Caso Filambanco

CASO FILANBANCO: 15 AOS DE MUCHA
POLTICA Y POCA JUSTICIA

Filanbanco fue la mayor institucin financiera de Ecuador.
Fundado en la ciudad de Guayaquil, quebr en el ao 2001
despus de la crisis bancaria de 1999. Bajo silencio oficial y
nula transparencia, hoy se cumplen 15 aos del caso
Filanbanco, convertido en caso Isaas. Pero el balance es
penoso: ms de 768 millones de dlares en activos
incautados por el gobierno, prdidas de casi 97 millones de
dlares por la administracin de esos bienes y otros 18
millones en el limbo. Y cunto se ha pagado a los
perjudicados por el cierre del banco? Poco menos de cinco
millones de dlares, segn las nicas cifras oficiales
existentes.
Algo queda claro en estos tres lustros: la justicia y los
gobiernos de turno han venido allanado el camino para
acciones internacionales contra el Estado ecuatoriano. La
historia comenz el 2 de diciembre de 1998. Ese da
Filanbanco pas a manos del Estado ecuatoriano. La
entidad financiera tuvo serios problemas de liquidez, segn
se dijo oficialmente, por lo cual entr a un Programa de
Reestructuracin de la Superintendencia de Bancos.
Y aunque dentro del primer ao de administracin estatal
tuvo ms de cien millones de utilidades, el gobierno prefiri
no reprivatizarlo. Finalmente, luego de algunas malas
decisiones
gubernamentales,
Filanbanco
cerr
sus
operaciones, el 18 de julio del 2001, es decir, durante la
administracin del presidente Gustavo Noboa. As que ste
puede ser el primer punto de inflexin sobre el polmico
caso: finalmente quin quebr al que fuera el banco ms
grande del pas?
En medio de estos 15 aos se produjo un hecho
controversial: la incautacin de ms de 900 empresas y
bienes del grupo Isaas. Para el gobierno de Rafael Correa,
esta jugada signific tomar posesin de activos avaluados
en ms de 768 millones de dlares valoracin hecha por el
propio Estado, cifra en la cual no se consideran otros
negocios e inmuebles de los cuales se desconoce la cuanta

que asign la revolucin ciudadana. La justificacin para la
mega incautacin fue solventar la deuda de 661,5 millones
de dlares que -segn informe de la auditora Deloitte &
Touche, de mayo del 2001- haba dejado Filanbanco durante
su etapa privada.
COMIENZOS
Fue considerado el mejor banco por varios aos a partir
desde los aos 60. El banco, que se llamaba La Filantrpica,
fue adquirido en 1960 por el Grupo Isaas, quienes
decidieron cambiar su nombre por Filanbanco, con
inyeccin de capital, lo hicieron con el propsito de dotar a
la ciudad Guayaquil de una institucin bancaria que mirara,
sobre todo, la expansin del sector comercial y agrcola de
la Regin Litoral, que tena auges con la exportacin de
varios productos como el banano y el cacao.
Bajo el mando de Enrique Isaas Barquet, La Filantrpica
foment el desarrollo de la pequea industria, el comercio y
la agricultura, y se consolid como una institucin
financiera fuerte y solvente, hasta su muerte en 1960,
cuando la familia decidi conservar el banco e inyectarle
capital.
CRISIS
La crisis de Filanbanco comenz en enero cuando se
gastaron el dinero en empresas fantasma y robaron todo al
pueblo Ecuatoriano
Hasta 1998, perteneci a la Familia Isaas por tres
generaciones, colaps en el ao 2001 luego de la crisis
bancaria que acab con la mitad del sistema financiero del
Ecuador. El banco fue cedido en 1998 al Estado ecuatoriano
por sus propietarios debido a la crisis de liquidez que
afrontaba, a malos manejos econmicos e inversiones no
rentables e incluso a desastres naturales como el
"Fenmeno del nio", en 1996 y las restricciones de bancos
internacionales a ceder prstamos.
Fue fusionado por el gobierno con el Banco La Previsora
mediante una operacin cuestionada ya que el Filanbanco
debi asumir las enormes prdidas de La Previsora. Una vez

en poder del Estado ecuatoriano, este lo utiliz como banco
de bancos al destinar sus activos para dar liquidez a bancos
con problemas entre los aos 2000 y 2001, poca de plena
crisis
bancaria
en
Ecuador.
El
Filanbanco
cerr
definitivamente sus puertas en julio del 2001.
El Estado estaba realizando investigaciones sobre la
administracin de los hermanos Isaas. El 8 de julio de
2008, la Agencia de Garanta de Depsitos, mejor conocida
por su acrnimo AGD, asumi el compromiso de verificar los
malos manejos econmicos e incautar varias empresas
relacionadas con la familia Isaas con el fin de recuperar el
dinero entregado a esta, estimado en 661 millones de
dlares.
Fausto Ortz renunci al Ministerio de Finanzas, segn dice en esta

entrevista, por controversias con el presidente Rafael Correa respecto
a la incautacin al grupo Isaas.
INCAUTACIONES
La incautacin masiva de bienes al grupo Isaas se produjo
el 8 de julio del 2008. Sin embargo, los sindicados
recibieron sentencia casi cuatro aos despus, el 11 de abril
del 2012. Dicho de otra manera, la polmica accin
gubernamental se llev a cabo sin tener sentencia en firme.
Jorge Zavala Egas, abogado guayaquileo, tiene su punto
de vista: Para ordenar una incautacin, el artculo 29 de la
Ley de Reordenamiento en Materia Econmica en el rea
Tributaria Financiera (Ley AGD) exiga que en contra de los
administradores y/o accionistas cuyos bienes se iba a
incautar, deba existir sentencia ejecutoriada por alguno de
estos delitos: declaracin de patrimonios tcnicos irreales,
alteracin de balances o usura. Pero segn entiendo, al
momento de las incautaciones de julio del 2008, los
acusados no tenan ninguna condena por ninguno de estos
delitos, por lo que los requisitos que exiga esta Ley nunca
se dieron. Adems, segn report la prensa, la sentencia

del 2012 fue de primera instancia, es decir, an no estaba
en firme como exiga la Ley de la AGD.
EMPRESAS INCAUTADAS
Grupo Ecudos: en el momento de su incautacin, la
auditora contratada por la propia AGD valor el ingenio
azucarero del grupo Isaas en 238 571 551 dlares. No
obstante, tres aos despus, el 14 de septiembre del 2011,
se remat el 70% de sus acciones por 133 810 875 dlares,
es decir, hubo una prdida de 33 189 210 dlares. Pero eso
no es todo, casi un ao ms tarde, el 13 de septiembre del
2012, la agencia de noticias estatal ANDES revel que el
12,4% de las acciones del ingenio haba sido vendido a los
empleados de la propia empresa, por 23 582 872 dlares,
generando as un nuevo desfase respecto a la valoracin
inicial, esta vez por 5 879 232. En resumen, con la venta
del 82,4% de las acciones de Ecudos, hay una prdida de
39 068 442 dlares.
Grupo TV Cable: el 35,48% de las acciones de este
consorcio era del grupo Isaas. El informe oficial muestra
que dicho paquete accionario vala 72 051 433 dlares,
pero fue vendido por slo 61 463 387. Es decir, hubo un
desfase de 10 588 046 dlares.
Hotel Ramada: la venta de esta empresa se divide en dos:
el inmueble en s y la administracin de su negocio. En el
momento de la incautacin, la valoracin del paquete
completo fue de 7 096 152 dlares, sin embargo se lo
vendi en 5 278 917 dlares, generando una prdida de 1
817 235 dlares.
Budget: la conocida firma de alquiler de autos fue valorada
por la AGD en 5 568 662 dlares, pero finalmente vendida
en 2 800 000 dlares, segn consta en el informe de
rendicin de cuentas de diciembre del 2011, presentado por
Pedro Delgado, entonces principal directivo del Fideicomiso
AGD CFN No Ms Impunidad. Aqu el perjuicio fue de 2 768
662 dlares.
EICA S.A.: era la empresa ms antigua del grupo Isaas,

cuyo valor el momento de ser incautada era de 40 361 550
dlares. Sin embargo, luego de sus constantes problemas
bajo la administracin estatal, el propio gobierno la valor
en 7 200 000 dlares, segn indica una nota de diario El
Comercio, basada en informacin oficial.
La administracin y venta de las empresas incautadas deja

una prdida de casi 97 millones de dlares.
MAXIGRAF S.A.: en el momento de pasar a manos
estatales, esta empresa fue valorada por pedido de la
propia AGD en 5 954 661 dlares, sin embargo, quebr en
las manos del gobierno. Su valoracin actual es cero.
BARCOS PESQUEROS: Una flota de tres barcos pesqueros
avaluados por la AGD en 9 969 470 dlares fueron
subastados por 8 400 000 dlares, registrndose as una
rebaja en su valor de 1 569 470 de dlares.
Slo con estos siete casos el Estado ecuatoriano ya perdi
96 931 623 dlares. Pero esa cifra pudiera llegar a 114 985
305 dlares, si se agregan los 18 053 682 dlares
provenientes de Petromanab S.A., fondos sobre los cuales
nadie ha dado explicaciones.
PETROMANAB S.A. fue otra de las empresas incautadas
por el gobierno de la revolucin ciudadana. Segn la propia
AGD, en el momento de pasar a manos del Estado su valor
era de 34 400 000 dlares. Sin embargo, documentos
oficiales muestran que en las cuentas de esta empresa
existan 23 millones de dlares adicionales. Qu pas con
ese dinero? Segn el informe de rendicin de cuentas de
Pedro Delgado, a los perjudicados por el cierre de
Filanbanco se les cancelaron 4 946 318 dlares; dinero que
segn dijo el propio Delgado ante la Corte de la Florida, en
septiembre del 2012, lleg proveniente de Petromanab.
Esto quiere decir que qued un remanente de 18 053 682
dlares, sobre el cual nadie se ha referido. En aquella
ocasin, ante el tribunal estadounidense, Delgado tampoco
supo responder qu pas con ese saldo.
QUIN ASUME LAS PRDIDAS?

En un oficio enviado el 13 de noviembre pasado, este medio
de comunicacin hizo esa y otras preguntas a Katia Torres,
funcionaria que reemplaz a Pedro Delgado en la
administracin de las empresas incautadas, as como a
Camilo Samn, presidente del Directorio de la Corporacin
Financiera Nacional (CFN), entidad que acta como
fiduciaria de los bienes que fueron incautados. Ninguno de
los dos respondi Tambin se indag a ambos directivos
sobre el monto total que los perjudicados por el cierre de
Filanbanco han recibido producto de la venta de las
empresas incautadas, pero tampoco hubo respuesta.
Nuevamente, el nico dato oficial existente es el informe de
rendicin de cuentas de Pedro Delgado, en el cual se indica
que fueron entregados 4 946 318 dlares, provenientes de
Petromanab, quedando todava por pagar, segn ese
mismo documento, un total de 28 715 052 dlares.
Pero las dudas no terminan ah. Decenas de documentos
obtenidos por Plan V muestran que tambin bajo poder del
gobierno hay no menos de 520 inmuebles, como casas,
departamentos, locales comerciales, terrenos, autos,
haciendas, yates y hasta suites en el estadio de Liga
Deportiva Universitaria de Quito. Ninguno de los
funcionarios ya mencionados dio explicaciones.
Fuentes cercanas al grupo Isaas aseguraron que solamente
en arriendos de los inmuebles urbanos, el gobierno debera
estar recibiendo ms de 70 000 dlares mensuales. Qu
pas con ese dinero? Si esta cifra se multiplica por los casi
cinco aos y medio que el gobierno lleva administrando los
bienes, quiere decir que se debieron haber obtenido unos
cuatro millones y medio de dlares.
Tambin hay un lote de 37 autos de coleccin que, segn el
informe de rendicin de cuentas de Pedro Delgado, fue
rematado por 1 090 900. Sin embargo, datos actuales de la
Agencia Nacional de Trnsito revelan que por lo menos 16
de esos vehculos siguen a nombre de empresas incautadas
al grupo Isaas, mientras otros cuatro ni siquiera aparecen
con propietario. Es decir, tal vez 20 autos ni siquiera fueron
vendidos. Una de las empresas que tiene varios de esos
vehculos a su nombre es Ciploche S.A., la cual est bajo la

administracin de Patricio Moncayo.
Moncayo es un personaje especial. En el documento con el
cual se lo nombra administrador de Ciploche S.A. firma con
un nmero de cdula, pero cuando se consulta en la pgina
web del Consejo de la Judicatura resulta que tiene otra y,
encima, con una multa de trnsito impaga desde enero del
2011. Ciploche S.A., la empresa administrada por Moncayo,
tiene a su nombre vehculos de lujo como un Porsche 911 o
un Corvette C2. Este mismo funcionario administra otras 25
empresas que fueron incautadas al grupo Isaas.
El propio gobierno valor las empresas incautadas, a travs

de auditores externos. Son ms de 768 millones de dlares
en activos.

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negocios e inmuebles de los cuales se desconoce la cuanta

debi asumir las enormes prdidas de La Previsora. Una vez

Fausto Ortz renunci al Ministerio de Finanzas, segn dice en esta

se dieron. Adems, segn report la prensa, la sentencia

EICA S.A.: era la empresa ms antigua del grupo Isaas,

La administracin y venta de las empresas incautadas deja

QUIN ASUME LAS PRDIDAS?

vehculos a su nombre es Ciploche S.A., la cual est bajo la

El propio gobierno valor las empresas incautadas, a travs

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