte-
gracin; (ii) autorizarla, sujeta a condicionamientos que garanticen que no
se afectar la competencia en el mercado; u (iii) objetarla. En aquellas tran-
sacciones en las que las partes posean, solas o en conjunto, menos del 20%
del mercado relevante, la SIC solo requiere ser notificada de la integracin.
No informar a la SIC una integracin que deba ser reportada, o cerrarla

antes del pronunciamiento favorable de la SIC, constituye una conducta
anticompetitiva.
c) Competencia desleal
La Ley Nm. 256 de 1996 contiene el rgimen de competencia desleal en

virtud del cual se prohbe cualquier conducta que sea contraria a la buena
fe comercial, los usos honestos en materia industrial, las buenas costum-
bres mercantiles, o que afecte o pueda afectar la libertad de eleccin de los
consumidores.
108
Captulo - Colombia
A partir de esto, la ley enlista algunas conductas que considera desleales,

sin perjuicio de que otros actos no especficamente listados que contraren
la regla anterior, tambin puedan ser consideradas como ilegales. Entre es-
tas conductas se encuentran: (i) la desviacin de la clientela, (ii) el engao,
(iii) la imitacin, (iv) la explotacin de reputacin ajena y (v) la induccin
a la ruptura contractual.
En temas de competencia desleal la SIC tiene facultades jurisdiccionales,

por lo que acta como juez en un proceso y no como autoridad adminis-
trativa. Hay dos clases de acciones que se pueden interponer ante la SIC:
Accin declarativa y de condena: a travs de esta, el afectado por una

conducta de competencia desleal solicita que se declare la ilegalidad de la
conducta, que cese su ejecucin y se indemnicen los perjuicios causados,
si los hubiere.
Accin preventiva o de prohibicin: esta accin busca evitar la ejecucin

de un acto que se va a realizar y que configurara una conducta de compe-
tencia desleal.
De las normas que regulan las prcticas restrictivas de la competencia,

se desprende la obligacin de abstenerse de realizar actos que limiten o
falseen la libre competencia. Por su parte, en temas de integraciones, las
obligaciones que surgen son las de informar y/o solicitar autorizacin de la
SIC antes de llevar a cabo una integracin. Por ltimo, en relacin con la
competencia desleal, se exige que los sujetos se abstengan de incurrir en
conductas que sean contrarias a la buena fe comercial, los usos honestos
en materia industrial, las buenas costumbres mercantiles, o que afecten o
puedan afectar la libertad de eleccin de los consumidores.
De acuerdo con el artculo 2 de la Ley Nm. 1340 de 2009, las normas

de competencia se aplican a: [] todo aquel que desarrolle una actividad
econmica o afecte o pueda afectar ese desarrollo, independientemente de
su forma o naturaleza jurdica y en relacin con las conductas que tengan
o puedan tener efectos total o parcialmente en los mercados nacionales,
cualquiera sea la actividad o sector econmico.
Especficamente en cuanto a las integraciones, los sujetos obligados a so-

licitar la autorizacin de la SIC son aquellas compaas que hayan tenido
ingresos operacionales o activos totales superiores al monto fijado anual-
mente por la SIC.
109
La entidad encargada de velar por la proteccin de la competencia, as

como de investigar y sancionar las prcticas anticompetitivas, es la SIC.
Desde la perspectiva de los acuerdos anticompetitivos, a partir de la ex-

pedicin del Estatuto Anticorrupcin, la colusin en licitaciones pblicas
es un delito que acarrea prisin de hasta doce aos, multa de hasta 1.000
SMLMV (USD 256,794) e inhabilidad para contratar con el Estado por ocho
aos.133
Las sanciones por la realizacin de las prcticas restrictivas de la compe-

tencia son:
Para personas jurdicas, multas de hasta 100.000 SMLMV (USD 25,679,454)

o, si resulta ser mayor, hasta el 150% de la utilidad obtenida de la conducta
ilegal.134
Para personas naturales, multas de hasta 2.000 SMLMV (USD 513,589) (es-
tas multas no pueden ser sufragadas ni cubiertas por la compaa a la cual
pertenecen).135
En cuanto al mbito del control de las integraciones, la SIC puede ordenar

la reversin de una operacin de integracin cuando esta no fue informada
o se realiz antes de cumplido el trmino que tena la SIC para pronunciar-
se, si se determina que, con ella, se limita indebidamente la libre compe-
tencia en el mercado, o cuando la operacin haba sido objetada, o cuando
se incumplan las condiciones bajo las cuales se autoriz.136
Por la realizacin de actos de competencia desleal, la Ley Nm. 155 de

1959 contempla la posibilidad de imponer las sanciones de: (i) retiro de las
acciones del mercado pblico de valores; (ii) prohibicin de funcionamien-
to de la empresa; y (iii) multas.137
133 Artculo 27 de la Ley 1474 de 2011.

134 Numeral 15, artculo 4 del Decreto 21253 de 1992.
135 Numeral 16, artculo 4 del Decreto 21253 de 1992.
136 Artculo 13, Ley 1340 del 2009.
137 Artculo 14, Ley 155 de 1959.
110
Captulo - Colombia

Colombia se ha hecho parte de los siguientes convenios internacionales

que representan un gran aporte para el desarrollo del derecho de habeas
data en el pas: (i) la Declaracin Universal de los Derechos Humanos
de la Organizacin de las Naciones Unidas, artculos 8 y 12; (ii) Pacto de
Derecho Civiles y Polticos de esta misma organizacin,138 artculo 17, nu-
merales 1 y 2; y (iii) Convencin Americana de Derechos Humanos (Pacto
de San Jos)139 de la Organizacin de Estados Americanos, artculo 11 nu-
merales 1, 2 y 3.
Adicionalmente, la SIC hace parte de la Red Iberoamericana de Proteccin

de Datos Personales y ha firmado un Convenio de Colaboracin con la
Agencia Espaola de Proteccin de Datos.
El rgimen de proteccin de datos en Colombia se compone de dos cuer-

pos normativos principales: uno de carcter general, aplicable a los datos
personales de personas naturales y que se encuentra plasmado en la Ley
Estatutaria Nm. 1581 de 2012 y en el Decreto 1377 de 2013; y otro de
carcter sectorial, aplicable a los datos financieros, consagrado en la Ley
Estatutaria Nm. 1266 de 2008.
Ambos cuerpos normativos se derivan del artculo 15 de la Constitucin

Poltica de Colombia, que consagra expresamente el derecho fundamental
de las personas a conocer, actualizar y rectificar las informaciones que
sobre ellas consten en bancos de datos, comnmente conocido como el
Derecho al habeas data.
Desde su creacin en el ao 1991, la Corte Constitucional ha proferido

ms de doscientas sentencias referentes a la proteccin del Derecho al ha-
beas data. No obstante, la Corte ha unificado sus conclusiones en distintas
sentencias hito, entre las que se destacan la sentencia T-729 de 2002 y la
sentencia C-748 de 2011.
a) Rgimen de Proteccin de Datos Financieros
Por una interpretacin expresa hecha por la Corte Constitucional en la sen-

tencia C-1011 de 2008, la Ley Nm. 1266 de 2008 solo es aplicable a un

111
tipo particular de datos personales, a saber, aquellos datos personales de
carcter financiero, crediticio, comercial y de servicios, que tienen como
fin el clculo de riesgo crediticio. Esta tipologa de datos son comnmen-
te denominados como datos personales financieros (Dato Financiero).
De acuerdo con la interpretacin que ha hecho la Corte Constitucional, se

entiende que esta ley se aplica a todos los datos personales que se usen con
el propsito de identificar el riesgo crediticio de las personas naturales o
jurdicas, aun cuando quien los recolecte o administre no sea una entidad
financiera.
b) Rgimen General de Proteccin de Datos Personales
Por su parte, la Ley Nm. 1581 defini el marco legal de proteccin de

cualquier informacin vinculada o que pueda asociarse a una o varias per-
sonas naturales determinadas o determinables (dato personal) de carcter
general, esto es, aplicable a cualquier dato personal que se encuentre con-
tenido en una base de datos y que sea sometido a cualquier forma de trata-
miento, incluyendo la recoleccin, almacenamiento, uso, circulacin o su-
presin del dato. Esta ley fue reglamentada por el Decreto 1377 del 2013,
que desarroll los derechos y obligaciones derivados de la norma, y por
el Decreto 886 de 2014, que reglament el registro nacional de bases de
datos, aunque este an no ha sido puesto en funcionamiento (en conjunto
denominado el Rgimen General de Proteccin de Datos Personales).140
Es importante sealar que de acuerdo con el Rgimen General de Proteccin

de Datos Personales, el tratamiento de datos personales sensibles, por regla
general, est prohibido. Son datos sensibles aquellos que afectan la intimidad
del titular o cuyo uso indebido puede generar su discriminacin, como por
ejemplo, el origen racial o tnico, la orientacin poltica, las convicciones
religiosas o filosficas, la pertenencia a sindicatos, organizaciones sociales,
de derechos humanos o que promueva intereses de cualquier partido
poltico o que garanticen los derechos y garantas de partidos polticos de
oposicin, as como los datos relativos a la salud, a la vida sexual y los
datos biomtricos. Sin embargo, la Ley 1581 consagra excepciones que
permiten realizar tratamiento sobre este tipo de datos. Particularmente (mas
no de manera exclusiva), consagra la posibilidad de someter a tratamiento
datos sensibles cuando sus titulares hayan otorgado su autorizacin.
El Rgimen de Proteccin de Datos Personales, establece tambin una pro-

hibicin para someter a tratamiento datos personales de nios, nias y ado-
lescentes,141 salvo cuando sean suministrados de manera directa por los
representantes legales autorizados. Ahora bien, dado que los nios, nias
140 La constitucionalidad de esta Ley fue declarada por la Corte Constitucional en la Sentencia C-748 de
2011.
141 Artculo 3 de la Ley 1098 de 2006: Se entiende por nio o nia las personas entre los 0 y 12 aos, y por
adolescente las personas entre 12 y 18 aos de edad.
112
Captulo - Colombia
y adolescentes son una poblacin vulnerable y protegida, el tratamiento

de sus datos personales deber respetar, en todo caso, el inters superior
del menor, garantizar el respeto de sus derechos fundamentales y asegurar
que, previo al tratamiento de sus datos personales, el menor haga uso de su
derecho a ser escuchado.
Segn el Rgimen de Proteccin de Datos Financieros, los operadores tie-

nen la obligacin, principalmente, de obtener la autorizacin del titular
de la misma a efectos de consultarla ante los operadores de informacin.
Por su parte, las fuentes deben garantizar la calidad de la informacin que
suministran a los operadores de los bancos de datos y/o a los usuarios, rec-
tificar la informacin cuando sea incorrecta y est desactualizada, solicitar
y conservar copia de la autorizacin otorgada por los titulares, certificar
semestralmente al operador que la informacin suministrada cuenta con la
autorizacin de los titulares, e informar al operador si alguna informacin
se encuentra en discusin por parte del titular. Adicionalmente, para la
realizacin de un reporte negativo, la fuente debe enviar previamente una
comunicacin escrita al titular de la informacin, con por lo menos veinte
(20) das de anticipacin, dndole al titular la oportunidad de demostrar,
controvertir o efectuar el pago de la obligacin.
Finalmente, los operadores estn obligados, entre otros, a garantizar el ple-

no y efectivo ejercicio del Derecho de habeas data, permitir el acceso a la
informacin nicamente a las personas que pueden tener derecho a ello,
adoptar un manual interno de polticas y procedimientos, solicitar la cer-
tificacin a la fuente de la existencia de la autorizacin otorgada por el
titular, conservar la informacin bajo estndares de seguridad adecuados,
actualizar y rectificar peridicamente los datos y cada vez que las fuentes
le reporten novedades.
Por su parte, en cuanto al Rgimen General de Proteccin de Datos Per-

sonales, en trminos generales, las principales obligaciones que imponen
estas normas son la necesidad de obtener la autorizacin previa, expresa e
informada del titular de los datos personales para poder realizar cualquier
tratamiento, adems de la implementacin de polticas y manuales internos
de tratamiento de datos personales, cuyo contenido mnimo ha sido sea-
lado en la ley. Por otro lado, el Rgimen General de Proteccin de Datos
Personales, impone obligaciones especiales para la transferencia142 y trans-
misin143 internacional de datos personales.
142 De acuerdo con el Decreto 1377 del 2013: la transferencia de datos tiene lugar cuando el Responsable
y/o Encargado del Tratamiento de datos personales, ubicado en Colombia, enva la informacin o los
datos personales a un receptor, que a su vez es Responsable del Tratamiento y se encuentra dentro o
fuera del pas.
143 De acuerdo con el Decreto 1377 del 2013: Tratamiento de datos personales que implica la comunica-
cin de los mismos dentro o fuera del territorio de la Repblica de Colombia cuando tenga por objeto
la realizacin de un Tratamiento por el Encargado por cuenta del Responsable.
113
Respecto al tratamiento de datos personales sensibles, surge la obligacin
de abstenerse de hacerlo a menos de que se presente alguna de las excep-
ciones legales que lo permite. De igual forma, de acuerdo con la Senten-
cia C-748 de 2011, el tratamiento de estos datos impone la obligacin de
contar con mayores niveles de seguridad que aquellos dados a los datos
personales generales.
Por ltimo, en temas de datos personales de nias, nios y adolescentes, se

impone la obligacin de abstenerse de someterlos a tratamiento, a menos
que sean suministrados de manera directa por los representantes legales
autorizados.
En relacin con el rgimen de proteccin de datos financieros, la Ley Nm.

1266 de 2008 impone obligaciones a las personas que procesen datos fi-
nancieros dependiendo de la calidad en que acten, bien sea como ope-
radores (como centrales de riesgo), usuarios, o fuentes de la informacin.
El Rgimen General de Proteccin de Datos Personales impone obliga-

ciones especficas en cabeza de los responsables144 y los encargados,145
que se caracterizan por el nivel de responsabilidad que tiene cada uno de
ellos frente al tratamiento de datos personales y frente a su titular.

La SIC y la Superintendencia Financiera son las entidades encargadas de

supervisar el cumplimiento del Rgimen de Proteccin de Datos Personales
y Datos Financieros de cada una de sus respectivas entidades vigiladas.
La violacin al Rgimen de Proteccin de Datos Personales acarrea sancio-

nes tales como multas de hasta 2.000 SMLMV (USD 513,589) por infrac-
ciones a las obligaciones de la Ley Nm. 1581 de 2012, y multas sucesivas
de 1.500 SMLMV (USD 385,191) por infracciones de la Ley Nm. 1266 de
2008. De igual forma, tambin existen sanciones encaminadas a ordenar la
suspensin o el cierre de las operaciones asociadas al tratamiento de datos
personales.
144 Responsable del tratamiento es la persona que decide sobre el tratamiento que se le da a los datos
personales y tiene control sobre las bases de datos donde estos se encuentren.
145 Encargado del tratamiento es la persona que realiza tratamiento por cuenta y en nombre del responsa-
ble del tratamiento.
114
Captulo - Colombia
Adems, la Ley Nm. 1273 de 2009, modific el Cdigo Penal, crean-

do como nuevo bien jurdico tutelado la proteccin de la informacin y
de los datos. Como un ejemplo de los delitos all contenidos, el artculo
269F del Cdigo Penal sanciona la violacin de datos personales con una
pena de prisin de hasta 96 meses y multa de hasta 1.000 SMLMV (USD
256,794).146

lobby
Con ocasin del Estatuto Anticorrupcin, se intent regular la actividad
de lobby o cabildeo en Colombia,147 estableciendo, entre otras cosas, una
definicin especfica para la actividad e incorporando un registro pblico
para controlar la gestin de los lobistas, usando como referencia la legisla-
cin extranjera.148
No obstante, la nica disposicin que logr ser incluida es la posibilidad

que se le otorga a las autoridades competentes (a saber, las autoridades de
control y vigilancia149) de requerir informaciones o antecedentes adiciona-
les relativos a gestiones de lobby, cuando exista al menos prueba sumaria
de la comisin de un delito o una falta disciplinaria.150
146 El artculo 269F del Cdigo Penal reza: El que sin estar facultado para ello, con provecho propio o de un
tercero, obtenga, compile, sustraiga, ofrezca, venda, intercambie, enve, compre, intercepte, divulgue,
modifique o emplee cdigos personales, datos personales contenidos en ficheros, archivos, bases de
datos o medios semejantes, incurrir en pena de prisin de 48 a 96 meses y en multa de 100 a 1.000
salarios mnimos legales mensuales vigentes. (Los valores expresados para la multas equivalen a 25.679
y 253.794, respectivamente).
147 Gaceta del Congreso 607 de 2010. Proyecto de ley presentado por el entonces ministro del Interior y
de Justicia, Germn Vargas Lleras.
148 Principalmente, el Public Law 104/65 de diciembre de 1995 (Act to provide for the disclosure of lobby-
ing activities to influence the Federal Government, and for other purposes) y el proyecto de ley de lobby
en Chile.
149 Por ejemplo, en caso que se haya confirmado o se tenga conocimiento actual o potencial de la comi-
sin de un delito, los rganos de polica judicial tendran derecho a acceder a esta informacin; as
como el caso de hechos investigados en el curso de un proceso disciplinario (en contra de funcionarios
pblicos) o fiscal (relacionado con detrimentos al erario pblico).
150 Captulo IV. Regulacin del lobby o cabildeo, artculo 61: Acceso a la informacin.La autoridad com-
petente podr requerir, en cualquier momento, informaciones o antecedentes adicionales relativos a
gestiones determinadas, cuando exista al menos prueba sumaria de la comisin de algn delito o de una
falta disciplinaria.
115
7. Contactos
Carlos Fradique-Mndez Ana Mara Rodrguez
Brigard & Urrutia Abogados S.A.S. Brigard & Urrutia Abogados S.A.S.
Calle 70 A No. 4 - 41 Calle 70 A No. 4 - 41
Bogot D.C. Colombia Bogot D.C. Colombia
Tel: +571 3462011 Tel: +571 3462011
Fax: +571 310 0609 Fax: +571 310 0609
www.bu.com.co www.bu.com.co
116
CAPTULO COSTA RICA
Autores:
Juan Carlos Tristn y Mauricio Salas
CAPTULO COSTA RICA

Juan Carlos Tristn
Mauricio Salas
1. Introduccin
Segn el ndice de percepcin de la corrupcin de Transparencia Interna-

cional del ao 2014, la regin centroamericana est catalogada como un
rea de gran riesgo desde un punto de vista de corrupcin. Si bien Costa
Rica cuenta con la mejor evaluacin entre los pases de la regin (54/100),
el resto de pases vecinos muestran una situacin realmente preocupante:
El Salvador (39/100), Guatemala (32/100), Honduras (29/100), Nicaragua
(28/100) y Panam (37/100).
Ante los elevados ndices de corrupcin en la regin, surge la necesidad de

continuar con la promulgacin de normativas en la materia y de dotar de
ms recursos a los entes encargados de la persecucin de los delitos rela-
cionados con esta conducta.
Asimismo en el sector privado, el conocimiento en la materia es

escaso y resulta importante lograr una mayor concientizacin en dicho
119
sector, promoviendo la implementacin de ms y mejores prcticas de
anticorrupcin dentro de sus empresas.
De la misma forma, resulta esencial para el pas, que se contine con la

implementacin de nuevas leyes que lo faculten para cumplir con los re-
quisitos procedentes del Convenio de la OCDE sobre la Lucha contra la
Corrupcin.
1.2.1. Producto interno bruto: USD 49,62 mil millones.
1.2.2. Nmero de habitantes: Costa Rica cuenta con una poblacin

aproximada de 4,889,826 habitantes.
1.2.3. Rgimen de gobierno: unitario presidencial, repblica constitucional.
1.2.4. ndice de desarrollo humano (United Nations Development Pro-

gramme): para el 2013 el ndice era de 0,763, ranking 68o.
1.2.5. ndice de competitividad global (Foro Econmico Mundial): para el

2014 el ranking de competitividad era de 54o y el ndice era de 4.35.
1.2.6. ndice de libertad de prensa (Reporters Without Borders) (2014):

se obtuvo un puntaje de 12.23, ocupando el puesto 21 de 180.
1.2.7. ndice de Estado de derecho (Transparencia Internacional World-

wide Governance Indicators) (2010): se obtuvo un puntaje de
0.501936045, obteniendo un puesto porcentual del 65%.

1.3.1. ndice de percepcin de la corrupcin (2014): se obtuvo un punta-

je de 54, ocupando el puesto 47 de 177.
1.3.2. ndice de control de la corrupcin (2010): se obtuvo un puntaje de

0.667635213 y un puesto porcentual del 73%.
1.3.3. ndice de secreto financiero (2011): se obtuvo un puntaje de 77,

ocupando el puesto 41 de 71.
1.3.4. ndice de transparencia presupuestaria estatal: 40/100.
120
Captulo - Costa Rica

anticorrupcin
Nuestra legislacin se ha desarrollado para identificar los problemas pro-
pios de la corrupcin, y para tratar de enfrentarlos de una forma especia-
lizada. Hasta el momento el desarrollo ha sido lento, pero la persecucin
estatal ha aumentado en los ltimos aos de la mano de una creciente
labor legislativa.
Como parte de los esfuerzos legislativos en la lucha contra la corrupcin

y en el fomento de la probidad y la transparencia en el funcionamiento de
la Administracin Pblica, en el ao 2004 fue promulgada la Ley contra la
Corrupcin y el Enriquecimiento Ilcito en la Funcin Pblica, con la fina-
lidad como seala su artculo 1 de prevenir, detectar y sancionar la
corrupcin en el ejercicio de la funcin pblica.
La referida Ley contra la Corrupcin y el Enriquecimiento Ilcito en la Fun-

cin Pblica, introdujo una serie de limitaciones, prohibiciones, sanciones
y mecanismos de control, especficamente como respuesta a los convenios
internacionales suscritos por el pas sobre la materia.
2.1. Convenios internacionales suscritos y ratificados por Costa Rica
a) Convencin de las Naciones Unidas contra la Corrupcin.
b) Convencin Interamericana contra la Corrupcin.
*Costa Rica an no es parte del Convenio de la OCDE sobre la Lucha con-

tra la Corrupcin.
a) Ley Nm. 8422- Ley contra la Corrupcin y el Enriquecimiento

Ilcito en la Funcin Pblica (2004).
b) Ley Nm. 8204 - Ley sobre Estupefacientes, Sustancias Psicotrpi-

cas, Drogas de Uso No Autorizado, Actividades Conexas y Financia-
miento al Terrorismo (2002).
c) Ley Nm. 8754 - Ley Contra la Delincuencia Organizada (2009).
d) Ley Nm. 8292 - Ley General de Control Interno (2002).
e) Ley Nm. 6227 - Ley General de la Administracin Pblica (1978).
121
f) Ley Nm. 7428 - Ley Orgnica de la Contralora General de la
Repblica (1994).
g) Ley Nm. 7494 y su reglamento - Ley de Contratacin Administra-

tiva (1995).
h) Ley Nm. 8131 y su reglamento - Ley de Administracin Financiera

de la Repblica y Presupuestos Pblicos (2001).
i) Reglamento a la Ley Contra la Corrupcin y el Enriquecimiento

Ilcito en la Funcin Pblica Decreto Ejecutivo Nm. 32333-MP-J
(2005).
j) Manual de normas generales de control interno, M-1-2002-CO-

DDI de Contralora General de la Repblica (2002).
k) Directrices Generales Sobre Principios y Enunciados ticos a Ob-

servar por Parte de los Jerarcas, Titulares, Subordinados, Funciona-
rios de la Contralora General de la Repblica, Auditoras Internas
y Servidores Pblicos en General Nm. D-2-2004-CO (2004).
l) Cdigo Penal de Costa Rica (1970).
La Ley contra la Corrupcin y el Enriquecimiento Ilcito en la Funcin P-

blica, incluye ciertas medidas preventivas, detectoras y sancionatorias de
los actos de corrupcin.
No existe obligacin para privados de tener programas de anticorrupcin

en ningn sector regulador. Los agentes de cumplimiento en materia de
anticorrupcin tampoco son requeridos.
Las obligaciones derivadas de la legislacin y convenios internacionales, se

resumen en la prohibicin de dar objetos de valor a funcionarios pblicos
con el fin de obtener una ventaja indebida.
La normativa vigente cubre tanto a la persona privada como al funcionario

pblico.
La Ley contra la Corrupcin y el Enriquecimiento Ilcito en la Funcin P-

blica y dems normativa especial en la materia, se encuentra enfocada es-
pecialmente en los funcionarios pblicos, no obstante, la legislacin penal
tambin comprende tipos penales dirigidos a las personas privadas que
ofrezcan u otorguen ddivas u objetos de valor a un funcionario pblico.
122
Hasta el momento, para que la conducta tenga relevancia penal, en los

actos de corrupcin deben participar funcionarios pblicos, por lo que no
son punibles los actos de corrupcin en los que solo participen sujetos
privados.

Las autoridades a cargo de perseguir temas de corrupcin en Costa Rica

son la Fiscala General de la Repblica, los Juzgados Fiscales (en temas
tributarios) y la Procuradura de la tica Pblica.
Las principales entidades responsables en cuanto al sector meramente p-

blico son la Contralora General de la Repblica, la Procuradura de la
tica Pblica y la Fiscala Adjunta de Probidad, Transparencia y Rendicin
de Cuentas.
Se pueden dar sanciones de carcter civil (econmicas), e inclusive penas

de crcel contra individuos. En Costa Rica no se puede perseguir penal-
mente a entidades (personas jurdicas o morales).
No existe en la corriente legislativa ninguna legislacin especfica relativa

directamente a temas de anticorrupcin.
No obstante lo anterior, s existen proyectos tendientes a cumplir con los

requisitos de la Organizacin para la Cooperacin y el Desarrollo Eco-
nmico (OCDE) para formar parte del Convenio sobre la Lucha contra la
Corrupcin.

Costa Rica no es ajena a los problemas que aquejan a la regin en materia
de lavado de activos y financiacin del terrorismo. El pas ha incrementado
su inters por regular y fiscalizar ambas materias, principalmente debido
a su ubicacin espacial en una regin donde estas prcticas son cada vez
ms comunes.
El sector financiero aplica actualmente medidas preventivas contra el delito

de lavado de dinero. Asimismo, Costa Rica recientemente tipific el delito
de financiamiento del terrorismo con el fin de cumplir con compromisos
internacionales.
123
La existencia de estndares internacionales como las recomendaciones
especiales del GAFI (Grupo de Accin Financiera Internacional) y el
GAFILAT, han contribuido para impulsar al pas en la emisin de nuevas
regulaciones en la materia.
Convencin de la Organizacin de las Naciones Unidas contra el Trfico

Ilcito de Narcticos y Sustancias Psicotrpicas (Convencin de Viena) de
1988.
Costa Rica en efecto tiene amplia regulacin en la materia. Dentro de la

normativa ms relevante que toca estos temas de forma directa encontramos:
a) Ley Nm. 8204 - Ley sobre estupefacientes, sustancias psicotrpi-

cas, drogas de uso no autorizado, actividades conexas, legitimacin
de capitales y financiamiento al terrorismo (2002).
b) Decreto Ejecutivo Nm. 31684 - Reglamento General a la Ley so-

bre estupefacientes, sustancias psicotrpicas, drogas de uso no au-
torizado, actividades conexas, legitimacin de capitales y financia-
miento al terrorismo (2012).
c) Ley Nm. 8719- Ley de fortalecimiento de la legislacin contra el

Terrorismo. (2009).
d) Ley Nm. 8754 - Ley contra la Delincuencia Organizada (2009).
e) Reglamento Nm. 5515 del Banco Central de Costa Rica - Poltica

de alto nivel para la prevencin de la legitimacin de capitales y
financiamiento del terrorismo (2011).
f) Reglamento Nm. 893 del Consejo Nacional de Supervisin del Sis-

tema Financiero - Normativa para el cumplimiento de la Ley 8204
(2010).
g) Circular Nm. 10 del 3 de mayo de 2010, emitida por la Superinten-

dencia General de Entidades Financieras (2010).
h) Reglamento Nm. 597 del Consejo Nacional de Supervisin del

Sistema Financiero - Normativa para la inscripcin ante la SUGEF
(Superintendencia General de Entidades Financieras) de personas f-
sicas o jurdicas que realizan algunas de las actividades descritas en
el artculo 15 de la Ley Nm. 8204 sobre estupefacientes, sustancias
124
psicotrpicas, drogas de uso no autorizado, actividades conexas, le-

gitimacin de capitales y financiamiento al terrorismo (2006).
i) Circular Nm. 89 del 29 de agosto de 2003 de la Corte Suprema de

Justicia. Cumplimiento de disposiciones contempladas en la Ley
sobre estupefacientes, sustancias psicotrpicas, drogas de uso no
autorizado, actividades conexas, legitimacin de capitales y finan-
ciamiento al terrorismo (2003).
Dentro de las principales obligaciones para las entidades financieras re-

guladas,151 se encuentra la correcta identificacin de clientes, de transfe-
rencias y de productos financieros as como el mantenimiento de dichos
registros. De igual forma, se debe revisar y solicitar informacin adicional
para aquellas transacciones iguales o superiores a los USD 10,000 o su
equivalente en colones.
Asimismo, las instituciones reguladas debern adoptar, desarrollar y ejecu-

tar programas, normas, procedimientos y controles internos para prevenir
y detectar los delitos tipificados en la ley. Tambin debern designar a los
funcionarios encargados de vigilar el cumplimiento de los programas y pro-
cedimientos internos, incluso el mantenimiento de registros adecuados y la
comunicacin de transacciones sospechosas.
Los participantes del sector privado se encuentran altamente regulados se-

gn la normatividad antes mencionada.
El sector ms regulado, sin duda, es el sector financiero ya que debe regular

y vigilar el cumplimiento de la legislacin en la materia; asimismo debe
cumplir con un sinnmero de requisitos en el desempeo de sus tareas,
propias de la materia financiera.
151 De acuerdo al artculo 14 de la Ley Nm. 8204, las entidades financieras sujetas al cumplimiento de
esta regulacin son aquellas que se encuentran supervisadas por la Superintendencia General de Enti-
dades Financieras, Superintendencia de Valores, Superintendencia de Pensiones, Superintendencia de
Seguros, as como todas las entidades o empresas integrantes de los grupos financieros supervisados
por los rganos anteriores. Asimismo esta ley ser de aplicacin, segn su artculo 15, a sociedades
que realicen las siguientes actividades: a) operaciones sistemticas o sustanciales de canje de dinero y
transferencias, mediante instrumentos tales como cheques, giros bancarios, letras de cambio o simila-
res; b) operaciones sistemticas o sustanciales de emisin, venta, rescate o transferencia de cheques de
viajero o giros postales; c) transferencias sistemticas sustanciales de fondos, realizadas por cualquier
medio; d) administracin de fideicomisos o de cualquier tipo de administracin de recursos, efectuada
por personas, fsicas o jurdicas, que no sean intermediarios financieros; y e) remesas de dinero de un
pas a otro.
125
Adems del sector financiero, se encuentran sometidos a esta regulacin
quienes desempeen, entre otras actividades, las citadas a continuacin:
a) Operaciones sistemticas o sustanciales de canje de dinero y trans-

ferencias, mediante instrumentos tales como cheques, giros banca-
rios, letras de cambio o similares.
b) Operaciones sistemticas o sustanciales de emisin, venta, rescate o

transferencia de cheques de viajero o giros postales.
c) Transferencias sistemticas sustanciales de fondos, realizadas por

cualquier medio.
d) Administracin de fideicomisos o de cualquier tipo de administra-

cin de recursos, efectuada por personas, fsicas o jurdicas, que no
sean intermediarios financieros.
e) Remesas de dinero de un pas a otro.

Costa Rica tiene la obligacin de fiscalizar y penalizar el incumplimiento

a la normatividad vigente en la materia. Para ello intervienen instituciones
como la SUGEF, la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), el Instituto Cos-
tarricense contra las Drogas, el Banco Central, el Departamento de Adua-
nas, el Ministerio de Salud, as como las respectivas instancias judiciales
(civiles y penales).
La SUGEF, especficamente, es una organizacin supervisora que vela por

la solidez yestabilidad del sistema financiero costarricense. Entre sus prin-
cipales funciones tiene el fortalecimiento de la supervisin por lavado de
dinero y lucha contra el terrorismo.
Asimismo, UIF es un organismo centralizado, dentro del Instituto Costarri-

cense sobre Drogas (ICD), que se encarga de recopilar y analizar los infor-
mes, formularios y reportes de transacciones sospechosas que proporcionan
las instituciones financieras, analizarlos y difundir los resultados entre los
organismos policiales internos y las autoridades similares de otros pases
con el fin de combatir el lavado de dinero y la financiacin del terrorismo.
Por su parte, la Fiscala General de la Repblica cumple con su labor de

persecucin de delitos de tipo penal en el pas.
126
Existen sanciones de carcter administrativo, las cuales segn el artculo 81

de la Ley Nm. 8204 incluyen multas de 1% a 2% del patrimonio de las
entidades financieras fiscalizadas. Es importante hacer notar que esta ley
establece que las instituciones financieras sern responsables por los actos
de sus empleados, funcionarios, directores, propietarios y otros represen-
tantes autorizados que, fungiendo como tales, participen en la comisin
de cualquiera de los delitos tipificados por dicha ley. La Ley Nm. 8204
tipifica una serie de delitos con penas de prisin de tres aos hasta los
veinte aos as como la inhabilitacin para el ejercicio de cargos de funcio-
nes pblicas. No obstante, la persecucin de estos delitos no ha sido una
labor sencilla debido a que en Costa Rica el secreto bancario es un dere-
cho constitucional y, por ende, la confidencialidad o reserva ha dificultado
constitucionalmente la labor de prevencin y persecucin de los delitos de
lavado de dinero.
Sumado a lo anterior, se permite el decomiso y comiso de bienes utilizados

como medio o provenientes de los delitos de lavado de dinero.152

de la competencia
En Costa Rica existe una ley de competencia desde el ao 1995 (Ley de
Promocin de la Competencia y Defensa Efectiva del Consumidor), la cual
regula prcticas monopolsticas absolutas y relativas (horizontales y verti-
cales).
No existen convenciones internacionales que afecten sustantivamente el

derecho de competencia en Costa Rica. La autoridad de competencia tiene
convenios de cooperacin interinstitucional con Honduras, Nicaragua, El
Salvador y Panam. Tiene adems, memoranda de entendimiento suscrita
con Chile y Suiza. Todos estos convenios buscan, bsicamente, la coopera-
cin entre las autoridades de competencia y el intercambio de informacin
relevante.
152 El comiso se encuentra autorizado segn se define el artculo 110 del Cdigo Penal: El delito produce
la prdida en favor del Estado de los instrumentos con que se cometi y de las cosas o valores pro-
venientes de su realizacin, o que constituyan para el agente un provecho derivado del mismo delito
salvo el derecho que sobre ellos tengan el ofendido o terceros. As las cosas el comiso surge como
consecuencia de una decisin judicial en ese sentido. El decomiso por su parte es la etapa previa al
comiso, mediante la cual se decomisan los bienes en cuestin por parte del ente respectivo del Estado.
127
Los instrumentos ms importantes en materia de competencia en Costa

Rica son la Ley Nm. 7472 sobre Promocin de la Competencia y Defen-
sa Efectiva del Consumidor (1995) y su Reglamento Nmero 37899-MEIC
(2013).
La legislacin de competencia establece un sistema de control previo

de concentraciones, por lo que ciertas fusiones y adquisiciones deben
ser aprobadas por la Comisin para la Promocin de la Competencia
(COPROCOM)153 antes de su implementacin. Adicionalmente, hay un
elenco de prcticas monopolsticas absolutas (horizontales) y relativas
(verticales), que estn prohibidas. El elenco de prcticas monopolsticas
ilegales es similar al existente en el derecho comparado y comprende
situaciones como la cartelizacin, el abuso de poder dominante, etctera.
Dentro de los elementos a considerar para determinar si determinada tran-

saccin deba ser aprobada o no por parte de COPROCOM se encuentran:
a) Existencia de dos o ms agentes econmicos independientes entre

s.
b) Existencia de un cambio de control.
c) Que se realice con carcter permanente.
d) Que la suma de los agentes participantes tenga activos o ingresos

que excedan la suma aproximada de USD 15,000,000.154
Todos los agentes econmicos con operaciones con incidencia en Costa

Rica. Se entiende que las ventas hechas hacia el territorio nacional son
operaciones con incidencia en Costa Rica e implican una aplicacin de la
ley de competencia a la empresa involucrada.

La normatividad sobre competencia es aplicada y administrada por la

COPROCOM. Se trata de un rgano de desconcentracin mxima del
153 coprocom.go.cr
154 Con mayor detalle en este sentido debe consultarse la seccin tercera del Reglamento a la Ley de la
Promocin de la Competencia y Defensa Efectiva del Consumidor Ley 7472. (2013)
128
Ministerio de Economa que tambin se encarga del control previo de con-

centraciones en Costa Rica.
Las sanciones incluyen la supresin de la prctica, o desinversin en el

caso de concentraciones ilegales; as como la imposicin de multas que,
en el caso de concentraciones ilegales, pueden rondar los USD 400,000.
En el caso de reincidencia, la multa puede ser de hasta el 10% de las ventas
anuales.

En Costa Rica el derecho a la proteccin de datos o autodeterminacin
informativa haba sido reconocido desde los aos noventa por la Sala Cons-
titucional de la Corte Suprema de Justicia,155 y fue hasta el ao 2011 que
se promulg la Ley de Proteccin de la Persona frente al tratamiento de sus
datos personales, Ley Nm. 8968 de 7 de julio de 2011. Posteriormente, en
el 2012, se aprob mediante el Decreto Nm. 37554-MJ de 30 de octubre
de 2014, el reglamento a dicha Ley.
Mediante esta normativa se pretende proteger el derecho a la autodetermi-

nacin informativa como derecho fundamental, consistente en permitir que
el titular de los datos personales tenga conocimiento y disposicin sobre
su informacin que otras personas fsicas o jurdicas almacenen o traten en
sus bases de datos. As, se le permite que consulte sobre su informacin,
decida quines pueden consultarla, a quines puede comunicrsele y los
fines para los que va a ser utilizada.156
a) Convencin Americana de Derechos Humanos, artculo 13 inciso 1.
a) Constitucin Poltica (artculos 24, 1, 28, 30, 33 y 41).
b) Ley Nm. 8968 Ley de Proteccin de la Persona frente al trata-

miento de sus datos personales. (2011)
155 Vanse entre otras, las sentencias de la Sala Constitucional de la Corte Suprema de Justicia Nm. 1261-
90 de 9 de octubre de 1990, y la Nm. 5802-99, de 27 de julio de 1999.
156 Artculos 1, 2 y 4 de la Ley de Proteccin de la Persona frente al tratamiento de sus datos personales, y
artculo 11 de su reglamento.
129
c) Reglamento a la Ley de Proteccin de la Persona frente al tratamien-
to de sus datos personales Decreto Ejecutivo Nm. 37554-JP, del
30 de octubre de 2012.
Todas las personas, fsicas o jurdicas, pblicas o privadas que tengan bases
de datos deben proteger y tratar los datos personales de acuerdo con las
obligaciones establecidas en la normativa, independientemente de si estn
obligados o no a inscribir sus bases de datos.157
En efecto, quienes traten informacin de carcter personal debern: a) con-

tar con el consentimiento expreso, inequvoco y escrito del titular de los
datos, cuando se requiera;158 b) mantener actualizados y exactos los datos
personales tratados;159 c) tratar los datos personales de acuerdo con los
fines para los que fueron recabados, incluyendo tambin la transmisin
a terceras personas segn lo consentido por el titular;160 d) garantizar el
ejercicio de los derechos de acceso, rectificacin y cancelacin de los da-
tos a sus titulares, de acuerdo con los trminos y plazos contemplados en
la legislacin;161 e) adoptar las medidas tcnicas y de organizacin para
garantizar la seguridad de los datos, y garantizar su confidencialidad;162
f) implementar protocolos de actuacin para el debido tratamiento de los
datos personales;163 g) en caso de transferir los datos a terceras personas,
contar con el consentimiento del titular, con un protocolo de actuacin y
con un contrato suscrito entre las partes mediante el cual se garantice que
el tercero que recibe la informacin se compromete a tratarla de la misma
manera que lo hace el transmitente;164 h) inscribir, cuando corresponda, la
base de datos ante la PRODHAB (Agencia de Proteccin de Datos de los
Habitantes Repblica de Costa Rica) y crear un sper usuario para que
la Agencia verifique, cuando considere necesario, el cumplimiento de la
157 Artculo 2 de la Ley de Proteccin de la Persona frente al tratamiento de sus datos personales y artculo
3 de su reglamento.
158 Artculo 5 de la Ley de Proteccin de la Persona frente al tratamiento de sus datos personales, y artcu-
los 4 y 5 de su reglamento.
No ser necesario el consentimiento expreso cuando: a) exista orden fundamentada, dictada por
autoridad judicial competente o acuerdo adoptado por una comisin especial de investigacin de la
Asamblea Legislativa en el ejercicio de su cargo; b) se trate de datos personales de acceso irrestricto,
obtenidos de fuentes de acceso pblico general; c) los datos deban ser entregados por disposicin
constitucional o legal.
159 Artculo 6 de la Ley de Proteccin de la Persona frente al tratamiento de sus datos personales.
160 Artculo 6, inciso 4) de la Ley de Proteccin de la Persona frente al tratamiento de sus datos personales,
y artculo 27 de su reglamento.
161 Artculo 7 de la Ley de Proteccin de la Persona frente al tratamiento de sus datos personales y artculos
del 13 al 26 del reglamento a la ley.
162 Artculos 10 y 11 de la Ley de Proteccin de la Persona frente al tratamiento de sus datos personales y
artculos 34, 35, 36, 37, 38 y 39 de su reglamento.
163 Artculo 12 de la Ley de Proteccin de la Persona frente al tratamiento de sus datos personales, y art-
culo 32 del reglamento a la ley.
164 Artculo 14 de la Ley de Proteccin de la Persona frente al tratamiento de sus datos personales, y art-
culos 40, 41, 42 y 43 de su reglamento.
130
normativa de proteccin de datos personales;165 i) en caso de inscripcin,

pagar el canon anual de USD 200 por concepto de inscripcin de base de
datos a la PRODHAB;166 y j) pago de canon por comercializacin de datos,
segn corresponda.167
Segn lo expuesto, y de acuerdo con la normativa vigente en Costa Rica,

el derecho a la autodeterminacin informativa es un derecho fundamen-
tal, por lo que todas las personas fsicas o jurdicas, pblicas o privadas
que manejen bases de datos de carcter personal, deben cumplir con los
trminos de la normativa y garantizar su proteccin.168 En efecto, la norma-
tiva aplica en su totalidad a las bases de datos personales, no obstante lo
anterior, la Ley 8968 establece que el rgimen de proteccin de los datos
de carcter personal que se establece en dicha ley no ser de aplicacin a
las bases de datos mantenidas por personas fsicas o jurdicas con fines ex-
clusivamente internos, personales o domsticos, siempre y cuando estas no
sean vendidas o de cualquier otra manera comercializadas as como que
los datos referentes al comportamiento crediticio se regirn por las normas
que regulan el Sistema Financiero Nacional, de modo que permitan garan-
tizar un grado de riesgo aceptable por parte de las entidades financieras, sin
impedir el pleno ejercicio del derecho a la autodeterminacin informativa
ni exceder los lmites de esta ley.
De conformidad con la normativa de proteccin de datos personales, las

bases de datos con fines internos o domsticos se encuentran fuera del
mbito de aplicacin y por tanto, las bases de datos no deben ser inscritas
ante al PRODHAB. No obstante, segn lo indicado, se debe garantizar de
igual forma el derecho a la autodeterminacin informativa de los titulares
de la informacin.169
Ahora bien, las bases de datos comercializadas o con fines de comercia-

lizacin y transferencia deben inscribirse ante la PRODHAB.170 Segn lo
ha interpretado la Agencia de Proteccin de Datos, las bases de datos que
se utilicen con fines de prospeccin comercial (mercadeo, por ejemplo),
deben inscribirse tambin.
165 Artculos 2, 21 y 22 de la Ley de Proteccin de la Persona frente al tratamiento de sus datos personales,
y artculos del 44 al 52 de su reglamento.
168 Artculos 1 y 2 de la Ley de Proteccin de la Persona frente al tratamiento de sus datos personales.
169 Artculos 1 y 2 de la Ley de Proteccin de la Persona frente al tratamiento de sus datos personales, y
artculo 1 y 3 de su reglamento.
170 Artculos 1, 2, 3 de la Ley de Proteccin de la Persona frente al tratamiento de sus datos personales, y
artculos 1,2, 3 y 40 de su reglamento.
131
El ente estatal fiscalizador del cumplimiento de la proteccin de datos

personales es la Agencia de Proteccin de Datos de los Habitantes
(PRODHAB), rgano de desconcentracin mxima adscrito al Ministerio
de Justicia y Paz.171
Las principales sanciones que pueden imponerse por incumplimiento de la

normativa son las siguientes:172
a) Sancin econmica, consistente en una multa que oscila entre los

400.000 y los 12.000.000 colones, segn sea la gravedad de la falta
cometida.
b) Suspensin para el funcionamiento del fichero o base de datos por un

periodo de entre 1 y 6 meses, cuando se cometa una falta gravsima.
c) Sanciones civiles, segn corresponda, por los daos ocasionados al

titular de la informacin.

lobby
La figura del lobby no es una prctica del todo regulada, e inclusive no se
encuentra permitida.
Especficamente se encuentra prohibido el uso del lobby para promover

contrataciones con el Estado. En ese sentido, la Ley Contra Corrupcin y el
Enriquecimiento Ilcito en la Funcin Pblica, sanciona el delito de trfi-
co de influencias como: quien directamente o por interpsita persona,
influya en un servidor pblico, prevalindose de su cargo o de cualquiera
otra situacin derivada de su situacin personal o jerrquica con este o con
otro servidor pblico, ya sea real o simulada, para que haga, retarde u omi-
ta un nombramiento, adjudicacin, concesin, contrato, acto o resolucin
propios de sus funciones, de modo que genere, directa o indirectamente,
un beneficio econmico o ventaja indebidos, para s o para otro.
Actualmente, existe un proyecto de ley de autorizacin para el ejercicio

del cabildeo o lobby y para la creacin del registro nacional de cabildeo.
132
7. Contactos
Mauricio Salas Juan Carlos Tristn

Radial Santa Ana - San Antonio de Radial Santa Ana - San Antonio de
Beln, Km 3 Beln, Km 3
Centro Comercial Va Lindora, Centro Comercial Va Lindora,
Edificio BLP, 5to Piso Edificio BLP, 5to Piso
San Jos, Costa Rica San Jos, Costa Rica
Tel: +506 2205 3990 Tel: +506 2205 3990
Fax: +506 2205 3940 Fax: +506 2205 3940
www.blplegal.com www.blplegal.com
133
CAPTULO ECUADOR
Autores:
Juan Gabriel Reyes Varea y Alejandro Pez Vallejo
CAPTULO ECUADOR
Juan Gabriel Reyes Varea
Alejandro Pez Vallejo
1. Introduccin
Las regulaciones en Ecuador relacionadas con temas de compliance han

tenido un importante crecimiento en los ltimos diez aos, el cual se ha
llevado a cabo a travs de la promulgacin de leyes, reglamentos y resolu-
ciones, as como a travs de la suscripcin de convenios internacionales.
Esta normativa ha tenido como principal objetivo prevenir, regular y san-
cionar temas de corrupcin, soborno, lavado de activos y financiamiento
de terrorismo, implementando un sinnmero de medidas preventivas y de
cumplimiento, tanto para el sector pblico como para el sector privado.
Junto a este importante desarrollo normativo, tambin se han creado varias

instituciones reguladoras especializadas en materias de corrupcin, sobor-
no, lavado de activos y financiamiento de terrorismo, evidenciando con
esto el inters del gobierno ecuatoriano por combatir estos actos ilcitos,
tal como lo evidenciaremos a lo largo de este captulo. Estas instituciones
se han encargado de ampliar el espectro de regulacin de estas normas de
137
cumplimiento, fortaleciendo su aplicacin y generando inters por parte de
la ciudadana en estas materias.
Por otro lado, respecto de la aplicacin del FCPA y el UK Bribery Act, sin
perjuicio de que esta normativa solamente es aplicada por las compaas
multinacionales que tienen operaciones en Ecuador, cada vez son ms las
compaas que se preocupan por estas materias y emiten Cdigos de tica
y Reglamentos Internos de Trabajo, en los cuales se prevn temas de anti-
corrupcin, antisoborno, lavado de activos y financiamiento de terrorismo.
1.2.1. Producto interno bruto173: para el 2013 el PIB per cpita (USD
2007) fue de 4.252.
1.2.2. Nmero de habitantes: Ecuador tiene 16092.450 habitantes.174
1.2.3. Rgimen de gobierno: es una repblica presidencial unicameral.175
1.2.4. ndice de desarrollo humano:176 rango IDH 98, con un valor de

0.711 para el 2013.
1.2.5. ndice de competitividad:177 el Ecuador no se encuentra en el Re-

porte de Competitividad Global del Foro Econmico Mundial para
el periodo 2014-2015 por problemas de informacin.178 Ranking 71
de 148 pases, puntaje 4.18, para el 2013-2014.
1.2.6. ndice de libertad de prensa:179 rango 95, calificacin 31,16 para

el 2014.
1.2.7. ndice de Estado de derecho:180 clasificacin global 77/99 y pun-

tuacin global 0.45 para el 2014.
173 Informacin obtenida de la pgina web del Banco Central del Ecuador. Recuperado el 1 de octubre de 2014,
de: http://contenido.bce.fin.ec/documentos/Estadisticas/SectorReal/Previsiones/IndCoyuntura/CifrasEconomi-
cas/cie201408.pdf
174 Informacin obtenida de la pgina web del Instituto Nacional de Estadsticas y Censos. Recuperado el
1 de octubre de 2014, de: http://www.ecuadorencifras.gob.ec/
175 Constitucin de la Repblica del Ecuador
176 Informacin obtenida de la pgina web del Programa de las Naciones Unidas para el Desarrollo. Re-
cuperado el 1 de octubre de 2014, de: http://hdr.undp.org/en/content/table-1-human-development-in-
dex-and-its-components
177 Informacin obtenida de la pgina web del Foro Econmico Mundial. Recuperado el 2 de octubre de
2014, de: http://www3.weforum.org/docs/WEF_GlobalCompetitivenessReport_2013-14.pdf
178 Informacin obtenida de la pgina web del Foro Econmico Mundial. Recuperado el 2 de octubre de
2014, de: http://www3.weforum.org/docs/WEF_GlobalCompetitivenessReport_2014-15.pdf
179 Informacin obtenida de la pgina web de Reporteros sin fronteras. Recuperado el 2 de octubre de
2014, de: http://rsf.org/index2014/data/index2014_en.pdf
180 Informacin obtenida de la pgina web de The World Justice Project. Recuperado el 2 de octubre de
2014, de: http://worldjusticeproject.org/sites/default/files/files/wjp_rule_of_law_index_2014_report.pdf
138
Captulo - Ecuador

1.3.1. ndice de percepcin de la corrupcin:181 rango 102 puntaje 35

para el 2013.
1.3.2. ndice de control de la corrupcin:182 rango percentil de todos los

pases 32.06 para el 2013.
1.3.3. ndice de secreto financiero: no existe informacin disponible para

el Ecuador.183
1.3.4. ndice de transparencia presupuestaria estatal: el ndice de trans-

parencia presupuestaria estatal para el 2012 del Ecuador es de 31.184
Lo anterior ubica al Ecuador dentro de la categora de mnimo.

anticorrupcin
Ecuador ha avanzado significativamente en materia de anticorrupcin en
los ltimos quince aos, principalmente en lo que se refiere a normativa
nacional e internacional aplicable a funcionarios que ejercen una potestad
pblica o para las personas naturales o jurdicas que presten servicios p-
blicos o manejen fondos pblicos.
Como se detalla ms adelante, las principales autoridades que pueden

investigar y sancionar el incumplimiento de normas anticorrupcin son:
el Consejo de Participacin Ciudadana y Control Social; la Procuradura
General del Estado y la Fiscala General del Estado.
2.1. Convenios internacionales suscritos y ratificados por Ecuador
A partir del 25 de noviembre de 2005, entr en vigencia la Convencin

Interamericana contra la Corrupcin, que establece como propsitos los
siguientes: (i) promover y fortalecer el desarrollo de los mecanismos ne-
cesarios para prevenir, detectar, sancionar y erradicar la corrupcin; y (ii)
181 Informacin obtenida de la pgina web de Transparencia Internacional. Recuperado el 2 de octubre de

2014, de: http://cpi.transparency.org/cpi2013/results/
182 Informacin obtenida de la pgina web del Banco Mundial seccin Indicadores Mundiales de Go-
bernabilidad. Recuperado el 2 de octubre de 2014 de: http://info.worldbank.org/governance/wgi/index.
aspx#home
183 Segn los datos que constan en la pgina web de Tax Justice Network ndice de Secreto Financiero-.
Recuperado el 2 de octubre de 2014 de: http://www.financialsecrecyindex.com/introduction/fsi-2013-
results
184 Informacin obtenida de la pgina web del International Budget Partnership. Recuperado el 2 de oc-
tubre de 2014, de: http://internationalbudget.org/wp-content/uploads/OBI-2012-Rankings-English.png
139
promover, facilitar y regular la cooperacin a fin de asegurar la eficacia de
las medidas y acciones para prevenir, detectar, sancionar y erradicar los
actos de corrupcin en el ejercicio de las funciones pblicas y los actos de
corrupcin especficamente vinculados con tal ejercicio.
Igualmente, el 15 de diciembre de 2005 en el Registro Oficial, Suplemento

N.o 166, se public la Convencin de las Naciones Unidas contra la Co-
rrupcin, en la que se establece como finalidad del tratado: (i) promover y
fortalecer las medidas para prevenir y combatir ms eficaz y eficientemente
la corrupcin; (ii) promover, facilitar y apoyar la cooperacin internacional
y la asistencia tcnica en la prevencin y la lucha contra la corrupcin,
incluida la recuperacin de activos; y (iii) promover la integridad, la obli-
gacin de rendir cuentas y la debida gestin de los asuntos y los bienes
pblicos. Esta convencin est contemplada no solo para funcionarios en
ejercicio de una potestad pblica sino que tambin abarca el sector privado
y las conductas ilcitas que puedan derivarse de actos de corrupcin tales
como lavado de dinero, soborno, malversacin de fondos pblicos (pe-
culado), apropiacin indebida, trfico de influencias, abuso de funciones,
enriquecimiento ilcito y malversacin de fondos privados.
La Constitucin de la Repblica del Ecuador, aprobada en octubre de

2008, establece en su artculo 3 que es deber primordial del Estado: 8.
Garantizar a sus habitantes el derecho a una cultura de paz, a la seguridad
integral y a vivir en una sociedad democrtica y libre de corrupcin.
La misma Constitucin, en su artculo 83, establece que son deberes y

responsabilidades de los ecuatorianos: 8. Administrar honradamente y
con apego irrestricto a la ley el patrimonio pblico, y denunciar y combatir
los actos de corrupcin.
Hasta antes del 2008, la Secretara de Nacional de Anticorrupcin era la

encargada de prevenir y combatir actos de corrupcin de funcionarios p-
blicos pero con la aprobacin de la Constitucin del 2008, las atribuciones
de esta secretara pasaron a la Secretara Nacional de Transparencia de
Gestin, que es actualmente la entidad encargada de dichos temas.
Paralelamente, mediante Decreto de ejecutivo N.o 1511 del 30 de diciembre

de 2008, el presidente de la repblica cre la Secretara Nacional de
Transparencia de Gestin, la cual tiene como principales facultades y
atribuciones: (i) promover una administracin gubernamental transparente,
que coadyuve al fortalecimiento de las instituciones a travs de un sistema
integral de control de la corrupcin; y (ii) investigar y denunciar los actos de
corrupcin cometidos en la Administracin Pblica Central e Institucional.
140
Captulo - Ecuador
La Funcin de Transparencia y Control Social, segn los artculos 204 y

206 de la Constitucin, es la entidad encargada de prevenir y combatir la
corrupcin, as como la encargada de formular polticas pblicas de trans-
parencia, control y rendicin de cuentas. Esta Funcin est conformada
por el Consejo de Participacin Ciudadana y Control Social (en adelante
CPCCS), la Defensora del Pueblo, la Contralora General del Estado y las
distintas superintendencias.
Respecto del CPCCS, el artculo 208 de la Constitucin, establece como

deberes y atribuciones, promover la participacin ciudadana, estimular
procesos de deliberacin pblica, propiciar la formacin en ciudadana,
valores, transparencia y lucha contra la corrupcin, investigar denuncias
sobre actos u omisiones que afecten a la participacin ciudadana o ge-
neren corrupcin, as como emitir informes que determinen la existencia
de indicios de responsabilidad, formular las recomendaciones necesarias
e impulsar las acciones legales que correspondan, actuar como parte pro-
cesal en las causas que se instauren como consecuencia de sus investiga-
ciones, solicitar a cualquier entidad o funcionario de las instituciones del
Estado la informacin que considere necesaria para sus investigaciones o
procesos.
El 9 de septiembre de 2009 se public la Ley Orgnica del Consejo de Par-

ticipacin Ciudadana y Control Social (en adelante LOCPCCS para hacer
referencia a la Ley o CPCCS para hacer referencia al Consejo), a travs de
la cual se establecieron los principios, atribuciones y deberes del CPCCS,
as como la rendicin de cuentas por parte de todos los sujetos obligados.
El 24 de junio de 2013, el CPCCS public la Resolucin N.o 5 titulada

Reglamento para Trmite de Denuncias y Pedidos del CPC, el cual tiene
por objeto regular el procedimiento de atencin de las denuncias y pedidos
que presente la ciudadana, organizaciones sociales, comunidades, pueblos
o nacionalidades, para su recepcin, admisin, investigacin, trmite y
patrocinio de las acciones derivadas de las mismas.
Por su parte, la Ley Orgnica de Transparencia y Acceso a la Informacin

Pblica (en adelante LOTAIP) vigente a partir del 18 de mayo de 2004, re-
gula lo relacionado con la publicidad, transparencia y rendicin de cuen-
tas a las que estn sometidas todas las instituciones del Estado que confor-
man el sector pblico, dignatarios, autoridades y funcionarios pblicos,
as como las personas jurdicas de derecho privado que presten servicios
pblicos o sean financiados con recursos pblicos.
Otra institucin fundamental para el control de la corrupcin es la Con-

tralora General del Estado, la cual tiene como atribuciones, entre otras:
(i) practicar auditoras externas a todas las instituciones del Estado o socie-
dades mercantiles cuyo capital social est integrado, con recursos pblicos
141
y a las empresas adscritas a una institucin del Estado; (ii) examinar los
ingresos pblicos, provenientes de diferentes fuentes de financiamiento;
(iii) examinar los gastos, inversiones, utilizacin, administracin y custodia
de recursos pblicos; (iv) exigir y examinar las declaraciones patrimoniales
juramentadas e investigar los casos en que se presuma enriquecimiento
ilcito; (v) actuar coordinadamente con el Ministerio Pblico para iniciar y
proseguir los juicios penales, relacionados con delitos en el manejo de los
recursos pblicos.
Una de las principales medidas instauradas para prevenir actos de corrup-

cin en funcionarios pblicos es la rendicin de una declaracin juramen-
tada ante notario pblico respecto de los bienes del funcionario antes de
posesionarse en su cargo y, otra declaracin con el mismo fin al momento
de su salida. Es causal de destitucin y sanciones administrativas y crimi-
nales cualquier falsedad u omisin en dichas declaraciones juramentadas.
Por su parte, el artculo 11 de la LOCPCCS, indica que tienen la obligacin

de rendir cuentas al CPCCS, las autoridades del Estado electas o de libre
remocin, representantes legales de empresas pblicas o personas jurdicas
del sector privado que manejen fondos pblicos o desarrollen actividades
de inters pblico y servidores pblicos.
En caso de incumplimiento respecto a la rendicin de cuentas, el CPCCS

remitir la queja a la Contralora General del Estado para que inicie el pro-
ceso correspondiente, sin perjuicio de las sanciones previstas en la LOTAIP
por la negacin de informacin.
Tal como se ha precisado anteriormente, los principales sujetos obligados al

cumplimiento de la normatividad son: (i) las autoridades del Estado electas o
de libre remocin; (ii) autoridad y funcionarios pblicos; (iii) representantes
legales de empresas pblicas; (iv) personas jurdicas del sector privado que
manejen fondos pblicos o desarrollen actividades de inters pblico; y (v)
entre otros.

El principal ente fiscalizador del cumplimiento de prevenir actos de

corrupcin y mxima autoridad a la hora de atender actos de corrupcin
por parte de funcionarios pblicos es el Consejo de Participacin Ciudadana
y Control Social (CPCCS).
142
Captulo - Ecuador
Las medidas administrativas y criminales que pueden ser aplicadas por

casos de corrupcin y soborno son las siguientes:
a) Cuando funcionarios y/o empleados pblicos incurrieren en actos

u omisiones de denegacin ilegtima de acceso a la informacin
pblica, ya sea por informacin incompleta, alterada o falsa que
proporcionaron o debieron haber proporcionado, sin perjuicio de
las acciones civiles y penales a que hubiere lugar, sern sancio-
nados con: (i) multa equivalente a la remuneracin de un mes de
sueldo o salario que se halle percibiendo a la fecha de la sancin;
(ii) suspensin de sus funciones por el tiempo de treinta das calen-
dario, sin derecho a sueldo o remuneracin por ese mismo lapso; (c)
destitucin del cargo en caso de que persistiere en la negativa a la
entrega de la informacin.185
b) Cuando un funcionario pblico cometa cualquier tipo de falta ad-

ministrativa que vulnere la ley, ser sancionado con una multa de
aproximadamente USD 6,800; sin perjuicio de las dems penas ci-
viles y penales que se deriven de su infraccin y de la destitucin
de su cargo.186
c) Cuando un funcionario pblico cometa cualquier tipo de falta ad-

ministrativa que vulnere cualquier tipo de reglamento, ser sancio-
nado con una multa de entre USD 10 a USD 500; sin perjuicio de las
dems penas civiles y penales que se deriven de su contravencin y
de la destitucin de su cargo.187
d) Los funcionarios pblicos que en virtud de una potestad estatal en

alguna de las instituciones del Estado, en beneficio propio o de
terceros, dispongan arbitrariamente de bienes muebles o inmuebles,
dineros pblicos o privados, sern sancionados con pena privativa
de libertad de diez a trece aos.188
e) La persona que obtenga o conceda crditos vinculados o relaciona-

dos, violando expresas disposiciones legales respecto de esta clase
de operaciones, en perjuicio de la Institucin Financiera, ser san-
cionada con pena privativa de libertad de siete a diez aos.189
f) La persona que, en su calidad de representante legal, director, ad-

ministrador o funcionario tenga bajo su responsabilidad informacin
185 Artculo 23 Ley Orgnica de Transparencia y Acceso a la Informacin Pblica.

186 Artculo 46, Ley Orgnica de la Contralora General del Estado.
187 Artculo 47, Ley Orgnica de la Contralora General del Estado.
188 Artculo 278, Cdigo Orgnico Integral Penal.
143
econmica o financiera de una entidad dedicada a la captacin ha-
bitual y masiva de dinero, la cual est obligada a proporcionar y, la
oculte a los socios, accionistas o a los acreedores, ser sancionada
con pena privativa de libertad de tres a cinco aos.190
g) Los representantes legales, administradores o funcionarios de las en-

tidades del mercado de valores que, a sabiendas, den informaciones
falsas sobre operaciones en las que han intervenido; y las personas
que hayan procedido, en forma fraudulenta, a proporcionar infor-
macin falsa en las negociaciones objeto de una oferta pblica de
valores, sern sancionadas con pena privativa de libertad de tres a
cinco aos.
La legislacin interna ecuatoriana respecto de actos de corrupcin y sobor-

no aplica en trminos generales a los funcionarios pblicos que ejer-
cen una potestad pblica y, excepcionalmente, al sector privado que presta
un servicio pbico o ha sido financiado con recursos pblicos.
Por tanto, en nuestra opinin, la normativa anticorrupcin y antisoborno

debera tener mayor alcance e involucrar a personas naturales o jurdicas
del sector privado, independientemente de si la actividad ha sido parcial-
mente financiada con recursos pblicos o presta un servicio pblico.

El Ecuador tambin ha avanzado significativamente en materia de lavado
de dinero y financiamiento del terrorismo en los ltimos diez aos, princi-
palmente en lo que se refiere a normativa interna. Este avance ha obedeci-
do, parcialmente, a las mltiples obligaciones adquiridas de los convenios
internacionales que Ecuador ha suscrito.
Ecuador mantiene vigente varios convenios en materia de lavado de dinero

y financiamiento del terrorismo. Dentro de estos convenios, algunos son de
carcter multinacional como por ejemplo: (i). la Convencin de Nacionales
Unidas Contra el Trfico de Estupefacientes y Sustancias Psicotrpicas;
(ii). el Convenio para la Represin de la Financiacin del Terrorismo; (iii).
la Convencin Interamericana contra el Terrorismo; (iv). Convenio para
Prevenir y Sancionar el Terrorismo; (v). el Convenio de las Naciones Unidas
144
Captulo - Ecuador
para la Represin de la Financiacin del Terrorismo; (vi). la Convencin de

Naciones Unidas Contra la Delincuencia Organizada. Otros son Convenios
Binacionales suscritos por el Ecuador con pases especficos tales como
Cuba, Venezuela, Mxico, Bolivia, entre otros.
Dentro de los convenios binacionales, los objetivos principales son estable-

cer mecanismos generales de cooperacin que permitan el intercambio de
informacin fluida, continua, segura, oportuna y eficaz en el combate a la
delincuencia organizada transnacional, el narcotrfico y delitos conexos, y
proponer estrategias de control y alerta temprana.
Entre los delitos contemplados en ambos tipos de convenios se encuentran:

el trfico ilcito de estupefacientes y sustancias psicotrpicas, el terrorismo
internacional, el lavado de activos, el trfico ilcito de armas de fuego, mu-
niciones y explosivos, el trfico de personas, el contrabando de vehculos y
los daos ambientales, entre otros.
A partir del 18 de octubre de 2005, entr en vigencia en Ecuador la Ley

para Reprimir el Lavado de Activos, la cual tiene como objetivos princi-
pales: (i) detectar la propiedad, posesin, utilizacin, oferta, venta, correta-
je, comercio interno o externo, transferencia gratuita u onerosa, conversin
y trfico de activos, que fueren resultado o producto de delitos; (ii) deco-
misar, en beneficio del Estado, los activos de origen ilcito; y (iii) realizar
las acciones y gestiones necesarias para recuperar los activos que sean
producto de los delitos de lavado de activos y dems, que fueren cometidas
en territorio ecuatoriano y que se encuentren en el exterior.
De igual forma, existen resoluciones emitidas por las principales entidades

reguladoras, tales como la Superintendencia de Compaas quien el 18 de
julio de 2014 emiti la Resolucin titulada Normas de Prevencin de Lava-
do de Activos y Financiamiento del Terrorismo dentro de la cual se indica
que los sujetos obligados deben contar con polticas y procedimientos de
control para prevenir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo
y otros delitos; as como adoptar medidas de control apropiadas y suficien-
tes, orientadas a evitar que puedan ser utilizados como instrumentos para
realizar actividades vinculadas al lavado de activos y/o al financiamiento
del terrorismo y otros delitos.
Por su parte, la Unidad de Anlisis Financiero (UAF) emiti el 07 de

julio de 2014 la resolucin titulada Prevencin de Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo dentro de la cual se establecen las medidas
de que deben aplicar los sujetos obligados respecto de las transacciones
con sus clientes (permanentes y ocasionales), empleados, mercado y
corresponsales.
145
Las principales obligaciones que deben cumplir los destinatarios de la Ley

para Reprimir el Lavado de Activos son las siguientes: (i) requerir y registrar
a travs de medios fehacientes, fidedignos y confiables, la identidad,
ocupacin, actividad econmica, estado civil y domicilios, habitacional u
ocupacional, de sus clientes, permanentes u ocasionales (know your client);
(ii) mantener cuentas y operaciones en forma nominativa, en consecuencia,
no podrn abrir o mantener cuentas o inversiones cifradas, de carcter
annimo; (iii) registrar las operaciones y transacciones individuales cuya
cuanta sea igual o superior a USD 10,000 o su equivalente en otras
monedas, as como las operaciones y transacciones mltiples que, en
conjunto, sean iguales o superiores a dicho valor, cuando sean realizadas
en beneficio de una misma persona y dentro de un perodo de treinta
(30) das. La obligacin de registro incluir las transferencias electrnicas,
con sus respectivos mensajes, en toda la cadena de pago; (iv) reportar,
bajo responsabilidad personal e institucional, a la UAF las operaciones
o transacciones econmicas inusuales e injustificadas, dentro del trmino
de dos das; (v) reportar a la UAF, dentro de los quince das posteriores
al cierre de su ejercicio mensual, sus propias operaciones nacionales
e internacionales cuya cuanta sea igual o superior a USD 10,000 o su
equivalente en otras monedas.
Por su parte, dentro de las Normas de Prevencin de Lavado de Acti-

vos y Financiamiento del Terrorismo emitidas por la Superintendencia de
Compaas, se establecen como principales obligaciones, las siguientes: (i)
establecer procedimientos que permitan administrar, evaluar y mitigar con
eficacia los riesgos que hayan identificado; (ii) asegurar que los miembros
de la compaa tengan el debido conocimiento, acatamiento y aplicacin
de las normativas legales y reglamentarias relacionadas con la prevencin
de lavado de activos y el financiamiento del terrorismo y otros delitos; (iii)
minimizar el grado de exposicin inherente al lavado de activos y al finan-
ciamiento del terrorismo y otros delitos; (iv) establecer las polticas de debi-
da diligencia segn el riesgo que la misma compaa haya identificado; y
(v) garantizar la reserva y confidencialidad de la informacin reportada.
Finalmente, la resolucin titulada Prevencin de Lavado de Activos y

Financiamiento del Terrorismo emitida por la UAF, establece el deber de
calificar a los sujetos obligados a un oficial de cumplimiento quien
debe cumplir con lo siguiente: (i) remitir los reportes correspondientes a
la UAF; (ii) presentar sus reportes mediante el formulario y la estructura
que expida la UAF; (iii) realizar los controles correspondientes sobre las
operaciones y transacciones que igualen o superen los umbrales especficos
que determine la UAF para cada sector; (iv) planificar y coordinar la
capacitacin para el personal del sujeto obligado, as como elaborar
manuales, polticas y procedimientos internos, en materia de prevencin
y deteccin de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo; (v)
146
Captulo - Ecuador
informar el primer trimestre de cada ao a la UAF sobre la capacitacin

recibida por el personal del sujeto obligado; y (vi) entre otros.
La Ley para Reprimir el Lavado de Activos es aplicable para toda persona

natural o jurdica en territorio ecuatoriano; sin embargo, quienes tienen
la obligacin de reportar e informar peridicamente las transacciones y
se consideran como sujetos obligados son los sujetos que se detallan a
continuacin: (i) Instituciones del Sistema Financiero y de Seguros; (ii) las
filiales extranjeras bajo control de las instituciones del sistema financiero
ecuatoriano; (iii) las bolsas y casas de valores; (iv) las administradoras de
fondos y fideicomisos; (v) las cooperativas, fundaciones y organismos no
gubernamentales; (vi) las personas naturales y jurdicas que se dediquen en
forma habitual a la comercializacin de vehculos, embarcaciones, naves y
aeronaves; (vii) las empresas dedicadas al servicio de transferencia nacional
o internacional de dinero o valores, transporte nacional e internacional de
encomiendas o paquetes postales, correos y correos paralelos, incluyendo
sus operadores, agentes y agencias; (viii) las agencias de turismo y operadores
tursticos; (ix) las personas naturales y jurdicas que se dediquen en forma
habitual a la inversin e intermediacin inmobiliaria y a la construccin; (x)
los casinos y casas de juego, bingos, mquinas tragamonedas e hipdromos;
(xi) los montes de piedad y las casas de empeo; (xii) los negociadores de
joyas, metales y piedras preciosas; (xiii) los comerciantes de antigedades
y obras de arte; (xiv) los notarios; y (xv) los registradores de la propiedad y
mercantiles.

Las principales autoridades que pueden investigar y sancionar el incum-

plimiento de normas en materia de lavado y financiacin del terrorismo
son: el Consejo de Participacin Ciudadana y Control Social; la Procuradu-
ra General del Estado; la Fiscala General del Estado; la Superintendencia
de Compaas y, principalmente, la Unidad de Anlisis Financiero (UAF).
Las medidas administrativas y criminales que pueden aplicar las insti-

tuciones antes detalladas en casos de lavado de dinero y financiamiento de
terrorismo son las siguientes:
a) Por realizar actividades que vulneren la ley y sus reglamentos, la

Superintendencia de Compaas puede disolver de oficio cualquier
tipo de compaa que se encuentre bajo su regulacin.191
191 Artculo 361, Ley de Compaas.
147
b) Por realizar actividades de lavado de activos, dependiendo del mon-
to de los activos objeto del delito, las sanciones pueden ser: (i) pena
privativa de libertad de uno a tres aos (por montos menores a USD
34,000); (ii) pena privativa de libertad de siete a diez aos (por mon-
tos superiores a USD 34,000); y (iii) pena privativa de libertad de
diez a trece aos (por montos superiores a USD 68,000). Adems
de las sanciones personales antes mencionadas, el lavado de activos
tambin se sanciona con una multa equivalente al duplo del monto
de los activos objeto del delito.192
c) La persona que en forma individual o colectiva, de manera directa o

indirecta, proporcione, ofrezca, organice o recolecte fondos o acti-
vos, de origen lcito o ilcito, con la intencin de que se utilicen o a
sabiendas de que sern utilizados para financiar, en todo o en parte,
la comisin de los delitos de terrorismo, ser sancionada con pena
privativa de libertad de siete a diez aos.193
d) La persona que consienta en aparentar como suyos bienes muebles,

inmuebles (testaferrismo), producto del enriquecimiento ilcito de la
o el servidor o ex servidor pblico o producto del enriquecimiento
privado no justificado, ser sancionada con pena privativa de liber-
tad de tres a cinco aos.
Como puede evidenciarse, la normativa interna ecuatoriana relacionada

con la prevencin de lavado de activos y financiamiento de terrorismo
es reciente, por tanto, an no es acatada en su totalidad por los sujetos
obligados. Existe an informalidad en todo lo relacionado con actividades
de inmobiliarias y comercializacin de vehculos usados.
Estimamos que con el pasar del tiempo y los controles permanentes de la

UAF, los sujetos obligados conozcan en su totalidad las regulaciones en la
materia y las cumplan a cabalidad.

de la competencia
La legislacin en materia de antitrust y leyes de competencia en el Ecuador
es reciente. A partir del 2011 est vigente en el Ecuador normativa respecto
a temas de competencia, siendo el nico ente regulador en esta materia la
Superintendencia de Control y Poder de Mercado (SCPM).

148
Captulo - Ecuador
A partir del 25 de febrero de 2008, Ecuador es parte de la decisin de la

Comunidad Andina N.o 608 titulada Normas de Promocin y Proteccin
de la Libre Competencia Andina, en la cual se establecen normas de com-
petencia que regulan el comercio entre los pases miembros y tiene como
objetivo principal la proteccin y promocin de la libre competencia en el
mbito de la Comunidad Andina, buscando la eficiencia en los mercados
y el bienestar de los consumidores. Esta decisin es aplicable cuando una
prctica comercial determinada tiene efectos sobre ms de uno de los pa-
ses miembros.
Adicionalmente, la SCPM ha suscrito una serie de convenios de coopera-

cin con otras autoridades de regulacin de competencia, como por ejem-
plo: (i) Superintendencia de Competencia de la Repblica de El Salvador;
(ii) Servicio Federal Antimonopolio de Rusia; (iii) Instituto Nacional de la
Propiedad Industrial de Argentina; (iv) Comisin para la Defensa y Promo-
cin de la Competencia de Honduras; (v) Autoridad Federal de Competen-
cia de Austria; (vi) Defensa de la Competencia de la Repblica Oriental
del Uruguay; y (vii) Tribunal de Defensa de la Libre Competencia de la
Repblica de Chile.
La Ley Orgnica de Regulacin y Control del Poder de Mercado (LORCPM),

vigente a partir del 13 de octubre de 2011, es la principal normativa en
materia de competencia.
A su vez, el reglamento para la aplicacin de la Ley Orgnica de Regula-

cin y Control del Poder de Mercado se encuentra vigente desde el 7 de
mayo de 2012 y en este se regulan los procedimientos administrativos de
consulta, los procedimientos de investigacin y sancin, los procedimien-
tos para medidas preventivas, entre otros.
La LORCPM prohbe el abuso de posicin dominante, acuerdos restrictivos

de la competencia, la competencia desleal y ciertas formas de ayudas p-
blicas; tambin prev un rgimen de control de concentraciones.
Segn la LORCPM, son sujetos obligados todos los operadores econmi-

cos que actual o potencialmente realicen actividades econmicas en todo
o en parte del territorio nacional, as como los gremios que las agrupen,
y las que realicen actividades econmicas fuera del pas, en la medida en
149
que sus actos, actividades o acuerdos produzcan o puedan producir efectos
perjudiciales en el mercado nacional.

La Superintendencia de Control del Poder de Mercado (entidad que pertenece

a la Funcin de Transparencia y Control Social) es el ente fiscalizador de la
regulacin sobre temas de competencia y tiene como principales objetivos:
(i) asegurar la transparencia y eficiencia en los mercados y fomentar la
competencia; y (ii) prevencin, investigacin, conocimiento, correccin,
sancin y eliminacin del abuso de poder de mercado, de los acuerdos y
prcticas restrictivas, de las conductas desleales.
Dentro de sus principales atribuciones, se encuentran las siguientes:

(i) realizar los estudios e investigaciones de mercado que considere
pertinentes; (ii) sustanciar los procedimientos en sede administrativa
para la imposicin de medidas y sanciones; (iii) determinar el volumen
de negocios; (iv) celebrar audiencias con los presuntos responsables,
denunciantes, perjudicados, testigos y peritos, recibirles declaracin;
(v) examinar y realizar los peritajes que estime necesarios sobre libros,
documentos y dems elementos necesarios para la investigacin, controlar
existencias, comprobar orgenes y costos de materias primas u otros bienes;
(vi) aplicar las sanciones; (vii) emitir opinin en materia de competencia
respecto de leyes, reglamentos, circulares y actos administrativos, sin que
tales opiniones tengan efecto vinculante; (viii) emitir recomendaciones de
carcter general o sectorial respecto a las modalidades de la competencia
en los mercados; (ix) suscribir convenios con asociaciones de usuarios
y consumidores para la promocin de la participacin de la comunidad
en el fomento de la competencia y la transparencia de los mercados; (x)
examinar e investigar las concentraciones econmicas para confirmar
su cumplimiento; (xi) autorizar, denegar o condicionar las solicitudes de
concentracin econmica; (xii) atender las consultas y resolver los reclamos
que se formulen respecto de operadores econmicos; y (xiii) disponer la
suspensin de las prcticas y conductas prohibidas.
Las infracciones que pueden ser impuestas por la SCPM se dividen de la

siguiente forma: (i) leves, castigadas con multas que pueden llegar a repre-
sentar hasta el 8% de los ingresos anuales brutos del infractor del ejercicio
fiscal anterior a aqul en que fue cometida la infraccin; (ii) graves, castiga-
das con multas de hasta el 10% de los ingresos anuales brutos del infractor
del ejercicio fiscal anterior a aqul en que fue cometida la infraccin; y (iii)
muy graves, castigadas con multas de hasta el 12% de los ingresos anuales
brutos del infractor del ejercicio fiscal anterior a aqul en que fue cometida
la infraccin.
150
Captulo - Ecuador
Adems de las multas que pueden ser impuestas a los infractores, la auto-
ridad de competencia tiene la facultad de dictar medidas correctivas (obli-
gaciones de hacer y no hacer).

La normativa en materia de proteccin de datos personales tiene en Ecuador
dos vertientes distintas: (i) la primera, de carcter general, que aplica para
todo tipo de informacin de las personas y que se encuentra regulada
por el Sistema Nacional de Registro de Datos Pblicos (SINARDAP); y
(ii) la segunda, de carcter especial, que aplica exclusivamente para la
informacin personal relativa al sistema financiero, regulada por la Ley
Orgnica del Sistema Financiero (LOSF).
Estas dos vertientes de la normativa en materia de proteccin de datos per-

sonales se encuentran amparadas en el derecho constitucional como dere-
chos a conocer la existencia y a acceder a los documentos, datos genticos,
bancos o archivos de datos personales e informes que se tengan sobre s
mismos, conocida tambin como derecho de habeas data.
El Ecuador ha suscrito varios tratados internacionales en los cuales se con-

sagra el derecho al habeas data, tales como: (i) Declaracin Universal de
los Derechos Humanos de la ONU Unidas; (ii) Pacto de Derecho Civiles y
Polticos de la ONU; y (iii) Convencin Americana de Derechos Humanos
(Pacto de San Jos) de la Organizacin de Estados Americanos.
En Ecuador se garantiza: el derecho a todas las personas a acceder a los

documentos, bancos de datos e informes que sobre s mismas, o sobre
sus bienes, consten en entidades pblicas o privadas (incluyendo registros
mercantiles y de la propiedad); a conocer el uso que se haga de ellos y su
propsito; y el derecho a solicitar al funcionario respectivo la actualizacin
de los datos o su rectificacin, eliminacin o anulacin, si fueren errneos
o afectaren ilegtimamente sus derechos.
Expresamente, la Constitucin ecuatoriana establece que las personas res-

ponsables de los bancos o archivos de datos personales, podrn difundir la
informacin archivada solamente con autorizacin de su titular o de la ley.
La Ley del Sistema Nacional de Registro de Datos Pblicos, vigente a

partir del 31 de marzo de 2010, tiene como objeto principal garantizar
151
la seguridad jurdica, organizar, regular, sistematizar e interconectar la
informacin, as como la eficacia y eficiencia de su manejo, su publicidad,
transparencia, acceso e implementacin de nuevas tecnologas.
Desde el mbito de la implementacin de nuevas tecnologas, es la Ley

de Comercio Electrnico, Firmas Electrnicas y Mensajes de Datos la que
regula los mensajes de datos, la firma electrnica, los servicios de certifi-
cacin, la contratacin electrnica y telemtica, la prestacin de servicios
electrnicos, a travs de redes de informacin, incluido el comercio elec-
trnico y la proteccin a los usuarios de estos sistemas.
El artculo 19 de la Resolucin N.o 306 de la Superintendencia de Bancos

del 05 de julio de 2006 establece que los burs no podrn contener en
sus bases de datos ni difundir en sus reportes de crdito, la siguiente
informacin: (i) aquella que por afectar el derecho a la intimidad personal
o familiar, lesione las caractersticas fsicas, morales o emocionales de una
persona o cualquier otra informacin relacionada con circunstancias de
su vida afectiva o familiar, hbitos personales y de consumo, ideologas,
opiniones polticas, creencias o convicciones religiosas, estado de salud
fsico o psicolgico, vida sexual o informacin gentica; (ii) aquella que
implique cualquier violacin a las garantas previstas por las leyes, tratados
y convenios internacionales; y (iii) la informacin que de conformidad
con la Ley General de Instituciones del Sistema Financiero, se encuentre
protegida por el sigilo bancario, as como la informacin del patrimonio
personal y familiar, las cuales solo pueden ser entregadas por expresa orden
judicial.
La Ley del Sistema Nacional de Registro de Datos Pblicos rige para las
instituciones del sector pblico y privado que actualmente o en el futuro
administren bases o registros de datos pblicos, sobre las personas natu-
rales o jurdicas, sus bienes o patrimonio y para las usuarias o usuarios de
los registros pblicos.

El ente regulador de los datos pblicos es la Direccin Nacional de Registro

de Datos Pblicos, entidad adscrita al Ministerio de Telecomunicaciones
y Sociedad de la Informacin, la cual tiene dentro de sus principales
atribuciones y facultades, las siguientes: (i) presidir el Sistema Nacional de
Registro de Datos Pblicos, cumpliendo y haciendo cumplir sus finalidades
y objetivos; (ii) dictar las resoluciones y normas necesarias para la
152
Captulo - Ecuador
organizacin y funcionamiento del sistema; (iii) promover, dictar y ejecutar

a travs de los diferentes registros, las polticas pblicas; (iv) consolidar,
estandarizar y administrar la base nica de datos de todos los registros
pblicos; (v) definir los programas informticos y los dems aspectos
tcnicos que todas las dependencias de registro de datos pblicos debern
implementar para el sistema interconectado y control cruzado de datos, y
mantenerlo en correcto funcionamiento; (vi) vigilar y controlar la correcta
administracin de la actividad registral; (vii) sancionar a la servidora o
servidor pblico el incumplimiento de los deberes y obligaciones de las
registradoras o registradores; y (viii) disponer que los datos generados en
cada oficina registral sean ingresados a una misma base de datos, en el
lenguaje y plataforma determinados por la autoridad.
Por su parte, segn la misma Ley de Comercio Electrnico, Firmas Elec-

trnicas y Mensajes de Datos, es la Superintendencia de Telecomunica-
ciones el organismo encargado de regular a las empresas unipersonales o
personas jurdicas que emiten certificados de firma electrnica y pueden
prestar otros servicios relacionados con la firma electrnica, autorizadas
por el Consejo Nacional de Telecomunicaciones.
Las medidas administrativas y criminales que pueden ser aplicadas en ma-

teria de proteccin de datos personales son las siguientes:
a) Las personas que obtuvieren informacin sobre datos personales

para despus cederla, publicarla, utilizarla o transferirla a cualquier
ttulo, sin la autorizacin de su titular o titulares, sern sancionadas
con prisin de dos meses a dos aos y multa de USD 100 a USD
2,000.194
b) Por uso indebido del certificado de firma electrnica, por omitir

comunicar al organismo de control de la existencia de actividades
presuntamente ilcitas realizadas por el destinatario del servicio,
por desacatar la peticin del organismo de control de suspender la
prestacin de servicios de certificacin para impedir el cometimien-
to de una infraccin, la Superintendencia de Telecomunicaciones,
impondr de oficio o a peticin de parte, las siguientes sanciones:
(i) amonestacin escrita; (ii) multa de USD 500 a USD 3,000; (iii)
suspensin temporal de hasta 2 aos de la autorizacin de funcio-
namiento de la entidad infractora, y multa de USD 1,000 a USD
3,000; y (iv) revocatoria definitiva de la autorizacin para operar
como entidad de certificacin acreditada y multa de USD 2,000 a
USD 6,000.195
195 Artculos 40 y 41 de la Ley de Comercio Electrnico, Firmas Electrnicas y Mensajes de Datos.
153
lobby
En Ecuador no existe normativa o regulacin relativa a las actividades de
lobby o cabildeo.
7. Contactos
Juan Gabriel Reyes Alejandro Pez Vallejo
Prez, Bustamante & Ponce Prez, Bustamante & Ponce
Av. Repblica de El Salvador N36- Av. Repblica de El Salvador N36-
140 140
Edificio Mansin Blanca, Edificio Mansin Blanca,
Quito, Ecuador Quito, Ecuador
Tel: +5932 382 7640 al 49 Tel: +5932 382 7640 al 49
PBX: 400 7800 PBX: 400 7800
www.pbplaw.com www.pbplaw.com
154
CAPTULO EL SALVADOR
Autor:
Eduardo ngel
CAPTULO EL SALVADOR
Eduardo ngel
1. Introduccin
Con la legislacin local aplicable a compliance, se alude a las normas

que exigen a las personas naturales o jurdicas la creacin de regulacio-
nes internas orientadas a prevenir, identificar y establecer mecanismos para
afrontar circunstancias relacionadas con ciertos temas relevantes, y que
para el caso de El Salvador se vinculan, principalmente, con la prevencin
de actos de corrupcin, actos relacionados con lavado de dinero y activos,
y prcticas anticompetitivas. Lo anterior, sin menoscabo de la aplicacin
extraterritorial de normas extranjeras como la Foreign Corrupt Practices Act
de los Estados Unidos de Amrica, y la United Kingdom Anti-Bribery Act
del Reino Unido, a los individuos o entidades que, con operaciones en
El Salvador, se encuentren sujetas a la aplicacin de dicha normativa en
atencin a su pas de origen o a las actividades que desempeen en una
circunscripcin territorial.
157
1.2.1. Producto interno bruto: el producto interno bruto al ao 2013 ascenda a

24.26 mil millones, con un porcentaje de crecimiento anual del 1.7%.196
1.2.2. Nmero de habitantes: el nmero de habitantes es de 6.340 millones

de habitantes.197
1.2.3. Rgimen de gobierno: el rgimen de gobierno es republicano,

democrtico y representativo. El sistema poltico es pluralista y
se expresa por medio de los partidos polticos. Los rganos fun-
damentales del gobierno son el legislativo, ejecutivo y judicial.198
1.2.4. ndice de desarrollo humano: el ndice de desarrollo humano

(Transparencia Internacional) al ao 2011 era de 0.674, lo que co-
locaba al pas en la posicin 105 de los 187 pases analizados.199
1.2.5. ndice de competitividad: el ndice de competitividad (Transparen-

cia Internacional) para los aos 2012-2013 era de 3.80 puntos, lo
que coloca al pas en la posicin 101 de los 148 pases analizados.200
1.2.6. ndice de libertad de prensa: el ndice de libertad de prensa (Trans-

parencia Internacional) para los aos 2011-2012 era de 9.30, lo
que coloca al pas en la posicin 37 de los 179 pases analizados.201
1.2.7. ndice de Estado de derecho: el ndice de Estado de derecho (Trans-

parencia Internacional) para el ao 2010 era de -0.87121226 y se
posiciona en el percentil 23% de los pases analizados.202
*La informacin expresada corresponde a la ltima informacin publicada

por las fuentes referidas en cada uno de los indicadores sealados.

1.3.1. ndice de percepcin de la corrupcin: en el ndice de percepcin

de la Corrupcin (2013), El Salvador ocupa el puesto nmero 83 de
los 177 pases analizados, con una puntuacin de 38 sobre 100.203
196 Banco Mundial. Disponible en: http://www.bancomundial.org/es/country/elsalvador

197 Ibid.
198 Artculos 85 y 86 de la vigente Constitucin de la Repblica de El Salvador, promulgada en el ao
1983.
199 Disponible en: http://www.transparency.org/country#SLV
200 Ibid.
201 Ibid.
202 Ibid.
203 Ibid.
158
Captulo - El Salvador
1.3.2. ndice de control de la corrupcin: el ndice de control de la co-

rrupcin, para el ao 2010, era de -0.219069302 y El Salvador se
posiciona en el percentil 51% de los pases analizados.204
1.3.3. ndice de secreto financiero: el ndice de secreto financiero no se

encuentra disponible para El Salvador.

transparencia presupuestaria estatal (Open Budget Index) (2010),
El Salvador obtuvo una puntuacin de 37, la cual es considerada
como una apertura mnima a la informacin.205

anticorrupcin
2.1. Convenios internacionales suscritos y ratificados por El Salvador
El Salvador ha ratificado diferentes convenios internacionales en materia

de anticorrupcin, tales como la Convencin Interamericana contra la Co-
rrupcin, la Convencin de las Naciones Unidas contra la Corrupcin y el
Tratado Marco de Seguridad Democrtica en Centroamrica XVII Cumbre
de Presidentes.
Actualmente El Salvador cuenta con los siguientes cuerpos normativos en

materia de anticorrupcin:
a) Ley de tica Gubernamental. Esta ley entr en vigencia, en una pri-

mera versin en el ao 2006, para luego ser derogada por la versin
vigente desde el 1 de enero de 2012.
Dicha ley tiene por objeto normar y promover el desempeo tico

en la funcin pblica del Estado y del Municipio, prevenir y detectar
las prcticas corruptas y sancionar los actos contrarios a los deberes
y prohibiciones ticas contenidos en dicha ley.
b) Reglamento de la Ley de tica Gubernamental. Vigente desde

el mes de septiembre de 2008, su finalidad es desarrollar la Ley
de tica Gubernamental y regular los aspectos de organizacin
204 Ibid.
205 Ibid.
159
y funcionamiento del Tribunal de tica Gubernamental, de las
Comisiones de tica Gubernamental y Agentes de Enlace.
c) Criterios de interpretacin jurdica del Tribunal de tica Guberna-

mental. El Tribunal de tica Gubernamental es un ente autnomo
que persigue la promocin del desempeo tico en la funcin pbli-
ca, la prevencin y deteccin de las prcticas corruptas y la sancin
de las inobservancias de los deberes y prohibiciones enunciados en
su ley de creacin.
No obstante, los criterios emanados del Tribunal de tica Guberna-

mental no gozan del respaldo de una norma formalmente legislativa
que les otorgue un carcter jurisprudencial vinculante. Dicho tri-
bunal, como ente rector de la tica pblica, se encarga de difundir
los parmetros de conducta que habrn de regir para los servidores
estatales en el ejercicio de las funciones que les compete realizar,
siendo uno de los mecanismos adoptados para tal propsito la pu-
blicacin peridica de los criterios jurdicos invocados en las reso-
luciones emitidas en el trmite de procedimientos administrativos
sancionadores, e incorporan tanto aspectos procedimentales como
sustantivos tales como la aplicacin retroactiva de la ley, legitima-
cin pasiva, potestad de inicio oficioso del procedimiento sanciona-
dor, principios ticos, uso adecuado de los bienes estatales, etc.
d) Cdigo Penal. Tiene como finalidad principal la tipificacin y san-

cin de las conductas constitutivas de delitos penales. El ttulo XVI
del Cdigo Penal establece el rgimen de los delitos relativos a la
Administracin Pblica, y particularmente en su Captulo II, estable-
ce los delitos relacionados con actos de corrupcin, entre ellos el
peculado, cohecho, malversacin y enriquecimiento ilcito.
Las principales obligaciones derivadas de la normativa anticorrupcin que

ha sido antes expresada consisten en la abstencin de cualquier acto que
pudiera estar catalogado como acto de corrupcin, as como la denuncia
de la comisin de dichos actos por parte de cualquier persona que tuviere
conocimiento sobre los mismos.
Los principales sujetos obligados al cumplimiento de la normativa anti-

corrupcin son todos los servidores pblicos, permanentes o temporales,
remunerados o ad honrem, que ejerzan su cargo por eleccin, nombra-
miento o contrato, que presten servicio en la administracin pblica, dentro
o fuera del territorio nacional; asimismo, de conformidad con lo dispuesto
por la Ley de tica Gubernamental, se encuentran sujetas a dicha ley las
personas que, sin ser servidores pblicos, administren bienes o manejen
160
fondos pblicos, as como los ex servidores pblicos por transgresiones a la

citada ley que hubieren cometido en el desempeo de su funcin pblica.

Las principales autoridades encargadas de la fiscalizacin del cumplimien-

to a la normativa anticorrupcin son las siguientes:
a) Tribunal de tica Gubernamental. Es un cuerpo colegiado, integra-

do por cinco miembros propietarios: uno electo por la Asamblea
Legislativa, que ser el presidente, otro designado por el presidente
de la repblica, otro electo por la Corte Suprema de Justicia, otro
designado por el presidente de la Corte de Cuentas de la Repblica
y otro electo por los titulares del Ministerio Pblico. Dentro de las
principales funciones y atribuciones del Tribunal de tica Guberna-
mental se encuentra el promover entre todos los servidores pblicos,
el respeto y observancia de las normas ticas establecidas en la Ley
de tica Gubernamental, tramitar el procedimiento por denuncia e
imponer sanciones por infracciones a dicha ley, definir mecanismos
para garantizar la transparencia de administracin pblica y la pu-
blicidad de los actos administrativos por los medios de informacin
posibles, entre otras.
b) Tribunales Especializados en la Extincin de Dominio, Fiscala

General de la Repblica y Polica Nacional Civil, en aplicacin de la
Ley Especial de Extincin de Dominio y de la Administracin de los
Bienes de Origen o Destinacin Ilcita, en lo que respecta a actos de
corrupcin.
c) Juzgados de lo Penal y Fiscala General de la Repblica, en aplica-

cin de la Ley Especial contra Actos de Terrorismo, la cual tipifica el
delito denominado actos de corrupcin; asimismo, las expresadas
autoridades poseen facultades de fiscalizacin de conformidad con
lo dispuesto por el Cdigo Penal y Cdigo Procesal Penal, en lo que
respecta a los delitos de peculado, concusin, negociaciones ilci-
tas, exaccin, cohecho propio, cohecho impropio, malversacin,
enriquecimiento ilcito e infidelidad en la custodia de registros y
documentos pblicos.
Las sanciones aplicables a los servidores pblicos y dems sujetos obliga-

dos ante el incumplimiento de la normativa anticorrupcin consisten prin-
cipalmente en penas de multa, despido sin responsabilidad, suspensin del
cargo y prisin, en atencin a la naturaleza del acto que le fuere atribuible
al sujeto obligado y al cuerpo normativo que resultare aplicable.
161
Con fecha 11 de julio de 1997, El Salvador suscribi el Convenio Centro-

americano para la Prevencin y la Represin de los Delitos de Lavado de
Dinero y de Activos, relacionados con el trfico ilcito de drogas y delitos
conexos, el cual tiene por objeto la armonizacin de las normativas rela-
cionadas con el combate al lavado de dinero y activos en la regin centro-
americana.
En materia de financiacin del terrorismo, El Salvador ha ratificado el Con-

venio Internacional para la Represin de la Financiacin del Terrorismo,
aprobado por la Asamblea General de las Naciones Unidas en su resolu-
cin A/RES/54/109 de 9 de diciembre de 1999, vigente desde el da 10 de
abril de 2002. Asimismo, El Salvador ha ratificado la Convencin Interame-
ricana contra el Terrorismo de fecha 3 de junio de 2002.
Actualmente El Salvador cuenta con los siguientes cuerpos normativos en

materia de lavado de dinero y activos.
a) Ley Contra el Lavado de Dinero y de Activos. Vigente desde 1999,

tiene como objeto prevenir, detectar, sancionar y erradicar el delito
de lavado de dinero y activos, as como su encubrimiento. Esta ley
crea la Unidad de Investigacin Financiera para el delito de lava-
do de dinero y activos, como oficina primara adscrita a la Fiscala
General de la Repblica. Adicionalmente, establece excepciones al
secreto bancario y tipifica el delito de lavado de dinero y activos, as
como otros tipos penales relacionados.
b) Reglamento de la Ley contra el Lavado de Dinero y Activos. Vigente

desde el ao 2000, tiene por objeto facilitar y asegurar la aplicacin
de la Ley contra el Lavado de Dinero y Activos.
c) Instructivo de la Unidad de Investigacin Financiera para la Preven-

cin del Lavado de Dinero y Activos. Vigente desde junio de 2013,
tiene por objeto desarrollar las obligaciones de los sujetos obligados
que se establecen en la Ley contra el Lavado de Dinero y Activos y
su reglamento, relacionadas a la prevencin y reporte de operacio-
nes, las acciones de prevencin y reporte de aquellas operaciones
162
relacionadas con el lavado de dinero y activos, as como establecer

mecanismos de cooperacin interinstitucional.
d) En materia de terrorismo, El Salvador ha promulgado la Ley Especial

contra Actos de Terrorismo, vigente desde 2006, la cual tiene por
objeto prevenir, investigar, sancionar y erradicar los delitos descri-
tos en la misma, as como todas sus manifestaciones, incluido su
financiamiento y actividades conexas, y que por la forma de eje-
cucin, medios y mtodos empleados, evidencien la intencin de
provocar estados de alarma, temor o terror en la poblacin, al poner
en peligro inminente o afectar la vida o integridad fsica o mental
de las personas, bienes materiales de significativa consideracin o
importancia, el sistema democrtico o la seguridad del Estado o la
paz internacional.
La Ley contra el Lavado de Dinero y de Activos es aplicada a toda persona

natural o jurdica, aun cuando no se encuentre legalmente constituida, ten-
gan estos relaciones diplomticas o no con El Salvador, as como todas las
organizaciones que desarrollen actividades legales o formales en cualquier
actividad comercial, financiera, inversin, desarrollo, poltica, deportiva,
de asistencia social o socorro, con arraigo nacional o extranjera, y toda otra
que por su actividad genere ganancias, bienes o beneficios de fondos cuyo
origen sea ilcito.
Por su parte, la Ley Especial contra Actos de Terrorismo se aplicar a cual-

quier persona, aun en lugar no sometido a la jurisdiccin salvadorea, por
delitos que afecten bienes jurdicos del Estado o de los habitantes de la
Repblica de El Salvador, o aquellos bienes jurdicos protegidos internacio-
nalmente por pactos especficos o normas del derecho internacional. Esta
ley se aplicar a los hechos punibles cometidos total o parcialmente en el
territorio de la repblica o en los lugares sometidos a su jurisdiccin.

La Ley contra el Lavado de Dinero y de Activos establece como entidades

encargadas de la fiscalizacin del cumplimiento de su enunciado normati-
vo a los Juzgados de lo Penal y a la Unidad de Investigacin Financiera de
la Fiscala General de la Repblica.
La Ley Especial contra Actos de Terrorismo establece que el conocimiento

de los delitos contemplados en dicho cuerpo normativo son de competencia
de los tribunales y jueces en materia penal de la repblica. Asimismo,
163
otorga facultades a la Polica Nacional Civil y a la Fuerza Armada en lo que
respecta a medidas de control y represin en materia de actos de terrorismo.
Las sanciones contempladas en la Ley contra el Lavado de Dinero y de

Activos corresponden a multa y prisin. Por su parte, la Ley Especial contra
Actos de Terrorismo sanciona los actos tipificados con prisin.

de la competencia
En atencin a la estructura del ordenamiento jurdico salvadoreo y el sis-

tema de jerarqua normativa, los nicos cuerpos normativos que de manera
especfica regulan la materia de competencia son la Ley de Competencia y
su reglamento, a las que a continuacin se hace referencia.
Sin perjuicio de lo anterior, la Superintendencia de Competencia de

El Salvador ha celebrado una serie de acuerdos de cooperacin con
entidades homlogas en diferentes latitudes, tales como el Convenio de
Cooperacin entre la Superintendencia de Competencia de El Salvador
y la Superintendencia de Control del Poder de Mercado de Ecuador; el
acuerdo entre el Instituto Nacional de Promocin de la Competencia
(PROCOMPETENCIA) de la Repblica de Nicaragua y la Superintendencia
de Competencia (SC) de la Repblica de El Salvador sobre Cooperacin
Interinstitucional en Materia de Competencia; el Convenio con la Comisin
para la Defensa y Promocin de la Competencia (Honduras); el Convenio
con la Comisin para Promover la Competencia de la Repblica de Costa
Rica; el Convenio con la Autoridad de Proteccin al Consumidor y Defensa
de la Competencia (Panam); el Convenio con la Comisin Federal de
Competencia (Mxico); el Convenio con el Instituto Nacional de Defensa de
la Competencia y de la Proteccin de la Propiedad Intelectual (INDECOPI)
(Per); y el Convenio con el Tribunal de Defensa de la Competencia (Espaa).
En El Salvador, la regulacin de la materia de competencia se concentra

principalmente en los siguientes cuerpos normativos:
a) Ley de Competencia. Vigente desde enero de 2006, tiene por

objeto promover, proteger y garantizar la competencia mediante
164
la prevencin y eliminacin de prcticas anticompetitivas que,

manifestadas bajo cualquier forma, limiten o restrinjan la competencia
o impidan el acceso al mercado a cualquier agente econmico, todo
ello con el fin de incrementar la eficiencia econmica y el bienestar
de los consumidores.
b) Reglamento de la Ley de Competencia. Vigente desde diciembre de

2008, su finalidad es desarrollar la Ley de Competencia y regular los
aspectos de organizacin y funcionamiento de la Superintendencia
de Competencia y su Consejo Directivo.
Las prcticas anticompetitivas prohibidas por la Ley de Competencia son

las siguientes:
c) Acuerdos entre competidores. Se prohben las prcticas anticompe-

titivas realizadas entre competidores las cuales, entre otras, adopten
las siguientes modalidades:
(i) Establecer acuerdos para fijar precios u otras condiciones de

compra o venta bajo cualquier forma;
(ii) Fijacin o limitacin de cantidades de produccin;
(iii) Fijacin o limitacin de precios en subastas o en cualquier otra

forma de licitacin pblica o privada, nacional o internacional,
a excepcin de la oferta presentada conjuntamente por agentes
econmicos que claramente sea identificada como tal en el do-
cumento presentado por los oferentes; y
(iv) Divisin del mercado, ya sea por territorio, por volumen de ven-
tas o compras, por tipo de productos vendidos, por clientes ven-
dedores, o por cualquier otro medio.
d) Acuerdos entre competidores. Sujeto a ciertas condiciones estable-

cidas en la ley, se considerarn prcticas anticompetitivas no permi-
tidas, entre otras, las siguientes:
(i) Venta condicionada, cuando un proveedor vende un producto

bajo condicin que el comprador adquiera otros productos del
proveedor o empresas asociadas al proveedor;
(ii) La venta o la transaccin sujeta a la condicin de no usar, ni

adquirir, ni vender ni proporcionar los bienes o servicios dispo-
nibles y normalmente ofrecidos a terceros o por terceros; y
165
(iii) La concertacin entre varios agentes econmicos o la invitacin
a ellos para ejercer dicha prctica.
e) Abuso de posicin dominante. Se considerar que existe abuso de la

posicin dominante de un agente econmico en un mercado, entre
otros, en los siguientes casos:
i) La creacin de obstculos a la entrada de competidores o a la

expansin de competidores existentes;
ii) Cuando la accin tenga por finalidad limitar, impedir o desplazar

en forma significativa la competencia dentro del mercado;
iii) La disminucin de precios en forma sistemtica, por debajo de

los costos, cuando tenga por objeto eliminar uno o varios com-
petidores, o evitar la entrada o expansin de estos; y
iv) La venta o prestacin de servicios en alguna parte del territorio

del pas a un precio diferente a aqul al que se ofrece en otra par-
te del mismo territorio, cuando la intencin o el efecto sea dismi-
nuir, eliminar o desplazar competencia en esa parte del pas.
f) Control de concentraciones. Para los efectos de la Ley de Competen-

cia se entiende que existe una concentracin en los siguientes casos:
i) Cuando agentes econmicos, independientes entre s, realicen

entre otros: actos, contratos, acuerdos, convenios, que tengan
como finalidad la fusin, adquisicin, consolidacin, integracin
o combinacin de sus negocios en todo o en partes; y
ii) Cuando uno o ms agentes econmicos que ya controlan por lo

menos otro agente econmico adquieran por cualquier medio
el control directo o indirecto de todo o parte de ms agentes
econmicos.
Las concentraciones que estarn sujetas a control y autorizacin previa de

la Superintendencia de Competencia sern aquellas que impliquen la com-
binacin de activos totales que excedan de cincuenta mil salarios mnimos
anuales urbanos en la industria o que los ingresos totales de las mismas
excedan de sesenta mil salarios mnimos anuales urbanos en la industria.206
206 Un salario mnimo anual urbano es de USD 3,020.40.
166
Quedan sujetos a las disposiciones de la Ley de Competencia todos los

agentes econmicos, sean personas naturales, jurdicas, entidades estata-
les, municipales, empresas de participacin estatal, asociaciones coopera-
tivas, o cualquier otro organismo que tenga participacin en las actividades
econmicas.

Los entes fiscalizadores del cumplimiento de la normativa de competencia

son la Superintendencia de Competencia y su Consejo Directivo.
Las infracciones a la Ley de Competencia sern sancionadas con multa,

cuyo monto se determinar de conformidad a la gravedad de la infraccin,
el dao causado, el efecto sobre terceros, la duracin de la prctica anti-
competitiva, las dimensiones del mercado y la reincidencia, y su cuanta
tendr un mximo de cinco mil salarios mnimos mensuales urbanos en la
industria.
No obstante lo anterior, cuando la prctica incurrida revista particular gra-

vedad, la Superintendencia de Competencia podr imponer, en lugar de
la multa anteriormente referida, una multa hasta por el seis por ciento de
las ventas anuales obtenidas por el infractor o hasta por el seis por ciento
del valor de sus activos durante el ejercicio fiscal anterior o una multa
equivalente a un mnimo de dos veces y hasta un mximo de diez veces la
ganancia estimada derivada de las prcticas anticompetitivas, cualquiera
que resulte ms alta.
Adems de la sancin econmica, la Superintendencia de Competencia

ordenar la cesacin de las prcticas anticompetitivas en un plazo deter-
minado y establecer las condiciones u obligaciones necesarias, sean estas
estructurales o de comportamiento.
Las sanciones antes expresadas resultarn tambin aplicables a aquellos

agentes econmicos que, debiendo hacerlo, no solicitaren la autorizacin
de una concentracin.
En el mes de mayo de 2013, el rgano ejecutivo present a la Asamblea

Legislativa un pliego de reformas a la Ley de Competencia y su reglamento,
mismas que estn orientadas, entre otros aspectos, a robustecer las
167
facultades de fiscalizacin que posee la Superintendencia de Competencia,
ampliar el catlogo de prcticas anticompetitivas y el endurecimiento de
las sanciones contempladas en dicho cuerpo normativo. A la fecha dichas
reformas se encuentran an en proceso de estudio por parte de la Asamblea
Legislativa.

A la fecha no existe ningn instrumento internacional suscrito y ratificado

por El Salvador en materia de proteccin de datos personales.
El Salvador no cuenta a la fecha con un cuerpo de normas especializadas

o con una institucin jurdica como el habeas data que tenga por objeto
regular la recoleccin, uso o revelacin de informacin personal, trtese
de personas naturales o jurdicas; sin embargo, la tutela de esa informacin
como componente del derecho a la autodeterminacin informativa, ha sido
desarrollada de manera genrica en la jurisprudencia de la Sala de lo Cons-
titucional de la Corte Suprema de Justicia, as como en la Ley de Proteccin
al Consumidor.
Los criterios de la Sala de lo Constitucional han respondido en casos pun-

tuales a la necesidad de los sujetos de proteger su derecho a la autodeter-
minacin informativa o a la intimidad informtica, frente a la amenaza del
acceso y uso indiscriminado de sus datos personales. Los criterios tienen
por objeto preservar la informacin individual que se encuentra contenida
en registros pblicos o privados, especialmente la almacenada a travs de
los medios informticos, frente a su utilizacin arbitraria, de modo que a
partir del acceso a la informacin, exista la posibilidad de solicitar la co-
rreccin, actualizacin, modificacin y eliminacin de la misma.
El contenido del derecho en referencia se ha circunscrito a las siguientes

manifestaciones:
a) Todo individuo tiene derecho a acceder a su informacin personal y

especialmente a aquella que se encuentre contenida en bancos de
datos informatizados;
b) Todo individuo ha de tener la posibilidad y el derecho a controlar,

de forma razonable, la transmisin o distribucin de la informacin
personal que le afecte; y
168
c) Debe existir, en el ordenamiento jurdico, un proceso o recurso que

permita hacer efectivos los puntos sealados.
Sobre este ltimo particular, si bien el habeas data no es un instrumento

jurdico-procesal que goce de vigencia dentro del ordenamiento jurdico
salvadoreo, como se ha sealado, el conocimiento de presuntas vulnera-
ciones al derecho a la autodeterminacin informativa es cognoscible o se
subsume en el proceso de amparo.
Sin perjuicio de lo anterior, es importante mencionar que con la entrada

en vigencia de la Ley de Acceso a la Informacin Pblica, en el mes de
mayo de 2011, se estableci un rgimen de proteccin de cierta informa-
cin sensible que pudiera encontrarse en poder de los rganos del Estado,
sus dependencias, las instituciones autnomas, las municipalidades o cual-
quier otra entidad u organismo que administre recursos pblicos, bienes
del Estado o ejecute actos de la administracin pblica en general.
A la luz de lo dispuesto en la Ley de Acceso a la Informacin Pblica,

toda persona, directamente o a travs de su representante, tendr derecho
a saber si se estn procesando sus datos personales; a conseguir una re-
produccin inteligible de ella sin demora; a obtener las rectificaciones o
supresiones que correspondan cuando los registros sean injustificados o
inexactos y a conocer los destinatarios cuando esta informacin sea trans-
mitida, permitindole conocer las razones que motivaron su peticin. Por
lo anterior, se establecen una serie de obligaciones a cargo de los entes
pblicos en lo que respecta a la proteccin, conservacin y difusin de los
datos personales reconocidos en dicho cuerpo normativo.
No obstante que El Salvador no cuenta con un cuerpo de normas

especializadas relacionado con la proteccin de datos personales, como
antes se ha indicado, las principales obligaciones que se hacen derivar
del desarrollo jurisprudencial de la Sala de lo Constitucional de la Corte
Suprema de Justicia, consisten en no utilizar la informacin individual que
se encuentra contenida en registros pblicos o privados de forma arbitraria,
de forma tal que a partir del acceso a la informacin, exista la posibilidad
de solicitar su correccin, actualizacin, modificacin y eliminacin de la
misma.
Al no hacer distincin la jurisprudencia antes citada, debern entenderse

como sujetos obligados las personas jurdicas y naturales, de derecho p-
blico o privado.
169
En virtud de lo antes expuesto, no existe un ente fiscalizador del cumplimiento.

Sin embargo, en caso de vulneraciones al derecho a la autodeterminacin
informativa, es viable instar un reclamo en sede constitucional, a travs de
un proceso de amparo.
No existen sanciones que resulten de una infraccin reglada al no contarse

con un cuerpo de normas cuyo propsito sea la proteccin de datos perso-
nales, sin embargo, en caso de declararse una vulneracin al derecho a la
autodeterminacin informativa, queda habilitada la va civil para reclamar
los daos y perjuicios que de dicha vulneracin puedan resultar.

lobby
En El Salvador no existe una normativa que regule de modo especfico las
actividades de lobby o cabildeo con funcionarios pblicos, sin embargo,
la Ley de tica Gubernamental establece una serie de prohibiciones ticas
aplicables a los servidores pblicos, dentro de las cuales merece destacarse
la prohibicin a solicitar o aceptar, directamente o por interpsita persona,
ddivas, regalos, pagos, honorarios o cualquier otro tipo de regalas, por
acciones relacionadas con las funciones del cargo pblico, o prevalecerse
de su cargo pblico para obtener o procurar beneficios privados.
7. Contactos
Eduardo ngel
[email protected]
Arias & Muoz
Calle la Mascota # 533, Colonia San Benito
San Salvador, El Salvador
Tel: +503 2257-0900
Fax: + 503 2257-0901
www.ariaslaw.com
170
CAPTULO GUATEMALA
Autores:
Astrid Domnguez y Edwin de Len
CAPTULO GUATEMALA
Astrid Domnguez
Edwin de Len
1. Introduccin
En Guatemala existe una legislacin dispersa que regula temas de antico-

rrupcin, lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y proteccin a la
competencia. En su mayora, este tipo de normativa es de naturaleza san-
cionatoria penal, estableciendo como consecuencia penas de multa para
las conductas prohibidas, privacin de libertad e inhabilitacin especial (en
casos especficos).
En relacin al tema de anticorrupcin es interesante hacer mencin que la

mayor cantidad de normativa se dirige a sancionar actos ilcitos de parte de
funcionarios pblicos, sin que exista regulacin adecuada del comporta-
miento de sujetos particulares frente a distintas autoridades administrativas
y/o judiciales que pudieran prestarse a actos de corrupcin.
Por otro lado, la normativa relacionada a los datos personales nicamente

regula el acceso a este tipo de informacin en poder de la autoridad, sin
173
que se brinde un lineamiento objetivo sobre el buen uso de esta informa-
cin por parte de sujetos privados o se sancione la divulgacin indebida
de estos, fuera de lo que se tipifica en el delito de divulgacin de secretos
profesionales y/o inviolabilidad de documentos.
1.2.1. Producto interno bruto: durante el periodo del primer trimestre

2014, es de USD 7056.12 millones, con variaciones interanuales
del 3.4% (son cifras preliminares sin armonizar con las cuentas
anuales).207
1.2.2. Nmero de habitantes: 15.806.675 habitantes, para el ao 2011.208
1.2.3. Rgimen de gobierno: es un Estado libre, independiente y sobe-

rano, organizado para garantizar a sus habitantes el goce de sus
derechos y de sus libertades. Su sistema de gobierno es republica-
no, democrtico y representativo, separado en rganos legislativo,
ejecutivo y judicial.209
1.2.4. ndice de desarrollo humano: es de 0.574 de la actualidad, lo que

coloca al pas en la posicin 131 de los 187 pases analizados. Estos
datos de acuerdo a estadsticas del ao 2011.210
1.2.5. ndice de competitividad (Transparencia Internacional): 4,04 pun-

tos en el ndice de competitividad publicado por el Foro Econmico
Mundial en el ao 2013. Est en el puesto 86 del ranking de com-
petitividad mundial, de los 148 pases analizados.211
1.2.6. ndice de libertad de prensa (Transparencia Internacional): ocupa el

puesto 125, Clasificacin Mundial de la Libertad de Prensa 2014,
que elabora Reporteros sin Fronteras (RsF) para medir el respeto a la
libertad de prensa.212
207 Banco de Guatemala. Departamento de Estadsticas Macroeconmicas. Seccin De Cuentas Nacio-

nales. 2014. Producto interno bruto trimestral, primer trimestre de 2014 (ao de referencia 2001).
Guatemala, julio de 2014. 3 p.
208 Instituto Nacional de Estadstica Guatemala (INE). 2011. Caracterizacin. Guatemala. Cuadro 2: pro-
yecciones de poblacin. p. 6.
209 Constitucin Poltica de la Repblica de Guatemala. Guatemala. 31 de mayo de 1985. Artculos 140 y
141. Ttulo III cap. I.
210 Programa de Informes Nacionales de Desarrollo Humano y Objetivos de Desarrollo del Milenio (en
lnea). Guatemala IDH. Disponible en: http://www.desarrollohumano.org.gt/content/idh-en-guatemala.
Consultado el 10 de sept. 2014.
211 Klaus Schwab, World Economic Forum. The Global Competitiveness Report 20132014 -Full Data Edi-
tion- (en lnea). Geneva 2013. Disponible en: http://www3.weforum.org/docs/WEF_GlobalCompetiti-
venessReport_2013-14.pdf. Consultado el 10 de septiembre de 2014.
212 Reporteros sin Fronteras. Clasificacin Mundial de la Libertad de Prensa 2014. (en lnea). Disponible
en: http://rsf.org/index2014/es-index2014.php#. Consultado el 10 de septiembre de 2014.
174
Captulo - Guatemala
1.2.7. ndice de Estado de derecho (Transparencia Internacional): ocupa

el puesto 83 (ranking centroamericano del ndice del Estado de de-
recho 2014) y se posiciona en un nivel medio-bajo en las dimensio-
nes relacionadas con la vigencia del Estado de derecho.213

1.3.1. ndice de percepcin de la corrupcin: ocupa el puesto nmero
123 de 177 pases con una puntuacin de 29 sobre 100 (2013).214
1.3.2. ndice de control de la corrupcin: ocupa un rango percentil de

35% y una puntuacin de -0.534176817 (2010).215
1.3.3. ndice de secreto financiero: ocupa el rango nmero 42 de 71 con

una puntuacin de 81 y un valor de 174,8 (2011).216
1.3.4. ndice de transparencia presupuestaria estatal: la puntuacin es de

50 (2010).217

anticorrupcin
La legislacin nacional no cuenta con una normativa autnoma que desa-
rrolle tipos penales y procedimientos especficos de corrupcin. Sin em-
bargo, a travs de la Ley Contra la Corrupcin se logr la aprobacin de
reformas importantes en materia de corrupcin al Cdigo Penal, Ley Contra
la Delincuencia Organizada y a la Ley de Extincin de Dominio. Esta nue-
va ley establece agravantes especficas por la comisin de ciertos hechos
delictivos, ampla la responsabilidad penal de personas jurdicas y realiza
reformas a tipos penales ya existentes.
2.1. Convenios internacionales suscritos y ratificados por Guatemala
Guatemala ha ratificado diferentes convenios internacionales en materia

anticorrupcin, tales como, la Convencin Interamericana contra la Co-
rrupcin (Decreto Nm. 15-2001), la Convencin de las Naciones Unidas
213 Instituto Centroamericano de Estudios Polticos INCEP (en lnea). Guatemala, 31 de marzo de
2014. Disponible en: Instituto Centroamericano de Estudios Polticos (INCEP). Consultado el 10 de
septiembre de 2014.
214 Transparency International, 2014. Corruption measurement tools. (en lnea). Disponible en: http://
www.transparency.org/country#GTM. Consultado el 10 de septiembre de 2014.
215 Loc. Cit.
216 Loc. Cit.
217 Loc. Cit.
175
contra la Delincuencia Organizada Transnacional (Decreto Nm. 36-2003)
y la Convencin Mundial de las Naciones Unidas contra la Corrupcin
(Decreto Nm. 91-2005), todas ratificadas por el Congreso de la Repblica
a travs de sus respectivos decretos. Dichas convenciones promueven la
tipificacin de numerosas figuras delictivas, cuya incorporacin al Cdi-
go Penal se considera crucial para disminuir los ndices de impunidad en
Guatemala.
A travs de la distinta normativa vigente en Guatemala, especficamente la

Ley Contra la Corrupcin, se implementaron mecanismos que combaten
actos de corrupcin dentro del sistema de gobierno. En general, se impuso
a los funcionarios o empleados pblicos la obligacin del resguardo de la
Administracin Pblica y la Administracin de Justicia, el correcto desem-
peo de sus funciones, el deber de presentar declaracin jurada patrimo-
nial y la obligacin de dar debido cumplimiento a sentencias, resoluciones
u rdenes de autoridad superior.
El Cdigo Penal describe a distintos sujetos obligados al cumplimiento de

la normativa anticorrupcin, realizando especial nfasis en el cumplimien-
to de la normativa de parte de los funcionarios o empleados del sector
pblico por tener estrecha relacin con la administracin pblica y la ad-
ministracin de justicia. A su vez hace referencia a las personas jurdicas
particulares.

Con relacin a los funcionarios pblicos o los empleados pblicos, le co-

rresponde a la Contralora General de Cuentas la funcin fiscalizadora y de
control gubernamental en forma externa de los activos y pasivos, derechos,
ingresos, egresos y en general todo inters hacendario de los organismos
del Estado, entidades autnomas y descentralizadas, las municipalidades
y sus empresas, fideicomisos constituidos con fondos pblicos, consejos
de desarrollo, instituciones o entidades pblicas que por delegacin del
Estado presten servicios, instituciones que integran el sector pblico no
financiero, de toda persona, entidad o institucin que reciba fondos del Es-
tado o haga colectas pblicas y de empresas no financieras en cuyo capital
participe el Estado, bajo cualquier denominacin as como las empresas en
que estas tengan participacin.218
218 Ley Orgnica de la Contralora General de Cuentas, Decreto Nmero 31-2002. Congreso de la Rep-
176
Captulo - Guatemala
Las sanciones son aplicables tanto a funcionarios o empleados pblicos,219

las personas jurdicas o cualquier persona que encuadre en los supuestos
que la misma legislacin establece. Las penas consisten principalmente en
multas que oscilan entre USD 260.00 hasta USD 65,200.00, inhabilitacin
especial y prisin desde seis meses hasta los diez aos.
Actualmente en el Congreso de la Repblica se han presentado diez ini-

ciativas de ley, sin que ninguna de ellas haya sido discutida en el pleno del
Congreso. Las ms recientes son:
a) La registrada bajo el nmero 4807, denominada Ley de Transparen-

cia y Contra la Corrupcin, la cual en un artculo nico describe que
la accin penal y responsabilidad civil en contra de todo empleado
o funcionario pblico no prescribe; y
b) La iniciativa registrada bajo el nmero 4347, que contiene la propuesta

de la Ley Contra la Corrupcin en la Administracin Pblica, la
cual fue conocida en el pleno el 5 de abril de 2011. Dentro de esta
propuesta normativa se regularan aspectos tales como la creacin
de una Direccin General Contra la Corrupcin en la Administracin
Pblica, creando un procedimiento de investigacin, obtencin de
solvencia y sanciones. Esta propuesta obtuvo un dictamen favorable
con modificaciones de parte de la Comisin Extraordinaria Nacional
por la Transparencia del Congreso.

Guatemala ha desarrollado normativa especfica en el rea de lavado de
dinero y financiacin del terrorismo. Especficamente, en el ao 2001 se
promulg la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos, decreto 67-
2001, y en el ao 2002 se emiti su respectivo reglamento a travs del
Acuerdo Gubernativo 118-2002.
Posteriormente, a travs del decreto nmero 58-2005, se emite la Ley para

Prevenir y Reprimir el Financiamiento del Terrorismo, tipificando nuevos
blica de Guatemala. Artculo 2. Diario de Centroamrica, Guatemala. 17 de junio de 2002. Tomo 269.
Diario 37.
219 En el supuesto que abusando del cargo del que estn investidos, cometieren cualquier delito, sern
sancionados con la pena correspondiente al delito cometido, aumentada en una cuarta parte. Artculo
28 del Cdigo Penal, Decreto 17-73.
177
delitos, tales como el delito de financiamiento al terrorismo, modificando
el delito de terrorismo y estableciendo responsabilidades y procedimientos
para la persecucin penal de estas actividades prohibidas. El reglamento de
esta ley se encuentra desarrollado en el Acuerdo Gubernativo 86-2006; la
Junta Monetaria, a travs de la Resolucin JM-191-2001, igualmente emite
un reglamento para prevenir y detectar el lavado de activos.
En forma accesoria y general, este tipo de persecucin penal se encuentra

regulada por el Cdigo Penal, el Cdigo Procesal Penal, la Ley Contra la
Delincuencia Organizada y la Ley de Extincin de Dominio, decretos 21-
2006 y 55-2010 respectivamente.
A travs del decreto nmero 73-79, Guatemala aprob la Convencin para

Prevenir y Sancionar los Actos de Terrorismo, dentro de la cual se exhorta
a sancionar acciones como el secuestro, homicidio, atentados contra la
vida y contra la integridad. Posteriormente, a travs del decreto 73-2000
se aprueba el Convenio Centroamericano para la Prevencin y la Repre-
sin de los Delitos de Lavado de Dinero y de Activos, relacionados con el
trfico Ilcito de drogas y delitos conexos, regulando en forma regional las
disposiciones preventivas del delito de lavado de activos relacionados con
el trfico ilcito de drogas y delitos conexos.
En el ao 2001, Guatemala ratific el Convenio Internacional para la Re-

presin de la Financiacin del Terrorismo, decreto nmero 71-2001, bajo la
conviccin de la necesidad urgente de que se intensifique la cooperacin
internacional entre los Estados, con miras a elaborar y adoptar medidas
eficaces y prcticas para prevenir la financiacin del terrorismo, as como
para reprimirlo mediante el enjuiciamiento y castigo de sus autores. Por
ltimo, a travs del decreto 57-2005, Guatemala se agreg al cumplimiento
de la Convencin Interamericana contra el Terrorismo, cuyo objetivo prin-
cipal es promover y desarrollar la cooperacin entre los Estados miembros
para prevenir, combatir y eliminar el terrorismo.
En Guatemala existe una ley especfica respecto a este tema, denominada

Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos, Decreto 67-2001. En su
contenido, la ley describe el delito de lavado de dinero u otros activos,
sujetos responsables, comiso de bienes, procedimiento aplicable y perso-
nas obligadas, as como los distintos programas, normas, procedimientos y
controles internos idneos que debern aplicar las personas obligadas para
evitar el uso indebido de sus servicios y productos en actividades de lavado
de dinero u otros activos.
178
Captulo - Guatemala
Parte de las obligaciones principales que la ley establece son las siguientes:
(i) llevar un registro en los formularios elaborados por la Intendencia de
Verificacin Especial de las personas individuales o jurdicas con las que
establezcan relaciones comerciales y de las operaciones que realicen y
que superen los USD 10,000; (ii) adoptar medidas necesarias para obtener,
actualizar, verificar y conservar la informacin acerca de la verdadera iden-
tidad de terceras personas en cuyo beneficio se abra una cuenta o se lleve
a cabo una transaccin; (iii) actualizar los registros durante la vigencia de
la relacin comercial, conservando la informacin y registros de transac-
ciones por un plazo mnimo de cinco aos despus de su finalizacin; (iv)
declaracin en el puerto de salida y entrada de transporte del o hacia el ex-
terior por una suma mayor a USD 10,000; (v) comunicacin inmediata a la
Intendencia de Verificacin Especial de transacciones complejas, inslitas,
significativas que no tengan un fundamento econmico o legal evidente;
(vi) reserva de la informacin solicitada; (vii) obligacin de informar a la
Intendencia de Verificacin Especial en la forma y plazo que se indique en
reglamentos; y (viii) enviar copia de los registros.
En forma accesoria en esta materia, en el ao 2010 se promulg el Decreto

55-2010, Ley de Extincin de Dominio, la cual tiene por objeto identificar
y recuperar bienes y la extincin de los derechos relativos al dominio de
los mismos, as como de las ganancias, frutos, productos, rendimientos o
permutas de origen o procedencia ilcita o delictiva, a favor del Estado.
Se entiende como algunas de las acciones ilcitas, las tipificadas en la Ley
Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos.
El artculo 18 de la Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos, Decreto

67-2001 y sus reformas, enuncia los sujetos que considera personas
obligadas, siendo estas: (i) las entidades sujetas a la vigilancia e inspeccin
de la Superintendencia de Bancos; (ii) las personas individuales o jurdicas
que se dediquen al corretaje o a la intermediacin en la negociacin de
valores; (iii) las entidades emisoras y operadoras de tarjetas de crdito;
(iv) las entidades fuera de plaza denominadas off-shore que operan en
Guatemala, que se definen como entidades dedicadas a la intermediacin
financiera constituidas o registradas bajo las leyes de otro pas y que
realizan sus actividades principalmente fuera de la jurisdiccin de dicho
pas; (v) las personas individuales o jurdicas que realicen cualesquiera de
las siguientes actividades: a) operaciones sistemticas o sustanciales de
canje de cheques; b) operaciones sistemticas o sustanciales de emisin,
venta o compra de cheques de viajero o giros postales; c) transferencias
sistemticas o sustanciales de fondos y/o movilizacin de capitales; d)
factorajes; e) arrendamiento financiero; f) compra venta de divisas; g)
cualquier otra actividad que por la naturaleza de sus operaciones pueda
ser utilizada para el lavado de dinero u otros activos, como se establezca
en el reglamento.
179
Sin embargo, en forma especfica, el reglamento de la ley, identificado
como el Acuerdo Gubernativo Nmero 118-2002, indica que de confor-
midad con el volumen de operaciones, y atendiendo a la naturaleza de sus
actividades, las personas obligadas se subdividen en diversos grupos con
distintas clasificaciones predeterminadas, los cuales son:
a) Grupo A. Este grupo incluye: (i) Banco de Guatemala;(ii) bancos del

sistema;(iii) sociedades financieras; (iv) casas de cambio;(v) perso-
nas individuales o jurdicas que se dediquen al corretaje o a la inter-
mediacin en la negociacin de valores;(vi) emisores y operadores
de tarjetas de crdito; y (vii) entidades fuera de plaza (off-shore).
b) Grupo B. Este grupo incluye: (i) empresas que se dedican a las

transferencias sistemticas o sustanciales de fondos y/o movilizacin
de capitales; (ii) compaas de seguros y fianzas; (iii) empresas que se
dedican a realizar operaciones sistemticas o sustanciales de canje
de cheques; (iv) Instituto de Fomento de Hipotecas Aseguradas; (v)
entidades que se dedican a factoraje; (vi) entidades que se dedican
al arrendamiento financiero; (vii) almacenes generales de depsito;
(viii) otras que la legislacin someta especficamente a la vigilancia
e inspeccin de la Superintendencia de Bancos; (ix) las cooperativas
que realicen operaciones de ahorro y crdito, independientemente
de su denominacin; (x) Las entidades autorizadas por el
Ministerio de Gobernacin para realizar loteras, rifas y similares,
independientemente de la denominacin que utilicen; (xi) personas
jurdicas sin fines de lucro, sin importar su denominacin, que
reciban, administren o ejecuten fondos del Estado y/o reciban o
enven fondos del o hacia el extranjero; (xii) intermediarios de seguros
a los que se refieren las literales b) y c) del artculo 80 del Decreto
Nmero 25-2010, del Congreso de la Repblica, Ley de la Actividad
Aseguradora; (xiii) personas individuales o jurdicas que realicen las
actividades siguientes: a) actividades de promocin inmobiliaria
o compraventa de inmuebles; b) actividades de compraventa de
vehculos automotores, terrestres, martimos o areos; c) actividades
relacionadas con el comercio de joyas, piedras y metales preciosos;
d) actividades relacionadas con el comercio de objetos de arte y
antigedades; y, e) servicios de blindaje de bienes de cualquier
tipo y/o arrendamiento de vehculos automotores blindados; (xiv)
contadores pblicos y auditores que presten servicios relacionados
con cualquiera de las actividades siguientes: a) administracin de
dinero, valores, cuentas bancarias, inversiones u otros activos. b)
actividades de contadura y auditoria en general; (xv) personas
individuales o jurdicas que se dediquen a prestar servicios, por
instrucciones y/o a favor de sus clientes o terceros, relacionados
con cualquiera de las actividades siguientes: a) actuacin, por s
mismo o a travs de terceros, como titular de acciones nominativas,
180
Captulo - Guatemala
socio, asociado o fundador de personas jurdicas; b) actuacin, por

s mismo o a travs de terceros, como director, miembro del consejo
de administracin o junta directiva, administrador, apoderado o
representante legal de personas jurdicas; y c) provisin de direccin
fsica, para que figure como domicilio fiscal o sede de personas
jurdicas.

La Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos crea, a travs del artcu-
lo 32, la Intendencia de Verificacin Especial (IVE) dentro de la Superinten-
dencia de Bancos. De conformidad a las facultades previstas en ley, la IVE
es la entidad encargada de velar por el objeto y cumplimiento de funciones
que establece tanto la Ley de Lavado de Dinero como la Ley para Prevenir
y Reprimir el Financiamiento al Terrorismo, y sus reglamentos. En general
y en forma anloga se puede establecer que esta intendencia cumple las
funciones que internacionalmente corresponden a una Unidad de Anlisis
Financiero.
Adems, otro rgano a cargo de las sanciones ante la inobservancia de nor-

mas en materia de lavado de dinero y terrorismo, es el Ministerio Pblico,
entidad que se rige a travs de su Ley Orgnica, Decreto 40-94. Para ese
efecto se han creado fiscalas especializadas, tales como la Fiscala Contra
el Lavado de Dinero y Otros Activos y la Fiscala Contra la Delincuencia
Organizada, a cargo de la promocin de la persecucin penal y direccin
de las investigaciones en los delitos de accin pblica de lavado de dinero,
financiamiento al terrorismo y delincuencia organizada.
Una tercera entidad que eventualmente pudiera verse involucrada en el

control y fiscalizacin de entidades y de actividades de lavado de dinero,
es la Superintendencia de Administracin Tributaria, ya que a travs del
ejercicio de su control tributario puede detectar procesos de lavado de di-
nero, estafas y fraudes. Esta entidad comparece en calidad de posible agra-
viada, en representacin de los intereses de recaudacin del Estado.
La Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos, y su reglamento, es-

tablece como principales sanciones penales las siguientes: (i) la de extra-
dicin activa o pasiva; (ii) personas individuales: prisin inconmutable de
seis a veinte aos ms una multa igual al valor de los bienes objeto del
delito, con la agravante de que al ser persona extranjera se le impondr
adems la pena de expulsin del territorio nacional; (iii) personas jurdicas:
se les impondr una pena de multa de USD 10,000 a USD 625,000, san-
cionndolas adems con el comiso, prdida o destruccin de los objetos
181
provenientes de la comisin del delito, pago de costas y gastos procesales
y publicacin de la sentencia en dos medios de comunicacin escritos de
mayor circulacin.
Administrativamente, la Superintendencia de Bancos, a travs de la Inten-

dencia, definir igualmente los parmetros que deben tomarse en cuenta
para determinar la gravedad del hecho e imponer una sancin respectiva,
una vez que verifiquen alguna infraccin a la Ley Contra el Lavado de Di-
nero u Otros Activos.
En materia de financiamiento al terrorismo, la Ley para Prevenir y Repri-

mir el Financiamiento del Terrorismo, establece sanciones de prisin de
seis hasta treinta aos, y adicionalmente multas de USD 10,000.00 a USD
800,000.00.
En este tiempo no se ha registrado ninguna nueva propuesta de ley que hu-

biere sido puesta en conocimiento al Congreso de la Repblica relacionada
a temas de lavado de dinero o de financiamiento al terrorismo. Las nicas
propuestas registradas en el archivo del Congreso de la Repblica fueron
puestas en conocimiento del pleno en fecha anterior a la aprobacin y san-
cin de la actual Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos.

de la competencia
En Guatemala, no existe un cuerpo normativo nico que desarrolle temas
de antitrust o derecho de la competencia. Sin embargo, s puede encontrar-
se regulacin dispersa que regula los principios de mercado en Guatemala,
as como aspectos que prohben la prctica del monopolio.
La normativa que contiene los principales elementos de antitrust y derecho

de la competencia se refiere a la Constitucin Poltica de la Repblica de
Guatemala, el Cdigo de Comercio, la Ley de Proteccin al Consumidor y
el Cdigo Penal. En relacin a mercados especficos se regula la dinmica
econmica de ciertos sectores a travs de la Ley de Telecomunicaciones,
Ley para la Distribucin de Hidrocarburos, Ley de Supervisin Financiera y
la Ley General de Electricidad.
182
Captulo - Guatemala
De acuerdo a informacin existente en la pgina de informacin del

Ministerio de Economa de Guatemala,220 Guatemala ha suscrito y ratificado
varios tratados de libre comercio con Mxico, Repblica Dominicana,
Estados Unidos y Taiwn. En forma regional, tambin Guatemala suscribi
el Tratado General de Integracin Econmica Centroamericana (Protocolo
de Guatemala).
La Constitucin Poltica de la Repblica de Guatemala regula, en sus ar-

tculos 39, 43, 118, 119 h) y 130, aspectos de importancia tales como el
reconocimiento de la propiedad privada, la libertad de industria, comercio
y trabajo, enunciado de principios del rgimen econmico y social, obli-
gacin del estado de impedir el funcionamiento de prcticas excesivas que
conduzcan a la concentracin de bienes y de medios de produccin, con-
cluyendo en el artculo 130, a travs del cual establece taxativamente que
se prohben los monopolios y privilegios, agregando que el Estado limitar
el funcionamiento de las empresas que absorban o tiendan a absorber, en
perjuicio de la economa nacional, la produccin en uno o ms ramos in-
dustriales o de una misma actividad comercial o agropecuaria.
En forma congruente a estos principios, en el Cdigo de Comercio de Gua-

temala, Ttulo II, se regula la proteccin a la libre competencia, prohibien-
do monopolios, la competencia desleal y los actos desleales. Dentro de
este mismo ttulo se establece que la accin de competencia desleal podr
ser entablada en la va ordinaria, por parte de cualquier perjudicado, de
la asociacin gremial respectiva o del Ministerio Pblico. Los efectos de
la resolucin que declare la accin de competencia desleal van desde la
suspensin de dichos actos, medidas para impedir consecuencias y evitar
su repeticin, hasta el resarcimiento de daos y perjuicios cuando sea pro-
cedente.
Ahora bien, cuando los actos de los sujetos dentro del mercado posean
connotaciones delictivas, la persecucin se remite al Ministerio Pblico,
para que realice persecuciones en la va penal por la posible comisin del
delito de monopolio, tipificado en el artculo 340 del Cdigo Penal, o bien,
como otras formas de monopolio, tipificado en el artculo 341 del mismo
cuerpo legal.
220 Ministerio de Economa de Guatemala: http://dace.mineco.gob.gt/mineco/tlc/Tratados/Tratados_libre_

comercio.html. Recuperado el 29 de septiembre de 2014.
183
De conformidad a la totalidad de normativa descrita, los sujetos a los que

van dirigidas las prohibiciones de monopolio son tanto las personas indivi-
duales como las personas jurdicas dentro del territorio de Guatemala. La
nica normativa que refiere a sujetos especficamente obligados a acatar la
normativa comercial de proteccin de libre competencia la realiza el C-
digo de Comercio, que se refiere a las empresas como sujetos obligados a
contratar con cualquiera que solicite sus productos o servicios, observando
igualdad de trato entre las diversas categoras de consumidores. El Estado, a
travs de las autoridades competentes, se encargar de velar por el correcto
cumplimiento de la normativa en materia de propiedad privada, libertad de
industria y prohibicin de monopolios.

La Ley del Organismo Ejecutivo, Decreto 114-97 y sus reformas, regula,

en el artculo 32, las funciones sustantivas del Ministerio de Economa.
Establece que esta entidad es la responsable de hacer cumplir el rgimen
jurdico relativo al desarrollo de diversas actividades, dentro de las que se
encuentran el fomento a la competencia, la represin legal de la compe-
tencia desleal y la limitacin al funcionamiento de empresas monoplicas.
En este sentido, a travs del Acuerdo Gubernativo 182-200, se emite el

Reglamento Interno del Ministerio de Economa, a travs del cual se crea
el Viceministerio de Inversin y Competencia, como el ente encargado de
velar por el desarrollo del comercio interno y la inversin. Adicionalmen-
te se crea, como unidad de ejecucin la Direccin de Promocin de la
Competencia, que tiene como objeto estimular y velar por el desarrollo de
acciones econmicas y comerciales que favorezcan la adecuada insercin
de la actividad econmica nacional en el mercado interno y externo. Esta
direccin se integra por dos departamentos: el de Anlisis e Informacin y
el de Promocin de la Competencia.
De conformidad a la normativa descrita en materia de proteccin a la libre

competencia y prohibicin de monopolios, dentro del rea mercantil los
efectos de la resolucin que declare la existencia de actos de competencia
desleal, de acuerdo al artculo 365 del Cdigo de Comercio, son: suspen-
sin de los actos de competencia desleal, las medidas necesarias para im-
pedir sus consecuencias y evitar su repeticin y el resarcimiento de daos
y perjuicios cuando sea procedente.
En materia penal, la competencia desleal, se encuentra tipificada en el ar-

tculo 358 del Cdigo Penal y se sanciona con multa de USD 6,410.00 a
184
Captulo - Guatemala
USD 13,158.00; y el monopolio, de acuerdo al artculo 340 y 341 del C-

digo Penal, se sanciona con prisin de seis meses hasta cinco aos y multa
de USD 66 a USD 1,315.00.
En materia de competencia, existen en Guatemala varias propuestas de ley

presentadas ante el Congreso de la Repblica, sin que a la fecha se hayan
aprobado, sancionado o promulgado alguna de ellas. La ms reciente es la
identificada bajo el nmero de registro 4454, conocida en el pleno el 20 de
marzo de 2012, denominada Ley de Defensa y Promocin de la Competen-
cia. Actualmente, esta iniciativa se encuentra en estudio ante la Comisin
de Economa y Comercio Exterior, en espera de dictamen. Dentro de este
proyecto de ley se desarrollan temas novedosos como la creacin de una
Superintendencia de Defensa y Promocin de la Competencia, la defini-
cin de prcticas contrarias a la competencia, as como un procedimiento
administrativo especfico para conocer y sancionar estas prcticas.
En ocasiones anteriores ya han sido presentadas iniciativas de ley de la mis-

ma naturaleza. Una de ellas es la registrada con el nmero 4426, presenta-
da al pleno el da 22 de noviembre de 2011, denominada Ley de Compe-
tencia. Esta iniciativa, ya posee un dictamen favorable con modificaciones,
emitido con fecha 22 de noviembre de 2012 por la Comisin de Economa
y Comercio Exterior. Otra iniciativa, identificada con el nmero 3003, fue
presentada en el ao 2004, denominada como Ley para la Custodia de
la Libre Competencia, y en el 2001 tambin otra iniciativa que pretenda
aprobar la Ley para la Defensa de la Libre Competencia. Sin embargo, a la
fecha, no se le ha dado seguimiento a estas iniciativas y por lo tanto no han
sido puestas en discusin ante el Pleno del Congreso de la Repblica para
su aprobacin.

La Constitucin Poltica de la Repblica de Guatemala, garantiza la invio-
labilidad de correspondencia, documentos y libros. No obstante lo ante-
rior, Guatemala no ha aprobado un nico cuerpo normativo que recoja
disposiciones en materia de proteccin de datos personales. A la fecha,
nicamente se cuenta con distinta normativa dispersa que regula aspectos
generales de informacin personal, confidencial o protegida. Dentro de
esta normativa se encuentra la Ley de Acceso a la Informacin Pblica,
Decreto nmero 57-2008, dentro de la cual se definen conceptos como
datos personales, datos sensibles, informacin confidencial e informacin
reservada.
185
En el Cdigo Penal, respecto a datos personales, se desarrolla un ttulo
denominado De los Delitos de Falsedad Personal dentro del cual, des-
de el artculo 335 al 339, se describen acciones prohibidas relacionadas
con el uso indebido de datos, tipificados como: usurpacin de funciones,
usurpacin de calidad, uso pblico de nombre supuesto, uso ilegtimo de
documento de identidad y uso indebido de uniformes e insignias. Existe
adicionalmente legislacin afn a estos trminos, tal como la Ley de Dere-
cho de Autor y Derechos Conexos, Decreto 33-1998; Ley de Proteccin al
Consumidor y Usuario, Decreto 6-2003; y la Ley para el Reconocimiento
de las Comunicaciones y Firmas Electrnicas, Decreto 47-2008.
A la fecha no existe ningn convenio internacional suscrito y ratificado por

Guatemala en materia de proteccin de datos personales.
De conformidad con el artculo 24 de la Constitucin Poltica de la

Repblica de Guatemala, el Estado deber garantizar el secreto de la
correspondencia, documentos y libros. Adems, se agrega en el artculo
31, que toda persona tiene derecho de conocer lo que de ella conste en
archivos, fichas o cualquier otra forma de registros estatales y la finalidad
a que se dedica esa informacin, as como a la correccin, rectificacin y
actualizacin de la misma.
El artculo 10 de la Ley de Acceso a la Informacin Pblica indica que los

sujetos obligados debern mantener actualizada y disponible, en todo mo-
mento, de acuerdo con sus funciones y a disposicin de cualquier interesa-
do, cierta informacin bsica, que podr ser consultada de manera directa
o a travs de los portales electrnicos. En esta misma ley, en el artculo 15,
se establece la responsabilidad penal y civil por el uso, manejo o difusin
de la informacin pblica a la que se tenga acceso de conformidad a la
normativa.
La nica normativa que regula a los sujetos obligados del resguardo y/o
publicidad de informacin pblica, se encuentra en el artculo 6 de la Ley
de Acceso a la Informacin Pblica, definiendo como los sujetos obliga-
dos a toda persona individual o jurdica, pblica o privada, nacional o
internacional de cualquier naturaleza, institucin o entidad del Estado, or-
ganismo, rgano, entidad, dependencia, institucin y cualquier otro que
maneje, administre o ejecute recursos pblicos, bienes del Estado, o actos
186
Captulo - Guatemala
de la administracin pblica en general, que est obligado a proporcionar

la informacin pblica que se le solicite.

Por virtud de la misma Ley de Acceso a la Informacin Pblica, el titular

de cada sujeto obligado debe designar al servidor pblico, empleado u r-
gano interno que fungir como unidad de informacin, debiendo tener un
enlace en todas las oficinas o dependencias que el sujeto obligado tenga
ubicadas a nivel nacional.
Por virtud de esta misma ley, se nombra al procurador de los derechos

humanos como protector del derecho humano de acceso a la informacin
pblica.
La normativa se remite a la existencia de sanciones penales, tales como

prisin de 1 hasta 5 aos, multas de hasta USD 6,579.00 y sancin de in-
habilitacin especial en el caso de funcionarios pblicos.
Existen dos iniciativas de ley pendientes de conocimiento y aprobacin.

La ms reciente, presentada en el mes de enero de 2014, busca reformar
la Ley de Acceso a la Informacin Pblica. La segunda fue presentada al
Congreso en el ao 2009, registrada con el nmero 4090, y propone la
aprobacin de la Ley de Proteccin de Datos Personales.

lobby
No existen en Guatemala normas que regulen el comportamiento o activi-
dades de lobby de particulares frente a autoridades pblicas. Actualmen-
te solo se encuentran sancionadas penalmente acciones de negociaciones
ilcitas, cometidas por funcionarios o empleados pblicos, tipificadas pe-
nalmente en dos comportamientos especficos tales como la concusin,
descrita en el artculo 449 del Cdigo Penal y el trfico de influencias,
regulado en el artculo 449 bis del mismo cuerpo legal.
187
7. Contactos
Lionel Francisco Aguilar Salguero Jose Federico Zelada
Consortium Guatemala Consortium Guatemala
Diagonal 6, 10-01 zona 10, Centro Diagonal 6, 10-01 zona 10, Centro
Gerencial las Margaritas, Torre II, Gerencial las Margaritas, Torre II,
Oficina 1101 Oficina 1101
Ciudad de Guatemala, Guatemala Ciudad de Guatemala, Guatemala
Tel: +502 22793939 Tel: +502 22793939
Fax: +502 2279-3938 Fax: +502 2279-3938
www.consortiumlegal.com www.consortiumlegal.com
Astrid Carolina Dominguez Mendez
[email protected]
Consortium Guatemala
Diagonal 6, 10-01 zona 10, Centro
Gerencial las Margaritas, Torre II,
Oficina 1101
Ciudad de Guatemala, Guatemala
Tel: +502 22793939
Fax: +502 2279-3938
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188
CAPTULO HONDURAS
Autores:
Karla Andino Pealva y Jose Ramn Paz Morales
CAPTULO HONDURAS
Karla Andino Pealva
Jose Ramn Paz Morales
1. Introduccin
La regulacin especfica sobre compliance en Honduras actualmente est
concentrada mayormente en los sectores financieros, burstiles y de se-
guros, no obstante, se cuenta con una normativa general de prcticas an-
ticorrupcin, que como se explica con mayor detalle en este captulo, s
es aplicable a toda persona natural o jurdica sometida a la jurisdiccin
de dicha normativa. Recientemente, el Congreso Nacional ha aprobado
una nueva ley contra el delito de lavado de activos que contiene el marco
jurdico de la poltica pblica en la lucha, prevencin y deteccin contra
dicho delito y abarca todos los delitos del crimen organizado, delitos de
medio ambiente y corrupcin pblica. Por otra parte, mediante dicha ley se
aumentan las atribuciones del Ministerio Pblico de Honduras con nuevas
tcnicas y metodologas especiales de investigacin y viene a armonizar di-
ferentes estamentos jurdicos en el pas con la Ley contra el Financiamiento
del Terrorismo, la Ley sobre Privacin Definitiva de Dominio de los Bienes
de Origen Ilcito y la Ley sobre el Uso Indebido de Trfico de Drogas. La
nueva ley, hasta la fecha de elaboracin del presente captulo, no ha sido
publicada; una vez publicada en el diario oficial La Gaceta, entrar en vi-
gencia noventa das despus.
191
1.2.1. Producto interno bruto: el producto interno bruto, en el ao 2013,

fue de USD 18.550 millones.221
1.2.2. Nmero de habitantes: 8,098 millones de habitantes.222
1.2.3. Rgimen de gobierno: Honduras es un Estado de derecho, consti-

tuido como repblica democrtica y representativa el cual se ejerce
por tres poderes: Legislativo, Ejecutivo y Judicial, complementarios
e independientes y sin relaciones de subordinacin.223
1.2.4. ndice de desarrollo humano: en el ao 2011 era de 0.625, lo que

colocaba al pas en la posicin 121 de los 187 pases (Transparen-
cia Internacional).224
1.2.5. ndice de competitividad: para los aos 2012-2013 fue de 3.88

puntos, lo que coloca al pas en la posicin 90 de los 148 pases
analizados (Transparencia Internacional).225
1.2.6. ndice de libertad de prensa: para los aos 2011-2012 era de 61.00,
colocando al pas en la posicin 135 de los 179 pases analizados
(Transparencia Internacional).226
1.2.7. ndice de Estado de derecho: Para el ao 2010 era de -0.870807413

y se posiciona en el percentil 23% de los pases analizados (Trans-
parencia Internacional).227

1.3.1. ndice de percepcin de la corrupcin: Honduras ocupa el puesto

nmero 140 de los 177 pases analizados, con una puntuacin de
26 sobre 100 (2013).228
221 Banco Mundial. Recuperado el 10 de octubre de 2014 de: http://www.bancomundial.org/pais/honduras

222 Ibid.
223 Artculos 1 y 4 de la Constitucin de la Repblica de Honduras, Decreto Nmero 131 del 11 de enero
de 1982.
224 Transparency. Recuperado el 10 de octubre 2014 de: http://www.transparency.org/country#HND
225 Ibid.
226 Ibid.
227 Ibid.
228 Ibid.
192
Captulo - Honduras
1.3.2. ndice de control de la corrupcin: Para el ao 2010 era de

-0.859823921 y se posiciona en el percentil 21% de los pases ana-
lizados.229
1.3.3. ndice de secreto financiero: No se provee para Honduras.
1.3.4. ndice de transparencia presupuestaria estatal: La puntuacin es

de 11 (2010).230

anticorrupcin
2.1. Convenios internacionales suscritos y ratificados por Honduras
Honduras ha suscrito y ratificado los siguientes convenios internacionales

en materia de anticorrupcin:
a) Convencin Interamericana contra la Corrupcin (ratificada el 25 de

mayo de 1998).
b) Convencin de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organi-

zada Transnacional (ratificada el 30 de julio de 2003).
c) Convencin de las Naciones Unidas contra la Corrupcin (ratificada

el 30 de septiembre de 2005).

Actualmente Honduras no cuenta con una ley especfica en materia de

anticorrupcin, sin embargo cuenta con un cuerpo normativo que regula
diferentes aspectos de la misma tales como:
a) Cdigo Penal: tiene como finalidad principal la tipificacin y san-

cin de las conductas constitutivas de delitos penales y en especfico
nos referiremos a los tipos penales principalmente relacionados a la
corrupcin. Los artculos 361 al 365 y 369-D tipifican el delito de
cohecho y sus penas, el artculo 366 por otro lado tipifica el delito
de Soborno Domstico; el 366-A tipifica el delito de soborno trans-
nacional y el artculo 335 tipifica el delito de terrorismo. Adicional-
mente, los artculos 394-D y 394-F tipifican los delitos financieros.
229 Ibid.
230 Ibid.
193
b) Cdigo de Conducta tica de los Servidores Pblicos: este cdigo es-
tablece un conjunto de deberes, prohibiciones e incompatibilidades
aplicables, sin excepcin, a todas las personas que se desempeen
en la funcin pblica en todos los poderes, rganos e instituciones
del Estado, niveles y jerarquas, en forma permanente o transitoria,
por eleccin popular, nombramiento, concurso o por cualquier otro
medio legal. Contiene normas de conducta tica, la regulacin de
los conflictos de intereses y restricciones adecuadas para quienes
dejan de desempear un cargo pblico, tales como la prohibicin
de gestionar en los casos en los que tuvo intervencin en razn de
su competencia, o ante las entidades en las cuales tuvo vinculacin
reciente. Adicionalmente, contempla el rgimen de regalos y otros
beneficios que pueden recibir los funcionarios pblicos y el sistema
de sanciones.
c) Ley de Transparencia y Acceso a la Informacin Pblica y su re-

glamento: esta ley establece los mecanismos para: (i) garantizar el
ejercicio del derecho que tienen los ciudadanos a participar en la
gestin de los asuntos pblicos; (ii) promover la utilizacin eficiente
de los recursos del Estado; (iii) hacer efectiva la transparencia en el
ejercicio de las funciones pblicas y en las relaciones del Estado
con los particulares; (iv) combatir la corrupcin y la ilegalidad de los
actos del Estado; (v) hacer efectivo el cumplimiento de la rendicin
de cuentas por parte de las entidades y servidores pblicos; y (vi)
garantizar la proteccin, clasificacin y seguridad de la informacin
pblica y el respeto a las restricciones de acceso en los casos de: a)
informacin clasificada como reservada por las entidades pblicas
conforme a esta ley; b) informacin entregada al Estado por par-
ticulares, en carcter de confidencialidad; c) los datos personales
confidenciales; y d) la secreca establecida por ley.
Los principales sujetos obligados al cumplimiento de la normativa antico-

rrupcin son todos los servidores pblicos, es decir cualquier funcionario
o empleado de las entidades del Estado, incluidos los que han sido electos,
nombrados, seleccionados, o contratados para desempear actividades o
funciones en nombre del Estado o al servicio de este, en todos los niveles
jerrquicos.231 Sin perjuicio de esto, toda persona natural y jurdica est
sujeta a las prohibiciones establecidas en el Cdigo Penal y puede ejercer
los derechos contemplados en la Ley de Transparencia y Acceso a la Infor-
macin Pblica.
231 Artculo 4.1, Cdigo de Conducta tica de los Servidores Pblicos.
194
Captulo - Honduras


to a la normativa anticorrupcin son las siguientes:
a) Tribunal Superior de Cuentas: el tribunal es el ente rector del siste-

ma de control y tiene como funcin constitucional la fiscalizacin
a posteriori de los fondos, bienes y recursos administrados por los
poderes del Estado y de cualquier otro rgano especial o ente pbli-
co o privado que reciba o administre recursos pblicos de fuentes
internas o externas. Le corresponde, adems, el establecimiento de
un sistema de transparencia en la gestin de los servidores pblicos,
la determinacin del enriquecimiento ilcito y el control de los acti-
vos, pasivos y, en general, del patrimonio del Estado. Es un ente que
cuenta con independencia de todos los poderes del Estado. El tri-
bunal tiene como parte de sus atribuciones llevar a cabo auditoras
de regularidad que comprendan el control de legalidad, eficacia,
eficiencia, economa, veracidad y equidad en las operaciones del
sector pblico.
b) Fiscala General de la Repblica, Fiscala Especial Contra la Corrup-

cin: el Ministerio Pblico es un organismo profesional especiali-
zado, libre de toda injerencia poltico-sectaria, independiente fun-
cionalmente de los poderes y entidades del Estado, que tiene como
finalidad representar, defender y proteger los intereses generales de
la sociedad mediante el ejercicio de la accin penal pblica. La
Fiscala Especial Contra la Corrupcin coordina la investigacin y
consecuente ejercicio de la accin penal, a fin de que las personas
que menoscaban el erario pblico sean castigadas por los rganos
de justicia.
c) Instituto de Acceso a la Informacin Pblica: el Instituto de Acceso

a la Informacin Pblica (IAIP) es un rgano desconcentrado de la
administracin pblica, con independencia operativa, decisional y
presupuestaria, responsable de promover y facilitar el acceso de los
ciudadanos a la informacin pblica, as como de regular y super-
visar los procedimientos de las instituciones obligadas en cuanto a
la proteccin, clasificacin y custodia de la informacin pblica.
Entre otras atribuciones, el IAIP realiza las gestiones estrictamente
administrativas necesarias para garantizar el derecho de acceso a la
informacin por parte de los ciudadanos.
d) Comits de Probidad y tica Pblica: existen de conformidad al ar-

tculo 53 de la Ley Orgnica del Tribunal Superior de Cuentas y
son los responsables de realizar las investigaciones especiales, de
195
oficio o a peticin de parte, cuando a su juicio consideren que exis-
ten indicios reales de violaciones a las disposiciones del Cdigo de
tica de los Servidores Pblicos, as como fijar, calificar y aplicar
la sancin, con arreglo a las normas legales vigentes. Cuando las
instituciones no cuenten con un Comit de Probidad y tica Pblica
o instancias similares, corresponde al titular de la institucin de que
se trate, en colaboracin con la unidad de auditora interna, hacer
la investigacin, fijar, calificar y aplicar la sancin, con arreglo a
las normas legales vigentes, al servidor pblico que sea declarado
culpable de violar lo dispuesto en el Cdigo de tica. Las decisiones
deben ser comunicadas al Tribunal Superior de Cuentas y este podr
revisarlas de oficio para agravarlas o disminuirlas si no las encontra-
re ajustadas a derecho.
e) Consejo Nacional Anticorrupcin: es un organismo independiente

integrado por representantes de distintos sectores de la sociedad ci-
vil. Su fin es apoyar las polticas y las acciones que el gobierno de
la repblica emprenda en el combate contra la corrupcin. Tendr
acceso a los presidentes de los poderes del Estado y a los dems fun-
cionarios y empleados en los asuntos de su competencia.
Las sanciones aplicables a los servidores pblicos y dems sujetos obliga-

dos ante el incumplimiento de la normativa anticorrupcin consisten prin-
cipalmente en: penas de multa de dos mil Lempiras hasta un milln de
Lempiras (equivalentes aproximadamente a USD 95 hasta USD 48,000) y/o
el doble del beneficio obtenido indebidamente; suspensin del cargo; y/o
prisin desde un ao hasta once aos, sin perjuicio de la responsabilidad
civil que se pueda derivar de las acciones y/o delitos en los que se incurra
y la normativa que resultare aplicable.
El 12 de enero de 2015, el Congreso Nacional de Honduras aprob una

nueva Ley Contra el Delito de Lavado de Activos en la cual se incluyen
delitos de corrupcin pblica. Hasta la fecha de elaboracin del presente
captulo dicha ley no ha sido publicada.
196
Captulo - Honduras

Honduras ha suscrito y ratificado los siguientes convenios internacionales

en materia de prevencin del lavado de dinero y financiacin del terroris-
mo:
a) Convencin Internacional de las Naciones Unidas Contra el Trfico

Ilcito de Estupefacientes y Sustancias Psicotrpicas (ratificada el 11
de diciembre de 1991).
b) Convencin Internacional de las Naciones Unidas para la Supre-

sin del Financiamiento del Terrorismo (ratificada el 25 de marzo
de 2003).
c) Convencin de las Naciones Unidas Contra la Delincuencia Orga-

nizada Transnacional (ratificada el 30 de julio de 2003).
d) Convencin Interamericana contra el Terrorismo (ratificada el 22 de

septiembre de 2004).
Honduras cuenta con un conjunto de normas que proveen un marco legal

amplio para la prevencin del lavado de activos y el financiamiento del
terrorismo, especialmente en lo concerniente al sistema financiero, asegu-
rador y mercado de valores:
a) Ley Contra el Delito de Lavado de Activos (Decreto Nm. 45-2002);
b) Ley Contra el Financiamiento del Terrorismo (Decreto Nm. 241-

2010);
c) Ley sobre Privacin Definitiva del Dominio de Bienes de Origen

Ilcito (Decreto 27-2010);
d) Reglamento para la prevencin y deteccin del uso indebido de los

servicios y productos financieros en el lavado de activos (Resolucin
Nm. 869/29-10-2002);
e) Reglamento para la prevencin y deteccin del financiamiento del

terrorismo (Resolucin Nm. 1537/30-08-2011);
197
f) Reglamento para la prevencin y deteccin del lavado de activos y
financiamiento del terrorismo en las cooperativas de ahorro y crdi-
to (Resolucin SV Nm.1477/22-08-2011);
g) Reglamento para la prevencin y deteccin de los delitos de lavado

de activos y financiamiento al terrorismo en los productos y ser-
vicios que comercializan las instituciones de seguros y reaseguros
(Resolucin SS Nm.1423/15-08-2011); y
h) Reglamento para la prevencin y deteccin del lavado de activos y

financiamiento al terrorismo en los mercados de valores (Resolucin
SV Nm. 1476/22-08-2011).
La normativa legal referida provee el marco para la represin y castigo de

los delitos del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, como
forma de delincuencia organizada. A la vez, fija medidas precautorias para
asegurar la disponibilidad de los bienes, productos o instrumentos de di-
cho delito, as como la aplicacin de las disposiciones contenidas en las
convenciones internacionales suscritas y ratificados por Honduras. Se esta-
blecen asimismo, las medidas de prevencin, localizacin y control de las
actividades orientadas al lavado de activos y el financiamiento del terroris-
mo, adems que fija las medidas para el decomiso o comiso sobre activos o
fondos que pertenezcan a personas u organizaciones vinculadas con actos
o actividades ilcitas.
Dicha normativa requiere, entre otras cosas, a las instituciones financieras,

las aseguradoras, los actores del mercado de valores y a otras instituciones
supervisadas por la Comisin Nacional de Bancos y Seguros, la implemen-
tacin y organizacin de polticas, procedimientos especficos y metodolo-
gas para la identificacin de los clientes que hacen uso de los servicios y
productos que prestan, as como el mantenimiento, disponibilidad de regis-
tros y notificacin de transacciones financieras atpicas, con el fin de pre-
venir y detectar la realizacin de transacciones originadas en estos delitos.
Adicionalmente, al ingresar o salir de Honduras, toda persona nacional o

extranjera est obligada a declarar y, si fuera requerido, a presentar el dine-
ro en efectivo y ttulos valores de convertibilidad inmediata, que excedan
el monto establecido por el Banco Central de Honduras.
La Ley Contra el Delito de Lavado de Activos y sus reglamentos tienen apli-

cacin directa para aquellas instituciones que se encuentran bajo la super-
visin, vigilancia y control de la Comisin Nacional de Bancos y Seguros,
198
Captulo - Honduras
tales como: los bancos estatales y privados, las sociedades financieras, las
asociaciones de ahorro y prstamo, almacenes generales de depsito, bol-
sas de valores, casas de cambio, puestos de bolsa, otros organismos de aho-
rro y crdito, administradoras pblicas o privadas de pensiones, compaas
de seguros y reaseguros, asociaciones de crdito o cualquier otra Institu-
cin que se dedique a las actividades sujetas y supervisadas por parte de la
Comisin.
Sin perjuicio de esto, la normativa tambin es aplicada a toda persona natu-

ral o jurdica, que pueda verse vinculada con cualquier otra actividad que
por naturaleza de sus operaciones pueda ser utilizada para el lavado de
activos y/o el financiamiento del terrorismo, incluyendo pero no limitado
a aquella(s) persona(s) que realicen las actividades siguientes: (i) opera-
ciones de ahorro y prstamo; (ii) operaciones sistemticas o sustanciales
en cheques o cualquier otro ttulo o documento representativo de valor;
(iii) operaciones sistemticas o sustanciales realizadas en forma magntica,
electrnica, telefnica u otras formas de comunicacin de emisin, venta o
compra de cheques de viajero, giros postales o cualquier otro ttulo o docu-
mento representativo de valor; (iv) transferencias sistemticas o sustanciales
de fondos; (v) cualquier otra actividad sujeta a supervisin por el Banco
Central de Honduras o por la Comisin; (vi) las operaciones que se realicen
en los casinos y establecimientos de juego que funcionen en el territorio
nacional; (vii) entidades que prestan servicios financieros internacionales
que operan en el territorio nacional no sujetas a supervisin por el Banco
Central de Honduras o por la Comisin; y (viii) cualquier otra transaccin.


to a la normativa de prevencin de lavado de activos y financiamiento del
terrorismo, son las siguientes:
a) Juzgados de lo Penal y Ministerio Pblico: corresponde al Ministerio

Pblico practicar y dirigir las investigaciones de los delitos tipifica-
dos en la Ley para la Prevencin de Lavado de Activos. Para conocer
y juzgar los delitos tipificados en esta ley especial, sern compe-
tentes los rganos jurisdiccionales. Los Juzgados de Paz actuarn
nicamente en los lugares donde no funcione el Ministerio Pblico,
para el solo propsito de recibir denuncias y practicar actuaciones
urgentes, las que sern remitidas al Ministerio Pblico o al rgano
Jurisdiccional Superior, segn sea el caso.
b) Unidad de Informacin Financiera: la Unidad de Informacin

Financiera (UIF) es dependiente de la Comisin Nacional de Bancos
y Seguros. La UIF tiene como objetivos la recepcin, anlisis y
199
consolidacin de la informacin contenida en los formularios
que reciba de las instituciones supervisadas por la Comisin,
manejndolos a travs de una base de datos electrnica. Asimismo
la UIF ser un medio para que el Ministerio Pblico o el rgano
Jurisdiccional competente, obtengan la informacin que consideren
necesaria en la investigacin de los delitos tipificados en esta Ley.
c) Comisin Nacional de Bancos y Seguros (CNBS): las instituciones

supervisadas por esta Comisin tienen la obligacin de establecer
polticas y procedimientos para prevenir el lavado de activos y fi-
nanciamiento del terrorismo. Tambin deben reportar a la UIF las
transacciones atpicas que detecten y las transferencias que superen
el lmite establecido por el Banco Central de Honduras.
La CNBS podr imponer sanciones administrativas tales como multas a

aquellas instituciones supervisadas que no cumplan con la obligacin de
reportar a la UIF las transacciones atpicas as como cualquier otro incum-
plimiento de la normativa aplicable. Las sanciones contempladas en la Ley
para la Prevencin del Lavado de Activos que corresponden por la comi-
sin de, entre otros, los delitos tipificados como lavado de activos, encu-
brimiento, asociacin ilcita, negligencia o inobservancia de leyes en el
ejercicio de sus funciones son multas del cien por ciento (100%) del monto
de lo lavado y prisin con penas de 2 a 20 aos.
Como se mencion anteriormente, el 12 de enero de 2015, el Congreso

Nacional de Honduras aprob una nueva Ley Contra el Delito de Lavado
de Activos que contiene el marco jurdico de la poltica pblica en la lucha,
prevencin y deteccin contra el delito de lavado de activos. Mediante
dicha ley se establece una tipificacin de los delitos que comprende el cri-
men organizado, el de lavado de activos, el de testaferrato, el de asociacin
ilcita y encubrimiento, entre otros. Asimismo, se establece proporcionali-
dad en las penas; la pena mayor es de 15 a 20 aos de prisin y cuando
el dinero decomisado a una persona va ms all de 120 salarios mnimos,
un aproximado de 720 mil lempiras (equivalente aproximadamente a USD
34,000), la pena es de quince a veinte aos; y si el delito lo comete un fun-
cionario pblico, la pena se le aumenta en un tercio.
200
Captulo - Honduras

de la competencia
Honduras tiene los siguientes tratados de libre comercio: (i) Tratado de

Libre Comercio entre los Estados Unidos Mexicanos y las Repblicas
de Honduras, El Salvador y Guatemala; (ii) Tratado de Libre Comercio
Centroamrica-Repblica Dominicana; (iii) Tratado de Libre Comercio
Repblica Dominicana, Centroamrica-Estados Unidos/DR-CAFTA; (iv)
Tratado de Libre Comercio y de Intercambio Preferencial entre las Repblicas
de Panam y Honduras; (v) Tratado de Libre Comercio Centroamrica-
Chile; (vi) Tratado de Libre Comercio Honduras, El Salvador y Taiwn; (vii)
Tratado de Libre Comercio Centroamrica-Panam; (viii) Tratado de Libre
Comercio CA3-Colombia; y (ix) Parte IV del Acuerdo de Asociacin entre
Centroamrica y la Unin Europea.
En Honduras existe una disposicin constitucional que prohbe monopo-

lios, oligopolios y monopsonios. Adicionalmente, existe la Ley para la De-
fensa y Promocin de la Competencia (de aqu en adelante, LDPC) que
entr en vigencia en febrero de 2006, basada en su mayora en otras leyes
Latinoamericanas, Europeas y en la regulacin antimonopolio de Estados
Unidos. El reglamento de la Ley para la Defensa y Promocin de la Compe-
tencia, entr en vigencia en julio de 2007, despus de un periodo de estar
consultando con profesionales en el campo y basado, en su mayora, en
otras regulaciones Latinoamericanas.
Tambin existen disposiciones en el Cdigo de Comercio y en el Cdigo

Penal que regulan desde un punto de vista mercantil y penal el tema de la
competencia desleal.
La LDPC establece prcticas, conductas y concentraciones prohibidas.

Dentro de las prcticas y conductas prohibidas, distingue entre aquellas
que son prohibidas por su naturaleza y las que son prohibidas por su efec-
to. A continuacin se incluyen las principales obligaciones derivadas de la
LDPC:
a) Prcticas restrictivas prohibidas por su naturaleza. Se prohben los

contratos, convenios, prcticas concertadas, combinaciones o arre-
glos entre agentes econmicos competidores o competidores po-
tenciales, escritos o verbales, cuyo objeto o efecto fundamental sea
cualquiera de los siguientes:
201
(i) Establecer precios, tarifas o descuentos;
(ii) Restringir, total o parcialmente la produccin, distribucin, su-

ministro o comercializacin de bienes o servicios;
(iii) Repartirse directa o indirectamente el mercado en reas territo-

riales, clientela, sectores de suministro o fuentes de aprovisiona-
miento;
(iv) Establecer, concertar o coordinar posturas o abstenerse concer-

tadamente de participar en licitaciones, cotizaciones, concursos
o subastas pblicas.
Son nulos los contratos, convenios, prcticas concertadas, combina-

ciones o arreglos prohibidos en la lista anterior. Los agentes econ-
micos que los realicen sern sancionados conforme a lo que esta-
blezca la LDPC, sin perjuicio de la responsabilidad penal o civil que
corresponda. Estos agentes econmicos debern ser sancionados,
aun cuando estos contratos, convenios, prcticas concertadas, com-
binaciones o arreglos no hayan empezado a surtir efecto.
b) Prcticas restrictivas a prohibir segn su efecto. Son prohibidos por

su efecto los contratos, convenios, combinaciones, arreglos o con-
ductas no incluidas en el mbito de la lista del inciso a), cuando
restrinjan, disminuyan, daen, impidan o vulneren el proceso de la
libre competencia en la produccin, la distribucin, el suministro o
la comercializacin de bienes o servicios. Las prcticas restrictivas
segn su efecto son:
(i) Entre agentes econmicos que no sean competidores entre s,

la imposicin de restricciones concernientes al territorio, al vo-
lumen o a los clientes, as como la obligacin de no producir
o distribuir bienes o servicios por un tiempo determinado a un
agente econmico distribuidor o proveedor para vender bienes
o prestar servicios;
(ii) La fijacin de los precios o dems condiciones, que el agen-

te econmico distribuidor o proveedor debe observar al vender
bienes o prestar servicios;
(iii) La concertacin entre agentes econmicos para ejercer presin

contra algn agente econmico con el propsito de disuadirlo
de una determinada conducta u obligarlo a actuar en un sentido
determinado;
(iv) La subordinacin de la celebracin de contratos a la aceptacin

de prestaciones suplementarias que por su naturaleza o con
202
Captulo - Honduras
arreglo a los usos del comercio no guardan relacin con el objeto

de tales contratos;
(v) La transaccin sujeta a la condicin de no usar, adquirir, vender

o proporcionar los bienes o servicios producidos, distribuidos o
comercializados por un tercero;
(vi) La fijacin de precios por debajo del costo, para eliminar a los
competidores en forma total o parcial o la aplicacin de prcti-
cas desleales;
(vii) La limitacin de la produccin, distribucin o el desarrollo tec-

nolgico por parte de un agente econmico, en perjuicio de los
dems agentes econmicos o los consumidores;
(viii) El otorgamiento de condiciones favorables por parte de un agen-

te econmico a sus compradores con el requisito de que sus
compras representen un determinado volumen o porcentaje de
la demanda de aquellos; y,
(ix) Cualquier otro acto o negociacin que la Comisin considere

que restrinja, disminuya, dae, impida o vulnere el proceso de
libre competencia en la produccin, distribucin, suministro o
comercializacin de bienes o servicios.
El artculo 4 de la LDPC establece que, estn sometidas a la LDPC todos

los agentes econmicos, o sus asociaciones, ya sean personas naturales
o jurdicas, rganos o entidades de la administracin pblica, municipal,
industriales, comerciales, profesionales, entidades con o sin fines de lucro,
u otras personas naturales o jurdicas que, por cualquier ttulo, participen
como sujetos activos en la actividad econmica dentro del territorio de la
Repblica de Honduras. Tambin se consideran agentes econmicos some-
tidos a la LDPC las agrupaciones de profesionales, tengan o no personali-
dad jurdica. Asimismo, quedan sometidas a las disposiciones de la LDPC
aquellas personas con domicilio legal fuera del territorio de la Repblica
de Honduras, cuando sus actividades, contratos, convenios, prcticas, arre-
glos, actos o negocios produzcan efectos en el territorio nacional.
El ejercicio de las actividades econmicas corresponde primordialmente

a los particulares. Sin embargo, el Estado, por razones de orden pblico
e inters social, puede reservarse el ejercicio de determinadas industrias
bsicas, explotaciones y servicios de inters pblico y dictar medidas y
leyes econmicas fiscales y de seguridad pblica, para encauzar, estimular,
supervisar, orientar y suplir la iniciativa privada, con fundamento en una
poltica econmica racional y planificada.
203
En agosto de 2006, el Congreso Nacional nombr a la Comisin para la

Defensa y Promocin de la Competencia (de aqu en adelante, La Co-
misin), como el ente administrativo o regulador encargado de aplicar
la LDPC, la cual actualmente ejerce sus funciones. La Comisin tiene las
funciones siguientes:
a) Emitir opiniones o recomendaciones en los casos en que estime

conveniente o que se lo soliciten, sobre los proyectos de leyes, re-
glamentos, decretos o acuerdos ejecutivos, resoluciones, acuerdos,
convenios, tratados internacionales y los dems actos de la Adminis-
tracin Pblica que tengan relacin con la LDPC;
b) Investigar la existencia de prcticas o conductas prohibidas por la

LDPC y tomar las medidas que sean necesarias para que estas prc-
ticas o conductas cesen, sin perjuicio de aplicar las sanciones que
correspondan;
c) Verificar e investigar las concentraciones econmicas para determi-

nar su compatibilidad con la LDPC y cuando sea una de las prohi-
bidas, dictar las medidas de conformidad al artculo 19 de la LDPC;
d) Dictar las medidas provisionales para evitar los efectos perjudiciales

de los actos y prcticas incompatibles con la LDPC;
e) Celebrar audiencias con la participacin de los presuntos responsa-

bles, testigos y peritos;
f) Dictar las disposiciones y normas que sean pertinentes para la apli-

cacin de la LDPC;
g) Divulgar en el territorio nacional la materia de la LDPC, mediante

campaas de informacin;
h) Realizar estudios relativos a la estructura y el comportamiento del

mercado;
i) Emitir dictamen sobre los asuntos de su competencia, cuando as lo

requieran las autoridades judiciales o administrativas;
j) Definir los mecanismos de organizacin interna para el funciona-

miento de la Comisin; y,
k) Todas las otras atribuciones que le seale la LDPC.
204
Captulo - Honduras
Sin perjuicio de las acciones penales o civiles que correspondan, las infrac-
ciones a los preceptos de la LDPC, su reglamento y las resoluciones de la
Comisin, son sancionados administrativamente por esta ltima.
Por las prcticas o conductas prohibidas ya sea por su naturaleza o efecto,

la Comisin impondr, mediante resolucin motivada y tomando en con-
sideracin los criterios de la LDPC, una multa por agente econmico equi-
valente a tres veces el monto del beneficio econmico obtenido. En caso
de que no sea posible determinar el monto de este beneficio, la Comisin
fijar una multa que en ningn caso podr exceder el 10% de la utilidad
bruta en ventas del infractor del ao fiscal precedente.
En caso de notificacin extempornea de una operacin de concentracin,

falta de entrega o atraso en la entrega de la informacin solicitada por
la Comisin, se aplicar al infractor una multa que puede ir desde 1,000
lempiras (equivalente aproximadamente a USD 48) hasta 50,000 lempiras
(equivalente aproximadamente a USD 2,380) por cada da de retraso en
el cumplimiento de lo ordenado en la resolucin, hasta por un mximo
de treinta das calendario, contados a partir de la fecha en que se hizo la
notificacin de la resolucin. Sin perjuicio de la imposicin de las multas,
la Comisin ordenar el cese de las prcticas o conductas prohibidas por la
LDPC. El reglamento de la LDPC establece diferentes grados en la aplica-
cin de estas penas, tomando en consideracin la gravedad de la conducta
y los dems parmetros establecidos en dicha ley.
El Cdigo Penal asimismo establece penas de reclusin de tres a cinco aos

y multas de 50,000 a 100,000 lempiras (equivalente aproximadamente a
USD 2,380 hasta USD 4,761) por prcticas tipificadas como delitos que
afectan la libre competencia, tales como la competencia desleal y el aca-
paramiento de artculos con el propsito de provocar el alza de precios.

Hasta donde tenemos conocimiento, no existen tratados suscritos por

Honduras sobre este tema.
En el caso de las normas para regular la administracin de las tecnologas de

informacin y comunicaciones en las instituciones del sistema financiero,
las mismas estn en concordancia con los principios del Comit de Basilea
205
y el estndar internacional ISO/IEC 17799:2000, emitidos en materia de
banca electrnica y administracin de la seguridad informtica y constitu-
yen una gua general para la documentacin formal e implementacin de
la seguridad en las tecnologas de informacin y comunicaciones de las
instituciones del sistema financiero.

No existen disposiciones constitucionales directamente relacionadas con
los derechos y garantas de proteccin de datos personales. No obstante lo
anterior, el artculo 63 de la Constitucin establece que las declaraciones,
derechos y garantas que enumera la Constitucin, no sern entendidos
como negacin de otras declaraciones, derechos y garantas no especifi-
cadas, que nacen de la soberana, de la forma republicana, democrtica
y representativa de gobierno y de la dignidad del hombre. Por lo tanto,
se podra argumentar que los derechos de proteccin de datos personales
estn incorporados en la Constitucin, a pesar de que no se mencionan
expresamente.
Asimismo, el artculo 100 de la Constitucin, establece que toda persona

tiene derecho a la inviolabilidad y al secreto de las comunicaciones, en
especial de las postales, telegrficas y telefnicas, salvo resolucin judicial.
Bajo las tcnicas de interpretacin constitucional, que no limitan a la inter-
pretacin literal de las disposiciones, este artculo podra interpretarse en
sentido amplio, y en nuestra opinin, como un principio de la proteccin
de datos personales.
A pesar de no existir ninguna disposicin constitucional que se refiera di-

rectamente a los derechos y garantas de proteccin de datos, la Ley de
Justicia Constitucional (Decreto N.o 244-2003) (LJC), cuyo objetivo princi-
pal es interpretar y ampliar las garantas constitucionales y establecer los
mecanismos de defensa de violaciones constitucionales, contiene una dis-
posicin con respecto a los derechos de proteccin de datos y garantas.
El artculo 13 de la LJC, establece que el Estado de Honduras, reconoce

el habeas data como garanta y lo define como el derecho que tiene toda
persona a acceder a la informacin sobre s misma o sus bienes en forma
expedita y no onerosa, ya est contenida en base de datos, registros pbli-
cos o privados y, en el caso de que fuere necesario, actualizarla, rectificarla
y/o enmendarla. La Sala Constitucional de la Corte Suprema de Justicia es
la nica entidad judicial con jurisdiccin sobre denuncias de habeas data.
Adicionalmente, en el sector bancario y financiero encontramos regulacin

sobre el secreto bancario y seguridad y tecnologa de la informacin, lo
cual se explica en mayor detalle en la siguiente seccin.
206
Captulo - Honduras
a) Secreto Bancario: el principio del secreto bancario en Honduras se

encuentra plasmado en el artculo 956 del Cdigo de Comercio, el
cual literalmente dice lo siguiente: Las instituciones no podrn dar
noticias de los depsitos y dems operaciones sino al depositante,
deudor o beneficiario, a sus representantes legales o a quien tenga
poder para disponer de la cuenta o para intervenir en la operacin;
salvo cuando las pidiere la autoridad judicial en virtud de providen-
cia dictada en juicio en que el depositante sea parte, y las autori-
dades bancarias para fines fiscales. Los funcionarios de las institu-
ciones de crdito sern responsables en los trminos de la ley por
la violacin del secreto que se establece y las instituciones estarn
obligadas, en caso de revelacin de secreto, a reparar los daos y
perjuicios que se causen.
Del anterior concepto se entiende que el alcance del secreto banca-

rio es amplio, estableciendo la obligacin a la institucin financiera
de no divulgar la informacin de sus clientes a terceros que se deri-
ven de cualquier operacin bancaria. Sin embargo, existen algunas
excepciones a la regla general, las cuales se enumeran a continua-
cin:
(i) Cuando las pidiere la autoridad judicial en virtud de providencia

dictada en juicio.
(ii) Cuando los entes reguladores lo soliciten para fines fiscales.
(iii) El intercambio de informacin entre la CNBS, el Banco Central

de Honduras, el Fondo de Seguro de Depsitos y las institucio-
nes supervisadas, o de estas entre s. El intercambio de informa-
cin, relacionada con el cumplimiento de convenios suscritos
en relacin con la supervisin transfronteriza y la prevencin del
lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
(iv) El intercambio de informacin crediticia entre instituciones fi-

nancieras y burs de crdito privados o pblicos. La divulgacin
de informacin crediticia a centrales de riesgo privadas se en-
cuentra regulada en el reglamento para la autorizacin y funcio-
namiento de las centrales de riesgo privadas (Resolucin Nm.
882/02-08-2005, reformada por la Resolucin Nm. 158/19-01-
2010). La divulgacin de informacin a centrales de riesgo pbli-
cas se encuentra regulada en las normas para el funcionamiento
de la central de informacin crediticia administrada por la CNBS
(Resolucin Nm. 1768/24-11-2009).
207
Es importante establecer en este inciso que la institucin financiera
est obligada por ley a remitir la informacin crediticia de sus clien-
tes a la central de riesgo pblica denominada Central de Informa-
cin Crediticia (CIC) que al efecto lleva la CNBS, sin embargo no
est obligada a remitir informacin a las centrales de riesgo privadas
a no ser que previamente se haya suscrito un contrato donde se
regule la forma en que se intercambiar dicha informacin. En los
contratos que se suscriban con el bur de crdito privado, debern
hacerse constar, obligatoriamente, estipulaciones claras sobre la res-
ponsabilidad que deber asumir la fuente proveedora de la informa-
cin (la institucin financiera), en caso que esta proporcione a los
burs informacin que resulte ilegal, inexacta, errnea u obsoleta, o
la haya obtenido o proporcionado de modo fraudulento.
b) Seguridad y Tecnologa de la Informacin: las normas para regular

la administracin de las tecnologas de informacin y comunica-
ciones en las instituciones del sistema financiero, tienen por objeto
regular la administracin de las tecnologas de informacin y co-
municaciones utilizadas por las instituciones del sistema financiero;
asimismo, regulan los servicios financieros y operaciones realizadas
por medio de redes electrnicas de uso externo e interno. Entre las
disposiciones de estas normas, se encuentran aquellas que versan
sobre el control de acceso, encriptacin y seguridad en la red, de la
tercerizacin de servicios relacionados con seguridad y tecnologa
de informacin, de servicios de banca electrnica, de las comuni-
caciones entre una subsidiaria y su casa matriz extranjera y de las
bases de datos entre estas.
Todas las personas naturales o jurdicas nacionales o extranjeras estn obli-

gadas al cumplimiento de las disposiciones sobre el habeas data. Las insti-
tuciones del sistema financiero, bsicamente aquellas entidades bancarias
y financieras que reciben depsitos del pblico, estn obligadas a cumplir
con las disposiciones relacionadas con el secreto bancario y las normas
para regular la administracin de las tecnologas de informacin y comuni-
caciones. Las dems instituciones supervisadas por la Comisin Nacional
de Bancos y Seguros, aquellas que no reciben depsitos del pblico, estn
obligadas a cumplir con las normas para regular la administracin de las
tecnologas de informacin y comunicaciones.

Como se mencion en las anteriores secciones, la Sala de lo Constitucional

de la Corte Suprema de Justicia sera el ente jurisdiccional encargado de
conocer sobre violaciones al habeas data.
208
Captulo - Honduras
En el caso de violaciones al secreto bancario y seguridad y tecnologa de la

informacin, correspondera a la Comisin Nacional de Bancos y Seguros
supervisar, regular e imponer las sanciones correspondientes.
En cuanto a la responsabilidad de los funcionarios de la institucin finan-

ciera por el incumplimiento del secreto bancario, la Ley del Sistema Finan-
ciero, en su artculo 34, establece que los miembros de la junta directiva,
el gerente general y dems funcionarios y empleados de la institucin fi-
nanciera sern civil, administrativa y penalmente responsables en los casos
que revelen o divulguen cualquier informacin de carcter confidencial
sobre asuntos comunicados a la institucin o que en ella se hubieren tra-
tado y los que aprovechen tal informacin para fines personales en per-
juicio de la institucin o de terceros. De lo anterior se interpreta que los
funcionarios sern responsables de cualquier tipo de divulgacin de infor-
macin confidencial, incluyendo la relativa al secreto bancario, pudiendo
tener sanciones consistentes en multas adems de remocin definitiva de
la junta directiva y despido para el caso de funcionarios y empleados de la
institucin.
El Cdigo Penal por otro lado, establece penas de reclusin de seis a nueve
aos por divulgar informacin confidencial. Finalmente las violaciones a
la normas para regular la administracin de las tecnologas de informacin
y comunicaciones en las instituciones del sistema financiero, podran aca-
rrear multas administrativas.

lobby
No existe una ley de lobby o cabildeo a funcionarios pblicos per se que
regule el mantenimiento de relaciones con autoridades, ni prcticas prohi-
bidas en el pas y/o penadas por la ley en cuanto a contacto con autorida-
des se refiere. El nico parmetro en este sentido se encuentra en el Cdigo
de Conducta tica de Funcionarios Pblicos en relacin a conductas en
las que legalmente se presume que el beneficio a un servidor pblico est
prohibido:232
Se presume legalmente que el beneficio est prohibido si proviene de forma

directa o indirecta de una persona natural o jurdica que:
1. Gestione una decisin o lleve a cabo actividades reguladas o fis-

calizadas por la institucin, rgano o entidad en la que se desem-
pea el servidor pblico.
232 Artculo 25. Cdigo de Conducta tica del Funcionario Pblico.
209
2. Gestione una disposicin o explote concesiones, autorizaciones,
privilegios franquicias, o ejecute funciones tercerizadas, otorga-
das por la institucin, rgano o entidad en el que se desempea
el servidor pblico.
3. Gestione, sea contratista o proveedor de bienes o servicios de
cualquier institucin, rgano o entidad de la administracin p-
blica.
4. Gestione un contrato, concesin, licencia, autorizacin, privile-
gio, franquicia, funcin tercerizada y, en general una decisin,
accin, aceleracin indebida, retardo u omisin de la institucin,
rgano o entidad en el que se desempee el servidor pblico.
5. Tenga intereses que pudieran verse afectados por la decisin,
o toma de la decisin. Accin, aceleracin indebida, retardo u
omisin de la institucin, rgano o entidad en el que se desem-
pee el servidor pblico.
Quedan exceptuados de la prohibicin establecida en el artculo 25

anteriormente referido:233
1. Los reconocimientos y atenciones protocolares, y los regalos reci-

bidos de gobiernos, organismos internacionales o entidades sin
fines de lucro, en las condiciones dispuestas en el reglamento
que emita el Tribunal Superior de Cuentas.
2. Los pasajes, gastos de viaje, estada y representacin, recibidos
de gobiernos, organismos internacionales, instituciones de ense-
anza, de asistencia social o entidades sin fines de lucro, para
conferencias, cursos, viajes de estudio, visitas o actividades aca-
dmicas o culturales, investigaciones y auditoras siempre que no
resultare incompatible con las funciones del cargo o prohibido
por normas especiales y sean justificadas.
3. Los regalos o beneficios que por su valor simblico no influyan en
la sana voluntad e independencia del servidor pblico.
Adems de reglamentar los numerales (1) y (3) precedentes, tambin co-

rresponde al Tribunal Superior de Cuentas reglamentar los casos en que
corresponda el registro e incorporacin al patrimonio del Estado de los
regalos o beneficios recibidos en las condiciones del numeral (1) de este
artculo, los cuales, segn su naturaleza, se destinarn, entre otros, a fines
sociales, educacionales, culturales o al patrimonio histrico del pas.
233 Artculo 26. Cdigo de Conducta tica del Funcionario Pblico.
210
Captulo - Honduras
7. Contactos
Gustavo Len Gmez Karla Andino
Consortium - Honduras Consortium - Honduras
Primera Calle # 304 - Torre Primera Calle # 304 - Torre
Consortium I. Consortium I.
Colonia La Estancia, Final del Colonia La Estancia, Final del
Bulevar Morazn Bulevar Morazn
Tegucigalpa, Honduras Tegucigalpa, Honduras
Tel: +504 2221-1002 Tel: +504 2221-1002
Fax: +504 2221-0535 Fax: +504 2221-0535
Jose Ramn Paz Morales
[email protected]
Consortium - Honduras
Primera Calle # 304 - Torre
Consortium I.
Colonia La Estancia, Final del
Bulevar Morazn
Tegucigalpa, Honduras
Tel: +504 2221-1002
Fax: +504 2221-0535
www.consortiumlegal.com
211
CAPTULO MXICO
Autores:
Hugo Lpez Coll y Eduardo Rodrguez Gonzlez
CAPTULO MXICO
Hugo Lpez Coll
Eduardo Rodrguez Gonzlez
1. Introduccin
Actualmente, Mxico cuenta con un marco normativo aplicable a temas

de compliance. La normativa aplicable ha sido promulgada o reformada en
los ltimos aos por lo que hoy el pas cuenta con un marco regulatorio en
materia de anticorrupcin, lavado de dinero, derecho de la competencia,
proteccin de datos personales e inclusive lineamientos para las activida-
des de lobby.
En el presente captulo abordaremos la legislacin aplicable, la cual pre-

senta un sistema sancionador para las conductas ilcitas, sanciones que son
de carcter administrativo y penal. Asimismo, se han tomado las medidas
necesarias para la creacin, fortalecimiento y especializacin de las insti-
tuciones, administrativas y judiciales, responsables de la implementacin
de la referida legislacin y la aplicacin de las sanciones previstas en ella.
215
Sin duda, la normatividad existente ha sido motivada en parte por el carc-
ter extra territorial de legislacin extranjera como la Foreign Corrupt Prac-
tices Act, de los Estados Unidos de Amrica, y la United Kingdom Bribery
Act, del Reino Unido, legislaciones que se han replicado a travs del mun-
do sin que Latinoamrica sea la excepcin. En vista de ello, las personas
fsicas y morales en Mxico, nacionales y extranjeras, han debido observar
el marco regulatorio aplicable a fin de cumplir con las normas establecidas.
La total implementacin y aplicacin de la legislacin en la materia es una

tarea a largo plazo, sin embargo es benfico para el sistema nacional contar
con herramientas como las que se analizarn a continuacin, mismas que
pretenden fomentar una cultura de legalidad y cumplimiento en Mxico.
1.2.1. Producto interno bruto: de acuerdo con la informacin del Banco

Mundial, el producto interno bruto (PIB) de Mxico en 2013 fue de
USD 1,261 billones a precios actuales.
1.2.2. Nmero de habitantes: 122 millones de personas en 2013, confor-

me a la informacin del Banco Mundial.
1.2.3. Descripcin del rgimen de gobierno: repblica representativa, de-

mocrtica, laica y federal.
1.2.4. ndice de desarrollo humano (Transparencia Internacional): 57/187

con un marcador de 0.770, clasificndose como desarrollo humano
alto (2011).
1.2.5. ndice de competitividad (Transparencia Internacional): 53/142,

obteniendo un marcador de 4.36 puntos de 7 disponibles (2012-
2013).
1.2.6. ndice de libertad de prensa: 149/179 (2011-2012).
1.2.7. ndice de Estado de derecho: 34% con un marcador de -0.560202898

puntos (2010).

1.3.1. ndice de percepcin de corrupcin: 106/177 (2013).
1.3.2. ndice de control de corrupcin: 44% (2010).
1.3.3. ndice de secreto financiero: N/A.
216
Captulo - Mxico
1.3.4. ndice de transparencia estatal presupuestal: 52 puntos, alcanzan-

do la clasificacin de parte de la informacin (2010).

anticorrupcin
2.1. Convenios internacionales suscritos y ratificados por Mxico
Mxico ha suscrito y ratificado las siguientes convenciones internacionales

anticorrupcin:
a) Convencin Interamericana contra la Corrupcin de la Organiza-

cin de los Estados Americanos (OEA);
b) Convencin para Combatir el Cohecho de Servidores Pblicos Ex-

tranjeros en Transacciones Comerciales Internacionales de la Orga-
nizacin para la Cooperacin y el Desarrollo Econmicos (OCDE); y
c) Convencin de las Naciones Unidas contra la Corrupcin (ONU),

tambin conocida como la Convencin de Mrida.
En dichas convenciones se acordaron mecanismos para hacer frente a la

corrupcin desde sus diversas dimensiones.
Las leyes anticorrupcin en Mxico son:
1. Ley Federal de Responsabilidades Administrativas de los Servidores

Pblicos;
2. Ley Federal de Responsabilidades de los Servidores Pblicos;
3. Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Informacin Pblica

Gubernamental;
4. Ley Federal Anticorrupcin en Contrataciones Pblicas; y
5. Cdigo Penal Federal.
Adicionalmente a estas leyes existen otras que, a pesar de no poseer un

espritu eminentemente de anticorrupcin, contienen diversos preceptos
que coadyuvan en esta materia. Nos referimos concretamente a la Ley
de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector Pblico, Ley de
217
Obras Pblicas y Servicios Relacionados con las Mismas, Ley Federal de
Responsabilidad Patrimonial del Estado y Ley de los rganos Reguladores
Coordinados en Materia de Energa, entre otras.
a) Para los servidores pblicos:
5.1. Salvaguardar los principios de legalidad, honradez, lealtad, im-

parcialidad y eficiencia que rigen en el servicio pblico;
5.2. Cumplir con los servicios que le son encomendados a los ser-
vidores pblicos y abstenerse de cualquier acto u omisin que
cause la suspensin o deficiencia de dicho servicio o implique
abuso o ejercicio indebido de un empleo, cargo o comisin;
5.3. Rendicin de cuentas sobre el ejercicio de las funciones que ten-

ga conferidas y coadyuvar en la rendicin de cuentas de la ges-
tin pblica;
5.4. Abstenerse, durante el ejercicio de sus funciones, de solicitar,

aceptar o recibir, por s o por interpsita persona, dinero o cual-
quier otra ddiva;
5.5. Presentar declaracin patrimonial;
5.6. Con excepcin de la informacin reservada o confidencial pre-

vista en el rubro de transparencia y acceso a la informacin
pblica, los sujetos obligados debern poner a disposicin del
pblico y actualizar, entre otras, la informacin referente a: (i)
su estructura orgnica; (ii) la remuneracin mensual por puesto;
(iii) los trmites, requisitos y formatos; (iv) la informacin sobre
el presupuesto asignado, as como los informes sobre su ejecu-
cin; (v) los resultados de las auditoras al ejercicio presupuestal
de cada sujeto obligado que realicen; (vi) las concesiones, per-
misos o autorizaciones otorgados, especificando los titulares de
aqullos; y (vii) las contrataciones que se hayan celebrado en
trminos de la legislacin aplicable proporcionando los detalles
bsicos de cada contrato.
b) Para las compaas que realizan negocios en Mxico
(i) En relacin con la Ley Federal Anticorrupcin en Contrataciones

Pblicas se sanciona lo siguiente:
218
Captulo - Mxico
5.6.1. Realizar la promesa, ofrecimiento o entrega de dinero o de

cualquier otra ddiva a un servidor pblico o a un tercero, a
cambio de que tal persona realice o se abstenga de realizar un
acto que est dentro de sus funciones o de las de otro servidor
pblico, con el fin de obtener o mantener un beneficio o venta-
ja, independientemente de que se acepte o reciba el dinero o la
ddiva, o de que se obtenga el resultado deseado.
5.6.2. Toda promesa u ofrecimiento de dinero o cualquier otra ddi-

va a un tercero que intervenga de alguna forma en el diseo y
elaboracin de alguna convocatoria para una licitacin pblica
o de cualquier otro acto asociado con un procedimiento de con-
tratacin pblica federal.
5.6.3. Conductas que impliquen o tengan como objeto o efecto la

obtencin de un beneficio o ventaja indebida en contrataciones
pblicas de carcter federal.
5.6.4. Realizar actos o incurrir en omisiones que tengan el objeto

o efecto de participar en contrataciones pblicas de carcter
federal, aun cuando por virtud de ley o de alguna resolucin
administrativa, exista un impedimento para dicha participacin.
5.6.5. Realizar actos u omisiones con el objeto o efecto de evadir

requisitos o reglas que se establezcan en procedimientos de con-
tratacin pblica de carcter federal, o simular que se cumple
con los mismos.
5.6.6. Intervenir en nombre propio pero conforme al inters de un

tercero que est impedido a su vez para participar en un pro-
cedimiento de contratacin pblica de carcter federal, con el
fin de que dicho tercero obtenga de manera total o parcial, los
beneficios que conlleve la contratacin respectiva.
5.6.7. Obligar a un servidor pblico, sin tener derecho a ello, para

que suscriba, otorgue, destruya o entregue un documento o bien,
para obtener una ventaja o beneficio para s o para un tercero.
5.6.8. Promover o usar influencia, poder econmico o poltico, rea-

les o ficticios, sobre cualquier servidor pblico, con el fin de
obtener para s o un tercero un beneficio o ventaja, indepen-
dientemente de si hay aceptacin del servidor pblico o de si se
obtiene el resultado buscado.
5.6.9. Exhibir informacin o documentacin alterada o falsa, para

efectos de obtener una ventaja o beneficio.
219
Los intermediarios que participen en cualquiera de los actos arriba enun-
ciados, podrn ser sancionados conforme a la ley.
Aplicable para normar la responsabilidad administrativa, penal, civil y pa-

trimonial de los representantes de eleccin popular; los miembros del Po-
der Judicial Federal; los funcionarios y empleados y, en general, a toda per-
sona que desempee un empleo, cargo o comisin de cualquier naturaleza
en el Congreso de la Unin, en la Administracin Pblica Federal; y los
servidores pblicos de los organismos a los que la Constitucin Federal les
otorgue autonoma; asimismo es aplicable a gobernadores de los estados,
diputados locales, al jefe del ejecutivo en el Distrito Federal, jueces del
Tribunal Superior de Justicia del Distrito Federal y de los poderes judiciales
locales y del Distrito Federal.
En relacin con la Ley Federal Anticorrupcin en Contrataciones Pblicas,

esta es aplicable a las personas fsicas o morales, mexicanas o extranjeras,
que participen en contrataciones pblicas de carcter federal, como intere-
sados, licitantes, invitados, proveedores, adjudicados, contratistas, permi-
sionarios, concesionarios o anlogos.
De igual forma aplica a personas fsicas o morales, mexicanas o extranje-

ras, que intervengan en contrataciones pblicas de las sealadas en la ley,
en calidad de accionistas, socios, asociados, representantes, mandantes o
mandatarios, apoderados, comisionistas, agentes, gestores, asesores, con-
sultores, subcontratistas, empleados o en cualquier otro carcter.
Finalmente, aplica tambin a personas fsicas o morales mexicanas, que

participen, directa o indirectamente, en transacciones comerciales interna-
cionales en trminos de la ley.

a) Secretara de la Funcin Pblica (Ley Federal de Responsabilidades

Administrativas de los Servidores Pblicos y Ley Federal de Respon-
sabilidades de los Servidores Pblicos, Ley Federal Anticorrupcin
en Contrataciones Pblicas).
b) Las Cmaras del Congreso de la Unin; la Asamblea Legislativa del

Distrito Federal; las dependencias del Ejecutivo Federal; el rgano
ejecutivo local del Gobierno del Distrito Federal; el Consejo de la
Judicatura del Distrito Federal; el Tribunal Federal de Justicia Fiscal
y Administrativa; en el mbito de sus respectivas competencias (Ley
Federal de Responsabilidades de los Servidores Pblicos).
220
Captulo - Mxico
c) Instituto Federal de Acceso a la Informacin y Proteccin de Datos

(Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Informacin Pblica Gu-
bernamental).
d) Procuradura General de la Repblica (Ley Federal Anticorrupcin

en Contrataciones Pblicas y Cdigo Penal Federal).
En el mbito administrativo, las sanciones pueden consistir en:
a) Amonestacin privada o pblica;
b) Suspensin del empleo, cargo o comisin por un perodo no menor

de tres das ni mayor a un ao;
c) Destitucin del puesto;
d) Sancin econmica, e
e) Inhabilitacin temporal para desempear empleos, cargos o comi-

siones en el servicio pblico.
Debe destacarse que en relacin a la Ley Federal Anticorrupcin en Contra-

taciones Pblicas resulta novedosa la existencia de sanciones administrati-
vas a los particulares, mismas que consisten en:
a) Para personas fsicas: multa de 1,000 a 50,000 veces el salario mni-

mo diario general vigente para el Distrito Federal (aproximadamente
USD 4,000 a USD 223,000, usando un tipo de cambio promedio
de $14.00 pesos mexicanos por dlar); o el 30-35% del monto del
contrato, lo que resulte mayor al 30 % del monto del contrato.
Inhabilitacin para contratar hasta por ocho aos.
b) Para personas morales: multa de 10,000 hasta 2,000,000 de veces el

salario mnimo diario general vigente para el Distrito Federal (apro-
ximadamente USD 45,000 a USD 9,000,000 ) o el 30-35% del mon-
to del contrato, lo que resulte mayor al 30% del monto del contrato.
Inhabilitacin para contratar hasta por diez aos.
Por otra parte, en materia penal, las sanciones son las siguientes:
a) Prisin que va de tres meses a catorce aos aproximadamente, por la

comisin de los delitos respecto a prcticas como cohecho; peculado;
221
abuso de autoridad; concusin; uso indebido de atribuciones y
facultades; coalicin de servidores pblicos, enriquecimiento ilcito;
ejercicio abusivo de funciones; trfico de influencias; e intimidacin.
b) Multa de entre diez y quinientos das de salario mnimo diario vigen-

te en el Distrito Federal (aproximadamente USD 50 a USD 2,500),
por la comisin de los delitos referidos en lneas anteriores.
Est pendiente que d inicio la discusin de la minuta que el Senado envi

a la Cmara de Diputados para la reforma y adicin de diversos artculos de
la Constitucin Federal en materia de combate a la corrupcin. De dicha
reforma derivara la creacin de la Comisin Nacional Anticorrupcin que
sustituir las atribuciones de la Secretara de la Funcin Pblica. Asimismo,
cabe destacar que el da 23 de septiembre de 2014, el Poder Ejecutivo
present la iniciativa de Ley de la Fiscala General de la Repblica, la cual
contempla la creacin de la fiscala especializada en combate a la corrup-
cin; lo anterior da continuidad a la reforma constitucional que prev la
creacin de dicha Fiscala General y la desaparicin de la Procuradura
General de la Repblica.
3. Estado actual de la legislacin sobre lavado de activos

y financiacin del terrorismo
a) Convencin de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organi-

zada Transnacional (Convencin de Palermo).
b) Grupo de Accin Financiera sobre el Blanqueo de Capitales (reco-

mendaciones).
a) Ley Federal para la Prevencin e Identificacin de Operaciones con

Recursos de Procedencia Ilcita (Ley Antilavado).
b) Cdigo Penal Federal.
222
Captulo - Mxico
a) Establecer procedimientos y medidas tendientes a prevenir y detec-

tar operaciones y actos que pudieran configurar las conductas pre-
vistas en el Cdigo Penal Federal como delitos de encubrimiento y
operaciones con recursos de procedencia ilcita.
b) Las entidades financieras deben conservar por diez aos la informa-

cin y documentacin relativas a sus clientes.
c) Dar aviso a la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretara de

Hacienda y Crdito Pblico, sobre las actividades vulnerables de los
particulares, en los supuestos establecidos por la Ley Federal para la
Prevencin e Identificacin de Operaciones con Recursos de Proce-
dencia Ilcita.
d) Las personas que realicen actividades vulnerables debern estar ins-

critas en el Registro Federal de Contribuyentes.
e) La Ley Antilavado establece la obligacin de proporcionar a quien

deba dar los Avisos correspondientes a dicha ley, la informacin,
documentos y datos veraces de conformidad con la regulacin apli-
cable. Asimismo, obliga a no revelar o divulgar la informacin con
que se vincule a cualquier persona con cualquier aviso o requeri-
miento de informacin hecho entre autoridades, en relacin con
algn acto u operacin relacionada con las actividades vulnerables
que establece dicha ley. Por ltimo, tambin se prohbe el uso in-
debido de la informacin a la que se tenga acceso por motivo de la
Ley Antilavado.
f) En cuanto a la financiacin del terrorismo, el Cdigo Penal Federal

prohbe que una persona, directa o indirectamente, aporte o recaude
fondos econmicos o recursos de cualquier naturaleza, con conoci-
miento de que sern destinados para financiar o apoyar actividades
de individuos u organizaciones terroristas, o para ser utilizados, o
pretendan ser utilizados, directa o indirectamente, total o parcial-
mente, para la comisin, en territorio nacional o en el extranjero,
de los delitos de terrorismo, sabotaje, terrorismo internacional y ata-
ques a las vas de comunicacin, entre otros.
Las entidades financieras y aquellas personas que realicen actividades

vulnerables mismas que se encuentran especificadas dentro de la
propia legislacin, como pueden ser los juegos de sorteos y concursos;
desarrollo, construccin, compra y venta de bienes inmuebles; y emisin,
223
comercializacin de tarjetas de servicios, de crdito y prepagadas; entre
otras actividades.

a) Secretara de Hacienda y Crdito Pblico en el mbito administra-

tivo.
b) La Procuradura General de la Repblica se encarga de los anlisis

financieros y contables relacionados con operaciones con recursos
de procedencia ilcita, a travs de su Unidad Especializada de An-
lisis Financiero.
c) El Ministerio Pblico Federal, dependiente de la Procuradura Gene-

ral de la Repblica y el cual cuenta con el monopolio del ejercicio
de la accin penal, es el rgano encargado de proceder en caso de
incumplimiento a la legislacin aplicable.
a) La Secretara de Hacienda y Crdito Pblico, podr sancionar

administrativamente con multas que van de 200 a 65,000
das de salario mnimo general vigente en el Distrito Federal
(aproximadamente USD 1,000 a USD 325,500), dependiendo de la
falta cometida. Asimismo, en el caso de permisos de juegos y sorteos
puede sancionarse con la revocacin de dichos permisos; en el caso
de los fedatarios pblicos puede operar, la cesacin y revocacin
definitiva de patente, cancelacin definitiva de la habilitacin; y
cancelacin de la autorizacin a agentes aduanales.
b) En relacin a las sanciones de ndole penal, se sanciona con prisin

de entre dos y quince aos y con multas que van de 500 a 5,000
das de salario mnimo general vigente en el Distrito Federal (aproxi-
madamente USD 2,500 a USD 25,000), entre otros, a quien realice
operaciones con recursos de procedencia ilcita.
c) Asimismo, respecto al financiamiento del terrorismo se impondr

una pena de quince a cuarenta aos y 400 a 1,200 das multa a
quien cometa dicho delito (aproximadamente USD 2,000 a USD
6,000).
224
Captulo - Mxico

de la competencia
a) De manera general, todos los tratados de libre comercio celebra-

dos por Mxico contienen disposiciones en materia de competencia
(Tratado de Libre Comercio de Amrica del Norte, Tratado de Libre
Comercio Mxico-Unin Europea, etctera).
b) Asimismo, no obstante que no corresponde a un tratado internacio-

nal ratificado por el Senado, destaca la creacin del Centro Regional
de Competencia para Amrica Latina en el que Mxico es el nico
consejero permanente del consejo directivo.
a) Ley Federal de Competencia Econmica.
b) Ley Federal de Telecomunicaciones y Radiodifusin.
a) Obtener autorizacin previa de la autoridad para llevar a cabo una

concentracin.
b) Cuando as lo dispongan las leyes o cuando as lo determine el Eje-

cutivo Federal, por s o por conducto de la Secretara, no mediando
licitacin o concurso, los agentes econmicos debern obtener la
opinin o autorizacin en el otorgamiento de licencias, concesio-
nes, permisos, cesiones, venta de acciones de empresas concesiona-
rias o permisionarias u otras cuestiones anlogas.
c) En los procedimientos ante el Pleno de la Comisin Federal de Com-

petencia o el Instituto Federal de Telecomunicaciones, los servidores
pblicos de stos debern abstenerse de pronunciarse pblicamente
o revelar informacin relacionada con los expedientes o procedi-
mientos ante la Comisin y que causen dao o perjuicio directo a
los involucrados, hasta que se haya notificado, al agente econmico
investigado, la resolucin del Pleno.
d) Las empresas de radiodifusin estn obligadas a permitir la retrans-

misin gratuita de sus seales a las empresas de televisin restringida;
de la misma manera, tienen derecho a que sus seales sean retrans-
mitidas gratuitamente por las empresas de televisin restringida.
225
Esta legislacin est dirigida a todos los agentes econmicos que participan
en la economa de Mxico.

La Comisin Federal de Competencia Econmica es la encargada de velar

por el cumplimiento de la legislacin en esta materia, con excepcin de los
sectores de radiodifusin y telecomunicaciones, ya que en estos el rgano
competente es el Instituto Federal de Telecomunicaciones.
Las principales sanciones que prev esta legislacin son las siguientes:
a) Ordenar la correccin o supresin de la prctica monoplica o con-

centracin ilcita de que se trate;
b) Ordenar la desconcentracin parcial o total de una concentracin

ilcita, la terminacin del control o la supresin de los actos, segn
corresponda;
c) Multa hasta por el equivalente a 175,000 veces el salario mnimo

general diario vigente para el Distrito Federal (aproximadamente
USD 876,000), por haber declarado falsamente o entregado infor-
macin falsa a la Comisin;
d) Multa hasta por el equivalente al 10% de los ingresos del agente

econmico, por haber incurrido en una prctica monoplica abso-
luta o por haber incumplido con las condiciones fijadas en la reso-
lucin de una concentracin;
e) Multa hasta por el equivalente al 8% de los ingresos del agente eco-

nmico, por haber incurrido en una prctica monoplica relativa o
en una concentracin ilcita, con independencia de la responsabili-
dad civil en que incurra;
f) Ordenar medidas para regular el acceso a los insumos esenciales

bajo control de uno o varios agentes econmicos, por haber incu-
rrido, denegado o restringido de acceso en trminos y condiciones
discriminatorias a un insumo esencial;
226
Captulo - Mxico
g) Multa de 5,000 salarios mnimos (aproximadamente USD 25,000)

y hasta por el equivalente al 5% de los ingresos del agente econ-
mico, por no haber notificado la concentracin cuando legalmente
debi hacerse;
h) Inhabilitacin para ejercer como consejero, administrador, director,

gerente, directivo, ejecutivo, agente, representante o apoderado en
una persona moral hasta por un plazo de cinco aos y multas hasta
por el equivalente a 200,000 veces el salario mnimo general diario
vigente para el Distrito Federal (aproximadamente USD 1,001,500);
i) Revocacin de las autorizaciones o concesiones obtenidas en el

sector de radiodifusin y telecomunicaciones, derivado del incum-
plimiento de disposiciones del Instituto Federal de Telecomunicacio-
nes en materia de competencia econmica.

Mxico no ha suscrito tratados internacionales especficamente en materia
de proteccin de datos, sin embargo la proteccin de datos se erige como el
derecho a la vida privada en Instrumentos Internacionales vinculantes para
Mxico como son la Declaracin Universal de los Derechos Humanos, la
Convencin Americana sobre Derechos Humanos y el Pacto Internacio-
nal de Derechos Civiles y Polticos; adems de existir un reconocimiento
explcito del derecho a la proteccin de datos personales, por parte de la
Declaracin sobre Libertad de Expresin de la Comisin Interamericana de
Derechos Humanos.
a) Ley Federal de Proteccin de Datos Personales en posesin de los
particulares.
b) Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Informacin Pblica
Gubernamental.
a) Observar los principios de licitud, consentimiento, informacin, ca-
lidad, finalidad, lealtad, proporcionalidad y responsabilidad que se
encuentran previstos en la propia ley.
b) Notificar la informacin que se recabe de los titulares de la misma,
a travs del aviso de privacidad.
227
c) Establecer medidas de seguridad administrativas, tcnicas y fsicas
que permitan proteger los datos personales contra dao, prdida,
alteracin, destruccin o el uso, acceso o tratamiento no autorizado.
d) Los sujetos obligados son responsables de los datos personales.
e) En el caso de los servidores pblicos, adoptar procedimientos
adecuados para recibir y responder las solicitudes de acceso y
correccin de datos.
f) Tratar datos personales solo cuando estos sean adecuados a los pro-
psitos para los que se hayan obtenido.
g) Adoptar las medidas necesarias que garanticen la seguridad de los
datos.
Aplicable al Poder Ejecutivo Federal, la Administracin Pblica Federal y la
Procuradura General de la Repblica; el Poder Legislativo Federal, integra-
do por la Cmara de Diputados, la Cmara de Senadores, la Comisin Per-
manente y cualquiera de sus rganos; el Poder Judicial de la Federacin y el
Consejo de la Judicatura Federal; los rganos constitucionales autnomos;
los tribunales administrativos federales, y cualquier otro rgano federal;
as como a los particulares ya sean personas fsicas o morales de carcter
privado que lleven a cabo el tratamiento de datos personales, exceptuando
a las sociedades de informacin crediticia en algunos supuestos, los cuales
se establecen en la Ley que regula a dichas sociedades y a las personas que
lleven a cabo recoleccin y almacenamiento de datos personales que sean
para uso exclusivamente personal, sin fines de divulgacin o utilizacin
comercial.

Corresponde al Instituto Federal de Acceso a la Informacin y Proteccin

de Datos.
En el caso de los particulares responsables de los datos personales las san-

ciones son las siguientes:
a) Apercibimiento para que el responsable de manejar la informacin,

lleve a cabo los actos que solicite el titular de los datos, en trminos
de la Ley.
b) Multa que puede ir de 100 a 320,000 das de salario mnimo

vigente en el Distrito Federal (aproximadamente USD 500 a USD
1.6 millones).
228
Captulo - Mxico
c) En caso de configurarse alguno de los delitos por tratamiento inde-

bido de datos personales, se sancionar con prisin de tres meses a
cinco aos.
Por su parte, los servidores pblicos obligados por esta legislacin pueden
ser sancionados de la siguiente manera:
a) Amonestacin privada o pblica;
b) Suspensin del empleo, cargo o comisin por un perodo no menor

de tres das ni mayor a un ao;
c) Destitucin del puesto;
d) Sancin econmica; e
e) Inhabilitacin temporal para desempear empleos, cargos o comi-

siones en el servicio pblico.

lobby
En Mxico el contacto y cabildeo con los rganos reguladores no tienen
una legislacin especfica, sin embargo actualmente esta actividad se en-
cuentra regulada en lo referente al mbito legislativo, en los respectivos re-
glamentos internos de las dos Cmaras del Congreso de la Unin, en donde
se prevn disposiciones atinentes a la misma.
A mayor abundamiento, en el reglamento del Senado de la Repblica se

establece el concepto de la actividad y la prohibicin a los Senadores y a su
personal de apoyo de recibir ddivas o pagos en efectivo o en especie por
parte de persona alguna que realice cabildeo o participe de cualquier otro
modo para influir ilcitamente en las decisiones del Senado; adems, las
comisiones y los Senadores se encuentran obligados a informar por escrito
a la mesa directiva del Senado de las actividades realizadas ante ellos por
cabilderos en la promocin de sus intereses.
Por su parte, en el reglamento de la Cmara de Diputados se establece

tambin un concepto de dicha actividad; se obliga a todo individuo que
pretenda realizar cabildeo por ms de una vez en la Cmara a registrarse
en un registro pblico, elaborado por la mesa directiva; adems se prohbe
a los servidores pblicos, as como a sus cnyuges, parientes por consan-
guinidad o afinidad hasta el cuarto grado, ejercer esta actividad durante el
ejercicios de sus funciones; se limita el nmero de personas para activida-
des de cabildeo a veinte por cada comisin de la Cmara; de igual forma se
restringe a los diputados a aceptar ddivas o pagos en efectivo y en especie.
229
Histricamente en Mxico han existido diversos intentos por dotar de una
regulacin ms amplia y eficiente a la actividad del cabildeo, no obstante
dichas iniciativas no han logrado concretarse y las directrices para esta
actividad continan siendo, en su mayor parte, las establecidas en los or-
denamientos legales que preceptan las obligaciones y derechos de sus
respectivos sujetos obligados, incluyendo la legislacin penal.
Debe destacarse que el Cdigo Penal Federal contempla delitos que pue-
den configurarse durante el desarrollo de esta actividad, como son el trfico
de influencias y el cohecho. Por su parte, las leyes de responsabilidades de
los servidores pblicos, establecen sanciones y procedimientos en contra
de aquellos servidores que incumplan con los preceptos sealados en los
referidos ordenamientos durante el desempeo de sus funciones en las que
pueden desarrollarse actividades como las que comentamos.
Finalmente, podemos sealar que como parte de la reforma poltica, la

Constitucin Federal y la Ley Orgnica del Congreso General de los Estados
Unidos Mexicanos, principalmente, han sido modificadas a fin de crear la
figura de la iniciativa ciudadana, misma que faculta a los ciudadanos mexi-
canos a presentar iniciativas de ley, lo cual puede considerarse un avance
en cuanto a la multicitada actividad, ya que el ciudadano podr gestionar e
impulsar ante el Congreso las iniciativas de ley sobre las que tenga inters.
7. Contactos
Hugo Lpez Coll
[email protected]
Greenberg Traurig, S.C.
Paseo de la Reforma N. 265, PH1,
Colonia Cuauhtmoc, Mxico, D.F., 06500
Tel: +52-55-5029-0000
Fax: +52-55-5029-0002
www.gtlaw.com
230
CAPTULO NICARAGUA
Autores:
Rodrigo Taboada y Mireyins Tllez
CAPTULO NICARAGUA
Rodrigo Taboada
Mireyins Tllez
1. Introduccin
En Nicaragua existe escasa legislacin para luchar contra la corrupcin y

casi ninguna para prevenirla. Una buena parte de la legislacin nacional
interna que trata sobre la materia no ha sido reformada por muchos aos,
mientras las formas de corrupcin aumentan y se perfeccionan; por ello el
esquema legal puede ser fcilmente vulnerado, tanto en la actividad pbli-
ca como en la privada o civil.234
1.2.1. Producto interno bruto: los ltimos informes correspondientes al

ao 2013, reflejan un producto interno bruto de USD 11,255.6
(millones).235
234 Fundacin Grupo Cvico tica y Transparencia (EyT). Estudio Anticorrupcin en Nicaragua; Managua
(2006).
235 Datos tomados de: http://datos.bancomundial.org/pais/nicaragua.
233
1.2.2. Nmero de habitantes: de acuerdo a cifras de julio de 2014, el nmero
de habitantes actual en Nicaragua es de cinco millones ochocientos
cuarenta y ocho mil seiscientos cuarenta y un personas (5,848,641).236
1.2.3. Descripcin del rgimen de gobierno: Nicaragua es una repblica

democrtica, cuya estructura y funcionamiento poltico se distribu-
ye de la siguiente manera:
Poder ejecutivo: lo integran el presidente de la repblica, electo por

cinco aos, as como su gabinete de Gobierno. El presidente es res-
ponsable del manejo de los jefes de Gobierno y de las fuerzas de
defensa y seguridad nacional.
Poder legislativo: lo ejerce el Parlamento o Asamblea Nacional y est

conformado por 92 diputados elegidos a travs del voto popular; su
perodo legislativo tambin es de cinco aos.
Poder electoral: est integrado por diez magistrados designados por

la Asamblea Nacional a travs de ternas propuestas por el presidente
de la repblica; su perodo tambin es de cinco aos.
Poder judicial: el mximo rgano de este poder es la Corte Suprema

de Justicia, integrada por diecisis magistrados, nombrados por la
Asamblea Nacional.237
1.2.4. ndice de desarrollo humano: segn el Programa de las Naciones

Unidas para el Desarrollo (PNUD), el ndice de desarrollo humano
en Nicaragua es de 0.599.238 Segn Transparencia Internacional239
el rango es de: 129 /187, SCORE: 0.589
1.2.5. ndice de competitividad: segn datos de Transparencia Internacio-

nal,240 Nicaragua se encuentra en el rango 108/142, con una califi-
cacin de 3.73 /7.
1.2.6. ndice de libertad de prensa: segn datos de Transparencia Inter-

nacional,241 Nicaragua se encuentra en el rango 72/179, con una
calificacin de 24.3.
236 Datos tomados de: https://www.cia.gov/library/publications/the-world-factbook/geos/nu.html.

237 Informacin tomada de: http://www.cei.org.ni/contenido.php?lvl=1&lvl2=2&lvl3=46.
238 Datos tomados de: http://www.ni.undp.org/content/nicaragua/es/home.htm.
239 Datos correspondientes al ltimo informe de 2011.
240 Datos correspondientes al ltimo informe de 2012-2013.
241 Datos correspondientes al ltimo informe de 2011-2012.
234
Captulo - Nicaragua
1.2.7. ndice de Estado de derecho: segn datos de Transparencia Inter-

nacional,242 Nicaragua cuenta con un porcentaje de rango de 24%,
con una calificacin de -0.827785311.

1.3.1. ndice de percepcin de la corrupcin: segn datos de Transparen-

cia Internacional, Nicaragua se encuentra en el rango 127/177, con
una calificacin de 28/100.243
1.3.2. ndice de control de la corrupcin: segn datos de Trans-

parencia Internacional, Nicaragua cuenta con un porcenta-
je de rango de 23%, con una calificacin de -0.782690627.
1.3.3. ndice de secreto financiero: en Nicaragua la institucin encargada

de supervisar el cumplimiento del sigilo bancario o secreto
financiero no lleva un control estadstico de carcter pblico sobre
el ndice del mismo, sin embargo la Ley Nm. 561 Ley General
de Bancos, Instituciones Financieras no Bancarias y Grupos
Financieros, establece que los bancos y dems instituciones
reguladas no podrn dar informes de las operaciones pasivas
que celebren con sus clientes sino, segn fuere el caso, a sus
representantes legales o a quienes tengan poder para retirar los
fondos o para intervenir en la operacin de que se trate, salvo cuando
lo autorice expresamente el cliente o cuando lo pidiese la autoridad
judicial en virtud de causa que estuviere conociendo, mediante
orden escrita en la que se debe expresar dicha causa respecto a
la cual est vinculado el depositante, ahorrador o suscriptor.
1.3.4. ndice de transparencia presupuestaria estatal (Open Budget In-

dex):244 de acuerdo a datos oficiales de Transparencia Internacional,
en Nicaragua el Open Budget Index es mnimo, con una califica-
cin de: 37.

235
anticorrupcin
2.1. Convenios internacionales suscritos y ratificados por Nicaragua
a) Convencin de las Naciones Unidas sobre la Delincuencia Organi-

zada Transnacional (Convencin de Palermo del ao 2000), ratifica-
da por Decreto Nm. 62-2002, aprobado el 18 de junio de 2002 y
publicado en La Gaceta Diario Oficial Nm. 121 del 28 de junio de
2002. La Convencin establece entre otros temas: la cooperacin
entre los Estados partes y las medidas a ser ejecutadas por los mis-
mos en contra de los delitos del crimen organizado; la jurisdiccin
de los Estados para perseguir los delitos antes referidos, sin depen-
dencia del lugar en el que se haya cometido el mismo; la asisten-
cia judicial recproca, las investigaciones conjuntas, capacitacin
y asistencia tcnica; la recopilacin e intercambio de informacin
sobre la naturaleza de la delincuencia organizada.
b) Convencin de las Naciones Unidas contra la Corrupcin, ratificada

por Decreto Nm. 102-2005 aprobado el da 16 de diciembre de
2005 y publicado en La Gaceta Diario Oficial Nm. 245 del da
20 de diciembre de 2005. Esta Convencin tiene como finalidad
promover y fortalecer las medidas para prevenir y combatir ms efi-
caz y eficientemente la corrupcin; promover, facilitar y apoyar la
cooperacin internacional y la asistencia tcnica en la prevencin
y la lucha contra la corrupcin, incluida la recuperacin de activos;
promover la integridad, la obligacin de rendir cuentas y la debida
gestin de los asuntos y los bienes pblicos.
c) Convencin Interamericana contra la Corrupcin, suscrita en Cara-

cas, Venezuela, el 29 de marzo de 1996. Aprobada mediante Decre-
to Nm. 22-99, del 04 de marzo de 1999, publicada en La Gaceta
Nm. 47 del 09 de marzo de 1999.
a) Ley Nm. 438, Ley de Probidad de los Servidores Pblicos.
b) Ley Nm. 641, Cdigo Penal de la Repblica de Nicaragua.
c) Ley Nm. 681, Ley Orgnica de la Contralora General de la Rep-

blica y del Sistema de Control de la Administracin Pblica y Fisca-
lizacin de los Bienes y Recursos del Estado.
d) Ley Nm. 331, Ley Electoral.
236
Captulo - Nicaragua
e) Ley Nm. 501, Ley de Carrera Judicial.
f) Ley Nm. 476, Ley de Servicio Civil y de la Carrera Administrativa.
g) Ley Nm. 346, Ley Orgnica del Ministerio Pblico.
h) Acuerdo Ministerial Nm. 012-2012, Normas de Transparencia y

Probidad en la Contratacin Administrativa.
i) Decreto Ejecutivo Nm. 35-2009, Cdigo de Conducta tica de los

Servidores Pblicos del Poder Ejecutivo.
De las diversas regulaciones que la legislacin nicaragense contempla en

materia de prevencin de actos de corrupcin, algunas de las obligaciones
que deben cumplir los funcionarios pblicos son:
a) Rendicin de cuentas de los bienes de los funcionarios pblicos.
b) Ejercer sus funciones con estricto apego a la Constitucin y dems

leyes de Nicaragua.
c) Rechazar regalas de cualquier tipo por parte de una tercera persona

cuyo objetivo sea obtener un beneficio en virtud del cargo pblico
ejercido.
d) Iniciar investigaciones de oficio de delitos de orden pblico.
e) Cumplir con los procedimientos establecidos en las leyes sobre ca-

rrera administrativa para ejercer un puesto pblico, en los casos que
estipule la norma.
Organismos y entidades de la administracin pblica y sus servidores

pblicos.

La Fiscala General de la Repblica y la Contralora General de la Repbli-

ca a travs de la Oficina de Denuncias Ciudadanas. Los tribunales de justi-
cia, bajo la Corte Suprema de Justicia, son la autoridad judicial ante quien
se llevan las acciones penales por los delitos relacionados, por ejemplo,
abuso de poder, soborno, malversacin de fondos, cohecho, etc., iniciados
237
por la Fiscala General de la Repblica. Las medidas que pueden aplicar las
autoridades antes relacionadas van desde sanciones administrativas, eco-
nmicas y penales, siendo estas ltimas sanciones dictadas por autoridad
judicial.
Existen diversos tipos de sanciones contempladas en las normativas en ma-

teria de anticorrupcin, dentro de las cuales se encuentran:
a) Inhabilitacin temporal o absoluta para el ejercicio de cargo pblico;
b) Sanciones Pecuniarias que oscilan entre 90 a 1000 das multa. La

suma de dinero correspondiente a cada da multa la fijarn los jue-
ces y tribunales, en sentencia motivada, conforme a la situacin
econmica del acusado, tomando en cuenta todos sus ingresos dia-
rios y los gastos razonables para atender sus necesidades y las de su
familia. Un da multa ser calculado sobre la base de una tercera
parte del ingreso diario del condenado. En caso que no se pueda
determinar ese ingreso, se tomar como base el salario mnimo del
sector industrial.
c) Penas privativas de libertad que oscilan entre cuatro a doce aos de

prisin.

Actualmente se tienen suscritos y ratificados cuatro convenios internacio-

nales: (i) Convencin Internacional de las Naciones Unidas Contra el Tr-
fico Ilcito de Estupefacientes y Sustancias Psicotrpicas; (ii) Convencin
Internacional de las Naciones Unidas para la Supresin del Financiamiento
del Terrorismo; (iii) Convencin de las Naciones Unidas sobre la Delin-
cuencia Organizada Transnacional (Convencin de Palermo del ao 2000);
y (iv) Convencin de las Naciones Unidas contra la Corrupcin.
En materia de PLD/FT el nuevo Cdigo Penal tipifica como delitos: terroris-

mo, incluyendo actividades como la financiacin del terrorismo y la toma
de rehenes dentro del alcance de este delito; lavado de dinero, bienes o
activos; crimen organizado y los cometidos en contra del sistema bancario
y financiero.
238
Captulo - Nicaragua
Adicionalmente, existen leyes, reglamentos y normativa regulatoria emitida

por la Superintendencia de Bancos y la Unidad de Anlisis Financiero que
establecen una serie de lineamientos en materia de prevencin de lavado
de dinero y financiamiento del terrorismo: (i) Ley Nm. 285, Ley de Estu-
pefacientes, Sicotrpicos y otras sustancias controladas, Lavado de Dinero
y Activos provenientes de actividades ilcitas y su reglamento; (ii) Ley Nm.
735, Ley de Prevencin, Investigacin y Persecucin del Crimen Organiza-
do y de la Administracin, de los Bienes Incautados, Decomisados y Aban-
donados y su reglamento; (iii) Ley Nm. 750, Ley de Seguridad Democr-
tica de la Repblica de Nicaragua; (iv) Ley Nm. 793, Ley Creadora de la
Unidad de Anlisis Financiero y su reglamento; y v) Norma para la Gestin
de Prevencin de los Riesgos del Lavado de Dinero, Bienes o Activos; del
Financiamiento al Terrorismo (SIBOIF) y sus Reformas (Norma PLD/FT).
1. Persecucin de todos los delitos y actividades que conlleven a la

financiacin del terrorismo, lavado de dinero, bienes o activos, cri-
men organizado y los delitos con el sistema bancario y financiero.
2. Inmovilizacin de cuentas bancarias y de ttulos valores como una

medida cautelar.
3. La prevencin, tratamiento y rehabilitacin, control, fiscalizacin,

investigacin, juzgamiento de toda actividad relativa al cultivo, pro-
duccin, fabricacin, uso, tenencia, transporte, trfico y toda forma
de comercializacin de estupefacientes, sicotrpicos, precursores y
otros productos qumicos, as como sustancias inhalables suscepti-
bles de producir dependencia fsica o psquica y que estn incluidas
en las listas o cuadros anexos a la ley y sus actualizaciones que
anualmente realiza el Ministerio de Salud, as como en las conven-
ciones internacionales aprobadas por Nicaragua.
4. El control y fiscalizacin de las actividades de produccin y co-

mercializacin de precursores y materiales que intervienen en la
elaboracin y produccin de las sustancias sealadas en el numeral
anterior.
5. La organizacin de la actividad pblica y privada y la participacin

de organismos no gubernamentales, en materia de prevencin y
educacin de la sociedad en general, sobre los efectos en consumo
de drogas, el tratamiento, rehabilitacin y reinsercin en la sociedad
de los dependientes de las mismas.
6. Concesin de recursos materiales y humanos a la Unidad de Anli-

sis Financiero (UAF), antes denominada Comisin de Anlisis Finan-
ciero (CAF), para el desarrollo operativo de sus funciones y tareas.
239
7. Establecen a la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones
Financieras la tarea de disear y dictar normativas, directrices,
seales de alerta, recomendaciones, formularios e instrucciones a
los sujetos obligados que estn bajo su supervisin, conforme los
estndares internacionales, en cuanto a los requerimientos mnimos
que deben observar en los respectivos programas de prevencin.
8. Establecen el contenido mnimo de los programas de prevencin de

lavado y las tareas mnimas de las instituciones financieras en mate-
ria de PLD/FT, tales como:
1.1. Debida diligencia para la identificacin y conocimiento del

cliente.
1.2. Monitoreo permanente de cuentas, transacciones y relaciones de
negocios.
1.3. Deteccin temprana y reporte de operaciones sospechosas.
1.4. Mantenimiento, retencin y conservacin de manera fsica y
electrnica de registros y archivos de informacin y documen-
tacin sobre la identidad, transacciones, actividad y correspon-
dencia de los clientes, incluyendo los soportes de la labor de
anlisis internos sobre las mismas.
a) Entes supervisados por la SIBOIF;
b) Cooperativas financieras que manejan recursos financieros con sus

asociados;
c) Microfinancieras supervisadas por la Comisin Nacional de Micro-

finanzas (CONAMI);
d) Casas de cambio de moneda extranjera;
e) Casas de empeo y prstamos;
f) Empresas y agencias que realizan operaciones de remesas y envo

de encomiendas;
g) Casinos, salas de juegos y similares;
h) Cualquier persona natural o jurdica que realice operaciones que

superen los lmites establecidos por la ley o que por la naturale-
za de su actividad o profesin maneje fondos o recursos, datos y/o
informacin que sean requeridas por la UAF en el ejercicio de sus
funciones;
240
Captulo - Nicaragua
i) Microfinancieras que estn fuera de la regulacin de la CONAMI,

independientemente de su figura jurdica; y
j) Aquellas otras actividades financieras especiales que se encuentran

fuera de la supervisin especfica y consolidada de la SIBOIF, cuyo
giro del negocio sea el arrendamiento financiero, el factoraje y el
servicio fiduciario.

La Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras No Ban-

carias (SIBOIF) y la Unidad de Anlisis Financiero (UAF) (autoridades admi-
nistrativas), y la Fiscala General de la Repblica (Ministerio Pblico). Los
tribunales de justicia, bajo la Corte Suprema de Justicia, son la autoridad
judicial ante quien se llevan las acciones penales por los delitos de lavado
de dinero y financiamiento al terrorismo, iniciados por la Fiscala General
de la Repblica.
Las medidas que pueden aplicar las autoridades antes relacionadas van
desde sanciones administrativas, econmicas y penales, siendo estas lti-
mas sanciones dictadas por autoridad judicial:
a) Congelamiento o bloqueo de cuentas bancarias.
b) Incautacin de bienes.
c) Imposicin de sanciones administrativas o pecuniarias a los sujetos

obligados que pueden oscilar entre 300 a 1000 das multa. En el
caso de lavado de dinero las multas sern de uno a tres veces el va-
lor del dinero, bienes o activos de que se trate.
d) Privacin de libertad con penas que oscilan entre seis a ocho aos de
prisin en delitos contra el sistema bancario y financiero, y de cinco
a veinte aos de prisin en delitos relacionados con terrorismo.
241
de la competencia
Se han suscrito convenios interinstitucionales de colaboracin con agen-

cias de competencia homlogas, por ejemplo: con el Federal Trade Com-
mission de EEUU, Mxico, El Salvador, Honduras, Costa Rica, Panam y
se est gestionando un convenio de este tipo con Chile. En Europa se ha
suscrito convenio de colaboracin con Espaa.
De igual forma, en los tratados de libre comercio (TLC) suscritos por

Nicaragua: Acuerdo de Asociacin con Europa, TLC con Canad, TLC
con Chile, TLC con Panam, DR-CAFTA y TLC con Taiwn, se cuenta con
captulos que obligan a los contratantes a la observancia de clusulas
relativas a la libre competencia.
Actualmente, la Ley que rige la materia de competencia en Nicaragua es

la Ley Nm. 601, Ley de Promocin de la Competencia, publicada en La
Gaceta Nm. 206 del 24 de octubre de 2006 y su reglamento, Decreto
Nm. 79-2006, publicado en La Gaceta Nm. 10 del 15 de enero de 2007.
Desde su publicacin, la Ley ha sufrido dos reformas parciales mediante
la Ley Nm. 668 publicada en La Gaceta Nm. 174 del 09 de septiembre
de 2008 y la Ley Nm. 773, publicada en La Gaceta Nm. 200 del 24 de
octubre de 2011.
a) No participar en acuerdos restrictivos de la competencia, sean de tipo

horizontal (fijacin de precio, limitacin de cuotas de produccin,
reparticin de mercado, boicot, concertacin en subastas) o de
tipo vertical; los acuerdos horizontales son prohibidos por la ley
mientras que los acuerdos verticales son permitidos en tanto se
comprueban criterios de valoracin, tales como posicin dominante
en el mercado relevante de que se trate creando una restriccin a
la competencia (exclusividades, imposicin de precio, venta atada,
negativa de trato, prcticas predatorias, entre otras).
b) Notificar concentraciones econmicas entre competidores cuando,

como resultado de las mismas, se adquiera o se incremente una cuo-
ta igual o superior al 25% del mercado relevante o cuando los agen-
tes econmicos a concentrarse tengan ingresos brutos combinados
superiores a un promedio de 642,857 salarios mnimos. El clculo
242
Captulo - Nicaragua
de salarios mnimos se hace a partir del promedio de salarios mni-

mos vigentes y representa aproximadamente USD 90 millones.
c) No realizar conductas de competencia desleal contrarias a las bue-

nas prcticas comerciales tales como actos de engao, denigracin
o comparacin de marcas, maquinacin engaosa, fraude, induc-
cin e imitacin.
Estn sujetos a las disposiciones de esta ley los agentes econmicos en

todos los sectores de la economa nacional que realicen cualquier acto,
conducta, transaccin o convenio, sea dentro o fuera del pas, en la me-
dida en que produzcan o puedan producir efectos anticompetitivos en el
mercado nacional.

El Instituto Nacional de Promocin de la Competencia (en adelante

PROCOMPETENCIA), como una institucin de derecho pblico,
con personalidad jurdica y patrimonio propio, de carcter tcnico,
con autonoma administrativa y presupuestaria para el ejercicio de las
atribuciones y funciones que se establecen en la Ley y su reglamento. La
autoridad mxima de PROCOMPETENCIA es el consejo directivo.
a) Por acuerdos horizontales: multas que pueden ir desde cien salarios

mnimos hasta un mximo de diez mil quinientos salarios mnimos
con la posibilidad de que si, a juicio de PROCOMPETENCIA, la
prctica reviste gravedad particular, podr imponer como sancin
una multa equivalente a un mnimo del 1% hasta un mximo del
10% de las ventas netas anuales obtenidas por el infractor durante el
ejercicio fiscal anterior.
b) Por acuerdos verticales y conductas de competencia desleal: multas

que pueden ir desde veinticinco salarios mnimos hasta un mximo
de ocho mil salarios mnimos, con la posibilidad de que si a juicio
de PROCOMPETENCIA la prctica reviste gravedad particular, po-
dr imponer como sancin una multa equivalente a un mnimo del
1% hasta un mximo del 6% de las ventas netas anuales obtenidas
por el infractor durante el ejercicio fiscal anterior.
c) Por no haber notificado las concentraciones sujetas a dicha obligacin:

multas que pueden ir desde un mnimo de cien salarios mnimos hasta
243
un mximo de seiscientos salarios mnimos. PROCOMPETENCIA
tambin est facultada para ordenar la desconcentracin.
d) Por no suministrar informacin y colaboracin requerida por

PROCOMPETENCIA o hacerlo de manera incompleta o inexacta:
multas que pueden ir desde quince salarios mnimos, por cada da
de atraso.
e) En caso de reincidencia en prcticas anticompetitivas o conductas

prohibidas, los agentes econmicos declarados responsables, sern
sancionados con multa equivalente al doble de la sancin impuesta
por PROCOMPETENCIA.

Actualmente no existen convenios internacionales suscritos y ratificados

entre Nicaragua y otros pases en materia de proteccin de datos personales.
Las leyes aplicables en la Repblica de Nicaragua en cuanto a la proteccin

de datos personales son las siguientes:
a) Constitucin Poltica de la Repblica de Nicaragua. La proteccin

de datos en Nicaragua est consagrada como un derecho constitu-
cional. La Constitucin Poltica de Nicaragua incluye dentro de los
derechos, deberes y garantas de los nicaragenses el derecho a su
vida privada y a la de su familia y el derecho a conocer sobre toda
informacin que sobre ella se hayan registrado ante las entidades de
naturaleza privada y pblica.
b) Ley Nmero 787, Ley de Proteccin de Datos Personales, publicada

en La Gaceta Diario Oficial Nm. 61 del 29 de marzo de 2012 y su
reglamento, Decreto Nm. 36-2012, publicado en La Gaceta Diario
Oficial Nm. 200 del 19 de octubre de 2012.
La Ley de Proteccin de Datos Personales (Ley Nm. 787) tiene como obje-
to la proteccin de las personas naturales o jurdicas frente al tratamiento,
automatizado o no, de sus datos personales en ficheros de datos pblicos y
privados, a efecto de garantizar el derecho a la privacidad y el derecho a la
autodeterminacin informativa.
244
Captulo - Nicaragua
La Ley 787 impone a toda persona natural o jurdica que maneje base de
datos de naturaleza pblica o privada (responsable de fichero de datos), las
siguientes obligaciones:
a) Que los datos sean adecuados, proporcionales y necesarios en rela-

cin al mbito y fin para el que se colectan; y
b) Que se haga por medios lcitos que garanticen el derecho de toda

persona a la autodeterminacin informativa.
Adems de lo sealado en el prrafo anterior, antes de obtener los datos

personales, el responsable de ficheros de datos, deber informar previa-
mente a los titulares de los mismos de forma expresa y clara lo siguiente:
a) La finalidad para la que sern utilizados y quines pueden ser sus

destinatarios o clase de destinatarios;
b) La existencia del fichero de datos electrnicos o de cualquier otro

tipo de que se trate y la identidad y domicilio de su responsable;
c) El carcter obligatorio o facultativo de las respuestas al cuestionario

que se le proponga;
d) Las consecuencias de proporcionar los datos personales, de la nega-

tiva a hacerlo o de la inexactitud de los mismos;
e) La garanta de ejercer por parte del titular el derecho de acceso, rec-

tificacin, modificacin, supresin, complementacin, inclusin,
actualizacin y cancelacin de los datos personales.
Asimismo, el responsable de fichero de datos debe contar con el consenti-

miento del titular de datos personales para crear la base de datos, modifi-
carlos o cederlos. Por otro lado, deber inscribir dicha base de datos en el
registro de fichero de datos que habilite la Direccin de Proteccin de Da-
tos Personales (DIPRODAP). Ambas instituciones an no han sido constitui-
das y, por lo tanto, la Ley 787 an no ha sido implementada en Nicaragua.
Los principales sujetos obligados al cumplimiento de la Ley Nm. 787 son:
a) Titular de los datos;
b) Responsable del fichero de datos;
245
c) Direccin de Proteccin de Datos Personales (DIPRODAP); y
d) Registro de fichero de datos.

La Ley 787 crea como ente estatal fiscalizador a la Direccin de Proteccin

de Datos Personales (DIPRODAP), la cual ser la autoridad a cargo del con-
trol, supervisin y proteccin del tratamiento de los datos personales con-
tenidos en ficheros de datos de naturaleza pblica y privada. Sin embargo,
a la fecha, esta entidad no se ha constituido.
El incumplimiento de las disposiciones establecidas en la ley de proteccin

de datos y su reglamento puede derivar en las siguientes sanciones admi-
nistrativas:
a) Apercibimiento;
b) Suspensin de operaciones relacionadas con el tratamiento de los

datos personales; y
c) Clausura o cancelacin de los ficheros de datos personales de ma-

nera temporal o definitiva.
Adems de las sanciones administrativas detalladas anteriormente, las per-

sonas naturales o jurdicas que contravengan las disposiciones de la Ley
Nm. 787 en cuanto al manejo, administracin y proteccin de informa-
cin personal, podrn ser sujetas a responsabilidades penales y demandas
por daos y perjuicios causados a los titulares de informacin personal. Las
penas impuestas en delitos contra la vida privada oscilan entre seis meses a
dos aos de prisin y de 200 a 500 das multa.

lobby
La Ley de Participacin Ciudadana tiene como objetivo promover el ejer-
cicio de la ciudadana en el desarrollo poltico, social, econmico y cultu-
ral a travs de la creacin y operacin de mecanismos institucionales que
permitan la interaccin fluida entre el Estado y la sociedad nicaragense,
contribuyendo as al fortalecimiento de la libertad y de la democracia par-
ticipativa y representativa, establecida en la Constitucin de la Repblica.
246
Captulo - Nicaragua
Sin embargo, si el cabildeo se hace fuera de los mecanismos institucionales

establecidos por la ley para tal fin, ofreciendo a una autoridad por s o por
terceros, dinero, favores, promesas o ventajas de cualquier tipo, con el fin
de obtener de esa autoridad una accin o comportamiento especfico en
el ejercicio de sus funciones pblicas, el Cdigo Penal sanciona conductas
tales como el soborno y el cohecho (artculos 445 a 450). Las contribucio-
nes monetarias a los funcionarios del gobierno con el objetivo de obtener
determinados beneficios o cambios polticos, regulatorios o normativos es-
tn estrictamente prohibidas en Nicaragua.
Adicionalmente, Nicaragua es parte en la Convencin de las Naciones

Unidas contra la Corrupcin y la Ley de Probidad de los Funcionarios P-
blicos establece que los funcionarios de gobierno ejercern sus funciones
pblicas sin solicitar o recibir regalas o beneficios directa o indirectamente
de un individuo u otro servidor pblico, que pudieran implicar un compro-
miso de llevar a cabo determinada accin u omisin en el desempeo de
las funciones a su cargo para el beneficio de ese tercero.
7. Contactos
Rodrigo Taboada Mireyins Tllez
Consortium - Nicaragua Consortium - Nicaragua
Del Hospital Militar 1 cuadra al Del Hospital Militar 1 cuadra al
norte norte
Managua, Nicaragua Managua, Nicaragua
Tel.: +505 2254-5454 Tel.: +505 2254-5454
Fax: +505 2254-5295 Fax: +505 2254-5295
247
CAPTULO PANAM
Autor:
Michelle I. Dueas de Canto
CAPTULO PANAM
Michelle I. Dueas de Canto
1. Introduccin
En Panam el vocablo compliance se ha utilizado principalmente para refe-

rirse al cumplimiento de normas relacionadas con el blanqueo de capitales
o el lavado de dinero, pero la denominacin es mucho ms amplia, pues
el concepto compliance se refiere al esfuerzo consciente que realiza un
pas, organismo social o ente, para cumplir con las normas y regulaciones
relevantes, al igual que proceder adecuadamente ante el incumplimiento
de dichas normativas.
Dado que Panam cuenta con un centro bancario, la prestacin de servi-

cios financieros off-shore, la accesibilidad tecnolgica, la fcil constitucin
de sociedades annimas y fundaciones de inters privado, desarrollo de
medios de comunicacin, circulacin del dlar americano como moneda
de curso legal y fcil intercambio de divisas, se requiere de un desarrollo
normativo comprensivo que prevenga la ejecucin de actos delictivos que
afecten al sistema.
251
No obstante todas las ventajas comentadas y a pesar de los avances en el
desarrollo de normativa, el Estado de derecho en Panam es an dbil.
Poco a poco se estn reforzando las normas a fin de generar un clima de
confiabilidad, que permita crear un ambiente favorable para el desarrollo
nacional.
Existen grandes desafos para poder cumplir con esta visin, entre ellos: (i)
sofisticacin de las operaciones de blanqueo de capitales; (ii) alta circula-
cin de flujo de capitales que transita el istmo panameo; (iii) la necesidad
de contar con jueces, fiscales, analistas e instituciones fuertes que apliquen
las normas de manera clara y transparente.
A pesar de lo anterior, se destacan como los sectores ms fuertemente regu-

lados, la banca (Decreto Ley Nm. 9 de 26 de febrero de 1998, modificado
por el Decreto Ley Nm. 2 de 22 de febrero de 2008) y el mercado de ca-
pitales (Decreto Ley Nm. 1 de 1999 y sus leyes reformatorias y el Ttulo II
de la Ley Nm. 67 de 2011), siendo estos sectores pilares de la economa
de servicios del pas. No obstante lo anterior, an queda pendiente la re-
gulacin de temas que permitan mayor transparencia y gestin de los entes
reguladores de dichos segmentos.
A continuacin se presenta un panorama normativo general sobre el tema

de compliance en Panam.
Panam es una economa en desarrollo, cuyos indicadores ms relevantes

son los siguientes:
1.2.1. Producto interno bruto: el producto interno bruto de Panam est

compuesto por USD 26.69 billones.
1.2.2. Nmero de habitantes: de acuerdo con el censo del ao 2010, la

poblacin de Panam asciende a 3.5 millones de habitantes.
1.2.3. Rgimen de gobierno: el sistema de gobierno panameo es una de-

mocracia representativa, cuyos poderes se encuentran divididos en
tres rganos: (i) Ejecutivo; (ii) Legislativo (Asamblea de Diputados);
y (iii) Judicial (Corte Suprema y dems tribunales de justicia).
1.2.4. ndice de desarrollo humano: de acuerdo con el ndice de desarrollo

humano (2013), emitido por United Nations Development
Programme (UNDP), Panam se encuentra en el Rango 65/187
con un puntaje de 0.765. Posee un nivel de desarrollo humano
considerado alto.
252
Captulo - Panam
1.2.5. ndice de competitividad: de acuerdo con el ndice de competitivi-

dad emitido por el Foro Econmico Mundial (2014-2015), Panam
se encuentra en el rango 48/144 con un puntaje de 4.4.
1.2.6. ndice de libertad de prensa: de acuerdo con la Clasificacin Mun-

dial de Libertad de Prensa (2014) de Reporteros sin Fronteras por la
libertad de informacin (Reporters Without Borders for Freedom of
Information), Panam se encuentra en la posicin 87/180 con una
nota de 30.2.
1.2.7. ndice de Estado de derecho: en cuanto al ndice de Estado de dere-

cho (Rule of Law) 2010, Panam se encuentra en el percentil con un
rango de 51% con un puntaje de -0.129859498.

En Panam se han dado importantes esfuerzos para adecuarnos a la norma-

tiva global en temas de compliance normativo y regulatorio. No obstante
lo anterior, los indicadores de Panam no reflejan suficiente desarrollo en
materia de prevencin de la corrupcin y transparencia.
1.3.1. ndice de percepcin de la corrupcin: de acuerdo con el indicador

de Transparencia Internacional (Index 2014), Panam se encuentra
en el rango de 94/174, con un puntaje de 37/100.
1.3.2. ndice de control de la corrupcin: de acuerdo con el indicador

de Transparencia Internacional, referente al Control de Corrupcin
(2010) nos encontramos en el 45% del percentil, con un puntaje de
-0.361517512.
1.3.3. ndice de secreto financiero: de acuerdo con el indicador de Trans-

parencia Internacional (Index 2011), referente a secreto financiero,
Panam se encuentra en el rango de 14/71, con un puntaje de 77,
que da un valor de 471.5.
1.3.4. ndice de transparencia presupuestaria estatal: a la fecha, Panam

no cuenta con indicadores referentes a transparencia presupuestaria
(Open Budget Index).
Finalmente, es importante mencionar que aunque la moneda nacional de

Panam es el Balboa (B/.), dicha moneda mantiene un valor par con el
dlar de los Estados Unidos de Amrica desde 1904. La economa pana-
mea se encuentra dolarizada, con lo cual el dlar de los Estados Unidos
de Amrica es moneda de curso legal en el pas.
253
anticorrupcin
Panam ha tenido grandes avances en materia de prevencin de la co-
rrupcin con la adopcin de tratados y normas locales para atender esta
materia. No obstante, an est pendiente dotar a las autoridades de herra-
mientas y capacitacin, a fin de hacer cumplir las normas relacionadas a la
prevencin de la corrupcin.
2.1. Convenios internacionales suscritos y ratificados por Panam
Mediante la Ley Nm. 42 de 1998, se aprob la Convencin Interamericana

contra la Corrupcin, suscrita en Caracas, Venezuela el 29 de marzo de
1996. Posteriormente, mediante la Ley Nm. 15 de 10 de mayo de 2005,
se incorpor a nuestro rgimen jurdico la Convencin de las Naciones
Unidas contra la Corrupcin, adoptada en Nueva York el 31 de octubre de
2003. Ambas normas han establecido los compromisos internacionales que
el pas se encuentra incorporando en su normativa interna.
En cuanto al desarrollo de normas locales, tenemos a bien mencionar los

siguientes cuerpos normativos:
a) Ley Nm. 6 de 22 de enero de 2002, que dicta normas para la trans-

parencia de la gestin pblica, establece la accin de habeas data y
dicta otras disposiciones.
b) Ley Nm. 39 de 2001 que modifica y adiciona disposiciones al

Cdigo Penal y al Cdigo Judicial y dicta normas para la prevencin
de la corrupcin, sobre todo en lo referente a delitos contra la ad-
ministracin pblica y delitos de corrupcin de servidores pblicos.
c) Cdigo Procesal Penal.
d) Ley Nm. 33 de 25 de abril de 2013, que crea la Autoridad Nacional

de Transparencia y Acceso a la Informacin.
e) Ley Nm. 38 de 2000, sobre procedimiento administrativo, el cual

establece la posibilidad de presentar denuncias administrativas.
f) Ley Nm. 7 de 5 de febrero de 1997, que crea la Defensora del

Pueblo, la cual permite interponer quejas en contra de servidores
pblicos.
254
Captulo - Panam
g) Decreto Ejecutivo Nm. 246 de 2004, que crea el Cdigo de tica

Uniforme de los Servidores Pblicos.
Las principales obligaciones derivadas de la normativa local, se refieren a

la obligacin de entrega de informacin gubernamental y la transparencia
en la ejecucin de los actos.
La normativa aplica tanto a los funcionarios gubernamentales, como a los

particulares.

En Panam, mediante la aprobacin de la Ley Nm. 33 de 25 de abril

de 2013, que crea la Autoridad Nacional de Transparencia y Acceso a la
Informacin, se ha dado un hito en temas de transparencia, dado que se
establece una institucin pblica, descentralizada del Estado, que acta
con plena autonoma funcional, administrativa e independiente, sin recibir
instrucciones de ninguna autoridad, rgano del Estado o persona.
En adicin a lo anterior, a nivel del Ministerio Pblico existe la Fiscala

Anticorrupcin, encargada de investigar los delitos sobre esta materia.
Entre las sanciones por incumplimiento a las normas de transparencia se

encuentran:
a) Multas hasta por el 50% del monto del salario mensual de funciona-
rio (artculo 40 de Ley Nm. 33 de 2013).
b) Sancin administrativa verbal, escrita y suspensin del cargo o desti-

tucin (artculo 44 del Decreto Ejecutivo Nm. 246 de 2004).
c) Por otro lado, el Cdigo Penal contempla sanciones que incluyen

penas de prisin que oscilan entre dos y diez aos (artculos 345,
346 y 347), dependiendo del cargo del funcionario pblico y las
circunstancias del hecho y, de 150 a 300 das multa (artculo 349).
255
Dado el proceso natural de maduracin sobre el tema, y, los recientes y so-

nados casos de corrupcin gubernamental ocurridos en Panam, se espera
que, en los prximos meses, puedan emitirse nuevas normas que permitan
autonoma a los funcionarios encargados de aplicar las normas, aunque no
se tiene un texto preliminar sobre este tema.

Panam ha tenido grandes avances en materia de prevencin del lavado
de dinero y financiacin del terrorismo; no obstante lo anterior, el pas an
tiene mucho ms por hacer. Su reciente inclusin en listas grises, demuestra
que an existen temas que deben ser atacados profundamente, sobre todo
en la consideracin de delitos fiscales, como parte de los temas de blan-
queo de capitales.
En materia de blanqueo de capitales y financiacin del terrorismo, Panam

ha aprobado mediante la Ley Nm. 51 de 15 de julio de 1998, el convenio
centroamericano para la prevencin de los delitos de lavado de dinero y
de activos, relacionados con el trfico ilcito de drogas y delitos conexos,
firmado en Panam el 11 de julio de 1997.
Entre las principales normas jurdicas referentes a la materia de lavado de

dinero se encuentran:
a) Ley Nm. 41 de 2 de octubre de 2000, que adiciona el captulo de

blanqueo de capitales al Cdigo Penal.
b) Ley Nm. 42 de 2 de octubre de 2000, que establece medidas para

la prevencin del delito de blanqueo de capitales.
c) Ley Nm. 50 de 2003, que adiciona el captulo VI, denominado

terrorismo, al ttulo VII del libro II del Cdigo Penal y dicta otras
disposiciones.
La principal obligacin impuesta a los entes financieros es conocer al cliente

(Know your customer - KYC), realizando una investigacin (Due diligence)
de la gestin del posible cliente; as como a refrenarse de participar en las
256
Captulo - Panam
actividades consideradas como blanqueo de capitales y financiacin del

terrorismo.
En materia de lavado de dinero y financiacin de terrorismo, los principales

sujetos de estas normas son las entidades financieras (bancos, financieras,
aseguradoras, casas de valores, etc.); tambin se imponen normas para el
conocimiento de clientes a las firmas de abogados y a las entidades guber-
namentales.

Los entes fiscalizadores de las normas de blanqueo de capitales son: la

Superintendencia de Bancos de Panam, la Superintendencia de Valores de
Panam, la Superintendencia de Seguros, la Unidad de Anlisis Financiero
(UAF).
En caso de una investigacin penal, la misma ser adelantada por el Minis-

terio Pblico (Fiscala Especializada en Delitos Relacionados con Drogas),
y decidida por el rgano judicial.
No obstante lo anterior, no existe un ente supervisor centralizado encar-

gado de la materia de forma exclusiva a nivel gubernamental, que pueda
desarrollar las polticas generales sobre esta materia.
Las sanciones derivadas del incumplimiento de estas normas incluyen des-

de multas, segn la gravedad de la falta o el grado de reincidencia, as
como el sujeto a quien se aplica, que van desde cinco mil balboas hasta un
milln.245 Igualmente, existe pena de prisin, que puede oscilar entre cinco
a doce aos (artculo 254 del Cdigo Penal), tal como se encuentran des-
critas en normas sobre la materia arriba mencionadas y en el Cdigo Penal.
Recientemente se ha presentado a consideracin de la Asamblea Nacional

un proyecto de ley, que tiene como objetivo desarrollar el marco de
prevencin para los delitos de blanqueo de capitales, financiamiento del
terrorismo, as como tambin el financiamiento de la proliferacin de armas
de destruccin masiva y, los controles apropiados para su mitigacin, con
el objeto de proteger la integridad del sistema financiero y de otros sectores
de la actividad econmica del pas. Se encuentra en etapa de consulta.
245 Ver Acuerdo de la Superintendencia de Bancos 12-2005, artculos 15 y 16.
257
de la competencia
El desarrollo de la materia en competencia en Panam es an incipiente si
se compara con legislaciones de pases de otras latitudes. No obstante lo
anterior, se han desarrollado normas que regulan la materia y han permiti-
do llevar adelante casos de relevancia sobre este tema.
En general, la Autoridad de Proteccin al Consumidor y Defensa de la

Competencia (ACODECO), rgano encargado de la competencia y de la
poltica del consumidor en Panam, ha logrado cumplir sus obligaciones
de forma consistente, a pesar de los escasos recursos y el limitado apoyo
que recibe de parte del gobierno.
En el mbito de proteccin al consumidor, la ACODECO ha conseguido

mayor visibilidad; sin embargo, la inversin del estado en la poltica de
competencia ha sido baja, aunque con logros puntuales destacados, tales
como los casos contra los carteles quienes han abusado de su posicin de
dominio, llegando a imponerse sanciones financieras.
En materia de convenios internacionales suscritos, en el mbito de compe-

tencia, se encuentra el Acuerdo de Marrakech, el cual fue ratificado me-
diante la Ley Nm. 23 de 15 de julio de 1997 por la cual se aprueba el
Acuerdo de Marrakech, constitutivo de la Organizacin Mundial de Co-
mercio; el Protocolo de Adhesin de Panam a dicho Acuerdo junto con
sus anexos y lista de compromisos; se adeca la legislacin interna a la
nominativa internacional y se dictan otras disposiciones.
Entre las normas de mayor relevancia se encuentran:
a) Ley Nm. 45 de 31 de octubre de 2007, la cual dicta normas de

proteccin al consumidor y defensa de la competencia.
b) Decreto Ley Nm. 9 de 20 de febrero de 2006, mediante el cual

se crea la Autoridad de Proteccin al Consumidor y Defensa de la
Competencia.
c) Decreto Ley Nm. 7 de 15 de febrero de 2006, que establece nor-

mas para la proteccin y defensa de la produccin nacional.
258
Captulo - Panam
d) Decreto Ejecutivo Nm. 46 de 23 de junio de 2009, por el cual se

reglamenta el Ttulo H de Proteccin al Consumidor y Defensa de
la Competencia, y el Ttulo V de Procedimiento Administrativo de la
Ley 45 Nm. de 2007.
e) Decreto Ejecutivo Nm. 8-A del 22 de enero de 2009, por el cual se

reglamenta el Ttulo I referente al monopolio.
Se prohben las prcticas de monopolio, se regulan las concentraciones

econmicas, se regulan las restricciones de mercado, se crean polticas de
proteccin al consumidor, entre otras.
El cumplimento de las normas de competencia se encuentra orientado a las

personas de derecho privado, tanto naturales como jurdicas, sobre todo
comerciantes, a fin de gestionar una competencia saludable entre las em-
presas, as como proteger a los consumidores de prcticas que vayan en su
detrimento.

La fiscalizacin de la gestin de competencia en Panam, corresponde a la

ACODECO.
Las principales sanciones de la Ley 45 por el incumplimiento de las normas

en materia de competencia, incluyen desde amonestaciones hasta multas
por la suma de USD 1,000,000, dependiendo de la gravedad de la falta,
el tamao de la empresa, si hay o no reincidencia y dems circunstancias
agravantes o atenuantes del acto o hecho; lo anterior sin perjuicio de las
responsabilidades civiles o penales que correspondan (artculos 104 y 106).

En Panam no existe un cuerpo normativo en el cual se regule de forma
integral la proteccin de datos personales. Sin embargo, es muy positiva
la existencia de una ley de habeas data (la cual es una parte importante
de una ley de proteccin de datos). De cualquier modo, por los avances
259
tecnolgicos actuales, se hace inminente una ley de proteccin de datos
personales sobre ficheros automatizados, que d a los ciudadanos la opor-
tunidad de dar su consentimiento, como parte de sus derechos bsicos de
confidencialidad de su informacin personal y proteccin de datos.
Por otro lado, existen normas aisladas que contemplan la proteccin de

datos de los usuarios de los servicios, tales como la Ley Bancaria, Ley de
Seguros, Ley de Valores, etc. Igualmente, en materia de proteccin al con-
sumidor, existen normas para evitar la publicacin de datos de los morosos.
Por el momento, Panam no es signatario de convenios internacionales

sobre esta materia.
En Panam existen dos normas: (i) la Ley Nm. 6 de enero de 2002, que
dicta normas para la transparencia de la gestin pblica, establece la accin
de habeas data y otras disposiciones; y (ii) la Ley Nm. 24 de 22 de mayo
de 2002, que regula el servicio de informacin sobre el historial de crdito
de los consumidores o clientes.
En adicin a lo anterior, las normas locales permiten lo que comnmente

se denomina secreto bancario a nivel de todo el sistema financiero. Esto
se logra mediante la prohibicin de entrega de informacin a terceros, sin
la debida autorizacin expresa de la parte (cliente). En tal sentido, las enti-
dades pblicas y privadas se encuentran limitadas a la entrega de informa-
cin, principalmente financiera, a personas no autorizadas expresamente,
salvo las usuales excepciones concedidas a las autoridades de fiscalizacin
y judiciales en cumplimiento de sus funciones.
La Ley Nm. 6 de enero de 2002, establece una definicin sobre informa-

cin confidencial y especfica, estableciendo que la misma no podr ser
divulgada, bajo ninguna circunstancia, por agentes del Estado; y, en caso
de que sea requerida por autoridades judiciales, se debe mantener bajo
reserva. Por otro lado, la Ley Nm. 24 de 22 de mayo de 2002, que regula
el servicio de informacin sobre el historial de crdito de los consumidores
o clientes, limita la manera en que los comercios pueden publicar informa-
cin financiera de los clientes.
Finalmente, tal como comentamos previamente, existe la figura del secre-

to bancario a nivel de todo el sistema financiero, que contempla la pro-
hibicin de entrega de informacin a terceros, sin la debida autorizacin
expresa de la parte (cliente).
260
Captulo - Panam
Quedan sujetas a estas normativas tanto las entidades pblicas como las
privadas que manejen informacin confidencial de una parte.

Debido a la falta de desarrollo integral sobre este tema, no existe en Panam

un ente que supervise el cumplimiento de estas normativas dispersas.
Cada entidad encargada de supervisar temas financieros es responsable de
gestionar la fiscalizacin para su rea de atencin.
El Cdigo Penal, establece sanciones (Ley Nm. 14 de 2007, texto nico),

que incluyen penas de prisin de uno a cinco aos o, su equivalente en
das multa, prisin domicilio o trabajo comunitario, dependiendo de la
gravedad del delito y la persona que lo comete (artculos 164, 165, 166 y
167). El mismo Cdigo Penal remite a la Constitucin Poltica de Panam
por violaciones sobre la informacin confidencial.

lobby
Finalmente, debemos indicar que en Panam no existen normas que re-
gulen las actividades de cabildeo o lobby ante los funcionarios pblicos.
Consideramos que este tema an se encuentra pendiente de atencin, a fin
de definir aquellas conductas que se consideren prohibidas o penadas por
la Ley, en cuanto a cabildeo ante las autoridades se refiere.
7. Contactos
Ricardo M. Arango Michelle I. Dueas de Canto
ARIFA ARIFA
Plaza 200, 16th Floor, 50th Street Plaza 200, 16th Floor, 50th Street
Panama City 0816-01098 Panama City 0816-01098
Panam, Panam Panam, Panam
Tel: +507 205 7000 Tel: +507 205 7000
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261
CAPTULO PARAGUAY
Autores:
Graciela Narvaja Jones y Alicia Arra
CAPTULO PARAGUAY
Graciela Narvaja Jones
Alicia Arra
1. Introduccin
El derecho positivo paraguayo en la materia, contiene normas generales

contenidas en el Cdigo Penal y leyes especficas que regulan las prcticas
corruptas, la financiacin del terrorismo y la prevencin del lavado de
activos. Se puede decir que el fenmeno compliance se est consolidando
gradualmente en los mbitos financiero, empresarial y gubernamental
del Paraguay. En lo que respecta al sector financiero, la Secretara de
Prevencin del Lavado de Dinero (SEPRELAD) est haciendo esfuerzos
importantes en el control del lavado de dinero, especialmente a travs de
los bancos y las entidades financieras supervisadas por el Banco Central del
Paraguay, requiriendo que dichas instituciones controlen acabadamente la
procedencia del dinero de sus clientes. La Superintendencia de Bancos,
dependiente del Banco Central del Paraguay audita a las instituciones
financieras y supervisa a todos los bancos bajo las mismas normas y
regulaciones, as como la Secretara Nacional Anticorrupcin (SENAC).
265
Sin embargo, Paraguay contina siendo particularmente vulnerable; en el
pas existe una larga historia de incumplimiento de este tipo de normas y
sobre todo existe una resistencia de sectores que se podran ver afectados
por el cumplimiento estricto de las mismas.
Ante la falta de recursos de las instituciones involucradas para combatir la

arraigada corrupcin que existe en el pas, es necesario que el propio esta-
do empiece a involucrarse activamente en la aplicacin de la Prctica de
Compliance, acompaando la implementacin de forma efectiva de la nor-
mativa en la materia, mediante la provisin de recursos a las instituciones
que tienen por objeto promover y fortalecer el desarrollo de mecanismos
necesarios para prevenir, detectar, sancionar y erradicar la corrupcin.
1.2.1. Producto interno bruto: el producto interno bruto (PIB) del Para-
guay en el ao 2013 fue de USD 29,95 mil millones.246
1.2.2. Nmero de habitantes: de acuerdo con la informacin proporcionada

por la Direccin General de Estadsticas, Encuestas y Censos del
Paraguay, el nmero de habitantes actual en Paraguay, conforme a
la proyeccin de poblacin para el ao 2014, es de 6.893.727 (Seis
millones ochocientos noventa y tres mil setecientos veintisiete).247
1.2.3. Rgimen de gobierno: conforme al Ttulo I Declaraciones Funda-

mentales establecidas en la Constitucin Nacional de la Repblica
del Paraguay sancionada y promulgada el 20 de junio de 1992:
Artculo 1: La Repblica del Paraguay es para siempre libre e in-
dependiente. Se constituye en Estado social de derecho, unitario,
indivisible, y descentralizado en la forma que se establecen esta
Constitucin y las leyes.
La Repblica del Paraguay adopta para su gobierno la democracia

representativa, participativa y pluralista, fundada en el reconoci-
miento de la dignidad humana.
En la Repblica del Paraguay y la soberana reside en el pueblo, que

la ejerce, conforme con lo dispuesto en esta Constitucin.
El pueblo ejerce el Poder Pblico por medio del sufragio. El gobier-

no es ejercido por los poderes Legislativo, Ejecutivo y Judicial en un
sistema de separacin, equilibrio, coordinacin y recproco control.
Ninguno de estos poderes puede atribuirse, ni otorgar a otro ni a
246 Datos tomados de: http://www.bancomundial.org/es/country/paraguay.

247 Datos tomados de: http://www.dgeec.gov.py/Publication/index.php (publicacin Nm. 66).
266
Captulo - Paraguay
persona alguna, individual o colectiva, facultades extraordinarias o

la suma del Poder Pblico.
La dictadura est fuera de ley.
1.2.4. ndice de desarrollo humano: segn el Programa de las Naciones

Unidas para el Desarrollo (PNUD), el ndice de desarrollo humano
al ao 2012 en Paraguay era de 0.67%. Segn datos de Transparen-
cia Internacional en el ao 2011, el rango medio era de: 107/187,
con una calificacin de: 0.665.248
1.2.5. ndice de competitividad: segn datos de Transparencia Internacio-

nal para el periodo 2012-2013, Paraguay se encuentra en el rango
116/142, con una calificacin de 3.73/7. As tambin, conforme a
la informacin que se encuentra indicada en la pgina web del Foro
Econmico Mundial relacionado al ndice de competitividad en el
periodo 2013-2014, Paraguay se encuentra el puesto Nm. 119 de
142, siendo el puesto Nm. 142 el de menor ndice.249
1.2.6. ndice de libertad de prensa: segn datos de Transparencia Inter-

nacional (periodo 2011-2012), Paraguay se encuentra en el rango
80/179, con una calificacin de 29.00.
1.2.7. ndice de Estado de derecho: segn datos de Transparencia Interna-

cional (ao 2010), Paraguay cuenta con un porcentaje de rango de
19%, con una calificacin de -0.920340369.250

1.3.1. ndice de percepcin de la corrupcin: segn datos de Transpa-

rencia Internacional (ao 2013), Paraguay se encuentra en el rango
150/177, con una calificacin de 24/100.
1.3.2. ndice de control de la corrupcin: segn datos de Transparencia

Internacional, Paraguay cuenta con un porcentaje de rango de 25%,
con una calificacin de 0.760141791.251
248 Datos tomados de: http://www.py.undp.org/content/paraguay/es/home/countryinfo/.

249 Datos tomados de: http://www.transparency.org/country#PRY.
250 Datos tomados de: http://www.transparency.org/country#PRY.
251 Datos tomados de: http://www.weforum.org/reports/global-competitiveness-report-2013-2014.
267
1.3.3. ndice de secreto financiero: informacin no disponible.
La Ley Nm. 861/96 General de Bancos, Financieras y Otras Entidades de

Crdito establece cuanto sigue: Prohbase a las Entidades del Sistema Finan-
ciero, as como a sus directores, rganos de administracin y fiscalizacin y
trabajadores, suministrar cualquier informacin sobre las operaciones con
sus clientes, a menos que medie autorizacin escrita de estos o se trate de
los supuestos consignados en la legislacin pertinente. La prohibicin no
alcanzar a los casos en que la divulgacin de las sumas recibidas de los
distintos clientes resulte obligada para los fines de liquidacin de las entida-
des bancarias o financieras.
1.3.4. ndice de transparencia presupuestaria estatal: Transparencia Inter-

nacional no provee esta informacin en relacin al Paraguay.

anticorrupcin
2.1. Convenios internacionales suscritos y ratificados por Paraguay
Paraguay es signatario de las siguientes convenciones:
a) Convencin Interamericana contra la Corrupcin de fecha 29 de

marzo de 1996.
b) Convencin de la Naciones Unidas contra la Corrupcin de fecha

31 de octubre de 2003.
a) Ley Nm. 977/96, que aprueba la Convencin Interamericana con-

tra la Corrupcin.
b) Ley Nm. 2535/05, que aprueba la Convencin de la Naciones

Unidas contra la Corrupcin.
c) Decreto Nm. 10.441/12, que crea la Secretara Nacional Antico-

rrupcin (SENAC).
Las leyes locales que rigen la materia incluyen medidas preventivas, as

como medidas para detectar y sancionar los actos de corrupcin.
268
Captulo - Paraguay
No se exige al sector privado tener programas de anticorrupcin. Los agen-

tes de cumplimiento en materia de anticorrupcin tampoco son requeridos.
Las obligaciones derivadas de la legislacin y convenios internacionales se

resumen en la prohibicin de dar objetos de valor pecuniario u otros bene-
ficios como ddivas, favores, promesas o ventajas a funcionarios pblicos,
a cambio de la realizacin u omisin de cualquier acto en el ejercicio de
sus funciones pblicas.
Los organismos y entidades de la administracin pblica y sus funcionarios.

La Secretara Nacional Anticorrupcin, dependiente de la Presidencia de la

Repblica, es el organismo tcnico y de gestin aplicada que lidera la apli-
cacin de polticas de transparencia de gestin y lucha contra la corrupcin
en instituciones dependientes del Poder Ejecutivo. Recibe denuncias contra
funcionarios pblicos. Es la autoridad central consultiva de la Convencin
Interamericana Contra la Corrupcin, de la Organizacin de Estados Ame-
ricanos (OEA), y de la Convencin de las Naciones Unidas.
La evaluacin en este mbito se realiza a nivel pas. Anualmente, la SENAC

presenta un informe ante el Mecanismo de Seguimiento de la Implemen-
tacin de la Convencin Interamericana contra la Corrupcin (MESICIC),
el cual es un instrumento de carcter intergubernamental establecido en el
marco de la OEA. Tambin presenta el Informe Pas anual ante las Nacio-
nes Unidas mediante el Sistema OMNIBUS. Ambos organismos expiden las
recomendaciones que consideren pertinentes.
As tambin, se presentan supuestos de corrupcin tipificados en nuestro

Cdigo Penal.
Los supuestos de corrupcin pueden ser muy variados. Nuestra legislacin

penal reprime al menos ocho conductas tpicamente corruptas, a saber:
a) Cohecho pasivo y cohecho pasivo agravado (artculos 300 y 301,

Cdigo Penal). Pena privativa de libertad de hasta 3 aos o multa252
y pena privativa de libertad de hasta diez aos, segn el caso.
252 Ley Nm. 1160/97 del Cdigo Penal, Artculo 52.-Pena de multa 1 La pena de multa consiste en el
pago al Estado de una suma de dinero determinada, calculada en das-multa. Su lmite es de cinco
das-multa como mnimo y, al no disponer la ley algo distinto, de trescientos sesenta das-multa como
mximo. 2 El monto de un da-multa ser fijado por el tribunal considerando las condiciones perso-
269
b) Soborno y soborno agravado (artculo 302 y 303, Cdigo Penal).
Pena privativa de libertad de hasta 3 aos o multa, segn el caso.
Pena privativa de libertad de uno a cinco aos, segn el caso; tam-
bin es punible la tentativa.
c) Prevaricato (artculo 305, Cdigo Penal). Pena privativa de libertad

de dos a diez aos, segn el caso.
d) Exaccin (artculo 312, Cdigo Penal). Pena privativa de libertad de

hasta diez aos o multa, segn el caso.
e) Cobro indebido de honorarios (artculo 313, Cdigo Penal). Pena

privativa de libertad de hasta dos aos o multa, segn el caso.
f) Enriquecimiento ilcito (artculo 3, Ley Nm. 2523/04). Pena privati-

va de libertad de uno a diez aos, segn el caso.
g) Trfico de influencias (artculo 7, Ley Nm. 2523/04). Pena privativa

de libertad de hasta cinco aos o multa, segn el caso.
h) Administracin en provecho propio (artculo 8, Ley Nm. 2523/04).

Pena privativa de libertad de hasta diez aos.

Actualmente se tienen suscritos y ratificados dos Convenios Internacionales:

la Convencin de las Naciones Unidas sobre la Delincuencia Organizada
Transnacional (Convencin de Palermo del ao 2000) y la Convencin de
las Naciones Unidas contra la Corrupcin, de fecha 31 de octubre de 2003.
nales y econmicas del autor. Se atender, principalmente, al promedio del ingreso neto que el autor
tenga o pueda obtener en un da. Un da-multa ser determinado en, por lo menos, el veinte por ciento
de un jornal mnimo diario para actividades diversas no especificadas y en quinientos diez jornales de
igual categora, como mximo. 3 No habiendo una base para determinar el monto de un da-multa,
el tribunal podr estimar los ingresos, el patrimonio y otros datos econmicos pertinentes. Adems,
podr exigir informes de las oficinas de Hacienda y de los bancos. 4 En la sentencia se har constar el
nmero y el monto de los das-multa. 5 En caso de suprimirse la categora legal de salarios y jornales
mnimos en la legislacin laboral, los montos establecidos en el inciso 2 sern actualizados anualmente
por medio de la tasa del ndice de Precios al Consumidor, publicada oficialmente al 31 de diciembre de
cada ao por el Banco Central del Paraguay o la institucin encargada de elaborarlo, tomando como
referencia el ltimo monto que haya estado vigente.
270
Captulo - Paraguay
a) Ley Nm. 1015/97, que previene y reprime actos ilcitos destinados

a la legitimacin de dinero o bienes.
b) Ley Nm. 3783/09, que modifica varios artculos de la Ley Nm.

1015/97.
c) Decreto Nm.4561/10, que reglamenta la Ley Nm. 1015/97 y

la Ley Nm. 3783/09 y aprueba la estructura orgnica y funcional
de la Secretara de Prevencin de Lavado de Dinero o Bienes
(SEPRELAD).
d) Resolucin Nm. 233/05 de la SEPRELAD, que reglamenta los pro-

cedimientos a ser observados por los bancos, financieras, casas de
cambio, etc..
e) Resolucin Nm. 349/13 de la SEPRELAD, que reglamenta un

sistema de administracin de riego de LD/FT/FP para los sujetos
obligados.
f) Resolucin Nm. 218/11 de la SEPRELAD, que crea el Registro de

Sujetos Obligados de la Ley Nm. 1015/97 y modificatoria, que no
cuentan con supervisin natural.
g) Ley Nm. 4100/10, que aprueba el Memorando de Entendimiento

entre los Gobiernos de los Estados del Grupo de Accin Financiera de
Sudamrica contra el Lavado de Activos (GAFISUD), hoy GAFILAT.
h) Decreto Nm. 8.413, por el cual se Declara de Prioridad Nacional

la Elaboracin y Desarrollo del Plan Estratgico Nacional de Lucha
Contra el Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo, pro-
movido por la SEPRELAD y el Banco Central del Paraguay, con el
apoyo del Fondo Monetario Internacional (FMI) y el Banco Intera-
mericano de Desarrollo (BID).
i) Ley Nm. 1160/97, del Cdigo Penal y su modificacin, la Ley

Nm. 3440/08.
j) Ley Nm. 4024/10, que castiga los hechos punibles de terrorismo,

asociacin terrorista y financiamiento del terrorismo.
k) Ley Nm. 4503/11, De la inmovilizacin de fondos o activos

financieros.
271
La legislacin paraguaya en la materia regula las obligaciones,253 las ac-

tuaciones y los procedimientos para prevenir e impedir la utilizacin del
sistema financiero y de otros sectores de la actividad econmica para la
realizacin de los actos destinados a la legitimacin del dinero o de bienes
que procedan, directa o indirectamente, de las actividades delictivas con-
templadas en nuestra legislacin, actos caracterizados en adelante como
delitos de lavado de dinero o de bienes; tipifica y sanciona254 el delito de
lavado de dinero o bienes, as como el financiamiento del terrorismo.
Sujetos obligados: bancos, financieras, compaas de seguro, casas de

cambio, sociedades y agencias de valores (bolsa de valores), sociedades de
inversin, sociedades de mandato, administradoras de fondos mutuos de
inversin y de jubilacin, cooperativas de crdito y de consumo, compa-
as que explotan juegos de azar, inmobiliarias, fundaciones y organizacio-
nes no gubernamentales, casas de empeo, cualquier otra persona fsica o
jurdica que se dedique a la intermediacin financiera, comercio de joyas,
piedras y metales preciosos, objetos de arte y antigedades, a la inversin
filatlica o numismtica y las que realicen actos de comercio en general,
que impliquen transferencias de dineros o valores, sean estas formales o
informales. Esta enumeracin no ser taxativa.

a) Secretara de Prevencin de Lavado de Dinero o Bienes, dependien-

te de la presidencia de la repblica. Es adems la Unidad de Inteli-
gencia Financiera de la Repblica del Paraguay.
253 Resolucin Nm. 349/13 de la SEPRELAD, Que reglamenta un sistema de administracin de riego de
LD/FT/FP para los sujetos obligados Artculo 3. Principios y Obligaciones Principales. El principio
fundamental es Conocer al Cliente y las Obligaciones Generales son: Identificar al cliente, Clasificar-
los por su nivel de Riesgo de LD/FT/FP, Registrar, Monitorear las Operaciones y Transacciones del Clien-
te, Conservar los Registros y Reportar las Operaciones Sospechosas. El proceso de gestin de riesgo y
procedimiento para desarrollar el principio Conocer al Cliente se encuentran establecidos en forma
extensiva en el presente reglamento (Resolucin Nm. 349/13 de la SEPRELAD).
254 Ley Nm. 1015/97, artculo 4: El delito de lavado de dinero o bienes ser castigado con pena peni-
tenciaria de 2 a 10 aos. Las sanciones de privacin de libertad son impuestas en juicios ante Juez
competente. - Ley Nm. 1015/97, artculo 24: Incumplimiento puede derivar en: a) nota de apercibi-
miento, b) amonestacin pblica, c) multa, cuyo importe ser entre el 50 y 100 por ciento del monto
de la operacin en la cual se cometi la infraccin, d) suspensin temporal de 30 a 180 das. Sanciones
son aplicadas por la SEPRELAD en el marco de sumarios administrativos.
Ley Nm. 4.024/10 Que Castiga Los Hechos Punibles de Terrorismo, Asociacin Terrorista y Financia-
miento del Terrorismo. Artculos 1, 2 y 3, [] ser castigado con pena privativa de libertad de cinco
hasta treinta aos.
Ley Nm. 3783/09 que modifica varios artculos de la Ley Nm. 1015/97, la cual previene y reprime
actos ilcitos destinados a la legitimacin de dinero o bienes.
272
Captulo - Paraguay
b) Superintendencia de Bancos, del Banco Central del Paraguay.
c) Fiscala General, juzgados y tribunales de la repblica.
a) Ley Nm. 1015/97, artculo 4: El delito de lavado de dinero o bie-

nes ser castigado con pena penitenciaria de dos a diez aos. Las
sanciones de privacin de libertad son impuestas en juicios ante
Juez competente.
b) Ley Nm. 1015/97, artculo 24: El incumplimiento puede derivar

en: (i) nota de apercibimiento; (ii) amonestacin pblica; (iii) multa,
cuyo importe ser entre el 50 y 100 por ciento del monto de la ope-
racin en la cual se cometi la infraccin, (iv) suspensin temporal
de 30 a 180 das. Las sanciones son aplicadas por la SEPRELAD en
el marco de sumarios administrativos.
c) Ley Nm. 4.024/10, que Castiga Los Hechos Punibles De Terroris-

mo, Asociacin Terrorista y Financiamiento Del Terrorismo, artcu-
los 1, 2 y 3, [] ser castigado con pena privativa de libertad de
cinco hasta treinta aos.

de la competencia
Constitucin Nacional de la Repblica del Paraguay, artculo 107: [] Se
garantiza la competencia en el mercado. No sern permitidas la creacin
de monopolios y el alza o la baja artificiales de precios que traben la libre
concurrencia [].
Protocolo de Defensa de la Competencia del Mercosur, suscrito entre los

pases miembros del Mercosur durante la Reunin del Consejo de Mercado
Comn (CMC) y jefes de Estado, en Fortaleza, Brasil, los das 16 y 17 de
diciembre de 1996.
a) Ley Nm. 4956/13, Defensa de la Competencia.
b) Ley Nm. 1.143/97, Que aprueba el Protocolo de Defensa de la

Competencia del Mercosur.
273
c) Decreto Nm. 1490/14, por el cual se reglamenta la Ley Nm.
4956/13 Defensa de la Competencia.
La legislacin vigente tiene por objeto defender y promover la libre com-

petencia en los Mercados. Los actos contra la libre competencia quedan
prohibidos y sern corregidos o castigados, mediante los mecanismos y
sanciones previstos en la legislacin.
Todos los mercados se rigen por los principios y reglas de la libre com-
petencia. Se prohbe el abuso de posicin dominante, as como todas las
prcticas, conductas recomendaciones individuales o concertadas que ten-
gan por efecto u objeto, restringir, limitar, obstaculizar, distorsionar o impe-
dir la competencia existente o futura en el mercado relevante.
mbito de aplicacin subjetivo: personas fsicas o jurdicas, nacionales o

extranjeras, con domicilio legal en el pas o en el extranjero, sean de de-
recho pblico o privado, incluyendo a las entidades del gobierno central
y los entes descentralizados, y adems, las personas fsicas que, ejercien-
do la representacin de las personas jurdicas comprendidas en el mbito
de aplicacin de la ley, hubieran intervenido en la realizacin de actos
sancionados en ella. Adicionalmente, en su artculo 5, la Ley consagra la
corresponsabilidad de las conductas de quienes incurran en alguna de las
trasgresiones previstas en la misma, son tambin imputables a quienes lo
controlan, cuando el comportamiento econmico de aquellos est deter-
minado por estos.
mbito de aplicacin objetivo: actos, prcticas, acuerdos y actividades

econmicas, con o sin fines de lucro, que produzcan efecto sobre la com-
petencia, en todo o parte del territorio nacional, incluyendo las actividades
econmicas que se desarrollen fuera del pas pero que produzcan efectos
de manera total o parcial en el mercado nacional.

El ente fiscalizador del cumplimiento de la normativa de competencia es la

Comisin Nacional de la Competencia (en adelante la CONACOM).
Las faltas sern sancionadas por la autoridad de aplicacin (CONACOM) con:
274
Captulo - Paraguay
a) Apercibimiento e intimacin de cese de los actos contrarios a las

normas establecidas en la legislacin pertinente a la materia;
b) La declaracin de nulidad; y
c) La aplicacin de multas de hasta el equivalente al 150% de los lu-

cros obtenidos con la prctica infractora o hasta el 20% de la fac-
turacin bruta por la venta de los productos objeto de la prctica
infractora en el mercado relevante afectado en los ltimos doce me-
ses, contados desde el inicio del sumario administrativo, excluidos
los impuestos. Estas multas no podrn ser inferiores a la ventaja ob-
tenida, cuando esta sea cuantificable.

A la fecha, Paraguay no ha suscrito convenios internacionales en materia de

proteccin de datos personales.
a) Ley Nm. 1682/2001, que reglamenta la informacin de carcter

privado, a efectos de tutelar el derecho a la intimidad de las perso-
nas. Dicha ley vio modificado su contenido con la promulgacin de
la Ley Nm. 1969 el 2 de septiembre de 2002.
b) Ley Nm. 1969/2002, que modifica y deroga los artculos 1, 2, 5, 7,

9 y 10 de la Ley Nm. 1682/2001, que reglamenta la informacin
de carcter privado, a efectos de tutelar el derecho a la intimidad de
las personas.
c) Ley Nm. 3983/2010, que modifica el artculo 9 de la Ley Nm.

1682/2001, que reglamenta la informacin de carcter privado y su
modificatoria Ley Nm. 1969/02.
La legislacin Paraguaya vigente en la materia, tiene por objeto regular

la recoleccin, almacenamiento, distribucin, publicacin, modificacin,
destruccin, duracin y, en general, el tratamiento de datos personales con-
tenidos en archivos, registros, bancos de datos o cualquier otro medio tc-
nico de tratamiento de datos pblicos o privados destinados a dar informes,
con el fin de garantizar el pleno ejercicio de los derechos de sus titulares.
275
Se prohbe dar publicidad o difundir datos sensibles de personas que sean
explcitamente individualizadas o individualizables.
Se consideran datos sensibles los referentes a pertenencias raciales o tni-

cas, preferencias polticas, estado individual de salud, convicciones religio-
sas, filosficas o morales; intimidad sexual y en general, los que fomenten
prejuicios y discriminaciones, o afecten la dignidad, la privacidad, la inti-
midad domstica y la imagen privada de personas o familias.
Conforme a la legislacin vigente en la materia, los datos de personas fsi-

cas o jurdicas individualizadas que revelen, describan o estimen su situa-
cin patrimonial, su solvencia econmica o el cumplimiento de sus obliga-
ciones comerciales, podrn ser publicados o difundidos solamente:
a) Cuando esas personas hubiesen otorgado autorizacin expresa y por

escrito para que se obtengan datos sobre el cumplimiento de sus
obligaciones no reclamadas judicialmente;
b) Cuando se trate de informaciones o calificaciones que entidades es-

tatales o privadas deban publicar o dar a conocer en cumplimento
de disposiciones legales especficas; y
c) Cuando consten en las fuentes pblicas de informacin.
Las empresas, personas o entidades que suministran informacin sobre la

situacin patrimonial, la solvencia econmica o sobre el cumplimiento de
obligaciones comerciales no transmitirn ni divulgarn datos:
a) Pasados tres aos de la inscripcin de deudas vencidas no reclama-

das judicialmente;
b) Pasados tres aos del momento en que las obligaciones reclamadas

judicialmente hayan sido canceladas por el deudor o extinguidas de
modo legal;
c) Sobre juicios de convocatoria de acreedores despus de cinco aos

de la resolucin judicial que la admita.
Las empresas o entidades que suministran informacin sobre la situacin

patrimonial, la solvencia econmica y el cumplimiento de compromisos
comerciales y financieros debern implementar mecanismos informticos
que de manera automtica eliminen de su sistema de informacin los datos
276
Captulo - Paraguay
no publicables, conforme se cumplan los plazos establecidos en la presen-

te normativa.255

Ser competente para la aplicacin de las multas el Juzgado en lo Civil y

Comercial, en trmite sumario.
Se aplicarn las sanciones en los siguientes casos:
Las personas fsicas o jurdicas que publiquen o distribuyan informacin

sobre la situacin patrimonial, solvencia econmica o cumplimiento de
obligaciones comerciales y financieras en violacin de las disposiciones de
esta ley sern sancionadas con multas que oscilarn, de acuerdo con las
circunstancias del caso, entre cincuenta y cien jornales mnimos (un jornal
mnimo al mes de octubre de 2014 es de Gs. 70.156, aproximadamente
USD 15,80) para actividades laborales diversas no especificadas. En caso
de reincidencia, las multas se duplicarn, triplicarn, cuadruplicarn y as
sucesivamente.
Para que se produzca la multa y la duplicacin, triplicacin, cuadruplica-

cin, etc., de la misma, se requerir que la entidad reacia al cumplimento
de la actualizacin, dentro de los plazos establecidos en la legislacin,
haya recibido el previo reclamo por escrito del particular afectado.
Las personas fsicas o jurdicas que, pese a estar obligadas a rectificar o

a suministrar informacin para que se rectifiquen datos de acuerdo con
255 Ley 3983/2010, Artculo 9.- Las empresas, personas o entidades que suministran informacin sobre
la situacin patrimonial, la solvencia econmica o sobre el cumplimiento de obligaciones comerciales
no transmitirn ni divulgarn datos: a) Sobre deudas vencidas no reclamadas judicialmente; b) Desde
el momento en que las obligaciones reclamadas judicialmente hayan sido canceladas por el deudor
o extinguidas de modo legal; c) Sobre deudas reclamadas en juicios en los que se haya producido
la caducidad de la instancia o las demandas que fuesen rechazadas por los juzgados con sentencias
firmes y ejecutoriadas, siempre que esos hechos hubieran llegado a su conocimiento por informaciones
pblicas o por los propios afectados; d) Pasado cinco aos de que fueran suscriptas las inhibiciones
de vender o gravar bienes, y, en caso de que fueran reinscritas, despus de los cinco aos siguientes
a la reinscripcin; e) Pasado cinco aos de la fecha en que se haya dictado sentencia definitiva que
determine obligaciones patrimoniales, que no conste su cumplimiento por el condenado; f) Sobre
sentencias declaratorias de quiebras despus de siete aos de su dictado o si se hubiese producido
la rehabilitacin del fallido, despus de un ao de ese hecho; y, g) Sobre juicios de convocatoria de
acreedores despus de cinco aos de la resolucin judicial que la admita. Las empresas o entidades que
suministren informaciones sobre la situacin patrimonial, la solvencia econmica y el cumplimiento de
compromisos comerciales, financieros, debern implementar mecanismos informticos que de manera
automtica eliminen de su sistema de informacin los datos no publicables, conforme se cumplan los
plazos establecidos en este artculo.
277
lo que dispone la normativa, no lo hagan o lo hagan fuera de los plazos
all establecidos, sern sancionadas con multas que, de acuerdo con las
circunstancias del caso, oscilarn entre cincuenta y cien jornales mnimos
para actividades laborales diversas no especificadas. En caso de reinciden-
cia, las multas sern aumentadas de acuerdo con las pautas establecidas
anteriormente.
Si los reclamos extrajudiciales a los que se refiere la legislacin no fueran

atendidos sin razn o sin base legal, se aplicar a la entidad reacia al cum-
plimiento de sus obligaciones, una multa que, de acuerdo con las circuns-
tancias del caso, oscilar entre cien y doscientos jornales mnimos para
actividades laborales diversas no especificadas.

lobby
En la legislacin paraguaya no existe normativa que regule de modo espec-
fico las actividades de lobby o cabildeo, sin embargo la Ley Nm. 1626/00
De la Funcin Pblica, cuyo objeto es regular la situacin jurdica de
los funcionarios y de los empleados pblicos, el personal de confianza, el
contratado y el auxiliar, que presten servicio en la Administracin Central
en los entes descentralizados, los gobiernos departamentales y las munici-
palidades, entre otros, establece una serie de prohibiciones ticas.256
256 Ley Nm. 1626/00 De la Funcin Pblica: Artculo 57- Son obligaciones del funcionario pblico, sin
perjuicio de lo que se establezca en los reglamentos internos de los respectivos organismos o entidades
del Estado, las siguientes: a) realizar personalmente el trabajo a su cargo en las condiciones de tiempo,
forma, lugar y modalidad que determinen las normas dictadas por la autoridad competente: b) cumplir
la jornada de trabajo que establece esta ley; c) asistir puntualmente al trabajo y prestar sus servicios con
eficiencia, diligencia, urbanidad, correccin y disciplina, y portar identificacin visible para la atencin
al pblico dentro del horario establecido y, cuando fuere necesario, en horas extraordinarias; d) acatar
las instrucciones de los superiores jerrquicos relativas al trabajo que realiza cuando ellas no sean ma-
nifiestamente contrarias a las leyes y reglamentos; e) observar una conducta acorde con la dignidad del
cargo; f) guardar el secreto profesional en los asuntos que revistan carcter reservado en virtud de la
ley, del reglamento, de su propia naturaleza o por instrucciones especiales; g) observar estrictamente el
principio de probidad administrativa, que implica una conducta honesta y leal en el desempeo de su
cargo, con preeminencia del inters pblico sobre el privado; h) denunciar con la debida prontitud a
la justicia ordinaria o a la autoridad competente los hechos punibles o irregularidades que lleguen a su
conocimiento en el ejercicio del cargo. i) presentar declaracin jurada de bienes y rentas, en el tiempo y
en la forma que determinan la Constitucin Nacional y la ley; j) concurrir a la citacin por la instruccin
de un sumario administrativo o prestar declaracin en calidad de testigo; k) someterse peridicamente
a los exmenes psicofsicos que determine la reglamentacin pertinente; l) permanecer en el cargo en
caso de renuncia, por el plazo mximo de treinta das, si antes no fuese reemplazado; m) cumplir las
disposiciones constitucionales, legales y reglamentarias sobre incompatibilidad y acumulacin de car-
gos pblicos.
278
Captulo - Paraguay
7. Contactos
Guillermo F. Peroni Graciela Narvaja Jones
Peroni Sosa Tellechea Burt & Narvaja Peroni Sosa Tellechea Burt & Narvaja
- Abogados - Abogados
Eulogio Estigarribia N.o 4846 Eulogio Estigarribia N.o 4846
1892 Asuncin, Paraguay 1892 Asuncin, Paraguay
Casilla de correo N.o 114 Casilla de correo N.o 114
Tel: +595 21 319 9100 Tel: +595 21 319 9100
Fax:+595 21 319 9103 Fax:+595 21 319 9103
www.pstbn.com.py www.pstbn.com.py
279
CAPTULO PER
Autores:
Daniel Lovn y Jorge Otoya
CAPTULO PER
Daniel Lovn
Jorge Otoya
1. Introduccin
La regulacin en Per en materia de sancin de los actos de corrupcin,

lavado de activos y competencia desleal se ha desarrollado, en forma sig-
nificativa, en los ltimos aos. Sin embargo, nuestra legislacin en estas
materias se caracteriza, todava, por: (i) su dispersin, pues no existe un
solo estatuto anticorrupcin, sino mltiples normas de diversos rangos y
con distintos tipos de sanciones; (ii) la inexistencia de sanciones efectivas
para las personas jurdicas cuyos sus funcionarios cometen, en nombre o
a favor de aquellas, actos sancionables por la ley; (iii) la inexistencia de un
mandato de implementar, al interno de las personas jurdicas, prcticas de
combate a la corrupcin y cualquier otra situacin prohibida por la ley; y,
por ltimo, (iv) la carencia de sanciones efectivas a los responsables por la
comisin de actos prohibidos por estas leyes.
Se espera, no obstante, para el 2015 una reforma integral de las normas

que sancionan la corrupcin, en la que se incluir la responsabilidad de
283
las personas jurdicas por los delitos que cometan sus funcionarios, y la
obligacin de implementar programas de cumplimiento al interior de cada
organizacin. En materia de lavado de activos, se viene discutiendo el for-
talecimiento de las facultades con que cuentan los organismos encargados
del control y la persecucin de este delito.
Sin perjuicio de lo expuesto, dada la participacin cada vez ms constan-

te de las empresas peruanas en el entorno econmico internacional, es
frecuente la adopcin, por propia iniciativa, de programas que establecen
limitaciones para la interaccin con funcionarios pblicos, as como en
materia de control de lavado de activos.
1.2.1. Producto interno bruto: de acuerdo con la informacin del Banco

Mundial, el producto interno bruto (PIB) del Per en el ao 2013 fue
de USD 202,3 mil millones.
1.2.2. Nmero de habitantes: 30,8 millones de personas a junio de 2014,

conforme a la informacin obtenida del Instituto Nacional de Esta-
dstica e Informtica (INEI).
1.2.3. Descripcin del rgimen de gobierno: la Repblica del Per es de-

mocrtica, social, independiente y soberana. El gobierno es unita-
rio, representativo y descentralizado, y se organiza segn el princi-
pio de la separacin de poderes.
1.2.4. ndice de desarrollo humano (Transparencia Internacional): 80/187

con un marcador de 0.725 (2011).
1.2.5. ndice de competitividad (Transparencia Internacional): 61/142,

obteniendo un puntaje de 4.28 puntos (2012-2013).
1.2.6. ndice de libertad de prensa: 115/179 (2011-2012), con un puntaje

de 51.25 (Reporters Without Borders).
1.2.7. ndice de Estado de derecho: rango percentil de 32% con un pun-

taje de -0.613749764 (2010).

1.3.1. ndice de percepcin de corrupcin: 83/177, con un puntaje de

38/100 (2013).
284
Captulo - Per
1.3.2. ndice de control de corrupcin: rango percentil de 50% (2010),

con un puntaje de 0.230026918.
1.3.3. ndice de secreto financiero: N/A.
1.3.4. ndice de transparencia estatal presupuestal: puntaje de 65, alcan-

zando la clasificacin de significativa (2010).

anticorrupcin
2.1. Convenios internacionales suscritos y ratificados por el Per
El Per ha suscrito y ratificado las siguientes convenciones internacionales

anticorrupcin:
a) Convencin Interamericana contra la Corrupcin de la Organiza-

cin de los Estados Americanos (OEA), habindose designado al
Ministerio de Justicia como la autoridad central para efectos de la
aplicacin de esta convencin; y
b) Convencin de las Naciones Unidas contra la Corrupcin (2004).
Las principales disposiciones legales vigentes en el Per en materia antico-

rrupcin son las siguientes:
a) Ley Nm. 27588, de prohibiciones e incompatibilidades de funcio-

narios y servidores pblicos.
b) Ley Nm. 27815, que aprob el Cdigo de tica de la Funcin

Pblica.
c) Ley Nm. 28716, de Control Interno de las Entidades Pblicas.
d) Decreto Supremo Nm. 119-2012-PCM, que aprob el Plan Nacio-

nal de Lucha contra la Corrupcin 2012-2016.
e) Decreto Supremo Nm. 046-2013-PCM, que aprob la Estrategia

Anticorrupcin del Poder Ejecutivo.
285
Las principales obligaciones impuestas por la legislacin local sobre los

funcionarios y servidores pblicos, cuyo incumplimiento est sancionado
en instancia administrativa y penal, son las siguientes:
a) Actuar con absoluta imparcialidad poltica, econmica o de cual-

quier otra ndole en el desempeo de sus funciones.
b) Ejecutar los actos del servicio de manera transparente.
c) Proteger y conservar los bienes del Estado.
d) No mantener relaciones ni aceptar situaciones que generen conflic-

tos de intereses personales, laborales, econmicos o financieros.
e) No obtener ni procurar beneficios o ventajas indebidos, para s o

para otros, mediante el uso de su cargo, autoridad, influencia o apa-
riencia de influencia.
Los sujetos obligados al cumplimiento de la normativa anticorrupcin son

los funcionarios y servidores pblicos, entendindose por tales a aquellas
personas que realizan, temporal o permanentemente, actividades remune-
radas u honorarias en nombre o al servicio de las entidades de la Adminis-
tracin Pblica, en cualquiera de sus niveles jerrquicos.
Sin embargo, segn se desprende de la lectura de los tipos penales de los

delitos de peculado y malversacin de fondos, tambin estn obligados al
cumplimiento de las normas anticorrupcin en materia de administracin
de los fondos pblicos aquellas personas que administran o custodian dine-
ro perteneciente a las entidades de beneficencia o similares, los ejecutores
coactivos, administradores o depositarios de dinero o bienes embargados
o depositados por orden de autoridad competente, aunque pertenezcan a
particulares, as como todas las personas o representantes legales de per-
sonas jurdicas que administren o custodien dinero o bienes destinados a
fines asistenciales o a programas de apoyo social.
Finalmente, es importante indicar que los ciudadanos en general estn obli-

gados al cumplimiento de las normas anticorrupcin, de forma tal que, si
su conducta calificara como alguno de los tipos penales que sancionan
las prcticas de corrupcin en condicin de coautores, autores mediatos o
partcipes, pueden ser objeto de sancin penal.
286
Captulo - Per

En instancia administrativa, la fiscalizacin del cumplimiento de la regula-

cin anticorrupcin est a cargo del Sistema Nacional de Control, el cual
se encuentra dirigido por la Contralora General de la Repblica (Contra-
lora), y se encuentra integrado por las Oficinas de Auditora Interna insta-
ladas en cada una de las entidades que ejecutan fondos pblicos.
A nivel judicial, las entidades que fiscalizan el cumplimiento de la regu-

lacin anticorrupcin son la Procuradura Pblica, especializada en temas
anticorrupcin, y el Ministerio Pblico (en su condicin de nica persona
autorizada para el ejercicio de la accin penal).
A nivel administrativo, la Contralora puede imponer las siguientes san-

ciones a los funcionarios y servidores pblicos responsables por actos de
corrupcin: (i) inhabilitacin para el ejercicio de la funcin pblica de 1
a 5 aos; y (ii) la suspensin temporal en el ejercicio de las funciones, sin
goce de remuneraciones, no menor de 30 das calendario ni mayor de 360
das calendario.
Por su parte, a nivel judicial, las sanciones previstas en el Cdigo Penal va-
ran de acuerdo con la clase de delito que se configure, pudiendo compren-
der alguna o varias de las siguientes: (i) prisin hasta 15 aos, dependiendo
del tipo penal; (ii) multa; (iii) reparacin civil; (iv) inhabilitacin para el
ejercicio de la funcin y/o destitucin del cargo; (v) prdida de dominio;
(vi) clausura definitiva de locales o establecimientos; (vii) suspensin de ac-
tividades; (viii) prohibicin de realizar en el futuro actividades (de la clase
de aquellas en cuyo ejercicio se haya cometido, favorecido o encubierto el
delito); (ix) cancelacin de licencias, derechos y otras autorizaciones admi-
nistrativas o municipales; y (x) disolucin de la persona jurdica.
Se espera que en 2015 se apruebe la reforma integral del Cdigo Penal, en

la que se incluirn, por primera vez, normas sobre la responsabilidad penal
de las empresas. Se encuentra en debate la extensin de esta responsabi-
lidad, siendo la tendencia mayoritaria que comprenda a cualquier tipo de
delito, y no solamente a aquellos relacionados con el incumplimiento de
la normatividad anticorrupcin. La legislacin en cuestin incluir la obli-
gacin de establecer, al interno de las empresas, programas anticorrupcin
como atenuante de su eventual responsabilidad en los delitos cometidos
por sus funcionarios.
287
a) Convencin de las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organi-

zada Transnacional (Convencin de Palermo).
b) Grupo de Accin Financiera sobre el Blanqueo de Capitales (reco-

mendaciones).
a) Ley Nm. 27693: ley que crea la Unidad de Inteligencia Financiera

(UIF) y sienta las bases del sistema nacional de prevencin del la-
vado de activos y de financiamiento del terrorismo. El reglamento
de la Ley Nm. 27693 fue aprobado por Decreto Supremo Nm.
018-2006-JUS.
b) A partir de la Ley Nm. 27693, se han promulgado una serie de nor-

mas especiales por sectores, a saber: sistema bancario/financiero:
Resolucin SBS Nm. 486-2008; mercado de valores: Resolucin
CONASEV Nm. 033-2011-EF-94.01.1; aduanas: Resolucin SBS
Nm. 2249-2013, Resolucin SBS Nm. 486-2008 (aplicable a su-
jetos obligados que carecen de organismo supervisor), Resolucin
SBS Nm. 838-2008, Resolucin Ministerial Nm. 063-2009-MIN-
CETUR-DM (aplicable a empresas que explotan juegos de casino y
mquinas tragamonedas), Resolucin SBS Nm. 6338-2012 (apli-
cable a empresas y personas que efectan operaciones financieras
o de cambio de moneda), Resolucin SBS Nm. 8930-2012 (regla-
mento de infracciones y sanciones), Decreto Legislativo Nm. 1106
(de lucha eficaz contra el lavado de activos y otros delitos relaciona-
dos a la minera ilegal y crimen organizado, incluyendo terrorismo),
Decreto Supremo Nm. 057-2011-PCM (aprueba el Plan Nacional
de Lucha contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terro-
rismo y la creacin de la Comisin Ejecutiva Multisectorial contra el
Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo).
a) El Sistema Antilavado de Activos y Contra el Financiamiento del Te-

rrorismo en el Per SILAFIT es el sistema integrado por el sector
privado, el sector pblico y la comunidad internacional, de lucha
local e internacional contra el lavado de activos y el financiamiento
del terrorismo.
288
Captulo - Per
b) El SILAFIT est compuesto, localmente, por los sujetos obligados a

informar (como se definen ms adelante), el Ministerio Pblico, el
Poder Judicial, la UIF-Per, los rganos supervisores, los rganos de
control y la Polica Nacional del Per; colaborando con dicho siste-
ma todas las restantes instituciones pblicas, e internacionalmente,
por cualquier agencia competente para detectar o denunciar los de-
litos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
c) Los denominados sujetos obligados tienen la obligacin de imple-

mentar el SILAFIT, lo cual implica, entre otros, designar un oficial
de cumplimiento e implementar un sistema que permita detectar (a
travs de polticas y procedimientos) operaciones inusuales y sospe-
chosas, con la finalidad de reportarlas a la Unidad de Inteligencia
Financiera (UIF).
Los denominados sujetos obligados a cumplir con la implementacin del

SILAFIT son los siguientes: empresas del sistema financiero y del sistema de
seguros; empresas emisoras de tarjetas de crdito y/o dbito; cooperativas
de ahorro y crdito; fiduciarios o administradores de bienes, empresas y
consorcios; sociedades agente de bolsa y sociedades intermediarias de va-
lores; sociedades administradoras de fondos y AFPs; bolsas de valores e ins-
tituciones de compensacin y liquidacin de valores; bolsas de productos;
empresas o personas naturales dedicadas a la compra y venta de vehculos,
embarcaciones y aeronaves; empresas o personas naturales dedicadas a
la actividad inmobiliaria y de construccin; casinos, sociedades de lotera
y casas de juegos, incluyendo bingos, tragamonedas, hipdromos y sus
agencias, y otras similares; almacenes generales de depsito; agencias de
aduana; y empresas que permitan que, mediante sus programas y sistemas
de informtica, se realicen operaciones sospechosas.
Asimismo, son sujetos obligados las personas naturales y jurdicas que se

dediquen a las siguientes actividades: compra y venta de divisas; servicio
de correo y courier; comercio de antigedades; comercio de joyas, metales
y piedras preciosas, monedas, objetos de arte y sellos postales; empresas
de crdito, prstamos y empeo; agencias de viaje y turismo, hoteles y
restaurantes; notarios pblicos; martilleros pblicos; personas jurdicas o
naturales que reciban donaciones o aportes de terceros; despachadores de
operaciones de importacin y exportacin; servicios de cajas de seguridad
y consignaciones; la Comisin de Lucha contra los Delitos Aduaneros;
laboratorios y empresas que producen y/o comercializan insumos qumi-
cos que se utilicen para la fabricacin de drogas y/o explosivos; perso-
nas naturales y/o jurdicas dedicadas a la compraventa o importaciones
de armas; personas naturales y/o jurdicas dedicadas a la fabricacin y/o
la comercializacin de materiales explosivos; gestores de intereses en la
289
administracin pblica; empresas mineras; organizaciones e instituciones
pblicas receptoras de fondos que no provengan del erario nacional.

a) La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), entidad adscrita a la

Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS), tiene por objeto
recibir, analizar, tratar, evaluar y transmitir informacin para la de-
teccin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, as
como de coadyuvar a la implementacin por parte de los sujetos
obligados del sistema para detectar operaciones sospechosas de la-
vado de activos y/o del financiamiento del terrorismo.
b) Entre otras funciones, la UIF es la entidad encargada de comunicar

al Ministerio Pblico aquellas operaciones que, luego del anlisis e
investigacin respectivos, se presuma que estn vinculadas a activi-
dades de lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, para
que proceda de acuerdo a ley (el reporte de la UIF tiene validez
probatoria al ser asumido por el fiscal como elemento sustentatorio/
probatorio para la investigacin y posterior proceso penal).
a) La UIF puede imponer sanciones que, dependiendo de la gravedad

de la falta (cuya gradacin puede ser leve, grave o muy grave), impli-
can multas de hasta 200 unidades impositivas tributarias.257
b) Con relacin a las sanciones de ndole penal, las diferentes moda-

lidades de delitos relacionados con el lavado de activos (p. ej. ac-
tos de conversin y transferencia, actos de ocultamiento y tenencia,
transporte, traslado, ingreso o salida de dinero o ttulos valores de
origen ilcito, etc.) se sancionan con una pena privativa de la libertad
(prisin) de entre cuatro hasta veinticinco aos (en las modalidades
agravadas). En todos los casos el juez incauta o decomisa el dinero,
bienes, efectos o ganancias involucrados.
Respecto al delito de financiamiento del terrorismo, en su modalidad agra-

vada, la pena privativa de la libertad puede ser de hasta 35 aos de prisin.
257 Una unidad impositiva tributaria (UIT) asciende a PEN 3,850 (aproximadamente USD 1,280).
290
Captulo - Per

de la competencia
El Per forma parte de la Comunidad Andina de Naciones y, como tal, le

resulta aplicable la Decisin 608, Normas para la proteccin y promocin
de la libre competencia en la Comunidad Andina.
La proteccin de la libre competencia se sustenta en la Constitucin Po-

ltica del Per de 1993, en cuyo artculo 61 se establece que: El Estado
facilita y vigila la libre competencia. Combate toda prctica que la limi-
te y el abuso de posiciones dominantes o monoplicas. Ninguna ley ni
concertacin puede autorizar ni establecer monopolios. La normativa que
desarrolla el precepto constitucional es el Decreto Legislativo Nm. 1034,
Ley de Represin de Conductas Anticompetitivas. Por otro lado, existe la
Ley Nm. 26876, Ley Antimonopolio y Antioligopolio del Sector Elctrico
y el Decreto Supremo Nm. 017-98-ITINCI, reglamento de la Ley 26876,
aplicable nicamente al sector elctrico.
El Decreto Legislativo 1034 prohbe las conductas anticompetitivas con

la finalidad de promover la eficiencia econmica para el bienestar de los
consumidores. Es de aplicacin a las conductas que puedan producir efec-
tos anticompetitivos en todo o en parte del territorio nacional, aun cuando
dicho acto se haya originado en el extranjero.
La norma prohbe el abuso de posicin de dominio y las prcticas co-

lusorias. En cuanto al abuso de posicin de dominio, establece que este
se produce cuando un agente dominante en un mercado relevante utiliza
dicha posicin para restringir de manera indebida la competencia, obte-
niendo beneficios y perjudicando a competidores, directos o indirectos, no
habiendo sido posible de no ostentar dicha posicin. Algunas modalidades
de abuso de posicin de dominio son: la negativa injustificada, discrimina-
cin, ventas atadas, contratos de exclusividad, abuso de procesos legales,
etc. Este tipo de conductas se consideran prohibiciones relativas y, como
tales, la autoridad para su sancin analiza los efectos negativos y positivos
para la competencia.
En cuanto a las prcticas colusorias, se establece que pueden ser de dos

tipos: verticales y horizontales. Son verticales cuando se trata de acuerdos
para restringir la competencia entre agentes que participan en distintos
291
niveles de la cadena comercial. Son horizontales cuando se trata de deci-
siones, recomendaciones, acuerdos o prcticas concertadas entre agentes
que participan en el mismo nivel de la cadena comercial.
Los ejemplos de prcticas colusorias verticales son los mismos sealados

para el abuso de posicin de dominio. Por su parte, entre los ejemplos de
prcticas colusorias horizontales tenemos: ventas atadas concertadas; la
discriminacin concertada; la negativa concertada de trato; etc. Este tipo
de conductas se consideran prohibiciones relativas. Sin embargo, se con-
sideran prohibiciones absolutas y, como tal, la autoridad para sancionarla
solo verifica que se haya realizado la conducta sin analizar sus efectos, las
siguientes: fijar precios u otras condiciones comerciales o de servicio; limi-
tar la produccin o las ventas; el reparto de clientes, proveedores o zonas
geogrficas; y establecer posturas o abstenciones en licitaciones, concursos
u otra forma de contratacin o adquisicin pblica.
Cabe indicar que en el Per, en general, no existe control de concentracio-

nes empresariales con excepcin del sector elctrico, en el cual existe un
procedimiento de autorizacin previa establecido mediante la Ley Nm.
26876 y su reglamento.
Se aplica a las personas naturales o jurdicas, derecho pblico o privado,

estatales o no, con o sin fines de lucro, que oferten o demanden bienes o
servicios o cuyos asociados, agremiados o integrantes realicen dicha acti-
vidad. Asimismo, se aplica a quienes ejerzan la direccin, gestin o repre-
sentacin de los sujetos de derecho antes mencionados, en la medida que
hayan tenido participacin en el planeamiento, realizacin o ejecucin de
la infraccin administrativa.

El ente estatal fiscalizador es el Instituto Nacional de Defensa de la Com-

petencia y de la Proteccin de la Propiedad Intelectual INDECOPI, a tra-
vs de su Comisin de Defensa de la Libre Competencia, y, tratndose del
sector de telecomunicaciones, es el organismo supervisor de la inversin
privada en telecomunicaciones.
Las sanciones van desde una amonestacin hasta una multa de USD
1330,000 (con tope del 12% de los ingresos brutos del ejercicio anterior)
aproximadamente, dependiendo de la gravedad de la infraccin.
292
Captulo - Per

El Per ha suscrito el Pacto Internacional de Derechos Civiles y Polticos, as

como la Declaracin Universal de Derechos Humanos, en cuyos artculos
17 y 12, respectivamente, se establece que: Nadie ser objeto de injeren-
cias arbitrarias o ilegales en su vida privada, su familia, su domicilio o su
correspondencia, ni de ataques ilegales a su honra y reputacin.
El derecho a la proteccin de datos personales se sustenta en la Consti-

tucin Poltica del Per de 1993, en cuyo artculo 2, numerales 6 y 7, se
establece que toda persona tiene derecho a que los servicios informticos,
computarizados o no, pblicos o privados, no suministren informaciones
que afecten la intimidad personal y familiar; y que toda persona tiene dere-
cho al honor y a la buena reputacin, a la intimidad personal y familiar as
como a la voz y a la imagen propias.
La normativa que desarrolla el precepto constitucional es la Ley Nm.

29733, Ley de Proteccin de Datos Personales y el Decreto Supremo Nm.
003-2013-JUS, Reglamento de Ley Nm. 29733.
La normativa solo aplica respecto de datos de personas naturales. Asimis-

mo, se establece que los datos personales nicamente pueden ser objeto
de tratamiento con consentimiento de su titular. El consentimiento debe ser
libre, previo, expreso e informado y, en el caso de datos sensibles, por es-
crito. Se establecen excepciones a la obligacin del consentimiento como,
por ejemplo, cuando los datos provienen de fuente pblica, estn referidos
al riesgo crediticio conforme a ley, su tratamiento sea necesario para ejecu-
tar una relacin contractual de la que el titular es parte, etc.
Se permite el tratamiento de datos de menores de edad siempre y cuando

se cuente con el consentimiento de los titulares de la patria potestad o tu-
tores, segn corresponda. En caso de menores de edad, de entre 14 y 18
aos, se podr hacer tratamiento de sus datos con su consentimiento, siem-
pre que la informacin proporcionada haya sido expresada en un lenguaje
comprensible para ellos, salvo en los casos que la ley exija para su otorga-
miento la asistencia de los titulares de la patria potestad o tutela, y siempre
para acceder a actividades no limitadas a mayores de edad.
293
Los titulares tienen derecho al acceso, rectificacin, cancelacin, oposi-
cin, informacin y cancelacin respecto de sus datos personales y su tra-
tamiento. Para tal efecto, las entidades privadas o pblicas que realicen
tratamiento de datos deben implementar un procedimiento, en los plazos y
formas que establece la ley, para atender dichos derechos.
Adicionalmente, las entidades que realicen tratamiento de datos personales

deben adoptar medidas organizacionales y tecnolgicas para garantizar la
seguridad y confidencialidad de los datos personales.
En caso de grupos econmicos que compartan bases de datos, se debe ela-

borar un cdigo de conducta que regule el tratamiento de datos al interior
de la corporacin y registrarlo ante la autoridad.
Las transferencias internacionales de datos personales se permiten siempre

que se cuente con el consentimiento y que los pases destinatarios manten-
gan niveles adecuados de proteccin similares a los contenidos a la norma-
tiva peruana. Dichas transferencias deben comunicarse a la autoridad de
datos personales.
Toda entidad pblica o privada que realice tratamiento de datos personales,

independientemente del soporte en el que se encuentren.

El ente estatal fiscalizador es la autoridad nacional de proteccin de datos

personales que forma parte del Ministerio de Justicia.
Las sanciones van desde USD 660 hasta USD 133,000 aproximadamente,
dependiendo de la gravedad de la infraccin y aumentan por reinciden-
cia. Por ejemplo, realizar tratamiento sin el consentimiento implica multas
entre USD 660 hasta USD 6,600 por titular; no registrar la base de datos
puede implicar sanciones entre USD 6,600 y USD 66,600.
294
Captulo - Per

lobby
En el Per, el lobby (cabildeo o gestin de intereses) tiene una legislacin
especfica, representada por la Ley Nm. 28024, Ley que regula la gestin
de intereses en la administracin pblica y su reglamento, aprobado por
Decreto Supremo Nm. 099-2003-PCM.
La Ley Nm. 28024 define a la gestin de intereses como la actividad me-

diante la cual las personas naturales o jurdicas, nacionales o extranjeras,
promueven de manera transparente sus puntos de vista en el proceso de
decisin pblica, a fin de orientar dicha decisin en el sentido deseado por
ellas. La gestin de intereses se lleva a cabo mediante los denominados
actos de gestin (definido como la comunicacin oral o escrita, cualquiera
sea el medio que se utilice, dirigida por el gestor de intereses a un funciona-
rio de la administracin pblica, con el propsito de influir en una decisin
pblica).
De otro lado, gestor de intereses se considera a la persona natural o jur-

dica, nacional o extranjera, debidamente inscrita en el registro correspon-
diente258 que desarrolla actos de gestin de sus propios intereses o de terce-
ros, en relacin con las decisiones pblicas adoptadas por los funcionarios
pblicos competentes.
La Ley Nm. 28024 obliga a los gestores de inters (lobistas) y a los funcio-
narios pblicos a informar a travs de un acta enviada a la SUNARP de
cada una de las reuniones que ambos hayan sostenido. El reglamento de la
Ley Nm. 28024 precisa que la copia de estas constancias debe ser deriva-
da a la Contralora General de la Repblica.
Finalmente, es importante sealar que los funcionarios pblicos compren-

didos en los alcances de la Ley Nm. 28024, tienen prohibido aceptar
directa o indirectamente cualquier liberalidad de parte de los gestores de
intereses o de los terceros en cuya representacin acten, de ser el caso.
Esta prohibicin incluye obsequios, donaciones, servicios gratuitos, ofertas
de cargos o empleos (y alcanza al cnyuge del funcionario pblico, as
como a sus parientes hasta el cuarto grado de consanguinidad y segundo
grado de afinidad).
258 Para ejercer los actos de gestin de intereses los gestores profesionales deben inscribirse en el Registro
Pblico de Gestin de Intereses, administrado por la Superintendencia Nacional de los Registros Pbli-
cos (SUNARP).
295
7. Contactos
Daniel Lovn Jorge Otoya
Muiz, Ramrez, Prez-Taiman & Muiz, Ramrez, Prez-Taiman &
Olaya Abogados Olaya Abogados
Las Begonias 475, sexto piso, San Las Begonias 475, sexto piso, San
Isidro Isidro
Lima, Per Lima, Per
Tel: +511 611 7000 Tel: +511 611 7000
Fax: +511 611 7010 Fax: +511 611 7010
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296
CAPTULO URUGUAY
Autor:
Diego Baldomir
CAPTULO URUGUAY
Diego Baldomir
1. Introduccin
Por regulacin de compliance se entiende aquella que exige a ciertas per-

sonas fsicas o jurdicas la creacin de un programa que incluya normas
y procedimientos internos destinados a prevenir, identificar y corregir ac-
tos que violen ciertas regulaciones y/o ciertos principios voluntariamente
adoptados.
Las regulaciones locales de compliance ms relevantes en Uruguay han

sido dictadas en relacin a la prevencin del lavado de dinero y financia-
cin del terrorismo, ciertos aspectos de las actividades bancarias y bursti-
les, y ciertos aspectos de la industria de seguros.
Sin perjuicio de ello, debido a la aplicacin extraterritorial de normas ex-

tranjeras la interaccin de la regulacin local con estas normas extranjeras
en materia de anticorrupcin es un rea de gran protagonismo.
299
La Repblica Oriental del Uruguay se destaca por contar con una slida
tradicin democrtica, caracterizada por estabilidad poltica y social, una
alta tasa de alfabetismo, una amplia clase media urbana que refleja una
distribucin de la riqueza relativamente equitativa, y un avanzado sistema
de seguridad social. Segn el ndice de oportunidad humana del Banco
Mundial, Uruguay ha logrado alcanzar un alto nivel de igualdad de opor-
tunidades en trminos de acceso a servicios bsicos tales como educacin,
agua potable, electricidad y saneamiento. Los siguientes datos respaldan
estas afirmaciones:
1.2.1. Producto interno bruto: segn datos del Banco Mundial, en el 2013
fue de USD 55.71 mil millones.259
1.2.2. Nmero de habitantes: segn datos del Banco Mundial, en el 2013

la poblacin ascenda a 3.407 millones de habitantes.260
1.2.3. Rgimen de gobierno: Uruguay es un estado democrtico, el presi-

dente y los representantes del Parlamento son elegidos por eleccin
popular.261 Existen tres poderes separados: el Poder Ejecutivo,262 el
Legislativo263 y el Judicial.264
1.2.4. ndice de desarrollo humano: el ndice de desarrollo humano (2011)

(Human Development Index) arroj que Uruguay se encuentra en la
posicin 48/187 con una puntuacin de 0.783, siendo el nivel de
desarrollo humano alto.265
1.2.5. ndice de competitividad: el ndice de competitividad (2012-2013)

(Global Competitiveness Index) ubica a Uruguay en la posicin
74/142 con una puntuacin de 4.13/7.266
1.2.6. ndice de libertad de prensa: el ndice de libertad de prensa (2011-

2012) (Press Freedom Index) ubica a Uruguay en la posicin 32/179
259 Banco Mundial. Recuperado el 5 de septiembre de 2014 en: http://www.bancomundial.org/es/country/

uruguay.
260 dem.
261 Artculo 82 de la Constitucin de la Repblica.
262 Seccin IX de la Constitucin de la Repblica.
263 Seccin V de la Constitucin de la Repblica.
264 Seccin XV de la Constitucin de la Repblica.
265 Transparency. Recuperado el 5 de septiembre de 2014 en: http://www.transparency.org/country#URY_
DataResearch_SurveysIndices
266 dem.
267 dem.
300
Captulo - Uruguay
1.2.7. ndice de Estado de derecho: el ndice de Estado de derecho (2010)

(Rule Of Law) posiciona a Uruguay en un ranking porcentual de
71% con una puntuacin de 0.716512362.268

publicado por Transparencia Internacional269
1.3.1. ndice de percepcin de la corrupcin: el ndice de percepcin

de la corrupcin (2013) (Corruption Perceptions Index) ubic a
Uruguay en la posicin 19/177 con una puntuacin de 73/100.
1.3.2. ndice de control de la corrupcin: el ndice de control de la co-

rrupcin (2010) (Control Of Corruption) arroj un ranking porcen-
tual de 86% con una puntuacin de 1.287125975 para Uruguay.
1.3.3. ndice de secreto financiero: el ndice de secreto financiero (2011)

(Financial Secrecy Index) posicion a Uruguay en el puesto 26/71
con una puntacin de 78 y un valor de 331.0.

transparencia presupuestaria estatal (2012) (Open Budget Index)
Uruguay no fue evaluado,270 por lo que no se cuenta con datos al
respecto.

anticorrupcin
La Ley Nm. 17.060 de 1998, marc un hito fundamental en la conside-
racin de las acciones tendientes a la eliminacin de la corrupcin y al
fomento de la transparencia.271
2.1. Convenios internacionales suscritos y ratificados por Uruguay
Uruguay ratific, mediante la Ley Nm. 17.008 del 25 de septiembre de

1998, la Convencin Interamericana contra la Corrupcin suscrita en
Caracas, Venezuela, el 29 de marzo de 1996. Asimismo, Uruguay suscribi
la Declaracin sobre el Mecanismo de Seguimiento de la Implementacin
de la Convencin Interamericana contra la Corrupcin, el da 4 de junio de
2001.272 Igualmente, mediante la Ley Nm. 18.056 del 20 de noviembre de
2006, ratific la Convencin de las Naciones Unidas contra la Corrupcin
268 dem.
269 dem.
270 dem.
271 http://www.oas.org/es/sap/dgpe/guia_Uruguay.asp Fecha de consulta: 5 de septiembre de 2014.
272 dem.
301
suscrita en Mrida, Mxico, durante la cumbre llevada a cabo del 9 al 11
de diciembre de 2003.
La Ley Nm. 17.060 de 1998, en su artculo 3, estableci una nocin am-

plia de corrupcin en la funcin pblica con alcance general a toda utili-
zacin indebida del poder pblico sin importar la consumacin del dao
al Estado, siempre que el mvil fuere la obtencin de un provecho econ-
mico.
Bajo la consideracin que la participacin ciudadana es una de las mejores

armas para combatir la corrupcin, la ley incorpor distintas herramientas
que permiten a la ciudadana participar en esta lucha generando instan-
cias de control social. Asimismo se establecen algunas disposiciones sobre
el acceso por parte de los medios de comunicacin en materia de infor-
macin sobre actos de autoridades y funcionarios pblicos. Se incluyeron
normas sobre el trfico de influencias y el uso indebido de informacin
privilegiada al mbito de la administracin, perfeccionando el rgimen de
incompatibilidades entre la funcin pblica y la actividad privada.
Otra medida destinada a mejorar la transparencia en la funcin pblica es

la presentacin de una declaracin jurada de bienes e ingresos de parte de
los titulares de determinados cargos pblicos.273 La obligacin de presentar
declaracin jurada est regulada en los artculos 10 y 11 de la Ley Nm.
17.060 de 1998.
La Ley Nm. 17.060 de 1998 se aplica a los funcionarios pblicos. Se repu-

tan funcionarios pblicos a todos los que ejercen un cargo o desempean
una funcin retribuida o gratuita, permanente o temporaria, de carcter
legislativo, administrativo o judicial, en el Estado, en el Municipio o en
cualquier ente pblico o persona pblica no estatal. Las normas de con-
ducta de la funcin pblica determinadas por el Decreto Nm. 30/003 de
2003,274 alcanzan a toda persona que desempee funciones en cualquier
entidad regida por el Derecho pblico.
273 El alcance subjetivo de la obligacin ha sido extendido por las subsiguientes Leyes 18.362 de 2008,
19.149 de 2013 y 19.208 de 2014.
274 Disponible en: http://archivo.presidencia.gub.uy/decretos/2003012309.htm.
302
Captulo - Uruguay

La Ley Nm. 17.060, en su artculo 4, estableci la junta asesora en materia

econmico-financiera del Estado (actualmente Junta de Transparencia y ti-
ca Pblica275 por la Ley Nm. 18.362 de 2007) como la entidad encargada
de la promocin de la lucha contra la corrupcin y la determinacin de
polticas pblicas, para avanzar con la consolidacin de la transparencia y
el asesoramiento al Poder Judicial y a la administracin en la materia.
Las sanciones varan desde avisos a los funcionarios omisos, publicacin

del nombre y cargo de los funcionarios que hayan omitido sus deberes
tanto en el Diario Oficial como en un diario de circulacin nacional, hasta
incluso comprometer su responsabilidad penal. En ese sentido, en la legis-
lacin reciente, algunos tipos penales aumentaron tanto sus penas como el
alcance de las conductas que describen. Tambin se introdujeron normas
que incorporan tipos delictivos tales como la figura de cohecho unilateral,
el cual se consuma con la iniciativa del funcionario al solicitar un prove-
cho, delitos de utilizacin indebida de informacin privilegiada, trfico de
influencias, toma de injerencia y atentado a la igualdad entre los postulan-
tes en la contratacin pblica, entre otros.

En trminos generales, la normativa aplicable en materia de lavado de di-
nero y financiacin del terrorismo es la Ley Nm. 17.835 de 2004, cono-
cida como ley del fortalecimiento del sistema de prevencin y control del
lavado de activos y financiamiento del terrorismo, con las modificaciones
introducidas por la Ley Nm. 18.494 de 2009. Asimismo el Decreto Regla-
mentario 355/010 de 2010 es el que regula los aspectos ms puntuales del
alcance de las obligaciones comprendidas en la normativa.
Por otra parte, el Decreto Ley Nm. 14.294, en la redaccin dada por la
Ley Nm. 17.016, define al lavado de dinero como toda conversin o
275 Se determinan como sus cometidos fundamentales el asesoramiento a la Justicia Penal y al Ministerio
Pblico en los delitos contra la Administracin y la Hacienda Pblica, as como en la aplicacin de
las normas de conducta de la funcin pblica; la gestin y el contralor del Registro de Declaraciones
Juradas de Bienes e Ingresos que deben presentar determinados funcionarios pblicos; contralor de
la publicidad que realizan las entidades pblicas en relacin con la adjudicacin de licitaciones y
contrataciones directas en rgimen de excepcin; promocin normativa y programtica, as como ca-
pacitacin y difusin a favor del fortalecimiento de la transparencia de la gestin pblica y asistencia a
los poderes del Estado en relacin al tema.
303
transferencia de propiedad, a sabiendas de que se deriva de delitos o de
participacin en delitos con el propsito de ocultar o disimular el origen
ilcito de la propiedad o ayudar a un tercero involucrado en un delito a
evadir las consecuencias legales de sus actos. Tambin se tipifica como
lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, sea que el dinero tenga
un origen legtimo o no.
Por ltimo, el artculo 16 de la Ley Nm. 17.835, con las modificaciones

introducidas por la Ley Nm.18.494, establece la definicin de financia-
cin al terrorismo.276
Uruguay ha suscrito y ratificado los siguientes convenios internacionales

relacionados al lavado de dinero y financiacin del terrorismo: (i) median-
te Ley 16.579 de fecha 21 de setiembre de 1994, aprob la Convencin
de Naciones Unidas contra el Trfico Ilcito de Estupefacientes y Sustan-
cias Psicotrpicas de 1988 (Convencin de Viena); (ii) mediante Ley Nm.
17.704 de fecha 27 de octubre de 2003, aprob el Convenio Internacional
para la Represin de la Financiacin del Terrorismo; y (iii) mediante la Ley
Nm. 17.861 de fecha 15 de diciembre 2004, aprob la Convencin de
las Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional y
sus Protocolos complementarios para prevenir, reprimir y sancionar la trata
de personas, especialmente mujeres y nios y contra el trfico ilcito de
migrantes por tierra, mar y aire.
La regulacin de lavado de activos y financiacin del terrorismo en Uruguay

es extensa.277
276 El que organizare o, por el medio que fuere, directa o indirectamente, proveyere o recolectare fondos
para financiar una organizacin terrorista o a un miembro de esta o a un terrorista individual, con la
intencin que se utilicen o a sabiendas que sern utilizados, en todo o en parte, en las actividades
delictivas descritas en el artculo 14 de la presente ley, independientemente de su acaecimiento y aun
cuando ellas no se desplegaren en territorio nacional, ser castigado con una pena de 3 a 18 aos de
penitenciara.
277 Pueden sealarse las siguientes normas: las Leyes 18.834 (modifica el artculo 29 de la Ley 17.011);
18.719 (Ley de presupuesto, modifica el artculo 67 lit B de la Ley 14.294); 18.494 (lavado de dinero);
18.250 (lavado de dinero); 18.070 (terrorismo); 17.835 (transporte de efectivo y otros); 17.815 (lavado
de dinero); 17.616 (lavado de dinero); 17.060 (lavado de dinero y corrupcin); 17.016 (lavado de
dinero); 17.011 (lavado de dinero); 15.982 y ley modificativa 19.090 (colaboracin de terceros en
procesos judiciales); y 14.294 (lavado de dinero). A su vez el decreto Nm. 355/010 (sujetos obligados
a reportar operaciones inusuales o sospechosas con el fin de mejorar y fortalecer el Sistema Nacional
contra lavado de activos y financiamiento del terrorismo). En cuanto a la normativa del Banco Central
del Uruguay (BCU), la Recopilacin de Normas de Regulacin y Control del Sistema Financiero (RN-
RCSF) y la Recopilacin del Mercado de Valores (RNMV) tienen captulos dedicados a la prevencin
en lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Asimismo, las siguientes circulares del BCU son
aplicables: 2.112 (antes 1712, 1713, 1722 y 1978; (prevencin en lavado de activos y financiamiento
del terrorismo) y 2.162. Asimismo las siguientes comunicaciones del BCU: (i) 2010/216 establece gua
de operaciones de riesgo y seales de alerta para actividades relacionadas con la compraventa, cons-
304
Captulo - Uruguay
La Ley Nm.17.835 impone la obligacin de informar las transacciones por

los clientes (realizadas o no) que en los usos y costumbres de la respectiva
actividad resulten: (i) inusuales; (ii) se presenten sin justificacin econmica
o legal evidente; (iii) se planteen con una complejidad inusitada o injustifi-
cada; y (iv) las transacciones financieras que involucren activos sobre cuya
procedencia existan sospechas de ilicitud, a efectos de prevenir el delito de
lavado de activos. Dicha informacin deber comunicarse a la Unidad de
Informacin y Anlisis Financiero (en adelante la UIAF) del Banco Central
del Uruguay (BCU). Asimismo, para determinadas instituciones reguladas,
existen obligaciones adicionales.278 Sin perjuicio de ello analizaremos bre-
vemente las ms relevantes:
a) Polticas y procedimientos de debida diligencia de los clientes (Know

your Client). En este sentido, los sujetos obligados debern definir e
implementar polticas y procedimientos de debida diligencia para
todos sus clientes, que les permita obtener una adecuada identifica-
cin y conocimiento de los mismos, incluyendo el beneficiario final
de las transacciones si correspondiere. En cuanto a la informacin
relevante que deber obtener para completar los procedimientos de
debida diligencia de clientes, corresponder que los sujetos obli-
gados obtengan siempre, como mnimo, determinada informacin
de sus clientes.279 Conforme al artculo 7 del Decreto 355/010, los
sujetos obligados debern intensificar el procedimiento de debida
diligencia para el conocimiento e identificacin en caso de tratar
con determinados clientes.280
truccin, promocin, inversin u otras transacciones que involucren inmuebles, etc.; y (ii) 2012/191
que dicta la gua de operaciones de riesgo y seales de alerta relacionadas con el financiamiento del
terrorismo.
278 Algunas instituciones deben contar con un oficial de cumplimiento (que integrar la categora de per-
sonal superior y deber tener nivel gerencial), un manual del sistema integral para prevenirse de ser
utilizadas en el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo y un cdigo de conducta. Estas
instituciones reguladas deben identificar al ordenante y al beneficiario en las transferencias de fondos
emitidas o recibidas, debiendo recabar el nombre completo, nmero de cuenta y domicilio. En caso
de que el cliente no brinde la informacin solicitada, la entidad no deber completar la transaccin.
Tambin debern presentar en forma anual al BCU un informe sobre el sistema integral adoptado para
prevenirse de ser utilizados en el lavado de activos o financiamiento del terrorismo.
279 (i) De Personas Fsicas: Nombre y apellido completo, fecha y lugar de nacimiento, documento de
identidad, estado civil (si es casado, nombre y documento de identidad del cnyuge), domicilio; (ii)
determinar si el cliente persona fsica acta a nombre propio o de un tercero, y en este ltimo caso,
verificar la representacin e identificar y verificar la identidad de ese tercero; (iii) de personas jurdicas:
Verificar su constitucin y representacin, identificar y verificar la identidad del representante, conocer
su objeto social, giro habitual de sus negocios y estructura de propiedad y control; (iv) en todos los
casos, identificar al beneficiario final de la operacin, tomando medidas razonables para verificar su
identidad. Se entiende que es beneficiario final, la persona fsica que es propietaria final o controlante
de un cliente o en cuya representacin se lleva a cabo una operacin. El trmino tambin comprende a
aquellas personas que ejercen el control final sobre una persona jurdica, un fideicomiso, un fondo de
inversin u otro patrimonio de afectacin.
280 (a) Clientes no residentes (especialmente los que provengan de pases donde no se aplican las reco-
mendaciones del Grupo de Accin Financiera Internacional [GAFI] o no se las aplica correctamente);
305
b) Registro de las transacciones que realicen y conservacin de los do-
cumentos que las acrediten. En esta lnea, de acuerdo al artculo 10
del Decreto 355/010, los sujetos obligados estn obligados a conser-
var los registros de todas las operaciones realizadas con sus clientes,
incluyendo adems toda la informacin de conocimiento del cliente
obtenida en el proceso de debida diligencia del cliente. El plazo
mnimo de conservacin ser de 5 aos despus de concretada la
operacin (o por un plazo mayor si as lo solicitara la UIAF).
c) Observacin de las guas de operaciones riesgosas o seales de aler-

tas. Al respecto, la UIAF, mediante Comunicacin Nm. 2012/191,
dict una Gua de operaciones de riesgo y seales de alerta relacio-
nadas con el financiamiento del terrorismo281 que tiene como obje-
tivo colaborar en la deteccin de patrones sospechosos o inusuales
en el comportamiento de los clientes, cuyas actividades podran es-
tar relacionadas con el financiamiento del terrorismo.
d) Procedimientos para el reporte de operaciones inusuales o sospecho-

sas. De acuerdo al artculo 11 del decreto reglamentario, las co-
municaciones de transacciones inusuales o sospechosas debern
ser presentadas ante la UIAF. Tales comunicaciones debern incluir,
como mnimo, determinada informacin.282
e) Medidas para prevenir la financiacin del terrorismo. De conformi-

dad con el artculo 12 del Decreto 355/010, los sujetos obligados
estn obligados a implementar procedimientos que, como mnimo,
les permitan detectar la existencia de bienes o transacciones vincu-
ladas con personas fsicas o jurdicas que hayan sido identificadas
como terroristas o pertenecientes a organizaciones terroristas, en
la lista de individuos o entidades asociadas, confeccionadas por la
Organizacin de las Naciones Unidas.
(b) operaciones que no impliquen la presencia fsica de las partes; y (c) en general todas aquellas
operaciones que presenten las caractersticas de riesgo o las seales de alerta detalladas en las Guas
de Transacciones Sospechosas o Inusuales que emita la UIAF. En los casos de procedimientos de
debida diligencia intensificados se debern tomar recaudos adicionales como pueden ser bsqueda
de antecedentes de los clientes, en fuentes pblicas y privadas, para determinar su vinculacin con
actividades ilcitas, explicacin razonable sobre el origen de los activos, etc. Asimismo, los sujetos obli-
gados debern definir procedimientos especiales de debida diligencia para las personas polticamente
expuestas, las personas jurdicas (en especial las sociedades annimas con acciones al portador) y los
fideicomisos, para determinar su estructura, control y sus beneficiarios finales.
281 http://www.bcu.gub.uy/Comunicados/seggco12191.pdf.
282 (a) Identificacin de las personas fsicas o jurdicas involucradas; (b) descripcin de las transacciones
que se presuman inusuales o sospechosas, indicando sus fechas, montos, tipo de operacin y en ge-
neral, todo otro dato o informacin que se considere relevante; y (c) detalle de las circunstancias o los
indicios que indujeron a quien realiza la comunicacin a calificar dichas transacciones como inusuales
o sospechosas y copia de las actuaciones vinculadas al anlisis realizado.
306
Captulo - Uruguay
Los principales sujetos obligados son las personas fsicas o jurdicas suje-
tas al control del BCU.283 La obligacin de informar comprender a: (i) las
empresas que presten servicios de arrendamiento y custodia de cofres de
seguridad, de transporte de valores y de transferencia o envo de fondos; (ii)
los fiduciarios profesionales; y (iii) las personas fsicas o jurdicas que, en
forma profesional, presten desde Uruguay asesoramiento en materia de in-
versiones, colocaciones y otros negocios financieros a clientes, cualquiera
sea su residencia o nacionalidad. La supervisin de la actividad de estos su-
jetos obligados estar a cargo del BCU. El artculo 2 de la Ley Nm. 17.835
extendi el mbito subjetivo.284
Por ltimo, hay que tener presente que los delitos de lavado de activos no
tienen un sujeto activo calificado, por lo que alcanzan a cualquier persona
fsica sin interesar si est regulada por el BCU o no.

Existen diversos organismos estatales que fiscalizan el cumplimiento de la

normativa. La Secretaria Nacional Antilavado de Activos, la Junta Nacional
de Drogas, la Secretara Nacional de Drogas, la Comisin Coordinadora
contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo, la Direccin
General de Represin del Trfico Ilcito de Drogas, la Direccin General de
la Lucha contra el Crimen Organizado y la Interpol.
Sin perjuicio de ello, hay que destacar el rol predominante que tiene la UIAF.
Fue creada por el Banco Central del Uruguay en el ao 2000, en el mbito
institucional de la Superintendencia de Instituciones de Intermediacin
283 Estn sujetos al control del BCU: (i) Bancos; (ii) Instituciones No Bancarias (Casas Financieras, Institu-
ciones Financieras Externas, Cooperativas de Intermediacin Financiera, Empresas Administradoras de
Grupos de Ahorro Previo (Consorcios), Empresas Administradoras de Crdito, Casas de Cambio, Repre-
sentaciones, Empresas de Servicios Financieros, Empresas de Transferencias de Fondos, Prestadores de
Servicios de Administracin, Contabilidad o Procesamiento de Datos); (iii) Administradoras de Fondos
de Ahorro Previsional (Afap); (iv) Empresas de Seguros y Mutuas; y (v) Empresas del Mercado de Valores
(Bolsas de Valores, Agentes de Valores y Corredores de Bolsa, Asesores de Inversin, Emisores de Valo-
res de Oferta Publica, Administradoras de Fondos de Inversin, Fideicomisos Financieros, Fiduciarios
Financieros y Profesionales, Sociedades de Participacin Estatal).
284 El artculo 2 dispone que tambin estarn sujetos a la obligacin: (i) los casinos; (ii) las inmobiliarias
y otros intermediarios en transacciones que involucren inmuebles; (iii) los escribanos, cuando lleven
a cabo operaciones para su cliente, relacionadas con las actividades siguientes: (a) compraventa de
bienes inmuebles; (b) administracin de dinero, valores u otros activos del cliente; (c) administracin
de cuentas bancarias, de ahorro o valores; (d) organizacin de aportes para la creacin, operacin o ad-
ministracin de sociedades; (e) creacin, operacin o administracin de personas jurdicas u otros insti-
tutos jurdicos y (f) compraventa de establecimientos comerciales; (iv) los rematadores; (v) las personas
fsicas o jurdicas dedicadas a la compra y la venta de antigedades, obras de arte, metales y piedras
preciosas; (vi) los explotadores de zonas francas, con respecto a los usos y actividades que determine
la reglamentacin; y (vii) las personas fsicas o jurdicas que a nombre y por cuenta de terceros realicen
transacciones o administren en forma habitual sociedades comerciales.
307
Financiera. Su objetivo es recibir, solicitar, analizar y remitir a la Justicia la
informacin referida a transacciones financieras efectuadas o no que
involucren activos sobre cuya procedencia existan sospechas de ilicitud,
para impedir el delito de lavado de activos. Asimismo, da curso a las
solicitudes de cooperacin internacional en la materia.
Por el artculo 414 de la Ley Nm. 18.362, de 2008, se crearon dos juzga-
dos en materia Penal especializados en crimen organizado que tienen una
competencia amplia en la materia y especficamente en relacin con los
delitos tipificados por la Ley Nm. 17.060 y sus modificativas.
El incumplimiento de la obligacin de informar determinar la aplicacin,

segn las circunstancias del caso, de las sanciones y medidas administrati-
vas previstas en el Decreto-Ley Nm. 15.322, del 17 de setiembre de 1982,
con la redaccin dada por la Ley Nm. 16.327, del 11 de noviembre de
1992 y las modificaciones introducidas por las Leyes Nm. 17.523, del 4 de
agosto de 2002 y Nm. 17.613, del 27 de diciembre de 2002. Comprende
entre otras: (i) observacin; (ii) apercibimiento; (iii) multas (iv) intervencin;
(v) suspensin total o parcial de actividades con fijacin expresa de plazo;
(vi) revocacin temporal o definitiva de la habilitacin para funcionar; y
(vii) revocacin de la autorizacin para funcionar.
Es pertinente destacar que los representantes, directores, gerentes, admi-

nistradores, mandatarios, sndicos y fiscales de las empresas de interme-
diacin financiera tambin pueden ser alcanzados por las sanciones. Por
ltimo, hay que tener presente los artculos 54 a 57 del Decreto Ley Nm.
14.294, en la redaccin dada por la Ley Nm. 17.016, que tipifican delitos
de lavados de activos con penas que van desde los 12 meses de prisin a
10 aos de penitenciara.

de la competencia
Uruguay cuenta con la Ley de Promocin y Defensa de la Competencia
Nm. 18.159 (en adelante, la LPDC) de 2007, reglamentada por el Decreto
404/007.
Existe el Acuerdo de Defensa de la Competencia del Mercosur, Decisin

MERCOSUR 043/10 de fecha 16 de diciembre de 2010, pero se encuentra
pendiente de ratificacin parlamentaria.
308
Captulo - Uruguay
La LPDC prohbe: a) el abuso de posicin dominante;285 y b) todas las prcti-

cas, conductas o recomendaciones, individuales o concertadas, que tengan
por efecto u objeto, restringir, limitar, obstaculizar, distorsionar o impedir
la competencia actual o futura en el mercado relevante.286 En Uruguay no
existen conductas anticompetitivas per se, sino que deben ser analizadas
bajo la regla de la razn, la cual supone que las eventuales conductas
anticompetitivas debern analizarse en el contexto en que se dan, conside-
rando en particular la naturaleza, el propsito y el efecto de la restriccin o
distorsin a la libre competencia.
Por ltimo se establece un elenco de prcticas prohibidas en el artculo 4

de la LPDC que son enunciadas a va de ejemplo, por lo que la Comisin
puede sancionar una prctica anticompetitiva que no se encuentre descrita
expresamente en la LPDC.
De conformidad con el artculo 2 de la LPDC, todas las personas fsicas y

jurdicas, pblicas y privadas, nacionales y extranjeras, que desarrollen ac-
tividades econmicas con o sin fines de lucro en el territorio uruguayo es-
tn obligadas a regirse por los principios de la libre competencia. Quedan
tambin obligados en idnticos trminos quienes desarrollen actividades
econmicas en el extranjero, en tanto estas desplieguen total o parcialmen-
te sus efectos en el territorio uruguayo.

De acuerdo con lo establecido en la Ley Nm. 18.159, la Comisin de

Promocin y Defensa de la Competencia es el rgano fiscalizador. Si bien
tiene amplia competencia,287 la Comisin no tiene facultades por s sola
285 Segn la LPDC uno o varios agentes gozan de posicin dominante en el mercado cuando pueden
afectar sustancialmente las variables relevantes de este, con prescindencia de las conductas de sus com-
petidores, compradores, o proveedores (artculo 6 inciso 1.o). La LPDC no prohbe detentar posicin
dominante, sino que prohbe el abuso de dicha posicin, esto es, que el agente que detente posicin
dominante acte de manera indebida, con el fin de obtener ventajas o causar perjuicios a otro, los que
no hubieran sido posibles de no existir tal posicin de dominio (artculo 6 inciso 2.o).
286 No solo se prohben las prcticas, conductas o recomendaciones que tengan por efecto restringir, limi-
tar, obstaculizar, distorsionar o impedir la competencia actual o futura en el mercado relevante, sino
tambin aquellas prcticas, conductas o recomendaciones que tengan dicho objeto. De esta forma,
se castiga tambin la potencialidad o intencin anticompetitiva, independientemente de si se llega a
producir el efecto anticompetitivo o no.
287 Entre las cuales se destacan: (i) realizar los estudios e investigaciones que considere pertinentes, a efec-
tos de analizar la competencia en los mercados; (ii) requerir de las personas fsicas o jurdicas, pblicas
309
para realizar inspecciones, secuestros u otro tipo de medidas de esta natu-
raleza como sucede en otras jurisdicciones. Para poder efectuar este tipo
de medidas deber necesariamente solicitar el auxilio del Poder Judicial.
El artculo 17 de la Ley Nm. 18.159 dispone que cuando las actuacio-

nes administrativas concluyan con la constatacin de que se desarrollaron
prcticas anticompetitivas, el rgano de aplicacin deber ordenar su cese
inmediato y de los efectos de las mismas que an subsistieren, as como
sancionar a sus autores y responsables.
Las sanciones consistirn en: (i) apercibimiento; (ii) apercibimiento con

publicacin de la resolucin, a costa del infractor, en dos diarios de circu-
lacin nacional; y (iii) multa que se determinar entre una cantidad mni-
ma de 100,000 unidades indexadas (actualmente aproximadamente USD
12,000). A efectos de su determinacin, se tomar en cuenta: la entidad
patrimonial del dao causado; el grado de participacin de los responsa-
bles; la intencionalidad; la condicin de reincidente; y la actitud asumida
durante el desarrollo de las actuaciones administrativas.
Asimismo hay que destacar que el artculo 19 de la mencionada ley dispo-

ne que adems de las sanciones que el rgano de aplicacin imponga a las
personas jurdicas que realicen conductas prohibidas por esta ley, tambin
podrn imponer multas a los integrantes de sus rganos de administracin
y representacin que hayan contribuido activamente en el desarrollo de la
prctica. Las conductas desarrolladas por una persona jurdica controlada
por otra, sern tambin imputables a la controlante.

La Ley Nm. 18.331 de 2008 y el Decreto 414/009 regulan la proteccin
de datos personales en nuestro pas. Dicha normativa regula los datos per-
sonales registrados en cualquier soporte que los haga susceptibles de tra-
tamiento as como toda modalidad de uso posterior realizado tanto por
personas fsicas como jurdicas.
o privadas, la documentacin y colaboracin que considere necesarias. Los datos e informaciones

obtenidos solo podrn ser utilizados para las finalidades previstas en esta ley, sujeto a las limitaciones
establecidas en el artculo 14 de la presente ley; (iii) realizar investigaciones sobre documentos civiles
y comerciales, libros de comercio, libros de actas de rganos sociales y bases de datos contables; y (iv)
emitir dictmenes y responder consultas que le formule cualquier persona fsica o jurdica, pblica o
privada, acerca de las prcticas concretas que realiza o pretende realizar, o que realizan otros sujetos.
310
Captulo - Uruguay
Los datos personales son definidos por la Ley Nm. 18.331 de 2008 como
cualquier tipo de informacin relacionada con personas fsicas o jurdicas,
determinadas o determinables.
La Ley Nm. 19.030 de 2013 aprob el Convenio Nm. 108 del Consejo
de Europa para la Proteccin de las Personas con Respecto al Tratamien-
to Automatizado de Datos de Carcter Personal de fecha 28 de enero de
1981, adoptado en Estrasburgo y el Protocolo Adicional al Convenio para
la Proteccin de las Personas con Respecto al Tratamiento Automatizado
de Datos de Carcter Personal, a las Autoridades de Control y a los Flujos
Transfronterizos de Datos, adoptado en Estrasburgo el 8 de noviembre de
2001.
Dos de los principios fundamentales recogidos en dicha normativa son

muy relevantes en la materia: que son el de finalidad y el de previo consen-
timiento informado. Conforme al principio de finalidad, los datos persona-
les no podrn ser utilizados para finalidades distintas o incompatibles con
aquellas que motivaron su obtencin. Sin perjuicio de lo anterior, existen
excepciones al deber de obtener el previo consentimiento regulado en la
normativa.
De la conjuncin de dichos principios resulta necesario obtener el con-

sentimiento de los titulares de los datos en caso que se pretenda utilizar
los mismos para una finalidad ms amplia o distinta de aquella que motiv
su obtencin. Asimismo, el consentimiento previo es necesario en caso de
que se pretenda comunicar o transferir datos personales a terceros (salvo
en ciertos casos excepcionales como ser cuando se trate de datos pblicos
o de un listado bsico de datos demogrficos que se encuentran especfi-
camente listados en la normativa). En caso que la transferencia sea a enti-
dades que se encuentran en pases que no ofrecen niveles adecuados de
proteccin de datos personales, deber obtenerse la previa autorizacin de
la entidad de control (salvo que alguna excepcin sea aplicable).
De acuerdo a Ley Nm. 18.331, todas las personas fsicas o jurdicas que
creen, modifiquen o supriman bases de datos personales quedan alcanza-
das por la normativa. Es de destacar que segn lo dispuesto en la Ley Nm.
18.331, se entiende por base de datos cualquier conjunto organizado
de datos personales, sujeto a la transformacin o el tratamiento, en forma
311
electrnica o no, cualquiera que fuere la modalidad de su formacin, alma-
cenamiento, organizacin o acceso.

Todas las bases de datos personales debern registrarse ante la Unidad Re-
guladora y de Control de los Datos Personales (en adelante URCDP) dentro
de los noventa das siguientes al inicio de sus actividades.
Finalmente debe tenerse presente que la URCDP tiene potestades sancio-

natorias. En caso de constatarse un incumplimiento de cualquiera de las
obligaciones impuestas por la normativa aplicable la URCDP podr: (i) ob-
servar; (ii) apercibir; (ii) imponer una multa de hasta quinientas mil unida-
des indexadas (actualmente aproximadamente USD 60,000); (iv) suspender
la base de datos por un plazo de cinco das; y (v) promover ante los rganos
jurisdiccionales competentes la clausura de las bases de datos.

lobby
No existe en nuestro pas normativa referente a las actividades de lobby o
cabildeo.
7. Contactos
Diego Baldomir
[email protected]
Guyer & Regules
Plaza Independencia 811 Montevideo
Uruguay C. P. 11100
Tel: +598 29021515
Fax: +598 29025454
www.guyer.com.uy
312
CAPTULO VENEZUELA
Autores:
Fulvio Italiani y Jos Valentn Gonzlez
CAPTULO VENEZUELA
Fulvio Italiani
Jos Valentn Gonzlez
1. Introduccin
No existe una idea orgnica de compliance para el legislador venezolano.

En efecto, las leyes venezolanas no se enfocan en el cumplimiento por par-
te de las empresas de las normativas en materia de corrupcin, delincuen-
cia organizada, entre otras materias tpicas del compliance. Asimismo, no
hay incentivos para que las empresas adopten programas de compliance ni
sanciones claras por no adoptarlos.
No obstante, los avances ms significativos han sido en materia de co-

rrupcin, delincuencia organizada y financiamiento al terrorismo. As, la
reciente reforma de nuestra legislacin en materia de corrupcin, incluye la
nueva modalidad de corrupcin entre particulares, donde se persigue san-
cionar conductas tendientes al ofrecimiento de cualquier tipo de beneficio
o ddiva a cambio de un provecho propio o ajeno. Adicionalmente, a fina-
les del ao 2014, se cre el Cuerpo Nacional contra la Corrupcin, como
un ente autnomo dirigido a la planificacin, organizacin y ejecucin de
315
acciones preventivas, investigativas y operativas necesarias para combatir y
neutralizar este fenmeno.
En la lucha contra la delincuencia organizada y el financiamiento al terro-

rismo, se ha incluido en nuestra legislacin un importante aporte en lo re-
lacionado con la responsabilidad penal de las personas jurdicas, as como
sus rganos, directivos y representantes. Adicionalmente, el estado vene-
zolano ha consolidado esfuerzos en la creacin de organismos del estado
tendientes a combatir de una manera efectiva la delincuencia organizada.
Para ello, en el 2012 se cre la Oficina Nacional contra la Delincuencia
Organizada, como un ente importante para la prevencin y combate de
este fenmeno, as como para la cooperacin internacional en lo que a este
tipo de delincuencia se refiere.
1.2.1. Producto interno bruto: durante el perodo correspondiente al

ao 2013, el PIB fue de USD 438,283,564,815 con variaciones
interanuales de 1.3%.288
1.2.2. Nmero de habitantes: la poblacin es de 30.206.307 habitantes.289
1.2.3. Rgimen de gobierno: el Estado venezolano es federal descentralizado,

libre, independiente, soberano, democrtico y social, de derecho y
de justicia. Tiene como fines esenciales la defensa y el desarrollo de
la persona y el respeto a su dignidad, el ejercicio democrtico de la
voluntad popular, la construccin de una sociedad justa y amante
de la paz, la promocin de la prosperidad, el bienestar del pueblo y
la garanta del cumplimiento de los principios, derechos y deberes
reconocidos. Su sistema de gobierno es democrtico, participativo,
descentralizado, alternativo, responsable, pluralista y de mandatos
revocables. Se encuentra organizado en cinco poderes pblicos: (i)
Poder Legislativo; (ii) Poder Ejecutivo; (iii) Poder Judicial; (iv) Poder
Ciudadano; y (v) Poder Electoral.290
1.2.4. ndice de desarrollo humano: Venezuela obtuvo una puntuacin

de 0.764, lo que ubica al pas en la posicin 67 de los 187 pases
analizados.291
288 Datos del Banco Mundial Tablas de Indicadores del desarrollo mundial. Recuperado el 2 de octubre
de 2014 en: http://www.bancomundial.org/es/country/venezuela.
289 Instituto Nacional de Estadstica Venezuela. Poblacin proyectada al 30 de junio de 2014 Base Censo
2011. Proyeccin disponible en: http://www.ine.gov.ve/documentos/Demografia/SituacionDinamica/
Proyecciones/xls/Entidades/Nacional.xls.
290 Constitucin de la Repblica Bolivariana de Venezuela. Venezuela. 19 de febrero de 2009. Artculo 1 y
Ttulo I.
291 Programa de las Naciones Unidas para el Desarrollo, Informe sobre Desarrollo Humano 2014 basado
en datos del DAES de las Naciones Unidas (2013a), Barro y Lee (2013), Instituto de Estadstica de la
316
Captulo - Venezuela
1.2.5. ndice de competitividad: 3.3 puntos en el ndice de competitividad

publicado por el Foro Econmico Mundial. Puesto 131 del ranking
de competitividad mundial, de los 144 pases analizados.292
1.2.6. ndice de libertad de prensa: ocupa el puesto 116 de 180 pases

analizados.293
1.2.7. ndice de Estado de derecho: Venezuela ocupa el puesto 99 a nivel

mundial de 99 pases analizados y ocupa el puesto 16 de la regin
latinoamericana de 16 pases analizados.294

1.3.1. ndice de percepcin de la corrupcin: ocupa el puesto nmero

160 de 177 pases con una puntuacin de 20 sobre 100.295 (2013).
1.3.2. ndice de control de la corrupcin: ocupa un rango percentil de 7%

y una puntuacin de 1.240741325 dentro de un rango de 2.5 a
2.5 (2010).296
1.3.3. ndice de secreto financiero: Informacin no disponible.
1.3.4. ndice de transparencia presupuestaria estatal: el acceso a la in-

formacin presupuestaria es mnimo con una puntuacin de 34
sobre 100 (Open Budget Index) (2010).297
UNESCO (2013), Divisin de Estadstica de las Naciones Unidas (2014), Banco Mundial (2014) y FMI
(2014). Disponible en http://hdr.undp.org/en/2014-report/download. Recuperado el 2 de octubre de
2014.
292 Klaus Schwab, World Economic Forum. The Global Competitiveness Report 20132014 (en lnea).
Geneva 2013. Disponible en: http://www3.weforum.org/docs/WEF_GlobalCompetitivenessRe-
port_2013-14.pdf. Recuperado el 2 de octubre de 2014.
293 Reporteros sin Fronteras. Clasificacin Mundial de la Libertad de Prensa 2014 (en lnea). Disponible en:
http://rsf.org/index2014/es-index2014.php#. Recuperado el 2 de octubre de 2014.
294 Reporte de The World Justice Project, 2013. Disponible en http://worldjusticeproject.org/rule-of-law-
index. Recuperado el 2 de octubre de 2014.
295 Transparency International, 2014. Corruption measurement tools (en lnea). Disponible en: http://www.
transparency.org/country#VEN. Recuperado el 2 de octubre de 2014.
296 dem.
297 dem.
317
anticorrupcin
El rgimen en materia de anticorrupcin se encuentra principalmente en la
Ley contra la Corrupcin. Sin embargo, en conjunto, los siguientes cuerpos
normativos gozan de relevancia para la consecucin de estos fines:
a) La Constitucin de la Repblica Bolivariana de Venezuela (artculos

65, 116 y 271).298
b) La Ley contra la Corrupcin, que regula los aspectos generales en

materia de corrupcin, tipifica los delitos cometidos contra la cosa
pblica y establece las sanciones correspondientes a cada hecho
punible. Adicionalmente, prev el delito de corrupcin privada,
el cual castiga el soborno entre particulares con una pena de prisin
de dos a seis aos.299
c) La Ley de Contrataciones Pblicas, que contempla la suspensin

de cuatro a cinco aosen el Registro Nacional de Contratistas para
aquellos que incurran en prcticas de corrupcin.300
d) La Ley Orgnica de la Contralora General de la Repblica y del

Sistema Nacional de Control Fiscal, que fue promulgada en aras
de determinar las polticas en relacin con el patrimonio y la sal-
vaguarda de los recursos de las entidades estatales.301
e) La Ley Orgnica de Contralora Social, que le otorga a los ciudada-

nos la posibilidad de ejercer funciones de prevencin, vigilancia,
supervisin y control de la gestin pblica y comunitaria, como
de las actividades del sector privado que incidan en los intereses
colectivos o sociales.302
f) La Ley del Estatuto de la Funcin Pblica303 y el Cdigo de tica

para el Funcionario Pblico,304 los cuales tienen como fin primor-
dial velar por la correcta administracin del patrimonio del Estado
venezolano por parte de los servidores pblicos.
298 Gaceta Oficial Nm. 5.908 Extraordinaria del 19 de febrero de 2009.

299 Gaceta Oficial Nm. 6.155 Extraordinaria del 19 de noviembre de 2014.
300 Gaceta Oficial Nm. 6.154 del 19 de noviembre de 2014.
301 Gaceta Oficial Nm. 6.013 Extraordinaria del 23 de diciembre de 2010.
302 Gaceta Oficial Nm. 6.011 del 21 de diciembre de 2010.
303 Gaceta Oficial Nm. 37.522 de fecha 06 de septiembre de 2002.
304 Gaceta Oficial Nm. 36.268 del 13 de agosto de 1997.
318
Captulo - Venezuela
g) El Cdigo de tica del juez venezolano y la jueza venezolana,305 el

cual es una herramienta normativa que busca la conservacin de
los principios ticos en las instancias judiciales.
h) La Ley Orgnica de Precios Justos,306 la cual prev el delito

de corrupcin privada que a su vez castiga el soborno entre
particulares con una pena de prisin de dos a seis aos.
i) La Ley del Rgimen Cambiario y sus Ilcitos,307 que establece una

serie de protecciones a las divisas obtenidas para cubrir los gas-
tos de los poderes pblicos o que sean destinadas a la satisfaccin
de las necesidades esenciales de la sociedad, con la finalidad de
garantizar que sean utilizadas para los fines por los cuales fueron
otorgadas. Bajo el rgimen cambiario actual el valor actual de la di-
visa est subsidiado por el Estado, y por ende, pudiera considerarse
como patrimonio pblico.
2.1. Convenios internacionales suscritos y ratificados por Venezuela
Venezuela ha suscrito y ratificado: (i) la Convencin Interamericana contra

la Corrupcin; (ii) la Convencin de Naciones Unidas contra la Delincuen-
cia Organizada Transnacional; y (iii) la Convencin Mundial de Naciones
Unidas contra la Corrupcin.
La Ley Contra la Corrupcin prev las siguientes obligaciones:
a) Cuando los particulares reciban o administren subsidios, ayudas o

beneficios otorgados por el Estado debern informar a los ciudada-
nos sobre la utilizacin de los bienes y el gasto de los recursos que
conforman el patrimonio pblico.
b) El deber de presentar una declaracin jurada de su patrimonio

para los particulares que reciban o administren subsidios, ayudas
o beneficios otorgados por el Estado, o cuando las autoridades
encargadas de las investigaciones as lo requieran.
c) Asimismo, los particulares estn obligados a rendir declaracin de

los hechos que conozcan y a presentar informacin y documentos
que se consideren relacionados con la investigacin que se realice.
305 Gaceta Oficial Nm. 39.236 del 06 de agosto de 2009.

307 Gaceta Oficial Nm. 6.150 Extraordinaria del 18 de noviembre de 2014.
319
d) Las instituciones bancarias estn obligadas a abrir las cajas de se-
guridad de aquellos clientes suyos sometidos a averiguacin por la
presunta comisin de delitos de corrupcin.
Asimismo, la Ley de Rgimen Cambiario y sus Ilcitos contempla

una serie de obligaciones destinadas a garantizar el correcto uso de
las divisas:
e) Las personas que importen, exporten, ingresen o egresen divisas,

hacia o desde el territorio de la Repblica Bolivariana de Venezuela,
por un monto superior a los USD 10,000, estn obligadas a declarar
ante el Centro Nacional de Comercio Exterior, el monto y la natura-
leza de la respectiva operacin o actividad.
f) Todas las personas naturales y jurdicas que posean establecimientos

que comercialicen bienes y servicios los cuales se hayan adquirido
con divisas autorizadas por el Centro Nacional de Comercio Exte-
rior, debern exhibir en su respectivo establecimiento un anuncio
visible indicando cules de los bienes y servicios ofertados en ese
comercio fueron adquiridos con divisas autorizadas por el Centro
Nacional de Comercio Exterior.
g) Los exportadores de bienes o servicios, que realicen operaciones

con un monto superior a USD 10,000, estn obligados a declarar
tambin ante el Banco Central de Venezuela, a travs de un opera-
dor cambiario, los montos en divisas y las caractersticas de cada
operacin de exportacin.
Los funcionarios pblicos son los principales sujetos obligados por la Ley
Contra la Corrupcin, sin embargo, existen supuestos que involucran a los
particulares, tanto personas naturales como jurdicas en las cuales el estado
tiene algn tipo de participacin o inters. Adems, los particulares son
obligados al cumplimiento de la normatividad, en virtud de que actual-
mente se contempla como delito la corrupcin privada.

Segn la Constitucin, el ente encargado de iniciar y tramitar cualquier

proceso penal, incluyendo los relativos a los delitos de corrupcin, es la
Fiscala General de la Repblica, la cual podr realizar todos los actos de
investigacin directamente o a travs de los rganos auxiliares (rganos
de polica, el contralor general, Centro Nacional de Comercio Exterior
[CENCOEX], la Superintendencia de Precios Justos [SUNDDE], el Cuerpo
Nacional contra la Corrupcin, entre otros).
320
Captulo - Venezuela
Por otro lado, la Contralora General de la Repblica es el ente fiscalizador

en materia de ilcitos administrativos relativos al tema de corrupcin, pu-
diendo iniciar y tramitar procedimientos sancionatorios tanto a funciona-
rios pblicos como a particulares.
En el caso de las personas jurdicas, las principales sanciones que les son
aplicables son: (i) cierre definitivo; (ii) prohibicin de realizar determinada
actividad econmica o comercial; (iii) confiscacin de activos; y (iv) retiro
de concesiones.
Para las personas naturales las penas pueden ser: (i) multas que pueden
llegar hasta el doble del valor de lo ingresado por el crimen ms la indem-
nizacin por daos y perjuicios; (ii) confiscacin de activos; y (iii) prisin
de hasta quince aos, sin embargo, la pena tpica aplicada en casos de
corrupcin es de cinco aos.
Es importante sealar que el artculo 64 de la Ley Orgnica de Precios Jus-

tos prev el delito de corrupcin privada, el cual castiga el soborno entre
particulares con una pena de prisin de dos a seis aos.

Venezuela ha desarrollado en los siguientes cuerpos normativos el Rgimen
en materia de Legitimacin de Capitales y Financiacin del Terrorismo:
a) Ley Orgnica Contra la Delincuencia Organizada y el Financia-

miento al Terrorismo, donde se estipulan los principales delitos en
esta materia, as como su penalizacin.308
b) La Resolucin 119-10, que establece las Normas relativas a la Ad-

ministracin y Fiscalizacin de los riesgos relacionados con los deli-
tos de Legitimacin de Capitales y Financiamiento al Terrorismo (la
Resolucin 119-10), contempla una serie de procedimientos para
la prevencin de legitimacin de capitales.309
c) Ley Orgnica de Drogas, que desarrolla los derechos y atribuciones

de la Oficina Nacional Antidrogas en materias de planificacin y
prevencin en asuntos de legitimacin de capitales.310
308 Gaceta Oficial Nm. 39.912 del 30 de abril de 2012.

309 Gaceta Oficial Nm. 39.616 del 15 de febrero de 2011.
321
Venezuela ha suscrito y ratificado: (i) la Convencin Internacional para

la Represin de los Atentados Terroristas con Bombas; (ii) la Convencin
Internacional para la Represin del Financiamiento del Terrorismo; (iii) la
Convencin sobre la Participacin de Nios en Conflictos Armados; (iv) la
Convencin de Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Trans-
nacional; y (v) la Convencin sobre Cooperacin Internacional para Com-
batir la Delincuencia Trasnacional.
La Ley Contra la Delincuencia Organizada y el Financiamiento al Terroris-

mo prev las siguientes obligaciones para los sujetos:
a) Conservar registros y control de las transacciones que se realicen por

un periodo mnimo de cinco aos, para comprobar la realizacin de
las operaciones.
b) Identificar a los clientes con los que realicen actividades econmicas.
c) Fijar mecanismos que permitan detectar cualquier transaccin in-

usual o sospechosa en su actividad.
d) Reportar actividades sospechosas a la hora de realizar transaccio-

nes, con el fin de evitar una estafa o fraude.
e) Deber de confidencialidad entre los sujetos y sus clientes.
f) No cerrar cuentas al momento de estar en curso una investigacin

por alguno de los delitos establecidos en la presente ley.
g) Identificar a los terceros intervinientes.
h) Llevar reportes de las transacciones en efectivo frente a la Unidad

Nacional de Inteligencia Financiera.
i) Prestar debida diligencia cuando se realicen actividades econmi-

cas con sujetos polticos.
j) Actuar con diligencia a la hora de realizar transacciones y negocios.
k) Adoptar las medidas necesarias para evitar la adquisicin de capital

por parte de los sujetos vinculados a algn delito previsto en esta ley.
322
Captulo - Venezuela
l) Declarar al momento de ingresar o salir del pas, cuando se tenga un

monto superior a los USD 10,000.
La Resolucin Nm. 119-10 obliga a los sujetos de aplicacin de dicha

norma a:
a) Monitorear transacciones con pases o reas geogrficas que per-

tenezcan a las listas emanadas del Consejo de Seguridad, donde
individuos, organizaciones o pases fueron sometidos a sanciones
por financiar el terrorismo.
b) Monitorear transacciones relacionadas con personas que han sido

identificadas con organizaciones o actividades terroristas o su finan-
ciamiento.
c) Controlar internamente y estar alerta a las tipologas detectadas y di-

fundidas por las autoridades nacionales u otras jurisdicciones com-
petentes.
Asimismo, la Ley de Instituciones del Sector Bancario, establece la obliga-

cin de suministrar informacin a los entes fiscalizadores cuando les sea
requerido.
Los sujetos sometidos a la aplicacin de estas normativas son las personas

naturales y jurdicas cuya actividad se encuentre vinculada con el sector
bancario, asegurador, de valores y de bingos y casinos, entre otros.

Los entes encargados de prevenir, controlar y reprimir los casos de financia-

miento al terrorismo o legitimacin de capitales son los siguientes:
a) La Superintendencia del Sector Bancario.
b) La Superintendencia de la Actividad Aseguradora.
c) El Banco Central de Venezuela.
d) La Superintendencia Nacional de Valores.
e) El Ministerio del Poder Popular con competencia en materia de rela-

ciones interiores y de justicia, a travs de sus rganos competentes.
323
f) Oficina Nacional Antidrogas.
g) Consejo Nacional Electoral.
h) Oficina Nacional contra la Delincuencia Organizada y Financia-

miento al Terrorismo.
i) Fiscala General de la Repblica y rganos auxiliares de la investi-

gacin penal.
j) Cuerpo Nacional contra la Corrupcin.
La Ley Contra la Delincuencia Organizada y el Financiamiento al Terroris-

mo establece: (i) sanciones de multa y penas de prisin entre diez y quince
aosa quien incurra en el delito de legitimacin de capitales y (ii) penas
de prisin entre quince y veinticinco aos a quin se vincule con actos de
financiamiento al terrorismo. Por su parte, en la Ley de Instituciones del
Sector Bancario en concordancia con la Resolucin Nm. 119-10 se fijan
distintas sanciones de multas, obligacin de pago, cierre definitivo del ins-
tituto y prohibicin de liquidacin.

de la competencia
a) Decreto con Rango, Valor y Fuerza de Ley Antimonopolio311 (Ley
Antimonopolio), siendo la principal legislacin vigente en la
materia.
b) Reglamento Nm. 1 de la Ley Antimonopolio,312 que ampla el mar-

co de las prcticas prohibidas, las prcticas permitidas, as como
algunas excepciones y autorizaciones que pueden ser concedidas
en materias de competencia.
c) Reglamento Nm. 2 de la Ley Antimonopolio,313 que desarrolla un

rgimen de evaluacin y control de las operaciones de concen-
tracin econmica.
d) Resolucin Nm. SPPLC/036-95,314 que establece la excepcin

global para acuerdos de distribucin exclusiva y compra exclusiva.

312 Gaceta Oficial Nm. 35.202 del 3 de mayo de 1993.
313 Gaceta Oficial Nm. 35.963 del 21 de mayo de 1996.
314 Gaceta Oficial Nm. 35.801 del 21 de septiembre de 1995.
324
Captulo - Venezuela
e) Resolucin Nm. SPPLC/038-99,315 que prev los lineamientos de

evaluacin de contratos de franquicia.
Venezuela no ha suscrito convenios internacionales en materia de derecho

de la competencia.
La Ley Antimonopolio prohbe los acuerdos, tanto verticales como hori-

zontales, las prcticas concertadas, las recomendaciones colectivas y las
decisiones que tengan por objeto lo siguiente:
a) Fijar, directa o indirectamente, precios y otras condiciones de co-

mercializacin o de servicio.
b) Limitar la produccin, la distribucin y el desarrollo tecnolgico.
c) Repartir los mercados, reas territoriales, sectores de suministro o

fuentes de aprovisionamiento entre competidores.
d) Restringir inversiones para innovacin, investigacin y desarrollo.
e) Aplicar en las relaciones comerciales o de servicios, condiciones

desiguales para prestaciones equivalentes que coloquen a unos
competidores en situacin de desventaja frente a otros.
f) Subordinar o condicionar la celebracin de contratos a la acepta-

cin de prestaciones suplementarias que, por su naturaleza o con
arreglo a los usos del comercio, no guarden relacin con el objeto
de tales contratos.
Asimismo, la Ley Antimonopolio establece una prohibicin general de

prcticas desleales y en concreto, prohbe todo acto de publicidad enga-
osa, simulacin o imitacin de productos, soborno comercial, as como,
la prevalencia en el mercado como resultado del incumplimiento de una
norma jurdica.
315 Gaceta Oficial Nm. 5.431 del 7 de enero de 2000.
325
De conformidad con el artculo 3 de la Ley Antimonopolio quedan someti-

das a dicha Ley todas las personas naturales o jurdicas, pblicas o privadas
que, con o sin fines de lucro, realicen actividades econmicas en el territo-
rio nacional o agrupen a quienes realicen dichas actividades.
Se excluyen de la aplicacin de esta ley: (i) las organizaciones de base del

Poder Popular regidas por la Ley Orgnica del Sistema Econmico Comu-
nal; (ii) las empresas pblicas o mixtas de carcter estratgico; y (iii) las
empresas estatales de prestacin de servicios pblicos.

La autoridad encargada del control de las prcticas restrictivas de la com-

petencia es la Superintendencia Antimonopolio (la Superintendencia),
organismo con autonoma funcional dentro de la estructura del Ministerio
del Poder Popular para el Comercio. Est dirigida por un superintendente,
nombrado por el presidente de la repblica, quien ejercer su cargo por un
perodo de cuatro aos desde su nombramiento.
La Superintendencia est encargada tanto de la investigacin como la de-

cisin de los casos de prcticas restrictivas, bien sea que se inicien de oficio
o a peticin de parte interesada.
Ahora bien, la Superintendencia cuenta con una Sala de Sustanciacin a

cargo del superintendente adjunto, funcionario nombrado por el superin-
tendente por un perodo igual de cuatro aos. La Sala de Sustanciacin es
la encargada de la investigacin de los casos y la fase probatoria. Por su
parte, el superintendente se encarga de la apertura y decisin definitiva de
los casos, as como de las medidas preventivas que se dicten durante la
sustanciacin.
En Venezuela, la Superintendencia puede iniciar un proceso de infraccin,

ya sea a instancia de partes o de oficio. Comprobada la existencia de al-
guna prctica prohibida que se constituya como un incumplimiento de la
normativa vigente la Superintendencia puede ordenar:
a) La cesacin de la prctica prohibida en un plazo determinado.
b) La imposicin de condiciones u obligaciones determinadas al in-

fractor, tales como la publicacin de carteles de prensa informando
326
Captulo - Venezuela
sobre el contenido de la resolucin definitiva, la venta de ciertos

bienes a determinadas personas, etc.
c) La suspensin de los efectos de la prctica prohibida.
d) La imposicin de las multas establecidas en el artculo 49 de la Ley

Antimonopolio, las cuales se especifican a continuacin.
El artculo 49 de la Ley Antimonopolio establece que la Superintendencia,

en la resolucin definitiva del caso, puede imponer multas de hasta un 20%
de las ventas brutas del infractor, calculadas con referencia al ejercicio
econmico anterior a la fecha de la resolucin. En caso de reincidencia,
la Superintendencia puede imponer multas de hasta un 40% de las ventas
brutas del infractor.
La Ley Antimonopolio no establece sanciones penales aplicables a las prc-

ticas prohibidas. En cuanto a indemnizaciones reparatorias por daos y
perjuicios, la Ley Antimonopolio solamente establece que los afectados por
las prcticas prohibidas que hayan sido determinadas mediante resolucin,
pueden acudir ante los tribunales con esta competencia.
Existe tambin la posibilidad de dictar medidas cautelares preventivas antes

o durante el proceso, con el objeto de ordenar la cesacin de la presunta
prctica prohibida o para evitar los daos que dicha prctica pueda causar
en el mercado. Si la medida ha sido solicitada por un particular, la Super-
intendencia puede exigirle la constitucin de una fianza para garantizar
los eventuales daos que se causen como consecuencia de la medida.
Igualmente, el particular afectado por la medida preventiva puede solicitar
la suspensin de la misma, para lo cual debe ordenarse la constitucin de
una fianza al solicitante de la suspensin.

En Venezuela no existe una normativa especial que regule la proteccin de
datos personales, sin embargo la Sala Constitucional ha establecido una
serie de principios de obligatorio cumplimiento en el tema,316 as como los
siguientes instrumentos:
a) La Constitucin de la Repblica Bolivariana de Venezuela, que con-

sagra el derecho a la informacin personal y a la privacidad de las
comunicaciones.
316 Sentencia Nm. 1318 de la Sala Constitucional del Tribunal Supremo de Justicia del 4 de agosto de
2011.
327
b) La Ley Orgnica del Tribunal Supremo de Justicia,317 que establece el
procedimiento de Habeas Data el cual prev el derecho a la persona
de acceder a su informacin personal y solicitar la supresin, rectifi-
cacin, confidencialidad, inclusin, actualizacin o el uso correcto
de sus datos personales cuando resulten inexactos o agraviantes.
c) La Ley Especial contra los Delitos Informticos,318 que tiene por fi-
nalidad proteger los sistemas de datos que utilicen tecnologas de
informacin.
d) La Ley de Instituciones del Sector Bancario,319 que prev la potestad

de la Superintendencia Nacional de Banco de controlar y supervisar
la confidencialidad de los datos y la informacin personal de los
clientes de las instituciones financieras.
e) El Cdigo Penal.320
f) La Ley Sobre Proteccin a la Privacidad de las Comunicaciones.321
No existen tratados internacionales en esta materia.
De acuerdo a la ley y la jurisprudencia, los datos han de ser obtenidos a tra-

vs del consentimiento, salvo en las contadas excepciones establecidas por
ley. Cabe sealar que en ningn caso la informacin de la personas debe
ser recogida ni procesada por mtodos desleales ni ilegales as como tam-
poco debe ser utilizada de manera contraria a los principios legales y cons-
titucionales. La recopilacin de datos debe responder a objetivos concretos
y solo debe ser utilizada para finalidades estrictas y limitadas, todo dentro
del marco del ordenamiento jurdico. La conservacin y almacenamiento
de los datos se extiende hasta una vez alcanzado el logro de los objetivos
para los cuales los datos han sido recolectados. Los datos recolectados
deben ser exactos, completos y actualizados respondiendo a la verdadera
situacin de la persona. Los datos aportados estn sujetos al control que
pueda hacer la persona en el marco de sus derechos y los mismos deben
ser conservados de manera confidencial.
317 Gaceta Oficial Nm. 39.522 del 1 de octubre de 2010.

318 Gaceta Oficial Nm. 37.313 de fecha 30 de octubre de 2001.
320 Gaceta Oficial Nm. 5.763 del 16 de marzo de 2005.
321 Gaceta Oficial Nm. 34.863 del 16 de diciembre de 1991.
328
Captulo - Venezuela
Estn sujetos a la normativa en especial los entes, organismos o personas

que almacenen o manejen datos personales de otras personas.

No existe un ente que supervise y controle exclusivamente la obtencin y

el manejo de los datos en Venezuela. Sin embargo, en materia bancaria, la
Ley de Instituciones del Sector Bancario autoriza a la Superintendencia de
Bancos y otras Instituciones Financieras a que supervise y dicte la norma-
tiva pertinente para asegurar el control y la confidencialidad de los datos
manejado en el Sistema de Informacin Central, que contiene los datos y la
informacin personal de los clientes de la instituciones financieras.
Debido a que no existe una regulacin especial, no hay sanciones aplica-

bles en caso de incumplimiento de las obligaciones previamente descritas.
Sin embargo, en materia de delitos informticos, la obtencin ilegtima de
informacin personal a travs de medios electrnicos es penada con pri-
sin de dos a seis aos y multa de 200 a 600 unidades tributarias (UT);322
la revelacin de datos e informacin personal se encuentra sancionada con
prisin de dos a seis aos y multa de 200 a 600 UT.

lobby
En Venezuela no existen normas que regulen las actividades de lobby de
particulares frente a autoridades pblicas.
322 Para el ao 2014, la unidad tributaria tuvo un valor de ciento veintisiete bolvares con cero cntimos
(VEF 127.00) equivalente a aproximadamente USD 20. Ese valor se ajusta anualmente tomando en
cuenta la inflacin.
329
7. Contactos
Fulvio Italiani Jos Valentn Gonzlez
DEmpaire Reyna Abogados DEmpaire Reyna Abogados
Edificio Bancaracas PH, Plaza la Edificio Bancaracas PH, Plaza la
Castellana Castellana
Caracas, Venezuela, 1060 Caracas, Venezuela, 1060
Tel: +58 212-264.62.44 Tel: +58 212-264.62.44
Fax: +58 212-264.75.43 Fax: +58 212-264.75.43
www.dra.com.ve www.dra.com.ve
330

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A RGENTINA

Prctica de compliance en Latinoamrica : estado actual de la

1. Delitos econmicos Legislacin - Amrica Latina

CDD: 346.070268 ed. 20 CO-BoBN a960568

Impreso por AutoresEditores.com

Reservados todos los derechos.

Las firmas del Grupo, comprometidas con la lucha en contra de la corrup-

De este modo, el Grupo surge como producto de diversos fenmenos so-

(i) Las nuevas regulaciones que se estn implementando en algunas

(ii) La calificacin en los puntajes y rankings relacionados con medi-

(iii) El impacto y efecto extraterritorial de normas extranjeras tales como

(iv) La necesidad de comprender el fenmeno de Compliance desde una

(v) La necesidad de discutir e implementar mejores prcticas a la hora

1 A modo de ejemplo, en el Global Corruption Index publicado por Transparencia Internacional,

Grupo Iberoamericano de la Prctica de Compliance

Por regulacin de compliance se entiende aquella que exige a ciertas per-

Las regulaciones locales de compliance ms relevantes en Argentina co-

Sin perjuicio de ello, debido a la aplicacin extraterritorial de normas

1.2. Informacin general del pas

1.2.2. Nmero de habitantes: 41.8 millones.4

1.2.3. Rgimen de gobierno: Argentina es una democracia representativa

1.2.4. ndice de desarrollo humano: puntaje: 0.808. Ubicacin: 49.5

1.2.5. ndice de competitividad: puntaje: 3.76/7. Ubicacin: 104/148.6

1.2.6. ndice de libertad de prensa: puntaje: 25,27. Ubicacin: 55/180.7

1.3. Posicin del pas en el listado de corrupcin y transparencia publi-

1.3.1. ndice de percepcin de la corrupcin: puntaje: 34. Ubicacin:

1.3.2. ndice de control de la corrupcin: Aggregate Indicator: Control of

1.3.3. ndice de secreto financiero: datos de 2013 no disponibles para

1.3.4. ndice de transparencia presupuestaria estatal (Open Budget

2. Estado actual de la legislacin en materia de

Argentina ha incorporado en su ordenamiento legal los siguientes trata-

Estos tratados en general establecen obligaciones para los pases miembros

9 Transparencia Internacional es una organizacin que se dedica, como un compromiso fundacional,

La legislacin argentina anticorrupcin es exigente y plantea estrictos

Adicionalmente, las autoridades, la poblacin y los medios de comunica-

Aunque la normativa local no exige la implementacin de programas de

La regulacin anticorrupcin extranjera como la FCPA, la UK Bribery Act y

Existen varios antecedentes de sanciones a empresas bajo FCPA por sus

2.2.1. Principales obligaciones derivadas de la legislacin local

El Cdigo Penal prohbe ofrecer o dar ddivas a un funcionario pblico en

El Cdigo Penal tambin castiga al funcionario pblico que directamente,

Existen regulaciones administrativas que establecen parmetros de accin

Si bien esos parmetros son aplicados a funcionarios pblicos por agencias

2.2.2. Principales sujetos obligados al cumplimiento de la normatividad

La normativa penal argentina no reconoce la responsabilidad penal de

Las diversas regulaciones difieren segn la jurisdiccin involucrada. Por lo

Por ejemplo, recientemente en la Ciudad Autnoma de Buenos Aires co-

2.2.4. Principales sanciones que podran imponerse por incumplimiento

Las posibles sanciones bajo la regulacin penal comprenden la reclusin

2.2.5. Expectativa de una nueva regulacin

En 2013, el Poder Ejecutivo envi un proyecto de reforma del Cdigo

3. Estado actual de la legislacin sobre lavado de activos y

El Convenio Internacional para la Represin de la Financiacin del

La Convencin Interamericana Contra el Terrorismo, adoptada por la

y otras entidades susceptibles de ser utilizadas para financiar actividades

En relacin con el mbito internacional, el 24 de octubre de 2014 el Grupo

3.2. Existencia de leyes y regulacin local

La Ley Nm. 25.246, aprobada en el ao 2000, trata el Encubrimiento y

El trmino lavado de activos se refiere generalmente a dar apariencia lcita