Instituciones Financieras en Costa Rica

SUPERINTENDENCIA GENERAL DE ENTIDADES FINANCIERAS
INFORMA AL PBLICO:
1.
ENTIDADES SUPERVISADAS POR LA SUGEF AL 30 DE NOVIEMBRE DEL 2014

1.1
BANCOS COMERCIALES DEL ESTADO
1.2
Banco Crdito Agrcola de Cartago

Banco de Costa Rica
Banco Nacional de Costa Rica
BANCOS CREADOS POR LEYES ESPECIALES
Banco Hipotecario de la Vivienda

1.3
BANCOS PRIVADOS
1.4
Banco BAC San Jos S.A.

Banco BCT S.A.
Banco Cathay de Costa Rica S.A.
Banco Citibank de Costa Rica S.A.
Banco Davivienda (Costa Rica) S.A.
Banco de Soluciones Bansol de Costa Rica S.A.
Banco General (Costa Rica) S.A.

Banco Improsa S.A.
Banco Lafise S.A.
Banco Promrica de Costa Rica S.A.
Scotiabank de Costa Rica S.A.
EMPRESAS FINANCIERAS NO BANCARIAS NG-2/

Financiera Cafsa S.A.
Financiera Comeca S.A.
Financiera Desyfin S.A.
1.5
Banco Popular y de Desarrollo Comunal
NG-1/ NG-2/ ES-5/
Financiera G&T Continental Costa Rica, S.A.

Financiera Multivalores S.A.
ORGANIZACIONES COOPERATIVAS DE AHORRO Y CRDITO ES-4/

La SUGEF, en uso de las atribuciones conferidas, mediante Resolucin SUGEF-R-0331-2014 del 5 de
marzo del 2014, suscrita por el seor Javier Cascante Elizondo, en su calidad de Superintendente
General de Entidades Financieras, estableci como sujetas a su supervisin a las cooperativas de ahorro
y crdito con activos superiores a 1.211,45 millones y de naturaleza abierta (compuestas por socios
que no laboran para una misma persona jurdica), as como a aquellas con niveles inferiores de activos,
pero previamente calificadas como sujetas a dicha supervisin.
Coocique R.L.
Coopavegra R.L.
Coopeacosta R.L.
Coopealianza R.L.
Coopeamistad R.L.
Coopeande No.1 R.L.
Coopeande No.7 R.L.
Coopeaserr R.L.
Coopeaya R.L.
Coopebanpo R.L.
Coopecaja R.L.
Coopecar R.L.
Coopeco R.L.
Coopefyl R.L.
Coopegrecia R.L.
Coopejudicial R.L.
Coopelecheros R.L.
Coopemapro R.L.
Coopemdicos R.L.
Coopemep R.L.
Coopenae R.L.
Coopesanmarcos R.L.
Coopesanramn R.L.
Coopeservidores R.L.
Coopesparta R.L.
Coopeuna R.L.
Credecoop R.L.
Servicoop R.L.
Pgina 1 de 19

1.6
ENTIDADES AUTORIZADAS DEL SISTEMA

VIVIENDA
1.7
FINANCIERO
NACIONAL
PARA
LA
Grupo Mutual Alajuela La Vivienda de Ahorro y Prstamo

Mutual Cartago de Ahorro y Prstamo
OTRAS ENTIDADES FINANCIERAS
Caja de Ahorro y Prstamos de la ANDE

ENTIDADES MERCADO CAMBIARIO NG-3/
1.8
2.
Casa de Cambio Tele Dlar Expreso S.A.

Global Exchange Casa de Cambio S.A.
Latin American Exchange (Latinex), Casa de Cambio S.A.
CONGLOMERADOS Y GRUPOS FINANCIEROS ACTIVOS INSCRITOS EN LA SUGEF

Conglomerado Financiero Banco Crdito
Agrcola de Cartago y Subsidiarias
Conglomerado Financiero Banco de Costa
Rica y Subsidiarias
Conglomerado Financiero Banco Nacional
de Costa Rica y Subsidiarias
Conglomerado Financiero Banco Popular y
de Desarrollo Comunal y Subsidiarias
Conglomerado Financiero Caja de Ahorro y
Prstamos de la ANDE
Conglomerado Financiero Grupo Mutual
Alajuela La Vivienda de Ahorro y
Prstamo y Subsidiarias GyCF-1/
3.
ES-3/
Grupo Financiero Alianza

Grupo Financiero BAC Credomatic
Grupo Financiero BCT
Grupo Financiero BNS de Costa Rica
Grupo Financiero Cafsa
Grupo Financiero Cathay
Grupo Financiero Citibank
Grupo Financiero Coocique
Grupo Financiero Coopenae
Grupo Financiero Davivienda
Grupo Financiero Improsa
Grupo Financiero Lafise
ENTIDADES AUTORIZADAS PARA OPERAR EN EL MERCADO DE DERIVADOS CAMBIARIOS

3.1
INSTITUCIONES CERTIFICADORAS
Bolsa Nacional de Valores S.A.
3.2 INTERMEDIARIOS
Banco Davivienda (Costa Rica) S.A.
Banco Citibank de Costa Rica S.A.
4.
ENTIDADES AUTORIZADAS PARA REALIZAR OPERACIONES

DERIVADOS FINANCIEROS EN MONEDA EXTRAJERA
Entidad
Banco Bac San Jos S.A.
DE
COBERTURA
CON
Vencimiento
04/06/2017 ES-1/
08/09/2014 ES-2/
Pgina 2 de 19

5.
PERSONAS FSICAS O JURDICAS QUE REALIZAN ALGUNAS DE LAS ACTIVIDADES

DESCRITAS EN EL ARTCULO 15, LEY No. 8204 LEY SOBRE ESTUPEFACIENTES, SUSTANCIAS
PSICOTRPICAS, DROGAS DE USO NO AUTORIZADO, ACTIVIDADES CONEXAS, LEGITIMACIN
DE CAPITALES Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO, INSCRITAS ANTE LA SUGEF A15-1/ A15-2/ A15-3/
A15-4/ A15-5/
PERSONAS FSICAS
Entidad
Citas de
inscripcin
SUGEF
Cdula
Aprobacin del CONASSIF
Aguilar Gonzlez Daniel
1-0422-0355
Sesin 940-2011, Artculo 6 del

11/10/2011
159
Arias Gonzlez Pablo
2-0551-0127

22/11/2011
164
Beeche Pozuelo Felipe
1-0602-0174

28/01/2008
73
Bennett Williams Angus
7-0055-0949
Sesin 1068-2013, Artculo 10

del 15/10/2013
210
Brenes Caldern Jess Mayid
1-0574-0370

14/05/2013
204
Esquivel Quirs Gustavo Adolfo
1-0725-0778
Sesin 663-2007, Articulo 5 del

31/07/2007
51
Gallegos Borbn Oscar
9-0040-0076

06/12/2011
165
Gonzlez Gonzlez Yohanka
8-0081-0384

14/11/2008
93
Mas Romero Juan Ignacio
1-0730-0551

07/01/2011
130
Montero Villalobos Juan Carlos
1-0592-0297

14/11/2008
94
Mora Delgado Max Alberto
1-0669-0980

14/06/2011
154
Mora Rojas Fernando
1-0269-0114

del 05/02/2013
193
Mora Salazar Vera Denise
1-0856-0867

27/07/2008
89
Actividad
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Pgina 3 de 19

Morera Sibaja Franklin
2-0289-0040

31/05/2011
Pacheco Murillo Carlos Humberto
2-0435-0705

31/10/2008
95
Prez Zumbado Rafael ngel
1-1053-0243

17/12/2007
70
Porras Araya Marco Vinicio
2-0549-0681

06/12/2011
167
Quesada Araya Luis Diego
1-0879-0054

08/04/2011
145
Rojas Madrigal Erasmo
1-0424-0650

31/05/2011
152
Vado Gngora Jess Antonio
1-0694-0161

25/04/2008
80
Vieto Hernndez Nancy
1-0780-0610

14/11/2008
98
Vquez Garca Max Alonso
1-0983-0435

23/04/2013
197
148
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Pgina 4 de 19

PERSONAS JURDICAS
Entidad
Cdula
Jurdica
Aprobacin del Conassif
Citas de
inscripcin
SUGEF
Abarca Vargas Legal Advisors and

Escrow Trust Management S.R.L.
3-102-387828

del 16/07/2010
125
AB&P
Administracin
Fideicomisos S.A.
3-101-488549

03/08/2011
157
A.T.E Inversiones Roma S.A.
3-101-178110

del 31/10/2008
100
AFC Trust Services S.A.
3-101-585967

del 19/03/2013
195
Agromundo Trust Corp S.A.
3-101-667921

del 3 de diciembre del 2013
213
Air Pak de Costa Rica S.A.
3-101-060710

del 30/03/2006
21
Alliance Equity S.A.
3-101-424222

08/04/2011
143
Alliance Title S.A.
3-101-422058

del 04/07/2008
90
Alpenrose Investment S.A.
3-101-406725

del 22/10/2007
61
Anchor Trust Company S.A.
3-101-097494

25/02/2008
78
Asociacin Adri
3-002-078177

14/11/2008
102
Ata Trust Company S.A.
3-101-387856

del 31/10/2008
103
Bienes Races y Desarrollos Latitud

Nueve S.A.
3-101-192410

25/02/2011
135
Biztrusts (Fideicomerciales) S.A.
3-101-122819

del 28/01/2011
132
BLP Trust Services S.A.
3-101-346995

del 31/05/2011
149
de
Actividad
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Remesas de
dinero
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Remesas de
dinero
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Remesas de
dinero
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Pgina 5 de 19

BPO Tcnica Fcil S.A.
3-101-021634

del 17/04/2012
173
Bufete Chaverri Soto & Asociados

S.A.
3-101-067910

del 14/11/2008
104
Bufete
Hernndez
Asociados S.A.
3-101-392615

del 14/11/2008
105
3-101-123386

del 09/05/2008
81
Bufete Serrano Mattey S.A.
3-101-368803

09/03/2006
12
B&A Fiduciarios S.A.
3-101-304702

25/02/2011
134
Carter Escrow & Trust S.A.
3-101-426323

11/03/2011
136
Central Fiduciaria Inmobiliaria CFI

S.A.
3-101-374935

del 14/05/2013
201
Century Twenty One Nosara Escrow

S.A.
3-101-283547

17/12/2007
69
CJE Consultora y Fiduciaria S.A.
3-101-227783

del 26/11/2010
129
Comercial Interamericana Uno Zafiro

S.A.
3-101-305379

del 14/11/2008
106
Consultores Financieros Cofin S.A.
3-101-291070

del 08/06/2006
30 y 43
Consultora Multidisciplinaria
Costa Rica S.A.
3-101-082425

12/02/2010
122
Corporacin A Y G Cuatrocientos
Diez S.A.
3-101-284108

30/04/2012
175
Costa Rica Escrow

Services S.A.
3-101-382230

del 14/11/2008
108
3-101-521773

del 22/11/2011
163
Bufete
Melvin
Asociados S.A.
Credienvios S.A.
Mussio
Rudelman
And
de
Title
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Remesas de
dinero
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Remesas de
dinero
Pgina 6 de 19
CTCA Escrow Limitada
3-102-440826

del 18/02/2008
76
Administracin
de Recursos de
Terceros
Cubepay Corporation S.A.
3-101-434259

12/07/2011.
156
Remesas de
dinero
Delta Trust Services Limitada
3-102-483628

22/11/2011
161
Administracin
de Recursos de
Terceros
E.R. del Sur, S.A
3-101-240403

16/07/2007
50
Remesas de
dinero
Escrow Funds Vargas y Vargas S.A.
3-101-440516

08/04/2011
144
E & T Escrow & Trust Solutions

S.R.L.
3-102-190856

del 26/11/2007
65 y 123
Fideicomisos
FICEN S.A.
3-101-364268

del 27/07/2008
88
Fidelex Fides Limitada
3-102-491318

del 01/10/2013
208
Fiduciaria Castro Garnier S.A.
3-101-270668

del 13/10/2005
Fiduciaria Consortium L&G S.A.
3-101-532681

del 22/11/2011
162
Fiduciaria de Occidente S.A.
3-101-298779

07/01/2008
71
Fiduciaria e Inversiones JMG S.A.
3-101-534977

del 11/03/2011
137
Fiduciaria MCF S.A.
3-101-671778

del 15/10/2013
211
Fiduciaria Nacional Finacio S.A.
3-101-237656

09/01/2009
109
First Costa Rican Title & Trust S.A.
3-101-329307

13/08/2010
128
Geldstuck S.A.
3-101-222056

del 27/09/2011
158
Centroamericanos
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Pgina 7 de 19

G&U Servicios Fiduciarios S.A.
3-101-220379

del 22/10/2007
63
GHP Fiduciaria S.A.
3-101-419134

del 17/07/2009
114
Giros Hispanos S.A.
3-101-245988

09/03/2006
13
Global Escrow Services S.A.
3-101-487716

del 04/02/2011
133
Guggenheim Enterprises S.A.
3-101-646075

del 01/10/2013
209
HC Servicios Fiduciarios S.A.
3-101-334957

del 18/02/2008
77
3-102-361039

del 22/05/2009
111
3-102-647987

del 05/02/2013
192
JC & Y Asociados Contadores

Pblicos y Consultores S.A.
3-101-188539

del 01/11/2011
160
Kinderson y Kinderson Consultores

S.A.
3-101-507132

06/06/2008
83
Latinamerica Trust
Company S.A.
3-101-428274

del 05/02/2013
188
Law and Escrow Costa Rica R.L.
3-102-628238

del 28/08/2012
185
Magna Law Escrows & Trusts LLC

Costa Rica Limitada
3-102-426986

del 19/03/2013
194
M&A Real Estates Management S.A.
3-101-357082

23/05/2008
82
Medina & Medina Consultores S.A.
3-101-338256

del 02/07/2007
49
Money On Seconds Express S.A.
3-101-324224

del 09/03/2006
15
Intermanagement
Limitada.
International
S.R.L.
Costa
Payment
and
Rica
Services
Escrow
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Remesas de
dinero
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Remesas de
dinero
Pgina 8 de 19

Montealegre
Limitada
Escrow
Services
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
3-102-600003

12/07/2011
155
Montejo Trust, S.A.
3-101-383030

del 22/10/2007
62
Mountain Trust S.A.
3-101-607382

10/04/2012
170
MV Law Escrow Account, S.R.L.
3-102-662140

del 14/05/2013
199
NES National Escrow Services S.A.
3-101-476907

del 11/03/2011
140
NMC
National
Corporation S.A.
3-101-475990

del 25/03/2011
NTC National Trust Corporation

S.A.
3-101-475998

del 11/03/2011
139
Oficina Licenciado Hernn Cordero

S.A.
3-101-330778

del 13/10/2005
O&R Trust Services S.A.
3-101-253973

del 13/05/2010
124
Pacific Asset Management Group

International S.A.
3-101-389111

09/03/2006
11 y 66
Pagorapid
Remesador
Centroamericano Costa Rica S.A.
3-101-565604

05/08/2010.
126 y 146
Remesas de
dinero
Pelican Advisors Money Remittances

S.A.
3-101-467386

del 05/08/2010
127
Remesas de
dinero
Phillgus de Centroamrica S.A.
3-101-563627

del 23/10/2009
117
Remesas de
dinero
Remesas Instantneas S.A.
3-101-366574

del 11/03/2011.
141
Remesas de
dinero
Remesas Tele Dlar S.A.
3-101-335196

del 30/03/2006
22
Remesas de
dinero
RE&B Investment Trust Company

S.A.
3-101-446846

del 11/03/2011
138
Roble Trust Limitada
3-102-503708

del 12/06/2012
181
Management
142
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Pgina 9 de 19

Rosales y Asociados Internacional
R&AI S.A.
3-101-290828
Sesin 753- 2008, Artculo 11

del 31/10/2008
110
Salazar Fiduciaria S.A.
3-101-641095

del 05/02/2013
191
3-101-341525

del 06/11/2012
187
Soluciones Operativas del Istmo S.A.
3-101-212991

del 06/04/2006
25
STCR (Costa Rica) Trust & Escrow

Company Limited S.A.
3-101-328440

13/06/2008
84
Stratos Trust & Escrow Limitada
3-102-059426

22/10/2007
58 y 214
Structured Trust Services SA.
3-101-396426

31/07/2009
115
S&R Trustee Company Limitada
3-102-574288

13/12/2011
168
Transremesas S.A.
3-101-477277

29/01/2010
120
The Sunshine Trust S.A.
3-101-564050

del 12/06/2012
178
Trust Pay S.A.
3-101-653070

del 14/05/2013
200
Tzanavria Investments Opportunities

and Negotiations Inc. (Tzion Inc.)
Limitada
3-102-526332

10/04/2012
171
Valores Unidos del Este S.A.
3-101-085145

del 13/10/2005
Remesas de
dinero
Weinstok Abogados S.A.
3-101-409956

29/01/2010
121
Administracin
de Recursos de
Terceros
Services and Investments

Corporation S.A.
Trust
Remesas de
dinero
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Remesas de
dinero
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Administracin
de Recursos de
Terceros
Pgina 10 de 19

EMPRESAS QUE INTEGRAN LOS CONGLOMERADOS Y GRUPOS FINANCIEROS
ACTIVOS INSCRITOS EN LA SUGEF
1.
Conglomerado Financiero Banco Crdito Agrcola de Cartago y Subsidiarias
Entidad
Banco Crdito Agrcola de
Cartago
Bancrdito Sociedad Agencia de
Seguros S.A.
Depsito Agrcola de Cartago
S.A
2.
Costa Rica
Costa Rica
Costa Rica
Organismo de supervisin
% participacin
sobre activos
agregados NG-4/
Superintendencia General de
Entidades Financieras (SUGEF)
Seguros (SUGESE)
Sin supervisin
Conglomerado Financiero Banco de Costa Rica y Subsidiarias
Entidad
Banco BICSA Panam y
Subsidiarias
Domicilio Legal
Panam
Banco de Costa Rica
Costa Rica
BCR Corredora de Seguros S.A.
Costa Rica
BCR Operadora de Pensiones

S.A.
BCR Sociedad Administradora
de Fondos de Inversin S.A.
BCR Valores S.A.
3.
Domicilio Legal
Costa Rica
Costa Rica
Costa Rica
% participacin
sobre activos
agregados NG-4/
Superintendencia de Bancos de
Panam
Seguros (SUGESE)
Superintendencia de Pensiones
(SUPEN)
Valores (SUGEVAL)
Valores (SUGEVAL)
Conglomerado Financiero Banco Nacional de Costa Rica y Subsidiarias
Entidad
BN Sociedad Corredora de
Seguros S.A.
BN Sociedad Administradora de
Fondos de Inversin S.A.
Domicilio Legal
Costa Rica
Costa Rica
Costa Rica
BN Valores Puesto de Bolsa S.A.
Costa Rica
BN Vital Operadora de Pensiones

S.A.
Costa Rica
% participacin
sobre activos
agregados NG-4/
Seguros (SUGESE)
Valores (SUGEVAL)
Valores (SUGEVAL)
(SUPEN)
Pgina 11 de 19

4.
Conglomerado Financiero Banco Popular y de Desarrollo Comunal y Subsidiarias
Entidad
Banco Popular y de Desarrollo
Comunal
Operadora
de
Planes
de
Pensiones Complementarias del
Banco Popular y de Desarrollo
Comunal S.A.
Popular Sociedad Agencia de
Seguros S.A.
Popular Sociedad Fondos de
Inversin S.A.
Popular Valores Puesto de Bolsa
S.A.
5.
Costa Rica
Costa Rica
(SUPEN)
Costa Rica
Costa Rica
Costa Rica
% participacin
sobre activos
agregados NG-4/
Seguros (SUGESE)
Valores (SUGEVAL)
Valores (SUGEVAL)
Conglomerado Financiero Grupo Mutual Alajuela La Vivienda de Ahorro y Prstamo y Subsidiarias GyCF-1/
Entidad
Domicilio Legal
Grupo Mutual Alajuela La

Vivienda de Ahorro y Prstamo
Costa Rica
Mutual Seguros S.A.
Costa Rica
Mutual Sociedad de Fondos de

Inversin S.A.
Mutual Valores Puesto de Bolsa
S.A.
Mutual Leasing S.A.
6.
Domicilio Legal
Costa Rica
Costa Rica
Costa Rica
% participacin
sobre activos
agregados NG-4/
Seguros (SUGESE)
Valores (SUGEVAL)
Valores (SUGEVAL)
Sin supervisin
Conglomerado Financiero Caja de Ahorro y Prstamos de la ANDE
Entidad
Caja de Ahorro y Prstamos de la
Ande
Caja de Ande Seguros Sociedad
Agencia de Seguros, S.A.
Corporacin
de
Servicios
Mltiples
del
Magisterio
Nacional
Vida Plena Operadora de Planes
de Pensiones Complementarias,
S.A.
Domicilio Legal
Costa Rica
Costa Rica
% participacin
sobre activos
agregados NG-4/
Seguros (SUGESE)
Costa Rica
Sin supervisin
Costa Rica
(SUPEN)
Pgina 12 de 19

7.
Grupo Financiero Alianza
Entidad
8.
Coopealianza R.L.
Costa Rica
Fideicomisos Alianza S.A.

Inmobiliaria Alianza de Prez
Zeledn S.A.
Costa Rica
Sin supervisin
Costa Rica
Sin supervisin
% participacin
sobre activos
agregados NG-4/
Grupo Financiero BAC Credomatic
Entidad
BAC
Credomatic
Sociedad
Agencia de Seguros S.A.
BAC San Jos Leasing S.A.
BAC San Jos Pensiones
Operadora
de
Planes
de
Pensiones Complementarias S.A.
BAC San Jos Puesto de Bolsa
S.A.
BAC San Jos Sociedad de
Fondos de Inversin, S.A.
Banco BAC San Jos S.A.
Corporacin Tenedora BAC
Credomatic S.A.
Credomatic de Costa Rica S.A.
Inmobiliaria Credomatic S.A.
9.
Domicilio Legal
Domicilio Legal
Costa Rica
SUGESE
Costa Rica
Sin supervisin
Costa Rica
(SUPEN)
Costa Rica
Costa Rica
Valores (SUGEVAL)
Valores (SUGEVAL)
Sin supervisin
Sin supervisin
Domicilio Legal
Costa Rica
Costa Rica
Costa Rica
Costa Rica
% participacin
sobre activos
agregados NG-4/
Grupo Financiero BCT
Entidad
Banco BCT S.A.
Costa Rica
BCT Arrendadora S.A.

BCT Bank International S.A.
Costa Rica
BCT Sociedad de Fondos de

Inversin S.A.
BCT Valores Puesto de Bolsa
S.A.
Panam
Costa Rica
Costa Rica
Corporacin BCT S.A.
Costa Rica
Tarjetas BCT S.A.
Costa Rica
% participacin
sobre activos
agregados NG-4/
Sin supervisin
Superintendencia de Bancos de
Panam
Valores (SUGEVAL)
Valores (SUGEVAL)
Sin supervisin
Pgina 13 de 19

10. Grupo Financiero BNS de Costa Rica
Entidad
Domicilio Legal
Grupo BNS de Costa Rica S.A.
Costa Rica
Scotia Agencia de Seguros S.A.
Costa Rica
Scotia Leasing Costa Rica S. A.

Scotia Sociedad de Fondos de
Inversin S.A.
Costa Rica
Scotia Valores S.A.
Costa Rica
Scotiabank de Costa Rica S.A.
Costa Rica
Costa Rica
% participacin
sobre activos
agregados NG-4/
Seguros (SUGESE)
Sin supervisin
Valores (SUGEVAL)
Valores (SUGEVAL)
11. Grupo Financiero Cafsa
Entidad
Domicilio Legal
Arrendadora Cafsa S.A.
Costa Rica
Corporacin Cafsa S.A.
Costa Rica
Financiera Cafsa S.A.
Costa Rica
Sin supervisin
% participacin
sobre activos
agregados NG-4/
12. Grupo Financiero Cathay
Entidad
Domicilio Legal
Administradora de Inversiones
Cathay S.A.
Costa Rica
Banco Cathay de Costa Rica S.A.
Costa Rica
Cathay Apoyo Logstico S.A.

Cathay Leasing S.A.
Costa Rica
Costa Rica
Grupo de Finanzas Cathay S.A.
Costa Rica
% participacin
sobre activos
agregados NG-4/
Sin supervisin
Sin supervisin
Sin supervisin
Pgina 14 de 19

13. Grupo Financiero Citibank
Entidad
Domicilio Legal
Asesores Corporativos de Costa

Rica, S.A.
Banco Citibank de Costa Rica
S.A.
Citi Leasing Costa Rica S.A.
Citi Tarjetas de Costa Rica S.A.
Costa Rica
Costa Rica
Costa Rica
Costa Rica
Citi Valores Accival S.A.
Costa Rica
Grupo Financiero Citibank de

Costa Rica S.A.
Costa Rica
% participacin
sobre activos
agregados NG-4/
Sin supervisin
Sin supervisin
Sin supervisin
Valores (SUGEVAL)
14. Grupo Financiero Coocique
Entidad
15.
Domicilio Legal
Coocique R.L.
Costa Rica
Fiacoocique S.A.
Inmobiliaria Coocique S.A.
Costa Rica
Costa Rica
Sin supervisin
Sin supervisin
Domicilio Legal
% participacin
sobre activos
agregados NG-4/
Grupo Financiero Coopenae
Entidad
COOPENAE R.L.
Costa Rica
Coopenae Sociedad Agencia de

Seguros S.A.
Costa Rica
% participacin
sobre activos
agregados NG-4/
Seguros (SUGESE)
16. Grupo Financiero Davivienda
Entidad
Banco Davivienda (Costa Rica)
S.A.
Corporacin Davivienda (Costa
Rica) S.A.
Davivienda Puesto de Bolsa
(Costa Rica) S.A.
Davivienda Sociedad Agencia de
Seguros (Costa Rica) S.A.
Domicilio Legal
Costa Rica
Costa Rica
Costa Rica
Costa Rica
% participacin
sobre activos
agregados NG-4/
Valores (SUGEVAL)
Seguros (SUGESE)
Pgina 15 de 19

17. Grupo Financiero Improsa
Entidad
Domicilio Legal
Banco Improsa S.A.
Costa Rica
Banprocesos S.A.
Costa Rica
Grupo Financiero Improsa S.A.
Costa Rica
Improactiva S.A.
Improsa Capital S.A.
Improsa Sociedad
Administradora de Fondos de
Inversin, S.A.
Improsa Servicios
Internacionales S.A.
Improsa Valores Puesto de Bolsa
S.A.
Costa Rica
Costa Rica
Improsa Agencia de Seguros S.A.
Costa Rica
Inmobiliaria Improsa S.A.
Costa Rica
Sin supervisin
Sin supervisin
Sin supervisin
Costa Rica
Valores (SUGEVAL)
Costa Rica
Sin supervisin
Costa Rica
% participacin
sobre activos
agregados NG-4/
Valores (SUGEVAL)
Seguros (SUGESE)
Sin supervisin
18. Grupo Financiero Lafise
Entidad
Banco LAFISE S.A.
Corporacin LAFISE
Controladora S.A.
LAFISE Valores Puesto de Bolsa
S.A.
Domicilio Legal
Costa Rica
Costa Rica
Costa Rica
% participacin
sobre activos
agregados NG-4/
Valores (SUGEVAL)
Pgina 16 de 19

NOTAS
Notas Generales (NG) (Regresar)
NG-1
El artculo 7 de la Ley Orgnica del Sistema Bancario Nacional, ley 1644, establece una multa inicial y una multa
diaria por el uso indebido de las palabras banco, establecimiento bancario o derivados de estos trminos que
califiquen las actividades como de carcter bancario, ya sea en el nombre comercial, en la descripcin de los
negocios, en la papelera o en la publicidad, por parte de personas fsicas o jurdicas que no formen parte del
Sistema Bancario Nacional. Al respecto, mediante la Resolucin SUGEF 3687-2012 del 10 de diciembre del
2012, publicada en el Diario Oficial La Gaceta nmero 31 del 13 de febrero del 2013, se actualiz el monto de la
multa inicial a 1.690.071,25 y la multa diaria a 33.800,33.
NG-2
Mediante artculo 4 del acta de la sesin 5651-2014 del 25 de junio del 2014, la Junta Directiva del Banco
Central de Costa Rica acord incrementar el capital mnimo de los bancos privados a la suma de 11.917
millones. En consecuencia, al corresponder el capital mnimo de las empresas financieras no bancarias a un 20%
del capital mnimo de los bancos privados, el capital mnimo de las empresas financieras no bancarias se
increment a la suma de 2.383 millones. Esta disposicin fue publicada en el Diario Oficial La Gaceta nmero
134 del 14 de julio del 2014.
NG-3
SUGEF solo fiscaliza el cumplimiento de las operaciones cambiarias, de conformidad con la ley y el Reglamento
de Operaciones Cambiarias vigentes.
NG-4
Los activos agregados incluyen las transacciones entre compaas, las cuales usualmente son objeto de
eliminacin contable para efectos de consolidacin. No considera activos en administracin fuera de balance,
tales como operaciones de intermediacin burstil, fondos de pensin e inversin, fideicomisos, comisiones de
confianza y cuentas de orden. Sin embargo, dicha informacin es remitida de forma trimestral con corte a marzo,
junio, setiembre y diciembre.
Entidades Supervisadas (ES) (Regresar)
ES-1
Mediante oficio SUGEF 1266-20140819 del 4 de junio del 2014, la Superintendencia General de Entidades
Financieras autoriz al Banco Nacional de Costa Rica a continuar con la realizacin de coberturas con derivados
de tasas de inters, por un plazo de tres aos, en concordancia con lo estipulado en el artculo 5 del Reglamento
para el Uso de Derivados en Moneda Extranjera, emitido por el Banco Central de Costa Rica.
ES-2
Mediante oficio SUGEF 2609-201404473 del 22 de octubre del 2014, la Superintendencia General de Entidades
Financieras autoriz al Banco BAC San Jose S.A. a continuar con la realizacin de coberturas con derivados
financieros en moneda extranjera sobre tasas de inters, por un plazo de tres aos, en concordancia con lo
estipulado en el artculo 5 del Reglamento para el Uso de Derivados en Moneda Extranjera, emitido por el Banco
Central de Costa Rica.
ES-3
Mediante artculo 4 del acta de la sesin 5665-2014, celebrada el 15 de octubre del 2014, la Junta Directiva del
Banco Central de Costa Rica, acord revocar la autorizacin de operacin en el mercado cambiario de la sociedad
Serviexpreso Money Transfer, Casa de Cambio S.A., otorgado mediante el artculo 9, del acta de la sesin 55102011, del 17 de agosto del 2011.
ES-4
Mediante oficio SUGEF 0223-2014, del 4 de febrero del 2014, se le comunic a la Cooperativa de Ahorro y
Crdito de los Empleados de la Asamblea Legislativa, R.L. (COOPEASAMBLEA R.L.), que es una cooperativa
de ahorro y crdito sujeta a la supervisin de la Superintendencia General de Entidades, por lo que se le otorg un
plazo de seis meses para ajustarse a la normativa aplicable a las entidades fiscalizadas con el fin de ser
incorporada a supervisin. Al respecto, mediante oficio C.A.L.012-02-2014-C.E., del 10 de febrero del 2014, la
entidad present un recurso de revocatoria con apelacin en subsidio en contra del oficio SUGEF 0223-2014. No
obstante, mediante el artculo 9 del acta de la sesin 1121-2014, celebrada el 25 de agosto del 2014, el Consejo
Nacional de Supervisin del Sistema Financiero, declara sin lugar el recurso de apelacin interpuesto por la
Cooperativa de Ahorro y Crdito de los Empleados de la Asamblea Legislativa, R.L., contra el citado oficio
SUGEF 0223-2014, del 4 de febrero del 2014. En consecuencia, mediante oficio C.A.L.051-09-2014-C.E.,
recibido por esta Superintendencia el 30 de setiembre del 2014, la Cooperativa present el Plan de Accin para
ajustarse a la normativa aplicable a las entidades fiscalizadas. Al respecto, se encuentra en anlisis de la
informacin aportada por la entidad.
ES-5
Mediante oficio CCR-130-2014 suscrito por el seor Marcelo Atilio Gorrini, Apoderado Generalsimo de Grupo
Financiero Citibank de Costa Rica, S.A., del 5 de noviembre del 2014, solicita autorizacin para la constitucin
Pgina 17 de 19

de un nuevo intermediario financiero el cual se denominar Banco CMB (Costa Rica) S.A. Al respecto se
encuentra en anlisis de la informacin aportada por la entidad.
Personas fsicas o jurdicas que realizan algunas de las actividades descritas en el artculo 15 de la Ley 8204 (A15)
(Regresar)
A15-1
La inscripcin en la SUGEF no implica una autorizacin para operar. SUGEF solo supervisa aspectos
relacionados con la legitimacin de capitales, segn lo dispuesto en la Ley N 8204, Ley sobre estupefacientes,
sustancias psicotrpicas, drogas de uso no autorizado, actividades conexas, legitimacin de capitales y
financiamiento al terrorismo, su Reglamento y Normativa, no as la operacin, seguridad, estabilidad o solvencia
de dichas personas, por lo que advierte que quienes contraten los servicios de estas personas, lo hacen bajo su
propia cuenta y riesgo.
A15-2
Mediante artculo 6 del acta de la sesin 1106-2014, celebrada el 6 de mayo del 2014, el Consejo Nacional de
Supervisin del Sistema Financiero (CONASSIF), acord revocar la inscripcin de la sociedad Correos de Costa
Rica S.A., cdula jurdica 3-101-227869, del registro que al efecto mantiene la Superintendencia General de
Entidades Financieras, como persona jurdica que realiza alguna de las actividades descritas en el artculo 15 de
la Ley sobre estupefacientes, sustancias psicotrpicas, drogas de uso no autorizado, actividades conexas,
legitimacin de capitales y financiamiento al terrorismo, Ley 8204 y sus reformas.
A15-3
Mediante artculo 8 del acta de la sesin 1110-2014, celebrada el 17 de junio del 2014, el Consejo Nacional de
Supervisin del Sistema Financiero (CONASSIF), acord revocar la inscripcin de la sociedad Facio & Caas
Trust Services S.A., cdula jurdica 3-101-410447, del registro que al efecto mantiene la Superintendencia
General de Entidades Financieras, como persona jurdica que realiza alguna de las actividades descritas en el
artculo 15 de la Ley sobre estupefacientes, sustancias psicotrpicas, drogas de uso no autorizado, actividades
conexas, legitimacin de capitales y financiamie nto al terrorismo, Ley 8204 y sus reformas.
A15-4
Mediante artculo 10 del acta de la sesin 1125-2014, celebrada el 16 de setiembre del 2014, el Consejo Nacional
de Supervisin del Sistema Financiero (CONASSIF), acord revocar la inscripcin de la sociedad Bufete Leiva y
Asociados S.A., cdula jurdica 3-101-482369, del registro que al efecto mantiene la Superintendencia General de
Entidades Financieras, como persona jurdica que realiza alguna de las actividades descritas en el artculo 15 de
la Ley sobre estupefacientes, sustancias psicotrpicas, drogas de uso no autorizado, actividades conexas,
A15-5
Mediante artculo 8 del acta de la sesin 1129-2014, celebrada el 29 de setiembre del 2014, el Consejo Nacional
de Supervisin del Sistema Financiero (CONASSIF), acord revocar la inscripcin del seor Alberto Pauly
Senz, cdula de identidad 1-0413-0799, del registro que al efecto mantiene la Superintendencia General de
Entidades Financieras, como persona fsica que realiza alguna de las actividades descritas en el artculo 15 de la
Ley sobre estupefacientes, sustancias psicotrpicas, drogas de uso no autorizado, actividades conexas,
Grupos y conglomerados financieros (GyCF) (Regresar principal) (Regresar listado)
GyCF-1 Mediante artculo 14 del acta de la sesin 1138-2014, celebrada el 24 de noviembre del 2014, el Consejo
Nacional de Supervisin del Sistema Financiero (CONASSIF), autoriz la incorporacin de la sociedad Mutual
Leasing S.A. al Conglomerado Financiero Grupo Mutual Alajuela, La Vivienda de Ahorro y Prstamo y
Subsidiarias.
IMPORTANTE
a. La SUGEF advierte a los inversionistas sobre el cuidado que deben tener al decidir entregar sus fondos a empresas
y personas que, sin la supervisin y regulacin de alguno de los entes de supervisin costarricenses (SUGEF,
SUGEVAL, SUGESE y SUPEN), captan dinero en el mercado local.
b. La SUGEF no ejerce supervisin de las entidades bancarias domiciliadas en el extranjero (offshore), sino que esta
es llevada a cabo por el regulador de la plaza bancaria en la que se encuentran domiciliadas dichas entidades.
c. En su sitio en Internet http://www.sugef.fi.cr, la SUGEF tiene a disposicin del pblico interesado los balances de
situacin, estados de resultados mensuales y estados financieros auditados completos de las entidades
supervisadas. Adems, de conformidad con el Acuerdo SUGEF 31-04 Reglamento relativo a la informacin
Pgina 18 de 19

financiera de entidades, grupos y conglomerados financieros, las entidades financieras deben tener a disposicin,
en papel y en forma electrnica, en sus oficinas centrales, sucursales, agencias, asociadas y subsidiarias y sitios
Web, los estados financieros individuales auditados completos a partir del corte a diciembre del 2006, los cuales
debern publicar dentro de los cuarenta y cinco das hbiles posteriores al ltimo da del ejercicio econmico
anterior. Por su parte, los estados financieros intermedios trimestrales con corte al 30 de marzo del 2007 y
siguientes debern ser publicados en el sitio Web de cada entidad financiera durante el mes siguiente a la fecha de
corte de cada perodo trimestral. Se recomienda al pblico ahorrante e inversionista revisar dicha informacin,
antes de tomar sus decisiones.
Pgina 19 de 19

Instituciones Financieras en Costa Rica

Cargado por

Copyright:

Formatos disponibles

Instituciones Financieras en Costa Rica

Cargado por

Información del documento

Descripción original:

Derechos de autor

Formatos disponibles

Compartir este documento

Compartir o incrustar documentos

Opciones para compartir

¿Le pareció útil este documento?

¿Este contenido es inapropiado?

Copyright:

Formatos disponibles

Instituciones Financieras en Costa Rica

Cargado por

Copyright:

Formatos disponibles

SUPERINTENDENCIA GENERAL DE ENTIDADES FINANCIERAS

ENTIDADES SUPERVISADAS POR LA SUGEF AL 30 DE NOVIEMBRE DEL 2014

BANCOS COMERCIALES DEL ESTADO

Banco Crdito Agrcola de Cartago

Banco Hipotecario de la Vivienda

Banco BAC San Jos S.A.

Banco General (Costa Rica) S.A.

EMPRESAS FINANCIERAS NO BANCARIAS NG-2/

Banco Popular y de Desarrollo Comunal

NG-1/ NG-2/ ES-5/

Financiera G&T Continental Costa Rica, S.A.

ORGANIZACIONES COOPERATIVAS DE AHORRO Y CRDITO ES-4/

SUPERINTENDENCIA GENERAL DE ENTIDADES FINANCIERAS

ENTIDADES AUTORIZADAS DEL SISTEMA

Grupo Mutual Alajuela La Vivienda de Ahorro y Prstamo

Caja de Ahorro y Prstamos de la ANDE

Casa de Cambio Tele Dlar Expreso S.A.

CONGLOMERADOS Y GRUPOS FINANCIEROS ACTIVOS INSCRITOS EN LA SUGEF

Grupo Financiero Alianza

ENTIDADES AUTORIZADAS PARA OPERAR EN EL MERCADO DE DERIVADOS CAMBIARIOS

ENTIDADES AUTORIZADAS PARA REALIZAR OPERACIONES

SUPERINTENDENCIA GENERAL DE ENTIDADES FINANCIERAS

PERSONAS FSICAS O JURDICAS QUE REALIZAN ALGUNAS DE LAS ACTIVIDADES

Aprobacin del CONASSIF

Aguilar Gonzlez Daniel

Sesin 940-2011, Artculo 6 del

Arias Gonzlez Pablo

Sesin 949-2011, Artculo 12 del

Beeche Pozuelo Felipe

Sesin 698-2008, Artculo 10 del

Bennett Williams Angus

Sesin 1068-2013, Artculo 10

Brenes Caldern Jess Mayid

Sesin 1042-2013, Artculo 9 del

Esquivel Quirs Gustavo Adolfo

Sesin 663-2007, Articulo 5 del

Gallegos Borbn Oscar

Sesin 951-2011, Artculo 12 del

Gonzlez Gonzlez Yohanka

Sesin 756-2008, Artculo 13 del

Mas Romero Juan Ignacio

Sesin 896-2011, Artculo 8 del

Montero Villalobos Juan Carlos

Sesin 756-2008, Artculo 8 del

Mora Delgado Max Alberto

Sesin 916-2011, Artculo 7 del

Mora Rojas Fernando

Sesin 1026-2013, Artculo 14

Mora Salazar Vera Denise

Sesin 726-2008, Artculo 9 del

SUPERINTENDENCIA GENERAL DE ENTIDADES FINANCIERAS

Sesin 914-2011, Artculo 9 del

Pacheco Murillo Carlos Humberto

Sesin 753-2008, Artculo 13 del

Prez Zumbado Rafael ngel

Sesin 692-2007, Artculo 7 del

Porras Araya Marco Vinicio

Sesin 951-2011, Artculo 14 del

Quesada Araya Luis Diego