Instituições financeiras e empresas de consumo apostam em Terry Crew, Will Smith, Madonna, Bruno Mars e Leslie David Baker
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Razão Social: Itaú Unibanco Holding S.A.
Site: www.itau.com.br
Setor Bovespa: Financeiro e Outros
Governança: N1 - Nível 1
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Indicadores de Mercado
Valor de Mercado
R$ 306,99 B
Preço/Lucro
Lucro por Ação
R$ 3,71
Preço/Valor patrimonial
Retorno com dividendos
Sobre a empresa
O Itaú Unibanco Holding, com sede no estado de São Paulo, atua na atividade bancária em todas as modalidades, por meio de suas carteiras: comercial; de investimento; de crédito imobiliário; de crédito, financiamento e investimento; de arrendamento mercantil e de operações de câmbio, é uma holding financeira controlada pela Itaú Unibanco Participações S.A. (“IUPAR”).
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Indicadores financeiros
Bens e direitos (Ativo)
R$ 2.608,70 B
Operações de crédito
R$ 857,98 B
Depósitos de clientes
R$ 965,33 B
Capital dos acionistas (PL)
R$ 193,68 B
Operações de crédito/Ativo
32,89
Caixa líq. operacional
R$ 80,50 B
Caixa líq. investimento
R$ -25,75 B
Caixa líq. financiamento
R$ -37,04 B
Margem financ. bruta
R$ 102,90 B
Lucro líq. dos acionistas
R$ 36,38 B
Margem líq. dos acionistas
12,09%
Índice de eficiência
0,55
Provisões para inadimplência
5,21%
Rentabilidade operacional
22,55%
Margem financeira/Ativo
26,52%
Retorno sobre o PL
18,79%
Dados acumulados em 12 meses até data do balanço: 31/03/2024 - Consolidado - IFRSFonte: CVM V.1
Ganhos x perdas da empresa
| 2021 | em % | 2022 | em % | Var. | 2023 | em % | Var. | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Margem financeira bruta (+) | 84.050,0 | 100% | 98.479,0 | 100% | 17% | 110.358,0 | 100% | 12% |
| Despesas com inadimplência (-) | -14.379,0 | -17% | -29.287,0 | -30% | -104% | -31.563,0 | -29% | -8% |
| Resultado da intermediação financeira (=) | 69.671,0 | 83% | 69.192,0 | 70% | -1% | 78.795,0 | 71% | 14% |
| Receitas de serviços e tarifas (+) | 42.324,0 | 50% | 46.378,0 | 47% | 10% | 45.731,0 | 41% | -1% |
| Despesas operacionais e outros resultados (-) | -28.604,0 | -34% | -32.826,0 | -33% | -15% | -40.015,0 | -36% | -22% |
| Receitas com participações (+/-) | 1.164,0 | 1% | 672,0 | 1% | -42% | 920,0 | 1% | 37% |
| Lucro operacional (=) | 42.231,0 | 50% | 37.038,0 | 38% | -12% | 39.700,0 | 36% | 7% |
| Resultado não operacional (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Tributos (-) | -13.847,0 | -16% | -6.796,0 | -7% | 51% | -5.823,0 | -5% | 14% |
| Participações/contribuições estatutárias (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Participações minoritárias (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Lucro líquido dos acionistas (=) | 28.384,0 | 34% | 30.242,0 | 31% | 7% | 33.877,0 | 31% | 12% |
*Valores em milhões - Consolidado - BRGAAP Fonte: CVM V.1
| 1T22 | em % | 1T23 | em % | Var. | 1T24 | em % | Var. | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Margem financeira bruta (+) | 23.800,0 | 100% | 34.768,0 | 100% | 46% | 27.309,0 | 100% | -21% |
| Despesas com inadimplência (-) | -6.604,0 | -28% | -6.889,0 | -20% | -4% | -5.266,0 | -19% | 24% |
| Resultado da intermediação financeira (=) | 17.196,0 | 72% | 27.879,0 | 80% | 62% | 22.043,0 | 81% | -21% |
| Receitas de serviços e tarifas (+) | 11.163,0 | 47% | 11.055,0 | 32% | -1% | 11.295,0 | 41% | 2% |
| Despesas operacionais e outros resultados (-) | -8.228,0 | -35% | -19.789,0 | -57% | -141% | -10.086,0 | -37% | 49% |
| Receitas com participações (+/-) | 165,0 | 1% | 147,0 | 0% | -11% | 250,0 | 1% | 70% |
| Lucro operacional (=) | 9.133,0 | 38% | 8.237,0 | 24% | -10% | 12.207,0 | 45% | 48% |
| Resultado não operacional (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Tributos (-) | -2.198,0 | -9% | -703,0 | -2% | 68% | -2.167,0 | -8% | -208% |
| Participações/contribuições estatutárias (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Participações minoritárias (+/-) | 0,0 | 0% | 0,0 | 0% | - | 0,0 | 0% | - |
| Lucro líquido dos acionistas (=) | 6.935,0 | 29% | 7.534,0 | 22% | 9% | 10.040,0 | 37% | 33% |
*Valores em milhões - Consolidado - BRGAAP Fonte: CVM V.1
Saúde financeira da empresa
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Anual
Trimestral
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Em Reais
% DO TOTAL
| 2021 | em % | 2022 | em % | Var. | 2023 | em % | Var. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Onde ela aplica (Ativo total) | 2.069.206,0 | 100% | 2.321.066,0 | 100% | 12% | 2.543.100,0 | 100% | 10% | Bens e direitos |
| Títulos e valores mobiliários e derivativos | 618.335,0 | 30% | 725.466,0 | 31% | 17% | 902.534,0 | 35% | 24% | |
| Operações de crédito e arrendamento | 740.432,0 | 36% | 808.048,0 | 35% | 9% | 815.512,0 | 32% | 1% | |
| Caixa e aplicações financeiras | 44.512,0 | 2% | 35.381,0 | 2% | -21% | 32.001,0 | 1% | -10% | |
| Aplicações Interfinanceiras de Liquidez | 245.460,0 | 12% | 281.371,0 | 12% | 15% | 289.328,0 | 11% | 3% | |
| Demais bens e direitos | 386.273,0 | 19% | 426.703,0 | 18% | 10% | 461.933,0 | 18% | 8% | |
| Bens tangíveis | 6.963,0 | 0% | 7.767,0 | 0% | 12% | 9.135,0 | 0% | 18% | |
| Ativos intangíveis | 21.110,0 | 1% | 23.114,0 | 1% | 9% | 23.364,0 | 1% | 1% | |
| Investimentos em participações | 6.121,0 | 0% | 13.216,0 | 1% | 116% | 9.293,0 | 0% | -30% | |
| Como ela se financia (Passivo total) | 2.069.206,0 | 100% | 2.321.066,0 | 100% | 12% | 2.543.100,0 | 100% | 10% | Obrigações |
| Depósitos de clientes | 850.372,0 | 41% | 871.438,0 | 38% | 2% | 951.352,0 | 37% | 9% | |
| Recursos de instituições financeiras, empréstimos e repasses | 263.624,0 | 13% | 305.295,0 | 13% | 16% | 375.873,0 | 15% | 23% | |
| Letras (LCI, LCA, LF e outras) e dívida subordinada | 229.212,0 | 11% | 256.422,0 | 11% | 12% | 448.236,0 | 18% | 75% | |
| Demais obrigações | 561.522,0 | 27% | 720.194,0 | 31% | 28% | 568.589,0 | 22% | -21% | |
| Capital dos acionistas (PL) | 164.476,0 | 8% | 167.717,0 | 7% | 2% | 199.050,0 | 8% | 19% |
| 1T22 | em % | 1T23 | em % | Var. | 1T24 | em % | Var. | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Onde ela aplica (Ativo total) | 2.069.267,0 | 100% | 2.388.492,0 | 100% | 15% | 2.608.695,0 | 100% | 9% | Bens e direitos |
| Títulos e valores mobiliários e derivativos | 630.397,0 | 30% | 221.856,0 | 9% | -65% | 921.900,0 | 35% | 316% | |
| Operações de crédito e arrendamento | 733.825,0 | 35% | 813.755,0 | 34% | 11% | 810.864,0 | 31% | 0% | |
| Caixa e aplicações financeiras | 42.722,0 | 2% | 33.007,0 | 1% | -23% | 34.344,0 | 1% | 4% | |
| Aplicações Interfinanceiras de Liquidez | 244.468,0 | 12% | 297.133,0 | 12% | 22% | 320.008,0 | 12% | 8% | |
| Demais bens e direitos | 383.097,0 | 19% | 983.281,0 | 41% | 157% | 479.972,0 | 18% | -51% | |
| Bens tangíveis | 6.890,0 | 0% | 7.864,0 | 0% | 14% | 9.099,0 | 0% | 16% | |
| Ativos intangíveis | 21.161,0 | 1% | 24.006,0 | 1% | 13% | 23.054,0 | 1% | -4% | |
| Investimentos em participações | 6.707,0 | 0% | 7.590,0 | 0% | 13% | 9.454,0 | 0% | 25% | |
| Como ela se financia (Passivo total) | 2.069.267,0 | 100% | 2.388.492,0 | 100% | 15% | 2.608.695,0 | 100% | 9% | Obrigações |
| Depósitos de clientes | 807.043,0 | 39% | 914.834,0 | 38% | 13% | 965.331,0 | 37% | 6% | |
| Recursos de instituições financeiras, empréstimos e repasses | 267.176,0 | 13% | 306.207,0 | 13% | 15% | 383.043,0 | 15% | 25% | |
| Letras (LCI, LCA, LF e outras) e dívida subordinada | 268.436,0 | 13% | 423.486,0 | 18% | 58% | 446.642,0 | 17% | 5% | |
| Demais obrigações | 563.671,0 | 27% | 552.477,0 | 23% | -2% | 620.002,0 | 24% | 12% | |
| Capital dos acionistas (PL) | 162.941,0 | 8% | 191.488,0 | 8% | 18% | 193.677,0 | 7% | 1% |
*Valores em Milhões - Consolidado - BRGAAPFonte: CVM V.1
*Valores em Milhões - Consolidado - BRGAAPFonte: CVM V.1
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*Fonte: CVM. Elaboração: Valor PRO
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*Fonte: CVM. Elaboração: Valor PRO
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