Foro 1 Semana

Cuales considera usted, han sido las consecuencias en la economa nacional del
desarrollo del lavado de activos y si las medidas de prevencin establecidas por el

Estado han sido suficientes para erradicar esta actividad.
Los lavadores de dinero y su bsqueda encontrar mecanismos para movilizar el

dinero ilcito o sucio y crear negocios fachadas por medio de los cuales limpian sus
ingresos, lo que realmente logra en el pas es una descompensacin en la economa,
toda vez que este dinero proveniente de actividades ilcitas lo que logra es atraer a
ms personas para que delincan y encuentren la manera ms fcil de generar
ingresos y salir de la pobreza.
Pienso que los controles por parte del Estado deben ser cada vez ms severos as
como ir al paso de las nuevas modalidades que van creando los lavadores, puesto
que da a da van cambiando totalmente sus campos de accin as como sus formas
de penetrar al sistema financiero.
Qu importancia tiene la organizacin que establece la

Superintendencia Financiera a las entidades sometidas al control y
vigilancia para controlar el lavado de activos, asi como el complemento
que representa el cdigo de tica en este ordenamiento de carcter
legal?
La Superintendencia busca ejercer controles sobre las entidades

financieras y a su vez vigilancia con el fin de disminuir el riesgo del
LA/FT, para que de esta forma haya una mejor y ms efectiva
regulacin sobre aquellas personas y/o entidades que deseen ingresar
al sistema financiero con el fin de lavar el dinero que proviene de
actividades ilcitas.
Todo esto por la dimensin global que este problema representa en las
economas mundiales buscando as que las entidades implementen el
SARLAFT como mecanismo para evitar que sean utilizadas para dar
apariencia de legalidad a dineros provenientes de actividades
delictivas o para la realizacin de actividades terroristas.
Al implementarse el SARLAF se busca prevenir y controlar dichas

actividades.
Por otra parte el cdigo de tica ejerce una mayor concientizacin y
compromiso por parte de los funcionarios de las entidades hacindolos
partcipes desde un comienzo de la directriz encaminada a la
prevencin y control del LA/FT, al que puede estar expuesta la
compaa, generando en cada uno de ellos un sentido de pertenencia
y colaboracin conjunta a las directivas de la misma.
Qu importancia tiene para el sector financiero y para la economa nacional, tener
conocimiento del cliente vinculado para el manejo de operaciones financieras y que
reportes deben presentar las entidades financieras cuando se presentan operaciones
inusuales por parte del los clientes?
El conocimiento del cliente es el punto de partida de una buena o mala experiencia en

la colocacin de productos a clientes nuevos, que a futuro en el peor de los casos
puede llegar a costarle a una entidad financiera hasta su riesgo reputacional.
Es evidente que dentro de cada nueva vinculacin se debe llevar un riguroso y estricto
procedimiento de conocimiento del cliente, identificacin y verificacin minuciosa tanto
de sus documentos as como de sus referencias y lo ms importante realizar una
entrevista personal de modo tal que se tenga contacto con l y se lleve a cabo una
recopilacin de la informacin mucho ms certera.
Al tener un completo conocimiento del cliente podemos identificar ms a fondo su

actividad econmica, sus ingresos, su planta fsica en el desarrollo de su objeto social,
para as estar atentos en caso tal de que su manejo financiero d un vuelco que
pueda representar una alerta importante en cuanto al LA/FT, generando as una alerta
que pueda ser atacada a tiempo y erradicada de raz, evitando as que la entidad se
vea implicada en la bsqueda de limpieza y legalidad a dineros provenientes de
actividades delictivas por parte de las personas consideradas como no deseadas en
este sector.
Qu importancia tiene la organizacin que establece la

Superintendencia Financiera a las entidades sometidas al control y
vigilancia para controlar el lavado de activos, as como el
complemento que representa el cdigo de tica en este ordenamiento
de carcter legal?
Considero que la importancia no radica totalmente en los controles sino en la
veracidad y exigencia de estos, debido a que estas herramientas solo son medibles
mediantes evidencias de hallazgo y estricto control por parte de dichas entidades, as
como el apego a sus normas y a su manual de tica.
Esto garantiza que las herramientas que se usen para este fin no se vean
desdibujadas y sean contundentes en su prctica y uso continuo. Tambin que sean
auditables en todos los niveles y en todos sus frentes as no sean nacionales, de esta
forma damos fortaleza a un SARLAFT el cual acompaado de un slido manual de
tica garantizara la permanencia y el buen prestigio de la entidad que lo desarrolle a
cabalidad

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Los lavadores de dinero y su bsqueda encontrar mecanismos para movilizar el

Qu importancia tiene la organizacin que establece la

La Superintendencia busca ejercer controles sobre las entidades

Al implementarse el SARLAF se busca prevenir y controlar dichas

El conocimiento del cliente es el punto de partida de una buena o mala experiencia en

Al tener un completo conocimiento del cliente podemos identificar ms a fondo su

Qu importancia tiene la organizacin que establece la

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