INSTITUTO PROFESIONAL DUOC UC

ESCUELA DE CONSTRUCCIN
Carrera de Ingeniera en Prevencin de Riesgos
Sede Alameda

Proyecto Empresa: Empresa de Asesoras en Prevencin de Riesgos a empresas de Call Center.


















Integrantes: Danitza Araneda
Nathalia Bastias
Samanta Carrillo

Asignatura: Formulacin y Evaluacin de Proyecto
Profesor : Juan Gamboa.
Seccin : 05

Santiago, 11 de Julio de 2012
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ndice

1 IDENTIFICACIN DE LA EMPRESA ............................................................................................. 3
2 INTRODUCCIN. ........................................................................................................................ 4
3 ESTUDIO DE MERCADO. ............................................................................................................ 7
4 ESTUDIO TCNICO. ................................................................................................................. 11
5 ESTUDIO ECONMICO. ........................................................................................................... 16
6 ANLISIS DE SENSIBILIDAD. .................................................................................................... 23
7 EVALUACIN. .......................................................................................................................... 26
8 BIBLIOGRAFA. ......................................................................................................................... 27
9 CONCLUSIN. .......................................................................................................................... 28































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1 IDENTIFICACIN DE LA EMPRESA

Nombre de la Empresa : ASESORMAX
Tipo de Sociedad : Limitada
Actividad Comercial : Asesoras
Giro : Empresa de Asesoras
RUT Empresa : 88.159.451-K

Direccin Oficina Central : Puente # 742
Telfonos : 4236557
Fax : 5562015
Sitio Web : www.asesormax.cl
E-Mail : Asesora @asesormax.com

Direccin Sucursal N 01 : Av. Vicua Mackenna #5430
Telfonos : 8871223
Fax : 5561020
Sitio Web : www.asesormax.cl
E-Mail : Asesora @asesormax.com



























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2 INTRODUCCIN.

El presente informe describe las caractersticas y actividades relacionadas con el desarrollo del Proyecto
de Asesoras en Prevencin de Riesgos a empresas de Call Center para la asignatura Evaluacin y
Formulacin de Proyectos, preparado por un grupo de alumnos de la Carrera de Ingeniera en Prevencin
de Riesgos del Instituto Duoc UC.

Este consiste en aplicar los diversos conocimientos aprendidos en la clase y tambin en las diversas
asignaturas realizadas a lo largo de nuestra carrera.

En la actualidad el tema de Prevencin de Riesgos ha tomado ms fuerza, debido al aumento de los
siniestros dentro de las empresas, lo que ha permitido que las autoridades se preocupen del tema,
emitiendo leyes que protejan la salud y seguridad de los trabajadores, de diferentes empresas. Por lo
mismo, los mbitos de proteccin a los empleados, han ido aumentando progresivamente, mejorando la
calidad de vida, los ambientes laborales y favoreciendo adems, la aparicin de compaas encargadas de
prestar servicios y asesoras para la implementacin de las disposiciones normativas.

Dado lo sealado anteriormente, es que existe en este mercado emergente, la posibilidad de ingresar con
servicios asociados al tema de seguridad, salud y medioambiente, que ser el tema global en el que se
enfocar nuestra empresa.
La idea es brindar apoyo en la gestin operacional de los profesionales y supervisores, en lo que concierne
a la seguridad laboral y muy especialmente en lo que dice relacin a las exigencias legales sobre esta
materia. Para ello, se consideran como servicios de nuestra compaa, la elaboracin de Plan de
Emergencia, Reglamento Interno de Orden, Higiene y Seguridad; Tambin, evaluacin de riesgo
psicosocial (VIDIPPA).

Todo esto, acorde a los riesgos inherentes existentes en las empresas desde 25 trabajadores hasta 99, en
el rea de Call center en la Regin Metropolitana de Santiago/Chile.

Esta focalizacin de empresas clientes, se debe a que son empresas cuyos cargos son de similar
responsabilidad y caractersticas, y pertenecen a un rubro que tiene bastantes riesgos del tipo ergonmico,
psicolgico y de ambiente para las personas que se desempean en estos temas.















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1.1 Misin.
Somos una empresa encargada de la Prevencin de Riesgos, brindamos apoyo psicosocial, cooperamos
a aquellas empresas de Call Center a hacer efectivo el Decreto n40, disear preparacin y respuesta
antes situaciones de emergencia

1.2 Visin.
Ser la mejor empresa de Asesoras en Prevencin de Riesgos, la cual brinde seguridad a las personas que
habiten los Call Center y con el tiempo poder llegar a todos los lugares de Chile para la mejora de nuestra
sociedad.

1.3 Valores.

Bsqueda constante de mejora continua.
Calidad Humana.
Profesionalismo.
Pasin por lo que hacemos.
Respeto por el cliente.
Respeto por la vida profesional de trabajadores.
Responsabilidad por las condiciones en que se trabaja.
Transparencia por parte del empleador, de informar los riesgos que entraan sus labores.
Educar a todas las partes interesadas en la organizacin.

1.4 Principios.

Alta calidad en el servicio a los clientes. Buscamos la calidad, tanto por razones ticas como por
el convencimiento de que un buen servicio constituye el medio ms eficaz para conseguir la
fidelizacin de nuestros clientes.

Bsqueda permanente de la eficiencia. Para optimizar la utilizacin de los recursos, lo que
implica, entre otros factores, pragmatismo y flexibilidad; agilidad en las decisiones; mxima
objetividad en la seleccin del personal y atencin contina a su formacin.

Seriedad y confiabilidad. Entendemos a la lealtad comercial como base de la gestin
empresarial, preservando los intereses de los clientes, mediante la aplicacin de los principios
de tica, transparencia y reserva que nos permiten construir sobre estos pilares una slida y
duradera relacin comercial.

Respeto y responsabilidad. Para que exista real calidad en los servicios debemos sentar las
bases para un trabajo comprometido, integrado, fundamentados en ambientes laborales de
respeto mutuo, que potencien el quehacer de nuestros empleados.


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1.5 Metodologa.
Para llegar a implementar la empresa, deberemos enfocarnos en ofrecer servicios diferenciados, respecto
de la competencia. Para ejecutar esto, estimamos que debemos ofrecer como parte de nuestros servicios,
capacitaciones, talleres e implementacin de los productos que ofreceremos.

Adems, estableceremos procedimientos de prestacin de servicios, con el objetivo de que todos los
productos tengan un estndar mnimo de calidad, independientemente del trabajador que ejecute las
tareas. Finalmente, para capturar la percepcin del cliente, estaremos constantemente evaluando la
calidad percibida por ellos, en base a nuestra encuesta de calidad, lo cual nos permitir ir mejorando cada
vez ms la calidad de nuestros productos.

1.6 Objetivo General.
Apoyar al desarrollo de la Prevencin de Riesgos dentro de las empresas clientes que lo requieran, con la
finalidad de que stas cumplan con lo establecido en la legislacin vigente, fomentar y generar un mayor
desarrollo en la cultura preventiva, mediante la formacin y capacitacin de sus trabajadores.


1.7 Objetivos especficos.
Lograr posicionar en el mercado al menos uno de nuestros servicios dentro de los prximos 5
aos.
Lograr una satisfaccin mnima, por parte de nuestros clientes, de un 70% medida en bases a la
encuesta de satisfaccin.

















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3 ESTUDIO DE MERCADO.

1.1. Resea histrica.
El concepto de la Prevencin de Riesgos ya era conocida desde la antigua Grecia: Hipcrates (s.IV a.c)
estudi los efectos nocivos del plomo en los mineros de la galena por ejemplo, de manera que a lo largo de
los siglos distintos estudiosos de la medicina fueron documentando ese tipo de relaciones causales entre
diferentes trabajos y enfermedades especficas, publicndose en el renacimiento tardo italiano el ensayo
'De Morbis Artificum Diatriba' (1700) de Bernardo Ramazzini, donde se describen decenas de
enfermedades profesionales (de distintos oficios) y considerado el documento fundacional de la actual
disciplina denominada 'Higiene Industrial'.

Todo ese conjunto de conocimientos no tiene consecuencias prcticas de proteccin de los trabajadores
hasta el s.XIX, cuando el recrudecimiento de las condiciones de trabajo de grandes masas de mano de
obra fruto de la Revolucin Industrial, obliga a los estados-nacin presionados por los movimientos y
organizaciones obreras a establecer tmidamente normas protectoras como por ejemplo, las que regulaban
el trabajo de los nios en las industrias manufactureras y minera.

Y es a partir de los aos 90 del siglo pasado, cuando se desarrolla en los pases del primer mundo todo un
sistema normativo de carcter preventivo (esto quiere decir, aplicar medidas para que no se produzcan
daos en los trabajadores a consecuencia del desempeo de sus tareas) impulsado por un organismo
internacional como es la Organizacin Internacional del Trabajo (OIT).

La OIT es un organismo especializado de la ONU creado en 1919, integrado actualmente por 180 pases y
en el que estn representadas tres partes: los gobiernos, los empresarios y los sindicatos, en cuyo seno se
discuten y se elaboran documentos relacionados con el mundo del trabajo. En 1981 publica el Convenio
155:'Convenio sobre la seguridad y salud de los trabajadores', que es ratificado por numerosos pases,
entre ellos los constitutivos de la Comunidad Econmica Europea (CCE), (Espaa lo ratifica en 1985); es
decir, estos pases adquieren el compromiso de seguir y aplicar sus indicaciones.

A modo de conclusin podemos decir que, despus de siglos de sufrir daos en la salud a consecuencia
de las condiciones de trabajo, cuando las relaciones oficio/enfermedad o daos profesionales no eran ms
que una curiosidad mdica, en la actualidad contamos con una ley y un amplio conjunto normativo
acompandola que puede hacer posible una vida laboral sin riesgos; este logro social se lo debemos,
como todos los dems, a la historia reciente de los movimientos obreros y sindicales. Que sea una realidad
en nuestra empresa, ahora depende de todos nosotros.

Enfermedades profesionales.

La Situacin subsiste hasta 1968, fecha en que se dicta la ley 16.744, que hasta hoy sigue vigente. Esta
Ley introduce cambios ms importantes, entre ellos, establece el seguro social obligatorio de accidentes
del trabajo y enfermedades profesionales. Esta Ley no solo cubre la proteccin de los trabajadores en el
aspecto mdico y econmico, sino que obliga a empresas y trabajadores a realizar actividades de
prevencin de accidentes, toma as el espritu del trabajador de hoy, que no slo se preocupe de trabajar,
sino de realizar en forma segura su trabajo.

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La Ley obliga adems a todos los trabajadores a participar responsablemente en la conduccin de la
prevencin; invita a pertenecer a los Comits Paritarios de higiene y Seguridad o Crculos de Seguridad. La
legislacin chilena, estima que la participacin de los trabajadores es de suma importancia para asegurar
una indefinida Prevencin de Riesgos, sin ella, los programas de Prevencin indudablemente NO tendran
xito.

Las Leyes anteriores a la Ley 16.744 eran eminentemente compensatorias, es decir, ocurrido el infortunio
se preocupaban de proporcionar atencin mdica, pagos de subsidios y compensaciones ante
incapacidades permanentes y muertes. En cambio la Ley vigente se preocupa adems de los aspectos
compensatorios, de exigir y promover acciones tendientes a evitar que ocurran accidentes del trabajo y
enfermedades profesionales. Incorpora el criterio preventivo, es decir, obliga a participar a todos los
sectores involucrados en la materia: organismos estatales, (Min Sal e IPS), mutualidades de empleadores,
sector empresarial, y sector laboral.

La nueva ley introduce como obligacin la creacin de departamentos de Prevencin de Riesgos en todas
las empresas, se establecen los requisitos de idoneidad para los encargados de dirigirlos y se incorpora a
los trabajadores como parte responsable e integrantes de las acciones de Prevencin de Riesgos a travs
de los Comits Paritarios de Higiene y Seguridad.


1.2. Oportunidades y Amenazas.
Oportunidades
Nos ampara la ley N16.744 Seguro social obligatorio contra accidentes del trabajo y
enfermedades profesionales.
Inexistencia de barreras de entrada y salida para las empresas de este mercado.

Amenazas
Dado que este es un mercado emergente, podra ser difcil el posicionamiento de nuestros
productos.
Las amenazas que ejerce este rubro es que nuestro pas se contabiliza aproximadamente ms de
100 empresas que se dedican a asesorar todo el marco legal de prevencin de riesgos.

1.3. Mercado.

Este mercado, est dentro de la industria de las empresas de servicios, dentro del rubro de Prevencin de
Riesgos, y es un mercado emergente, que a pesar de que an no est consolidado, funciona como un
mercado de competencia perfecta, en el sentido de que oferentes y demandantes, poseen un nivel similar
de poder de negociacin.

Un mercado perfectamente competitivo (competencia perfecta) requiere que:

1. Hay muchos productores y consumidores, al haber muchos vendedores pequeos en relacin con
el mercado, ninguno podra ejercer una influencia apreciable sobre los precios, en este caso se dice que
las empresas son precio aceptantes.

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2. Las empresas y los consumidores tengan informacin completa y gratuita. La transparencia del
mercado requiere que todos los participantes tengan pleno conocimiento de las condiciones generales en
que opera el mercado.

3. No hay barreras de entrada o salida al mercado, como tampoco problemas de reventa. Esta
libertad de entrada y salida de empresas permite que todas las empresas participantes puedan entrar y
salir del mercado de forma inmediata en cuanto lo deseen.

1.4. Oferta.

2.4.1 Empresas Competidoras:

Dentro del mercado existen dos empresas, principalmente que seran consideradas competidoras ms
directas de nuestra empresa, dado que ofrecen productos similares a los que ofreceremos nosotros.

Estas empresas son: Seguridad y Salud en Movimiento Ca. Ltda., es una empresa que lleva tres aos en
el mercado, con una cartera de clientes consolidada y con diversidad de servicios ofrecidos. En relacin a
la segunda empresa, su nombre es IngPryMa Asesoras, y es una empresa unipersonal, la cual ofrece los
mismos servicios que nuestra empresa.

2.4.2 Productos Ofrecidos:

IngPryMa: Reglamento Interno de Orden Higiene y Seguridad, Plan de Emergencia, Evaluacin de
Riesgo Psicosocial (VIDIPA)

S y S en Movimiento: Reglamento Interno, Ley de Accidentes del Trabajo, Plan de Emergencia,
Programa de Prevencin, Derecho a Saber, Comit Paritario, Departamento de Prevencin,
Resoluciones Sanitarias, Residuos Peligrosos, Sustancias Peligrosas, Inspeccin Tcnica, Ley de
Subcontratacin y Capacitaciones.

2.4.3 Precios:
A continuacin se detallan los precios y tiempo de dedicacin, de manera aproximada, de las ofertas de la
competencia.

Se realiz un promedio de los precios de las cotizaciones a ambas empresas.

- Reglamento Interno de Orden Higiene y Seguridad = $ 64.000
- Plan de Emergencia = $ 256.000
- Evaluacin de Riesgo Psicosocial (VIDIPA) = $ 250.000



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1.5. Demanda.

De acuerdo a la clasificacin de empresas, por nmero de empleados, nuestros potenciales clientes seran
empresas de Call Center, con las siguientes caractersticas:

2.5.1.- Clientes de Mediana Empresas: Empresas con 50 o ms trabajadores y que lleguen a un
mximo de 99.

2.5.2.- Clientes Pequeas Empresas: Empresas con ms de 25 trabajadores, y hasta el mximo de
este tramo (49 trabajadores).



































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4 ESTUDIO TCNICO.

1.6. Productos y proceso productivo del servicio.

1. Reglamento interno de Orden, Higiene y Seguridad: El Reglamento Interno es el instrumento por medio
del cual, el empleador regula las obligaciones y prohibiciones a que deben sujetarse los trabajadores, en
relacin con sus labores, permanencia y vida en la empresa. En el caso de nuestra empresa se le ofrecer
adicional a ste, un programa de marketing social, para lograr que todos los trabajadores realmente se
enteren de las obligaciones existentes en su empresa.

2. Plan de emergencia: El plan de emergencias, es un plan de preparacin para prevenir y afrontar
adecuadamente las situaciones de emergencia que puedan presentarse en una empresa, con el fin de
minimizar el efecto en las personas y en la infraestructura. En cuanto a nuestra empresa luego de
entregado el Plan de Emergencia se estructurar un programa de capacitacin de acuerdo a los riesgos
existentes y emergencias a cubrir por nuestros clientes.

3. VIDIPA: La evaluacin de riesgos, es un paso necesario para detectar, prevenir y/o corregir las posibles
situaciones problemticas relacionadas con los riesgos psicosociales. Se trata normalmente de una
evaluacin multifactorial, que tiene en cuenta aspectos de la tarea, la organizacin del trabajo, el ambiente,
el desempeo, etc. Uno de los ejes principales de la evaluacin de riesgos psicosociales, es la
participacin de los trabajadores en todo el proceso. Adicionalmente ofreceremos trabajar con los equipos
en la minimizacin de los riesgos psicosociales ms significativos identificados en la encuesta antes
sealada


1.7. Tamao.
Estimamos una empresa de tamao micro, con tres trabajadores hasta consolidar nuestros productos en el
mercado, ubicndose nuestra empresa en el tramo de Microempresa.
Esperamos obtener una capacidad de produccin promedio mensual de:

Reglamento de Orden Higiene y Seguridad: 2
Plan de Emergencia: 2
Evaluacin de Riesgo Psicosocial: 2









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1.8. Localizacin.

Luego de cotizado en dos lugares decidimos por arrendar oficina que est ubicada a tres cuadras de la
nueva estacin del metro Quinta normal en la calle peatonal que tiene jardines y palmeras, que va desde
Compaa a Hurfanos: Adriana Cousio #360 por compaa entre las calles Maip y Herrera.

Producto de que la mayora de los de Call Center estn distribuidos cercanos a la zona cntrica de
Santiago, y considerando que nuestro trabajo se base en gran parte el estar en terreno, para conocer las
instalaciones de nuestros clientes; Debemos contar con una oficina cercana a ellos, con el fin de abaratar
costos en lo que se refiere a locomocin.


Mapa de ubicacin de oficina












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1.9. Organizacin.




Descripcin de cargos

Nombre del puesto: Administrador General
Descripcin genrica: Se encarga de supervisar a todos los puestos de los gerentes
Responsabilidades: Que todos los departamentos realicen sus funciones correctamente
Requerimientos
Sexo: Mujer o Hombre.
Edad: 24-31 aos
Experiencia: de 3 a 5 aos
Idiomas: Ingls
Estudios: Licenciatura en comercio internacional, maestra en administracin y contabilidad.
Descripcin especfica: Dirigir, controlar y coordinar las acciones del personal, vigilando que todo se
realice correctamente para que la empresa pueda crecer.









ADMINISTRADOR
GENERAL
DEPARTAMENTO
FINANCIERO
CONTADOR
DEPARTAMENTO
COMERCIAL
DEPARTAMENTO
RECURSOS
HUMANOS
TCNICOS
ASESORES
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Nombre del puesto: Gerente de Recursos Humanos
Descripcin genrica: Encargado del personal de la empresa ver sus necesidades y atenderlos en cada
uno de los puestos
Responsabilidades: Mantener los puestos cubiertos y dar apoyo a los otros departamentos.
Requerimientos
Sexo: Mujer o hombre.
Edad: 22 - 26
Experiencia: 2 aos en adelante con facilidad de palabra
Idiomas: Ingls
Estudios: Maestra en recursos humanos, Licenciatura en administracin y curso en psicologa
Descripcin especfica: Reclutar y despedir. Realizar entrevistas y coordinar a su personal del
departamento de seleccin

Nombre del puesto: Gerente Comercial
Descripcin genrica: Verificar estudios de mercado en la compra y venta de los productos y coordinacin
de la publicidad
Responsabilidades: Controlar la calidad de los productos para su comercializacin en el mercado -
Requerimientos
Sexo: Femenino
Edad: 20-32 aos
Experiencia: 3 aos en adelante
Idiomas: Ingls.
Estudios: Licenciatura en diseo grfico, maestra en comercio.
Descripcin especfica: Verificar los nuevos productos en el mercado para poderlos comercializar y darles
al pblico un buen beneficio.


Nombre del puesto: Contador
Descripcin genrica: Llevar el control de las finanzas de la empresa
Responsabilidades: Tener todo los papeles en regla como (que este afiliado a una institucin mdica)
Requerimientos
Sexo: Hombre o mujer
Edad: 25 a 35 aos.
Experiencia: 3 aos.
Idiomas: Ingls
Estudio: Titulado en contador auditor
Descripcin especfica: Se encargar de llevar un control de las nminas y liquidaciones de los
subordinados.






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1.10. Marco Legal.

Ley N16744: Seguro social obligatorio de cargo del empleador que regula y cubre los accidentes a
causa o con ocasin del trabajo; as mismo, cubre las enfermedades provocadas de manera directa
por el ejercicio de la profesin o trabajo (enfermedades profesionales).
Cdigo del trabajo: Las relaciones laborales entre los empleadores y los trabajadores se regularn por
este Cdigo y por sus leyes complementarias. Sin embargo lo dispuesto en esta ley no aplica para
trabajadores del sistema pblico.
Decreto N40: Reglamento que especifica las actividades de los Departamentos de Prevencin de
Riesgo en las Empresas que cuenten con ms de 100 trabajadores. Estos departamentos tienen la
misin de planificar, organizar, y supervisar acciones permanentes para el control de riesgos de
accidentes y enfermedades profesionales
Ley de la renta: Forma de acreditar ingresos destinados a la adquisicin de un bien raz por una
persona natural contribuyente de segunda categora en caso de ser requerido por el servicio de
impuestos internos.
OGUC: (Ordenanza General de Urbanismo y Construccin) La presente Ordenanza reglamenta la Ley
General de Urbanismo y Construcciones, y regula el procedimiento administrativo, el proceso de
planificacin urbana, el proceso de urbanizacin, el proceso de construccin, y los estndares tcnicos
de diseo y de construccin exigibles en los dos ltimos.
Al Ministerio de Vivienda y Urbanismo le corresponde estudiar las modificaciones que la presente
Ordenanza requiera. Para este fin podr consultar a las asociaciones gremiales e instituciones ligadas
al mbito del urbanismo y la construccin, llevando un registro de su participacin en esta materia.
Decreto Supremo N594: Establece las condiciones sanitarias y ambientales bsicas que deber
cumplir todo lugar de trabajo, sin perjuicio de la reglamentacin especfica que se haya dictado o se
dicte para aquellas faenas que requieren condiciones especiales. Establece, adems, los lmites
permisibles de exposicin ambiental a agentes qumicos y agentes fsicos, y aquellos lmites de
tolerancia biolgica para trabajadores expuestos a riesgo ocupacional.
Ley N20.123: Regula trabajo en rgimen de subcontratacin, el funcionamiento de las empresas de
servicios transitorios y el contrato de trabajo de servicios transitorios.









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5 ESTUDIO ECONMICO.

1.11. Inversin.


Detalle Cantidad Precio Unitario Total
GASTOS DE ADMINISTRACIN 3.856.933 $
Patente comercial 21.870 $
Arriendo (x mes) 6 50.000 $ 300.000 $
Remuneraciones 9 300.000 $ 2.700.000 $
Tintas 6 14.600 $ 87.600 $
Papel para imprimir 6 2.380 $ 14.280 $
Lpices 16 106 $ 1.696 $
Corcheteras 2 2.380 $ 4.760 $
Perforadoras 2 1.047 $ 2.094 $
Carpetas 6 1.371 $ 8.226 $
Archivadores 6 948 $ 5.688 $
Corrector 2 203 $ 406 $
Anilladora 1 71.289 $ 71.289 $
Mica (lminas) (30) 3 3.012 $ 9.036 $
Espirales (caja de 50 ud) 2 1.195 $ 2.390 $
Cuadernos 6 444 $ 2.664 $
Escritorio 1 28.480 $ 28.480 $
Mesa Redonda 1 69.990 $ 69.990 $
Sillas 4 10.490 $ 41.960 $
Estantes 1 20.890 $ 20.890 $
Notebook 2 199.000 $ 398.000 $
Multifuncional 1 49.990 $ 49.990 $
Ampolletas 6 939 $ 5.634 $
Abogado (asesora) 1 9.990 $ 9.990 $
GASTOS DE VENTAS 735.730 $
Marketing (volantes) 1 149.990 $ 149.990 $
Wifi , telefona 6 32.990 $ 197.940 $
Bono de locomocin 6 62.400 $ 374.400 $
CD 72 150 $ 10.800 $
Sobre de papel para CD (100 ud) 1 2.600 $ 2.600 $
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La inversin ha sido cuantificada de acuerdo a la especulacin de que para el ao 1 durante los primeros 6
meses las ventas sean muy bajas, es por esto que nuestra inversin ha sido calculada por 6 meses en
todos sus gastos; slo en las remuneraciones consideramos 9 meses, producto de que nuestras ventas en
los primero 9 meses podran no sustentar estos gastos ms altos.
Inicialmente se considerar un Prevencionista de Riesgo, para realizar solo las labores de sondeos y
captura de clientes; para luego de iniciado la puesta en marcha del proyecto se ir aumentando de acuerdo
a las necesidades que tenga la organizacin.

Grfico de acuerdo a tipos de gastos en la inversin




Como se muestra en el grfico los gastos administrativos abarcan el 83% de la inversin, producto de las
remuneraciones contabilizadas en un periodo de 9 meses; los gastos de ventas no sobrepasan el 16% y
los gastos varios slo un 1%.
OTROS GASTOS 49.198 $
Confort (16 ud) 6 7.483 $ 44.898 $
Toalla nova (4 ud) 2 2.150 $ 4.300 $
Desodorante ambiental 6 1.255 $ 7.530 $
Escoba 1 1.530 $ 1.530 $
Pala 1 652 $ 652 $
Bolsa de basura (20 ud) 3 797 $ 2.391 $
Papelero 2 3.859 $ 7.718 $
Total 4.641.861 $
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1.12. Ventas.



Grfico de las ventas detallado de acuerdo a servicio y ao.




Durante el primer periodo se pretende vender 6 servicios mensuales (3 Reglamentos Internos, 2 Planes de
Emergencia y 1 encuesta VIDIPA) obteniendo 11.448.000 millones anual como resultado de las ventas en
el ao 1.
Las ventas se irn ajustan de acuerdo al IPC referencial del ao 2010 (3%); donde para el periodo N2 se
espera vender 9,5 servicios mensuales (5 Reglamento Interno, 3 Planes de Emergencia y 1,5 Encuesta
VIDIPA). Obteniendo 18.082.680 millones anual como resultado de las ventas en el ao 2.
Para el periodo 3 se obtendr como resultado de las ventas 24.290.366 millones; Donde se vendern 12
servicios mensuales (6 Reglamentos Internos, 4 Planes de Emergencia y 2 encuesta VIDIPA).
En el caso del cuarto periodo nuestra venta anual ser 28.375.935 millones; aumentando slo un servicio
dentro del cuarto ao (Plan de emergencia en 5 mensualmente).
Ventas Netas
SERVICIO Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
Plan de emergencia 6.144.000 $ 9.492.480 $ 13.036.339 $ 16.784.287 $ 17.287.815 $
Vidipa 3.000.000 $ 4.635.000 $ 6.365.400 $ 6.556.362 $ 6.753.053 $
Reglamento Interno 2.304.000 $ 3.955.200 $ 4.888.627 $ 5.035.286 $ 6.050.735 $
Total 11.448.000 $ 18.082.680 $ 24.290.366 $ 28.375.935 $ 30.091.604 $
19

Finalmente, en el quinto ao se mantendrn las ventas de la encuesta VIDIPA y del Plan de emergencia;
aumentando en una cifra la venta del reglamento interno. Dando como resultado mensual 30.091.604


1.13. Costos.



Los costos del proyecto, son directamente proporcional a las ventas, o sea, as como las ventas se han
ajustado al IPC 2010 (3%), tambin se reajustarn en un 3% anual a partir del ao 2. Y as como las ventas
de mis servicios aumentan cada ao, lo mismo suceder con los costos.

























Costo Total Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
Plan de emergencia 3.627.656 $ 3.749.802 $ 3.763.118 $ 3.774.885 $ 3.774.885 $
Vidipa 2.170.673 $ 2.240.362 $ 2.244.932 $ 2.248.031 $ 2.248.031 $
Reglamento Interno 1.452.196 $ 1.502.901 $ 1.506.470 $ 1.506.470 $ 1.510.039 $
Total 7.250.525 $ 7.493.065 $ 7.514.520 $ 7.529.385 $ 7.532.955 $
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Grfico de los costos detallado de acuerdo a servicio y ao.



Los costos en el primer ao son ms bajos que los otros aos producto de que no tiene incluido el IPC
(3%); pero al observar el grfico los costos tienen poca variacin en los periodos 2 hasta el 5, esto se
ocasiona, porque a mayor produccin, menor es mi costo de fabricacin de los productos.






















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1.14. Gastos.



Grfico de los gastos de administracin por ao



Gastos de administracin Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
Patente comercial 43.739 $ 43.739 $ 43.739 $ 43.739 $ 43.739 $
Arriendo (x mes) 600.000 $ 600.000 $ 600.000 $ 600.000 $ 600.000 $
Remuneraciones 7.200.000 $ 7.200.000 $ 7.200.000 $ 7.200.000 $ 7.200.000 $
Tintas 175.200 $ 175.200 $ 350.400 $ 350.400 $ 350.400 $
Papel para imprimir 28.560 $ 57.120 $ 57.120 $ 85.680 $ 85.680 $
Lpices 3.816 $ 3.816 $ 3.816 $ 3.816 $ 3.816 $
Carpetas 16.452 $ 16.452 $ 16.452 $ 16.452 $ 16.452 $
Archivadores 11.376 $ 11.376 $ 11.376 $ 22.752 $ 22.752 $
Corrector 7.308 $ 7.308 $ 7.308 $ 9.744 $ 9.744 $
Mica (lminas) (30) 18.072 $ 22.771 $ 28.915 $ 31.445 $ 36.144 $
Espirales (caja de 50 ud) 1.793 $ 2.725 $ 3.442 $ 3.728 $ 4.015 $
Cuadernos 10.656 $ 10.656 $ 10.656 $ 10.656 $ 10.656 $
Ampolletas 11.268 $ 11.268 $ 11.268 $ 11.268 $ 11.268 $
Abogado (asesora) 9.990 $ - $ - $ - $ - $
Total 8.138.230 $ 8.118.691 $ 8.300.753 $ 8.345.942 $ 8.350.927 $
Total con IPC 3% 8.362.252 $ 8.549.775 $ 8.596.320 $ 8.601.455 $
22



Grfico de los gastos de ventas por ao



Los gastos al igual que los costos son directamente proporcional a las ventas, a mayor venta, mayores son
los gastos; sobre todo los gastos de ventas que estn totalmente relacionados. Sin embargo los gastos
administrativos as, como tambin, en la inversin inicial son los que abarcan el mayor porcentaje de los
gastos del proyecto.


1.15. Tasa de corte.

10%




Gastos de ventas Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5
Marketing (volantes) 647.957 $ 647.957 $ 647.957 $ 647.957 $ 647.957 $
Wifi , telefona 395.880 $ 395.880 $ 395.880 $ 395.880 $ 395.880 $
Bono de locomocin 748.800 $ 748.800 $ 748.800 $ 748.800 $ 748.800 $
CD 10.800 $ 18.000 $ 21.600 $ 23.400 $ 25.200 $
Sobre de papel para CD (100 ud) 1.872 $ 2.964 $ 3.744 $ 4.056 $ 4.368 $
Total 1.805.309 $ 1.813.601 $ 1.817.981 $ 1.820.093 $ 1.822.205 $
Total con IPC 3% 1.805.309 $ 1.868.009 $ 1.872.520 $ 1.874.696 $ 1.876.871 $
23

6 ANLISIS DE SENSIBILIDAD.


1.16. Presupuesto de Capital bajo un Escenario Optimista.






AO 0 AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
+ Ventas operacionales netas 11.448.000 $ 23.582.880 $ 48.580.733 $ 100.076.310 $ 206.157.198 $
- Costo Operacional 7.250.525 $ 7.514.520 $ 11.315.478 $ 11.501.394 $ 15.581.227 $
= Margen Operacional 4.197.475 $ 16.068.360 $ 37.265.255 $ 88.574.915 $ 190.575.971 $
- Depreciacin Act. Fijo 97.711 $ 97.711 $ 97.711 $ 97.711 $ 97.711 $
- Amortizacin Act. Intangible - $ - $ - $ - $ - $
= Margen de Explotacin 4.099.764 $ 15.970.649 $ 37.167.544 $ 88.477.205 $ 190.478.260 $
- Gastos de Administracin 8.138.230 $ 4.931.519 $ 12.743.771 $ 13.295.774 $ 17.893.643 $
- Gastos de Ventas 1.805.309 $ 1.891.209 $ 1.951.426 $ 2.118.138 $ 2.636.665 $
- Gastos Financieros ( i ) 639.463 $ 552.989 $ 449.498 $ 325.640 $ 177.406 $
= Resultado Antes Impuesto 6.483.237 -$ 8.594.932 $ 22.022.848 $ 72.737.653 $ 169.770.546 $
- Impuesto Renta 17 % 1.102.150 -$ 1.461.138 $ 3.743.884 $ 12.365.401 $ 28.860.993 $
- Otros Impuestos 83.054 -$
= Resultado Despues Impuesto 5.381.087 -$ 7.133.794 $ 18.278.964 $ 60.372.252 $ 140.909.539 $
+ Depreciacin Act. Fijo 97.711 $ 97.711 $ 97.711 $ 97.711 $ 97.711 $
+ Amostizacin Act. Intangible - $ - $ - $ - $ - $
- Gastos Financieros ( k ) 439.397 $ 525.870 $ 629.362 $ 753.220 $ 901.454 $
+ Valor Liquidacin Inversin 488.554 $
- Inversin Operacional 300.000 $
- Inversin Productiva 4.341.861 $
- Inversin Especulativa - $
+ Financiamiento 3.249.302 $
Flujo Econmico 1.392.558 -$ 5.722.773 -$ 6.705.634 $ 17.747.313 $ 59.716.742 $ 140.594.350 $
PRESUPUESTO DE CAPITAL
CUENTAS
24

1.17. Presupuesto de Capital bajo un Escenario Realista.







AO 0 AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
+ Ventas operacionales netas 11.448.000 $ 18.082.680 $ 24.290.366 $ 28.375.935 $ 30.091.604 $
- Costo Operacional 7.250.525 $ 7.493.065 $ 7.514.520 $ 7.529.385 $ 7.532.955 $
= Margen Operacional 4.197.475 $ 10.589.615 $ 16.775.846 $ 20.846.549 $ 22.558.649 $
- Depreciacin Act. Fijo 97.711 $ 97.711 $ 97.711 $ 97.711 $ 97.711 $
- Amortizacin Act. Intangible - $ - $ - $ - $ - $
= Margen de Explotacin 4.099.764 $ 10.491.904 $ 16.678.136 $ 20.748.839 $ 22.460.938 $
- Gastos de Administracin 8.138.230 $ 8.362.252 $ 8.549.775 $ 8.596.320 $ 8.601.455 $
- Gastos de Ventas 1.805.309 $ 1.868.009 $ 1.872.520 $ 1.874.696 $ 1.876.871 $
- Gastos Financieros ( i ) 639.463 $ 552.989 $ 449.498 $ 325.640 $ 177.406 $
= Resultado Antes Impuesto 6.483.237 -$ 291.346 -$ 5.806.342 $ 9.952.183 $ 11.805.206 $
- Impuesto Renta 17 % 1.102.150 -$ 49.529 -$ 987.078 $ 1.691.871 $ 2.006.885 $
- Otros Impuestos 83.054 -$
= Resultado Despues Impuesto 5.381.087 -$ 241.817 -$ 4.819.264 $ 8.260.312 $ 9.798.307 $
+ Depreciacin Act. Fijo 97.711 $ 97.711 $ 97.711 $ 97.711 $ 97.711 $
+ Amostizacin Act. Intangible - $ - $ - $ - $ - $
- Gastos Financieros ( k ) 439.397 $ 525.870 $ 629.362 $ 753.220 $ 901.454 $
+ Valor Liquidacin Inversin 488.554 $
- Inversin Operacional 300.000 $
- Inversin Productiva 4.341.861 $
- Inversin Especulativa - $
+ Financiamiento 3.249.302 $
Flujo Econmico 1.392.558 -$ 5.722.773 -$ 669.977 -$ 4.287.613 $ 7.604.803 $ 9.483.118 $
PRESUPUESTO DE CAPITAL
CUENTAS
25

1.18. Presupuesto de Capital bajo un Escenario Pesimista.









AO 0 AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
+ Ventas operacionales netas 11.448.000 $ 11.791.440 $ 12.145.183 $ 12.509.539 $ 19.759.433 $
- Costo Operacional 7.250.525 $ 7.468.041 $ 7.468.041 $ 7.468.041 $ 7.493.065 $
= Margen Operacional 4.197.475 $ 4.323.399 $ 4.677.142 $ 5.041.498 $ 12.266.367 $
- Depreciacin Act. Fijo 97.711 $ 97.711 $ 97.711 $ 97.711 $ 97.711 $
- Amortizacin Act. Intangible - $ - $ - $ - $ - $
= Margen de Explotacin 4.099.764 $ 4.225.688 $ 4.579.431 $ 4.943.787 $ 12.168.657 $
- Gastos de Administracin 8.138.230 $ 4.654.252 $ 8.549.775 $ 8.596.320 $ 1.185.455 $
- Gastos de Ventas 1.805.309 $ 1.866.884 $ 1.870.592 $ 1.872.446 $ 1.875.425 $
- Gastos Financieros ( i ) 639.463 $ 552.989 $ 449.498 $ 325.640 $ 177.406 $
= Resultado Antes Impuesto 6.483.237 -$ 2.848.437 -$ 6.290.434 -$ 5.850.619 -$ 8.930.371 $
- Impuesto Renta 17 % 1.102.150 -$ 484.234 -$ 1.069.374 -$ 994.605 -$ 1.518.163 $
- Otros Impuestos 83.054 -$
= Resultado Despues Impuesto 5.381.087 -$ 2.364.203 -$ 5.221.060 -$ 4.856.014 -$ 7.412.194 $
+ Depreciacin Act. Fijo 97.711 $ 97.711 $ 97.711 $ 97.711 $ 97.711 $
+ Amostizacin Act. Intangible - $ - $ - $ - $ - $
- Gastos Financieros ( k ) 439.397 $ 525.870 $ 629.362 $ 753.220 $ 901.454 $
+ Valor Liquidacin Inversin 488.554 $
- Inversin Operacional 300.000 $
- Inversin Productiva 4.341.861 $
- Inversin Especulativa - $
+ Financiamiento 3.249.302 $
Flujo Econmico 1.392.558 -$ 5.722.773 -$ 2.792.363 -$ 5.752.711 -$ 5.511.523 -$ 7.097.004 $
PRESUPUESTO DE CAPITAL
CUENTAS
26

7 EVALUACIN.

1.19. VAN.


1.20. TIR.


1.21. PERIODO DE RECUPERO.

















Ao Flujo Factor V.A. VAN
0 1.392.558 -$ 1 1.392.558 -$ 1.392.558 -$
1 5.722.773 -$ 1,1 5.202.521 -$ 6.595.079 -$
2 2.407.663 $ 1,21 1.989.804 $ 4.605.275 -$
3 1.209.973 $ 1,331 909.071 $ 3.696.204 -$
4 4.527.163 $ 1,4641 3.092.113 $ 604.091 -$
5 6.405.478 $ 1,61051 3.977.298 $ 3.373.207 $ VAN (10%)
VAN - PR
15% TIR
27

8 BIBLIOGRAFA.

http://www.uax.es/fileadmin/templates/fundacion/docs/Estudio_de_Mercado.pdf.
Sapag Chain, Nassir, Proyectos de inversin, formulacin y evaluacin,1950.









































28

9 CONCLUSIN.

La realizacin de un proyecto de asesoras enfocada a empresas de Call Center, los cuales poseen riesgos
ergonmicos y problemas en su ambiente laboral nos hace tener un amplio mercado en el cual trabajar
tomando en cuenta que en Chile las grandes empresas han crecido abarcando ms clientes lo que para
darles un buen servicio se ha hecho importante una estructuracin de Call Center para responder los
problemas que posean los clientes.

Tomando en cuenta la magnitud del mercado Chileno, es de gran importancia la formulacin y proyeccin
correcta del comienzo de la formacin de una organizacin dado que la formulacin y el realizar un
proyecto sin realizar previos estudios pueden llevar a un rotundo fracaso.

La viabilidad econmica se debe analizar sobre todos los puntos de vista, sobre un escenario pesimista,
realista, optimista con el fin de evaluar el proyecto y saber los periodos de recuperacin de este y as tener
la seguridad de que al llevar a cabo el proyecto sea viable y seguro.